АРБИТРАЖНЫЙ  СУД

НИЖЕГОРОДСКОЙ  ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело №А43-23139/2023

 

г. Нижний Новгород                                                                                                          09 октября 2023 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 25 сентября 2023 года

Решение в полном объеме изготовлено 09 октября 2023 года

 

Арбитражный суд Нижегородской области в составе:

судьи Леонова Андрея Владимировича,

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1,

при участии представителя заявителя – ФИО2, доверенность от 19.09.2022, и в отсутствие надлежащим образом извещенных представителей лица, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, и третьего лица, 

рассмотрев в открытом судебном заседании заявление

ГУФССП России по Нижегородской области о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Юридическая служба взыскания" (ОГРН1216100018750, ИНН

<

***>), г.Ростов-на-Дону, к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

при привлечении к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельные требования относительно предмета спора, ФИО3, дер.Смирино Балахнинского района Нижегородской области, 

установил:

управление Федеральной службы судебных приставов по Нижегородской области (далее – заявитель, административный орган) обратилось в Арбитражный суд Нижегородской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью "Юридическая служба взыскания" (далее – Общество, ООО «ЮСВ») к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Заявитель в ходе судебного заседания поддержал заявленные требования в полном объеме по основаниям подробно изложенным в заявлении.

Общество о дате судебного заседания извещено надлежащим образом, явку своего представителя не обеспечило, мотивированной позиции не представило.

От ФИО3 поступило ходатайство о рассмотрении настоящего заявления в ее отсутствии.

Проверив обстоятельства возбуждения дела об административном правонарушении, полномочия лица, составившего протокол об административном правонарушении, порядок фиксации признаков административного правонарушения, сроки давности привлечения к административной ответственности, изучив материалы дела, арбитражный суд установил следующее.

Как следует из материалов административного дела, в адрес  административного органа 22.05.2023 поступило обращение ФИО3 (вх. № 31927/23/52000-КЛ от 22.05.2023) в отношении неустановленных лиц об осуществлении взаимодействия с целью возврата просроченной задолженности, несоответствующего обязательным требованиям Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной   задолженности   и   о   внесении   изменений   в   Федеральный   закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федерального закона № 230-ФЗ).

19.06.2023 по факту нарушения требований законодательства защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении действий по возврату просроченной задолженности возбуждено дело об административном правонарушении и проведении административного расследования № 54/23/32/52-АР, предусмотренном ч.4 ст.14.57. КоАП РФ.

По результатам проведения административного расследования выявлены достаточные данные, указывающие на наличие в действиях ООО «ЮСВ» по возврату просроченной задолженности административного правонарушения, предусмотренного ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

ООО «ЮСВ» с 26.10.2021 состоит в государственном реестре юридических лицу, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, свидетельство № 4/21/61000-КЛ.

Так, между ООО МКК «Кредиттер» и ФИО3 11.04.2022 заключен договор займа № KBN1867204N12 (далее - Договор). Дата образования просроченной задолженности - 11.05.2022. Общество 06.10.2022 приобрело права требования по Договору на основании договора цессии, заключенного между Обществом и ООО МКК «Кредиттер».

Общество на основании агентского договора поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по Договору ООО «Лира» с 15.03.2023. Уведомление о привлечении агента 08.04.2023 направлено ФИО3 по электронной почте.

Согласно информации, предоставленной АО «Информационное агентство Интерфакс» (исх. №1Б18253 от 21.06.2023) ООО «ЮСВ» (ИНН 

<

***>) сведения о привлечении лиц для осуществления взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности в отношении ФИО3 Обществом размещены 06.06.2023 в 15 час. 45 мин., номер записи: 15611763.

Усматривая в действиях Общества признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления ФССП России по Нижегородской области в пределах полномочий, предоставленных статьей 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 03.08.2023, в отсутствие законного представителя Общества извещенного надлежащим образом составлен протокол об административном правонарушении №104/23/19/52-АП. 

В соответствии с частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ вышеназванный протокол об административном правонарушении и другие материалы административного дела переданы для рассмотрения в Арбитражный суд Нижегородской области.

Согласно статье 1.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию и мерам обеспечения производства по делу об административном правонарушении иначе как на основаниях и в порядке, установленных законом.

В соответствии с ч.1 ст.14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, если эти действия не содержат уголовно наказуемого деяния, -

В соответствии с ч.2 ст.14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

В соответствии с ч.1 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», кредитор в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, обязан уведомить об этом должника путём направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путем вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником. В предусмотренный настоящей частью срок кредитор, являющийся юридическим лицом, обязан также внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее - Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц).

В соответствии с ч.2 ст.2 Закона № 230-ФЗ должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Согласно ст.807 ГК РФ определено понятие «Заемщик»: По договору займа одна сторона (заимодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если заимодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Исходя из диспозиции ст.807 ГК РФ ФИО3 при заключении договора считалась «Заемщиком», а не «Должником» по смыслу, придаваемому этому понятию Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Просроченная задолженность у ФИО3 образовалась с 11.05.2022, следовательно, именно с указанной даты ФИО3 из статуса «Заемщик» перешла в статус «Должник», по смыслу придаваемому этому понятию ч. 1 п. 2 ст. 2 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Исходя из смысла указанных положений Закона № 230-ФЗ и его буквального толкования указанное соглашение может быть подписано только должником. В момент заключения договора займа заемщик не имеет просроченной задолженности, в связи с чем, не может иметь статус должника.

Поскольку, отдельного соглашения между ФИО3 в статусе должника и Обществом об уведомлении должника о привлечении иного лица для осуществления с должником взаимодействия по электронной почте заключено не было, Обществе не могло направлять уведомление путем указанным способом.

В нарушение указанного обязательного требования, предусмотренного ч.1 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО «ЮСВ», в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица - ООО «Лира» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 15.03.2023 по 00 часов 01 минуту 27.04.2023 не уведомило должника путём направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу регистрации: 606400, 

<

...>, или путём вручения уведомления под расписку по адресу регистрации: 606400, 

<

...>, либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником, вместо указанных законом способов и в отсутствии соглашения между кредитором и должником об ином способе уведомления о привлечении к взаимодействию уведомление было направлено посредством электронной почты.

Кроме того, в нарушение указанного обязательного требования, предусмотренного ч.1 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, ООО «ЮСВ», в течение тридцати рабочих дней с даты привлечения иного лица - ООО «Лира» для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности, с 15.03.2023 по 00 часов 01 минуту 27.04.2023 не выполнило обязанность внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности.

Таким образом, ООО «ЮСВ», являясь кредитором и юридическим лицом, 27.04.2023 в 00 часовом 01 минуту, действуя в целях возврата просроченной задолженности, возникшей из договора займа № KBN1867204N12 по адресу регистрации должника: 606400, 

<

...>, нарушило требования, установленные ч.1 ст.9 Федерального закона от 03.07.2016 №230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», выразившиеся в том, что общество не уведомило должника о привлечении ООО «Лира» для осуществления взаимодействия с должником путём направления соответствующего уведомления по почте заказным письмом с уведомлением о вручении или путём вручения уведомления под расписку либо иным способом, предусмотренным соглашением между кредитором и должником, а также не выполнило обязанность внести соответствующие сведения в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности, т.е. совершило административное правонарушение, предусмотренное ч.2 ст.14.57 КоАП РФ.

Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются материалами дела.

Изложенные обстоятельства свидетельствуют о наличии события административного правонарушения и виновности Общества, привлекаемого к административной ответственности, в его совершении.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В рассматриваемом случае Обществом не представлено доказательств невозможности соблюдения требований Закона №230-ФЗ.

При таких условиях в деянии Общества имеется состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

На момент рассмотрения дела судом установленный в ч.1 ст.4.5 КоАП РФ годичный срок давности привлечения Общества к административной ответственности не истек.

Возможности применения в рассматриваемом случае статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судом не усматривается в силу следующих обстоятельств.

В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения суд может освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться вынесением устного замечания.

В пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 №10 «О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях» (далее - Постановление №10) указано, что малозначительность административного правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях учитываются при назначении административного наказания.

Состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

По смыслу статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо угрозой причинения вреда личности, обществу или государству.

Согласно пункту 18.1 Постановления №10 квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом положений пункта 18 данного Постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния.

Между тем суд, оценив обстоятельства рассматриваемого дела, не находит исключительности в характере совершенного административного правонарушения. Доказательств наличия в рассматриваемом случае исключительных обстоятельств ответчиком суду не представлено.

При таких условиях суд приходит к выводу об отсутствии оснований для признания названного правонарушения малозначительным.

Санкция части 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

При этом, при назначении административного наказания суд принимает во внимание, что ранее Общество привлекалось к административной ответственности по ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, что в силу п.2 ч.1 ст.4.3 КоАП РФ является обстоятельством, отягчающим административную ответственность (постановление о назначении административного наказания от 30.11.2022 по делу №195/22/16000-АП, вынесенное ГУФССП по Республике Татарстан, в соответствии с которым назначено административное наказание в виде штрафа в размере 50 000 руб.).

В силу вышеизложенного, с учетом обстоятельств и характера совершенного административного правонарушения, суд считает необходимым назначить Обществу наказание в виде административного штрафа в размере, предусмотренном санкцией ч.2 ст.14.57 КоАП РФ, 70 000 рублей.

Руководствуясь статьями 167-170, 176, 180-182, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,

Р  Е  Ш  И  Л  :

требования, заявленные ГУФССП России по Нижегородской области, удовлетворить.

Привлечь общество с ограниченной ответственностью "Юридическая служба взыскания"  (ОГРН1216100018750, ИНН

<

***>, дата и место государственной регистрации: 05.07.2021, межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №24 по Ростовской области, адрес регистрации: 344091, РОССИЯ, РОСТОВСКАЯ ОБЛ, ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ Г.О., РОСТОВ-НА-ДОНУ Г, МАЛИНОВСКОГО УЛ, ЗД. 3, ПОМЕЩ. 25) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей.

Административный штраф лицом, привлеченным к административной ответственности, должен быть уплачен не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения о наложении штрафа в законную силу по реквизитам:

наименование получателя платежа - УФК по Нижегородской области (ГУФССП по Нижегородской области), л/с 04321785460

банк - Волго-Вятское ГУ Банка России по г.Н.Новгороду

БИК 012202102

КПП 526301001

ИНН 

<

***>

расчетный счет 

<

***>

к/с 

<

***>

ОКТМО 22701000

КБК 322 1 16 011410190021 40 "Административный штраф по ст.14.57 КоАП РФ"

УИН 32252000230000104011.

Надлежащим образом заверенную копию квитанции или платежного поручения, подтверждающего уплату штрафа, необходимо представить в Арбитражный суд Нижегородской области.

По истечении шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу, в случае если арбитражному суду не будет представлено доказательство добровольной уплаты штрафа, в отношении лица, привлеченного к административной ответственности, подлежит применению принудительное исполнение решения суда.

Настоящее решение вступает в законную силу по истечении 10 дней со дня его принятия, если не будет подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступит в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Настоящее решение может быть обжаловано в Первый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Нижегородской области.

 

Судья                                                                                                                                              А.В.Леонов