Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                              Дело № А40-135366/22-22-1017

Резолютивная часть решения оглашена 16 января 2023г.

Решение в полном объеме изготовлено 21 января 2023г.

Арбитражный суд г. Москвы в составе 

судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично),

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "ДЕФОТЕК СП" (188505, ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЛОМОНОСОВСКИЙ РАЙОН, КРАСНОСЕЛЬСКОЕ (ПРОМЫШЛЕННАЯ ЗОНА ПЕСКИ ШОССЕ, СТР 2, ПОМЕЩЕНИЕ 3-Н ОФИС 420, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.03.2020, ИНН: 

<

***>) 

к ответчику – АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (129090, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 

<

***>)

о взыскании задолженности

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "ДЕФОТЕК СП" обратилось в Арбитражный суд г.Москвы с иском к АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" о взыскании убытков в размере 1 840 000 руб. 

Определением от 03.08.2022 исковое заявление принято к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Определением от 28.09.2022 суд перешел к рассмотрению дела по общим правилам искового производства.

Представитель истца в судебном заседании заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить.

Представитель ответчика в судебном заседании против удовлетворения заявленных исковых требований возражал по доводам, изложенным в письменном отзыве.

Рассмотрев материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст. 71 АПК РФ, арбитражный суд установил, что требования истца подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как усматривается из материалов дела, 24.09.2021 между ООО «ТОРГОПТМАСЛО» (далее – ООО «ТОМ», поставщик) и ООО «ДЕФОТЕК СП» (далее – покупатель, истец) был заключен договор № НМ 1421 (далее – договор).

В соответствии с п. 1.1 договора поставщик обязан передать в собственность покупателя масло подсолнечное рафинированное дезодорированное вымороженное, сорт первый (далее – товар), соответствующий условиям договора, свободным от прав третьих лиц в обусловленном ассортименте и количестве, а покупатель обязан надлежащим образом принимать и оплачивать товар, по наименованиям, в количестве, упаковке, по цене и сроки, указанным в счетах, счетах фактурах и накладных либо в спецификациях, являющихся неотъемлемой частью настоящего договора, а также отчетным документам о выполнении договорных обязательств.

В соответствии со спецификацией № 1 к договору № НМ 1421 от 24.09.2021 поставщик обязуется поставить, а покупатель принять и оплатить следующий товар: масло подсолнечное рафинированное дезодорированное вымороженное, сорт первый, ГОС 1129-2013, налив в количестве 20 тн по цене 92 000,00 руб. за тн, а всего на сумму 1 840 000 руб.

Согласно п.4.1 оплата по настоящему договору производится в порядке 100% предварительной оплаты, путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет поставщика. 

Пункт 5.3 устанавливает, что срок поставки оплаченной партии продукции составляет 12 календарных дней с момента поступления оплаты.

ООО «ТОМ» был выставлен счет № 1421-1 от 27.09.2021 на сумму 1 840 000 руб.

В обоснование заявленных исковых требований истец указал, что 27.09.2021 ООО «ДЕФОТЕК СП» была произведена оплата по счету № 1421-1 от 27.09.2021 в размере 1 840 000 руб. на расчетный счет с номером на 

<

***> открытый на имя ООО «ТОРГОПТМАСЛО» в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК» (далее – ответчик), что подтверждается платежным поручением № 321 от 27.09.2021.

Ввиду не поставки товара поставщиком, ООО «ДЕФОТЕК СП» обратилось в Арбитражный суд г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском о расторжении договора поставки, а также взыскания неосновательного обогащения.

Решением Арбитражного суда г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области по арбитражному делу № А56-3324/2022 от 11.05.2022 в удовлетворении иска Общества с ограниченной ответственностью "ДЕФОТЕК СП" отказано. Встречный иск Общества с ограниченной ответственностью "ТОРГОПТМАСЛО" удовлетворен. 

Признан незаключенным договор поставки от 24.09.2021 № НМ 1421 со ссылкой на следующее: «поскольку решением Арбитражного суда города Москвы признан незаключенным договор банковского счета 

<

***> открытый на имя ООО «ТОРГОПТМАСЛО» в АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», у суда отсутствуют основания для вывода о том, что поступившие на спорный расчетный счет денежные средства поступили в пользование ответчика. При этом суд обращает внимание, что при открытии расчетного счета на имя юридического лица третьими лицами законные представители юридического лица не имеют доступа к операциям по такому расчетному счету, поскольку предоставленные третьими лицами данные будут отличаться от данных законных представителей (в части подписи, печати и т.д.), и соответственно, не смогут пройти идентификационную проверку в банке».

Истец также указывает, что решением Арбитражным судом г. Москвы от 19.04.2022 по делу № А40-15251/2022 по иску ООО "ТОРГОПТМАСЛО" к АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК» о признании незаключенным договора банковского счета на открытие расчетного счета № 

<

***>, суд решил: признать незаключенным договор банковского счета на открытие расчетного счета № 

<

***>.

Решение суда обжаловано не было и вступило в законную силу.

Истец утверждает, что при заключении договора банковского счета и открытии расчетного счета, АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" были нарушены положения ст. ст. 53, 154, 160, 161 ГК РФ, ст. ст. 33, 40 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью", предусматривающие приобретение обществом прав и принятие обязанностей через свои органы, действующие в соответствии с законом, иными правовыми актами и учредительными документами. Для применения ответственности в виде взыскания убытков, предусмотренной статьями 15 и 1064 ГК РФ, необходимо установить в совокупности неправомерность действий причинителя вреда, наступление вреда в доказанном размере и причинно-следственную связь между действиями причинителя вреда и наступившими неблагоприятными последствиями. 

Вина банка установлена решением Арбитражного суда г. Москвы от 19.04.2022 по делу №А40-15251/2022. Причинно-следственная связь образуется между действиями банка по открытию счета и неблагоприятными последствиями в виде утраты ООО «ДЕФОТЕК СП» денежных средств в результате их зачисления банком на расчетный счет, не принадлежащий получателю средств, как контрагенту по сделке.

Поскольку надлежащие органы ООО «ТОРГОПТМАСЛО» участия в открытии расчетного счета в банке не принимали, суд с учетом положений статьи 53 ГК РФ указывает на то, что расчетный счет не может считаться принадлежащим этому обществу. 

Платежным поручением № 321 от 27.09.2021, а также вышеприведенными решениями судов подтвержден размер заявленных ко взысканию ООО «ДЕФОТЕК СП» убытков.

На основании вышеизложенного истец просит удовлетворить заявленные исковые требования.

Ответчик, возражая против исковых требований, указал на необоснованность иска. 

Ответчик, указал, в частности, что предоставленные клиентом документы на открытие счета были проверены уполномоченным сотрудником банка, после чего последним был оформлен договор. Поскольку представленный пакет документов соответствовал требования действующего законодательства РФ, банком был открыт счет. Более того, банк не мог отказать в заключении договора банковского счета поскольку были представлены необходимые документы.

Доводы ответчика судом рассмотрены, оценены в порядке ст. 71 АПК РФ, однако не могут быть приняты во внимание в виду противоречия действующему законодательству.

Согласно пункту 1.1 инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (далее - инструкция) в соответствии с пунктом 5 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитным организациям запрещается открывать банковские счета (счета по вкладу) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, за исключением случаев, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

Основанием открытия счета является заключение договора счета соответствующего вида и представление до открытия счета всех документов и сведений, определенных законодательством Российской Федерации, в том числе при условии, что в целях исполнения Федерального закона № 115-ФЗ проведена идентификация клиента, его представителя, выгодоприобретателя.

Согласно пункту 1.5-1.8 инструкции должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных настоящей инструкцией, на основании полученных документов проверяют наличие у клиента правоспособности (дееспособности), а также выполняют другие функции, предусмотренные настоящей инструкцией, банковскими правилами и должностной инструкцией. В указанных целях должностные лица банка взаимодействуют с клиентами и их представителями, запрашивают и получают необходимую информацию.

Должностные лица банка могут быть уполномочены проводить идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца.

Должностные лица банка могут быть уполномочены оформлять в порядке, установленном пунктом 7.10 настоящей инструкции, карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее - карточка).

Кредитная организация обязана обновлять информацию, получаемую при идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.

До открытия счета банк должен установить, действует ли лицо, обратившееся для открытия счета, от своего имени или по поручению и от имени другого лица, которое будет являться клиентом.

В случае если обратившееся для открытия счета лицо является представителем клиента, банк обязан установить личность представителя клиента, а также получить документы, подтверждающие наличие у него соответствующих полномочий.

Банк также должен установить личность лица (лиц), наделенного (наделенных) правом подписи, а также лица (лиц), уполномоченного (уполномоченных) распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете, используя аналог собственноручной подписи, коды, пароли и иные средства, подтверждающие наличие указанных полномочий (далее - аналог собственноручной подписи).

Банк обязан располагать копиями документов, удостоверяющих личность клиента, а также лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, либо сведениями об их реквизитах: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (если имеется) (далее - реквизиты документа, удостоверяющего личность).

При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, содержащих необходимые банку сведения.

Сведения, устанавливаемые банком до открытия счета, в том числе сведения о клиенте, его представителе, выгодоприобретателе и бенефициарном владельце должны быть документированы в соответствии с требованиями, установленными законодательством Российской Федерации.

Соответствующая правовая позиция изложена в постановлении Арбитражного суда Московского округа от 21.07.2020 по делу №А40-160188/2019.

Согласно п.1.1, 3.1, 3.2 положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать: физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, индивидуального предпринимателя, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, которым кредитная организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" 

Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

Для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. 

Ответчиком не представлено надлежащих доказательств выполнения предписаний пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов", включая пункты 1.7, 18, 1.11, 4.1 и подпунктами соответствующих пунктов, в том числе, доказать, что сотрудниками Банка выполнены требования пункта 1.11.1 Инструкции Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И, согласно которому копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, принимаются банком при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов, а также иные требования Инструкции, направленные на идентификацию клиента при открытии счета, п.1.1, 3.1., 3.2. Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно пункту 2 статьи 15 ГК РФ под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Как разъяснено в пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» применение такой меры гражданско-правовой ответственности как возмещение убытков (вреда) возможно при доказанности совокупности условий: противоправности действий причинителя убытков, причинной связи между противоправными действиями и возникшими убытками, наличия и размера понесенных убытков.

По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Судом установлено совокупность условий, необходимых для возложения на ответчика обязанности по возмещению убытков (вреда).

Доказательств возмещению убытков (вреда) в материалы дела не представлено.

В силу ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Согласно ч.3.1. ст. 70 АПК обстоятельства, на которые ссылается сторона в обоснование своих требований или возражений, считаются признанными другой стороной, если они ею прямо не оспорены или несогласие с такими обстоятельствами не вытекает из иных доказательств, обосновывающих представленные возражения относительно существа заявленных требований.

В силу ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обязательства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований. Обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела, определяются арбитражным судом на основании требований и возражений лиц, участвующих в деле, в соответствии с подлежащими применению нормами материального права. Каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом. Суд оценивает заявленные требования на основании представленных в материалы дела документов.

В соответствии с ч. 1 ст. 71 АПК РФ Арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает во внимание в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

В результате исследования и оценки имеющихся в деле доказательств, арбитражный суд признает исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Расходы по уплате госпошлины распределяются в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь ст.ст. 15 ГК РФ, ст.ст. 65, 110, 167 – 170, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с АО "РАЙФФАЙЗЕНБАНК" (129090, ГОРОД МОСКВА, ТРОИЦКАЯ УЛИЦА, 17, 1, ОГРН: 1027739326449, Дата присвоения ОГРН: 07.10.2002, ИНН: 7744000302) в пользу ООО "ДЕФОТЕК СП" (188505, ЛЕНИНГРАДСКАЯ ОБЛАСТЬ, ЛОМОНОСОВСКИЙ РАЙОН, КРАСНОСЕЛЬСКОЕ (ПРОМЫШЛЕННАЯ ЗОНА ПЕСКИ ШОССЕ, СТР 2, ПОМЕЩЕНИЕ 3-Н ОФИС 420, ОГРН: 1204700006323, Дата присвоения ОГРН: 26.03.2020, ИНН: 4725008212) убытки в размере 1 840 000 руб. (один миллион восемьсот сорок тысяч рублей ноль копеек), а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 31 400 руб. (тридцать одна тысяча четыреста рублей ноль копеек). 

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья Е.Ю. Давледьянова