АРБИТРАЖНЫЙ СУД КУРГАНСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Климова, 62, Курган, 640021, https://kurgan.arbitr.ru,

тел. (3522) 46-64-84, факс (3522) 46-38-07

E-mail: info@kurgan.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А34-12114/2023

г. Курган

23 ноября 2023 года

Резолютивная часть решения объявлена 20 ноября 2023 года

Полный текст решения изготовлен 23 ноября 2023 года

 

Арбитражный суд Курганской области в составе судьи Леоновой Ю.А., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании материалы дела по заявлению Публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ИНН 

<

***>; ОГРН 

<

***>) 

к Управлению Федеральной службы судебных приставов по Курганской области (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

третьи лица: 1.Третьяков ФИО2, 2.Третьякова Надежда Петровна, 

об оспаривании постановления о привлечении к административной ответственности

при участии в заседании представителей:

от заявителя: явки нет, извещен,

от заинтересованного лица: ФИО3, удостоверение, доверенность № Д-45907/23/82-ИУ от 26.07.2023,

от третьих лиц: 1. – 2. явки нет, извещены.  

 

установил:

Публичное акционерного общества «Сбербанк России» (далее – заявитель) обратилось в Арбитражный суд Курганской области с заявлением о признании незаконным и отмене постановления о назначении административного наказания от 01 сентября 2023 года №29/2023, вынесенного Управлением Федеральной службы судебных приставов по Курганской области (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) (далее – заинтересованное лицо) по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размере 70 000 руб. Также заявитель просит производство по делу об административном правонарушении в отношении Банка прекратить.

От заявителя и третьих лиц в судебное заседание явка представителей не обеспечена, о времени и месте проведения судебного заседания извещены надлежащим образом в порядке статьи 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, а также посредством размещения на официальном сайте Арбитражного суда Курганской области в сети "Интернет" информации о времени и месте проведения судебного заседания.

Дело рассматривается согласно ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в отсутствие представителей сторон, надлежаще извещенных о времени и месте судебного заседания согласно статье 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

От заявителя через канцелярию суда поступило ходатайство о приобщении документов, где изложено ходатайство о рассмотрении дела без участия представителя участвующего в деле.

В судебном заседании представитель заинтересованного лица заявил ходатайство о приобщении отзыва, поступившего через канцелярию суда, возражал против удовлетворения заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве.

Поступившие документы приобщены к материалам дела в порядке статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, размещены на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Заслушав доводы участника процесса, исследовав письменные материалы дела, суд установил следующее.

15.06.2023 в Управление поступило обращение ФИО4 (далее — Заявитель), в котором указано, что на принадлежащий ей номер мобильного телефона 

<

***> поступают звонки с требованием оплатить просроченную задолженность её сына ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., несоответствующие требованиям, установленным Федеральным законом от 03.07.2016 230 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Закон).

Управлением на основании статьи 28.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - Кодекс) 20.06.2023 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования, тем самым возбуждено дело об административном правонарушении N 66/23/45000-АР в отношении неустановленного лица по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В рамках административного расследования Управлением в адрес ПАО «Вымпелком» 20.06.2023 направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Согласно предоставленному ответу ПАО «Вымпелком» установлено, что номера телефонов 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 8903500395l, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, с которых поступали звонки ФИО4 по вопросу возврата просроченной задолженности её сына ФИО5, зарегистрированы на ПАО «Сбербанк».

Управлением в адрес ПАО «Сбербанк» 30.06.2023 направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении.

Согласно предоставленной Банком информации установлено, что между ПАО «Сбербанк» и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., заключен кредитный договор № 

<

***> от 03.05.2018, по которому с 09.01.2023 образовалась просроченная задолженность.

Банком было сообщено, что ПАО «Сбербанк» осуществлял взаимодействие по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО5. посредством почтовых отправлений, телефонных переговоров, направления сообщений согласно предоставленной Банком таблице взаимодействия.

Допрошенная в ходе административного расследования ФИО4 16.08.2023 сообщила, что в период с 25.05.2023 по 14.06.2023 на принадлежащий ей номер телефона 

<

***> поступали телефонные звонки с абонентских номеров телефонов 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***>, 

<

***> по вопросу возврата просроченной задолженности её сына ФИО5, звонки поступали несколько раз в день, каждый день.

Из предоставленной Банком таблицы осуществленного взаимодействия, аудиозаписей телефонных переговоров, детализации входящих звонков, ответа ПАО «Вымпелком» установлено, что ПАО «Сбербанк» по абонентскому номеру телефона 

<

***>, принадлежащему ФИО6, по вопросу взыскания просроченной задолженности ФИО5 осуществлены следующие телефонные переговоры: 25.05.2023 в 13:15 с абонентского номера телефона 

<

***>; 26.05.2023 в 14:08 с абонентского номера телефона 

<

***>; 26.05.2023 в 15:06 с абонентского номера телефона 

<

***>; 27.05.2023 в 14:37 с абонентского номера телефона 

<

***>; 28.05.2023 в 14:00 с абонентского номера телефона 

<

***>; 29.05.2023 в 14:26 с абонентского номера телефона 

<

***>; 31.05.2023 в 11:48 с абонентского номера телефона 

<

***>; 02.06.2023 в 9:56 с абонентского номера телефона 

<

***>; 05.06.2023 в 12:51 с абонентского номера телефона 

<

***>; 06.06.2023 в 14:29 с абонентского номера телефона 

<

***>; 06.06.2023 в 18:39 с абонентского номера телефона 

<

***>; 07.06.2023 в 13:42 с абонентского номера телефона 

<

***>; 08.06.2023 в 18:45 с абонентского номера телефона 

<

***>; 09.06.2023 в 16:20 с абонентского номера телефона 

<

***>; 09.06.2023 в 18:06 с абонентского номера телефона 

<

***>; 10.06.2023 в 15:39 с абонентского номера телефона 

<

***>;

Также из предоставленной таблицы осуществленного взаимодействия, аудиозаписей телефонных переговоров установлено, что ПАО СБЕРБАНК по абонентскому телефона 

<

***> принадлежащему ФИО5, по вопросу взыскания просроченной задолженности осуществлены телефонные переговоры в период с 12.01.2023 по 07.07.2023.

Установлено, ПАО "Сбербанк России" не передавало третьим лицам права на совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности по кредитному договору (иного материалы дела не содержат).

Управлением, установлен факт нарушения пп. "а", "б", "в" п. 3, ч. 3 ст. 7 Закона, выразившегося в том, что ФИО5, поступили звонки, с превышением предельно допустимого количества телефонных переговоров: в один день: 24.01.2023 (4 телефонных переговоров), 25.01.2023 (2 телефонных переговоров), 27.01.2023 (2 телефонных переговоров), 05.02.2023 (2 телефонных переговоров) 26.02.2023 (2 телефонных переговоров), 27.02.2023 (2 телефонных переговоров), 01.03.2023 (3 телефонных переговоров), 03.03.2023 (2 телефонных переговоров), 05.03.2023 (2 телефонных переговоров), 08.03.2023 (2 телефонных переговоров), 19.03.2023 (2 телефонных переговоров), 21.03.2023 (2 телефонных переговоров), 06.04.2023 (3 телефонных переговоров), 09.04.2023 (2 телефонных переговоров), 30.04.2023 (2 телефонных переговоров), 22.05.2023 (2 телефонных переговоров), 19.06.2023 (3 телефонных переговоров), 25.06.2023 (5 телефонных переговоров), 26.06.2023 (3 телефонных переговоров), 07.07.2023 (2 телефонных переговоров),

- в неделю: в период с 09.01.2023 по 15.01.2023 (3 телефонных переговоров), в период с 23.01.2023 по 29.01.2023 (10 телефонных переговоров), в период с 27.02.2023 по 05.03.2023 (9 телефонных переговоров), в период с 06.03.2023 по 12.03.2023 (4 телефонных переговоров), в период с 13.03.2023 по 19.03.2023 (3 телефонных переговоров), в период с 20.03.2023 по 26.03.2023 (4 телефонных переговоров), в период с 03.04.2023 по 09.04.2023 (5 телефонных переговоров), в период с 10.04.2023 по 16.04.2023 (4 телефонных переговоров), в период с 24.04.2023 по 30.04.2023 (5 телефонных переговоров), в период с 01.05.2023 по 07.05.2023 (4 телефонных переговоров), в период с 19.06.2023 по 25.06.2023 (10 телефонных переговоров), в период с 26.06.2023 по 02.07.2023 (3 телефонных переговоров), в период с 03.07.2023 по 09.07.2023 (5 телефонных переговоров).

- в месяц: в период с 01.01.2023 по 31.01.202З (13 телефонных переговоров), в период с 01.02.2023 по 28.02.2023 (9 телефонных переговоров), в период с 01.03.2023 по 31.03.2023 (18 телефонных переговоров), в период с 01.04.2023 по 30.04.2023 (16 телефонных переговоров), в период с 01.052023 по 31.05.2023 (9 телефонных переговоров), в период с 01.06.2023 по 30.06.2023 (14 телефонных переговоров).

По результатам административного расследования Управлением установлено нарушение ПАО "Сбербанк России" требований подпунктов "подпунктов "а", "б", "в" п. 3, ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ).

Управлением в отношении ПАО "Сбербанк России" в присутствии его представителя 17.08.2023 составлен протокол N 44/23/45000-АП об административном правонарушении, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 Кодекса (в деле).

01.09.2023 Управлением вынесено постановление о назначении административного наказания N 29/2023, которым ПАО "Сбербанк России" признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса, и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 70 000 руб. (в деле).

Не согласившись с постановлением, считая его незаконным, необоснованным, нарушающим права и законные интересы, ПАО "Сбербанк России" обратилось в арбитражный суд с настоящим заявлением.

В соответствии с частью 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Частью 1 статьи 14.57 Кодекса установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 указанной статьи.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Закона N 230-ФЗ.

В части 3 статьи 7 Закона N 230-ФЗ указано, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.

В рассматриваемом случае имеющимися в деле доказательствами подтверждается, что ПАО "Сбербанк России" в нарушение подпунктов "подпунктов "а", "б", "в" п. 3, ч. 3 ст. 7 Закона N 230-ФЗ осуществляло взаимодействие в целях возврата просроченной задолженности по  кредитному договору № 

<

***> от 03.05.2018, по которому с 09.01.2023 образовалась просроченная задолженность.

Следовательно, в действиях ПАО "Сбербанк России" присутствует событие административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 Кодекса.

В силу части 2 статьи 2.1 Кодекса юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В рассматриваемом случае в деле не имеется доказательств, подтверждающих, что ПАО "Сбербанк России" предприняло все зависящие от него меры по надлежащему исполнению требований действующего законодательства и недопущению совершения административного правонарушения.

Чрезвычайных и непредотвратимых обстоятельств, исключающих возможность соблюдения действующих норм и правил, нарушение которых послужило основанием для привлечения к административной ответственности, не установлено, в этой связи вина ПАО "Сбербанк России" в совершении вменяемого ему административного правонарушения имеет место.

Таким образом, материалами дела подтверждается наличие в деянии ПАО "Сбербанк России" состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 14.57 Кодекса.

Довод ПАО "Сбербанк России" об отсутствии в его действиях банка события и состава административного правонарушения, судом откланяется. Согласно ч. 1 ст. 25.2 КоАП РФ потерпевшим является физическое лицо или юридическое лицо, которым административным правонарушением причинен физический, имущественный или моральный вред. ФИО4., потерпевшей не признавалась, поскольку у административного органа отсутствовала информация о причинении заявителю физического, имущественного или морального вреда. 

В тоже время, отсутствие причиненного вреда не является основанием для прекращения производства по административному делу.

Кроме того состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, является формальным и для привлечения лица к административной ответственности достаточно самого факта нарушения вне зависимости от наступивших в результате совершения такого правонарушения последствий.

Кроме того в опровержение доводов заявителя суд указывает на то, должностным лицом Управления было проведено административное расследование, а не проверка, что не является нарушением Кодекса об административных правонарушений и Федерального закона N 248-ФЗ. 

Нормы КоАП РФ, регулирующие порядок возбуждения производства по делу об административном правонарушении, создают условия для незамедлительного возбуждения дела при наличии данных о его совершении и направлены на оперативного пресечение и предотвращение его вредных последствий.

Так в соответствии с ч. 3 ст. 28.1 КоАП РФ дело об административном правонарушении может быть возбуждено должностным лицом, уполномоченным составлять протоколы об административных правонарушениях, только при наличии хотя бы одного из поводов, предусмотренных частями 1, 1.1 настоящей статьи, и достаточных данных, указывающих на наличие события административного правонарушения Непосредственным обнаружением было установлено, что факты, изложенные в поступившем обращении подтверждаются и в соответствии со ст. 28.1 КоАП РФ возбуждено дело об административном правонарушении в отношении ПАО "Сбербанк России".

Положения Федерального закона N 248-ФЗ и постановления Правительства РФ от 10.03.2022 N 336 "Об особенностях организации и осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля" не применимы в данном случае, поскольку ПАО "Сбербанк России" не включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности. В связи с чем, документарная проверка в соответствии с Федеральным законом N 248-ФЗ не может быть проведена, поскольку Банк не является поднадзорным Управлению юридическим лицом. Доказательства виновности Банка в совершении административного правонарушения получены в соответствии с КоАП РФ.

Довод ПАО "Сбербанк России" о малозначительности административного правонарушения судом отклоняется.

По смыслу статьи 2.9 Кодекса оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда личности, обществу, государству. При оценке малозначительности должен быть также решен вопрос о социальной опасности деяния.

Малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющего существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений (абзац 3 пункта 21 постановления Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях").

Таким образом, применение данной нормы является правом, а не обязанностью Управления и, следовательно, неприменение Управлением этой нормы не влечет за собой незаконность постановления о привлечении к административной ответственности.

Согласно правовой позиции Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, выраженной в пункте 18 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях", при квалификации правонарушения в качестве малозначительного судам необходимо исходить из оценки конкретных обстоятельств его совершения. Малозначительность правонарушения имеет место при отсутствии существенной угрозы охраняемым общественным отношениям. Такие обстоятельства, как, например, личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, свидетельствующими о малозначительности правонарушения. Данные обстоятельства в силу частей 2 и 3 статьи 4.1 Кодекса учитываются при назначении административного наказания.

В пункте 18.1 названного постановления Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в частности указал, что квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях и производится с учетом пункта 18 настоящего постановления применительно к обстоятельствам конкретного совершенного лицом деяния. При этом применение судом положений о малозначительности должно быть мотивировано.

В рассматриваемом случае суд считает, что имеющиеся в материалах дела документы, а также доводы заявителя не свидетельствуют о наличии оснований для применения положений статьи 2.9 Кодекса и признания совершенного правонарушения малозначительным, поскольку обстоятельства совершения административного правонарушения не имеют свойства исключительности.

Процессуальных нарушений при производстве по делу об административном правонарушении в отношении заявителя Управлением не допущено и судом не установлено.

Оспариваемое постановление принято в пределах установленного статьей 4.5 Кодекса срока давности привлечения к административной ответственности.

Как следует из оспариваемого постановления, административный штраф назначен в размере, предусмотренном санкцией части 1 статьи 14.57 Кодекса - 70 000 руб.

При этом суд отмечает, что назначенное заявителю административное наказание в виде штрафа в размере 70 000 руб. согласуется с его предупредительными целями (статья 3.1 Кодекса), отвечает положениям статей 3.5, 4.1, 4.5 Кодекса, а также соответствует принципам законности, справедливости, неотвратимости и целесообразности юридической ответственности.

В соответствии с ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ, в случае, если санкцией статьи (части статьи) раздела II КоАП РФ не предусмотрено назначение административного наказания в виде административного штрафа лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административный штраф социально ориентированным некоммерческим организациям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства юридическим лицам, отнесенным к малым предприятиям, в том числе к микропредприятиям, включенным по состоянию на момент совершения административного правонарушения в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, назначается в размере от половины минимального размера (минимальной величины) до половины максимального размера (максимальной величины) административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, либо в размере половины размера административного штрафа, предусмотренного санкцией соответствующей статьи (части статьи) для юридического лица, если такая санкция предусматривает назначение административного штрафа в фиксированном размере.

Судом отмечается, что Публичное акционерное общество "Сбербанк России" в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций - получателей поддержки, а также в единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства не включено, таким образом, в настоящем случае суд не усматривает оснований для применения статей 4.1.1, 4.1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

С учетом указанных выше обстоятельств, иные доводы заявителя, изложенные в заявлении, не имеют существенного правового значения для рассмотрения настоящего спора.

Учитывая, что факт нарушения доказан, материалами дела подтвержден, правонарушение квалифицированно правильно, размер примененного административного штрафа соответствует наименьшему размеру, установленному санкцией вменяемой статьи, суд пришел к выводу о том, что оспариваемое постановление о привлечении общества к административной ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является законным и оснований для его отмены не имеется.

В соответствии с частью 3 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что решение административного органа о привлечении к административной ответственности является законным и обоснованным, суд принимает решение об отказе в удовлетворении требования заявителя.

При таких обстоятельствах, заявленное требование удовлетворению не подлежит.

Судебные расходы не распределяются, поскольку в соответствии с частью 4 статьи 208 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не облагается.

Руководствуясь ст.ст. 167-170, 176, 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

решил:

В удовлетворении заявленного требования отказать. 

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Курганской области.

 

Судья

Ю.А. Леонова