Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-52238/23-25-366

30 мая 2023 г.

г. Москва

 

 

Резолютивная часть решения (в порядке ч. 1 ст. 229 АПК РФ) изготовлена 15.05.2023

Полный текст решения (в порядке ч. 2 ст. 229 АПК РФ) изготовлен 30.05.2023

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Мороз К.Г.

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело

по исковому заявлению ООО "ЭНЕРГОТЭЛ" (117342, ГОРОД МОСКВА, БУТЛЕРОВА УЛИЦА, ДОМ 17Б, ЭТАЖ 2 ПОМ XI КОМН 58(У), ОГРН: 1137746786110, Дата присвоения ОГРН: 30.08.2013, ИНН: 7728854025)

к Банку ВТБ (ПАО) (ИНН 7702070139) третье лицо: ООО "МЕДИКАРД" (129085, ГОРОД МОСКВА, МИРА ПРОСПЕКТ, ДОМ 101, СТРОЕНИЕ 1, ЭТАЖ 3 ПОМ. I, КОМ. 22, ОГРН: 5167746165890, Дата присвоения ОГРН: 05.10.2016, ИНН: 9717044174)

о взыскании 562 229 руб.

при участии: без вызова сторон 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО «ЭНЕРГОТЭЛ» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к Банк ВТБ (ПАО) о взыскании 

562 229 руб. неосновательного обогащения,

562 229 руб. процентов за пользование денежными средствами по ст. 395 ГК РФ с 13.03.2021 по день фактического исполнения,

а также 50 000 руб. расходов на оплату услуг представителя.

Определением суда исковое заявление принято к производству суда для рассмотрения в порядке упрощенного производства, по правилам главы 29 АПК РФ.

Участвующие в деле лица извещены надлежащим образом о рассмотрении дела в порядке упрощенного производства.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства, в соответствии с ч. 1, 2 ст. 227 и ст. 228 АПК РФ, без вызова сторон, по материалам, представленным участвующими в деле лицами, вынесена резолютивная часть решения.

В соответствии с ч.2 ст. 229 АПК РФ по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

В суд поступило заявление участвующего в деле лица о составлении мотивированного решения по делу.

Письменное ходатайство истца о рассмотрении дела по общим правилам искового производства, в связи с необходимостью в полном объеме выявления обстоятельств и исследования доказательств по делу, судом рассмотрено и оставлено без удовлетворения.

У истца было достаточно времени для формирования позиции по спору с учетом даты принятия настоящего иска к производству и периода времени для предоставления дополнительных доказательств по делу; переход в общий порядок рассмотрения дела приведет к затягиванию спора; в деле имеются все необходимые для рассмотрения спора по существу доказательства.

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам.

Третье лицо представило письменные пояснения по иску.

Исследовав письменные доказательства, суд установил.

12.03.2021 ООО «ЭНЕРГОТЭЛ» (Истец, Покупатель) в качестве предварительной оплаты за поставку товара, на основании выставленного счета №1673/0321 от 12.03.2021, перечислило по платежному поручению №379 от 12.03.2021 в пользу ООО «Медикард» (Поставщик) (ИНН 9717044174) денежные средства в размере 562 229 руб. на банковский счет в Банке ВТБ (ПАО) по указанным Счете не оплату реквизитам. 

Поставщик не поставил товар в установленные сроки, сумму предоплаты не возвратил.

Истец указывает, что в дальнейшем ему стало известно о том, что банковский счет, на который перечислены спорные денежные средства, получатель денежных средств в Банке ВТБ (ПАО) не имеет.

ООО «Энерготэл» сообщило Банку номер банковского счета и иную информацию, в частности ИНН, которая подлежала проверке Банком на основании п. 2.7 Положения, и которую Банк фактически не осуществил.

Истец считает, что сотрудниками Банка не были должным образом проверены и идентифицированы данные получателя денежных средств и произведены зачисления на расчетный счет, принадлежащий иному юридическому лицу, а денежные средства в размере 562 229 руб. были незаконно списаны со счета.

18.11.2022 ООО «Энерготэл» направило в Банк претензию об урегулировании спора, которая не исполнена. 

В соответствии с п.3 ст. 861 ГК РФ безналичные расчеты осуществляются путем перевода денежных средств банками и иными кредитными организациями с открытием или без открытия банковским счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором.

Согласно п. 1 ст. 8 ФЗ «О национальной платежной системе» распоряжение клиента должно содержать информацию, позволяющую осуществить перевод денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов (реквизиты перевода).

Пункт 4 данной статьи устанавливает, что при приеме к исполнению распоряжения клиента оператор по переводу денежных средств обязан удостовериться в праве клиента распоряжаться денежными средствами, проверить реквизиты перевода, достаточность денежных средств для исполнения распоряжения клиента, а также выполнить иные процедуры приема к исполнению распоряжений клиентов, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

Если право клиента распоряжаться денежными средствами не удостоверено, а также если реквизиты перевода не соответствуют установленным требованиям, оператор по переводу денежных средств не принимает распоряжение клиента к исполнению и направляет клиенту уведомление об этом не позднее дня, следующего за днем получения распоряжения клиента (п. 5 ст. 8 указанного Закона РФ).

В соответствии с п. 2.1 главы 2 Положения Банка России "О правилах осуществления перевода денежных средств" N 383-П от 19.06.2012 года процедуры приема к исполнению распоряжений включают, в частности контроль значений реквизитов распоряжений.

В силу п. 4.3 главы 4 Положения в случае если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств (либо идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя) и иной информации о получателе средств.

Истец указывает, что при надлежащем исполнении своих обязанностей Банк должен был установить, что счет 4070 2810 1101 4000 1680, открытый в «Центральном» филиале, не принадлежит ООО «Медиакард», имеющий ИНН 9717044174, отличный от указанного потребителем.

Действующее законодательство возлагает обязанность проверки правильности перевода не на потребителя, а на исполнителя услуг, в данном случае на банк.

В силу ст. 856 ГК РФ в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 данного Кодекса.

Согласно расчету истца, задолженность ответчика составила 

562 229 руб. неосновательного обогащения,

562 229 р

уб. процентов за пользование денежными средствами по ст. 395 ГК РФ с 13.03.2021 по день фактического исполнения.

Указанные обстоятельства и выводы истца на основании соответствующих норм права явились основаниями для обращения с настоящим иском в суд.

Исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме по следующим основаниям.

1. Согласно статье 5 ФЗ от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам (пункт 4 части 1).

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со статьей 847 Гражданского кодекса Российской Федерации, права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета. обычаями, если договором банковского счета не предусмотрено иное. Банк обязан зачислять поступившие для клиента денежные средства не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если более короткий срок не предусмотрен законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета (абзац первый статьи 849 данного кодекса).

В соответствии с п. 4.4 Положения Банка России от 29.06.2021 N 762-П (ред. от 25.03.2022) "О правилах осуществления перевода денежных средств" (далее - Положение № 762-П) в случае если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств либо по идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и по иной информации о получателе средств. Идентификатор, позволяющий однозначно установить номер банковского счета получателя средств, используется при согласии получателя средств. Указанное согласие дается в договоре, заключенном между получателем средств и обслуживающим его банком либо в виде отдельного сообщения или документа, составленных получателем средств в электронном виде или на бумажном носителе.

В случае если иное не предусмотрено законодательством, при осуществлении перевода денежных средств в рамках расчетов платежными поручениями в качестве иной информации о получателе средств для зачисления денежных средств банком получателя средств на банковский счет получателя средств - юридического лица, не являющегося банком или территориальным органом Федерального казначейства, получателя средств - индивидуального предпринимателя должен использоваться его идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код иностранной организации (КИО) (абзац 2 п. 4.4 вступил в силу с 01.04.2022).

Таким образом, на момент совершения банковской операции (12.03.2022) только один критерий из двух обязательных, был закреплен нормативно (это номер расчетного счета), второй критерий кредитная организация определяет самостоятельно.

Согласно п. 1.8. Положения N 762-П кредитные организации утверждают внутренние документы, содержащие: порядок составления распоряжений; порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений; порядок исполнения распоряжений; иные положения об организации деятельности кредитных организаций по осуществлению перевода денежных средств.

На основании п.2.7 Положения N 762-П при приеме к исполнению и исполнении распоряжений банк осуществляет контроль значений реквизитов посредством проверки значений реквизитов, их допустимости и соответствия в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, договора.

В Банке действует Инструкция «О порядке открытия, переоформлении и закрытия счетов корпоративным клиентам (кроме кредитной организации) в Банке ВТБ (ПАО)» в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от 11.02.2022 №280 (далее - Инструкция).

В Приложении №2 к Инструкции - «Условия открытия и ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой» (далее - Условия открытия счетов) закреплено следующее положение:

«п.6.3. Банк осуществляет зачисление денежных средств на Счёт не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк должным образом оформленных подтверждающих расчётных документов на соответствующие денежные суммы, при условии соответствия проводимых операций требованиям законодательства Российской Федерации, при совпадении номера Счёта и не менее одного из следующих реквизитов: ИНН получателя денежных средств, наименование получателя денежных средств».

Таким образом, наличие в платежном поручении №379 от 12.03.2021 номера счета и одного из реквизитов, а именно наименования получателя, было достаточно для исполнения платежа.

В связи с совпадением этих двух реквизитов в программном комплексе Банка, оснований для принятия мер по уточнению реквизитов получателя денежных средств не имелось, а денежные средства были зачислены владельцу указанного в платежном поручении счета клиенту Банка ООО "Медикард". При этом, оба параметра были изначально указаны истцом в платежном поручении.

С учетом изложенного, действия Банка по проверке платежного поручения № 379 от 12.03.2021 по двум реквизитам получателя денежных средств соответствовали нормам ст. 841, 848 ГК РФ, Положения №762-П (в редакции, действовавшей на момент совершения спорной операции), а также Условиям открытия счетов.

Аналогичные выводы изложены судами различных инстанций в Постановлении Арбитражного суда Северо-Западного округа от 01.02.2023 N Ф07-22739/2022 по делу NA21- 139/2022, Постановлении Арбитражного суда Московского округа от 04.07.2022 N Ф05-13597/2022 по делу N А40-66627/2021, Постановлении Арбитражного суда Московского округа от 14.06.2022 N Ф05-10987/2022 по делу N А40-176578/2021, Постановлении Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.01.2023 N 09АП- 90559/2022 по делу N А40-203192/2022, Постановлении Девятого арбитражного апелляционного суда от 29.08.2022 N 09АП-46099/2022 по делу N А40-71244/2022.

2. В качестве нормативного обоснования заявленных требований истце ссылается на нормы ст.ст. 1102, 1107 ГК РФ, касающиеся неосновательного обогащения.

Вместе с тем, денежные средства в размере 562 229 руб. были зачислены на счет № 4070 2810 1101 4000 1680 ООО «Медикард», указанный в платежном поручении № 379 от 12.03.2021, в связи с чем Банк не приобрел имущество (денежные средства) за счет истца.

Исходя из предмета и основания иска исковые требования следует квалифицировать как взыскание убытков.

Согласно ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

При этом под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст. 15 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно правилу, установленному п 2 чт. 1064 КГ РФ, лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине. Законом может быть предусмотрено возмещение вреда и при отсутствии вины причинителя вреда.

Как следует из разъяснений, содержащихся в п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 г. N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (п. 2 ст. 15 ГК РФ). Таким образом, при обращении с иском о взыскании убытков истец обязан доказать сам факт причинения ему убытков и наличие причинной связи между действиями (бездействием) причинителя вреда и наступившими последствиями, в то время как обязанность по доказыванию отсутствия вины в причинении убытков лежит на привлекаемом к гражданско-правовой ответственности лице.

При этом факт возникновения убытков зависит от установления наличия или отсутствия всей совокупности указанных выше условий наступления гражданско-правовой ответственности.

Следовательно, для правильного разрешения настоящего спора установлению подлежат следующие обстоятельства:

- чьими действиями Истицу был причинен ущерб;

- наличие противоправности совершенных действий (противоречие их закону);

- наличие причинно-следственной связи между совершенными действиями и наступившими негативными для Истца последствиями;

- установить вину лица, совершившего такие действия.

Истцом не представлено доказательств наличия необходимых условий для возложения ответственности в виде возмещения убытков в заявленном размере на Банк.

Таким образом, поскольку Банком при исполнении платежного поручения № 11 от 30.03.2022 не было допущено каких-либо нарушений требований законодательства, оснований для привлечения Банка к ответственности, в том числе в виде убытков, не имеется.

Начисление процентов за пользование чужими денежными средствами на сумму убытков не допускается, поскольку и проценты, и убытки являются видами ответственности за нарушение обязательства. По отношению к убыткам проценты, как и неустойка, носят зачетный характер (Постановление Президиума ВАС РФ от 22.05.2007 N 420/07 по делу N А40-41625/06-105-284, Постановление Президиума ВАС РФ от 18.03.2003 N 10360/02 по делу N А54-2691/99-С9 и др.).

Учитывая изложенное, исковые требования удовлетворению не подлежат в полном объеме. 

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

В связи с отказом истцу в иске, требования о взыскании иных расходов истца удовлетворению не подлежат.

На основании ст. ст. 8, 9, 10, 11, 12, 15, 307, 309, 310, 395, 845, 847 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 64, 65, 71, 101, 102, 110, 167-171, 180-182, 226, 227, 228, 229 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении ходатайства истца о рассмотрении дела по общим правилам искового производства отказать.

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение подлежит немедленному исполнению и может быть обжаловано в порядке и в сроки, предусмотренные Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации.

 

Судья                                                                                                     К.Г. Мороз