АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТЮМЕНСКОЙ ОБЛАСТИ

Хохрякова д.77, г.Тюмень, 625052,тел (3452) 25-81-13, ф.(3452) 45-02-07, http://tumen.arbitr.ru, E-mail: info@tumen.arbitr.ru

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело №

А70-17760/2017

г. Тюмень

14 марта 2018 года

Резолютивная часть решения оглашена 05 марта 2018 года

Решение в полном объеме изготовлено 14 марта 2018 года

Арбитражный суд Тюменской области в составе судьи Авдеевой Я.В., рассмотрев единолично дело по иску

НО «ФКР ТО» 

к ПАО «Сбербанк России» 

об обязании перечислить денежные средства,

третье лицо: ФИО1

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО2

при участии в заседании: 

от истца: ФИО3 – по доверенности № 6 от 09.01.2018 года;

от ответчика: ФИО4 – по доверенности № ЗСБ/776-Д от 07.08.2017 года;

от третьего лица: ФИО1 – паспорт;

установил:

НО «ФКР ТО»  (далее – Фонд) обратилось в Арбитражный суд Тюменской области с иском к ПАО «Сбербанк России» (далее – Банк) об обязании: - перечислить денежные средства в сумме 3 828,88 рубля на специальный банковский счет поставщика № 40821810967100000236, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 05.12.2016 № 40821810967100000236; - перечислить денежные средства в сумме 2 044,84 рубля на специальный банковский счет поставщика № 40821810267100000237, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 05.12.2016 № 40821810267100000237; - перечислить денежные средства в сумме 3 681,32 рубля на специальный банковский счет поставщика № 40821810767100000274, открытый ответчиком истцу по договору банковского счета от 08.06.2017 № 40821810767100000274.

В обоснование исковых требований истцом указано на ненадлежащее исполнение ответчиком обязательств по договорам специального банковского счета в рублях Российской Федерации от 05.12.2016 № 40821810967100000236, от 05.12.2016 № 40821810267100000237 и от 08.06.2017 № 40821810767100000274, , выразившиеся в неправомерных действиях Банка по списанию денежных средств с указанных специальных счетов, поскольку указанные денежные средства имеют целевой характер и в соответствии с нормами Закона №103-Ф3 и частью 1 статьи 36.1, частью 6 статьи 175 ЖК РФ, статьями 1 и 5, абзацем 1 статьи 2 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», частью 8 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве», с указанных счетов списание денежных средств невозможно.

Ответчик возражает против иска по основаниям письменного отзыва и дополнениям к нему, полагает, что: - Банком были исполнены возложенные на него обязанности по обращению взыскания на денежные средства, находящиеся на счете Истца по исполнительному документу в соответствии с Федеральным Законом «Об исполнительном производстве»; - в Банке у Фонда имеются другие открытые «специальные счета» (№40604810067100000007, №40604810567100000015, №40604810767100000006), на которых уже фактически в соответствии с требованиями ЖК РФ аккумулируются и хранятся денежные средства (формируется фонд капитального ремонта конкретных домов), предназначенные для капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, получаемые от собственников помещений в указанных многоквартирных домах (перечень счетов и домов указан Истцом в исковом заявлении), спорные же денежные средства Банком были списаны со специальных счетов - №40821810967100000236, №40821810267100000237. №40821810767100000274,  а не со специальных счетов -№40604810067100000007, №40604810567100000015, №40604810767100000006 Фонда, что не запрещено законодательством Российской Федерации, специальные счета, начинающиеся на №40821, подпадают под юрисдикцию Закона №103-Ф3, но не регулируются ЖК РФ, как ошибочно полагает Истец, тем самым неверно трактуя закон и заблуждаясь в своих доводах по исковому заявлению; - Истец в своем исковом заявлении не указал надлежащим образом, в чем заключается нарушение прав и законных интересов оспариваемыми действиями Банка по списанию денежных средств с его специальных счетов поставщика; - Банк не является получателем списанных денежных средств, а Фонд их собственником (по утверждению Истца), и просить суд о возврате того, что не было получено стороной, с учетом того, что то, что требуется, не принадлежит стороне спора, не основано на законе; - притязания Фонда могут основываться лишь на убытках, которые были причинены Банком (если они будут доказаны Истцом) - не иначе, однако, Истцом не представлено доказательств, подтверждающих факт причинения Банком убытков Фонду, кроме того, Фонд выстраивает свою позицию по иску в отношении списанных (спорных) денежных средств, так, как будто права на данные денежные средства принадлежат и не Истцу, а третьим лицам, при чем, не участвующим в рассмотрении настоящего спора.

Определением от 30.01.2018 года к участию в деле в качестве третьего лица без самостоятельных требований привлечена ФИО1.

В судебном заседании, начатом 26.02.2018 года, был объявлен перерыв до 05.03.2018 года, после чего слушание дела было продолжено.

В судебном заседании стороны поддержали свои позиции по основаниям иска, отзыва на него и представленных в материалы дела письменных пояснений.

Третье лицо в судебном заседании возразило против доводов искового заявления по основаниям, изложенным в представленных в материалы дела письменных пояснениях, согласно которым, полагает действия Банка по исполнению представленного третьим лицом исполнительного документа на принудительное исполнение судебного акта, правомерными и соответствующими требования ФЗ «Об исполнительном производстве».

Исследовав обстоятельства дела, доводы искового заявления, отзыва, заслушав объяснения представителей сторон, суд считает, что иск не подлежит удовлетворению по следующим основаниям. 

В соответствии с частью 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать те обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований.

Фактические обстоятельства дела свидетельствуют, что 05.12.2016 между Банком и Фондом заключен Договор специального банковского счета поставщика №40821810967100000236 (далее Договор 1 л.д.13-22), 05.12.2016 между Банком и Фондом заключен договор специального банковского счета поставщика №40821810267100000237 (далее – Договор 2 л.д.32-41), 08.06.2017 между Банком и Фондом заключен договор специального банковского счета поставщика №40821810767100000274 (далее – Договор 3 л.д.60-72).

В соответствии с пунктами 1.1. ФИО5 1-3 специального банковского счета поставщика в валюте Российской Федерации, указанные счета открываются Банком для осуществления расчетов с платежным агентом при приеме платежей в соответствии с Федеральным законом «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03.06.2009 №103-Ф3 (в дальнейшем - Закон №103-ФЗ), нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, Перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам ПАО Сбербанк и его филиалами, а также другими условиями ФИО5. Счета носят целевой характер и предназначены исключительно для проведения операций, указанных в п. 2.2. ФИО5 (п. 1.2. ФИО5).

В силу п. 2.2. ФИО5 1-3 по открытым счетам могут осуществляться следующие виды операций: - зачисления денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента, - списание денежных средств на банковские счета. При этом осуществление других операций, в том числе списание денежных средств в оплату услуг Банка по совершению операций по счетам, не допускается (п. 2.2.2. ФИО5).

Кроме того, в Банке у Фонда имеются открытые «специальные счета», на которых уже фактически в соответствии с требованиями ЖК РФ аккумулируются и хранятся денежные средства (формируется фонд капитального ремонта конкретных домов), предназначенные для капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, получаемые от собственников помещений в указанных многоквартирных домах (перечень счетов и домов указан Истцом в исковом заявлении). Данные счета открыты в связи с заключением между истцом и ответчиком ФИО5 специального банковского счета (в валюте Российской Федерации) для формирования фонда капитального ремонта: счет № №40604810067100000007 (договор 1) от 10.04.2015 года л.д.23-31) №40604810567100000015 (договор 2) от 17.04.2015 года л.д.42-50), №40604810767100000006 (договор 3) от 10.04.2015 года л.д.51-59).

Согласно разделу 1 договоров 1),2),3), предметом их является открытие Банком Клиенту специальных банковских счетов в валюте Российской Федерации для формирования фонда капитального ремонта для осуществления расчетов в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации от 29.12.2004 № 188-ФЗ (в дальнейшем - Жилищный кодекс), нормативными актами Центрального банка Российской Федерации (Банк России). Перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам ОАО «Сбербанк России» и его филиалами (в дальнейшем - тарифы Банка), а также другими условиями Договора. Счета носят целевой характер и предназначены исключительно для проведения операций, указанных в п. 2.2. ФИО5.

В силу положений пунктом 2.2 договоров 1),2),3) по счетам могут совершаться следующие операции: - перевод денежных средств за услуги и/или работы по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирном доме и расчетами за иные услуги и/или работы, указанные в части 1 статьи 174 Жилищного кодекса; - перевод денежных средств в счет погашения кредитов, займов, полеченных на оплату услуг и/или работ, указанных в части 1 статьи 174 Жилищного кодекса, уплату процентов за пользование такими кредитами, займами, оплату расходов на получение гарантий и поручительств по таким кредитам, займам; - перевод денежных средств со Счета, па другой специальный счет и зачисление на Счет денежных средств, списанных с другою специального счета, на основании решения собственников помещений в многоквартирном доме; - перевод денежных средств на счет регионального оператора и зачисление денежных средств, поступивших от региональною оператора, па основании решения собственников помещений в многоквартирном доме; - зачисление взносов на капитальный ремонт, процентов за ненадлежащее исполнение обязанности по уплате таких взносов; - зачисление процентов за пользование денежными средствами, списание денежных средств в оплату услуг Банка; - перевод денежных средств, находящихся на Счете, в случаях, предусмотренных частью 2 статьи 174 Жилищного кодекса; - иные операции по списанию и зачислению средств, связанные с формированием и использованием средств фонда капитального ремонта в соответствии с Жилищным кодексом. Осуществление других операций по счетам не допускается.

Вступившим в законную силу судебным актом мирового судьи судебного участка №3 Центрального АО г. Тюмени по делу №2-4067/2017/Зм (о повороте исполнения судебного приказа от 17.04.2017 №2-4067-2017/Зм) с Фонда в пользу ФИО1 взыскано 9 555,04 рублей. На основании судебного акта взыскателю был выдан исполнительный лист серии ВС № 077336500, который был предъявлен в ПАО Сбербанк для исполнения. 

Банком исполнительный лист серии ВС № 077336500 был принят к исполнению. 29.09.2017 при поступлении денежных средств на счета Истца в общей сумме 9 555,04 рублей денежные средства со счетов Фонда были списаны и перечислены на счет взыскателя ФИО1 

Тремя платежными ордерами Банком были списаны денежные средства в сумме 9 555,04 рублей: - платежным ордером №425036 от 29.09.2017 в сумме 3 828,88 рублей со специального банковского счета поставщика №40821810967100000236, - платежным ордером №426286 от 29.09.2017 в сумме 2 044,84 рублей со специального банковского счета поставщика №40821810267100000237, - платежным ордером №426071 от 29.09.2017 в сумме 3 681,32 рублей со специального банковского счета поставщика №40821810767100000274 (л.д.73-75).

Претензией № 9116 от 13.10.2017 года Фонд со ссылкой на нарушение Банком положений ч. 6 ст. 175 ЖК РФ обратился к ответчику с требованием о перечислении денежных средств в списанных суммах обратно на соответствующие специальные банковские счета поставщика, открытые Фонду в соответствии с Договорами 1, 2, 3 (л.д.78).

Письмом № 171013-0050-005800 от 17.10.2017 года Банк ответил отказом на претензию Фонда со ссылкой на правомерность списания денежных средств со специальных банковских счетов, открытых Фонду как поставщику.

Отказ в удовлетворении претензии Фонда послужил основанием для обращения с настоящим иском.

Как следует из материалов дела, правоотношения сторон регулируются нормами главы 45 Гражданского кодекса Российской Федерации (банковский счет).

В соответствии со статьей 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

Истец, в обоснование своей позиции о нарушении Банком положений норм действующего законодательства, ссылается на положения ч. 6 ст. 175 ЖК РФ, согласно которой на денежные средства, находящиеся на специальном счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам владельца этого счета, за исключением обязательств, вытекающих из договоров, заключенных на основании решений общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме, указанных в пункте 1.2 части 2 статьи 44 настоящего Кодекса, а также договоров на оказание услуг и (или) выполнение работ по капитальному ремонту общего имущества в этом многоквартирном доме, заключенных на основании решения общего собрания собственников помещений в многоквартирном доме о проведении капитального ремонта либо на ином законном основании.

Возражая против требований Фонда, Банк указывает, что спорные денежные средства Банком были списаны со специальных счетов - №40821810967100000236, №40821810267100000237, №40821810767100000274, а не со специальных счетов -№40604810067100000007, №40604810567100000015 и №40604810767100000006, на которых уже фактически в соответствии с требованиями ЖК РФ аккумулируются и хранятся денежные средства (формируется фонд капитального ремонта конкретных домов), предназначенные для капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, получаемые от собственников помещений в указанных многоквартирных домах (перечень счетов и домов указан Истцом в исковом заявлении).

Суд, после анализа позиций сторон по спору пришел к выводу об обоснованности доводов Банка по следующим основаниям.

В соответствии с положениями ст. 175 ЖК РФ специальный счет открывается в банке в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и особенностями, установленными настоящим Кодексом. Денежные средства, внесенные на специальный счет, используются на цели, указанные в статье 174 настоящего Кодекса 

Владельцем специального счета может быть: 1) товарищество собственников жилья, осуществляющее управление многоквартирным домом и созданное собственниками помещений в одном многоквартирном доме или нескольких многоквартирных домах, в соответствии с пунктом 1 части 2 статьи 136 настоящего Кодекса; 2) осуществляющий управление многоквартирным домом жилищный кооператив; 3) управляющая организация, осуществляющая управление многоквартирным домом на основании договора управления.

Собственники помещений в многоквартирном доме вправе принять решение о выборе регионального оператора в качестве владельца специального счета.

Собственники помещений в многоквартирном доме вправе осуществлять формирование фонда капитального ремонта только на одном специальном счете. На специальном счете могут аккумулироваться средства фонда капитального ремонта собственников помещений только в одном многоквартирном доме.

Договор специального счета является бессрочным.

Как следует из неоспоренной позиции истца, Фонд является региональным оператором применительно к пункту 16.5 статьи 12, разделу 9 и иным положениям Жилищного кодекса Российской Федерации (далее - ЖК РФ), т.е. специализированной некоммерческой организацией, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, созданным на основании пункта 3 части 1 статьи 167 ЖК РФ постановлением Правительства Тюменской области от 27.12.2013 № 580-п «О создании регионального оператора» и осуществляет свою деятельность на территории Тюменской области.

В целях реализации своих полномочий Фондом с Банком заключены Договоры специального банковского счета (в валюте Российской Федерации) для формирования фонда капитального ремонта, в связи с чем, Фонду Банком открыты специальные счета № №40604810067100000007 (договор 1) от 10.04.2015 года л.д.23-31) №40604810567100000015 (договор 2) от 17.04.2015 года л.д.42-50), №40604810767100000006 (договор 3) от 10.04.2015 года л.д.51-59).

Тот факт, что указанные счета открыты именно в целях осуществления Фондом деятельности, направленной на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, и открыты они в соответствии с требованиями Жилищного Кодекса РФ - следует как из самого наименования договоров 1), 2), 3): «для формирования фонда капитального ремонта», так и из их предмета: «открытие Банком Клиенту специальных банковских счетов в валюте Российской Федерации для формирования фонда капитального ремонта для осуществления расчетов в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации от 29.12.2004 № 188-ФЗ (в дальнейшем - Жилищный кодекс)» и из установленного в пунктах 2.2 договоров порядка ведения счетов.

Между тем, спорные операции осуществлены Банком не с указанных выше счетов, а с иных счетов, начинающиеся на №40821: №40821810967100000236, №40821810267100000237 и №40821810767100000274.

Данные счета открыты Фонду Банком в связи с заключением между ними ФИО5 специального банковского счета поставщика №40821810967100000236 от 05.12.2016 года, №40821810267100000237 от 05.12.2016 года и  №40821810767100000274 от 08.06.2017 года.

Как следует из самого наименования данных ФИО5 1, 2, 3: «специального банковского счета поставщика», так и из их предмета: «счета открываются Банком для осуществления расчетов с платежным агентом при приеме платежей в соответствии с Федеральным законом «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03.06.2009 №103-Ф3 (в дальнейшем - Закон №103-ФЗ), нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, Перечнем тарифов и услуг, оказываемых клиентам ПАО Сбербанк и его филиалами, а также другими условиями ФИО5» и из установленного в пунктах 2.2 договоров порядка ведения счетов, данные Договоры открыты Фондом для осуществлении им своей деятельности в соответствии с нормами Федерального закона от 03.06.2009 №103-Ф3 «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» (в соответствии с Главой 16 данного закона) (далее - Закон №103-Ф3), Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ), юридические лица и индивидуальные предприниматели, являющиеся платежными агентами, банковскими платежными агентами (субагентами), поставщиками.

Указанное обстоятельство истцом не оспаривается.

В этой связи в качестве состоятельных принимаются судом также указания Банка на то, что прием платежей без зачисления принятых от физических лиц наличных денежных средств на специальный банковский счет, указанный в частей 14 и 15 статьи 4 Закона №103-Ф3, а также получение поставщиком денежных средств, принятых платежным агентом в качестве платежей, на банковские счета, не являющиеся специальными банковскими счетами, указанными в части 18 статьи 4 Закона №103-Ф3, не допускаются (часть 4 статьи 8 Закона №103-Ф3). 

Согласно пункту 4.45 Правил ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (Приложение к Положению о правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (утв. Банком России 16.07.2012 №385-П), назначение счета №40821 -специальный банковский счет, открываемый платежным агентам, банковским платежным агентам (субагентам), поставщикам для зачисления и списания денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Согласно пункту 2.8 Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» специальные банковские счета, в том числе специальные банковские счета банковского платежного агента, банковского платежного субагента, платежного агента, поставщика, торговый банковский счет, клиринговый банковский счет, счет гарантийного фонда платежной системы, номинальный счет, счет эскроу, залоговый счет, специальный банковский счет должника, открываются юридическим лицам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в случаях и в порядке, установленных законодательством Российской Федерации для осуществления предусмотренных им операций соответствующего вида.

В соответствии с положениями Закона N 103-ФЗ предусмотрено, что при осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц платежный агент обязан использовать специальный банковский счет (счета) для осуществления расчетов.

Согласно пункту 16 Закона N 103-ФЗ по специальному банковскому счету платежного агента могут осуществляться следующие операции: 1) зачисление принятых от физических лиц наличных денежных средств; 2) зачисление денежных средств, списанных с другого специального банковского счета платежного агента; 3) списание денежных средств на специальный банковский счет платежного агента или поставщика; 4) списание денежных средств на банковские счета.

В соответствии с пунктом 2 статьи 11 Налогового кодекса Российской Федерации (далее - НК РФ) счетами для целей данного Кодекса и иных актов законодательства о налогах и сборах признаются расчетные (текущие) и иные счета в банках, открытые на основании договора банковского счета, на которые зачисляются и с которых могут расходоваться денежные средства организаций и индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты.

В письме Министерства финансов Российской Федерации от 07.05.2010 N 03-02-07/1-226 разъясняется, что специальный банковский счет N 40821 относится к счетам, о которых сказано в пункте 2 статьи 11 НК РФ.

Поскольку специальные банковские счета платежного агента, поставщика, специальные банковские счета банковского платежного агента (субагента) являются одним из видов банковских счетов, то в случае поступления в кредитную организацию к специальному банковскому счету платежного агента, поставщика, банковского платежного агента (субагента) решений налоговых органов о приостановлении операций, поступления инкассовых поручений на списание денежных средств кредитная организация обязана принять данные документы и исполнить их в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации.

Таким образом, следует признать, что в отношении специального банковского счета банки исполняют обязанности, установленные налоговым законодательством применительно к счетам в понимании пункта 2 статьи 11 НК РФ.

В соответствии с п. 1 статьи 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве» №229-ФЗ от 02.10.2007 (далее - Закон «Об исполнительном производстве»), исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Порядок обращения взыскания на денежные средства находящиеся на счетах должника определены статьей 70 Закон «Об исполнительном производстве». В соответствии с п. 5 ч. 6 статьи 70 Федерального Закона «Об исполнительном производстве» Банк или иная кредитная организация, осуществляющая обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, но, вместе с тем, в соответствии с п. б ч. 6 статьи 70 Федерального Закона «Об исполнительном производстве», Банк вправе задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней (для подтверждения подлинности, проверки достоверности сведений, проверки на соответствие требованиям действующего законодательства, а также с целью предотвращения мошеннических действий в отношении клиентов банка).

С учетом изложенного, суд полагает, что в отношении специального банковского счета банки также исполняют обязанности, установленные Федеральным Законом «Об исполнительном производстве», при этом суд также исходит из того, что, что ни положениями законодательства об исполнительном производстве Российской Федерации, ни нормами Закона N 103-ФЗ не установлено каких-либо ограничений в отношении возможности списания денежных средств, в том числе по специальному счету, являющемуся одним из видов банковских счетов. В этом случае, обстоятельством, подлежащим установлению, будет являться только вопрос о принадлежности находящихся на расчетном счете денежных средств должнику, поскольку, из системного толкования положений ст. 68, 69, 70 Закона об исполнительном производстве следует, что обращение взыскания на денежные средства находящиеся на расчетном счете должника, возможно только в случае принадлежности всех находящихся на расчетном счете денежных средств должнику, а также при обращении взыскания на принадлежащую должнику часть находящихся на счете денежных средств, с указанием об этом в соответствующем постановлении, при возможности определения конкретной суммы принадлежащих должнику денежных средств, находящихся на счете.

По условиям ФИО5 1, 2 и 3 клиентом является либо платежный агент, либо поставщик.

Положения статьи 2 Федерального закона от 03.06.2009 N 103 "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" определены понятия платежного агента, поставщика, плательщика, оператора по приему платежей, платежного субагента.

Поставщик - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, получающие денежные средства плательщика за реализуемые товары (выполняемые работы, оказываемые услуги) в соответствии с настоящим Федеральным законом, а также юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, которым вносится плата за жилое помещение и коммунальные услуги в соответствии с Жилищным кодексом Российской Федерации, а также органы государственной власти и органы местного самоуправления, учреждения, находящиеся в их ведении, получающие денежные средства плательщика в рамках выполнения ими функций, установленных законодательством Российской Федерации;

Платежный агент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент;

Плательщик - физическое лицо, осуществляющее внесение платежному агенту денежных средств в целях исполнения денежных обязательств физического лица перед поставщиком;

Оператор по приему платежей - платежный агент-юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

Платежный субагент - платежный агент-юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

Положения договоров ФИО5 1, 2 и 3 не указывают, кем именно является клиент - Фонд: платежным агентом или поставщиком.

Судом установлено, что истец является региональным оператором применительно к пункту 16.5 статьи 12, разделу 9 и иным положениям Жилищного кодекса Российской Федерации (далее - ЖК РФ), т.е. специализированной некоммерческой организацией, осуществляющей деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, созданным на основании пункта 3 части 1 статьи 167 ЖК РФ постановлением Правительства Тюменской области от 27.12.2013 № 580-п «О создании регионального оператора» и осуществляет свою деятельность на территории Тюменской области.

В соответствии со статьей 179 ЖК РФ имущество регионального оператора формируется за счет взносов учредителя; платежей собственников помещений в многоквартирных домах, формирующих фонды капитального ремонта на счете, счетах регионального оператора; других не запрещенных законом источников.

В качестве дополнительных источников формирования имущества регионального оператора могут быть предусмотрены: - доходы от размещения временно свободных средств регионального оператора; - кредиты, займы, полученные региональным оператором в целях реализации региональной программы капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах субъекта РФ; - доходы от предпринимательской деятельности, в случае если уставом регионального оператора предусмотрена возможность осуществления им предпринимательской деятельности (в соответствии с Методическими рекомендациями, утвержденными Приказом Минстроя России от 28.01.2016 №41/пр). 

Согласно ч. 1 статьи 182 ЖК РФ обязанностью регионального оператора является обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, собственники помещений в котором формируют фонд капитального ремонта на счете регионального оператора. 

В соответствии со статьи 180 ЖК РФ к функциям регионального оператора в т.ч. относятся: - аккумулирование взносов на капитальный ремонт, в отношении которых фонды капитального ремонта формируются на счете, счетах регионального оператора; - открытие на свое имя специальных счетов и совершение операций по этим счетам в случае, если собственники помещений в многоквартирном доме на общем собрании собственников помещений в многоквартирном доме выбрали регионального оператора в качестве владельца специального счета; - осуществление функций технического заказчика работ по капитальному ремонту общего имущества в многоквартирных домах; - финансирование расходов на капитальный ремонт общего имущества в многоквартирных домах; - взаимодействие с органами государственной власти субъекта РФ и органами местного самоуправления в целях обеспечения своевременного проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах; - иные предусмотренные ЖК РФ, законом субъекта РФ и учредительными документами регионального оператора функции. Иные функции Фонда, могут быть предусмотрены нормативно правовыми актами субъекта РФ и уставом организации, что не запрещено нормами Закона №103-Ф3.

Как разъяснено в Письме Минстроя России от 05.08.2015 №24470-ОД/04 «По вопросу уплаты взносов на капитальный ремонт собственниками помещений в многоквартирном доме», собственники помещений в многоквартирных домах обязаны уплачивать взносы на капитальный ремонт вне зависимости от того, был заключен договор о формировании фонда капитального ремонта и об организации проведения капитального ремонта между собственником помещения в многоквартирном доме и региональным оператором.

Денежные средства, предназначающиеся Истцу, в рамках осуществления им деятельности как регионального оператора/поставщика, перечислялись на специальные счета), открытые в ПАО Сбербанк в соответствии с договорами 1),2),3), в соответствии с исполнением последним норм действующего законодательства Российской Федерации. Указанными средствами поставщик распоряжается в соответствии с требованиями Закона №103-Ф3 и ЖК РФ, нормами ГК РФ.

Таким образом, Фонд согласно ст. 2 ФЗ N 103 "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" соответствует понятию "поставщик", и денежные средства, поступающие на специальный банковский счет от плательщиков, являются денежными средствами поставщика - истца.

Доказательств того, что истец  является исключительно платежным агентом, оператором по приему платежей либо платежным субагентом в материалы дела сторонами процесса не представлено, как и не представлено доказательств того, что поступающие на специальный счет денежные средства принадлежат другому лицу.

В соответствии со статьей 179 ЖК РФ имущество регионального оператора формируется  в числе прочего за счет платежей собственников помещений в многоквартирных домах, формирующих фонды капитального ремонта на счете, счетах регионального оператора.

Как следует из представленных третьим лицом в материалы дела определений мирового судьи судебного участка № 3 Центрального судебного района города Тюмени, определением от 04.07.2017 года был отменен судебный приказ №2-4067-2017/3м, выданный 18.04.2017 года по заявлению Фонда о взыскании задолженности по оплате взносов на капитальный ремонт с должника ФИО1 в размере 9 555 рублей 04 копеек.

Определением от 10.08.2017 года был произведен поворот исполнения судебного приказа №2-4067-2017/3м, определено возвратить ФИО1 денежные средства в размере 9 555 рублей 04 копеек, списанные в рамках исполнения судебного приказа №2-4067-2017/3м.

На принудительное исполнение данного определения выдан исполнительный лист Серия ВС №077336500, предъявленный на исполнение третьим лицом в Банк и исполненный последним посредством списания указанных денежных средств со счетов Фонда.

Принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства, суд исходит из того, что предметом взыскания по исполнительному листу явиляется возврат денежных средств, необоснованно списанных Фондом с третьего лица как с собственника помещений в многоквартирных домах в счет формирования фонда капитального ремонта на счете оператора. Следовательно, поскольку на спорные денежные средства фонд капитального ремонта не должен был пополниться, по своей природе взысканные денежные средства со счета Фонда не являются обязательством истца, в силу чего, установленный ч. 6 ст. 175 ЖК РФ запрет на обращение взыскание со специального счета оператора по обязательствам владельца этого счета, не может быть распространен.

Учитывая, что по Договорам 1, 2, 3 Фонд является не только агентом, но и поставщиком, и поступающие на специальный счет денежные средства являются денежными средствами поставщика, при этом предметом взыскания является возврат необоснованно зачисленных с собственника многоквартирного дома в счет формирования фонда капитального ремонта на счете оператора денежных средств, операции Банка о списании со специальных счетов денежных средств в ходе исполнения исполнительного документа, произведены ответчиком в соответствии с Законом об исполнительном производстве.

Указания истца на невозможность произвести возмещение списанных денежных средств со специальных счетов Фонда, открытых у ответчика и формирующих фонд капитального ремонта по многоквартирных домов по конкретным адресам, за счет денежных средств, находящихся на ином специальном счете Фонда в другой кредитной организации, на который непосредственно поступили денежные средства третьего лица по отмененному впоследствии судебному приказу, в нарушение ст. 65 АПК РФ не обоснованы ссылками на нормы действующего законодательства и не подтверждены документально.

Помимо изложенного, суд полагает необходимым отметить следующее.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов в порядке, установленном Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации. 

Основываясь на статьях 9, 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, суд считает, что выбор способа защиты права результат частного усмотрения заинтересованного лица.

В соответствии с положениями ст. 12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется путем: признания права; восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; признания оспоримой сделки недействительной и применения последствий ее недействительности, применения последствий недействительности ничтожной сделки; признания недействительным решения собрания; признания недействительным акта государственного органа или органа местного самоуправления; самозащиты права; присуждения к исполнению обязанности в натуре; возмещения убытков; взыскания неустойки; компенсации морального вреда; прекращения или изменения правоотношения; неприменения судом акта государственного органа или органа местного самоуправления, противоречащего закону; иными способами, предусмотренными законом.

Истец квалифицирует свой способ защиты в качестве требования о восстановления положения, существовавшего до нарушения права.

Вместе с тем, суд полагает, что истцом не представлено доказательств нарушения его прав. Так, в качестве действий, нарушающих права Фонда, истец указывает на исполнение Банком исполнительного документа, выданного на принудительное исполнение вступившего в законную силу судебного акта, должником по которому является сам Фонд. При этом, согласно пояснениям третьего лица и самого представителя истца в судебном заседании, Фонд в добровольном порядке вступивший в законную силу судебный акт не исполнил, денежная сумма в размере 9 555 рублей 04 копеек (о восстановлении которой на счетах истца заявлен настоящий иск) третьему лицу в порядке, который истцом был бы избран в качестве надлежащего, Фондом не возвращена.

В силу положений ст. 856 ГК РФ в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных статьей 395 настоящего Кодекса.

Между тем, истцом требований о привлечении Банка к имущественной ответственности не предъявлено, о наличии у него убытков от неправомерных действий Банка, также не заявлено.

Таким образом, суд приходит к выводу, что в нарушение ст. 65 АПК РФ, истцом не доказано наличие у него субъективного права, подлежащего судебной защите избранным истцом способом. Не доказанность, в рамках предмета спора, нарушения ответчиком субъективных прав истца, влечет отказ в удовлетворении исковых требований.

Судом установлено, что истец при обращении в суд оплатил государственную пошлину в надлежащем размере. Принимая во внимание отказ в удовлетворении требований, государственная пошлина подлежит на основании положений ст. 110 АПК РФ отнесению на истца.

Руководствуясь статьями 16, 101, 110, 106, 167-170, 176, 177, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд

                                                      Р Е Ш И Л:

В удовлетворении исковых требований отказать.

Решение может быть обжаловано в месячный срок со дня его принятия в Восьмой арбитражный апелляционный суд.

Судья

Авдеева Я.В.