Д Е В Я Т Ы Й    А Р Б И Т Р А Ж Н Ы Й    А П Е Л Л Я Ц И О Н Н Ы Й    С У Д

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: info@mail.9aac.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

№ 09АП-12260/2020, № 09АП-12261/2020,  № 09АП-12262/2020    

г. Москва                                                   Дело  № А40-234168/2017

11.06.2020

Резолютивная часть постановления объявлена 11.06.2020            

Постановление изготовлено в полном объеме 11.06.2020

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи М.С.Сафроновой, 

судей О.И.Шведко, А.С.Маслова,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы ликвидатора ООО КБ «Регионфинансбанк», Помазана А.С. и Центрального банка (Банк России) на определение Арбитражного суда г. Москвы от 03.02.2020 по делу № А40-234168/17, вынесенное судьей Никифоровым С.Л., об установлении суммы процентов по вознаграждению ликвидатора ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» ФИО2 в размере 3 996 607, 69 руб. в деле по иску ЦБ РФ о принудительной ликвидации ООО Коммерческий банк «Региональные финансы», 

при участии в судебном заседании:

от Центрального банка (Банк России) - Стрельников П.А. дов. от 03.05.2018

от Ассоциации СРО МЦПУ- ФИО4 дов. от 03.06.2020

от Помазана А.С.- ФИО5 дов. от 04.06.2020

от ликвидатора ООО Коммерческий банк «Региональные финансы»- ФИО6 дов.от 12.05.2020

У С Т А Н О В И Л:

Решением Арбитражного суда города Москвы от 09.02.2018 требование Центрального банка Российской Федерации о принудительной ликвидации ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» удовлетворено, в отношении ООО Коммерческого банка «Региональные финансы» введена процедура принудительной ликвидации кредитной организации. 

Ликвидатор ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» ФИО2 обратился в суд с заявлением об утверждении суммы процентов по вознаграждению ликвидатора в размере 7 993 215, 37 руб.

Определением суда от 03.02.2020 установлена сумма процентов по вознаграждению ликвидатора ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» ФИО2 в размере 3 996 607, 69 руб., отказано в остальной части.

С определением суда не согласились ликвидатор ФИО2, ЦБ РФ в лице Главного управления по Центральному федеральному округу г. Москвы, представитель участников должника Помазан А.С., обратились в Девятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, в которых просят определение отменить  в оспарвиаемой части.

Ликвидатор ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» ФИО2 представил  отзыв на апелляционные жалобы ЦБ РФ и представителя участников должника Помазана А.С., в которых просит определение суда в оспариваемой этими заявителями части оставить без изменения, апелляционные жалобы – без удовлетворения. 

В судебном заседании представители Банк России и учредителей должника доводы апелляционной жалобы поддержали, просили суд их удовлетворить.

Представители ликвидатора КБ «Региональные финансы», Ассоциации СРО МЦПУ возражали против ее удовлетворения, указывая на законность определения суда.

Ассоциация СРО МЦПУ представила отзыв на апелляционную жалобу ликвидатора КБ «Региональные финансы», в котором просит ее удовлетворить.

Законность и обоснованность определения суда Девятым арбитражным апелляционным судом проверены в соответствии со ст. ст. 266, 268 АПК РФ.

Выслушав представителей лиц, явившихся в судебное заседание, оценив доводы апелляционной жалобы и возражения по ней, исследовав материалы дела, суд апелляционной инстанции не находит оснований для отмены определения суда.

П. 3 ст. 20.6. Закона о банкротстве установлено, что вознаграждение, выплачиваемое арбитражному управляющему в деле о банкротстве, состоит из фиксированной суммы и суммы процентов.  

В соответствии с п. 13 ст. 20.6 Закона о банкротстве размер суммы процентов по вознаграждению ликвидатора ООО КБ «Регионфинансбанк» составляет семь процентов от размера удовлетворенных требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, и обусловлен удовлетворением более чем семидесяти пяти процентов требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов. 

Установлено, что требования кредиторов первой и второй очереди удовлетворения в реестре требований ООО КБ «Регионфинансбанк» отсутствуют. Требования кредиторов третьей очереди удовлетворения, включённые в реестр требований кредиторов ООО КБ «Регионфинансбанк»», удовлетворены в общей сумме 114 188 790 рублей 99 копеек, что составило 100 % от установленного размера требований третьей очереди удовлетворения. 

По расчету ликвидатора, его вознаграждение составляет 7 993 215, 37  руб. (7% от размера удовлетворенных требований кредиторов). 

В пункте 5 постановления Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 № 97 «О некоторых вопросах, связанных с вознаграждением арбитражного управляющего при банкротстве» разъяснено, что правовая природа вознаграждения арбитражного управляющего носит частно-правовой встречный характер (пункт 1 статьи 328 Гражданского кодекса Российской Федерации; далее - ГК РФ), применительно к абзацу третьему пункта 1 статьи 723 и статье 783 ГК РФ, если арбитражный управляющий ненадлежащим образом исполнял свои обязанности, размер причитающихся ему фиксированной суммы вознаграждения и процентов по вознаграждению может быть  соразмерно уменьшен. Бремя доказывания ненадлежащего исполнения управляющим своих обязанностей лежит на лице, ссылающемся на такое исполнение. 

При рассмотрении вопроса о снижении размера вознаграждения арбитражного управляющего суду следует учитывать, в частности, имелись ли случаи признания судом незаконными действий этого управляющего, или необоснованными понесенных им за счет должника расходов, или недействительными совершенных им сделок, причинил ли он убытки должнику, а также имелись ли периоды, когда управляющий фактически уклонялся от осуществления своих полномочий. 

Как следует из материалов дела, действия (бездействие) ликвидатора в процедуре принудительной ликвидации дважды были признаны незаконными: определением от 07.03.2019 суд признал незаконным бездействие ликвидатора по непроведению собрания кредиторов 24.08.2018, определением от 19.12.2018 суд признал незаконными действия ликвидатора в виде недопуска им к участию в собрании кредиторов 26.09.2018 представителей восьми конкурсных кредиторов при наличии у них надлежащим образом оформленных доверенностей, решения собрания кредиторов были признаны недействительными. 

Суд первой инстанции принял данные факты во внимание и снизил размера вознаграждения. 

Отклоняя доводы представителей ЦБ РФ и участников должника, суд первой инстанции о том, что заявленное ликвидатором вознаграждение не подлежит выплате, поскольку погашение требований кредиторов не связано с эффективным осуществлением ликвидатором своих полномочий, т.к. временной администрацией было установлено, имущества должника достаточно для удовлетворения 100% требований кредиторов, суд первой инстанции указал, что разъяснениями,  приведенными п. 5 постановления Пленума ВАС РФ от 25.12.2013 N 97, предусмотрена возможность соразмерного снижения размера процентов по вознаграждению. 

Суд указал, что требования кредиторов были удовлетворены полностью и при этом осталось имущество, которое подлежит передаче участникам должника, и на этом основании сделал вывод о том, что допущенные ликвидатором  нарушения не являются существенными, не привели к неблагоприятным для кредиторов последствиям.

В апелляционной жалобе ЦБ РФ не оспаривает доводы оспариваемого определения суда о том, что  к правоотношениям, связанным с установлением размера  вознаграждения арбитражному управляющему при ликвидации кредитной организации, применяются специальные нормы Закона о банкротстве по аналогии закона.

Однако указывает, что п. 13 ст. 20.6 Закона о банкротстве, на основании которого суд первой инстанции установил ликвидатору ООО Коммерческий банк «Региональные финансы»  проценты по вознаграждению, по своему правовому смыслу и логике, преследуемой законодателем, касается организаций, признанных банкротом и находящихся в стадии конкурсного производства. Предусмотренные этой нормой проценты по вознаграждению выполняют компенсаторную и поощрительную функцию, являясь по сути дополнительным элементом  денежного довольствования. 

В рассматриваемой ситуации Банк был признан судом подлежащим принудительной ликвидации, которая изначально предполагает, что имущества и активов достаточно для удовлетворения 100 % имеющихся требований кредиторов, в отличие от банкротства должника, при котором требования кредиторов удовлетворяются по ходу пополнения конкурсной массы  в результате мероприятий, проводимых конкурсным управляющим.

Объем потенциальных работ ликвидатора при принудительной ликвидации кредитной организации несоизмерим с масштабом деятельности конкурсного управляющего в условиях банкротства и дополнительное поощрение ликвидатора а в такой ситуации законодательством не предусмотрено.

Таким образом, возражения Банка России состоят в том, что при ликвидации кредитной организации не подлежат установлению судом и выплате арбитражному управляющему проценты по вознаграждению.

Суд апелляционной инстанции считает обоснованными доводы ликвидатора о том, что возражения Банка России противоречат нормам действующего законодательства.

В своем отзыве на апелляционную жалобу ликвидатор правомерно указывает, что ст. 23.4 Закона о банках и банковской деятельности установлено, что ликвидация кредитной организации осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены параграфом 4.1 главы IX Закона о банкротстве для конкурсного производства. 

Следовательно, в процедуре принудительной ликвидации кредитной организации назначенный судом ликвидатор несёт те же обязанности и имеет те же права, что и конкурсный управляющий в процедуре банкротства кредитной организации.

Банк России не оспаривает доводы ликвидатора ООО КБ «Регионфинансбанк» о том, что в соответствии с нормами указанных федеральных законов он исполнил свои обязанности по розыску имущества Банка, обеспечению сохранности этого имущества и по возвращению в конкурсную массу должника максимально возможного размера активов.

В соответствии с п. 4 статьи 189.79 Закона о банкротстве ликвидатором ООО КБ «Регионфинансбанк» полная и достоверная информация о ходе ликвидационной процедуры, в том числе информация о количестве и объёмах выполненных ликвидатором мероприятий на регулярной основе представляется Банку России, а именно, ликвидатор (так же как  и конкурсный управляющий) ежемесячно представляет в Банк России бухгалтерскую и статистическую отчетность кредитной организации, а также иную информацию о ходе принудительной ликвидации по запросу Банка России в соответствии с перечнем и в порядке, которые установлены Банком России. Отчет ликвидатора о проделанной работе, представляемый собранию кредиторов, также направляется в Банк России.

На основании сведений ежемесячной отчетности и отчета, подготовленного ликвидатором первому собранию кредиторов, представитель Банка России - ГУ Банка России по Центральному федеральному округу письмом №Т1-27-2-07/96827 от 10.09.2018 указало ликвидатору ООО КБ «Регионфинансбанк» на необходимость руководствоваться положениями п. 3 ст. 20.6 Федерального закона №127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» при определении размера вознаграждения ликвидатора.

Ликвидатором ООО КБ «Регионфинансбанк» ФИО2 с целью скорейшего проведения расчётов с кредиторами Банка было принято решение о возврате в конкурсную массу Банка ежемесячного вознаграждения, рассчитанного и полученного сверх установленного в п. 3 ст. 20.6 Закона о банкротстве.

24.12.2018 ликвидатором ООО КБ «Регионфинансбанк» возвращены в конкурсную массу ООО КБ «Регионфинансбанк» денежные средства в размере 1 574 747-00 (Один миллион пятьсот семьдесят четыре тысячи семьсот сорок семь) рублей 00 копеек, составляющие разницу между реально полученным за период с 06.02.2018 г. по 30.11.2018 вознаграждением в размере 190 000-00 рублей ежемесячно и вознаграждением в размере 30 000-00 рублей ежемесячно, на котором настаивало Главное управление Банка России по Центральному федеральному округу. Ликвидатор письмом от 27.12.2018 сообщил об этом ГУ по ЦФО г. Москва.

Определением Арбитражного суда города Москвы от 13.03.2019 отказано в удовлетворении заявления Центрального Банка РФ об отстранении ликвидатора ООО Коммерческий банк «Региональные финансы» ФИО2 от исполнения обязанностей, судом установлено, что факты неисполнения или ненадлежащего исполнения конкурсным управляющим своих обязанностей являются недоказанными заявителем, а утверждения о нарушении права или законных интересов заявителя жалобы или убытках для кредитной организации либо её кредиторов не подтверждаются материалами дела.

Доводы апелляционной жалобы Банка России о небольшом объёме работы ликвидатора, его несоизмеримости с масштабом деятельности конкурсного управляющего в условиях банкротства банка не обоснованы ссылками на соответствующие доказательства.

Вопреки положениям ст. 65 АПК РФ каких-либо доказательств в обоснование своей позиции Банк России не представил.

Между тем ликвидатором Банку России ежемесячно представлялись сведения в составе отчётности ликвидируемых кредитных организаций, направлялись  Банку России и в суд отчеты о деятельности ликвидатора, в заявлении ликвидатора об утверждении процентов по вознаграждению арбитражного управляющего перечислены мероприятия, им  осуществлённые.

Постановлениями Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.10.2019 № 09АП-48891/2019 и № 09АП-48892/2019 установлен значительный объём мероприятий, осуществлённых ликвидатором, и соразмерность затрат (расходов на ликвидационные процедуры) достигнутым результатам.

Представитель участников ООО КБ «Регионфинансбанк» Помазан А.С. в апелляционной жалобе приводит аналогичные  доводы, а именно:  имущества Банка было достаточно для удовлетворения 100 % требований кредиторов, активы Банка на начало процедуры принудительной ликвидации составляли 1 015 084 000 руб., из них фактически ликвидатором обнаружено 1 005 211 000 руб., это в 8 раз больше, чем размер требований кредиторов Банка (114 млн. руб.), 100 % требований кредиторов Банка были бы удовлетворены в любом случае независимо от эффективности ликвидатора. Из отчета ликвидатора следует, что текущие расходы на проведение процедуры ликвидации составили более 50 млн. руб. при сумме требований  114 млн. руб.: ликвидатор не оспаривал сделки, не обращался с заявлением о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности, текущая деятельность ликвидатора является его обязанностью как арбитражного управляющего, осуществление этой деятельности уже оплачено путем выплаты ликвидатору фиксированного вознаграждения, установленного законом.; суд первой инстанции ошибочно определил, что незаконные действия ликвидатора  являются несущественными, в результате непроведения собраний кредиторов, назначенных на 24.08.2018 и 26.09.2018  кредиторы не смогли принять решения, связанные с процедурой ликвидации, в связи с чем ее проведение объективно увеличилось. Первой собрание кредиторов проведено 21.01.2019, то есть спустя почти год после начала принудительной ликвидации  06.02.2018), расчеты с кредиторами начаты только в феврале 2019 г, то есть спустя год после начала принудительной ликвидации, вместо 6 месяцев она продолжалось два года.. участники Банка до сих пор не получили имущество, оставшееся после расчетов с кредиторами; суд первой инстанции недостаточно снизил сумму процентов по вознаграждению.. Незаконные действия ликвидаторы должны влечь отказ в выплате дополнительного стимулирующего вознаграждения, судебное заседании об убытках….. в отношении Банка была введена процедура принудительной ликвидации, а не банкротства; в рамках настоящего дела удовлетворение требований конкурсных кредиторов Банка не связано с эффективными действиями ликвидатора

В рассмотренном судом заявлении ликвидатор подробно указал мероприятия принудительной ликвидации и достигнутые в ходе их проведения результаты, которые явились основанием для полного погашения требований конкурсных кредиторов Банка.

Ликвидатор ООО КБ «Регионфинансбанк» включил в ЕФРСБ сведения о финансовом состоянии Банка и его имуществе на день принятия решения о его ликвидации, баланс Банка и сведения о наличии свободных денежных средств, которые могут быть направлены на удовлетворение требований кредиторов. Данные сведения являются общедоступными и публикуются с целью информирования заинтересованных лиц, включая участников Банка.

Из указанных сведений следует, что по состоянию на 06.02.2018 ООО КБ «Регионфинансбанк» располагал денежными средствами в размере 95 225 тыс. руб. Требования конкурсных кредиторов, включённые в реестр требований ООО КБ «Регионфинансбанк» на дату его закрытия 18.04.2018, составили 114 189 тыс. руб. 

Обязательные выплаты уволенным сотрудникам Банка составили в общей сумме 13 549 тыс. руб., обязательные расходы на оплату услуг архивной организации за экспертизу и хранение документов Банка - 7 985 тыс. руб.

Таким образом, на дату закрытия реестра требований кредиторов ООО КБ «Регионфинансбанк» должник не располагал денежными средствами в размере, достаточном для погашения требований кредиторов, дефицит денежных средств составлял как минимум 40 498 тыс. руб. (без учета иных расходов на процедуру принудительной ликвидации).

Ликвидатором был проведён комплекс мер и мероприятий по розыску имущества Банка, обеспечению сохранности этого имущества и по возвращению в конкурсную массу должника максимально возможного размера активов, включая досудебное истребование и судебное взыскание задолженностей заёмщиков Банка, оценку и последующую реализацию активов (имущества и прав требования) Банка.

Без проведения мероприятий, предусмотренных законодательством для процедуры банкротства кредитной организации, удовлетворение требований кредиторов ООО КБ «Регионфинансбанк» было невозможно. 

У суда апелляционной инстанции нет оснований для отклонения довода ликвидатора о том, что полное погашение (удовлетворение) требований конкурсных кредиторов Банка явилось возможным в результате действий ликвидатора.

Выводы заявителя апелляционной жалобы о размере дефицита денежных средств, необходимых для погашения требований конкурсных кредиторов, являются порочными, поскольку сделаны без учёта всей совокупности обстоятельств принудительной ликвидации кредитной организации.

Деятельность ликвидатора и осуществление мероприятий по истребованию и взысканию имущества кредитной организации влечёт необходимые расходы. На момент обращения заявителя в суд с настоящей апелляционной жалобой, судами в рамках настоящего дела были проверены расходы на процедуру принудительной ликвидации, осуществлённые в период с 06.02.2018 по 31.12.2018, то есть расходы, сопутствовавшие истребованию и взысканию денежных средств должника, реализации активов должника, расходы обеспечившие формирование конкурсной массы в денежном выражении, достаточной для погашения требований конкурсных кредиторов. 

Постановлениями Девятого арбитражного апелляционного суда №09АП-48891/2019 и №09АП-48892/2019 от 18.10.2019, оставленным без изменения постановлением Арбитражного суда Московского округа от 25.12.2019, расходы на процедуру принудительной ликвидации признаны обоснованными.

Фактические обстоятельства принудительной ликвидации ООО КБ «Регионфинансбанк» свидетельствуют о том, что денежные средства в количестве достаточном для погашения требований кредиторов были собраны на счете должника в январе 2019 г. после поступления денежных средств от покупателей активов, реализованных с торгов.

Материалами дела не опровергнуты доводы ликвидатора о том, что недостаточности денежных средств для погашения требований кредиторов в течение 2018 года свидетельствуют отчеты ликвидатора, представлявшиеся собранию кредиторов и суду, и приобщённые к материалам настоящего дела. 

Согласно отчетам ликвидатора свободные денежные средства должника, которые могли быть направлены на удовлетворение требований кредиторов, составляли: по состоянию на 15.06.2018 - 82 604 тыс. руб.; по состоянию на 20.07.2018 - 88 085 тыс. руб.; по состоянию на 24.08.2018 - 89 065 тыс. руб.; по состоянию на 01.09.2018 - 87 107 тыс. руб.; по состоянию на 01.01.2019 - 122 470 тыс.руб.

Приведённые данные свидетельствуют об эффективности мероприятий по формированию конкурсной массы должника.

Доводы заявителя о непроведении ликвидатором мероприятий по оспариванию сделок должника, не соответствуют действительности и опровергаются материалами настоящего дела.

Доводы о необращении ликвидатора в суд с заявлением о привлечении контролирующих лиц к субсидиарной ответственности несостоятельны ввиду того, что оно может быть подано лишь в процедуре банкротства организации.

Вместе с тем суд апелляционной инстанции полагает, что суд первой инстанции на основании надлежащего установления и исследования фактических обстоятельств по делу правомерно уменьшил размер заявленных процентов. Выводы суда соответствуют фактическим обстоятельствам и закону. Суд апелляционной инстанции не усматривает оснований для переоценки выводов суда.

Суд первой инстанции полно и правильно установил фактические обстоятельства по делу и дал им надлежащую правовую оценку. 

Определение суда законно и обоснованно. Оснований для его отмены нет.

Руководствуясь ст. ст. 266 - 269, 271 АПК РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

Определение Арбитражного суда г. Москвы от 03.02.2020 по делу № А40-234168/17 оставить без изменения, а апелляционные жалобы ликвидатора ООО КБ «Регионфинансбанк», Помазана А.С. и Центрального банка (Банк России) – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня принятия и может быть обжаловано в течение одного месяца со дня изготовления в полном объеме в Арбитражный суд Московского округа. 

Председательствующий судья:М.С. Сафронова 

Судьи:О.И. Шведко 

 

А.С.Маслов