АРБИТРАЖНЫЙ СУД СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ

620075 г. Екатеринбург, ул. Шарташская, д.4,

www.ekaterinburg.arbitr.ru   e-mail: info@ekaterinburg.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А60-41434/2016

21 сентября 2017 года

г. Екатеринбург

 

Резолютивная часть решения объявлена 18 сентября 2017 года 

Полный текст решения изготовлен 21 сентября 2017 года.

 

Арбитражный суд Свердловской области в составе судьи В.В. Парамоновой  при ведении протокола судебного заседания помощником судьи А.С. Самохваловой  рассмотрел в судебном заседании дело №А60-41434/2016 по иску общества с ограниченной ответственностью  "ЭДИНБУРГ" (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) к обществу с ограниченной ответственностью «Банк «Нейва» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) в части  взыскания 263 142 руб. 88 коп.,

третьи лица, не заявляющие самостоятельные требования относительно предмета спора: ГУ Свердловское отделение ФСС РФ, филиал №17; Управление ПФР РФ в Верх-Исетском районе г. Екатеринбурга; Ликвидатор ФИО1, Фонд обязательного медицинского страхования, 

 

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО2, представитель по доверенности от 01.12.2016 г.

от ответчика ФИО3 , представитель по доверенности № 126 от 14.04.2017,

от третьих лиц: не явились

 

Лица, участвующие в деле, о времени  и месте рассмотрения заявления извещены надлежащим образом, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на сайте суда.

Лицам, участвующим в деле, процессуальные права и обязанности разъяснены. Отводов суду, ходатайств не заявлено.

Общество "Эдинбург" обратилось в Арбитражный суд Свердловской области с иском о взыскании с общества "Банк "Нейва" убытков в размере 1945700 руб. 07 коп. (с учетом уточнения исковых требований, принятого судом первой инстанции в порядке, предусмотренном ст. 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Решением Арбитражного суда Свердловской области от 19.12.2016 исковые требования удовлетворены в полном объеме.

Постановлением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.03.2017 решение суда первой инстанции от 19.12.2016 оставлено без изменения. 

Постановлением Арбитражного суда Уральского округа 14.05.2015 г. решение Арбитражного суда Свердловской области от 03.10.2014 г. по делу № А60-25158/2014 и постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 15.01.2015 г. по тому же делу отменены в части взыскания убытков в сумме 263142 руб. 88 коп., дело в этой части направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Свердловской области.

В связи с этим судом рассматриваются требования истца  о взыскании убытков в сумме 263142 руб. 88 коп.

Истец требования поддержал, представил дополнительные документы, которые были приобщены судом к материалам дела.  

Ответчик требования не признал, возражения изложил в письменном виде и приобщил к материалам дела.

Рассмотрев материалы дела, суд  

 

УСТАНОВИЛ:

Как следует из материалов дела, между обществом "Банк "Нейва" и обществом "Эдинбург" (клиент) 25.09.2015 был заключен договор банковского счета в валюте Российской Федерации (договор присоединения) N 62607 и открыт расчетный счет N 40702810200250021875.

Заключением договора клиент в целом без каких-либо изъятий и оговорок присоединяется к Положению "Условия договора банковского счета в валюте РФ" (размещено в операционных офисах и на официальном интернет-сайте Банка www.nevvabank.ru).

Решением Арбитражного суда Свердловской области по делу N А60-48882/2015 от 01.12.2015 (резолютивная часть от 24.11.2015 года) общество "Эдинбург" признано несостоятельным (банкротом) как ликвидируемый должник, в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена ФИО4

Информация о признании должника несостоятельным (банкротом) 09.12.2015  в 10 час. 38 мин. по московскому времени была размещена в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

После открытия конкурсного производства 08.12.2015 конкурсный управляющий общества "Эдинбург" направила в налоговый орган запрос N 3/8 о предоставлении сведений, в том числе, о расчетных счетах должника; 17.12.2015 данный запрос был получен адресатом; 24.12.2015 из налогового органа поступили Сведения об открытых (закрытых) счетах общества "Эдинбург" в кредитных организациях; в данной справке сведений о расчетном счете должника N 40702810200250021875, открытом истцу в Банке "Нейва", не содержалось.

В период конкурсного производства 9 декабря 2015 года без указания конкурсного управляющего с открытого в обществе "Банк "Нейва" расчетного счета должника N 40702810200250021875 производилось списание денежных средств: ликвидатор должника ФИО5 совершала переводы денежных средств платежными поручениями № 20034 на сумму 96 642,88 руб., № 20035 на сумму 140 000 руб. и № 20036 на сумму 26 500 руб. Итого на общую сумму 263142 руб. 88 коп.

В последующем при изучении переданной в феврале 2016 года документации должника конкурсным управляющим общества "Эдинбург" установлено наличие открытого в Банке "Нейва" расчетного счета должника N 40702810200250021875, в связи с чем 11.03.2016 конкурсным управляющим ФИО4 в Банк предоставлена новая карточка с образцами подписей и оттиска печати.

Истец, полагая, что платежи с расчетного счета общества совершены Банком с нарушением требований закона, обратился в суд с настоящим требованием о взыскании с ответчика причиненных убытков.

В соответствии с п. 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Поскольку возмещение убытков является мерой гражданско-правовой ответственности, ее применение возможно лишь при наличии определенных условий. Лицо, обращающееся в арбитражный суд с требованием о возмещении убытков на основании ст. 393 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязано доказать факт нарушения обязательства ответчиком, причинную связь между допущенным нарушением и возникшими убытками, а также размер убытков.

В силу ст. 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом и предусмотренных договором между банком и клиентом (п. 1, 2 ст. 854 Гражданского кодекса Российской Федерации). За необоснованное списание денежных средств со счета банк несет ответственность (ст. 856 Гражданского кодекса Российской Федерации)

Закон о банкротстве предусматривает особый правовой режим управления предприятием должником и погашения должником кредиторской задолженности. В процедуре конкурсного производства вне очереди за счет конкурсной массы погашаются требования кредиторов по текущим платежам преимущественно перед кредиторами, требования которых возникли до принятия заявления о признании должника банкротом (п. 1 ст. 134 Закона о банкротстве).

Согласно ст. 5 Закона о банкротстве под текущими платежами понимаются денежные обязательства и обязательные платежи, возникшие после даты принятия заявления о признании должника банкротом, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.

В п. 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" указано, что при рассмотрении споров о правомерности операций кредитных организаций по счетам лиц, находящихся в процедурах банкротства, судам следует учитывать, что в силу абзацев второго и четвертого п. 1 и п. 2 ст. 63, абзацев второго и пятого п. 1 ст. 81, абзацев седьмого и восьмого п. 1 ст. 94, абзаца второго п. 2 ст. 95, абзацев пятого - седьмого и десятого п. 1 ст. 126 Закона о банкротстве при поступлении в кредитную организацию любого распоряжения любого лица о переводе (перечислении) или выдаче денежных средств со счета клиента, в отношении которого введена процедура банкротства (далее - должник) (за исключением распоряжений внешнего или конкурсного управляющего этого должника), кредитная организация вправе принимать такое распоряжение к исполнению и исполнять его только при условии, что в этом распоряжении либо в документах, прилагаемых к нему, содержатся сведения, подтверждающие отнесение оплачиваемого требования получателя денежных средств к текущим платежам (ст. 5 Закона о банкротстве) или к иным требованиям, по которым допускается платеж со счета должника в ходе соответствующей процедуры (абзац четвертый п. 1 ст. 63, абзац пятый п. 1 ст. 81, абзац второй п. 2 и п. 5 ст. 95 Закона). Такая проверка осуществляется, в частности, в отношении платежных поручений и чеков должника (в процедурах наблюдения или финансового оздоровления), инкассовых поручений (в том числе налоговых органов) и исполнительных документов (поступивших как от судебного пристава, так и от взыскателя в порядке статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").

При рассмотрении вопроса о том, была ли такая проверка проведена надлежащим образом, судам необходимо исходить из того, что кредитная организация осуществляет данную проверку по формальным признакам. Если распоряжение или прилагаемые к нему документы не содержат названных сведений, либо эти сведения являются противоречивыми, либо если из них видно, что оплачиваемое требование не относится к разрешенным платежам (например, если решение суда о возврате кредита, на основании которого был выдан исполнительный документ, принято до возбуждения дела о банкротстве), то кредитная организация не вправе исполнять распоряжение - оно подлежит возврату представившему его лицу с указанием причины его возвращения. Само по себе указание в распоряжении или приложенных к нему документах слов "текущий платеж" и т.п. недостаточно для принятия его кредитной организацией для исполнения; в этих документах дополнительно указываются конкретные данные, подтверждающие отнесение обязательства к текущим (например, оплачиваемый период аренды, дата передачи товара по накладной, конкретный налоговый период или дата его окончания (для налога) и т.п.).

В силу п. 2.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" кредитная организация несет обязанность возместить убытки только при условии, что к моменту списания денежных средств она знала или должна была знать о том, что в отношении должника введена процедура банкротства. Если к этому моменту сведения о введении такой процедуры были опубликованы в соответствующем официальном издании или включены в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (статья 28 Закона о банкротстве), то предполагается, что кредитная организация должна была знать об этом (в том числе с учетом имеющихся в обороте электронных систем сбора информации).

Информация о признании общества "Эдинбург" несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства 09.12.2015 в 10 час. 38 мин. по московскому времени размещена в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Как указывают стороны, спорные платежные документы № 20034 на сумму 96 642,88 руб.  поступили в банк в 16 час. 57 мин. 40 сек., № 20035 на сумму 140 000 руб.  – в 18 час. 33 мин. 02 сек. и № 20036 на сумму 26 500 руб. – в 19 час. 44 мин. 17 сек.

Данные платежи не могли быть отнесены банком к  текущим платежам, т.к. в назначении платежей указаны периоды, позволяющие установить характер платежа, как реестровые.

Принимая во внимание публичный характер информации о банкротстве, Банк должен был знать о признании общества "Эдинбург" банкротом уже 09.12.2015 с 12 час. 38 мин. местного времени и при поступлении распоряжений о переводе (перечислении) денежных средств со счета клиента (после  16 час.57 мин.), в отношении которого введена процедура банкротства, подписанного не конкурсным управляющим, при должной степени заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась по характеру данных правоотношений, должен был усомниться в наличии у ликвидатора соответствующих полномочий.

Доводы ответчика о том, что  ликвидатор действовал от имени конкурсного управляющего по  доверенности от 07.12.2015 г., судом отклоняется, т.к. имеющаяся в деле доверенность от 07.12.2015 г. не предоставляет полномочий на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, т.к.  надлежащим образом не оформлена (ст. 185 ГК РФ). Кроме того данная доверенность не была представлена в банк для проверки полномочий ликвидатора (п. 1 ст. 847 ГК РФ).

В процедуре конкурсного производства в силу пункта 2 статьи 126, статьи 129 Закона о банкротстве с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращаются полномочия руководителя должника; полномочия руководителя должника осуществляет конкурсный управляющий.

Следовательно, не может быть принята во внимание ссылка Банка Нейва на правомерность списания денежных средств ввиду того, что в спорный период не были внесены изменения в банковские карточки с образцами подписей и оттиска печати клиента, как не имеющие правового значения для целей рассмотрения настоящего иска с учетом императивных положений Закона о банкротстве и разъяснений ВАС РФ, а также фактических обстоятельств по данному делу.

Довод ответчика о бездействии конкурсного управляющего судом отклонен,  поскольку материалами дела установлено, что 08.12.2015 конкурсный управляющий ООО «Эдинбург» направила в налоговый орган запрос №3/8 о предоставлении сведений, в том числе, о расчетных счетах должника. 17.12.2015 данный запрос был получен          адресатом. 24.12.2015 из налогового органа поступили Сведения об открытых (закрытых) счетах ООО «Эдинбург» в кредитных организациях. В данной справке не содержалось сведений о счете, открытом истцу в Банке Нейва. Учитывая изложенные обстоятельства, у конкурсного управляющего отсутствовала возможность  принять своевременные меры к замене карточки с образцами подписей. Таким образом, доводы Банка Нейва о недобросовестности действий конкурсного управляющего судом во внимание не принимаются.

Учитывая, что в нарушение требований закона Банком не осуществлена должная проверка распоряжения клиента банка на перечисление денежных средств по формальным признакам, установив, что факт неисполнения Банком своих обязательств по договору банковского счета, повлекших причинение обществу убытков неправомерным списанием денежных средств со счета подтверждается материалами дела, суд, руководствуясь положениями ст. 15, 393 Гражданского кодекса Российской Федерации и разъяснениями постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства", пришел к выводу о наличии оснований для удовлетворения исковых требований о взыскании с Банка убытков в размере списанной суммы 263142 руб. 88 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 110, 167-170, 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Исковые требования  удовлетворить.

2. Взыскать с БАНКА "НЕЙВА" (Общество с ограниченной ответственностью)    в пользу Общества с ограниченной ответственностью  "ЭДИНБУРГ"  убытки в  размере  263142 рублей  88 копеек.

3. Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

 Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме).

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через арбитражный суд, принявший решение. Апелляционная жалоба также может быть подана посредством заполнения формы, размещенной на официальном сайте арбитражного суда в сети «Интернет» http://ekaterinburg.arbitr.ru.

В случае обжалования решения в порядке апелляционного производства информацию о времени, месте и результатах рассмотрения дела можно получить на интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда http://17aas.arbitr.ru.

5. С информацией о дате и времени выдачи исполнительного листа канцелярией суда можно ознакомиться в сервисе «Картотека арбитражных дел» в карточке дела в документе «Дополнение». В случае неполучения  взыскателем исполнительного листа в здании суда в назначенную дату, исполнительный лист не позднее следующего рабочего дня будет направлен по юридическому адресу взыскателя заказным письмом с уведомлением о вручении. Взыскатель может обратиться в арбитражный суд с заявлением о выдаче исполнительного листа нарочно в иную дату. Указанное заявление должно поступить в суд не позднее даты,  указанной в карточке дела в документе «Дополнение».

В случае если до вступления судебного акта в законную силу поступит апелляционная жалоба, (за исключением дел, рассматриваемых в порядке упрощенного производства) исполнительный лист выдается только после вступления судебного акта в законную силу. В этом случае дополнительная информация о дате и времени выдачи исполнительного листа будет размещена в карточке дела «Дополнение».

 

Судья                                                         В.В. Парамонова