РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-201565/23-130-1480

г. Москва

29 января 2024 г.

Резолютивная часть решения объявлена 16 января 2024года

Полный текст решения изготовлен 29 января 2024 года

Арбитражный суд г. Москвы  в составе судьи Кукиной С.М., 

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, 

рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению (заявлению) Общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания "Империал" (125412, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.07.2016, ИНН: 

<

***>) к Акционерному обществу "Альфа-Банк" (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>) о признании незаконными действий (бездействия) по неисполнению судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 20 марта 2023 г. по делу № А40-55036/23-50-442, обязании в десятидневный срок с даты вступления решения суда в законную силу устранить допущенные нарушения прав и законных интересов ООО УК "ИМПЕРИАЛ" путем исполнения судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 20 марта 2023 г. по делу № А40-55036/23-50-442 в пределах размера находящихся на счету ООО "ГАЛАНТ"» денежных средств; о  взыскании неустойки в размере 23 885 руб. (10% от взыскиваемой суммы в размере 385 300 руб.) за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанности на АО "Альфа-Банк" исполнить судебный приказ Арбитражного суда города Москвы от 20 марта 2023 г. по делу № А40-55036/23-50-442 в пределах размера находящихся на счету ООО "Галант" в АО "Альфа-Банк" денежных средств; о  взыскании процентов за пользование чужими деньгами по  395 ГК РФ за период с 01 июня 2023 г. по 05 сентября 2023 г. в размере 5 552 руб. 44 коп., процентов по дату полного погашения основного долга, юридических расходов в размере 50 000 руб.

третье лицо - Общество с ограниченной ответственностью "Галант" (123557, Россия, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, Малая ФИО2, д. 29, этаж/помещ. 1/II, офис 7-А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 06.06.2022, ИНН: 

<

***>),

при участии представителей:  от заявителя: ФИО3  – генеральный директор согласно приказу №1 от 13.07.2016 г.; от  заинтересованного лица: ФИО4 по дов. от 21.11.2023 г.; от третьего лица: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью Управляющая компания "Империал" (далее –  Заявитель) обратилась с заявлением к Акционерному обществу "Альфа-Банк"   о признании незаконными действий (бездействия) по неисполнению судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 20 марта 2023 г. по делу № А40-55036/23-50-442, обязании в десятидневный срок с даты вступления решения суда в законную силу устранить допущенные нарушения прав и законных интересов ООО УК "ИМПЕРИАЛ" путем исполнения судебного приказа Арбитражного суда города Москвы от 20 марта 2023 г. по делу № А40-55036/23-50-442 в пределах размера находящихся на счету ООО "ГАЛАНТ"» денежных средств; о  взыскании неустойки в размере 23 885 руб. (10% от взыскиваемой суммы в размере 385 300 руб.) за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанности на АО "Альфа-Банк" исполнить судебный приказ Арбитражного суда города Москвы от 20 марта 2023 г. по делу № А40-55036/23-50-442 в пределах размера находящихся на счету ООО "Галант" в АО "Альфа-Банк" денежных средств; о  взыскании процентов за пользование чужими деньгами по  395 ГК РФ за период с 01 июня 2023 г. по 05 сентября 2023 г. в размере 5 552 руб. 44 коп., процентов по дату полного погашения основного долга, юридических расходов в размере 50 000 руб.

Третье лицо в судебное заседание не явилось, в материалах дела имеются доказательства надлежащего   извещения   о дате, времени и месте проведения судебного заседания по правилам ст.123 АПК РФ.

Заявитель настаивал на удовлетворении заявленных требований.

Ответчик в судебном заседании возражал против удовлетворения заявленных требований по доводам, изложенным в отзыве, просил отказать в удовлетворении заявленных требований.

Изучив материалы дела, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Из заявления следует, что 20 марта 2023 года решением Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-55036/23-50-442 присуждена к взысканию с ООО «ГАЛАНТ» в пользу ООО УК «ИМПЕРИАЛ» задолженность по Договору на оказание консультационных услуг от 26 декабря 2022 г. В размере задолженность в размере 235 000 руб. 00 коп. и 3 850 руб. государственной пошлины.

Указанный Судебный акт вступил в законную силу и подлежит принудительному исполнению на основании Судебного приказа от 20 марта 2023 года.

01 июня 2023 года ООО УК «ИМПЕРИАЛ» в лице Генерального директора ФИО3 обратилась с заявлением/требованием об исполнении Судебного приказа от 21 марта 2023 года в АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Банк).

Банк в нарушение норм действующего законодательства, получив Судебный приказ 01 июня 2023 года, не произвел в установленном порядке с расчетного счета ООО «ГАЛАНТ» списание денежных средств.

09 июня 2023 года Банком было сформировано инкассовое поручение № 3663 на указанную сумму и помещено в очередь неисполненных в срок распоряжений к счету должника в составе 4 группы очередности.

Исходя из информации, которая была предоставлена ООО УК «ИМПЕРИАЛ» остаток денежных средств на расчетном счета ООО «ГАЛАНТ» составил 964 276 (девятьсот шестьдесят четыре тысячи двести семьдесят шесть) рублей 54 копейки.

В результате неисполнения Банком в первоочередном порядке требований по Судебному приказу, ООО УК «ИМПЕРИАЛ» в лице Генерального директора ФИО3 не получила возмещения в той сумме, на которую вправе была рассчитывать в случае надлежащего исполнения Банком обязанности по первоочередному исполнению требований по Судебному приказу.

Взыскание по Судебному приказу подлежало исполнению в полном или частичном объеме, в первоочередном порядке при наличии денежных средств на расчетном счете клиента. Имея первоочередное требование о списании денежных средств и наличие денежных средств на счете Клиента, Банк списание денежных средств не произвел.

По мнению заявителя, бездействие Банка по неосуществлению исполнительных действий в течение дня с момента получения исполнительного листа являются необоснованными, так как нормами законодательства об исполнительном производстве определен предельный (незамедлительно), а не отлагательный срок исполнения поступившего исполнительного документа.

Оценка доказательств показала следующее.

В соответствии с частью 1 статьи 7 Закона об исполнительном производстве в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками, должностными лицами и гражданами.

Указанные в части 1 данной статьи органы, организации и граждане исполняют требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, на основании исполнительных документов, названных в статье 12 Закона об исполнительном производстве, в порядке, установленном данным законом и иными федеральными законами (часть 2 статьи 7 Закона).

Согласно части 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве банк, осуществляющий обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 Закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Банком в ходе обслуживания ООО «ГАЛАНТ» ИНН 

<

***> (далее - Клиент, Должник) в рамках выполнения процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее -ПОД/ФТ/ФРОМУ), и оценки риска, связанного с осуществлением клиентских операций, проведен анализ деятельности Клиента в АО «АЛЬФА-БАНК» (далее - Банк, Ответчик).

Клиент находится на обслуживании в Банке с 09.06.2022 по настоящее время. Основной вид деятельности Клиента - Торговля оптовая неспециализированная.

В целях противодействия вовлечения Банка в совершение клиентами операций, действительными целями которых могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и другие противозаконные цели,

Банк руководствуется методическими рекомендациями и соответствующими письмами Банка России, которые содержат описания схем операций и совокупности признаков повышенного риска. В соответствии с Федеральным Законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) в обязанности Банка, как организации, осуществляющей операции с денежными средствами, входит предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Как следует из письма Банка России от 30.07.2010 № 12-1-5/1438 «О порядке применения отдельных положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях минимизации репутационных, правовых и иных рисков, возникающих в деятельности кредитных организаций в связи с совершением их клиентами подозрительных (необычных) операций, кредитные организации вправе предпринимать любые, не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации меры, в том числе, предусмотренные правилами внутреннего контроля кредитной организации.

В ходе проведения Банком анализа операций Клиента и осуществляемой им деятельности были установлены факторы высокого риска вовлечения Банка в операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём.

При проведении операций по счетам клиентов Банк обязан соблюдать требованияЗакона № 115-ФЗ, что прямо указано в статье 7 названного Закона, тем самым выполняя публично-правовые обязанности по осуществлению контроля за расчетными операциями.

В соответствии со ст.4 и п.п.2, 3 ст.7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации обязаны выявлять операции, подлежащие обязательному контролю, и иные операции, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Операции ООО «ГАЛАНТ» соответствовали признакам осуществления клиентами сомнительных операций, изложенным в Методических рекомендациях Банка России от 21.07.2017 № 18-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее -Методические рекомендации № 18-МР), и свидетельствовали об участии Клиента в схемах по осуществлению сомнительных транзитных операций, конечной целью которых является незаконное обналичивание денежных средств. Заработная плата сотрудникам организации не выплачивалась. Платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности Клиента (такие как, оплата аренды, коммунальных услуг, закупки канцелярских товаров и прочее) также не осуществлялись. Налоговая нагрузка по счету была минимальной.

Схема осуществления расчетов по счету Клиента соответствовала признакам«валового» транзита. По информации ЦБ РФ, недобросовестные участникипредпринимательской деятельности совершают транзитные операции, перед тем как вывести деньги за рубеж или обналичить. Суть «валового» транзита заключается в том, что транзитные компании с низкой долей налоговых и других обязательных платежей в дебетовых оборотах по счетам собирают от большого числа других компаний деньги, а затем перечисляют их далее. На счетах таких клиентов происходит дробление денежных средств, что сопровождается множеством операций по их зачислению и списанию.

За период с 09.06.2022 (дата открытия счета) по 06.02.2023 (дата ограничения Банком применения Клиентом системы дистанционного обслуживания) обороты по р/с Клиента составили более 3,1 млн. руб. по КТ и более 2,1 млн. руб. по ДТ счета. Источником поступления денежных средств на счет Клиента послужили безналичные зачисления от контрагентов-Покупателей в рамках оплаты по договорам.

Списание денежных средств со счета ООО «ГАЛАНТ» производилось в срок, не превышающий двух дней со дня их зачисления на счета организаций с признаками «фирм-однодневок» в рамках оплаты по договорам.

Операции ООО «ГАЛАНТ» также подпадали под критерии сомнительныхприменительно к пункту 2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ. В частности, согласно данной норме, к подозрительным операциям относятся: запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели: несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных законом; иные обстоятельства, дающие основанияполагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма.

06.02.2023, в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, Банком была получена информация Центрального банка Российской Федерации об отнесении ООО «ГАЛАНТ» к высокой группе риска совершения подозрительных операций и соответствии операций Клиента основному шифру типологии «Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Сомнительные транзитные операции».

Начиная с 01.07.2022, согласно п. 18.8 ст.4 и ст.9.1 Федерального закона №86-ФЗ Банк России относит каждого клиента кредитной организации (будь то юридическое лицо, либо индивидуальный предприниматель, зарегистрированные в соответствии с законодательством РФ) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций:

низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций;

высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Целями отнесения клиентов к группам риска совершения подозрительных операций являются, в числе прочего, обеспечение защиты прав и законных интересов клиентов кредитных организаций при осуществлении кредитными организациями внутреннего контроля в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В соответствии со ст.7.6 Закона №115-ФЗ Банк России доводит информацию об отнесении вышеуказанных клиентов к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций. Последние при осуществлении внутреннего контроля с момента получения такой информации вправе использовать её в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения этим клиентом подозрительных операций.

16.02.2023 и 06.03.2023 Банком, с целью предотвращения совершения операций, в отношении которых возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, были предприняты установленные законодательством и внутренними процедурами меры в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в виде отказа в совершении операции по платежным поручениям: № 27 от 16.02.2023 на сумму 313 865,00 руб. в адрес ООО «ЛАКСАР» ИНН 

<

***> с назначением платежа «Оплата по счету N 34 от 16.02.2023 по договору 17 от 05.02.2023 за картон. В том числе НДС 52310.83», № 28 от 03.03.2023 на сумму 83 600,00 в адрес ФИО5 ИНН 

<

***> с назначением платежа «Выплата заработной платы, аванс январь 2023 г. Без НДС» на основаниипункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, о чем в адрес ООО «ГАЛАНТ» по e-mail были направлены соответствующие уведомления.

Принимая во внимание проведенный совокупный анализ операций по счету Клиента, учитывая наличие в деятельности Клиента признаков сомнительных операций, изложенных в Методических рекомендациях Банка России № 18-МР, а также с учетом полученной от Банка России информации об отнесении ООО «ГАЛАНТ» к высокой группе риска совершения подозрительных операций, АО «АЛЬФА-БАНК» исполнил возложенные на него публично-правовые обязанности по осуществлению контроля за расчетными операциями (часть 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ) и отказал Клинту в совершении операций на основании указанного ранее пункта 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.

В силу п.13 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ, Указания Банка России от 15.07.2021 № 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации, о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции» Банк направил соответствующие сведения об отказах в Уполномоченный орган.

Подпунктом 3.1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ установлено, что кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций (низкая, средняя или высокая).

05.04.2023 Банк, по результатам анализа деятельности Клиента и проводимых им операций по счету, а также с учетом полученной от Банка России информации об отнесении ООО «ГАЛАНТ» к высокой группе риска совершения подозрительных операций, Банк, в соответствии с порядком, изложенном в Правилах осуществления АО «АЛЬФА-БАНК» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (Правила ПОД/ФТ/ФРОМУ), присвоил Клиенту «высокий» уровень риска совершения подозрительных операций.

Как было указано выше, 06.02.2023 Банком, в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ, была получена информация Центрального банка Российской Федерации об отнесении ООО «ГАЛАНТ» к высокой группе риска совершения подозрительных операций и соответствии операций Клиента основному шифру типологии «Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Сомнительные транзитные операции».

При этом Банк России не информировал Банк, на основании каких конкретно критериев, перечисленных в ст.9.1 Федерального закона №86-ФЗ, была присвоена высокая степень (уровень) риска Клиента.

Поскольку оба условия (т.е. отнесение самим Банком и Банком России Клиента к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций) были соблюдены. Банк, начиная с 05.04.2023, инициировал применение к клиенту ограничительных мер, перечисленных в пункте 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

В этот же день, 05.04.2023, Банк, в порядке, предусмотренном п. 8 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, направил в адрес Клиента посредством Системы ДБО уведомление об отнесении ООО «ГАЛАНТ» Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций по критерию «Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Сомнительные транзитные операции», а также о том, что с 05.04.2023 в отношении ООО «ГАЛАНТ» применяются меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Дополнительно в уведомлении Банк проинформировал Клиента о наличии у компании права обратиться с заявлением и приложением документов, которые подтвердят ведение реальной деятельности, в Межведомственную комиссию при Центральном банке Российской Федерации с целью пересмотра решения о применении указанных мер.

ООО «ГАЛАНТ» в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ с целью пересмотра решения о применении указанных мер не обращалось.

В соответствии с п. 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, кредитная организация, в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

01.06.2023 в Банк поступил судебный приказ по делу №А40-55036/23-50-442 о взыскании с ООО «ГАЛАНТ» ИНН 

<

***> в пользу ООО УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ «ИМПЕРИАЛ» ИНН: 

<

***>) задолженности по договорам на оказание консультационных услуг.

Порядок обращения на денежные средства должника установлен ст. 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее - Закон № 229-ФЗ). Согласно ч. 6 ст. 70 Закона об исполнительном производстве в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 Закона, банк вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней.

09.06.2023 платежные документы по взысканию с ООО «ГАЛАНТ» сумм, установленных судебным приказом по вышеуказанному делу, были авторизованы Банком в картотеку, поскольку с 05.04.2023 в отношении ООО «ГАЛАНТ» Банком применяются меры, предусмотренные п. 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Операция по взысканию с Должника сумм, установленных судебными приказами в рамках исполнительного производства не относится к списку разрешенных операций, установленных пунктом 6 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ, соответственно, указанные платежные документы не могли быть исполнены Банком в силу прямого запрета, установленного Законом № 115-ФЗ, и были помещены в картотеку до момента получения кредитной организацией решения межведомственной комиссии при ЦБ РФ либо суда об отсутствии оснований для применения к клиенту мер, предусмотренных п. 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ. По состоянию на 23.08.2023 такие решения отсутствуют в Банке.

В соответствии с п.6 ст.7.7 Закона 115-ФЗ по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Фонд пенсионного и социального   страхования   Российской   Федерации,   Федеральный   фонд   обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации; (в ред. Федерального закона от 28.12.2022 N 569-ФЗ);

оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 ООО рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей:

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Кроме того, в соответствии с разъяснениям Центрального Банка России: По банковскому счету (вкладу, депозиту) юридического лица, к которому применены меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ. в связи с отнесением такого юридического лица кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение только тех операций, которые перечислены в пункте б статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

В соответствии с абзацем 9 пункта 6 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имущееством клиента, отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, допускается только после исключения его из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.

Таким образом, действия Банка осуществлялись в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Запрет на списание денежных средств по исполнительным документам со счетов клиентов отнесенных и кредитной организацией, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска до исключения такого клиента из ЕГРЮЛ прямо установлен Федеральным законом №115-ФЗ.

Указанные выводы согласуются с позицией Арбитражного суда Московского округа, изложенной в постановлении по делу №А40-76579/2023.

На основании изложенного, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении заявленных требований.

В соответствии ч. 3 ст. 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Руководствуясь ст.ст. 29, 65, 67, 68, 71, 75, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Проверив на соответствие действующему законодательству, в удовлетворении требований Общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания "Империал" (125412, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.07.2016, ИНН: 

<

***>) отказать полностью.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия (изготовления в полном объеме) в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

С.М. Кукина