АРБИТРАЖНЫЙ СУД ГОРОДА МОСКВЫ 

115225, г.Москва, ул. Большая Тульская, д. 17 http://www.msk.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А40-73533/23-7-552

04 октября 2023г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 19 сентября 2023г.  Мотивированное решение изготовлено 04 октября 2023г.  

Арбитражный суд города Москвы в составе:  

Судьи Огородниковой М.С. 

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1  рассмотрев в судебном заседании дело  

по иску: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АМАРАНТ"  (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)  

к ответчику: ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК "ФИНАНСОВАЯ  КОРПОРАЦИЯ ОТКРЫТИЕ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)  

третье лицо: ЦБ РФ (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)  об обязании  

при участии: от истца – ФИО2, паспорт 

от ответчика – ФИО3 по доверенности от 16.08.2021 г.  от третьего лица – ФИО4 по доверенности от 03.09.2023 г.  

УСТАНОВИЛ:

ООО «Амарант» обратилось с исковым заявлением к ПАО Банк «Финансовая  корпорация Открытие» с участием 3-его лица Центральный банк РФ об обязании  исполнить платежное поручение № 1 от 21.02.2023г. на сумму 100 000 руб. 00 коп. Кроме  того, истец просит взыскать 30 000 руб. 00 коп. расходов на оплату услуг представителя.  

Истец в судебном заседании поддержал исковые требования, просил их  удовлетворить.  

Ответчик иск не признал по основаниям, изложенным в письменном отзыве.  Третье лицо поддержало позицию истца.  

Как усматривается из материалов дела, между истцом и ответчиком заключен  договор банковского счета, в рамках которого был открыт расчетный счет   № 

<

***>.  

Истец ссылается на то, что 21.02.2023г. им было направлено в банк платежное  поручение № 1 на сумму 100 000 руб. 00 коп. в качестве оплаты услуг по договору от  31.01.2023г., заключенному с ФИО2  

Неисполнение ответчиком платежного поручения послужило основанием для  обращения в суд с настоящим исковым заявлением.  

Оценив материалы дела, выслушав представителей сторон, суд пришел к выводу об  отказе в удовлетворении иска по следующим основаниям.  

Федеральный закон от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации  (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  (далее -Закон № 115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан,  общества и государства путем создания правового механизма противодействия  легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию  терроризма. Меры и требования, установленные Законом № 115-ФЗ, направлены на  противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма и  экстремизма, которые представляют высокую степень общественной опасности и прямую  угрозу для безопасности государства.  

Согласно требованиям Закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с  денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения  легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования  терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных  должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также  принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях, и документально  фиксировать информацию, полученную в результате реализации указанных правил.  

С 01.07.2022г. вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021   № 423-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской  Федерации», существенно изменившие положения Закона № 115-ФЗ:  

Глава 2 Закона № 115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к  реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том  числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России  информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в  зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска, в том числе в  соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ установлены определенные  обязанности для кредитной организации, использующей информацию Банка России  (платформу «Знай своего клиента») в отношении Клиента-юридического лица (за  исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного  самоуправления), индивидуального предпринимателя, зарегистрированного в  соответствии с законодательством РФ и отнесенного кредитной организацией и Банком  России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций:  не проводить операции по списанию со счета такого Клиента (за исключением  определенных пунктом 5 ст.7.7 Закона № 115-ФЗ исключений) и информировать о  применении мер Банк России и Клиента не позднее 5 рабочих дней с момента принятия  соответствующих мер; не выдавать остаток денежных средств при расторжении ДБС;  прекратить возможность использования таким Клиентом электронного средства платежа  (в том числе использования ДБО).  

Банк России вправе разместить на своем официальном сайте информацию об  отнесении ЮЛ, ИП, зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ, к  группам риска совершения Подозрительных операций, носящую справочный характер.  Состав этой информации и порядок доступа устанавливается нормативным актом Банка  России.  

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных  операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени  (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения  решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к  заявителю мер, предусмотренных п.5 ст.7.7 Закона № 115-ФЗ.  

Истец является клиентом Банка с 11.10.2022г. В ходе обслуживания истца  ответчиком было установлено, что его операции соответствовали признакам,  направленным на уход от мер, указанных в п. 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ и на вывод  денежных средств с расчетного счета клиента по составления реестра кредиторов.  

25.11.2022г. Банком получена информация от Банка России об отнесении клиента к  группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в  соответствии со статьей 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ.  

28.11.2022г. ПАО Банк «ФК Открытие» направил истцу уведомление, в котором  содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в  пункте 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ, а также о том, что на основании  положений пункта 1 статьи 7.8 Федерального закона № 115-ФЗ Клиент имеет право  обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии  оснований для примирения Банком указанных мер.  

Ввиду применения к клиенту мер, указанных в п. 5 ст. 7.7 Федерального закона   № 115-ФЗ по счету Клиента допускается проведение ограниченного перечня операций (п.  6 ст. 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ):  

уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный  фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации,  Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных  платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных  законодательством Российской Федерации;  

оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения  кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента  этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения  подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем  выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц; - денежные выплаты,  связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций,  предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением  компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий  и иных социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или  здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца; операции в целях исполнения  обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному  договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом  5 настоящей статьи;  

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение  остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение  операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него  процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции  допускается в ходе соответствующей процедуры;  

списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение  остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение  операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов,  необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов,  если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации; списание денежных  средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных  денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным  имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра  юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных  предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого  клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого  государственного реестра индивидуальных предпринимателей;  

 списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение  остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение  операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального  предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра  юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных  предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического  лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены  требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а  также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего  юридического лица или после государственной регистрации при прекращении  соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального  предпринимателя.  

21.02.2023г. истец представил в Банк платежное поручение № 1 на сумму 100 000  руб. по оплате услуг.  

21.02.2023г. банк направил истцу запрос о представлении документов по данной  операции.  

По запросу банка клиентом не представлены: ликвидационный баланс и реестр  требований кредиторов, первичные документы.  

В ходе анализа представленного договора установлено следующее: 

- сумма договора практически полностью совпадает с остатком денежных средств  на расчетном счете клиента (100 684 руб. 00 коп. – остаток по счету);  

- сумма включает в себя оплату за фактически невыполненные услуги: согласно  пояснениям, представленным клиентом, не составлен ни ликвидационный баланс, ни  реестр требований кредиторов;  

- не представлены документы, подтверждающие расходы ликвидатора на  выполнение услуг договора (п. 4 частности предусмотрены: инвентаризация, оценка и  анализ финансового состояния клиента) – никакие отчеты о проведенной деятельности и  понесенных ликвидатором расходах не представлены.  

Таким образом, по результатам анализа представленных документов выявлены  признаки операции, направленной на уход от мер, указанных в п. 5 ст. 7.7. Закона № 115- ФЗ и на вывод денежных средств с расчетного счета клиента до составления реестра  кредиторов.  

В соответствии со ст. 63 ГК РФ установлен порядок ликвидации юридического  лица:  

1. Ликвидационная комиссия опубликовывает в средствах массовой информации, в  которых опубликовываются данные о государственной регистрации юридического лица,  сообщение о его ликвидации и о порядке и сроке заявления требований его кредиторами.  Этот срок не может быть менее двух месяцев с момента опубликования сообщения о  ликвидации.  

Ликвидационная комиссия принимает меры по выявлению кредиторов и  получению дебиторской задолженности, а также уведомляет в письменной форме  кредиторов о ликвидации юридического лица.  

2. После окончания срока предъявления требований кредиторами ликвидационная  комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит  сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне требований,  предъявленных кредиторами, результатах их рассмотрения, а также о перечне требований,  удовлетворенных вступившим в законную силу решением суда, независимо от того, были  ли такие требования приняты ликвидационной комиссией.  

Промежуточный ликвидационный баланс утверждается учредителями  (участниками) юридического лица или органом, принявшими решение о ликвидации  юридического лица. В случаях, установленных законом, промежуточный ликвидационный  баланс утверждается по согласованию с уполномоченным государственным органом.  

3. В случае возбуждения дела о несостоятельности (банкротстве) юридического  лица его ликвидация, осуществляемая по правилам настоящего Кодекса, прекращается и  ликвидационная комиссия уведомляет об этом всех известных ей кредиторов. Требования  кредиторов в случае прекращения ликвидации юридического лица при возбуждении дела  о его несостоятельности (банкротстве) рассматриваются в порядке, установленном  законодательством о несостоятельности (банкротстве).  

4. Если имеющиеся у ликвидируемого юридического лица (кроме учреждений)  денежные средства недостаточны для удовлетворения требований кредиторов,  ликвидационная комиссия осуществляет продажу имущества юридического лица, на  которое в соответствии с законом допускается обращение взыскания, с торгов, за  исключением объектов стоимостью не более ста тысяч рублей (согласно утвержденному  промежуточному ликвидационному балансу), для продажи которых проведение торгов не  требуется.  

В случае недостаточности имущества ликвидируемого юридического лица для  удовлетворения требований кредиторов или при наличии признаков банкротства  юридического лица ликвидационная комиссия обязана обратиться в арбитражный суд с  заявлением о банкротстве юридического лица, если такое юридическое лицо может быть  признано несостоятельным (банкротом).  

5. Выплата денежных сумм кредиторам ликвидируемого юридического лица  производится ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной статьей  64 настоящего Кодекса, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом со  дня его утверждения.  

6. После завершения расчетов с кредиторами ликвидационная комиссия составляет  ликвидационный баланс, который утверждается учредителями (участниками)  юридического лица или органом, принявшими решение о ликвидации юридического лица.  В случаях, установленных законом, ликвидационный баланс утверждается по  согласованию с уполномоченным государственным органом.  

7. В случаях, если настоящим Кодексом предусмотрена субсидиарная  ответственность собственника имущества учреждения или казенного предприятия по  обязательствам этого учреждения или этого предприятия, при недостаточности у  ликвидируемых учреждения или казенного предприятия имущества, на которое в  соответствии с законом может быть обращено взыскание, кредиторы вправе обратиться в  суд с иском об удовлетворении оставшейся части требований за счет собственника  имущества этого учреждения или этого предприятия.  

8. Оставшееся после удовлетворения требований кредиторов имущество  юридического лица передается его учредителям (участникам), имеющим вещные права на  это имущество или корпоративные права в отношении юридического лица, если иное не  предусмотрено законом, иными правовыми актами или учредительным документом  юридического лица. При наличии спора между учредителями (участниками) относительно  того, кому следует передать вещь, она продается ликвидационной комиссией с торгов.  Если иное не установлено настоящим Кодексом или другим законом, при ликвидации  некоммерческой организации оставшееся после удовлетворения требований кредиторов  имущество направляется в соответствии с уставом некоммерческой организации на цели,  для достижения которых она была создана, и (или) на благотворительные цели.  

9. Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо -  прекратившим существование после внесения сведений о его прекращении в единый  государственный реестр юридических лиц в порядке, установленном законом о  государственной регистрации юридических лиц.  

Указанный порядок истцом не соблюден, документы проведения указанных выше  мероприятий отсутствуют, с 08.02.2023г. стороной не размещено объявление в Вестнике  государственной регистрации о ликвидации общества, следовательно, ликвидатор не  принимает меры по выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности и  

иные мероприятия, предусмотренные законодательством РФ, что указывает на признак  фиктивности сделки, направленной на вывод денежных средств в обход мер согласно п. 5  ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.  

Меры, предусмотренные п. 5 ст. 7.7. Федерального закона № 115-ФЗ, направлены на  ограничение по распоряжению денежными средствам и иным имуществом клиента,  отнесенного кредитной организацией и Банком России к группе высокой степени (уровня)  риска совершения подозрительных операций. В связи с этим, возможность осуществления  перечисленных в пункте 6 статьи 7.7. Федерального закона № 115-ФЗ операций, которые  допускается проводить по банковскому счету (вкладу, депозиту) такого клиента, касается  только тех случаев, когда проведение вытекает из собственных обязательств клиента (в  том числе уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов и иных  обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации), и тем самым,  проведение таких операций по обязательствам третьих лиц не предусмотрено.  

Данное толкование нормы Федерального закона № 115-ФЗ подтверждено Письмом  Банка России от 30.09.2022 № 08-12-4/9304 «По предложениям Ассоциации «Россия».  

На основании вышеизложенного, платежное поручение были возвращено без  исполнения на основании п.5 ст.7.7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ.  

При этом, истец, не согласившись с отнесением его к группе высокого уровня  риска совершения подозрительных операций обратился в межведомственную комиссию  при Банке России.  

Письмом от 06.04.2023 № 59-5/21264 в отношении Клиента было получено  решение межведомственной комиссии Банка России с участием ФТС России и  Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей о наличии  оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7  Федерального закона № 115-ФЗ.  

В рассматриваемом случае ПАО Банк «ФК Открытие» ограничил распоряжение  банковским счетом на основании отнесения Центральным Банком Российской Федерации  истца к группе высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций,  что подтверждается решением межведомственной комиссии Банка России с участием  ФТС России и Уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей о  наличии оснований для применения к Клиенту мер, предусмотренных пунктом 5 статьи  7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.  

Истец решение межведомственной комиссии не обжаловал в судебном порядке. 

В данном случае ответчик действовал надлежащим образом, в соответствии с  требованиями законодательства.  

Исходя из норм ст.ст. 8, 9 АПК РФ, стороны пользуются равными правами на  представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или не  совершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств  обоснованности и законности своих требований или возражений.  

Согласно ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать  обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и  возражений.  

В соответствии со ст. 71 АПК РФ доказательство признается арбитражным судом  достоверным, если в результате его проверки и исследовании выясняется, что  содержащиеся в нем сведения соответствуют действительности.  

Арбитражным процессуальным законодательством установлены критерии оценки  доказательств в качестве подтверждающих фактов наличия тех или иных обстоятельств.  Доказательства, на основании которых лицо, участвующее в деле, обосновывает свои  требования и возражения должны быть допустимыми, относимыми и достаточными.  

Признак допустимости доказательств предусмотрен положениями ст. 68 АПК РФ. 

При вышеуказанных обстоятельствах, у суда отсутствуют основания для  удовлетворения требований истца.  

Доводы истца признаны судом необоснованными и несостоятельными и отклонены  

ввиду противоречия фактическим обстоятельствам дела, представленным в дело  

доказательствам и неправильным применением норм материального права. 

Госпошлина по иску относится на истца в связи с отказом в удовлетворении  

исковых требований в порядке ст. 110 АПК РФ. 

Руководствуясь ст.ст. 309, 310, 819 ГК РФ, ст.ст. 110, 167-171, 176 АПК РФ, суд  

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявленных исковых требований ОБЩЕСТВА С  ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АМАРАНТ" (ОГРН: 

<

***>, ИНН:  

<

***>) - отказать.  

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в  месячный срок с даты изготовления полного текста решения.  

Судья М.С. Огородникова