РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Москва                                                                              Дело № А40-145205/20-22-1053

14.05.2021 г.

Резолютивная часть решения оглашена 12.03.2021 г.

Решение в полном объеме изготовлено 14.05.2021 г. 

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Архиповой Ю.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску

ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ИНТЕГРО" (117218, 

<

...>, ЭТ 6 КОМ А611.2, ОГРН: 

<

***>, Дата регистрации: 29.05.2009, ИНН: 

<

***>)

к ПУБЛИЧНОМУ АКЦИОНЕРНОМУ ОБЩЕСТВУ РОСБАНК (107078, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА МАШИ ПОРЫВАЕВОЙ, 34, ОГРН: 

<

***>, Дата регистрации: 02.03.1993, ИНН: 

<

***>)

ТРЕТЬИ ЛИЦА:

1.ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ТАТКАРДАН-ПОВОЛЖЬЕ"

2.ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ ФИО2

3. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СТОМА+ВЫБОРГ"

4. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГИФТС ЭНД ПРОМОТИОН"

5. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "РЕЦЕПТ ЗДОРОВЬЯ"

6. АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "МЕЖДУНАРОДНЫЙ АЭРОПОРТ "КАЗАНЬ"

7. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ИНГОДА"

8. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "СК РУСЭНЕРГО"

9. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПСК ПРОТЭК"

10. ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЛОРИКС"

о признании

При участии:

от истца – ФИО3 по дов. от 03.07.2020 г., ФИО4 ген.директор по паспорту

от ответчика  - ФИО5 по дов.№170 от 15.03.2019 г.

от третьих лиц – не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

ООО "ИНТЕГРО" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ПАО РОСБАНК признать недействительной сделку – открытие счетов № 

<

***> и № 

<

***>, признать недействительным договор банковского (расчетного) счета, которым открыты счета № 

<

***> и № 

<

***>, обязать ПАО «РОСБАНК» уведомить налоговые органы, что счета № 

<

***> и № 

<

***> не принадлежат ООО «Интегро».

Представители истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержали в полном объеме, просили их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Представители третьих лиц в судебное заседание не явились, о времени и месте проведения судебного заседания извещены должным образом в порядке ст. ст. 121-123 АПК РФ, судебное заседание проводится в отсутствие сторон в порядке ст. 156 АПК РФ.

В ходе судебного разбирательства истцом заявлено ходатайство об истребовании доказательств.

В соответствии с частью 4 статьи 66 АПК Российской Федерации, лицо, участвующее в деле и не имеющее возможности самостоятельно получить необходимое доказательство от лица, у которого оно находится, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об истребовании данного доказательства. 

В силу закона право определения достаточности доказательств, имеющих значение для дела, как и право решения вопроса о целесообразности истребования доказательств, принадлежит суду.

Суд, установив, что имеющиеся в деле доказательства достаточно для рассмотрения спора по существу, пришел к выводу об отсутствии необходимости для их истребования.

Рассмотрев материалы дела, выслушав сторон, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В обоснование иска истец указывает, что в ДО «Октябрьский» (№7533) Сибирского филиала ПАО «РОСБАНК» на имя ООО «Интегро» без ведома истца были открыты расчётные счета № 

<

***> (валюта счёта - рубли) и № 

<

***> (валюта счёта - доллары США).

В обоснование заявленных требований истец указал, что узнал о существовании этого счёта 11 марта 2020 года от третьих лиц, которые обратились к ООО «Интегро» с претензиями произвести поставку или вернуть денежные средства, уплаченные в качестве предоплаты. Указанные третьи лица произвели предоплату на вышеуказанный расчётный счёт, к которому ООО «Интегро» не имеет никакого отношения.

12.03.2020г. истец обратился к ответчику с заявлением о выдаче документов, на основании которых был открыт счет, и с требованием заблокировать все возможные счета, открытые на имя истца, а также о выдаче выписки о движении денежных средств по ним.

В этот же день, 12.03.2020г., истцу ответчиком были предоставлены выписки по счетам, из которых истцу стало известно, что на его имя открыты два расчетных счета:  рублевый (номер счета № 

<

***>), по нему проведен ряд операций, и долларовый (номер счета № 

<

***>), по нему операций не проводилось. 

Истец пояснил, что предоставить генеральному директору истца документы, на основании которых были открыты расчётные счета сотрудник банка отказался, мотивируя это несовпадением предъявленных документов документам, имеющимся у банка. В частности, сотрудник банка сообщил, что в паспортах различаются данные об органе, выдавшем паспорт, коде подразделения, также различаются фотографии и подписи владельца паспорта. Кроме того, имеющиеся у банка сканы уставных документов отличаются от подлинных уставных документов ООО «Интегро". 

16.03.2020г. истец с целью подтверждения информации о наличии указанных счетов получил справку ФНС об открытых счетах, из которой следовало, что такие счета действительно указаны в базе данных ФНС как принадлежащие истцу, и что они открыты 03.03.2020г.

18.03.2020г. истец обратился к ответчику с претензий, в которой указывал, что счетов у ответчика не открывал, операций по ним, соответственно, не проводил, повторно требовал заблокировать указанный расчетный счет № 

<

***>, отменить произведенные по нему операции и предоставить комплект документов, на основании которых был открыт счет, а также карточку с образцами подписи и печати ООО «Интегро», сам договор банковского счета и платежные поручения и иные документы по произведенным операциям. Ответ на претензию банком предоставлен не был, а также не были представлены запрашиваемые документы.

Истец утверждает, что не имел намерения заключать договор на открытие банковских (расчетных) счетов, счета были открыты без ведома ООО «Интегро», истец не имел доступа к этим счетам и не участвовал в проведении операций по ним. Истец ни в лице генерального директора, ни через представителей не обращался к ответчику с предложением об открытии для истца каких-либо счетов. Истец не предоставлял ответчику никаких документов, необходимых для открытия счета.

Также истец указал, что ответчик не провёл надлежащую идентификацию лица, открывавшего расчётные счета и неправомерно, без каких-либо законных оснований, при отсутствии на то воли истца открыл счета на имя последнего. Своими действиями ответчик совершил сделку, напрямую затрагивающую права истца без согласия последнего. 

В результате отказа ответчика предоставить истцу комплект документов, на основании которых были открыты счета, истец не располагает реквизитами договора банковского (расчётного) счёта, которым открыты счета № 

<

***> и № 

<

***>, и, соответственно, не имеет возможности сообщить суду его номер и дату. При этом истец полагает, что такой договор имеется у ответчика.

Как следует из предоставленных ответчиком выписок по счетам, за время действия расчётного счёта 

<

***> операций по нему произведено не было, за время действия расчётного счёта № 

<

***> ответчик без участия и ведома истца произвёл 9 операций по зачислению денежных средств на счет на общую сумму 1 033 450 рублей и 3 операции (все в пользу одного лица, некоего ООО «Глорикс») по списанию денежных средств со счета на общую сумму 881 200 рублей. Все лица, от которых и в пользу которых были произведены зачисления и списания, истцу не известны.

На основании изложенного истец просит удовлетворить исковые требования. 

Суд предложил ответчику: 

представить информацию, что сотрудники банка при открытии спорных счетов ООО «Интегро» 

<

***> (валюта счета- рубль) и счета №

<

***> (валюта счета- доллар США) в Сибирском филиале ПАО «РОСБАНК» действовали в соответствии с требованиями, установленными законодательством, в том числе пунктом 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпуктами соответствующих пунктов; 

представить в материалы дела весь пакет документов, на основании которых был открыт спорный счет, включая заявление об открытии счета. Если заявление подано в электронном виде и подписано усиленной квалифицированной электронной подписью, представить доказательства принадлежности электронной подписи заявителю (представить файл оригинала заявления и файл электронной подписи); 

пояснить, представлялись ли лицом, от имени которого открыт счет, документы, удостоверяющие личности, в том числе оригинал паспорта; 

пояснить, проводилось ли копирование представленных документов сотрудником банка, в том числе с оригиналов или копий.

Ответчик, возражая против исковых требований, указал, что надлежащим образом выполнял требования закона.

Ответчик указал, что 27.02.2020 в Дополнительный офис «Октябрьский» Сибирского филиала ПАО РОСБАНК обратился ФИО4, действовавший на основании устава. В соответствии с ч.3 ст.40 ГК РФ единоличный исполнительный орган общества без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки. ФИО4 выразил намерение получить для ООО «Интегро» пакет банковских услуг, для чего им был заполнен вопросник для Клиентов – юридических лиц (резидентов РФ), представлено согласие на обработку персональных данных в целях принятия решения о заключении договора между ПАО РОСБАНК и ООО «Интегро». В полном соответствии с п.1 ст.7 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» работниками банка была произведена идентификация как юридического лица: путем определения наименования, правовой формы, адреса, уставных документов, а также сведений, внесенных в ЕГРЮЛ; так и идентификация представителя: установлена личность представителя клиента, получена копия паспорта и документа, подтверждающего наличие у него соответствующих полномочий. 

В подтверждение соблюдения процедуры было сформировано клиентское досье, поскольку банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах. В клиентское досье была приобщена выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Интегро» по состоянию на 25.02.2020, копия устава от 07.04.2016, решений участника ООО «Интегро» №5 от 29.05.2019 и форма самосертификации налогового резидентства – юридического лица. Наименование юридического лица, его местонахождение и иные реквизиты совпадали с данными ЕГРЮЛ. 

Согласно сведениям ЕГРЮЛ, должность директора занимает ФИО4. Также в клиентское досье была помешена копия паспорта ФИО4 

В соответствии с Инструкцией Банка России №153-И клиентский менеджер банка оформила карточку с образцами подписей и оттиска печати.

Ответчик считает, что воля ООО «Интегро» на получение пакета банковских услуг была выражена в заявлении на комплексное оказание банковских услуг в ПАО РОСБАНК, направленной на заключение договора банковского счета и выбор тарифа на обслуживание, также указан номер мобильного телефона.

Ответчик указывает, что банком в соответствии с законом была произведена идентификация юридического лица и его представителя, объём полномочий позволил представителю выразить волю ООО «Промышленная компания «Альфа» на получение банковских услуг. 

По итогам акцептования оферты ООО «Интегро» истцу 03.03.2020 были открыты счета 

<

***> и №

<

***>. С даты открытия по 29.04.2020 по счетам совершались операции экономического характера.

Ответчик пояснил, что учредитель ООО «Интегро» ФИО4 обратился в Банк с заявлением о том, что ему стало известно, что неизвестным лицом в ПАО РОСБАНК был открыт счет ООО «Интегро», при этом он к открытию счета не причастен. По итогам рассмотрения обращений ФИО4 договор банковского счета 

<

***> и №

<

***> был в одностороннем порядке расторгнут 29.04.2020, как открытый с использованием поддельных документов, информация о расторжении была передана в налоговый орган, остаток денежных средств переведен на специальный счет, открытый для ООО «Интегро». 

После поступления сведений об отсутствии воли истца на открытие счета ПАО РОСБАНК своевременно отреагировал на обращение и в одностороннем порядке расторг договор банковского счета. На момент обращения истца с настоящим иском действие договора прекращено, нарушение прав ООО «Интегро» со стороны банка отсутствует. По факту возможного мошенничества Банк обращался в ГУ МВД России по Красноярскому краю, по материалам проверки было принято решение об отказе в возбуждении уголовного дела.

Ответчик указывает, что банком предприняты все необходимые меры для идентификации клиента. В целях соблюдения порядка идентификации клиентов в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» Банком принят локальный акт – Порядок открытия, закрытия, переоформления счетов юридических лиц (некредитных организаций), индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном действующим законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО РОСБАНК. Приложение №1 к Порядку содержит требования Инструкции от 30.05.2014 №153-И о перечне документов, необходимых для открытия счетов юридическим лицам. Порядок исполнения указанных нормативных и локальных актов работниками Банка с учетом требований к должной осмотрительности и осторожности контролируется путем анализа состава клиентских досье. Применительно к настоящему спору клиентское досье должно было содержать: 1 Действующие на момент открытия банковского счета учредительные документы юридического лица со всеми изменениями и дополнениями к ним. 2 Устав, действовавший на дату избрания единоличного исполнительного органа юридического лица. 3 Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. 4 Карточка с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами на счете, и оттиска печати, удостоверенная нотариально или уполномоченным работником Банка. 5 Документы, подтверждающие полномочия представителя юридического лица. 6 Заявление (оригинал) о предоставлении согласия на обработку персональных данных и на предоставление третьим лицам иной информации, от единоличного исполнительного органа юридического лица и представителя Клиента. 7 А также иная необходимая информация и документы по требованию сотрудника Банка. 

Ответчик указывает, что все документы помещаются в клиентское досье в виде копий, удостоверенных нотариально, либо уполномоченным работником ПАО РОСБАНК при предъявлении подлинника документа. 

Ответчик считает, что документарная проверка формирования клиентского досье и открытия счета не могла выявить отступлений от порядка открытия счетов, поскольку перечень всех необходимых документов был помещен в клиентское досье ООО «Интегро»: по п.1, 3, 5 – копия решения №1 единственного учредителя о создании ООО «Интегро», утверждении устава, размера уставного капитала и назначении генеральным директором от 15.05.2009 (сведения, указанные в решении, соответствуют данным из ЕГРЮЛ) и копия паспорта учредителя ФИО4, по п.2 копия первоначальной редакции устава ООО «Интегро» от 15.05.2009 (дата устава соответствует выписке ЕГРЮЛ п.69), копия устава ООО «Интегро» от 07.04.2016 (п.102 выписки ЕГЮЛ), 4 карточка с образцами подписей и оттиска печати, 6 согласие ФИО4 на обработку персональных данных в целях принятия решения о заключении договора между ПАО РОСБАНК и ООО «Интегро» 7 дополнительно были представлены:  выписка из ЕГРЮЛ на ООО «Интегро» по состоянию на 25.02.2020. 

Копии всех документов были помещены в досье, верность копий актуальных правоустанавливающих документов и паспорта клиента удостоверена простой электронной подписью (ПЭП) менеджера банка ФИО6, подтверждающая отметка стоит на каждой копии (в том числе – на паспорте ФИО4). 

Ответчик считает, что подписанное представителем Заявление-оферта от 27.02.2020 подтвердило волю ООО «Интегро» на получение пакета банковских услуг. Также было получено заявление о сочетании подписей с требованием к единоличной подписи представителя клиента – генерального директора ФИО4 При таких обстоятельствах действия менеджера ФИО6 свидетельствовали о соблюдении ею Федерального закона №115-ФЗ, Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И и Порядка открытия счетов.

Доводы истца судом принимаются, доводы ответчика отклоняются.

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Истцом в материалы дела приобщена копия Постановления о возбуждении уголовного дела №12001450006000211 от 03.04.2020г. по признакам преступления, предусмотренного ч.3 ст.327 УК РФ, в связи с установлением дознанием факта того, что, в частности, счет в ПАО «РОСБАНК» на имя Истца был открыт с использованием подложного паспорта генерального директора Истца.

Таким образом, суд соглашается с доводом истца о том, что для открытия спорных счетов обратилось неустановленное неуполномоченное лицо, которое не имело права действовать от имени ООО «Интегро».

В соответствии со статьей 168 ГК РФ сделка, не соответствующая требованиям закона или иных правовых актов, ничтожна, если закон не устанавливает, что такая сделка оспорима, или не предусматривает иных последствий нарушения. 

Требования к договору банковского счета установлены в статьях 845 - 860 ГК РФ, Законе о банках, а также Инструкцией Банка России от 30.05.2014 N 153-И (ред. от 24.12.2018) "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов". Так, из пункта 2 статьи 846, пункта 1 статьи 847 ГК РФ следует, что банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами. Права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. 

Порядок открытия банком счетов клиентов в рублях устанавливается Банком России в соответствии с федеральными законами (статья 30 Закона о банках). 

Согласно Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И при открытии банковского счета клиент обязан представить документы, предусмотренные названной Инструкцией, а также иные документы в случаях, когда законодательством Российской Федерации открытие банковского счета обусловлено наличием документов, не указанных в этой Инструкции. 

Для открытия расчетного счета юридическое лицо должно представить в банк свои учредительные документы и свидетельство о государственной регистрации; карточку с образцами подписей и оттиска печати; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на банковском счете; документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе; лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу, если они имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида.

Из пунктов 1.5 - 1.7, Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И следует, что должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета, проверку полноты и достоверности представленных сведений на предмет наличия у клиента правоспособности (дееспособности). При открытии банковского счета банк должен идентифицировать клиента и установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом. Если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий. Банк также должен установить личность лица, наделенного правом первой или второй подписи, а также лица, уполномоченного распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи.

Согласно статье 53 ГК РФ юридическое лиц: приобретает гражданские права и принимает на себя гражданские обязанности через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами. Порядок назначения или избрания органов юридического лица определяется законом и учредительными документами.

Компетенция органов управления общества с ограниченной ответственностью (в том числе единоличного исполнительного органа), порядок наделения и прекращения их полномочий регулируются нормами Гражданского кодекса Российской Федерации и Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью».

В соответствии со статьей 91 ГК РФ, статьей 33 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» рассмотрение вопросов об образовании единоличного исполнительного органа общества с ограниченной ответственностью и досрочном прекращении его полномочий относится к исключительной компетенции общего собрания участников общества. Полномочия единоличного исполнительного органа общества, в том числе действовать от имени общества, возникают у конкретного лица с момента принятия общим собранием участников общества соответствующего решения.

До принятия решения общего собрания участников общества об избрании конкретного лица директором общества оно, не может считаться руководителем общества, лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени общества. 

Согласно ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

В соответствии со статьей 166 ГК РФ ничтожная сделка является недействительной независимо от признания ее таковой судом. 

В соответствии со статьей 167 ГК РФ недействительная сделка не влечет юридических последствий, за исключением тех, которые связаны с ее недействительностью, и недействительна с момента ее совершения. 

Таким образом, спорные счета открыты по документам, не соответствующим действительности, что подтверждается материалами дела, а также постановлением о возбуждении уголовного дела. От имени ООО «Интегро» спорный договор заключен, спорные счета открыты неустановленным неуполномоченным лицом.

Учитывая, что неуполномоченное лицо Генеральным директором ООО «Интегро» не являлось, в силу положений статьи 53 ГК РФ оно не имело права действовать от имени ООО «Интегро», обращаясь с заявлением об открытии спорных счетов и волеизъявление ООО «Интегро» на открытие счета отсутствовало, указанные действия по открытию счета являются ничтожными, не соответствующими требованиям статей 53 и 168 ГК РФ, не влекущими в соответствии со статьей 167 ГК РФ юридических последствий для юридического лица, в связи с чем судом требования истца признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п. 1 ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Договор считается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта (п. 1 ст. 433 ГК). Глава 45 ГК РФ, регулирующая отношения по банковскому счету, не содержит специальных правил о моменте заключения договора. Соответственно, момент заключения договора банковского счета определяется на основании общих положений ГК РФ о договоре.

Из представленных в материалы дела доказательств следует, что ответчику были представлены документы, не принадлежащие истцу, что директор не заключал спорный договор, не открывал спорный счет. 

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

В соответствии  со  ст. 64 АПК РФ доказательствами  по  делу  являются   полученные  в  предусмотренном  настоящим   кодексом  и   другими  Федеральными  законами  порядке  сведения  о  фактах,  на основании  которых  арбитражный   суд устанавливает наличие  или отсутствие  обстоятельств,  обосновывающих  требования  или  возражения  лиц,  участвующих  в  деле,  а  также  иные  обстоятельства,  имеющие  значение  для  правильного  рассмотрения  дела. В качестве  доказательств  допускаются  письменные   и   вещественные  доказательства,  объяснения  лиц,  участвующих  в  деле,  заключения  экспертов,  показания   свидетелей, аудио-видеозаписи, иные  документы  и  материалы.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.

Достаточность доказательств можно определить как наличие необходимого количества сведений, достоверно подтверждающих те или иные обстоятельства спора.

Отсутствие хотя бы одного из указанных признаков является основанием не признавать требования лица, участвующего в деле, обоснованными (доказанными).

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает во внимание в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

Суд, рассмотрев исковые требования, исследовав и оценив имеющиеся в материалах дела доказательства, считает, что заявленные исковые требования подлежат  удовлетворению. 

Расходы по государственной пошлине распределяются в соответствии с ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст. ст.10, 166, 167, 168, 170ГК РФ, ст. ст. 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Признать недействительной сделку – открытие счетов № 40702810675330000702 и № 40702840175330000010. 

Признать недействительным договор банковского (расчетного) счета, которым открыты счета № 40702810675330000702 и № 40702840175330000010. 

Обязать ПАО «РОСБАНК» уведомить налоговые органы, что счета № 40702810675330000702 и № 40702840175330000010 не принадлежат ООО «Интегро».

Взыскать с ПАО «РОСБАНК» в пользу ООО «Интегро» расходы по уплате госпошлины в размере 6 000,00 руб.   

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Архипова Ю.В.