Арбитражный суд Амурской области

675023, г. Благовещенск, ул. Ленина, д. 163

тел. (4162) 59-59-00, факс (4162) 51-83-48

http://www.amuras.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

МОТИВИРОВАННОЕ 

РЕШЕНИЕ

Дело  №

А04-7270/2018

г. Благовещенск

13 ноября 2018 года

Арбитражный суд Амурской области в составе судьи В.В. Китаева,

рассмотрев в порядке упрощенного производства исковое заявление общества с ограниченной ответственностью «АСК» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к Банку ВТБ 24 (Публичное акционерное общество) (ОГРН 

<

***>) о взыскании 258 000 руб.  

установил:

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства без вызова сторон после истечения сроков, установленных судом для представления доказательств и иных документов в соответствии с главой 29 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее по тексту АПК РФ). Отводов суду не заявлено.

29.10.2018 судом в порядке статьи 229 АПК РФ вынесено решение в форме резолютивной части. 

06.11.2018 общество с ограниченной ответственностью «АСК» обратилось в суд с заявлением о составлении мотивированного решения. Учитывая, что заявление подано с соблюдением установленного ст. 229 АПК РФ срока, изготовлено мотивированное решение.

В Арбитражный суд Амурской области обратилось общество с ограниченной ответственностью «АСК» (далее - истец) с исковым заявлением к Банку ВТБ 24 (Публичное акционерное общество) (далее - ответчик) о взыскании убытков в размере 258 000 рублей.

Исследовав представленные в материалы дела доказательства, суд установил следующие обстоятельства.

На основании заявления о присоединении 09.11.2017 года между ООО «АСК» и ПАО ВТБ   в лице филиала №2754 ВТБ24 (ПАО) г. Хабаровск (далее по тексту Банк)   было подписано соглашением о комплексном обслуживании с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» расчетному счету № 

<

***> в рублях Российской Федерации.

По условиям договора Банк обязался предоставить Клиенту (Обществу) услуги по расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

10.04.2018 Банк в одностороннем порядке заблокировал доступ к дистанционно банковскому обслуживанию. 

20.06.2018 ООО «АСК» предоставило в Банк платежное поручение №300 на переводденежных средств в сумме 100 000 рублей в адрес Забайкальский ТЦФТО ОАО «РЖД».

К указанному платежному поручению было приложено Соглашение об организации расчетов  № 090218-265 от 09.02.2018 г.

21.06.2018 ООО «АСК» предоставило в Банк платежное поручение № 301 на перевод денежных средств в сумме 500 000 рублей в адрес ПАО «ТрансКонтейнер». ПАО«ТрансКонтейнер» является клиентом Банка ВТБ.

К указанному платежному поручению был приложен договор транспортной экспедиции заключенный между ООО «АСК» и ПАО «ТрансКонтейнер».

Банк, 22.06.2018 принял решения об отказе  выполнения распоряжения  по платежному поручению №300 и 301 ссылкой на положения пункта 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. №115-ФЗ противодействии легализации (отмывания)  доходов,  полученных    преступным    путем, финансирования терроризма».

ООО «АСК» было учреждено 09.10.2017, основной вид деятельности являет Торговля оптовая отходами и ломом. ООО «АСК» отправляем лом черных металлов двум основным поставщикам ООО «Русмет» (ООО «Росмет») и ООО «Вторчермет».

Для транспортировки лома черных металлов были заключены договора с ОАО «РЖД» ПАО «ТрансКонтейнер».

От покупателей (ООО «Русмет» и ООО «Вторчермет») было получено уведомление о снижении с 23.06.2018 закупочной цены на лом черных металлов на 10 рублей за одну тонну. 

В силу того, что Банк не исполнил обязательства по безналичному переводу денежных  средств со счета ООО «АСК» на счет Забайкальский ТЦФТО ОАО «РЖД» и ПАО «ТрансКонтейнер» которые были предназначены для пополнения дорожного ЕЛС и лицевого счет ТрансКонтейнер. Оплата услуг ОАО «РЖД» и ПАО «Трансконтейнер» осуществляется с помощью списания денежных средств с дорожного ЕЛС и лицевого счета ПАО Трансконтейнер.

В связи с не проведением платежей Банком, денежные средства своевременно не поступили, на дорожный ЕЛС и лицевой счет ПАО «ТрансКонтейнер» и ООО «АСК» не смогло своевременно  оформить запланированных 12 контейнеров до понижения цены.

В связи с этим ООО «АСК» понесло убытки в размере 258 000 руб.

Оценив представленные доказательства, суд находит требования заявителя не подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с п. 12 статьи 7 вышеуказанного ФЗ (введен ФЗ от 30.10.2002 г. № 131-ФЗ) приостановление операций и отказ от выполнения операций не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

В соответствии со статьей 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, не допускается, за исключением случаев предусмотренных законом, в том числе, к которым относятся и требования банковского законодательства РФ и законодательства РФ о противодействии легализации доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма, которые возлагают на банки определенного рода публично - правовые обязанности.

В соответствии с вышеизложенными требованиями закона в ВТБ (ПАО) разработаны Правила внутреннего контроля, согласованные с Центральным Банком РФ, в соответствии с которыми на Ответчика по делу возложены обязанности по документальному фиксированию информации. Основаниями документального фиксирования информации являются запутанный или необычный характер сделки, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, несоответствие сделки целям деятельности организации.

Решением заместителя начальника Управления мониторинга банковских операций -руководителем службы мониторинга высокорисковых клиентский операций ГО Банка 15.06.2018 операции клиента были признаны сомнительными.

Истец отказался предоставлять подтверждающие документы для разблокировки счета.

Банк предложил закрыть Клиенту счет, если последний отказывается от предоставления обосновывающих документов, но обращение было оставлено без ответа.

18.07.2018 г. на основании пп.1.2п.1 ст. 859 ГК РФ истцу было вручено уведомление о намерении расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке.

Расчетный счет был закрыт 27.07.2018 г., соответствующие сообщения были сформированы и направлены Банком в Росфинмониторинг.

Ответчик по делу осуществлял обязанности возложенные на него в силу закона, а именно в соответствии с действующим законодательством РФ (ФЗ 115-ФЗ от 07.08.2001 г.) на кредитные учреждения возложены обязанности по идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксированию и хранению информации, а также порядку предоставления информации в уполномоченный орган.

В силу статей 15, 393 Гражданского кодекса Российской Федерации для взыскания убытков вследствие ненадлежащего исполнения обязательства подлежат доказыванию факт нарушения договора, причинно-следственная связь между нарушением и требуемыми убытками и размер убытков.

В соответствии с ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, истец не представил никаких доказательств несения убытков в заявленном размере, представленный расчет не основан на каких-либо документа. Требования суда в определении о представлении доказательств в обоснование заявленных требований истцом не выполнены.  

В связи с вышеизложенным и на основании пункта 12 статьи 7 ФЗ РФ № 115 ФЗ, статьи 395 ГК РФ суд полагает, что исковые требования истца не подлежат удовлетворению, в полном объеме.

В соответствии со ст.110 АПК РФ в связи с отказом в  удовлетворении исковых требований судебные расходы по делу относятся на истца. 

на основании статей 39, 309, 310, 779, 781 Гражданского кодекса Российской Федерации, руководствуясь статьями 65, 70, 110, 156, 167-171, 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, пункта 1 части 1 статьи 333,21 Налогового кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

1. В иске отказать. 

2. По заявлению лица, участвующего в данном деле, может быть составлено мотивированное решение. Заявление о составлении мотивированного решения может быть подано в течение пяти дней со дня размещения данной резолютивной части на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет».

Мотивированное решение арбитражного суда изготавливается в течение пяти дней со дня поступления от лица, участвующего в деле, соответствующего заявления.

3. Решение вступает в законную силу по истечении пятнадцати дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено или не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

4. Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Шестой арбитражный апелляционный суд (г. Хабаровск) в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия. 

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://amuras.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить соответственно на интернет-сайте Шестого арбитражного апелляционного суда http://6aas.arbitr.ru.

СудьяВ.В. Китаев