ИМЕНЕМ  РОССИЙСКОЙ  ФЕДЕРАЦИИ

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А40-128925/19-172-805

11 июля 2019 года

г. Москва

Резолютивная часть решения оглашена 20 июня 2019 года

Полный текст решения изготовлен 11 июля 2019 года

Арбитражный суд города Москвы  в составе:                                    

Председательствующего судьи Паньковой Н.М. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Абдуллаевой С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело 

по иску АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА КАЛАНЧЕВСКАЯ, 27, ОГРН: 1027700067328, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 7728168971)

к ЗАО "ЭКСТРАКТ-ФИЛИ" (107023, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА ЭЛЕКТРОЗАВОДСКАЯ, 52, СТР.4, , ОГРН: 1027739081534, Дата присвоения ОГРН: 19.08.2002, ИНН: 7730116868)

к  ООО "БРИЗ-21" (127247, МОСКВА ГОРОД, ШОССЕ ДМИТРОВСКОЕ, ДОМ 100, СТРОЕНИЕ 2, ЭТ 9 ПОМ 4921А-Г;10/4921Д-З, ОГРН: 1107746479917, Дата присвоения ОГРН: 11.06.2010, ИНН: 7713709000)

к АО "ОПТИМАТЕХНОСТИМУЛ" (117393 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА ПРОФСОЮЗНАЯ ДОМ 56 ЭТ/ПОМ 5/18, ОГРН: 1027739409719, Дата присвоения ОГРН: 18.10.2002, ИНН: 7709354490)

к АО "КОРПОРАЦИЯ "АГРЕГАТ" (107023 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА СЕМЁНОВСКАЯ Б. 40 СТР.13 , ОГРН: 5107746055445, Дата присвоения ОГРН: 23.12.2010, ИНН: 7719768130)

к ЗАО "АЛЬФА-ИНВЕСТ" (107023 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА СЕМЁНОВСКАЯ Б. 40 СТР.1, ОГРН: 5107746029760, Дата присвоения ОГРН: 16.12.2010, ИНН: 7719767175)

к ООО "ПРИОРИТЕТ" (101000, МОСКВА ГОРОД, ПЕРЕУЛОК СПАСОГЛИНИЩЕВСКИЙ Б., ДОМ 9, СТРОЕНИЕ 1, ПОМЕЩЕНИЕ 10 ЭТАЖ 2, ОГРН: 5107746020014, Дата присвоения ОГРН: 14.12.2010, ИНН: 7709867653)

к ООО "ВЕНТУС" (117393 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА ПРОФСОЮЗНАЯ ДОМ 56 ЭТ/ПОМ 12/49, ОГРН: 1077760328910, Дата присвоения ОГРН: 20.09.2007, ИНН: 7716586607)

к ООО "ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ "ЗАПАД" (117393 МОСКВА ГОРОД УЛИЦА ПРОФСОЮЗНАЯ ДОМ 56 ЭТАЖ/КОМ 3/75, ОГРН: 1117746830827, Дата присвоения ОГРН: 19.10.2011, ИНН: 7728786953)

о взыскании 267 104 722,44 Долларов США

при участии:

от истца – Гавричков В.В. доверенность от 17.10.2017;

                  Веселов А.В. доверенность от 18.09.2017;

от ответчиков – не явились, извещены;

УСТАНОВИЛ:

АО "АЛЬФА-БАНК" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском, уточненным в порядке ст. 49 АПК РФ, к ЗАО "ЭКСТРАКТ-ФИЛИ", ООО "БРИЗ-21", АО "ОПТИМАТЕХНОСТИМУЛ", АО "КОРПОРАЦИЯ "АГРЕГАТ", ЗАО "АЛЬФА-ИНВЕСТ", ООО "ПРИОРИТЕТ", ООО "ВЕНТУС", ООО "ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ "ЗАПАД" о взыскании в солидарном порядке задолженность по договору № 01Н93К от 08.06.2016 года и договорам поручительства в  общем размере 271 922 547 руб. 37 коп.

Представитель истца в судебном заседании заявленное требование поддержал, просил иск удовлетворить.

Ответчики, извещенные надлежащим образом о месте и времени рассмотрения спора, в предварительное судебное заседание не явились. В материалы дела представлены доказательства их надлежащего извещения  о месте и времени судебного заседания. Возражений против перехода из предварительного судебного заседания в судебное разбирательство от ответчиков не поступило. 

В силу п. 27 постановления Пленума ВАС РФ от 20.12.06 г. № 65, если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции.

Протокольным определением судом было завершено предварительное судебное заседание и открыто судебное заседание суда первой инстанции. 

Ответчики отзыв на исковое заявление в порядке ст. 131 АПК РФ не представили.

Исследовав и оценив доказательства, имеющиеся в деле, суд установил следующее. 

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии со ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу  п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Статья 811 ГК РФ предусмотрено, что  если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Как следует из материалов дела и установлено судом, между АО «АЛЬФА-БАНК» и ЗАО «Экстракт-Фили» заключен Договор №01Н93К о предоставлении кредита в иностранной валюте от 08.06.2016 г. 

22.06.2016 года в соответствии с условиями Договора Банк выдал Заемщику Кредит в размере 271 200 000 долларов США, подлежащий погашению частями в соответствии с графиком, указанным в п. 1.1.2 Договора, с уплатой процентов. 04.12.2017 года Банк и Заемщик заключили Дополнительное соглашение № б/н, которым стороны установили новый график погашения задолженности по Договору, с уплатой процентов по ставке, указанной в этом дополнительном соглашении к Договору. 

Выдача Кредита подтверждается выписками: по расчетному счету, судному счету, мемориальным ордером.

В связи с нарушением Заемщиком условий Договора на основании подп. «ф», «в», «с», «п», «е», «о» пункта 5.2. Договора, Банк предъявил требование о досрочном погашении задолженности по Договору.

Основания для досрочного востребования у Заемщика кредита заключаются в следующем.

Подпунктом «ф» пункта 5.2. Договора предусмотрено право Кредитора досрочно взыскать задолженность по Кредитам, начисленным процентам, иным платежам, предусмотренным Договором, в случае возбуждения уголовного дела по факту совершения преступления(ий) на территории г. Москвы или по месту нахождения ПАО БАНК «ЮГРА», связанного(ых) с выводом активов или причинением ущерба ПАО БАНК «ЮГРА» или его клиентам, или кредиторам, или государству.

19.04.2019 официальный представитель Следственного комитета Российской Федерации публично объявил, что Главным управлением по расследованию особо важных дел Следственного комитета Российской Федерации возбуждено уголовное дело по факту хищения денежных средств ПАО Банк «Югра» в сумме 7,5 млрд рублей по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ, в том числе в отношении мажоритарного акционера банка Алексея Хотина.

Подпунктом «с» пункта 5.2. Договора предусмотрено право Кредитора досрочно взыскать задолженность по Кредитам, начисленным процентам, иным платежам, предусмотренным Договором, в случае возникновения обстоятельств, перечисленных в том числе в подпунктах «в» и «е» пункта 5.2. Договора в отношении Поручителя(ей) по Договору(ам) поручительства, заключенному(ым) в обеспечение исполнения Заемщиком своих обязательств по Договору.

Подпунктом «в» пункта 5.2. Договора предусмотрено право Кредитора досрочно взыскать задолженность по Кредитам, начисленным процентам, иным платежам, предусмотренным Договором, в случае возбуждения (или возобновления) против Заемщика судебных разбирательств либо предъявления к Заемщику требования об уплате налогов или сборов, либо возбуждения в отношении Заемщика производства по делу о налоговом или об административном правонарушении, в результате которых возможно отчуждение имущества Заемщика на сумму не менее 2 000 долларов США (по курсу Банка России на 26.04.2019 64,6794 руб. за 1 долл. США) сумма в размере 2 000 долларов США эквивалентна 129 358,80 руб.)

Как следует из представленных истцом доказательств, на дату предъявления Требования против Заемщика и его поручителей после 04.12.2017 возбуждены судебные разбирательства на сумму, значительно превышающую 2 000 долларов США, а именно против поручителя ООО «Бриз-21» возбуждено дело по иску ПАО БАНК "ЮГРА" о взыскании в размере 299 411 903,88 руб. (судебное дело А40-87732/2018). Решением Арбитражного суда города Москвы от 11.07.2018 по делу А40-87732/2018 исковые требования удовлетворены в полном объеме. Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 26.02.2019 Решение от 11.07.2018 и Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.10.2018 по делу А40-87732/2018 оставлены без изменения. Решением Арбитражного суда города Москвы от 27.02.2018 по делу А40-247765/2017 удовлетворены исковые требования ПАО БАНК ЮГРА» к ООО «ПРИОРИТЕТ» о взыскании в размере 82 984 271,78 руб., Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 24.10.2018 Решение от 27.02.2018 и Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 22.05.2018 по делу А40-247765/2017 оставлены без изменения; Решением Арбитражного суда города Москвы от .5.03.2019 по делу А40-217206/2018 удовлетворены исковые требования Департамента городского имущества города Москвы к АО «ОПТИМАТЕХНОСТИМУЛ» в размере 58 440 169,86 руб.

В отношении Заемщика после 04.12.2017 возбуждены судебные разбирательства на сумму, превышающую 2 000 долларов США, в том числе, но не ограничиваясь: определением Арбитражного суда города Москвы от 09.04.2019 по делу №А40-66258/2017 принято к производству дело по иску АО «Идея Хобби» к ЗАО «ЭКСТРАКТ-ФИЛИ» о взыскании 45 105 967,19 руб.

Подпунктом «е» пункта 5.2. Договора предусмотрено право Кредитора досрочно взыскать задолженность по Кредитам, начисленным процентам, иным платежам, предусмотренным Договором, в случае возбуждения в суде дела о принудительной ликвидации или несостоятельности (банкротстве) Заемщика.

Обеспечением исполнения обязательств Заемщика перед Банком является в том числе поручительство АО «Корпорация «Агрегат» в соответствии с Договором поручительства № 01Н93Р005 от 08.06.2016 года.

08.04.2019 года по заявлению ФНС в лице ИФНС № 19 по г. Москве Арбитражным судом г. Москвы вынесено определение о принятии заявления о признании должника банкротом к производству в отношении поручителя АО «Корпорация «Агрегат», и возбуждено дело о банкротстве № А40-81564/19-109-57Б.

В силу подпункта «п» пункта 5.2 Договора Кредитор вправе досрочно взыскать задолженность по Кредиту, начисленным процентам, иным платежам, предусмотренным Договором в случаях ухудшения финансового положения Заемщика или наличие (появление) любых иных обстоятельств, которые, по обоснованному мнению Кредитора, могут осложнить или сделать невозможным надлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств по Договору.

На дату предъявления Требования имеется публичная информация о том, что 19.04.2019 в отношении поручителя Хотина Алексея Юрьевича, обеспечивающего  своевременное выполнение обязательств Заемщика по Договору на основании Договора поручительства № 01Н93Р012 от 04.12.2017, возбуждено уголовное дело по факту хищения денежных средств ПАО Банк «Югра» в сумме 7,5 млрд. рублей по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 160 УК РФ.

Указанное обстоятельство свидетельствует о существенном ухудшении условий обеспечения Кредита по обстоятельствам, за которые Кредитор не отвечает, а также о наличии обстоятельств, которые, по обоснованному мнению Кредитора, могут осложнить или сделать  невозможным надлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств по Договору. Подпунктом «о» пункта 5.2. Договора предусмотрено право Кредитора досрочно взыскать   задолженность по Кредиту, начисленным процентам, иным платежам, предусмотренным Договором, и/или в одностороннем внесудебном порядке расторгнуть настоящий Договор в случае нарушения Заемщиком условий Договора, а также нарушение заемщиком  и/или   поручителями  и/или  залогодателями  условий   иных  договоров  и соглашений, заключенных с Кредитором.

Согласно п. 2.9. Договора Заемщик обязуется в течение всего срока действия Договора поддерживать суммарные ежеквартальные поступления арендных платежей по договорам аренды/субаренды, за исключением договоров аренды/субаренды, арендаторами по которым является Заемщик либо любой из залогодателей или поручителей, указанных в пункте 1.10 Договора, в отношении помещений, переданных в ипотеку Кредитору на основании Договора об ипотеке 7, на счета Заемщика, открытые у Кредитора, в размере не менее 430 000 000 рублей в расчетный период, включая первый и последний расчетный период. Заемщик не исполнил обязательство, предусмотренное п.2.9. Договора.

Указанные выше обстоятельства в совокупности свидетельствуют о существенном ухудшении условий обеспечения Кредита по обстоятельствам, за которые Кредитор не отвечает, а также о наличии обстоятельств, которые, по обоснованному мнению Кредитора, могут осложнить или сделать невозможным надлежащее исполнение Заемщиком своих обязательств по Договору.

Требование направлено Заемщику 26.04.2019, получено Заемщиком - 29.04.2019.

В силу п. 5.4. Договора сумма задолженности должна была быть погашена в течение 5 рабочих дней с момента получения требования о досрочном погашении задолженности по Договору.

В связи с тем, что Требование не было исполнено Заемщиком в установленный срок, вся задолженность признана Банком просроченной и перенесена на счета учета просроченного основного долга и просроченных процентов.

До настоящего времени Заемщиком задолженность не погашена.

В силу п. 4.1 и 4.2 Договора в случае несвоевременного возврата кредита/процентов по кредиту Банк вправе начислить неустойку в размере 0,1 % от суммы неисполненного обязательства за каждый день просрочки.

По состоянию на 18 июня 2019 года сумма задолженности Заемщика по Договору составляет 271 922 547,37 Долларов США, из которых: 262 418 904,81 Долларов США - просроченный основной долг; 10 055,08 Долларов США - неустойка за несвоевременное погашение процентов; 9 493 587,48 Долларов США - неустойка за несвоевременное погашение основного долга.

Обеспечением надлежащего выполнения обязательств Заемщика по Договору являются поручительство следующих юридических лиц:

АО «ОПТИМАТЕХНОСТИМУЛ» на основании договора поручительства № 01Н93Р007 от 08 июня 2016 года, АО «КОРПОРАЦИЯ «АГРЕГАТ» на основании договора поручительства № 01Н93Р005 от 08 июня 2016 года, ЗАО «АЛЬФА-ИНВЕСТ» на основании договора поручительства № 01Н93Р002 от 08 июня 2016 года,  ОО «БРИЗ-21» на основании договора поручительства № 01Н93Р003 от 08 июня г.,  ООО «ПРИОРИТЕТ» на основании договора поручительства № 01Н93Р009 от 08 июня 2016 года, ООО «ВЕНТУС» на основании договора поручительства № 01Н93Р010 от 08 июня 2016 года,  ООО  «ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ «ЗАПАД» на основании договора поручительства № 01Н93Р008 от 08 июня 2016 года.

В силу пунктов 1.2, 2.2, 2.3 Договоров поручительства поручители принял на себя обязательство отвечать перед Кредитором солидарно с Заемщиком за надлежащее исполнение обеспеченных обязательств в том же объеме, что и должник, без ограничения объема ответственности поручителя.

Поручители не исполнили обязанность по погашению задолженности.

14.05.2019 Банк направил службой DHL в адреса ответчиков претензии. Все ответчики оставили претензии без ответа.

В силу п. 1 ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. 

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно.

Согласно ст. 810 ГК РФ заёмщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, предусмотренные договором займа.

В соответствии со ст. 307 ГК РФ в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом  в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от обязательств не допускается. 

В силу п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Расчет истца судом проверен и признан верным.

В силу пункта 1 статьи 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом.

В силу пункта 2 статьи 322 ГК РФ обязанности нескольких должников по обязательству, связанному с предпринимательской деятельностью, равно как и требования нескольких кредиторов в таком обязательстве, являются солидарными, если законом, иными правовыми актами или условиями обязательства не предусмотрено иное.

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга (пункт 1 статьи 323 ГК РФ).

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений.

Доводы ответчиков, возражающих против, проверены судом в полном объеме, однако они своего подтверждения относимыми и допустимыми доказательствами не нашли, в связи с чем не влекут выводов суда об отсутствии на его стороне спорного обязательства.

Поскольку ответчики доказательств надлежащего исполнения обязательств не представили, суд приходит к выводу, что требование истца о взыскании задолженности в заявленном размере подлежит удовлетворению.

Судебные расходы по государственной пошлине распределяются по правилам ст. 110 АПК РФ  и подлежат взысканию с ответчиков в пользу истца.

На основании выше изложенного и руководствуясь ст.ст. 110, 123, 156, 167-171, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать  с ЗАО "ЭКСТРАКТ-ФИЛИ", ООО "БРИЗ-21", АО "ОПТИМАТЕХНОСТИМУЛ",  АО "КОРПОРАЦИЯ "АГРЕГАТ",  ЗАО "АЛЬФА-ИНВЕСТ", ООО "ПРИОРИТЕТ", ООО "ВЕНТУС", ООО "ИНВЕСТИЦИОННАЯ КОМПАНИЯ "ЗАПАД"  солидарно  в пользу АО "АЛЬФА-БАНК" 262 418 904,81 долларов США, сумму просроченного основного долга,  10 055,08 долларов США – сумму неустойки за несвоевременное гашение процентов за период  с 14.05.2019 по 21.05.2019, 9 493 587,48 долларов США -  неустойка за несвоевременное погашение основного долга за период  с 14.05.2019 по 18.06.2019, а также 200 000 руб. – государственной пошлины.

Взыскание денежных сумм произвести в рублевом эквиваленте по курсу ЦБ РФ  на дату исполнения денежного обязательства.

Решение может быть обжаловано в течение месяца в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья                                                                                           Н.М. Панькова