Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-112213/22-55-734

г. Москва

29 сентября 2022г.

г.

Резолютивная часть решения объявлена 22 сентября  2022 г.                                           

Мотивированный текст решения изготовлен 29 сентября 2022 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Дубовик О.В.

При ведении протокола судебного заседания секретарем  Задорожневой М.А.

рассмотрев в судебном заседании исковое заявление 

ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: 1027739019208, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7706092528) 

к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТАМБОВАГРОПРОМХИМИЯ" (ОГРН: 1156820000039, Дата присвоения ОГРН: 16.01.2015, ИНН: 6820035643) 

о взыскании убытков в размере 104 223 824 руб. 71 коп. 

При участии:    

от истца: Конышева Н.А. по доверенности от 21.06.2022 г. (диплом)

от ответчика: Бугрушев А.В. по доверенности от 16.09.2022 г.

УСТАНОВИЛ:

ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" обратилась в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТАМБОВАГРОПРОМХИМИЯ" о взыскании убытков в размере 104 223 824 руб. 71 коп. 

Ответчик против удовлетворения иска возражал по основания, изложенным в отзыве на иск, ссылается на то обстоятельство, что Истцом не представлен расчет убытков, на отсутствие доказательств несения убытков в заявленном размере

Заслушав представителей сторон, изучив представленные доказательства в их совокупности, доводы и возражения лиц, участвующих в деле, суд признает требования Истца обоснованными и подтвержденными материалами дела..

Как следует из искового заявления и на что то ссылается Истец в обосновании иска, Между Обществом с ограниченной ответственностью «Тамбовагромпромхимия» и ПАО Банк «ФК Открытие» заключено Соглашение о предоставлении ПАО Банк «ФК Открытие» услуг на финансовых рынках № 274-21/Ц-01 от 01.02.2021г.

В рамках исполнения Соглашения Банк открыл Ответчику лицевые счета, в том числе счет   № 30601810200000101320, для проведения операций в Торговой системе «Валютный рынок» ПАО Московская Биржа и проводил по поручению Ответчика валютные сделки на условиях частичного резервирования.

Как указывает Истец, 28.02.2022 Ответчиком было нарушено условие п. 5.1.1 Порядка, а именно: не обеспечен контроль и поддержание требуемого отношения Текущего остатка к сумме задолженности Клиента.

В связи с нарушением положений п. 5.1.1. Порядка, Банк осуществил Принудительное закрытие Позиции Клиента в размере 12 000 000дол.США.

В результате неисполнения Клиентом обязательств по обеспечению наличия необходимого количества денежных средств в соответствующей валюте на субсчете лицевого счета, достаточного для надлежащего исполнения всех сделок с валютным инструментом, и необходимости совершения принудительного закрытия позиций Клиента у Банка образовался убыток в размере 104 223 824руб.71коп.

Поскольку претензия, направленная в адрес Ответчика оставлена без удовлетворения Истец обратился с настоящим иском в суд.

Удовлетворяя исковые требования суд исходит из следующего.

В соответствии со ст. 1001 ГК РФ комитент обязан помимо уплаты комиссионного вознаграждения, а в соответствующих случаях и дополнительного вознаграждения за делькредере возместить комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения суммы.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. 

В соответствии со статьей 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Пунктами 1, 2 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 ГК РФ.

В соответствии с пунктами 1, 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Возмещение убытков - это мера гражданско-правовой ответственности, поэтому ее применение возможно при наличии условий ответственности, предусмотренных законом. Пределы гражданско-правовой ответственности определяются ее компенсационным характером и вследствие этого необходимостью эквивалентного возмещения потерпевшему причиненного ему вреда или убытков, поскольку цель применения гражданско-правовой ответственности состоит в восстановлении имущественной сферы потерпевшей стороны.

Применение такой меры гражданско-правовой ответственности как возмещение убытков возможно при доказанности нескольких условий (основания возмещения убытков): противоправность действий (бездействия) причинителя убытков, причинная связь между противоправными действиями (бездействием) и убытками, наличие и размер понесенных убытков. При этом для удовлетворения требований истца о взыскании убытков необходима доказанность всей совокупности указанных фактов.

Под причинно-следственной связью понимается объективно существующая связь между явлениями, при которой одно явление (причина) предшествует во времени другому (следствию) и с необходимостью порождает его.

Причинная связь между фактом причинения вреда (убытков) и действием (бездействием) причинителя вреда должна быть прямой (непосредственной).

Для удовлетворения требований о взыскании убытков необходимо обосновать наличие всех указанных условий в совокупности.

Как разъяснено в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (далее - Постановление N 25), по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Судом установлено, что между сторонами спора заключено Соглашение о предоставлении ПАО Банк «ФК Открытие» услуг на финансовых рынках № 274-21/Ц-01 от 01.02.2021г.

В рамках исполнения Соглашения Банк открыл Ответчику лицевые счета, в том числе счет   № 30601810200000101320, для проведения операций в Торговой системе «Валютный рынок» ПАО Московская Биржа и проводил по поручению Ответчика валютные сделки на условиях частичного резервирования.

Соглашение заключено в порядке статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации путем подачи Клиентом Заявления на присоединение к Регламенту оказания ПАО Банк «ФК Открытие» услуг на финансовых рынках.

Под гражданско-правовыми сделками с ценными бумагами в данном случае понимаются сделки купли-продажи (глава 30 Гражданского кодекса Российской Федерации) и мены (глава 31 Гражданского кодекса Российской Федерации). Указанные сделки заключаются брокером по договорам поручения, когда он действует от имени и за счет клиента (глава 49 Гражданского кодекса Российской Федерации), и по договорам комиссии, когда он действует от своего имени и за счет клиента (глава 51 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Проанализировав условия соглашения и последующее поведение сторон, суд считает, что между сторонами сложились обязательственные отношения по оказанию брокерских услуг на рынке ценных бумаг.

Регламент определяет общий порядок и условия взаимодействия Банка и Клиента при совершении сделок и проведении операций с финансовыми инструментами, денежными средствами Клиента на биржевом и внебиржевом рынках; оказания иных услуг, предусмотренных Регламентом и совершения иных юридических и фактических действий, оговоренных в Регламенте.

Банк оказывает брокерские услуги, предусмотренные Регламентом.

Регламент является типовым и определяет положения договора присоединения, заключаемого между Банком и Клиентом. Все приложения к Регламенту являются его неотъемлемой частью.

По условиям Соглашения Банк принял на себя обязательства осуществлять:

 - открытие по поручению Ответчика денежных счетов, в том числе счетов в уполномоченных организациях торговых систем, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и правилами торговых систем, необходимых для совершения операций и ведения счетов по сделкам с инструментами финансового рынка;

- проведение за счет и в интересах Ответчика торговых операций. 

При проведении торговых операций Банк действует в качестве комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента (либо в качестве поверенного при наличии доверенности) (пункты 3.1, 9.2 Регламента).

При осуществлении Клиентом операций на валютном рынке взаимоотношения Банка и Клиента регулируются Порядком оказания услуг на валютном рынке,  являющимся Приложением      № 24 к Регламенту (пункт 4.18 Регламента).

Порядок оказания услуг на валютном рынке устанавливает общие правила и условия предоставления Банком услуг на биржевом валютном рынке по совершению за вознаграждение в интересах Клиента сделок с иностранной валютой, определенных в Порядке (сделок на валютном рынке/сделок с валютными инструментами), а также регулирует иные отношения, возникающие между Клиентом и Банком в связи с оказанием Банком услуг в рамках Соглашения.

Основанием для совершения Банком операций и сделок с инструментами финансового рынка и денежными средствами являются поручения Клиента (п 9.1. Регламента).

Банк принимает к исполнению поручения Клиента на совершение сделок с валютными инструментами в объеме, не превышающем установленный Банком для клиента Текущий лимит (максимально возможный объем позиции клиента в рублевом эквиваленте) или единый лимит (пункт 4.1. Порядка).

Банк устанавливает Текущий лимит в соответствии с заявленными Клиентом и установленными Банком параметрами частичного резервирования денежных средств.

Информация о значении Текущего лимита транслируется Клиенту в Информационно-торговой системе QUIK (ИТС QUIK) в течение торгового дня.

ИТС QUIK представляет собой совокупность программных средств, позволяющих Клиенту в режиме реального времени через сеть Интернет наблюдать за ходом торгов в торговой системе, подавать Банку Поручения, сообщения, заявления, получать от Банка сообщения информационного и уведомительного характера.

Правила доступа к ИТС QUIK определены Порядком обмена сообщениями и обеспечения технического доступа к информационно-торговой системе QUIK.

Ответчику был предоставлен доступ к ИТС QUIK на основании заявления о присоединении к соглашению об использовании электронной подписи от 03.02.2021,  переданы ключи аутентификации (дистрибутив СКЗИ ЗАО «Сигнал-КОМ», подписан Акт признания ключа проверки электронной подписи.  

В соответствии с п.2.4.10 Порядка обмена сообщениями и обеспечения технического доступа к информационно-торговой системе QUIK (Приложение №20 к Регламенту) все действия, совершенные с рабочего места Клиента с использованием Ключа электронной подписи при работе через ИТС QUIK признаются совершенными Клиентом. 

Для заключения и исполнения сделок на валютном рынке Клиент обязан в порядке и сроки, установленные в Порядке, осуществить зачисление денежных средств в соответствующей валюте на субсчета лицевого счета, открытые Клиенту в соответствии с Порядком (пункт 3.1. Порядка).

Для  исполнения сделок, заключенных Банком в интересах Клиента, использующего частичное резервирование, на валютном рынке, Клиент обязан не позднее чем за 30 минут до окончания Торговой сессии, в которой должна быть рассчитана/исполнена сделка с валютным инструментом, обеспечить наличие необходимого количества денежных средств в соответствующей валюте на субсчете лицевого счета Клиента, достаточного для надлежащего исполнения всех сделок с валютным инструментом с датой исполнения обязательств (датой расчетов) «сегодня» (TOD) (пункт 3.4. Порядка).

Для Клиентов, осуществляющих операции на валютном рынке в рамках Идентификатора в ТС Банк вправе потребовать, а Клиент обязан до окончания текущего торгового дня, в который он получил требование Банка, обеспечить наличие на субсчете лицевого счета денежных средств в соответствующей валюте в размере 100% (ста процентов) от размера задолженности Клиента (пункт 3.5. Порядка).

В соответствии с п. 5.1.1 Порядка Клиент, совершающий в ТС ВР сделки с валютными инструментами в рамках Идентификатора в ТС (без присвоения Расчетного кода), в течение торгового дня обязан самостоятельно рассчитывать, следить за соответствием и поддерживать отношение Текущего остатка к сумме Задолженности Клиента (ЗК) и Текущему остатку в размере, равном или превышающем размер Коэффициента задолженности (Кз), опубликованному Банком на официальном WEB-сайте Банка в сети Интернет http://www.open.ru в разделе «Брокерское обслуживание».  

Размер отношения текущего остатка к задолженности Клиента, согласно п.5.1.1. Порядка должен быть равным или превышающим 7,5%, что установлено Условиями совершения сделок с частичным резервированием денежных средств на Валютном рынке Московской биржи.

В соответствии с п. 8.1. Порядка, если соотношение Текущего остатка (ТО) к сумме Задолженности Клиента (ЗК) и Текущего остатка (ТО), рассчитываемое торговой системой QUIK составляет величину 5% и менее Банк обязан без предварительного уведомления Клиента в любой момент времени в течение Торгового дня осуществить Принудительное закрытие Позиций Клиента путем покупки/продажи иностранной валюты и довести соотношение Текущего остатка (ТО) к сумме Задолженности Клиента (ЗК) и Текущего остатка (ТО) до размера Кз, опубликованного Банком на официальном WEB-сайте Банка в сети Интернет http://www.open.ru в разделе «Брокерское обслуживание».

В соответствии с п. 8.4. Порядка в случае возникновения у Банка убытков в результате принудительного закрытия позиций Клиента Клиент обязан возместить Банку все возникшие убытки в течение трех рабочих дней с даты направления Банком Клиенту письменного требования о возмещении убытков.

Как следует из материалов дела, Банк в соответствии с  п.5.1.1, 7.3.9, 8.1 Порядка, осуществил принудительное закрытии позиций Клиента, убыток Истца составил 104.223.824руб.71коп., данный размер подтверждается отчетом об операциях клиента, выпиской по лицевому счету, мемориальным ордером №6881 от 28.02.2022г., указанные документы содержат исчерпывающие сведения о входящем остатке денежных средств, изменениях за период, об исходящем остатке денежных средств и плановом исходящем остатке, то есть всю информацию о движении средств по счету.

При этом порядок резервирования денежных средств установлен Регламентом, возможность принудительного закрытия сделки предусмотрена п.5.2 Порядка оказания услуг (приложение №24).

Возражения Ответчика, изложенные в отзыве на иск со ссылкой на то, что Банк не предпринял меры по закрытию позиции ранее, не направил уведомление в соответствии с регламентом  судом отклоняются, как противоречащий п.5.1.1., 8.1 Порядка, ни Порядком, ни Регламентом обязанность Банка направлять уведомление не предусмотрена.

В соответствии с п.2.17 Регламента, Банк составляет и предоставляет Клиенту Отчет по окончанию каждого отчетного периода, в течение которого в интересах Клиента заключались сделки и/или проводилась хотя бы одна операция с финансовыми инструментами или денежными средствами клиента 

Пунктом 21.13 Регламента установлено, что Клиент обязан ознакомиться с отчетом и в случае своего несогласия со сделками и/или операциями, осуществленными в интересах Клиента за отчетный период, незамедлительно письменно сообщить об этом Банку. Если в течение З(трех) рабочих дней  с даты направления Банком отчета способами, указанными в пункте 21.2.2. Регламента, Клиент не представил Банку мотивированные письменные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым клиентом и означает отсутствие претензий Клиента.

В случае несогласия с операциями  клиент обязан был сообщить о несогласии, чего им сделано не было, в связи с чем действия Банка по совершению принудительных операций по счету Клиента соответствовали условиям Регламента и требованиям действующего законодательства в сфере предоставлении услуг на финансовых рынках.

Довод Ответчика о завышенном размере убытков судом отклоняется, бремя доказывания иного размера убытков возлагается на Ответчика, что им в нарушении ст.65 АПК РФ не доказано.

С учетом изложенного, исковые требования подлежат удовлетворению в заявленном размере.

Расходы по уплате государственной пошлине подлежат распределению по правилам ст.110 АПК РФ и относятся на Ответчика.

Руководствуясь ст.ст. 9, 65, 102, 110,  167-171, 176, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТАМБОВАГРОПРОМХИМИЯ" (ОГРН: 1156820000039, Дата присвоения ОГРН: 16.01.2015, ИНН: 6820035643) в пользу ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА БАНК "ФИНАНСОВАЯ КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: 1027739019208, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7706092528) 104.223.824руб.71коп. (сто четыре миллиона двести двадцать три тысячи восемьсот двадцать четыре рубля 71коп.) убытков, 200.000руб. (двести тысяч рублей) государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Решение направляется лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". По ходатайству копии решения на бумажном носителе могут быть направлены в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства в арбитражный суд  заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

 

СудьяО.В. Дубовик