АРБИТРАЖНЫЙ СУД 

ЧУВАШСКОЙ РЕСПУБЛИКИ-ЧУВАШИИ

428000, Чувашская Республика, г. Чебоксары, проспект Ленина, 4 http://www.chuvashia.arbitr.ru/

 

Именем Российской Федерации

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А79-861/2021

г. Чебоксары

16 июня 2022 года

Резолютивная часть решения вынесена 08.06.2022

Полный текст решения изготовлен 16.06.2022

Арбитражный суд Чувашской Республики - Чувашии в составе судьи Манеевой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании 

дело по иску

общество с ограниченной ответственностью «ВИКА-ДВИНА», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>,  Россия 428000, г. Чебоксары, Чувашская Республика, ул. Энгельса д. 42

к публичному акционерному обществу «Сбербанк России», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, Россия 117312, г. Москва, Чувашская Республика, 

о признании действий незаконными

с  привлечением к  участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «ПОЧТА РОССИИ», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>,    общество с ограниченной ответственностью  «Промтрейд» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 

<

...>), общество с ограниченной ответственностью «Агродом» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 428003, 

<

...>), ФИО2 (Чувашская Республика, г. Чебоксары, ИНН 

<

***>),   Центральный Банк Российской Федерации   (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 107016, 

<

...>)  в лице   Волго-Вятского главного управления.

при участии

от истца: ФИО3 - доверенность от  10.01.2022 (сроком действия до 31.12.2022), 

от ответчика: ФИО4 - доверенность № 8613/11-Д от 22.03.2022.

 3-его лица АО «ПОЧТА РОССИИ»: ФИО5 - доверенность №  77АГ 5361052  от 30.09.2020  (сроком действия 28.09.2023), участвует с использованием системы онлайн-заседаний в режиме веб-конференции,

установил

общество с ограниченной ответственностью «ВИКА-ДВИНА» (далее ООО «ВИКА-ДВИНА», истец) обратилось в арбитражный суд с  иском к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее Банк, ответчик) о признании действий Банка  в части исполнения обязательств по банковской гарантии и перечислении  денежных средств АО «Почта России» незаконными. Доводы мотивированы положениями  статей 368, 369, 374, 375.1 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Представитель истца в заседании суда  иск поддержал  по основаниям,  изложенным в исковом заявлении в редакции уточнения от 08.06.2021,  согласно пояснениям  от 12.05.2022. Просил суд признать незаконными действия ПАО «Сбербанк России»  в части открытия на имя ООО «Вика-Двина» счета № 60315810055000100133 в Северо-Западном Банке ПАО Сбербанк г. Санкт-Петербург, последующего зачисления на указанный счет суммы в размере 100 104 000 руб. и их дальнейшему перечислению без разрешения ООО «Вика-Двина» на счет АО Почта России № 40502810300060000094 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва по платежному поручению № 354985 от 01.10.2020 года, с наименованием платежа: Исполнение требования Бенифициара № АУП - 09/3303 от 15.09.2020 г. АО Почта России по банковской гарантии № 

<

***> от 28.10.2019 г., заключенной с ООО ВИКА-ДВИНА, без НДС».

Представитель ответчика в заседании суда иск не признал  по основаниям,  изложенным  ранее в возражениях от 24.03.2021, от 15.06.2021, от 08.06.2021. Представил  расчет задолженности, а также дополнительный пакет документов, указывая об отсутствии между сторонами   кредитного договора 

<

***> от 01.10.2020.    Подтвердил  наличие обязательств ООО «ВИКА-ДВИНА»   по договору банковской гарантии № БГ—17788 от 28.10.2019, в рамках которого  истцу была выдана  банковская гарантия 

<

***> от 28.10.2019.

 Представитель третьего лица АО «ПОЧТА РОССИИ» в заседании суда поддержал позицию, изложенную в пояснении  от 19.04.2021, указав об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований    ООО «ВИКА-ДВИНА».

Иные третьи лица представителей не направили, о времени и месте заседания суда извещены надлежащим образом. Ранее Центральный Банк Российской Федерации   представил пояснение от 13.04.2021, заявив ходатайство о рассмотрении в отсутствие представителя.

Определения суда направлялись  по адресам регистрации согласно сведениям, содержащимся в  Едином государственном реестре юридических лиц и представленным суду данным.  

Согласно части 4 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебное извещение, адресованное юридическому лицу, направляется арбитражным судом по месту нахождения юридического лица. Место нахождения юридического лица, его филиала или представительства определяется на основании выписки из единого государственного реестра юридических лиц.

Согласно части 6 статья 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления неблагоприятных последствий в результате непринятия мер по получении информации о движении дела, если суд располагает информацией о том, что указанные лица надлежащим образом извещены о начавшемся процессе. Первым судебным актом для лица, участвующего в деле, является определение о принятии искового заявления (заявления) к производству и возбуждении производства по делу.

В силу части 4 статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, и иные участники арбитражного процесса считаются извещенными надлежащим образом арбитражным судом, если несмотря на почтовое извещение, адресат не явился за получением копии судебного акта, направленной арбитражным судом в установленном порядке, о чем организация почтовой связи уведомила арбитражный суд.

Кроме того, суд в соответствии с абзацем 2 пункта 1 статьи 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации   размещал информацию о совершении процессуальных действий по делу на сайте Арбитражного суда Чувашской Республики в информационно-телекоммуникационной сети Интернет www.chuvashia.arbitr.ru, и на сайте   www.arbitr.ru в разделе «Картотека арбитражных дел».

Заявленное истцом уточнение требований судом принято в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. При этом, исходя из имеющегося в материалах дела объема документов, суд не усматривает необходимости проведения экспертизы.

Дело в соответствии со статьями 121, 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  рассмотрено в отсутствие неявившихся лиц.

Изучив материалы дела, выслушав пояснения представителей сторон, третьего лица АО «Почта России», суд установил следующее.

07.08.2019  на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» - www.zakupki.gov.ru, было размещено извещение о закупке № 31908178322 «Поставка контейнеров почтовых штабелируемых», способ закупки: аукцион для нужд заказчика -  АО «Почта России». Победителем аукциона было признано ООО «Вика-Двина», с которым заказчик заключил договор на поставку контейнеров штабелируемых от 07.11.2019 № 31908178322.

Во исполнение условий вышеуказанного договора от 07.11.2019 между истцом (принципал) и ответчиком (гарант) был заключен  договор банковской гарантии от 28.10.2019 № 

<

***>, по условиям которого по просьбе принципала  гарант  принимает на себя обязательство уплатить по первому письменному требованию бенефициара  - АО «Почта России»  любую сумму, указанную в требовании бенефициара, но не превышающую в совокупности 100 104 000 (Сто миллионов сто четыре тысячи) рублей, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения принципалом  обязательств по договору на поставку  контейнеров почтовых штабелируемых, заключаемому между принципалом  и бенефициаром по результатам открытого аукциона в электронной форме (реестровый номер извещения № 31908178322 от 07.08.2019) (далее - Договор), на основании протокола  №31908178322-03 от «09» октября 2019.

Действие настоящей банковской гарантии распространяется на обязательства принципала (кроме гарантийных обязательств) перед бенефициаром, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения принципалом  обязательств по договору, в том числе обязательства по уплате  неустоек (штрафов, пеней), предусмотренных договором, а такте убытков и иных платежей, подлежащих уплате бенефициару  в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением принципалом  обязательств по договору

Настоящая банковская гарантия (далее -- Гарантия) предоставляется наследующих условиях:

- Гарантия действует со дня ее выдачи по «27» апреля 2021  (включительно) и прекращается, а гарант освобождается от всех своих обязательств в данной связи, если требования бенефициара не были получены гарантом  до этой даты или на эту дату;

- права и обязанности по Гарантии не могут быть переуступлены гарантом или принципалом третьим лицам без письменного согласия бенефициара:

- условия платежа по гарантии: платеж по Гарантии должен быть произведен гарантом не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты получения письменного требования бенефициара без каких-либо возражений со стороны гаранта.

- письменное требование платежа по гарантии должно быть получено гарантом в месте ее выдачи заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу: 428032, Чувашская Республика, г. Чебоксары, Московский пр.3, не позднее дня истечения срока действия гарантии.

- Бенефициар  вправе заявить требование платежа в произвольной форме, указав в своем требовании на факт, суть и размер неисполнения принципалом его обязательств по договору и сумму требования, подлежащего  удовлетворению гарантом, а также платежные реквизиты бенефициара, необходимые для осуществления гарантом безналичного платежа по гарантии.

-гарант не предъявляет требований к представлению с требованием платежа каких-либо документов, кроме самого требования и расчета задолженности принципала перед бенефициаром  на дату предъявления требований.

-гарант обязуется осуществить платеж по гарантии после первого письменного требования бенефициара, не вникая в существо отношений между бенефициаром и принципалом и не требуя от бенефициара каких-либо доказательств нарушения принципалом обязательств, исполнение которых обеспечено гарантией.

- изменения и дополнения, внесенные в договор, не освобождают гаранта от обязательств по гарантии;

- исполнение обязательств гаранта по гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет бенефициара.

Обязательства гаранта перед бенефициаром по гарантии ограничены суммой, на которую она выдана. Ответственность гаранта перед бенефициаром по гарантии ограничены суммой, на которую она выдана. Обязательства гаранта по настоящей гарантии будут уменьшены:

- в связи с каждым частичным выполнением принципалом обязательств по выполнению работ/ услуг, предусмотренных договором, и/или

- на общую сумму платежей принципала, произведенных в погашение его обязательств по договору, и/или

- на любую сумму, выплаченную гарантом по настоящей гарантии.

Требование платежа по настоящей гарантии не может быть предъявлено ранее установленного договором срока выполнения обязательств по договору.

Гарант имеет право отказать бенефициару в удовлетворении его требования, если требование не соответствуют условиям гарантии либо представлены гаранту по окончании определенного в гарантии срока.

Гарант вправе внести изменения в условия настоящей гарантии после получения согласия бенефициара в случае обращения принципала к гаранту с просьбой:

- увеличения суммы настоящей гарантии,

- увеличения срока действия настоящей гарантии.

Внесение иных изменений в условия настоящей гарантии как по инициативе гаранта, так и по инициативе принципала, возможно лишь с письменного согласия бенефициара. Внесение изменений в условия настоящей гарантии осуществляется в форме, в которой выдана настоящая гарантия.

Изменения и дополнения, внесенные в Договор, не влияют на исполнение обязательств по настоящему обеспечению.

Настоящая гарантия является безотзывной и не может быть отозвана гарантом в одностороннем порядке.

Передача права требования по гарантии третьему лицу допускается лишь при условии одновременной уступки бенефициаром указанному лицу (цессионарию) прав по основному обязательству, обеспечиваемому настоящей гарантией, при условии предварительного согласия об этом гаранта.

Ссылаясь на нарушение истцом условий договора от  АО «Почта России» направило в адрес ответчика требование  от 15.09.2020 об оплате 100 104 000 руб. неустойки по банковской гарантии от 28.10.2019 

<

***>.

Во исполнение требований АО «Почта России» и условий банковской гарантии от 28.10.2019 ответчик перечислил 100 104 000 руб. платежным поручением от 01.10.2020 №354985.

Ссылаясь на нарушение ответчиком порядка исполнения условий банковской гарантии, в частности предоставление ответчику  кредитных денежных средств в размере 100 104 000 рублей по кредитному договору № 

<

***> от 01.10.2020  без распоряжения ООО «Вика-Двина»,  с открытием на имя ООО «ВИКА-ДВИНА»  счета, а также последующего зачисления суммы в размере 100 104 000 рублей на счет №60315810055000100133 в Северо-Западном Банке ПАО Сбербанк г. Санкт-Петербург и их дальнейшего перечисления без разрешения ООО «Вика-Двина» на счет АО Почта России № 40502810300060000094 в Банк ВТБ (ПАО) г. Москва по платежному поручению № 354985 от 01.10.2020, с наименованием платежа: Исполнение требования Бенефициара № АУП - 09/3303 от 15.09.2020  АО Почта России по банковской гарантии № 

<

***> от 28.10.2019, заключенной с ООО ВИКА-ДВИНА, без НДС,  истец обратился с настоящим иском в арбитражный суд.

В силу пункта 1 статьи 368 Гражданского кодекса Российской Федерации по независимой гарантии гарант принимает на себя по просьбе другого лица (принципала) обязательство уплатить указанному им третьему лицу (бенефициару) определенную денежную сумму в соответствии с условиями данного гарантом обязательства независимо от действительности обеспечиваемого такой гарантией обязательства. Требование об определенной денежной сумме считается соблюденным, если условия независимой гарантии позволяют установить подлежащую выплате денежную сумму на момент исполнения обязательства гарантом.

Таким образом, в силу статьи 368 Гражданского кодекса Российской Федерации  условия данного гарантом обязательства определяются в банковской гарантии.

В пункте 2 и 3 статьи 375 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что гарант должен рассмотреть требование бенефициара и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, следующего за днем получения требования со всеми приложенными к нему документами, и, если требование признано им надлежащим, произвести платеж. Условиями независимой гарантии может быть предусмотрен иной срок рассмотрения требования, не превышающий тридцати дней. Гарант проверяет соответствие требования бенефициара условиям независимой гарантии, а также оценивает по внешним признакам приложенные к нему документы.

Гарант отказывает бенефициару в удовлетворении его требования, если это требование либо приложенные к нему документы не соответствуют условиям гарантии, либо представлены гаранту по окончании определенного в гарантии срока (пункт 1 статьи 376 Кодекса). Гарант должен уведомить об этом бенефициара в срок, предусмотренный пунктом 2 статьи 375 настоящего Гражданского кодекса Российской Федерации, указав причину отказа.

Арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, исходя из представленных доказательств; каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статьи 64 (часть 1), 65 и 168 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). При этом доказательства должны отвечать требованиям относимости и допустимости (статьи 67, 68 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). Лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий (часть 2 статьи 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

В данном случае правомерность  требований бенефициара подтверждена вступившими в законную силу судебными актами по делам А40-106499/20-76-710 и А40-63675/20-93-480.

Изучив материалы дела, суд принял    во внимание  разъяснения Банка,   подтвердившего  в судебном заседание  то обстоятельство,  что     кредитный договор 

<

***> от 01.10.2020  с ООО «ВИКА-ДВИНА»  не заключался,   при этом   кредитные  денежные средства в размере 100 104 000 руб. не выдавались.

По обстоятельствам спора  следует,  что  ООО   «ВИКА-ДВИНА»  и Банком был заключен договор о предоставлении банковской гарантии №БГ-1778 от 28.10.2019, в рамках  которого  была выдана  только одна банковская гарантия № 

<

***> от 28.10.2019, а  01.10.2020  Банк произвел выплату по требованию бенефициара №АУП-09/3303 от 15.09.2020 в лице  АО Почта России по указанной  банковской гарантии   со счета №60315810055000100133. 

Как указал Банк, открытие счета №60315810055000100133 и осуществление платежа   ПАО Сбербанк   проводились на основании Положения от 27 февраля 2017 №  579-П «О Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных операций и порядке его применения»: счет № 60315 отражает "суммы, выплаченные по предоставленным банковским гарантиям и поручительствам"  в   ред. Указания Банка России от 02.10.2017 № 4555-У):

Пункт  6.10. в ред. Указания Банка России от 02.10.2017 №  4555-У предусматривает назначение счета - учет сумм, выплаченных кредитной организацией по предоставленным банковским гарантиям и поручительствам за третьих лиц, предусматривающим исполнение обязательств в денежной форме. Счет активный, (в). По дебету счета отражаются суммы переводов денежных средств кредитной организации во исполнение ее обязательств в корреспонденции с корреспондентскими счетами, банковскими счетами клиентов. По кредиту счета отражаются суммы, поступившие в возмещение осуществленных гарантированных платежей, в корреспонденции с корреспондентскими счетами, банковскими счетами клиентов; при невозмещении средств в установленный срок со счетами по учету просроченной задолженности (межбанковской или клиентской); при невозможности взыскания средств в соответствии с порядком, определенным нормативными актами Банка России.

Как указал Банк, аналитический учет ведется в разрезе отдельных гарантий и поручительств. Поскольку ООО   «ВИКА-ДВИНА»  не возместило Банку выплаченную гарантию в размере 100 104 000 руб. в установленные договором БГ-1778 сроки, то   по счету №60315810055000100133 образовалась просроченная ссудная задолженность в размере 100 104 000 руб.. 

Поскольку банковская гарантия 

<

***> была раскрыта 01.10.2020  во внутренних системах Банка, в том числе при подготовке досудебных писем в адрес ООО  «ВИКА-ДВИНА»  с помощью автоматизированных шаблонов или списании без акцептном порядке денежных средств  в документах указывалось в качестве  основания - по договору 

<

***> от 01.10.2020.

Вместе с тем, разъяснил Банк,  истцом не учтено, что в платежных ордерах о списании безакцентном порядке и в реквизитах, предоставленных Банком для погашения задолженности, укачан один и тот же счет для погашения - №60315810055000100133.  

Из расчета задолженности по договору банковской гарантии №БГ-1778 от 28 10.2019 также следует,  что удержанные денежные средства с основанием «по договору 

<

***> от 01.10.2020» и платежи с основанием «по договору № БГ -1778 от 28.10.2019г.» были направлены в счет погашения одного обязательства, а именно задолженности по договору банковской гарантии №БГ-1778.

Принимая во внимание  данные разъяснения Банка, учитывая  имеющиеся в деле  доказательства,    а также    фактические отношения, сложившиеся между  ООО «ВИКА-ДВИНА»  и «ВИКА-ДВИНА», суд пришел к выводу о том, что   доводы истца о наличии   кредитного  договора  с   

<

***> от 01.10.2020  документально не подтверждены.

 Оснований для удовлетворения исковых требований  ООО  «ВИКА-ДВИНА» в настоящем деле судом   не установлено. Иск подлежит отклонению.

 Расходы по уплате государственной пошлины суд относит на истца по правилам статьи 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Руководствуясь статьями 110, 167 – 170, 176  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых  требований  общества с ограниченной ответственностью «ВИКА-ДВИНА», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>,   отказать.

Решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд, г. Владимир, в течение месяца с момента его принятия.

Решение арбитражного суда первой инстанции может быть обжаловано в кассационном порядке в Арбитражный суд Волго-Вятского округа, г. Нижний Новгород, при условии, что оно было предметом рассмотрения Первого арбитражного апелляционного суда или Первый арбитражный апелляционный суд отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Кассационная жалоба может быть подана в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу обжалуемых решения, постановления арбитражного суда.

Жалобы подаются через Арбитражный суд Чувашской Республики – Чувашии.

Судья

О.В. Манеева