АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ

115191, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17

http://www.msk.arbitr.ru

Р Е Ш Е Н И Е

         Именем Российской Федерации

Дело № А40-278900/23-92-2244

г. Москва

26 февраля 2024 г.

Резолютивная часть решения суда в порядке ст.229 АПК РФ вынесена 25.01.2024 г.

Мотивированное решение изготовлено  26 февраля 2024 г.

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Уточкина И.Н.,

рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по заявлению ООО МКК "СЕТАП" (115582, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ОРЕХОВО-БОРИСОВО ЮЖНОЕ, ОРЕХОВЫЙ Б-Р, Д. 14, К. 1, КВ. 374, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 18.04.2022, ИНН: 

<

***>)

к ответчику: ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО КЕМЕРОВСКОЙ ОБЛАСТИ - КУЗБАССУ

о признании незаконным и отмене постановления от 28.09.2023 №136/23/922/42-АП,

без вызова сторон,

У С Т А Н О В И Л :

ООО МКК "СЕТАП" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением к Главному управлению ФССП России по Кемеровской области - Кузбассу о признании незаконным и отмене постановления от 28.09.2023 №136/23/922/42-АП.

Ответчиком представлен отзыв на заявление, согласно которому ответчик возражает против удовлетворения заявленных требований, полагает постановление законным и обоснованным.

Согласно подпункту 1 части 1 статьи 227 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в порядке упрощенного производства подлежат рассмотрению дела по исковым заявлениям о взыскании денежных средств, если цена иска не превышает для юридических лиц триста тысяч рублей.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства в соответствии с главой 29 АПК РФ. 

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд признал заявление не подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Суд установил, что срок, предусмотренный ч.2 ст.208 АПК РФ, заявителем не пропущен.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно ч. 7 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет решение в полном объеме.

Как следует из материалов дела,    Заместителем руководителя ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу краю 28 сентября 2023 года вынесено постановление № 136/23/922/42-АП о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении, согласно которому, ООО МКК "СЕТАП" ИНН 

<

***> привлечено к административной ответственности по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа в размере 25 000 рублей. Данное постановление получено Обществом 12.11.2023 (№ ШПИ 65099180039952)

Не согласившись с вынесенным постановлением, Общество обратилось в суд. 

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, арбитражный суд отмечает следующее.

Согласно части 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В силу части 7 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и проверяет оспариваемое решение в полном объеме.

  В ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу поступило обращение ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной и проживающей по адресу: 1-ое Мая 

<

...>, г. Киселевск, Кемеровская область - Кузбасс, 652702, о нарушении порядка взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, установленного Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

Из содержания обращения ФИО1 следует, что с третьими лицами посредством направления почтовых отправлений осуществляется взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1

Так, третьему лицу, проживающему по адресу: 1-ое Мая 

<

...>, г. Киселевск, Кемеровская область - Кузбасс, поступило почтовое отправление с требованиями о возврате просроченной задолженности ФИО1 в пользу МКК «Деньги», что указывает на наличие признаков нарушения требований п.п. 1, 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ. Содержание указанного почтового отправления нарушает требования п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Из содержания обращения ФИО1 и приложенных к нему документов (копия почтового отправления, копия почтового конверта) следует, что соседи ФИО1 передали ей почтовый конверт, поступивший по адресу 1-ое Мая 

<

...>, г. Киселевск Кемеровская область - Кузбасс, 652702, согласно отметке АО «Почта России» (оттиск печати) на почтовом конверте указанное почтовое отправление направлено 03.05.2023.

На указанном почтовом конверте в качестве отправителя указано: ФИО1, а в качестве места отправления указано: 1-ое Мая ул., д. **, кв. **, г. Киселевск, Кемеровская область - Кузбасс, 652702.

На указанном почтовом конверте в качестве получателя указано: «СОБСТВЕННИКУ ПОМЕЩЕНИЯ» и указан адрес: 1-ое Мая ул., д. **, кв. **, г. Киселевск, Кемеровская область - Кузбасс, 652702.

В указанном почтовом конверте находился лист бумаги формата А4, на котором находилось сообщение следующего содержания:

«ДОБРЫЕ ЛЮДИ, СОСЕДИ МОИ! Я ФИО1 обращаюсь к Вам только с одной просьбой! ПОЖАЛУЙСТА ПОМОГИТЕ УМОЛЯЮ!

Я ФИО1 — живу рядом, по адресу: 652702, Кемеровская область — Кузбасс, 

<

...> д. **, кв. **.

Я ФИО1 —  года рождения, место рождения: ГОР. КИСЕЛЕВСК КЕМЕРОВСКОЙ ОБЛ., паспорт  выдан  

Длительное время назад, я взяла займ в МКК ДЕНЬГИ.

Полное содержание указанного почтового отправления приведено в обращении ФИО1 и приложенных к нему документах.

На основании сведений, содержащихся в обращении ФИО1, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, ГУ ФССП России по Кемеровской области - Кузбассу ФИО2. 08.06.2023 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, № 118/23/922/42-АР и проведении административного расследования в отношении неустановленного лица.

Согласно положениям ч. 1 ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Как следует из положений ст. 26.11 КоАП РФ, судья, члены коллегиального органа, должностное лицо, осуществляющие производство по делу об административном правонарушении, оценивают доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности. Никакие доказательства не могут иметь заранее установленную силу.

В заявлении об оспаривании постановления по делу об административном правонарушения ООО МКК «СЕТАП» указывает, что данное юридическое лицо не имеет какого-либо отношения к ООО «ЗАЙМЫЧ», ООО «ДЕНЬГИ».

При таких обстоятельствах, доводы ООО МКК «СЕТАП» о том, что указанное юридическое лицо не имеет какого-либо отношения к ООО «ЗАЙМЫЧ» и ООО «ДЕНЬГИ» опровергаются материалами дела об административном правонарушении.

Интернет-сайт с доменным именем zaymych.ru [займыч.ру] используется ООО МКК «СЕТАП», что подтверждается снимками экрана (скриншотами) с указанного интернет-сайта.

Доменное имя zaymych.ru [займыч.ру] соответствует наименованию ООО «ЗАЙМЫЧ» (ранее - ООО МКК «ЗАЙМЫЧ»). Сведения об ООО «ЗАЙМЫЧ», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, в период с 10.04.2020 по 30.09.2022 были включены в государственный реестр микрофинансовых организаций (регистрационный номер записи о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций № 2003045009577).

ООО «ЗАЙМЫЧ» использовало интернет-сайт с доменным именем mkkdengi.ru [мккденги.ру], что подтверждается снимками экрана (скриншотами) с указанного интернет-сайта.

Доменное имя mkkdengi.ru [мккденги.ру] соответствует наименованию ООО «ДЕНЬГИ» (ранее - ООО МКК «ДЕНЬГИ»). Сведения об ООО «ДЕНЬГИ», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, в период с 23.12.2015 по 29.07.2020 были включены в государственный реестр микрофинансовых организаций (регистрационный номер записи о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций № 1503045007326).

Ранее постановлениями ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу от 10.08.2022 № 70/22/922/42-АП (вступило в законную силу 08.11.2022), УФССП России по Томской области от 02.11.2022 № 47/22/70000-АП (вступило в законную силу 12.11.2022), ГУФССП России по Ростовской области от 19.01.2023 № 164/61/2022 (вступило в законную силу 03.02.2023), ГУФССП России по Челябинской области от 28.11.2022 № 194/22/74000 (вступило в законную силу 10.01.2023) ООО «ЗАЙМЫЧ» привлекалось к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в связи нарушением требований ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия посредством направления почтовых отправлений, аналогичных по своему содержанию тому, которое было направлено 03.05.2023 с целью возврата просроченной задолженности ФИО1 Из содержания указанных постановлений следует, что в почтовых отправлениях ООО «ЗАЙМЫЧ» использовало наименования «ООО МКК «ДЕНЬГИ», «МКК ДЕНЬГИ».

Таким образом, при заключении договоров займа и осуществлении направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, наименования «ООО МКК «ДЕНЬГИ»», «МКК ДЕНЬГИ», указанные в почтовом отправлении, направленном с целью возврата просроченной задолженности 03.05,2023 использовались юридическими лицами, использовавшими наименования «ООО «ЗАЙМЫЧ» и «ООО МКК «СЕТАП».

Согласно отметкам АО «Почта России» почтовое отправление с требованием о возврате просроченной задолженности ФИО1 направленное 03.05.2023, было направлено из г. Москва.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, юридическими адресами:

ООО «ДЕНЬГИ», ОГРН 

<

***>, является: Ореховый 

<

...>, Москва, 115582;

ООО «ЗАЙМЫЧ», ОГРН 

<

***>, является: Ореховый 

<

...>, Москва, 115582;

ООО МКК «СЕТАП», ОГРН 

<

***>, является: Ореховый 

<

...>, Москва, 115582.

Таким образом, все указанные юридические лица зарегистрированы по одному адресу.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, участником/учредителем ООО «ДЕНЬГИ» является ФИО3, ИНН 

<

***>, лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, является ФИО4, ИНН 

<

***>.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, участником/учредителем ООО «ЗАЙМЫЧ» является ФИО3, ИНН 

<

***>, лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, является ФИО4, ИНН 

<

***>.

Согласно сведениям, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, участником/учредителем ООО МКК «СЕТАП» является ФИО3, ИНН 

<

***>, лицом, имеющим право без доверенности действовать от имени юридического лица, является ФИО3, ИНН 

<

***>.

Таким образом, у ООО «ДЕНЬГИ», ООО «ЗАЙМЫЧ», ООО МКК «СЕТАП» участниками/учредителями и лицами, имеющими право без доверенности действовать от имени юридического лица, являются одни и те же физические лица.

В ходе административного расследования в адрес ООО МКК «СЕТАП» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 08.06.2023 (исх. от 08.06.2023 № 42922/23/32426), на которое ООО МКК «СЕТАП» представлен ответ от 22.06.2023 № 220620231.

Из содержания ответа ООО МКК «СЕТАП» от 22.06.2023 № 220620231 следует, что между ФИО1 и ООО МКК «СЕТАП» заключен договор займа от 26.02.2023 № 1405-О/2023, по которому ООО МКК «СЕТАП» предоставило ФИО1 денежный заем в размере 3000 рублей на срок до 18.03.2023.

В заявлении о предоставлении займа от 26.02.2023 ФИО1 указала телефонный номер + 7 951 ******* в качестве своего контактного телефонного номера, а также указала, что зарегистрирована по месту жительства и фактически проживает по адресу: 1-ое Мая ул., д. **, кв. ** г. Киселевск, Кемеровская область - Кузбасс, 652702.

В связи с неисполнением ФИО1 своих обязательств по возврату суммы займа и уплате процентов 19.03.2023 у ФИО1 возникла просроченная задолженность перед ООО МКК «СЕТАП» по договору займа от 26.02.2023 № 1405-О/2023.

Из содержания ответа ООО МКК «СЕТАП» следует, что право требования просроченной задолженности ФИО1 в пользу иных лиц не уступалось. Иные лица к осуществлению взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, не привлекались.

Согласно сведениям, размещенным на официальном интернет-сайте Банка России (https://cbr.ru), ООО МКК «ДЕНЬГИ», ОГРН 

<

***>, решением от 29.07.2020 исключено из реестра микрофинансовых организаций. Следовательно, ООО МКК «ДЕНЬГИ» не могло предоставить займ ФИО1 после 29.07.2020 (договор на интернет-сайте заключен 26.02.2023).

Согласно сведениям, размещенным на официальном интернет-сайте Банка России (https://cbr.ru), ООО МКК «ЗАЙМЫЧ», ОГРН 

<

***>, решением от 30.09.2022 исключено из реестра микрофинансовых организаций. Следовательно, ООО МКК «ЗАЙМЫЧ» не могло предоставить займ ФИО1 после 30.09.2022 (договор на интернет-сайте заключен 26.02.2023).

В почтовом отправлении, направленном соседям ФИО1 03.05.2023, указано, что денежный заем ФИО1 не возвращает «уже более 42 дн.». Срок возврата суммы займа и уплаты процентов по договору займа от 26.02.2023 № 1405-О/2023 был просрочен на 42 дня по состоянию на 29.04.2023, что соответствует дате направления почтового отправления от 03.05.2023.

При таких обстоятельствах, именно у ООО МКК «СЕТАП» имеется имущественный интерес на возврат просроченной задолженности ФИО1 и, как следствие, на осуществление взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1

Таким образом, из совокупности имеющихся сведений (документов) следует, что взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО1, посредством направления почтового отправления осуществлялось ООО МКК «СЕТАП».

 Как следует из ч. 1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Как следует из ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ), направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

имеется согласие должника на осуществление, направленного на возврат егопросроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

В соответствии с ч. 6 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласия, указанные в п.п. 1 и 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов.

Согласно ч. 6.1 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласие, указанное в п. 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, содержащее, в том числе, согласие третьего лица на обработку его персональных данных, может быть предоставлено в кредитную организацию в любой позволяющей подтвердить факт его получения форме.

Согласно положениям ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О защите прав  и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

В силу положений ч. 2 ст. 2 Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» следует, что в отношении кредиторов, являющихся кредитными организациями, положения ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ (в редакции Федерального закона от 01.07.2021 № 254-ФЗ) применяются к правоотношениям, возникшим из договоров, заключенных после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Федеральный закон от 01.07.2021 № 254-ФЗ «О внесении изменений в статью 4 Федерального закона «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» опубликован и вступил в действие 01.07.2021.

ООО МКК «СЕТАП», не является кредитной организацией. Таким образом, с 01.07.2021 для осуществления направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом ООО МКК «СЕТАП» необходимо иметь как согласие должника на осуществление с третьим лицом направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия, так и согласие третьего лица на осуществление с ним такого взаимодействия.

Согласно положениям ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Согласно ч. 4 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласие, указанное в ч. 3 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, должно быть дано в виде согласия должника на обработку его персональных данных в письменной форме в виде отдельного документа.

Из содержания ответа ООО МКК «СЕТАП» от 22.06.2023 № 220620231 следует, что указанное юридическое лицо не обладает согласиями ФИО1 на осуществление направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, на передачу третьим лицам сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании, не обладает согласиями третьих лиц на осуществление с ними взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1

Таким образом, ООО МКК «СЕТАП» не обладая согласиями ФИО1, предусмотренными п. 1 ч. 5 ст. 4, ч. 3 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не обладая согласием третьего лица, предусмотренным п. 2 ч. 5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, с целью осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности ФИО1, с третьим лицом, с целью передачи третьему лицу сведений о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании 03.05.2023 направило третьему лицу (соседу ФИО1, проживающему по адресу: 1-ое Мая ул., д. **, кв. **, г. Киселевск, Кемеровская область - Кузбасс, 652702) почтовое отправление.

Согласно ч. 1 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не допускаютсянаправленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица,действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказаниемпсихологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений исовершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

ООО МКК «СЕТАП» с целью возврата просроченной задолженности ФИО1 03.05.2023 направило третьему лицу (соседу ФИО1, проживающему по адресу: 1-ое Мая ул., д. **, кв. ** г. Киселевск, Кемеровская область - Кузбасс, 652702) почтовое отправление, содержание которого, в нарушение требований п. 4 ч. 2 ст. 6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ, направлено на оказание психологического давления на должника и третьих лиц, на унижение чести и достоинства должника и третьих лиц.

Согласно положениям ч. 7 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ во всех сообщениях,направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в егоинтересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в егоинтересах;

наименование, основной государственный регистрационный номер,идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочиякредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

В почтовом отправлении, направленном ООО МКК «СЕТАП» 03.05.2023, в нарушение требований п.п. А, Б, В п. 1, п.п. 2, 3, 5 ч. 7 ст. 7 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ не указаны:

наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица) кредитора (ООО МКК «СЕТАП»);

почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона кредитора (ООО МКК «СЕТАП»);

сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора   (ООО МКК «СЕТАП»);

фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения;

реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Таким образом, доводы ООО МКК «СЕТАП» опровергаются материалами дела об административном правонарушении, направлены на необоснованное уклонение от административной ответственности и подлежат отклонению.

 В заявлении об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности ООО МКК «СЕТАП» указывает, что не было извещено о времени и месте составления протокола об административном правонарушении.

Вопреки доводам ООО МКК «СЕТАП», факт получения ООО МКК «СЕТАП» извещения о времени и месте составления протокола об административном правонарушении от 04.08.2023 № 42922/23/44168, подтверждается копией списка внутренних почтовых отправлений от 07.08.2023 № 672, сведениями с официального сайта АО «Почта России» (почтовому отправлению присвоен ШПИ 65099179081085) о получении ООО МКК «СЕТАП» копии извещения о времени и месте составления протокола об административном правонарушении от 04.08.2023 № 42922/23/44168, а также уведомлением о вручении, подтверждающим вручение 20.08.2023 ООО МКК «СЕТАП» копии извещения о времени и месте составления протокола об административном правонарушении от 04.08.2023 № 42922/23/44168.

В заявлении об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности ООО МКК «СЕТАП» также указывает, что не было извещено о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении.

Вопреки доводам ООО МКК «СЕТАП» в протоколе об административном правонарушении от 30.08.2023 № 136/23/922/42 указано, что рассмотрение дела об административном правонарушении состоится 28.09.2023 в 12 часов 00 минут в ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу по адресу: Советский пр., д. 30, каб. 309, 

<

...>.

Положения Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не содержат запрета на включение в протокол об административном правонарушении уведомления лиц, указанных в ст.ст. 25.1 - 25.10 КоАП РФ, о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении.

Так, согласно положениям п.п. 1,2 ч. 1 ст. 29.4 КоАП РФ при подготовке к рассмотрению дела об административном правонарушении разрешаются следующие вопросы, по которым в случае необходимости выносится определение: о назначении времени и места рассмотрения дела; о вызове лиц, указанных в ст.ст. 25.1 - 25.10 КоАП РФ, об истребовании необходимых дополнительных материалов по делу, о назначении экспертизы.

Из содержания положений ч. 1 ст. 29.4 КоАП РФ следует, что определение о назначении времени и места рассмотрения дела; о вызове лиц, указанных в ст.ст. 25.1 - 25.10 КоАП РФ, выносится в случае необходимости.

В связи с тем, что сведения о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении содержались в протоколе об административном правонарушении от 30.08.2023 № 136/23/922/42, необходимости в вынесении и направлении определений о назначении времени и места рассмотрения дела; о вызове лиц, указанных в ст.ст. 25.1 - 25.10 КоАП РФ, не имелось.

Кроме того, «Методические рекомендации по порядку привлечения к административной ответственности лиц, совершивших административные правонарушения, отнесенные к подведомственности ФССП России» (утв. ФССП России 04.06.2012 № 07-12) содержат форму протокола об административном правонарушении (приложение № 1), которая предусматривает, что в случае рассмотрения дела об административном правонарушении должностным лицом ФССП России в протоколе об административном правонарушении указываются время и место рассмотрения дела об административного правонарушения.

Факт получения ООО МКК «СЕТАП» копии протокола об административном правонарушении от 30.08.2023 № 136/23/922/42, содержащего сведения о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении, подтверждается копией списка внутренних почтовых отправлений от 05.09.2023 № 752, сведениями с официального сайта АО «Почта России» (почтовому отправлению присвоен ШПИ 65099181026401) о получении ООО МКК «СЕТАП» копии протокола об административном правонарушении от 30.08.2023 № 136/23/922/42.

Таким образом, участники производства по делу об административном правонарушении надлежащим образом извещены о времени и месте составления протокола об административном правонарушении и о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении.

 Как следует из положений ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ (в редакции Федерального закона от 11.06.2021 № 205-ФЗ) совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения является кредитор или лицо, действующее от его имени и или в его интересах.

Из содержания положений ч.ч. 1, 2 ст. 14.57 КоАП РФ следует, что объективная сторона административных правонарушений, предусмотренных ч.ч. 1, 2 ст. 14.57 КоАП РФ, выражается в:

совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности;

нарушении законодательства Российской Федерации о защите прав и законныхинтересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченнойзадолженности.

Таким образом, состав административных правонарушений, предусмотренных ч.ч. 1, 2 ст. 14.57 КоАП РФ, является формальным, то есть для наступления административной ответственности не требуется наступления какого-либо вреда.

Согласно положениям ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ в случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II КоАП РФ или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе, к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере.

Согласно сведениям, содержащемся в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства, ООО МКК «СЕТАП» отнесено к микропредприятиям. В связи с этим административное наказание в виде административного штрафа по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ может быть назначено в размере от 25 000 рублей до 250 000 рублей.

Обстоятельств, отягчающих и смягчающих административную ответственность, не установлено.

В связи с этим административное наказание по делу № 136/23/922/42-АП в виде штрафа назначено в пределах санкции ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в размере, соответствующем минимальному размеру административного штрафа для юридических лиц – субъектов малого предпринимательства.

В заявлении об оспаривании решения административного органа о привлечении кадминистративной ответственности ООО МКК «СЕТАП» также указывает, что административное расследование фактически не проводилось, так как направление определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, не требует значительных временных затрат.

В обращении ФИО1 содержались сведения о совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, то есть содержали сведения о наличии признаков административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Из содержания положений ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ следует, что в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат, проводится административное расследование.

Из содержания положений ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ следует, что орган, должностное лицо, в производстве которого находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе, сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме орган, должностное лицо, вынесших определение.

Положения КоАП РФ не содержат закрытого перечня процессуальных действий, требующих значительных временных затрат. Для разрешения дела об административном правонарушении, обнаруженного в ходе рассмотрения обращения ФИО1, были необходимы сведения, которыми располагало ООО МКК «СЕТАП». В связи с этим ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу в адрес ООО МКК «СЕТАП» направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, от 08.06.2023 (исх. от 08.06.2023 № 42922/23/32426).

С учетом положений ч.ч. 1, 2 ст. 28.5 КоАП РФ, ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ, а также в связи с тем, что ГУФССП России по Кемеровской - Кузбассу находится в г. Кемерово, а ООО МКК «СЕТАП» находится в Москве, истребование сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, требовало значительных временных затрат.

Таким образом, дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, возбуждено в отношении неустановленного лица в соответствии п. 1 ч. 1 ст. 28.1, ст. 28.7 КоАП РФ. Доказательства по делу об административном правонарушении получены с соблюдением требований КоАП РФ.

Согласно положениям ч. 1 ст. 23.92 КоАП РФ (введена Федеральным законом от 11.06.2021 № 205-ФЗ) федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных ст. 14.57 КоАП РФ.

В силу положений п. 3 ч. 2 ст. 23.92 КоАП РФ рассматривать дела об административных правонарушениях от имени органа, указанного в ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, вправе руководители территориальных органов федерального органа исполнительной власти, осуществляющего федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр, их заместители.

В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность 'по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Нормы статьи 23.92 КоАП РФ определяют (называют) орган, должностных лиц, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьей 14.57 КоАП РФ, к ним относится Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

Данная статья не содержит норм, исключающих возможность рассмотрения указанным органом дел, предусмотренных ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении каких-либо субъектов.

Исходя из используемой юридической техники в данной статье называются соответствующие идентифицирующие признаки органа, которым рассматриваются данные дела - Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.

При этом возможность рассмотрения данных дел указанным органом не связана с видами деятельности лиц, привлекаемых к ответственности, в том числе с возможностью (невозможностью) контроля за осуществлением ими основной деятельности.

Таким образом, постановление от 28.09.2023 по делу № 136/23/922/42-АП об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, вынесено заместителем руководителя ГУФССП России по Кемеровской области - Кузбассу - заместителем главного судебного пристава Кемеровской области - Кузбасса капитаном внутренней службы ФИО5, то есть уполномоченным должностным лицом.

Судом рассмотрены все доводы заявителя, однако они не могут служить основанием к удовлетворению заявленных требований. 

В соответствии с ч. 3 ст. 211 АПК РФ арбитражный суд, установив при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

Согласно п. 4 ст. 208 АПК РФ, заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь ст. ст. 4, 8, 9, 71, 75, 123, 156, 167-170, 176, 207, 208, 210, 211, 229 АПК РФ, ст. ст. 1.5, 2.1, 4.1, 4.5, 14.57, 24.5, 28.2, 29.10 КоАП РФ, абз.2 п.35, пп.36, 37, 38, 39, 41, 43 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 18.04.2017 №10 «О некоторых вопросах применения судами положений Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации об упрощенном производстве», суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления ООО МКК "СЕТАП"  о признании незаконным и отмене постановления ГЛАВНОГО УПРАВЛЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СУДЕБНЫХ ПРИСТАВОВ ПО КЕМЕРОВСКОЙ ОБЛАСТИ - КУЗБАССУ от 28.09.2023 №136/23/922/42-АП о привлечении к административной ответственности по ч. 1 ст.14.57 КоАП РФ – отказать. 

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия.

Судья:

Уточкин И.Н.