Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-215408/16-55-1619

г. Москва

16 января 2017 года

Резолютивная часть объявлена 11 января 2017г.

полный текст решения изготовлен 16 января 2017г.

Арбитражный суд в составе:

Председательствующего – судьи О.В. Дубовик /единолично/

При ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в судебном заседании дело по иску

Общества с ограниченной ответственностью «Трастовый Республиканский Банк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (125047,

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 13.11.2002)

к Обществу с ограниченной ответственностью «СтройМаркет» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 109029, Москва, Боенский проезд, д.11, стр.1)

Третьи лица:  ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МЕДИНА" (140050, 

<

...>, ПОМЕЩЕНИЕ VI, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 23.09.2011)

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НОРДТРАСТ" (119192, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 02.09.2015)

о взыскании денежных средств в сумме 5.081.819руб.97коп.,

при участии:

от Истца: представитель ФИО2 по доверенности № б/н от 02.12.2014г.

от Ответчика: представитель не явился, извещен. 

от третьих лиц: представители не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

ООО "ТРАСТОВЫЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНК" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «СтройМаркет» о взыскании денежных средств в сумме 5.081.819руб.97коп., составляющих задолженность по кредитному договору 

<

***> от 09.01.2013г., просроченные проценты в размере 134.620руб.51коп., проценты на а просроченную задолженность в сумме 202.365 руб.12 коп., штраф за просроченный долг в сумме 404.730 руб.25 коп., штрафа за просроченные проценты в сумме 46.444руб. 09коп.

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора привлечены ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "МЕДИНА", ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НОРДТРАСТ".

Ответчик, третьи лица в судебное заседание не явились, о месте и времени проведения судебного заседания извещены в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

От Ответчика отзыв не поступил.

Дело рассмотрено по имеющимся в материалах дела документам, без участия представителя Ответчика, третьих лиц, при непредставлении отзыва на иск в порядке ст.156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Заслушав представителя истца, изучив представленные в материалы дела доказательства, суд признает исковые требования обоснованными, подтвержденными и подлежащими удовлетворению в связи со следующим.

Как установлено судом, Приказами Банка России от 11.09.2014 г. № ОД-2469 и № ОД-2470 у Общества с ограниченной ответственностью «Трастовый Республиканский Банк» с 11.09.2014г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций и назначена временная администрация по управлению кредитной организацией.

Решением Арбитражного суда города Москвы от 28.11.2014 г. по делу № А40-159373/14-179-257 «Б» Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство.

Функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

На основании п. 6 ст. 50.20 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» решением Правления Агентства представителем конкурсного управляющего  Банка назначен ФИО3, действующий  на основании доверенности от 24.11.2014г. № 1325.

09 января 2013 г. между Банком и ООО «СтройМаркет» (далее - Ответчик, Заемщик) заключен Кредитный договор № КР 09/01/2013 (далее - Кредитный договор).

Согласно условиям п.п. 1.1, 1.2, 2.1, Кредитного договора Банк предоставил на условиях целевого использования, срочности, платности и возвратности кредит в размере 15 000 000,00 (Пятнадцать миллионов) рублей на срок с 09.01.2013 г. по 30 декабря 2014 г.

В силу п. 2.2 Кредитного договора кредит предоставлен Заемщику для пополнения оборотных средств.

Согласно п. 2.3 Кредитного договора Банк обязался в течение 1 (одного) рабочего дня от даты подписания Кредитного договора открыть Заемщику ссудный счет № 45207810800000000033.

В соответствии с п. 2.4 Кредитного договора Банк обязался в течение 5 (Пять) рабочих дней с момента получения соответствующего требования Заемщика перечислить сумму кредита на его счет № 40702 810 700000000882, открытый в Банке.

Согласно п. 3.1 Кредитного договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Банку 15 % (Пятнадцать) процентов годовых от суммы ссудной задолженности, а также вознаграждение за выдачу кредита, предусмотренное тарифами Банка на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в валюте Российской Федерации.

В силу пп. 3.2 и 3.3 Кредитного договора проценты за пользование кредитом начисляются Банком на фактический остаток ссудной задолженности (задолженности по основному долгу) на начало операционного дня. Период начисления процентов определяется, начиная со дня, следующего за днем образования задолженности по ссудному счету (включительно) и заканчивается датой погашения задолженности по нему (включительно). Проценты начисляются Банком ежемесячно и в день окончательного погашения кредита.

В соответствии с пунктами 4.1 и 4.2 Кредитного договора датой уплаты денежных средств, перечисленных Заемщиком в счет погашения задолженности по данному Кредитному договору, считается дата их зачисления на ссудный счет. Банк вправе зачислять суммы, перечисленные Заемщиком в счет погашения задолженности по Кредитному договору, вне зависимости от назначения платежа, указанного в платежных документах, а также сроков их осуществления, в порядке очереди на погашение:

расходов Банка по взысканию задолженности с Заемщика;

начисленных Банком штрафных санкций;

-просроченной задолженности по повышенным процентам за пользование своевременно не возвращенными денежными средствами;

просроченной задолженности по процентам и/или кредиту;

срочного платежа по процентам за пользование кредитом;

оставшейся задолженности по кредиту.

Согласно пп. 5.8 и 5.9 Кредитного договора в случае несвоевременного, в соответствии с пунктами 1.2, 1.3 Кредитного договора, и/или неполного погашения кредита Заемщик уплачивает Банку повышенные проценты в размере двойной процентной ставки от суммы несвоевременно и/или не полностью погашенного кредита. В случае несвоевременного, в соответствии с пунктом 3.6 Кредитного договора, и/или неполного погашения процентов, Заемщик уплачивает Банку пеню в размере 0,3% (Ноль целых три десятых) процента от суммы несвоевременно и/или не полностью уплаченных процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки.

Как заявляет истец, Ответчик частично исполнял свои обязательства по погашению основного долга и процентов по кредиту вплоть до 04.07.2014 г.

05 сентября 2014 г. между Банком и ООО «Билдинг Сити» был заключенДоговор уступки права требования (цессии) № Цю-1-05/09/2014, согласно которому право требования к ООО «ПромРесурс» по дитному договору перешло к ООО «Билдинг Сити».

26 сентября 2014 г. между ООО «Билдинг Сити» и ООО «Оникс» был заключен договор уступки прав требования (цессии) № Цю-26-09-2014, согласно условиям которого право требования по Кредитному договору было передано ООО «Оникс».

05 сентября 2014 г. между Банком и ООО «Билдинг Сити» был заключенДоговор уступки права требования (цессии) № Цю-1-05/09/2014 (далее - Договор уступкиправа требования (цессии), согласно которому право требования к ООО «СтройМаркет»по Кредитному договору перешло к ООО «Билдинг Сити».

26 сентября 2014 г. между ООО «Билдинг Сити» и ООО «Оникс» был заключен договор уступки прав требования (цессии) № Цю-26-09-2014, согласно условиям которого право требования по Кредитному договору было передано ООО «Оникс».

17 декабря 2014 г. между ООО «Оникс» и ООО «Эклипс» был заключен договор уступки прав требований (цессии) № б/н, согласно условиям которого право требования по Кредитному договору было передано ООО «Эклипс».

Согласно данным, размещенным в издании «Вестник государственной регистрации» (ч.1 № 16 (528) от 29.04.2015 г., конкурсному управляющему Банком известно о том, что ООО «Оникс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) реорганизовано путем присоединения к ООО «Медина» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>).

Согласно сообщению, размещенному в «Вестнике государственной регистрации» (часть 1 № 25 (588) от 29.06.2016/2596), конкурсному управляющему ООО «Трастовый Республиканский Банк» известно о том, что Обществом с ограниченной ответственностью «Нордтраст» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) принято решение о реорганизации в форме присоединения к нему Общества с ограниченной ответственностью «Эклипс» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>).

В силу п. 2 ст. 58 ГК РФ при присоединении юридического лица к другому юридическому лицу к последнему переходят права и обязанности присоединенного юридического лица.

Согласно п. 5.8 договора в случае несвоевременного, в соответствии с п.п. 1.2, 1.3 договора, и/или неполного погашения кредита заемщик уплачивает банку повышенные проценты в размере двойной процентной ставки от суммы несвоевременно и/или не полностью погашенного кредита.

Пунктом 5.9 в случае несвоевременного, в соответствии с п. 3.6 настоящего договора, и/или неполного  погашения процентов, заемщик уплачивает банку пени в размере 0,3% от суммы несвоевременно и/или не полностью уплаченных процентов за пользование кредитом за каждый день просрочки.

31.03.2016 г. Арбитражным судом г. Москвы по обособленному спору в рамках дела № А40-159373/2014 вынесено определение (далее - Определение), согласно которому Договор уступки права требования (цессии) признан недействительной сделкой, и применены последствия недействительности сделки, а именно восстановлено право Банка в том числе по Кредитному договору ООО «СтройМаркет».

08 июня 2016 г. Девятым арбитражным апелляционным судом вынесено постановление № 09АП-20615/2016 по делу № А40-159373/2014, согласно которому Определение Арбитражного суда г. Москвы в этой части оставлено без изменения.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 АПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Таким образом, в соответствии с Определением Арбитражного суда г. Москвы от 31.03.2016 г. и Постановлением от 08.06.2016 № 09АП-20615/2016 по делу №А40-159373/2014 задолженность Заемщика перед Банком по Кредитному договору восстановлена.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться  надлежащим  образом  в соответствии  с   условиями  обязательства  и  требованиями закона,  иных  правовых актов,  а  при  отсутствии таких  условий  и  требований  -  в  соответствии с обычаями делового оборота или  иными обычно предъявляемыми  требованиями.

На основании ст. 310 ГК РФ - односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ч. 1 ст. 314 ГК РФ в случае, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Как следует из ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

В силу п. 1 ст. 811 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или другая кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на псе.

На основании п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. 

В соответствии со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. 

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу н. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии со ст. 329 ГК РФ стороны при заключении договора вправе включить в него условие о взыскании неустойки в случае несвоевременного или ненадлежащего исполнения обязательства.

Согласно пункту 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

В соответствии с п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

Согласно п. 1 ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 названного Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 названного Кодекса.

Указанная норма фактически определяет последствия нарушения заемщиком договора: если заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, независимо от уплаты процентов, которые установлены п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации. При этом договором может быть установлено иное: уплата штрафа, неустойки. Проценты за пользование заемными средствами по договору и проценты за неисполнение или просрочку исполнения обязательства по возврату заемных средств, которые могут быть взысканы одновременно, имеют разную природу.

В соответствии с п. 4 постановления Пленума Верховного Суда N 13, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N 14 от 08.10.1998 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" проценты, предусмотренные п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, по своей природе отличаются от процентов, подлежащих уплате за пользование денежными средствами, предоставленными по договору займа (ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации), кредитному договору (ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации) либо в качестве коммерческого кредита (ст. 823 Гражданского кодекса Российской Федерации). Поэтому при разрешении споров о взыскании процентов годовых суд должен определить, требует ли истец уплаты процентов за пользование денежными средствами, предоставленными в качестве займа или коммерческого кредита, либо существо требования составляет применение ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства (ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно п. 6 названного постановления в денежных обязательствах, возникших из договоров, в частности, предусматривающих обязанность должника произвести оплату товаров, работ или услуг либо уплатить полученные на условиях возврата денежные средства, на просроченную уплатой сумму подлежат начислению проценты на основании ст. 395 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При наличии в договоре условий о начислении при просрочке возврата долга повышенных процентов, такие проценты являются мерой ответственности.

Учитывая изложенное, поскольку ответчик не доказал надлежащее исполнение условий договора в связи с чем, в соответствии со ст. 309, 310, 330, 807,811 ГК РФ, исковые требования по взысканию о взыскании по кредитному договору основного долга в размере 4.293.660руб., просроченных процентов 134.620 руб.51 коп., процентов на просроченную задолженность в сумме 202.365 руб. 12коп., штрафа за просроченный долг в сумме 404.730 руб.25коп., штрафа за просроченные проценты в сумме 46.444руб. 09коп. обоснованы и подлежат удовлетворению.

Судебные расходы подлежат распределению по правилам ст.110 АПК РФ и возлагаются на Ответчика, с учетом предоставленной истцу отсрочки государственная пошлина в размере 48.409руб. подлежит взысканию с ответчика в доход Федерального бюджета.

Руководствуясь ст. ст. 11, 12, 307, 309, 310, 314, 330, 395, 809, 811 Гражданского Кодекса российской Федерации,  2, 4, 65, 69, 70, 71, 110, 123, 156, 167-171, 176, 180-182 Арбитражного процессуального Кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л :

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «СтройМаркет» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 109029, Москва, Боенский проезд, д.11, стр.1) в  пользу Общества с ограниченной ответственностью «Трастовый Республиканский Банк» в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (125047,

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 13.11.2002) основной долга в размере  4.293.660руб.( Четыре миллиона двести девяносто три тысячи шестьсот шестьдесят рублей), просроченных процентов 134.620 руб.51 коп. (Сто тридцать четыре тысячи шестьсот двадцать рублей пятьдесят одна копейка), процентов на просроченную задолженность в сумме 202.365 руб. 12коп. (Двести две тысячи триста шестьдесят пять рублей двенадцать копеек), штраф  за просроченный долг в сумме 404.730 руб.25коп.( Четыреста четыре тысячи семьсот тридцать рублей двадцать пять копеек), штраф  за просроченные проценты в сумме 46.444руб. 09коп.( Сорок шесть тысяч четыреста сорок четыре рубля девять копеек).

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «СтройМаркет» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, 109029, Москва, Боенский проезд, д.11, стр.1) в доход федерального бюджета 48.409руб. (Сорок восемь тысяч четыреста девять рублей) государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

                   Судья:                                     Дубовик О.В.