ПЕРВЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД 

Березина ул., д. 4, г. Владимир, 600017 

http://1aas.arbitr.ru, тел/факс: (4922) 44-76-65, 44-73-10  

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

Дело № А43-44709/2017

город Владимир

3 июня 2019 года

Резолютивная часть постановления объявлена 29 мая 2019 года. 

Полный текст постановления изготовлен 3 июня 2019 года.  

Первый арбитражный апелляционный суд в составе:  

председательствующего судьи Волгиной О.А., судей Захаровой Т.А., Рубис Е.А., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрел в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ФИО2 

на определение Арбитражного суда Нижегородской области от 16.04.2019 по  делу № А43-44709/2017, принятое судьей Романовой А.А.,  

по заявлению финансового управляющего ФИО2  ФИО3  

об обязании должника передать финансовому управляющему денежные  средства в размере 10 635 122 руб. и (или) приобретенное на них имущество,  

при участии:  

от акционерного общества «НК Банк» – ФИО4 на основании  доверенности от 15.05.2019 № 57 сроком действия один год;  

от ФИО2 – не явился, извещен; 

от финансового управляющего должника ФИО5 – не явился,  извещен,  

установил:

в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) гражданина ФИО2 в Арбитражный суд Нижегородской области обратился  финансовый управляющий должника ФИО3 (далее –  финансовый управляющий) с заявлением об обязании должника передать  финансовому управляющему денежные средства в размере 10 635 122 руб.  и/или приобретенное на них имущество.  

Арбитражный суд Нижегородской области определением от 16.04.2019  заявление финансового управляющего удовлетворил, обязав Чадаева Ю.Г.  передать финансовому управляющему денежные средства в размере  

10 635 122 руб. 

Не согласившись с принятым судебным актом, ФИО2 обратился  в суд апелляционной инстанции с апелляционной жалобой, в которой просил  определение суда отменить и принять новый судебный акт об отказе в  удовлетворении требования финансового управляющего.  

В обоснование апелляционной жалобы заявитель указывает на то  обстоятельство, что денежные средства были сняты должником до введения  в отношении него процедуры реализации имущества, что не противоречит  положениям статьи 213.25 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О  несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве). Отмечает,  что в материалах дела отсутствую доказательства наличия у должника  спорной суммы на момент признания последнего банкротом.  

Более подробно доводы изложены в апелляционной жалобе. 

Акционерное общество «НК Банк» в отзыве письменно и его  представитель в судебном заседании устно возразили против доводов  апелляционной жалобы; просили оставить обжалуемое определение без  изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.  

Финансовый управляющий в отзыве также возразил против доводов  апелляционной жалобы; просил оставить обжалуемое определение без  изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.  

Апелляционная жалоба рассмотрена в соответствии со статьей 156  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие  финансового управляющего и ФИО2, извещенных о месте и времени  судебного заседания в порядке статьи 123 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации.  

Законность и обоснованность принятого по делу определения  проверены Первым арбитражным апелляционным судом в порядке главы 34  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в части  заявленных доводов.  

Изучив доводы апелляционной жалобы, исследовав материалы дела,  оценивая представленные доказательства в их совокупности, анализируя  позицию заявителя, суд апелляционной инстанции пришел к следующим  выводам.  

Как усматривается из материалов дела, решением Арбитражного суда  Нижегородской области от 16.02.2018 по делу № А43-44709/2017 (07.02.2018  дата объявления резолютивной части) в отношении ФИО2 введена  процедура реализации имущества; финансовым управляющим утвержден  ФИО3  

Определением от 14.03.2019 ФИО3 освобожден от исполнения  обязанностей финансового управляющего имуществом ФИО2,  финансовым управляющим должника утвержден ФИО5  

В ходе проведения мероприятий по выявлению имущества должника  финансовым управляющим установлено, что должником в период с  09.01.2018 по 29.01.2018 сняты (обналичены) денежные средства на общую  сумму 10 635 122 руб., со специального банковского счета, открытого в  

ПАО «Сбербанк». 

Финансовый управляющий 05.07.2018 уведомил должника о  необходимости передачи денежных средств, а в случае приобретения  должником какого-либо имущества, передать такое имущество финансовому  управляющему, однако требования управляющего до настоящего момента не  исполнены.  

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения  финансового управляющего в Арбитражный суд Нижегородской области с  рассматриваемым заявлением.  

Согласно положениям части 1 статьи 223 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, статьи 32 Закона о  банкротстве дела о несостоятельности (банкротстве) юридических лиц и  граждан рассматриваются арбитражным судом по правилам,  предусмотренным названным Кодексом, с особенностями, установленными  федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности  (банкротстве).  

В соответствии с пунктом 1 статьи 213.1 Закона о банкротстве  отношения, связанные с банкротством граждан, не являющихся  индивидуальными предпринимателями, регулируются параграфами 1.1 и 4  главы X Закона о банкротстве, а при отсутствии специальных правил,  регламентирующих особенности банкротства этой категории должников –  главами I - III.1, VII, VIII, параграфом 7 главы IX и параграфом 2 главы XI  Закона о банкротстве.  

В силу пункта 1 статьи 213.25 Закона о банкротстве все имущество  гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о  признании гражданина банкротом и введении реализации имущества  гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия  указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением  имущества, определенного пунктом 3 указанной статьи.  

Из конкурсной массы исключается имущество, на которое не может  быть обращено взыскание в соответствии с гражданским процессуальным  законодательством (пункт 3 этой же статьи Закона о банкротстве).  

Абзацем первым и вторым пункта 5 статьи 213.25 Закона о банкротстве  предусмотрено, что с даты признания гражданина банкротом все права в  отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на  распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим  

от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично. 

Финансовый управляющий обязан принимать меры по выявлению  имущества гражданина и обеспечению сохранности этого имущества,  

проводить анализ финансового состояния гражданина (абзацы первый и  второй пункта 8 статьи 213.9 Закона о банкротстве).  

В пункте 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве закреплено, что  гражданин обязан предоставлять финансовому управляющему по его  требованию любые сведения о составе своего имущества, месте нахождения  этого имущества, составе своих обязательств, кредиторах и иные имеющие  отношение к делу о банкротстве гражданина сведения в течение пятнадцати  дней с даты получения требования об этом. При неисполнении гражданином  указанной обязанности финансовый управляющий направляет в  арбитражный суд ходатайство об истребовании доказательств, на основании  которого в установленном процессуальным законодательством порядке  арбитражный суд выдает финансовому управляющему запросы с правом  получения ответов на руки. Сокрытие имущества, имущественных прав или  имущественных обязанностей, сведений о размере имущества, месте его  нахождения или иных сведений об имуществе, имущественных правах или  имущественных обязанностях, передача имущества во владение другим  лицам, отчуждение или уничтожение имущества, а также незаконное  воспрепятствование деятельности финансового управляющего, в том числе  уклонение или отказ от предоставления финансовому управляющему  сведений в случаях, предусмотренных названным Федеральным законом,  передачи финансовому управляющему документов, необходимых для  исполнения возложенных на него обязанностей, влечет за собой  ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.  

Исходя из разъяснений, изложенных в пунктах 41 и 42 постановления  Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 13.10.2015 № 45 «О  некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур,  применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан», в силу  пункта 9 статьи 213.9 Закона о банкротстве гражданин обязан по требованию  финансового управляющего предоставлять ему любые сведения о составе  своего имущества, месте нахождения этого имущества, составе своих  обязательств, кредиторах и иные имеющие отношение к делу о банкротстве  гражданина сведения в течение пятнадцати дней со дня получения  требования об этом.  

Целью положений пункта 3 статьи 213.4, пункта 6 статьи 213.5, пункта  9 статьи 213.9, пункта 2 статьи 213.13, пункта 4 статьи 213.28, статьи 213.29  Закона о банкротстве в их системном толковании является обеспечение  добросовестного сотрудничества должника с судом, финансовым  управляющим и кредиторами. Указанные нормы направлены на  недопущение сокрытия должником каких-либо обстоятельств, которые могут  отрицательно повлиять на возможность максимально полного  удовлетворения требований кредиторов, затруднить разрешение судом  вопросов, возникающих при рассмотрении дела о банкротстве, или иным  образом воспрепятствовать рассмотрению дела.  

В силу пунктов 1, 5, 7, 8, 9 статьи 213.25 Закона о банкротстве все  имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного  суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества  гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия  указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением  имущества, определенного пунктом 3 настоящей статьи.  

С даты признания гражданина банкротом все права в отношении  имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение  им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина  и не могут осуществляться гражданином лично.  

С даты признания гражданина банкротом: 

регистрация перехода или обременения прав гражданина на  имущество, в том числе на недвижимое имущество и бездокументарные  ценные бумаги, осуществляется только на основании заявления финансового  управляющего. Поданные до этой даты заявления гражданина не подлежат  исполнению;  

исполнение третьими лицами обязательств перед гражданином по  передаче ему имущества, в том числе по уплате денежных средств, возможно  только в отношении финансового управляющего и запрещается в отношении  гражданина лично;  

должник не вправе лично открывать банковские счета и вклады в  кредитных организациях и получать по ним денежные средства.  

Кредитные организации могут быть привлечены к ответственности за  совершение операций по распоряжению гражданина, в отношении которого  введена процедура реализации имущества, либо по выданной им лично  доверенности по договору банковского вклада и (или) договору банковского  счета, в том числе с банковской картой, только в случае, если они были  надлежащим образом уведомлены о введении в отношении гражданина  процедуры реализации имущества с учетом пункта 3 статьи 213.7 и абзаца  восьмого пункта 8 статьи 213.9 настоящего Федерального закона.  

Гражданин обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за  днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому  управляющему все имеющиеся у него банковские карты. Не позднее одного  рабочего дня, следующего за днем их получения, финансовый управляющий  обязан принять меры по блокированию операций с полученными им  банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием  банковских карт на основной счет должника.  

В соответствии с пунктом 4 статьи 5 Федерального закона 

от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» внесение  наличных денежных средств на свой банковский счет или получение  наличных денежных средств со своего банковского счета у одного оператора  по переводу денежных средств не является переводом денежных средств.  

В силу абзаца 5 пункта 1.1 положения Банка России от 24.04.2008 

 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения,  

перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных  организациях на территории Российской Федерации» (в настоящее время  Положение № 639-П от 29.01.2018 № 630-П) и пункта 5 статьи 5  Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской  деятельности» внесение наличных денежных средств на счет и снятие  наличных денежных средств со счета является кассовой операцией.  

При кассовых операциях (внесении наличных денежных средств на  банковский счет или получение денежных средств с банковского счета)  получателем средств является не третье лицо, а сам владелец счета, то есть  собственник денежных средств. Собственник денежных средств меняется  только при совершении расчетных операций (пункт 4 статьи 5 Федерального  закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»).  

Судом установлено и не противоречит материалам дела, ФИО2  в период с 09.01.2018 по 29.01.2018 снял (обналичил) денежные средства  в размере 10 635 122 руб.  

Должник до 09.01.2018 был собственником безналичных денежных  средств в размере 10 635 122 руб., а после их снятия (обналичивания) стал  собственником наличных денежных средств в указанной сумме.  

В соответствии со статьей 128 Гражданского кодекса Российской  Федерации к объектам гражданских прав относятся вещи, включая наличные  деньги и документарные ценные бумаги, иное имущество, в том числе  безналичные денежные средства, бездокументарные ценные бумаги,  имущественные права; результаты работ и оказание услуг; охраняемые  результаты интеллектуальной деятельности и приравненные к ним средства  индивидуализации (интеллектуальная собственность); нематериальные блага.  

Таким образом, снятые со счета должника денежные средства являются  его имуществом, которое подлежит включению в конкурсную массу.  

Доказательств того, что денежные средства выбыли из владения  должника (потрачены им) в материалах дела также не имеется.  

От должника пояснений по снятию со счета суммы денежных средств,  являющейся значительной, ФИО2 не предоставил.  

Денежные средства со счета должника сняты в течение месяца до  введения процедуры реализации имущества.  

Оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам  статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в  их совокупности и взаимосвязи, принимая во внимание, что на момент  совершения операций по снятию наличных денежных средств со счетов  

в ПАО «Сбербанк» ФИО2 было известно о том, что 11.12.2017  Банком подано и судом определением от 15.12.2017 принято к рассмотрению  заявление Банка о признании ФИО2 несостоятельным (банкротом),  процедура реализации введена за месяц до введения процедуры реализации,  суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу о правомерности  требования финансового управляющего об обязании должника передать ему  денежные средства в размере 10 635 122 руб.  

Таким образом, в рассматриваемом случае, обращение финансового  управляющего имуществом должника с настоящим заявлением в  арбитражный суд направлено на исполнение одной из основных  обязанностей последнего – сохранность имущества должника и преследует  основную цель процедуры реализации имущества гражданина – наиболее  полное формирование конкурсной массы и удовлетворение требований  кредиторов должника; отсутствие у финансового управляющего данного  имущества и документов на него существенно затрудняет исполнение  возложенных на него обязанностей и проведение процедуры реализации  имущества гражданина, в том числе по формированию конкурсной массы  должника.  

Оснований для отмены обжалуемого судебного акта по приведенным в  апелляционной жалобе доводам не имеется.  

С учетом изложенного, суд апелляционной инстанции считает, что  арбитражным судом первой инстанции обстоятельства спора исследованы  всесторонне и полно, нормы материального и процессуального права  применены правильно, выводы соответствуют фактическим обстоятельствам  дела. Основания для переоценки обстоятельств, правильно установленных  судом первой инстанции, у суда апелляционной инстанции отсутствуют.  

Нарушений норм процессуального права, предусмотренных частью 4  статьи 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  при разрешении спора судом первой инстанции не допущено.  

При изложенных обстоятельствах суд апелляционной инстанции  пришел к выводу о том, что оснований для отмены судебного акта по  приведенным доводам жалобы и удовлетворения апелляционной жалобы не  имеется.  

Подпунктом 12 пункта 1 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской  Федерации уплата государственной пошлины за рассмотрение  апелляционных жалоб на определение по данной категории дел не  предусмотрена.  

Руководствуясь статьями 268, 272 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, Первый арбитражный апелляционный суд  

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Нижегородской области от 16.04.2019  по делу № А43-44709/2017 оставить без изменения, апелляционную жалобу  ФИО2 – без удовлетворения.  

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия. 

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд  Волго-Вятского округа в месячный срок со дня его принятия через  Арбитражный суд Нижегородской области.  

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Российской  Федерации в порядке, предусмотренном статьями 291.1 – 291.15  Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, при  условии, что оно обжаловалось в Арбитражный суд Волго-Вятского округа.  

Председательствующий судья О.А. Волгина  

 Судьи Т.А. ФИО6 Рубис