АРБИТРАЖНЫЙ СУД КРАСНОДАРСКОГО КРАЯ

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Краснодар                                                                                        Дело № А32-11255/2019 

Резолютивная часть решения объявлена   12.10.2020

Полный текст судебного акта изготовлен   27.10.2020 

Арбитражный суд Краснодарского края в составе судьи  С.А. Баганиной, при  ведении протокола судебного заседания помощником судьи  Л.В Поляшевой, рассмотрев в судебном заседании дело  по иску   общества с ограниченной ответственностью «Стройинвест» (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>)   

к акционерному обществу «Кубанская управляющая компания» (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>) 

к РНКБ Банк (ПАО) (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>) о признании сделок недействительными в силу ничтожности  

по встречному иску РНКБ   (ПАО) к ООО «Стройинвест» о взыскании 145 615 286,78 рублей задолженности по кредитному договору   

<

***> от  20.05.2014.

при участии в судебном заседании представителей : истца –  ФИО1 . по доверенности, после перерыва ФИО2 по доверенности, ответчиков: 1. ФИО3 по доверенности, 2.Мехоношина И.Н по доверенности

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью «Стройинвест» (далее – общество, истец) обратилось в арбитражный суд с иском  к акционерному обществу «Кубанская управляющая компания», публичному акционерному обществу «РНКБ Банк» о признании недействительными в силу ничтожности сделок:

- Инвестиционный договор № ФЛ-79/14 от 29.04.2014, заключенный между ООО  «Стройинвест»  и ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 60 580 800 рублей, из расчета 36 000 рублей за 1 кв.м., в соответствии с Приложением № 1 к настоящему договору. 

Дополнительное соглашение  № 1 от 30.04.2014 к данному договору, согласно которому  п.3.6 ( использование денежных средств Инвестора только для строительства( создания)Объекта)  исключен  из Инвестиционного договора № № ФЛ-79/14 от 29.04.2014.

 Договор уступки права требования ФЛ-164/15 от 08.06.2015 по инвестиционному договору№ ФЛ-79/14 от 29.04.2014,заключенному между  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман» ( Сторона-1)  и ООО «Девелопмент Групп» ( Сторона-2), согласно которому сторона-1 уступает, а сторона-2 принимает в полном объеме право требования стороны-1. 

Договор уступки права требования КК-174/15 от 08.06.2015 по инвестиционному договору ФЛ-79/14 от 29.04.2014 заключенному  между ООО «Девелопмент Групп»  и ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал » право требования по инвестиционному договору№ ФЛ-79/14 от 29.04.2014 перешло к  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал ».

- Инвестиционный договор № АК-81/14 от 29.04.2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал ». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 50 944 320  рублей ( п.3.1 договора)

Дополнительное соглашение № 1 от 29.04.2014 к Инвестиционный договор № АК-81/14 от 29.04.2014;

-Инвестиционный договор № АК-91/14 от 15.05.2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал ». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 50 461 560 рублей ( п.3.1. договора)

Дополнительное соглашение № 1 от 15.05.2014 к Инвестиционный договор № АК-91/14 от 15.05.2014;

-Инвестиционный договор № АК-114/14 от 26.06.2014, заключенный между и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал ». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 80 120 520 рублей ( п.3.1. договора)

Дополнительное соглашение № 1 от 27.06.2014 к Инвестиционному договору  № АК-114/14 от 26.06.2014;

-Инвестиционный договор № ЕК-115/14 от 26.06.2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Екатерининский ».

Дополнительное соглашение № 1 от 27.06.2014 к Инвестиционному договору № ЕК-115/14 от 26.06.2014;

-Инвестиционный договор № КК-126/14 от 09.07.2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 140 568 120 рублей ( п.3.1. договора)

Дополнительное соглашение № 1 от 09.07.2014 к Инвестиционному договору № КК-126/14 от 09.07.2014;

Протокол о намерениях от 14.09.2015 к Инвестиционному договору № КК-126/14 от 09.07.2014;

Дополнительное соглашение № б/н от 11.04.2016 к Инвестиционному договору № КК-126/14 от 09.07.2014;

-Инвестиционный договор № АК-136/14 от 31.07.2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал ». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 8 919 000 рублей ( п.3.1. договора)

Дополнительное соглашение № 1 от 31.07.2014 к Инвестиционному договору № АК-136/14 от 31.07.2014;

Протокол о намерениях от 14.09.2015 к Инвестиционному договору № АК-136/14 от 31.07.2014;

Дополнительное соглашение № б/н от 11.04.2016 к Инвестиционному договору № АК-136/14 от 31.07.2014;

- Инвестиционный договор № АК-142/14 от 06.08.2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал ». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 334 327 040  рублей ( п.3.1. договора)

Дополнительное соглашение № 1 от 07.08.2014 к Инвестиционному договору № АК-142/14 от 06.08.2014;

Протокол о намерениях от 14.09.2015 к Инвестиционному договору № АК-142/14 от 06.08.2014,;

Дополнительное соглашение № б/н от 11.04.2016 к Инвестиционному договору № АК-142/14 от 06.08.2014;

- Инвестиционный договор № ЮК-143/14 от 06.08.2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Южный капитал ». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 60 325 200 рублей ( п.3.1. договора)

Дополнительное соглашение № 1 от 07.08.2014 к Инвестиционному договору № ЮК-143/14 от 06.08.2014;

- Инвестиционный договор № ФЛ-255/14 от 26.12. 2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман ». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 17 099 200 рублей ( п.3.1. договора)

Дополнительное соглашение № 1 от 26.12.2014 к Инвестиционному договору № ФЛ-255/14 от 26.12. 2014

Договор уступки права требования ФЛ-166/15 от 08.06.2015 между ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман » и ООО «Девелопмент Групп»;

Договор уступки права требования ПК-176/15 от 08.06.2015 между  ООО «Девелопмент Групп» и ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Проектный капитал ».

Определением от 28.01.2020 произведена замена ПАО «Крайинвестбанк» на правопреемника - РНКБ Банк (ПАО) (далее – банк).

Определением от 27.08.2020  принят отказ истца   от иска в части требований к публичному акционерному обществу «РНКБ Банк» о признании недействительными: договора об открытии кредитной линии 

<

***> от 20.05.2014  и договора об открытии кредитной линии №95119 от 28.02.2014 (подпункты 11 и 12 пункта 4 просительной части искового заявления). Производство по делу в данной части   прекращено  по основаниям ст.150 АПК РФ.

Настоящее дело объединено с делом №А32-21798 /2019 по иску РНКБ   (ПАО) к ООО «Стройинвест» о взыскании 145 615 286,78 рублей задолженности по кредитному договору   

<

***> от  20.05.2014.

В   судебном заседании истец требования поддержал. В деле имеются отзывы ответчиков на иск. На рассмотрение суда от РНКБ (ПАО) поступило ходатайство о выделении части исковых требований в отдельное производство по  тем основаниям, что после отказа истца от иска утрачен встречный характер требований.

В удовлетворении ходатайства отказано в целях процессуальной экономии; обязательной   процедура выделения требований не является.

В заседании объявлялся перерыв до 10-00 час 12.10.2020.    Информация о перерыве размещена на  официальном сайте Арбитражного суда Краснодарского края в сети Интернет по адресу: www.krasnodar.arbitr.ru. После перерыва заседание продолжено. Стороны явились.

Как следует из материалов дела,    на основании разрешения Администрации МО город-курорт Геленджик от 22.07.2014 № Ru 23303000-038-Ю на строительство    объекта на земельном участке, принадлежащем истцу на праве аренды ( на 49 лет) общей площадью общей площадью 36323 кв.м., кадастровый номер 23:40:0413075:13, находящийся по адресу : Краснодарский край, г. Геленджик, мкр. Северный,  ООО «Стройинвест» осуществляло строительство капитального объекта «Комплекс социального жилья в микрорайоне «Северный» в г. Геленджике Краснодарского края.

В отношении строительного объекта заключено 79 договоров участия в долевом строительстве на общую сумму 236 174 065 руб., из которых: по жилому дому № 3-71 договор на сумму 217 299 255 руб, заключенных в отношении 104 квартир. Из 79 договоров долевого участия с физическими лицами заключено 75 договоров, 4 договора заключено с ЗАО «Кубанская управляющая компания» Д.У. Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Покровский» на сумму 76 099 860 руб, в отношении 37 квартир.

Истец в исковом заявлении признал, что получил на расчетный счет от участников долевого строительства оплату на сумму 207 408 676,22 руб.  

Договор  генерального подряда №01 ГП от 25.03.14 на выполнение строительно-монтажных работ,  в настоящее время  расторгнут. Работы  обществом не ведутся.

ПАО «Крайинвестбанк» (после переименования - Российский национальный коммерческий банк (ПАО)) обратилось в Арбитражный суд Краснодарского края с заявлением о признании несостоятельным (банкротом),  предъявив  к должнику требования по кредитному договору № 

<

***> от 20.02.2014. 

Возбуждено  дело № А32-45165/2016 о банкротстве  ООО «Стройинвест». Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 20 июля 2020 года по делу №А32-45165/2016       установлено, что у должника перед гражданами имеются обязательства по передаче квартир, которые возникли в связи с заключением договоров участия в долевом строительстве жилого дома  на земельном участке, с кадастровым номером 23:40:0413075:13, находящегося по адресу: Краснодарский край, г. Геленджик, мкр. Северный. При банкротстве ООО «Стройинвест» судом применены правила параграфа 7 главы IX Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

С учетом изложенных обстоятельств судом по настоящему делу установлено, что  ООО «Стройинвест» является застройщиком. Как следует из материалов настоящего дела,

- Инвестиционный договор № ФЛ-79/14 от 29.04.2014 заключен между ООО  «Стройинвест» (застройщик) и ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман» (инвестор). В  соответствии с Приложением № 1 к настоящему договору размер денежных средств, подлежащих уплате инвестором для строительства объектов инвестирования, составляет 60 580 800 рублей, из расчета 36 000 рублей за 1 кв.м. Дополнительным соглашением  № 1 от 30.04.2014 стороны исключили из текста договора   пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

Платежным поручением № 50 от 03.07.2014   ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман » перечислило на расчетный счет  ООО «Стройинвест»   60 580 800 руб.

По  договору уступки права требования ФЛ-164/15 от 08.06.2015,  заключенному между  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман» ( цедент)  и ООО «Девелопмент Групп» ( цессионарий)   цедент  уступил, а  цессионарий  принял в полном объеме право требования  по   инвестиционному договору№ ФЛ-79/14 от 29.04.2014.  По договору уступки права требования КК-174/15 от 08.06.2015,   заключенному  между ООО «Девелопмент Групп»  и ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал » право требования по инвестиционному договору№ ФЛ-79/14 от 29.04.2014 перешло к  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал ». 

Как указано в исковом заявлении, денежные средства в сумме 60 580 800,00 руб. 03.07.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ЗАО «Первомайский» 

<

...>. Денежные средства в сумме 60 420 000,00 руб. 03.07.2014 г. переведены истцом ООО "Кубанская инвестиционная компания" по Договору займа б/и от 03.07.2014г.

- Инвестиционный договор № АК-81/14 от 29.04.2014 заключен между ООО «Стройинвест» (застройщик) и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал »  (инвестор). В силу п.3.1 договора размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 50 944 320  рублей.

Дополнительным соглашением № 1 от 29.04.2014  стороны исключили из текста   Инвестиционного договора № АК-81/14 от 29.04.2014   пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

Платежными  поручениями    № 20 от 29.04.2014 на сумму  50 944 320 руб;  № 12 от 29.04.2014  на сумму 45 944 000 руб   инвестор - ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал » перечислило на расчетный счет  ООО «Стройинвест» в  ПАО «Крайинвестбанк»  всю сумму взноса, предусмотренную договором.

Как указано в исковом заявлении,  денежные средства в сумме 50 944 320,00 руб. 29.04.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара. Денелсные средства в сумме 45 944 000,00 руб. 29.04.2014 г. переведены истцом ООО  "Кубанская Нива" по Договору займа б/и от 29.04.2014 г. Денежные средства в сумме1   215 614,44 руб. 30.04.2014 г. переведены истцом ОАО "Крайинвестбанк" по Договору кредитной линии № 95119 от 28.02.2014 г. (комиссия). Денежные средства в сумме 3 900 000,00 руб. 05.05.2014 г. переведены истцом ФИО4 по Договору займа № 2 от 05.05.2014 г.;

-Инвестиционный договор № АК-91/14 от 15.05.2014   заключен  между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал ». По условиям п.3.1. договора  размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 50 461 560 рублей.

Дополнительным соглашением № 1 от 15.05.2014  стороны исключили из текста   Инвестиционного договора № АК-91/14 от 15.05.2014   пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

Инвестор  выполнил свои обязательства по уплате  взноса в полном объеме, что подтверждается платежными  поручениями № 26 от 15.05.2016   на сумму  11 000 000 руб;  № 29 от 28.05.2016   на сумму  10 000 000 руб;  № 35 от 09.07.2014   на сумму  16 600 000 руб;  № 39 от 29.07.2014   на сумму   12 861 560  руб.

Как указано в исковом заявлении, денежные средства в сумме 16 600 000,00 руб. 09.07.2014 г., в сумме 11 000 000,00 руб. 15.05.2014 г.. в сумме 10 000 000,00 руб. 28.05.2014 г., в сумме 12 861 560,00 руб. 29.07.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара. Денежные средства в сумме 157 110 000,00 руб. 09.07.2014 г. переведены истцом ООО "ЮгФинСервис" по Договору займа б/и от 09.07.2014 г. Денежные средства в сумме 5 500 000,00 руб. 15.05.2014 г. переведены истцом ФИО4 по Договору займа № 3 от 15.05.2014 г. Денежные средства в сумме 6 000 000,00 руб. 15.05.2014 г. переведены истцом ООО "Кубанская Нива" по Договору займа б/н от 15.05.2014 г. Денежные средства в сумме 10 000 000,00 руб. 29.05.2014 г. переведены истцом ООО "ЮгФинСервис" по Договору займа б/н от 29.05.2014 г. Денежные средства в сумме 11 000 00,00 руб. 30.07.2014 г. переведены истцом ООО "Самшит" по Договору займа б/и от 30.07.2014

-Инвестиционный договор № АК-114/14 от 26.06.2014 заключен  между ООО «Стройинвест»  (застройщик) и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал »  (инвестор). По условиям  п.3.1. договора размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 80 120 520 рублей. Дополнительным соглашением  № 1 от 27.06.2014        стороны исключили из текста   Инвестиционного договора № АК-114/14 от 26.06.2014    пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

Платежным поручением № 73 от 27.06.2014   ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал» перечислил на расчетный счет ООО «Стройинвест»   сумму  80 120 520 руб.

Как указано в исковом заявлении, денежные средства в сумме 80 120 520,00 руб. 27.06.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара. Денежные средства в сумме 311 986 000,00 руб. 27.06.2014 г. переведены истцом ООО "Интерград " по Договору займа б/н от 27.06.2014 г.;

-Инвестиционный договор № ЕК-115/14 от 26.06.2014 заключен между ООО «Стройинвест» (застройщик) и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Екатерининский»  (инвестор). Дополнительным соглашением  № 1 от 27.06.2014        стороны исключили из текста   Инвестиционного договора      пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

Платежными   поручениями  № 88 от 27.06.2014   на сумму  233 350 220 руб.,   № 107 от 29.07.2014 на сумму  110 500 руб.   ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Екатерининский » перечислил  взнос на расчетный счет ООО «Стройинвест».

Как указано в исковом заявлении, денежные средства в сумме 233 350 220,00 руб. 27.06.2014 г., в сумме 110 500,00 руб. 29.07.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара. Денежные средства в сумме 311 986 000,00 руб. 27.06.2014 г. переведены истцом ООО "Интерград" по Договору займа б/н от 27.06.2014 г. Денежные средства в сумме 11 000 00,00руб. 30.07.2014 г. переведены истцом ООО "Самшит" по Договору займа б/н от 30.07.2014 г.;

-Инвестиционный договор № КК-126/14 от 09.07.2014 заключен  между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал». По условиям п.3.1. договора размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 140 568 120 рублей. 

Дополнительным соглашением  № 1 от 09.07.2014        стороны исключили из текста   Инвестиционного договора № АК-114/14 от 26.06.2014    пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

14.09.2015 стороны подписали  к Инвестиционному договору № КК-126/14 от 09.07.2014   протокол о намерениях , согласно которому стороны договорились заключить дополнительное соглашение об  уменьшении цены договора.

Дополнительным соглашением № б/н от 11.04.2016 стороны  внесли изменения в  Инвестиционный договор  № КК-126/14 от 09.07.2014, уменьшив цену договора.

 Платежным поручением № 77 от 09.07. 2014   ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Кубанский капитал» перечислил на расчетный счет ООО «Стройинвест»   сумму  140 568 120 рублей.

Как указано в исковом заявлении, денежные средства в сумме 140 568 120,00 руб. 09.07.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара. Денежные средства в сумме 157 ПО 000,00 руб. 09.07.2014 г. переведены истцом ООО "ЮгФинСервис" по Договору займа б/и от 09.07.2014 г.;

-Инвестиционный договор № АК-136/14 от 31.07.2014 заключен между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал ».  В силу  п.3.1. договора размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 8 919 000 рублей.

Дополнительным соглашением № 1 от 31.07.2014 к Инвестиционному договору № АК-136/14 от 31.07.2014           стороны исключили пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

14.09.2015 стороны подписали  к Инвестиционному договору № КК-126/14 от 09.07.2014   протокол о намерениях , согласно которому договорились заключить дополнительное соглашение об уменьшении  цены договора.

Дополнительным соглашением № б/н от 11.04.2016 к Инвестиционному договору № АК-136/14 от 31.07.2014  стороны изменили цену договору, уменьшив её  до 5906880 руб.

Платежное поручение № 40 от 31.07.2014 об уплате ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал » на расчетный счет ООО «Стройинвест» по данному договору 8 919 000 руб.

Как указано в исковом заявлении,  денежные средства в сумме 8 919 000,00 руб. 31.07.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара. Денежные средства в сумме 8 900 000,00 руб. 31.07.2014 г. переведены истцом ООО "Самшит" по Договору займа б/н от 31.07.2014 г.:

- Инвестиционный договор № АК-142/14 от 06.08.2014  заключен  между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Анапский капитал». По условиям п.3.1. договора размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 334 327 040  рублей.

Дополнительным соглашением № 1 от 07.08.2014 к Инвестиционному договору № АК-142/14 от 06.08.2014  стороны исключили пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

14.09.2015 стороны подписали  к Инвестиционному договору № КК-126/14 от 09.07.2014   протокол о намерениях , согласно которому договорились заключить дополнительное соглашение об уменьшении  цены договора.

Дополнительным соглашением № б/н от 11.04.2016 к Инвестиционному договору № АК-142/14 от 06.08.2014   стороны изменили цену договору, уменьшив её  до 316 988 360  руб.

Инвестор  выполнил свои обязательства по уплате  взноса в полном объеме, что подтверждается платежными  поручениями   № 41 от 06.08.2014   на сумму  49 000 000 руб.;  № 42 от 13.08.2014   на сумму  150 000 000 руб.;   № 46 от 13.08.2014   на сумму  135 327 040 руб.

Как указано в исковом заявлении,  денежные средства в сумме 49 000 000 руб. 06.08.2014 г., в сумме 135 327 040.00 руб. 13.08.2014 г., 150 000 000.00 руб. 13.08.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара. Денежные средства в сумме 315 000 000,00 руб. 13.08.2014 г. переведены истцом ООО "Южная фондовая компания" по Договору займа б/н от 13.08.2014 г. Денеэюные средства в сумме 48 900 000,00 руб. 13.08.2014 г. переведены истцом ООО "Строй-Парк" по Договору займа б/н от 13.08.2014 г. Денежные средства в сумме 3 805 000,00 руб. 07.08.2014 г. переведены истцом ООО "Люкс-Строй" по Договору строительного подряда от 15.07.2014 г. Денежные средства в сумме 10 350 000,00 руб. 07.08.2014 г. переведены истцом ООО "Южная фондовая компания" по Договору займа б/и от 07.08.2014 г. Денежные средства в сумме 12 350 000,00 руб. 07.08.2014 г. переведены истцом ООО "Развитие" за ООО "Новороссталь-Сочи" по Договору субподряда № 6 от 20.09.2013 г, на проведение строительно-монтажных работ (СЫР). Денежные средства в сумме 2 000 000,00 руб. 07.08.2014 г. переведены истцом ООО "ВИП-Строй" по Договору на выполнение функций технического заказчика б/н от 16.06.2014 г. Денежные средства в сумме 2 500 000,00 руб. 08.08.2014 г. переведены истцом ООО "Марьянский рисозавод" по Договору займа б/н от 08.08.2014.

- Инвестиционный договор № ЮК-143/14 от 06.08.2014  заключен   между ООО «Стройинвест» (застройщик) и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Южный капитал» (инвестор). По условиям п.3.1. договора размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 60 325 200 рублей.

Дополнительным соглашением № 1 от 07.08.2014 к Инвестиционному договору № ЮК-143/14 от 06.08.2014 стороны исключили пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

Платежным поручением № 52 от 13.08.2014   ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Южный капитал » перечислило на расчетный счет ООО «Стройинвест» 60 325 200 руб.

 Как указано в исковом заявлении,  денежные средства в сумме 60 325 200,00 руб. 13.08.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара. Денеэюные средства в сумме 315 000 000,00 руб. 13.08.2014 г. переведены истцом ООО "Южная фондовая компания" по договору займа б/н от 13.08.2014 г. Денеэюные средства в сумме 48 900 000,00 руб. 13.08.2014 г. переведены истцом ООО "Строй-Парк" по Договору займа б/и от 13.08.2014 г. Денежные средства в сумме 3 805 000,00руб. 07.08.2014 г. переведены истцом ООО "Люкс-Строй" по Договору строительного подряда от 15.07.2014 г. Денежные средства в сумме 10 350 000,00 руб. 07.08.2014 г. переведены истцом ООО "Южная фондовая компания" по Договору займа б/н от 07.08.2014 г. Денежные средства в сумме 12 350 000,00 руб. 07.08.2014 г. переведены истцом ООО "Развитие" за ООО "Новороссталь-Сочи" по Договору субподряда № 6 от 20.09.2013 г. на проведение строительно-монтажных работ (СМР). Денежные средства в сумме 2 000 000,00 руб. 07.08.2014 г. переведены истцом ООО "ВИП-Строй" по Договору на выполнение функций технического заказчика б/н от 16.06.2014 г. Денежные средства в сумме 2 500 000,00 руб. 08.08.2014 г. переведены истцом ООО "Марьянский рисозавод" по Договору займа б/н от 08.08.2014 г.;

- Инвестиционный договор № ФЛ-255/14 от 26.12. 2014, заключенный между ООО «Стройинвест» и  ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман ». Размер денежных средств, подлежащих уплате Инвестором для строительства объектов инвестирования составляет 17 099 200 рублей ( п.3.1. договора)

Дополнительным соглашением № 1 от 26.12.2014 к Инвестиционному договору № ФЛ-255/14 от 26.12. 2014 стороны исключили пункт 3.6, согласно которому  использование денежных средств инвестора возможно только для строительства ( создания)  объекта. 

Платежным поручением № 94 от 26.12.2014   ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман » перечислило на расчетный счет ООО «Стройинвест»    17 099 200 руб.

По  договору уступки права требования ФЛ-166/15 от 08.06.2015, заключенному  между ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Флагман» (цедент) и ООО «Девелопмент Групп» (цессионарий),    цедент уступил, а  цесионарий принял  в полном объеме права (требования) , возникшие из Инвестиционного договора   № ФЛ-255/14 от 26 декабря 2014 

По договору уступки права требования ПК-176/15 от 08 июня 2015 года по инвестиционному договору № ФЛ-255/14 от 26 декабря 2014 года, заключенному между ООО «Девелопмент Групп» (цедент) и ЗАО «КУК» Д.У. ЗПИФ недвижимости «Проектный капитал»,   (цессионарий),    цедент уступил, а  цесионарий принял  в полном объеме права (требования) , возникшие из Инвестиционного договора   № ФЛ-255/14 от 26 декабря 2014 и  принадлежащие  цеденту  на основании договора уступки права требования № ФЛ-166/15 от 08.06.2015 г. (далее «Договор уступки права»). 

Как указано в исковом заявлении, денежные средства в сумме 17 099 200,00 руб. 26.12.2014 г. переведены с р/с 

<

***> в ОАО «Крайинвестбанк» г. Краснодара на р/с 

<

***> в ЗАО «Первомайский» 

<

...>. Денежные средства в сумме 13 000 000,00 руб. 26.12.2014 г. переведены истцом ООО "Южная фондовая компания" по Договору займа б/н от 26.12.2014 г. Денежные средства в сумме 2 597 808,21 руб. 26.12.2014 г. переведены истцом ООО "Новороссталь-Сочи" по Договору займа б/н от 29.08.2014 г. Денежные средства в сумме 1 000 000,00 руб. 26.12.2014 г. переведены истцом ФИО5 по Договору займа б/н от 26.12.2014 г. Денежные средства в сумме 10 000,00 руб. 26.12.2014 г. переведены истцом ОАО "Крайинвестбанк" по оплате комиссии банку за перечисление денежных средств физическому лицу.

Общество  в исковом заявлении поясняет , что полученные от участников долевого строительства по инвестиционным договорам   денежные средства  в последующем   переводились на счета юридических лиц, которые подконтрольны ПАО «Крайинвестбанк» (после переименования – ПАО «РНКБ»). 

Общество в своих пояснениях ссылается на судебные акты по делу А32-28195/2016, в которых отражены пояснения ФИО6 от 01.09.2017. ФИО6 с июня 2006 года по март 2017 года являлся руководителем АО «Кубанская управляющая компания»,   ряд физических и юридических лиц были созданы для осуществления финансовой деятельности ПАО «Крайинвестбанк». В период не позднее 24.07.2014 банком осуществлялись действия, направленные на систематическое хищение денежных средств, в особо крупном размере, принадлежащих участникам долевого строительства многоквартирных жилых домов, расположенных по адресу: Краснодарский край, г. Геленджик, мкр. «Северный». Расчетный счет ООО «Анапский проект» был использован как транзитный счет для перечисления денежных средств от ООО «Стройинвест» на расчетный счет ООО «Кубань-Прогресс-Юг», ООО «РосИнтерсСтиль», которые контролируются одними и теми же лицами, т.е. ПАО «Крайинвестбанк». По мнению истца, в рамках дела № А32-28195/2016 судом доказана аффилированность ООО «Стройинвест» с ПАО «Крайинвестбанк» (после процессуального правопреемства ПАО «РНКБ» Банк). 

Общество в обоснование иска ссылается также постановление о привлечении в качестве обвиняемого ФИО7 от 18.09.2018 в рамках уголовного дела № 16240830,  в котором указано, что в неустановленное следствием время, но не позднее 24.07.2014 ФИО7,  действуя группой лиц по предварительному сговору с ФИО4 и ФИО8, умышленно из корыстных побуждений встретился с ранее знакомым ФИО9, которому предложил объединиться   для   хищения путем обмана денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих участникам долевого строительства многоквартирных жилых домов, расположенных по адресу: Краснодарский край, г. Геленджик, мкр. «Северный», Общество указывает, что в материалы дела №А32-45165/2016 от ГУ МВД России по Краснодарскому краю СУ Управления МВД России по г. Краснодару поступили сведения о том, что в производстве СЧ ГСУ ГУ МВД России по городу Краснодару расследуется уголовное дело № 16240830,  соединено в одно производство с уголовным делом № 11701030001000685,   в отношении ФИО9. 17.10.2017 уголовное преследование в отношении ФИО9 по ч.1 ст. 201 УК РФ прекращено, и продолжено уголовное преследование по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации. Расследованием установлено: в отношении строительного объекта заключено 79 договоров участия в долевом строительстве на общую сумму 236 174 065 рублей   Данные денежные средства были перечислены нижеуказанным компаниям: - ООО «Стройинвест» (ИНН 

<

***>); - ООО «Южная Фондовая Компания» (ИНН 

<

***>); - ООО «Анапский проект» (ИНН 

<

***>); - ООО «Марьянский рисозавод» (ИНН 

<

***>); - ООО «Самшит» (ИНН 

<

***>); - ООО «ЮЦПУ» (ИНН 

<

***>); - ООО «Титан-Мега» (ИНН 

<

***>); - ООО ГСК «Гефест» (ИНН 

<

***>); - ООО «Вин-Строй» (ИНН 

<

***>); - ООО «Новороссталь-Сочи» (ИНН 

<

***>); - ООО «РосНраво» (ИНН 

<

***>); - ООО «Кубанская Финансовая Компания» (ИНН 

<

***>); - ООО «Интерград» (ИНН2309115635); - ООО «ЮгФинСервиз» (ИНН 

<

***>); Вся вышеуказанная банковская группа компаний была учреждена для обеспечения эффективности работы ПАО «Крайинвестбанк», путем контроля и регулирования им всей финансово-хозяйственной деятельности Компании холдинга ООО «Южная фондовая компания» (ИНН 

<

***>); (застройщик ЖК «На волнах мечты» с. Агой), ООО «Лагуна» (застройщик ЖК «Центральная усадьба» г. Тимашевск), ООО «Стройинвест» (ИНН 

<

***>); (застройщик комплекса социального жилья ЖК «Солнечный» г. Геленджик мкр. Северный), ООО «Анапский Проект» (ИНН 

<

***>).

По мнению общества, по делу №А32-28195/2016     Судом доказана аффилированность организаций, которые были подконтрольны ПАО «Крайинвестбанк», их единственной задачей являлось осуществление финансовой деятельности банка. Истец ссылается на выводы в определении Верховного Суда Российской Федерации от 26.05.2017 N 306- ЭС16-20056(6), от 11.09.2017 N 301- ЭС17-4784, согласно которым , если должник и кредитор действительно являются аффилированными, к требованию заявителя должен быть применен еще более строгий стандарт доказывания, чем к обычному кредитору в деле о банкротстве.  Ссылаясь на пункты 1 и 2 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации, абзац четвертый пункта 4 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 N 63 "О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" истец считает, что  наличие в действиях стороны злоупотребления правом уже само по себе достаточно для отказа во взыскании долга. 

Со ссылкой на  судебные акты по делам  № А32-29009/2017,   № А32-43223/2018,  № А32-45165/2016,   № А32-46963/2017   и  "Обзор судебной практики разрешения споров, связанных с установлением в процедурах банкротства требований контролирующих должника и аффилированных с ним лиц" утв. Президиумом Верховного Суда РФ 29.01.2020, если аффилированный кредитор не представляет доказательства, устраняющие все разумные сомнения по поводу мнимости сделки, то считается, что он отказался от опровержения факта, о наличии которого со ссылкой на конкретные документы указывают его процессуальный оппонент (ст. 9 и 65 АПК РФ). В подобной ситуации действия, связанные с временным зачислением аффилированным лицом средств на счет должника, подлежат квалификации по правилам, установленным ст. 170 ГК РФ.

В письменных пояснениях по настоящему делу  истец указал также, что   Между ПАО «Крайинвестбанк» и ООО «Армада Град»   заключен кредитный договор, денежные средства в размере 70 000 000 руб. были предоставлены для приобретение земельного участка. Позже между ПАО «Крайинвестбанк» и ООО «Стройинвест» был заключен договор об открытии кредитной линии № 95119 от 28.02.2014 с лимитом выдачи 90 000 000 руб., денежные средства предоставляются для приобретения земельного участка путем заключения договора уступки прав и обязанностей по договору аренды земельного участка, заключенному по результатам торгов от 22.07.2013 № 4000004660 от 24.02.2014 с ООО «Армада Град». Таким образом, земельный участок был приобретен ООО «Стройинвест» по завышенной цене. После чего ООО «Армада Град» досрочно погасила задолженность по кредитным обязательствам (основной долг и проценты) перед банком, что в последующем послужило основания для выдачи кредита банком в большем размере, как добросовестному заемщику надлежащим образом, исполняющему обязательства по погашению кредитной задолженности. Далее исполнения обязательств по погашению кредитной задолженности ОО «Армада Град» перед банком не производились. ООО «Армада Град» является банкротом, определением Арбитражного суда Краснодарского края от 12.12.2017 по делу №А32-10239/2017 требования ПАО «Крайинвестбанк» включены в реестр в размере 3 854 130,67 руб. основного долга и отдельно в размере 304 781,63 руб.  финансовых санкций, и 119 044 392,64 руб. основного долга и отдельно в размере 16 687 176,34 руб. финансовых санкций в третью очередь реестра требований кредиторов должника. Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 29.03.2018 по делу №А32-10239/2017 включены требования банка в размере 58 289 707,25 руб. основного долга и отдельно 18 764 379,51 руб. финансовых санкций в третью очередь реестра требований кредиторов. ООО «Развитие» признано банкротом, Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 17.03.2017 по делу № А32-23755/2016 включены требования ПАО «Крайинвестбанк» в размере 93 154 199,78 руб. основного долга и отдельно 6 278 088,42 руб. неустойка. 

Договор генерального подряда №01 ГП от 25.03.14 на выполнение строительно-монтажных работ, предоставленный в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору 

<

***> от 20.05.2015, заключенному между обществом и банком, расторгнут. Далее, был заключен ряд договоров: Между ООО «Стройинвест» (далее по тексту - займодавец) и ООО «ЮгФинСервис» (далее по тексту – заемщик) заключен договор процентного займа № б/н от 23.12.2015, согласно п. 1.1 договора, займодавец предоставляет заемщику в собственность денежные средства в размере 7 000 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 22.12.2016. Между ООО «Стройинвест» и ООО «ЮгФинСервис» заключен договор процентного займа № б/н от 10.12.2015, согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 10 500 000,00 руб. под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 09.12.2016. Между ООО «Стройинвест» и ООО «ЮгФинСервис» заключен договор процентного займа №б/н от 29.05.2014, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 28.05.2015, дополнительного соглашения № 2 от 26.05.2016, согласно п. 1.1 займодавец передает в собственность денежную сумму в размере 10 000 000,00 руб., под  5 % годовых, со сроком окончательного возврата займа 26.05.2017. Между ООО «Стройинвест» и ООО «ЮгФинСервис» заключен договор процентного займа б/н от 09.07.2014, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 28.12.2015, согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 157 110 000,00 руб., под 5 % годовых, со сроком окончательного возврата займа 30.12.2016. (Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 20.12.2019 по делу № А32-45165/2016, установлено, что ООО «ЮгФинСервис» было учреждено для обеспечения эффективности работы ПАО «Крайинвестбанк»).

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Самшит» (заемщик) заключен договор процентного займа от 31.07.2014, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 29.07.2015. Согласно п. 1.1 договора займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 8 900 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 28.07.2016. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 67 от 31.07.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Бренд» (заемщик) был заключен договор процентного займа от 30.11.2015. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передаем заемщику в собственность денежную сумму в размере 1 510 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 29.11.2016. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 482 от 30.11.2015.

Между ООО «Стройинветс» (займодавец) и ООО «Южная фондовая компания» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н от 26.12.2014. Согласно п. 1 договора, займодавец передаем заемщику в собственность денежную сумму в размере 13 000 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 25.12.2015. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 462 от 26.12.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО Кубанская инвестиционная компания» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н от 03.07.2014. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 60 420 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 31.12.2015. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 47 от 03.07.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Южная фондовая компания» (заемщик) заключен договор процентного займа б/н от 07.08.2014. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 10 350 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 06.08.2015. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 73 от 07.08.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО Южный Капитал» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н от 11.01.2016. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 7 000 000,00 руб., под 9 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 10.01.2017. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 1 от 11.01.2016.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Самшит» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н от 11.12.2015. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 3 000 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 10.12.2016. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 502 от 11.12.2015.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Южная фондовая компания» (заемщик) заключен договор процентного займа б/н от 13.08.2014, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 11.08.2015. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 315 000 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 10.08.2016. предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 78 от 13.08.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО Кубанская Нива» (заемщик) заключен договор процентного займа б/н от 15.05.2014. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 6 000 000,00 руб., под 5 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 14.05.2015. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 12 от 15.05.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ОАО «Компания Горнолыжных Курортов» (заемщик) заключен договор процентного займа № б/н от 23.01.2015. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 250 000,00 руб., под 5 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 22.01.2016. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 23 от 23.01.2015, платежным поручением № 24 от 23.01.2015.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Интерград» (заемщик) заключен договор процентного займа б/н от 27.06.2014. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 311 986 000,00 руб., под 6% годовых, со сроком окончательного возврата займа: 01.06.2015. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 40 от 27.06.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Южная фондовая компания» (заемщик) заключен договор процентного займа б/н от 28.08.2014. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 5 000 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 27.08.2015. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 92 от 28.08.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Кубанская Нива» (заемщик) заключен договор процентного займа б/н от 29.04.2014. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 45 944 000,00 руб., под 5 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 28.04.2015. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 12 от 29.04.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Южная фондовая компания» (заемщик) заключен договор процентного займа № 07-15/СИ – З от 09.07.2015. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 7 800 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа 30.09.2015. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 275 от 09.07.2015. 

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Бренд» (заемщик) заключен договор процентного займа № 2/16/СИ – З от 29.01.2016. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 2 300 000,00 руб., под 11 % годовых, со сроком окончательного возврата займа 30.12.2016. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 27 от 29.01.2016.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Самшит» (заемщик) заключен договор процентного займа от 30.07.2014, в редакции дополнительного соглашения№ 1 от 28.07.2015. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 11 000 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 27.07.2016. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 64 от 30.07.2014.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Южный берег» (заемщик) заключен договор процентного займа № 03-15/СИ-З от 31.03.2015. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 1 000 000,00 руб., под 5,5 % годовых, со сроком окончательного возврата займа 30.03.2016. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 128 от 31.03.2015.

Между ООО «Стройинвест» (займодавец) и ООО «Анапский Проект» (заемщик) заключен договор процентного займа от 04.09.2014, в редакции дополнительного соглашения № 1 от 02.09.2015. Согласно п. 1.1 договора, займодавец передает заемщику в собственность денежную сумму в размере 1 500 000,00 руб., под 6 % годовых, со сроком окончательного возврата займа: 01.09.2016. Предоставление денежных средств подтверждается платежным поручением № 293 от 09.04.2014. 

Между ООО ЭРА (продавец) и ООО «Стройинвест» (покупатель) заключен договор купли-продажи векселей № 7/15/Э-В от 02.10.2015. Согласно разделу 1 договора, продавец обязуется передать покупателю простые векселя ООО «ПАНОРАМА 2000» (векселедатель) ПМ № 57 номинальной стоимостью 3 800 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 10.05.2018, стоимостью 3 096 821,93 руб. Передача документов подтверждается актом приема-передачи векселей от 02.10.2015.

Между ООО «ЮгФинСервис» (продавец) и ООО «Стройинвест» (покупатель) заключен договор купли-продажи векселей № б/н от 30.12.2015. Согласно разделу 1 договора, продавец обязуется передать покупателю простые векселя:

- ООО «Самшит» (векселедатель) № СШ-58 номинальной стоимостью 4 000 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 15.06.2017, стоимостью 3 184 000,00 руб.;

- ООО «Самшит» (векселедатель) № СШ-56 номинальной стоимостью 4 000 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 15.06.2017, стоимостью 3 184 000,00 руб.;

- ООО «Самшит» (векселедатель) № СШ-35 номинальной стоимостью 5 000 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 15.12.2017, стоимостью 4 778 000,00 руб.;

- ООО «Самшит» (векселедатель) № СШ-57 номинальной стоимостью 4 000 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 15.06.2017, стоимостью 3 184 000,00 руб.

Стоимость передаваемых покупателю векселей равна 14 330 000,00 руб. Передача документов подтверждается актом приема-передачи векселей от 30.12.2015. 

Между ООО «ИМПЕРИАЛ» (векселедатель) и ООО «Стройинвест» (векселедержатель) заключен договор выпуска векселей № 3/16/И-В от 05.02.2016. Согласно разделу 1 договора, векселедатель обязуется передать векселедержателю в собственность векселя ООО «ИМПЕРИАЛ» № 14-30 номинальной стоимостью 390 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 04.02.2017, стоимостью 350 000,00 руб. Передача документов подтверждается актом приема-передачи векселей от 05.02.2016.

Между ООО «Бренд» (векселедатель) и ООО «Стройивест» (векселедержатель) заключен договор выпуска векселей № б/н от 31.07.2016. Согласно разделу 1 договора, векселедатель обязуется передать векселедержателю в собственность векселя:

- ООО «Бренд» АЖ № 019 номинальной стоимостью 1 784 580,00 руб., с датой предъявления не ранее 29.06.2019, стоимостью 1 799 000,00 руб.;

- ООО «Бренд» АЖ № 007 номинальной стоимостью 214 100,00 руб., с датой предъявления не ранее 29.06.2019, стоимостью 215 830,00 руб.; 

- ООО «Бренд» АЖ № 002 номинальной стоимостью 250 145,00 руб., с датой предъявления не ранее 29.06.2019, стоимостью 252 160,00 руб.;

- ООО «Бренд» АЖ № 005 номинальной стоимостью 363 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 29.06.2019, стоимостью 365 925,00 руб.;

- ООО «Бренд» АЖ № 006 номинальной стоимостью 264 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 29.06.2019, стоимостью 266 130,00 руб.

Стоимость передаваемых векселедателю векселей 2 899 045,44 руб. Передача документов подтверждается актом приема-передачи векселей от 31.07.2016.

Между ООО «Урожай» (векселедатель) и ООО «Сторойинвест» (векселедержатель) заключен договор выпуска векселей № 6-15/У-СВ от 31.03.2015. Согласно разделу 1 договора, векселедатель обязуется передать векселедержателю в собственность векселя ООО «Урожай» № 140, номинальной стоимостью 1 080 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 30.03.2016, стоимостью 1 000 000,00 руб. Передача документов подтверждается актом приема-передачи векселей от 31.03.2015. Оплата договора подтверждается платежным поручением № 127 от 31.03.2015.

Между ЗАО «Мостовской мясокомбинат» (продавец) и ООО «Стройинвест» (покупатель) заключен договор купли-продажи векселей № б/н от 18.12.2015. Согласно разделу 1 договора, продавец передает покупателю в собственность простые векселя:

- ООО «Самшит» (векселедатель) С № 001, номинальной стоимостью 10 000 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 01.10.2018, стоимостью 8 293 000,00 руб.;

- ООО «Самшит» (векселедатель) С № 002, номинальной стоимостью 10 000 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 01.10.2018, стоимостью 8 293 000,00 руб.;

- ООО «Самшит» (векселедатель) С № 054, номинальной стоимостью 7 000 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 01.10.2018, стоимостью 5 721 446,34 руб.

Цена реализации передаваемых покупателю векселей равна 22 307 446,34 руб. Передача документов подтверждается актом приема-передачи векселей от 18.12.2015.

Между ООО «РосИнтерСтиль» (продавец) и ООО «Стройинвест» (покупатель) заключен договор купли-продажи векселей № б/н от 30.12.2015. Согласно разделу 1 договора, продавец обязуется передать покупателю в собственность простые векселя:

- ООО «Бренд» (векселедатель) АГ № 001, номинальной стоимостью 200 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 15.04.2014, стоимостью 264 000,00 руб.;

- ООО «Южный полюс» (векселедатель) ЮП-В/102, номинальной стоимостью 100 000,00 руб., с датой предъявления не ранее 06.07.2016, стоимостью 101 000,00 руб.

Стоимость передаваемых покупателю векселей равна 365 000,00 руб. Передача документов подтверждается актом приема-передачи векселей от 30.12.2015.

Между ООО «Интерград» (продавец) и ООО «Стройинвест» (покупатель) заключен договор купли-продажи векселей № б/н от 31.07.2016. Согласно разделу 1 договора, продавец обязуется передать покупателю в собственность простые векселя ООО «Бренд» (векселедатель) АЖ № 002, номинальной стоимостью 250 145,00 руб., с датой предъявления не ранее 29.06.2019, стоимостью 252 157,78 руб. Передача документов подтверждается актом приема-передачи векселей от 31.07.2016.  

В обоснование   доводов истцом представлены  договоры займа от 15.05.2014 г.,  от 29.04.2014 г., от 23.01.2015 г., от 31.03.2015 г.,  от 11.01.2016 г.,  от 28.08.2014 г.,  от 07.08.2014 г.,  от 26.12.2014 г.,  от 09.07.2015 г., от 13.08.2014 г.,  от 03.07.2014 г.,  от 27.06.2014 г.,  от 30.07.2014 г.,  от 11.12.2015 г., от 31.07.2014 г.,  от 30.11.2015 г.,  от 29.01.2016 г.,  от 04.09.2014 г., и к ним платежные поручения о перечислении ООО «Стройинвест» по договорам займа: № 4 от 05.05.2014 о перечислении ООО «Стройинвест» на расчетный счет ФИО4  по договору займа № 2 от 05.05.2014 – 3 900 000 руб., № 11 от 15.05.2014 о перечислении ООО «Стройинвест» на расчетный счет ФИО4  по договору займа № 3 от 05.05.2014 – 5 500 000 руб.; № 12 от 15.05.2014 о перечислении ООО «Стройинвест» на расчетный счет ООО «Кубанская Нива» по договору займа б/н  от 05.05.2014 – 6 000  000 руб.; № 21 от 29.05.2014 2014 о перечислении ООО «Стройинвест» на расчетный счет ООО «ЮгФинСервис»  по договору займа № б/н  от 29.05.2014 – 10 000 000 руб.; № 40 от 27.06.2014 2014 о перечислении ООО «Стройинвест» на расчетный счет ООО «Интеград»  по договору займа № б/н  от 27.06.2014 – 311 986  000 руб.; № 47 от 03.07.2014 2014 о перечислении ООО «Стройинвест» на расчетный счет ООО «Кубанская инвестиционная компания»  по договору займа № б/н  от 03.07.2014 – 60 420  000 руб.; № 54 от 09.07.2014 на расчетный счет ООО «ЮгФинСервис»  по договору займа № б/н  от 09.07.2014 – 157 110  000 руб; № 64 от 30.07.2014 на расчетный счет ООО «Самшит»  по договору займа № б/н  от 30.07.2014 –11 000  000 руб; № 67 от 31.07.2014 на расчетный счет ООО «Самшит»  по договору займа № б/н  от 31.07.2014 –8 000  000 руб; № 73 от 7.08.2014 на расчетный счет ООО «Южная фондовая компания»  по договору займа № б/н  от 07.08.2014 –10 350  000 руб; № 77 от 8.08.2014 на расчетный счет ООО «Марьянский рисозавод»  по договору займа № б/н  от 08.08.2014 –25 000  000 руб; № 78 от 13.08.2014 на расчетный счет ООО «Южная фондовая компания»  по договору займа № б/н  от 13.08.2014 –315 000  000 руб; № 79 от 13.08.2014 на расчетный счет ООО «Строй-Парк»  по договору займа № б/н  от 13.08.2014 –48 900  000 руб; № 462 от 26.12. 2014 на расчетный счет ООО «Южная фондовая компания»  по договору займа № б/н  от 26.12.2014 –13 000  000 руб; № 465 от 26.12.2014 на расчетный счет ФИО5  по договору займа № б/н  от 26.12.2014 –1000  000 руб; № 75 от 07.08.2014 о перечислении ООО «Стройинвест»  на расчетный счет ООО «Люкс-Строй»  по договору  подряда № б/н  от 15.07.2014 – 3 805  000 руб; № 72 от 7.08.2014 о перечислении ООО «Стройинвест» на расчетный счет ООО «Развитие»  оплата за ООО «Новосталь-Сочи» по договору субподряда № 6 от 20.09.2013 на выполнение строительно-монтажных работ, согласно письму б/н    от 07.08.2014 –12 350  000 руб; № 70 от 7.08.2014 о перечислении ООО «Стройинвест»  на расчетный счет ООО «Вип-Строй» на выполнение функций технического заказчика по договору  б/н    от 16.06.2014 –2 000  000 руб.

Данные обстоятельства, по мнению общества, свидетельствуют о мнимости инвестиционных договоров, не порождающих правовых последствий. В результате операций общество лишилось свободных к продаже  жилых и коммерческих площадей в строящихся многоквартирных домах на земельном участке: 

<

...> а также денежных средств, необходимых для осуществления строительства, что  явилось основанием для обращения с иском   в суд.

Возражая против удовлетворения исковых требований, ЗАО «КУК» в отзыве на иск пояснило, что заявил о пропуске истцом срока исковой давности.

Возражая против удовлетворенияисковых требований, банк заявил о пропуске истцом срока исковой давности. 

Как следует из   встречного иска,   между ПАО «Крайинвестбанк» и должником заключены договор об открытии кредитной линии:   № 

<

***> от 20.05.2014, в рамках которого кредитором должнику предоставлен кредит с лимитом выдачи в размере 100 000 000 руб.. В соответствии с п.2.1. кредитор предоставляет заемщику кредит путем открытия кредитной линии  с лимитом выдачи в размере 100 000 000 руб.   на финансирование строительства многоквартирного жилого дома литер «З»,  расположенного на земельном участке площадью 36 323 кв.м., расположенного в г. Геленджике, мкр. «Северный».

 Дата погашения кредита- 18.05.2016. ( п.2.2. договора). 

В счет исполнения обязательств по договору об открытии кредитной линии ОАО «Крайинвестбанк » перечислило ООО «Строинвест » денежные средства на общую сумму 79 700 000 руб  следующими траншами:

23.05.2014 – 7 600 000 руб;   28.05.2014- 1 500 000 руб;    28.05.2014- 5 500 000 руб;   30.05.2014- 2 500 000 руб;   03.06.2014- 2 900 000 руб;   19.06.2014- 10 000 000 руб;   03.07.2014- 5  000 000 руб;

09.07.2014- 5  000 000 руб; 13.11.2014-  15  000 000 руб;  12.08.2015- 4  000 000 руб;  16.10.2015- 3  000 000 руб;  09.11.2015- 4  000 000 руб; 12.11.2015- 4  000 000 руб; 18.11.2015- 4  000 000 руб;

19.11.2015 – 2 700 000 руб;  27.11.2015 в размере 3 000 000 руб;

В обоснование доводов ответчик представил  выписки  банка с расчетного счета ООО «Стройинвест »:    за период с 20.05.2014 по 07.05.2019 по кредитному договору № 

<

***> от 20.05.2014, подтверждающие  поступление денежных средств на расчетный счет истца. Таким образом, ООО «Стройинвест» денежные средства по договору об открытии кредитной линии № 

<

***> от 20.05.2014 получены на общую сумму 79 700 000 руб.

Как письменно пояснил банк, должник  не исполняет денежные обязательства перед банком за период более 3 месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

В качестве обеспечения исполнения обязательств должника перед кредитором по договору № 

<

***>, должником предоставлен залог имущественных прав на основании договора залога имущественных прав № 

<

***>/3 от 20.05.2014. Согласно п. 1.1 указанного договора предметом договора является передача залогодателем в залог залогодержателю всех своих имущественных прав (требований). В соответствии с приложением № 1 к настоящему договору по договору генерального подряда № 01ГП от 25.03.2014г., на выполнение строительно-монтажных работ по строительству объекта «Комплекс социального жилья, расположенный по адресу: «Краснодарский край, г. Геленджик, мкр. Северный, на земельном участке с кадастровым номером 23:40:0413075:13, общей площадью отведенной под строительство 36323кв.м., в составе: дома № 3-106 квартирного   (однокомнатных квартир-70, двухкомнатных квартир-34, трехкомнатных квартир3) 9 этажного жилого дома с эксплуатируемым цокольным этажом и теплым чердаком, общей площадью здания 7184,88кв.м., строительным объемом 26895,58 куб.м., сейсмостойкостью объекта -8 баллов, площадь застройки-1009,59кв.м., заключенный между залогодателем и ООО «Развитие» (ИНН 

<

***>), с учетом всех приложений и дополнений по состоянию на 19.05.2014г. В соответствии с п. 1.3. указанного договора залога стороны определили стоимость предмета залога в размере 112 813 296 руб. 

Из представленного банком    расчета следует, что по состоянию на 15.12.2016 задолженность ООО «Стройинвест» перед банком составляет:  по кредитному договору № 

<

***> от 20.02.2014: - 78 734 522 руб. – ссудная задолженность; 7 800 310,79 руб. – проценты за пользование кредитом; - 6 354 693,39 руб. – неустойка. 

Судом установлено, что после наступления срока  возврата кредита по договору об открытии кредитной линии № 

<

***> от 20.05.2014 ООО «Стройинвест»   денежные средства   на   сумму 79 700 000 руб не возвратило. Претензия банка с требованием об уплате долга не исполнена. Данное обстоятельство явилось основанием для обращения с иском в суд.

Возражая против удовлетворения встречного иска, общество в отзыве пояснило, что согласно пояснениям ФИО6 от 01.09.2017, он с июня 2006 года по март 2017 года являлся руководителем АО «Кубанская управляющая компания»;  ряд физических и юридических лиц были созданы для осуществления финансовой деятельности ПАО «Крайинвестбанк». ФИО6 был привлечен судом апелляционной инстанции в качестве свидетеля   в рамках дела № А32-28195/2016-196УТ; На странице 98 постановления по данному делу указано, что в неустановленное следствием время, но не позднее 24.07.2014 банком осуществлялись действия, направленные на систематическое хищение денежных средств, в особо крупном размере, принадлежащих участникам долевого строительства многоквартирных жилых домов, расположенных по адресу: Краснодарский край, г. Геленджик, мкр. «Северный». При этом было указано, что фактическое руководство ООО «Стройинвест» будет осуществляться ПАО «Крайинвестбанк», а в задачи общества будет входить только подписание по его указанию необходимых финансовых и договорных документов общества, в том числе договоров долевого участия в строительстве.  Расчетный счет ООО «Анапский проект» был использован как транзитный счет для перечисления денежных средств от ООО «Стройинвест» на расчетный счет ООО «Кубань-Прогресс-Юг», ООО «РосИнтерсСтиль», которые контролируются одними и теми же лицами, т.е. ПАО «Крайинвестбанк». На основании исчерпывающих доказательств в рамках дела № А32-28195/2016 судом доказана аффилированность ООО «Стройинвест» с ПАО «Крайинвестбанк» (после процессуального правопреемства ПАО «РНКБ» Банк). Определение Арбитражного суда Краснодарского края от 26.11.2018 по делу А32-28195/2016 ООО «Стройинвест» отказано во включении в реестр требований кредиторов ООО «Анапский Проект». Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.01.2019 определение суда первой инстанции оставлено без изменения. Постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 27.03.2019 определение Арбитражного суда Краснодарского края от 26.11.2018 и постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.01.2019 оставлены без изменения. Также определением Арбитражного суда Краснодарского края от 20.12.2019 по делу №А32-45165/2016 заявление банка о признании ООО «Стройинвест» несостоятельным (банкротом) оставлено без рассмотрения по тем же обстоятельствам. Банком к исковому заявлению приложена досудебная претензия № 29-8746 от 14.07.2016,   исковое заявление направлено лишь в 2019 году, что   говорит о том, что банк и общество являлись аффилированными организациями, ввиду чего банком иск не был направлен своевременно. Банком к исковому заявлению приложена досудебная претензия № 29-8746 от 14.07.2016,   направленная 3 года назад, с  требованием о уплате иной суммы долга; следовательно,   досудебный порядок урегулирования спора банком не соблюден.

По мнению общества, моментом возникновения у истца оснований для обращения в суд за защитой своего нарушенного права являются 2016 год, в связи с чем срок исковой давности  для подачи данного искового заявления считает пропущенным.

Исследовав и оценив представленные доказательства по правилам ст.71 АПК РФ, суд признал исковые требования не подлежащими удовлетворению на основании следующего.

В соответствии с пунктом 1 статьи 170 ГК РФ сделка, совершенная лишь для вида, без намерения создать соответствующие ей правовые последствия (мнимая сделка), ничтожна. 

Данная норма направлена на защиту от недобросовестности участников гражданского оборота. Фиктивность мнимой сделки заключается в том, что у ее сторон нет цели достижения заявленных результатов. 

Как следует из материалов дела, ООО «Стройинвест» осуществлялось строительство капитального объекта «комплекс социального жилья в микрорайоне «Северный», расположенного по адресу: Краснодарский край, г. Геленджик, мкр. Северный  в соответствии с Федеральным законом от 30.12.2004 г. N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации".

Использование застройщиком денежных средств на цели, не предусмотренные ч. 1 ст. 18 Закона N 214-ФЗ, а также не соответствующие заключенному в соответствии с Федеральным законом договору участия в долевом строительстве, считается нецелевым использованием денежных средств участников долевого строительства.

В силу ч. 3 ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ (в редакции, действующей на дату списания денежных средств) по расчетному счету застройщика не допускается совершение следующих операций:  операции, связанные с обеспечением исполнения обязательств третьих лиц;  операции, связанные с обеспечением исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в пределах одного разрешения на строительство либо нескольких разрешений на строительство - предоставление ссуд, займов;  покупка ценных бумаг;  операции, связанные с созданием коммерческих и некоммерческих организаций, участием в уставных капиталах хозяйственных обществ, имуществе иных коммерческих и некоммерческих организаций, за исключением операций, связанных с созданием (участием в уставных капиталах) хозяйственных обществ - застройщиков, по отношению к которым застройщик является (становится) основным обществом;  оплата выпускаемых (выдаваемых) застройщиком ценных бумаг, за исключением оплаты выпускаемых им акций.

На основании п. 1 ч. 3 ст. 18.2 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ уполномоченный банк отказывает в проведении операции по расчетному счету застройщика в случае, если операция указана в ч. 3 ст. 18 настоящего Федерального закона.

Таким образом, отдельный расчетный счет застройщика, открытый в уполномоченном банке в отношении отдельного разрешения на строительство, имеет специальное назначение и денежные средства, находящиеся на нем включают в себя денежные средства граждан и юридических лиц для долевого строительства указанного в данном разрешении на строительство многоквартирного дома и (или) иных объектов недвижимости, для возмещения затрат на такое строительство.

Законодательство содержит прямой запрет на списание банком с такого счета застройщика денежных средств в целях обеспечения исполнения собственных обязательств застройщика перед третьими лицами, не связанных с привлечением денежных средств участников долевого строительства и со строительством (созданием) многоквартирного дома.

Заключение дополнительных соглашений к инвестиционным договорам об исключении пунктов 3.6 из всех инвестиционных  договоров противоречит п. 4 ч. 1 ст. 18 Федерального закона от 30.12.2004 N 214-ФЗ "Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" согласно которой денежные средства, уплачиваемые участниками долевого строительства по договору, подлежат использованию застройщиком только для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости в целях строительства систем инженерно-технического обеспечения, необходимых для подключения (присоединения) многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости к сетям инженерно-технического обеспечения, если это предусмотрено соответствующей проектной документацией.

Договоры займов и купли-продажи векселей, заключенные обществом с третьими лицами, подтверждают довод   о нецелевом использовании денежных средств, полученных от участников, но такие договоры не оспариваются истцом. 

  Истец сослался на Судебные акты по делам   № А32-29009/2017,,  № А32-43223/2018,  № А32-45165/2016 , № А32-46963/2017  .

Определение Арбитражного суда Краснодарского края от 17.07.2019 по делу № А32-43223/2018 ООО «Стройинвест» отказано во включении в реестр требования кредиторов ООО «Кубанская инвестиционная компания». Судом установлено, что ООО «Стройинвест» перечислил ООО «Кубанская инвестиционная компания» денежные средства в размере 60 420 000,00 руб. Конкурсным управляющий в материалы дела представил выписку с расчетного счета ООО «Кубанская инвестиционная компания», согласно которой поступившие 03.07.2014г. по договору процентного займа от 03.07.2014г., денежные средства на 4 следующий день, то есть 04.07.2014г. были перечислены обществом в пользу ООО «Южная Фондовая компания» (оплата за ценные бумаги) – 59 778 191,78 руб., и 11.07.2014г. ООО «Глория» (оплата за ценные бумаги) – 557 500,00 руб. Таким образом, договор процентного займа б/н от 03.07.2014г. и дополнительное соглашение № 1 от 28.12.2015г. к договору займа № б/н от 03.07.2014г. является мнимым и не порождал юридически значимых последствий, а служил только для прогона денежных средств. На основании вышеизложенного суд пришел к выводу, что расчетный счет должника был использован как транзитный счет для перечисления денежных средств от ООО «Стройинвест» на расчетный счет ООО «Глория», ООО «Южная фондовая компания».

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 21.08.2019 по делу № А32-29009/2017 ООО «Стройинвест» отказано во включении в реестр требований кредиторов ООО «Интерград». 

Постановлением Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 01.09.2019 по делу № А32-46963/2017, определение Арбитражного суда Краснодарского края от 19.04.2019 отменено, ООО «Стройинвест» отказано во включении в реестр требований кредиторов ООО «Самшит».

Указанными судебными актами  установлено что перечисленные денежные средства от ПАО «Крайинвестбанк» и денежные средства, полученные по инвестиционным договорам, заключенным с АО «Кубанская управляющая компания» перенаправленные по договорам процентного займа, аффилированным предприятиям с ПАО «Крайинвестбанк», являются не возвратными, т.к. вышеперечисленными судебными делами ООО «Стройинвест» и вступившими в законную силу судебными актами отказано во включении в реестр кредиторов  на основании аффилированности.  По  всем договорам займов общество не получило экономической выгоды, что доказывает, что расчетные счета ООО «Стройинвест» являлись транзитными, что подтверждает мнимость, ничтожность сделок. 

Материалами настоящего дела подтверждается   довод истца о том, что ООО "Стройинвест" было создано для целей хищения денежных средств организованной преступной группой (ПАО «Крайинвестбанк»), после чего денежные средства выводились путем совершения многоэтапных круговых схем движения денежных средств через банковскую группу в целях придания видимости законности заведомо недействительным сделкам; о том, что  ПАО «Крайинвестбанк», финансируя общество не преследовало цель создать объект строительства. Доказательства  обратного в ходе судебного разбирательства ответчиками не представлены .

Возможность   использования доказательств,   полученных   в   уголовно-процессуальном  порядке,  разъяснена  в постановлении  Президиума  ВАС  РФ  от 24.06.2014 N 3159/14 по делу N А05-15514/2012.  

По правилу, предусмотренному  частью 2 ст.69 АПК РФ   обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным актом арбитражного суда по ранее рассмотренному делу, не доказываются вновь при рассмотрении арбитражным судом другого дела, в котором участвуют те же лица.

Вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу обязательны для арбитражного суда по вопросам о том, имели ли место определенные действия и совершены ли они определенным лицом (часть 4 статьи).

В силу ст.65 АПК РФ бремя доказывания обстоятельств, на которых истец основывает свои требования, лежит на истце.

Ссылка истца на  определение Арбитражного суда Краснодарского края от 26.11.2018 по делу А32-28195/2016, Постановление Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 30.01.2019, Постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 27.03.2019 по тому же делу несостоятельна, поскольку  Постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 23.03.2020 судебные акты отменены, дело направлено на новое рассмотрение в суд первой инстанции. Судебные  акты по делу А32-28195/2016 не являются преюдициальными для настоящего дела. 

В рассматриваемом случае приговор суда по уголовному делу  в материалы настоящего дела не представлен. По данным основаниям суд не принял во внимание   представленные истцом, но не имеющие значения для настоящего дела  Постановление Октябрьского районного суда г. Краснодара от 15.12.2017 о продлении наложения ареста на имущество- объекты инвестирования, расположенные по адресу Г. Геленджик, мкр. Северный; Постановление Октябрьского районного суда г. Краснодар от 18.12.2017  о наложении ареста на  инвестиционные паи : ЗПИФ кредитный «Кубанский Первый краевой»; ЗПИФ недвижимости  «Екатерининский»; ЗПИФ недвижимости  «Кубанский капитал»; ЗПИФ недвижимости  «Южный капитал»; ЗПИФ недвижимости  «Флагман»; ЗПИФ недвижимости  «Анапский капитал»; ЗПИФ недвижимости  «Проектный капитал».

Ответчик заявил о пропуске срока исковой давности .

Согласно  статье  195  Гражданского  кодекса  Российской  Федерации  исковой давностью признается срок  для защиты права  по иску лица, право  которого нарушено. Общий срок исковой давности установлен в три года (статья 196 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Исковая давность применяется только по заявлению стороны в споре, которая в силу положений статьи 65 ГК РФ несет бремя доказывания обстоятельств, свидетельствующих об истечении срока исковой давности (пункт 10 постановления Пленума Верховного Суда Российской  Федерации  от  29.09.2015 No43  «О некоторых  вопросах,  связанных  с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности»).

В соответствии с частью 2 статьи 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только  по  заявлению  стороны  в  споре,  сделанному  до  вынесения  судом  решения. 

Истечение  срока  исковой  давности,  о  применении  которой  заявлено  стороной  в  споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

Как разъяснено в пункте 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 No43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского  кодекса  Российской  Федерации  об  исковой  давности»,  истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске. 

Если будет установлено,  что  сторона  по  делу  пропустила  срок  исковой  давности  и  не  имеется уважительных  причин  для  восстановления  этого  срока  для  истца,  то  при  наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении  требования  только  по  этим  мотивам,  без  исследования  иных обстоятельств дела.

Согласно п. 101 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" для требований сторон ничтожной сделки о применении последствий ее недействительности и о признании такой сделки недействительной установлен трехлетний срок исковой давности, который исчисляется со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, то есть одна из сторон приступила к фактическому исполнению сделки, а другая - к принятию такого исполнения (пункт 1 статьи 181 ГК РФ).

Как указал Верховный суд РФ в   обзоре судебной практики верховного суда Российской Федерации n 2(2015) (Утвержденным Президиумом Верховного Суда Российской Федерации  26.06 2015)   течение срока давности по названным требованиям определяется не субъективным фактором (осведомленностью заинтересованного лица о нарушении его прав), а объективными обстоятельствами, характеризующими начало исполнения сделки. Такое правовое регулирование обусловлено характером соответствующих сделок как ничтожных, которые недействительны с момента совершения независимо от признания их таковыми судом (п. 1 ст. 166 ГК РФ), а значит, не имеют юридической силы, не создают каких-либо прав и обязанностей как для сторон по сделке, так и для третьих лиц.

ООО «Стройинвест»  заявлено ходатайство о восстановлении пропущенного срока исковой давности на подачу заявления о признании недействительными ничтожных сделок, мотивируя тем, что  об указанных сделках руководителю стало известно лишь 05.04.2018, когда согласно записи в ЕГРЮЛ он  приступил к исполнению своих обязанностей в качестве руководителя организации.

В соответствии со статьей 205 ГК РФ в исключительных случаях суд может признать уважительной причину пропуска срока исковой давности по обстоятельствам, связанным с личностью истца - физического лица, если последним заявлено такое ходатайство и им представлены необходимые доказательства.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п.12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности",  бремя доказывания наличия обстоятельств, свидетельствующих о перерыве, приостановлении течения срока исковой давности, возлагается на лицо, предъявившее иск.  По смыслу указанной нормы, а также пункта 3 статьи 23 ГК РФ, срок исковой давности, пропущенный юридическим лицом, а также гражданином - индивидуальным предпринимателем по требованиям, связанным с осуществлением им предпринимательской деятельности, не подлежит восстановлению независимо от причин его пропуска.

В рассматриваемом случае исполнение всех оспариваемых истом инвестиционных договоров производилось в 2014 году. Трехлетний  срок исковой давности,  исчисляеиый со дня, когда началось исполнение ничтожной сделки, т.е. одна из сторон приступила к фактическому исполнению сделки, а другая - к принятию этого исполнения, истек в 2017 году. Иск подан  11.03.2019, то есть с пропуском срока исковой давности.  

С учетом приведенных норм суд отказывает обществу в удовлетворении иска.

Правоотношения сторон по кредитному договору № 

<

***> от 20.02.2014  регулируются положениями  о договорах присоединения (пункт 1 статьи 428 ГК РФ), условия которого определяются банком в стандартных формах. Порядок и способы предоставления кредита регламентированы положением Центрального банка России от 31.08.1998 N 54-П "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашение)".

В силу пункта 1 статьи 819 Кодекса по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

Согласно статье 30 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено Федеральным законом. По кредитному договору банк или кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. В соответствии со статьей 29 названного Закона процентные ставки по кредитам, вкладам (депозитам) и комиссионное вознаграждение по операциям устанавливаются кредитной организацией по соглашению с клиентом.

Обществом  при описании источников финансирования  были указаны   кредитные договоры, однако об их недействительности не заявляется. Поскольку фактически банк надлежащим образом исполнил обязанность по предоставлению денежных средств в кредит, а факт получения выгоды банком не подтвержден, суд   приходит к выводу о том, что   доводы общества о наличии банковской группы не исключают удовлетворение требований банка. 

Материалами  дела подтверждается, банк и общество заключили кредитный договор № 

<

***>  от 20.05.2014, согласно которому банк предоставил обществу кредит в размере 79 700 000 рублей с датой погашения - 18.05.2016. Представленными в дело выписками по счету   подтверждается перечисление на расчетный счет общества в период с 23.05.2014 по 27.11.2015 кредитных средств в размере 79 700 000 рублей.  Судом факт получения обществом денежных средств по кредитному договору№ 

<

***> от 20.02.2014 установлен. Банк  подтверждает погашение 08.10.2014 обществом части задолженности в размере 965 478 рублей. Из представленного банком    расчета следует, что по состоянию на момент вынесения решения  задолженность ООО «Стройинвест» перед банком составляет:  по кредитному договору № 

<

***> от 20.02.2014: 145 615 286,78 руб задолженности по кредитному договору, включая 78 734 522 руб задолженности по кредиту, 34 163 190,83 руб проценты за пользование кредитом; 32 717 573,95 руб неустойка. 

Поскольку банком приведен в иске  документально обоснованный расчет, который обществом не оспорен, доказательства  возврата денежных средств не представлены, требование по встречному иску заявлено правомерно и подлежит удовлетворению в полном объеме. Суд отклонил довод общества о несоблюдении досудебного порядка банком, поскольку    требование о возврате денежных средств (кредита, уплаты процентов) от 14.07.2016  в деле имеется, факт его получения обществом не оспаривается. Судом проверен  и отклонен довод общество о пропуске банком срока исковой давности, срок исковой давности не пропущен.

Требование банка об обращении взыскания на заложенное имущество является предметом рассмотрения по делу А32-33843/2019,   которое   образовано путем выделения из дела  А32-21798/2019. Дело   А32-21798/2019 , предметом которого является требование о взыскании 145 615 286,78 руб задолженности по кредитному договору, включая 78 734 522 руб задолженности по кредиту, 34 163 190,83 руб процентов за пользование кредитом; 32 717 573,95 руб неустойки,   объединено к настоящему делу  по правилам ст.130 АПК РФ, в котором рассматривалось требование общества о признании недействительными кредитных договоров (до отказа от  иска в этой части).

Статьей 110 АПК РФ предусмотрено, что судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Истцу по первоначальному иску предоставлялась отсрочка по уплате госпошлины.

Истцом по встречному иску уплачено 200 000 руб госпошлины

Руководствуясь  статьями 65, 70,   106, 110, 156, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, 

РЕШИЛ:

По первоначальному иску:

В  иске  отказать.

Взыскать с  общества с ограниченной ответственностью «Стройинвест» (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>), г. Краснодар  в доход федерального бюджета 72000 рублей государственной пошлины.

По встречному иску:

Взыскать с  общества с ограниченной ответственностью «Стройинвест» (ИНН 

<

***> ОГРН 

<

***>), г. Краснодар   в пользу РНКБ Банк (ПАО) (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)   145 615 286,78 руб задолженности по кредитному договору, включая 78 734 522 руб задолженности по кредиту, 34 163 190,83 руб проценты за пользование кредитом; 32 717 573,95 руб неустойка,  а также 200 000 руб расходов по уплате госпошлины.

Выдать РНКБ Банк (ПАО) справку на возврат из федерального бюджета 6000 руб госпошлины, уплаченной платежным поручением  №323  от 17.05.2019.

Решение по настоящему делу вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения, а также в кассационном порядке в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в течение двух месяцев с даты вступления решения по делу в законную силу через суд,  вынесший решение.

Судья      С.А. Баганина