АРБИТРАЖНЫЙ СУД КАРАЧАЕВО-ЧЕРКЕССКОЙ РЕСПУБЛИКИ

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А25-3532/2019

3 марта 2021 года

г. Черкесск

Резолютивная часть решения объявлена 24 февраля 2021 года      

Решение изготовлено в полном объеме 3 марта 2021 года   

 

Арбитражный суд Карачаево-Черкесской Республики в составе судьи Миллера Д.В., при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению

публичного акционерного общества "Московский индустриальный банк" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; адрес: 115419, 

<

...>) к:

- ФИО2, 

- ФИО6 Муссе Мустафаевичу,

о взыскании денежных средств по договорам поручительства,

третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора:

- общество с ограниченной ответственностью строительная компания "Стройсервис" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; адрес: 369005, 

<

...>),

- общество с ограниченной ответственностью фирма "Меркурий" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>; адрес: 369000, 

<

...>),

- ФИО3,

при участии в судебном заседании:

- от истца: ФИО4 – представителя по доверенности от 19.08.2019 № 01-29/79;

- от ФИО2: ФИО5 – представителя по доверенности от 07.09.2020;

- от ФИО6: ФИО7 – представителя по доверенности от 13.08.2020;

- в отсутствие представителей других лиц, участвующих в деле, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, а также путем размещения информации в сети «Интернет», 

 

у с т а н о в и л:

публичное акционерное общество "Московский индустриальный банк" (далее – истец, банк, ПАО "МинБанк") обратилось в арбитражный суд с исковыми требованиями к ФИО2 (далее – ответчик 1, ФИО2) и ФИО6 Муссе Мустафаевичу (далее – ответчик 2, ФИО6) о взыскании солидарно в общей сумме 3 526 034 282 рубля 07 копеек:

- 210 869 578 рублей 78 копеек – задолженность по кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2014, 24 495 534 рубля 64 копейки – просроченные проценты, 17 868 510 рублей 21 копейка – штрафы (пени) по просроченной задолженности;

- 2 225 000 000 рублей – задолженность по кредитному договору № 

<

***> от 07.07.2014, 713 655 883 рубля 69 копеек – просроченные проценты, 4 729 999 рублей 68 копеек – штрафы (пени) по просроченной задолженности;

- 249 015 217 рублей – задолженность по кредитному договору № 

<

***> от 20.07.2015, 79 870 190 рублей 93 копейки – просроченные проценты, 529 367 рублей 14 копеек – штрафы (пени) по просроченной задолженности.

Требования заявлены истцом со ссылкой на ст.ст. 361, 363, 395, 809, 810, 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) и мотивированы ненадлежащим исполнением ответчиком обязательств по кредитному договору.

В судебном заседании представитель банка исковые требования поддержал в полном объеме.

В судебном заседании представитель ФИО2 исковые требования не признал.

Представитель ФИО6 исковые требования также не признал. Поддержал ранее заявленное ходатайство о приостановлении производства по делу. Ходатайство мотивированно тем, что постановлением Ленинского районного суда г. Ставрополя в отношении ФИО6 избрана мера пресечения – домашний арест, который был продлен, в связи с чем, он не может лично явиться в судебное заседание. 

Рассмотрев ходатайство ответчика о приостановлении производства по делу, суд находит его подлежащим отклонению за необоснованностью по следующим основаниям.

Перечень оснований, по которым арбитражный суд обязан или имеет право приостанавливать производство по делу, установлен ст. 143, ст. 144 АПК РФ.

Заявив ходатайство о приостановлении производства по делу, представитель ФИО6 не привел оснований для приостановления, предусмотренных ст. 143, ст. 144 АПК РФ. Факт нахождения ФИО6 под домашним арестом не является основанием для приостановления производства по настоящему делу. Находясь под арестом ФИО6 вправе вести свои дела в арбитражном суде через представителей.

Арбитражный суд, изучив содержащиеся в исковом заявлении доводы, исследовав имеющиеся в деле письменные доказательства, выслушав в ходе судебного разбирательства представителей сторон, считает исковое заявление подлежащим удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между ПАО "МинБанк" (банк) и ООО СК "Стройсервис" (заемщик) был заключен кредитный договор № 

<

***> от 17.06.2014 (т. 4 л.д. 120 - 131).

В соответствии с п. 1.1 кредитного договора, банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 330 000 000 рублей, на следующие цели: на закупку товарно-материальных ценностей, проведение расчетов с контрагентами за товары, услуги, выполнение работы и затраты, связанные с текущей деятельностью, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере 14 процентов годовых.

Выдача кредита производится в пределах лимита кредитной линии, с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика.

Согласно п. 1.2 кредитного договора срок возврата кредита 30 мая 2017 года включительно в соответствии с графиком погашения основного долга.

Днем возврата кредита считается день зачисления денежных средств на советующий ссудный счет, открытый в банке, с которого был выдан кредит(п. 2.2 кредитного договора).

За пользование кредитом заемщик ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца, уплачивает банку проценты за пользование кредитом, обусловленные п. 1.1 договора, а за последний месяц одновременно с погашением суммы основного долга, или его части (п. 2.3 кредитного договора).

В случае пролонгации срока пользовании ссудой, процентная ставка, действующая на день возврата кредита, установленная в п. 1.2 настоящего договора, со следующего за ним дня увеличивается не менее, чем на 3 пункта и определяется в оформляемом к настоящему договору дополнительном соглашение (п. 2.5 кредитного договора).

В силу п. 5.1 кредитного договора, надлежащее исполнение заемщиком своих обязательств по настоящему договору обеспечивается:

1) последующим залогом здания спорткомплекса на земельном участке площадью 2 224 кв.м., принадлежащего на праве собственности ООО фирма "Меркурий-2", залоговой стоимостью 208 674 720 рублей, оформленного договором залога № 60-З-1 от 17.06.2014;

2) последующим залогом оборудования, принадлежащего на праве собственности ООО СК "Стройсервис", залоговой стоимостью 212 660 050 рублей, оформленным договором залога № 60-З-2 от 17.06.2014;

3) залогом оборудования, принадлежащего на праве собственности ООО СК "Стройсервис", залоговой стоимостью 56 935 200 рублей, оформленным договором залога № 60-З-3 от 17.06.2014;

4) поручительством юридического лица ООО фирма "Меркурий-2", оформленным договором поручительства № 60-П-Ю от 17.06.2014;

5) поручительством физических лиц - участников общества ООО фирма "Меркурий-2" Дерева Х-М.Э., оформленным договором поручительства № 60-П-Ф-1 от 17.06.2014;

6) поручительством физических лиц - участников общества ООО СК "Стройсервис" ФИО2, ФИО6, оформленным договорами поручительства № 60-П-Ф-2 от 17.06.2014, № 60-П-Ф-3 от 17.06.2014.

Все указанные договоры являются неотъемлемой частью настоящего договора.

К кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2014 заключено восемь дополнительных соглашений.

Дополнительным соглашением б/н от 18.06.2014 внесены изменения в п. 5.1: добавлен пп. 7 о том, что исполнение ООО СК "Стройсервис" обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2014 обеспечивается залогом доли участия в уставном капитале ООО фирма «Меркурий», принадлежащей ФИО3-М.Э., в размере 58,3225 %.

Дополнительным соглашением № 1 от 12.11.2014 внесены изменения в п. 4.1.5, а также в пп. 7 п. 5.1: изменен срок заключения договора залога доли участия в уставном капитале ООО фирма «Меркурий», принадлежащей ФИО3-М.Э.

Дополнительным соглашением № 2 от 16.01.2015 п. 1.1 кредитного договора изложен в новой редакции: «Банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренным договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 330 000 000 рублей, на следующие цели: на закупку товарно-материальных ценностей, проведение расчетов с контрагентами за товары, услуги, выполнение работы и затраты, связанные с текущей деятельностью, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере 14 процентов годовых, а с 16.01.2015 по вновь выдаваемым траншам – в размере 16 процентов годовых. Выдача кредита производится в  пределах лимита кредитной линии,  с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика». Также соответствующие изменения внесены в п. 2.3.

Дополнительным соглашением № 3 от 04.02.2015 п. 1.1 кредитного договора изложен в новой редакции: «Банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренным договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 330 000 000 рублей, на следующие цели: на закупку товарно-материальных ценностей, проведение расчетов с контрагентами за товары, услуги, выполнение работы и затраты, связанные с текущей деятельностью, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере 14 процентов годовых, а с 16.01.2015 по вновь выдаваемым траншам – в размере 16 процентов годовых, а с 04.02.2015 по вновь выдаваемым траншам – в размере 18 процентов годовых. Выдача кредита производится в  пределах лимита кредитной линии,  с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика». Также соответствующие изменения внесены в п. 2.3.

Дополнительным соглашением № 4 от 30.12.2015 внесены изменения в п. 1.1: установлено, что с 04.02.2015 проценты будут составлять 18 % годовых, а с 01.01.2016 по всей судной задолженности – 17 %. Также соответствующие изменения внесены в п. 2.3.

Дополнительным соглашением № 5 от 10.06.2016 внесены изменения в п. 5.1, а именно добавлен пп. 9 о том, что исполнение ООО СК "Стройсервис" обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2014 обеспечивается последующим залогом оборудования (линия для окончательной сварки кузова автомобиля), принадлежащего ООО АК «ДерВейс», оформленным договора залога № 60-З-4 от 10.06.2016 (залоговая стоимость 46 453 053 рублей).

Дополнительным соглашением № 6 от 25.08.2016 внесены изменения в п. 1.1: установлено, что с 01.01.2016 проценты составляют 17 % годовых, а с 25.08.2016 по всей судной задолженности – 16 %. Соответствующие изменения внесены в п. 2.3. Также продлен срок возврата кредита до 26 июля 2019 года, оговорен новый график погашения кредита.

Дополнительным соглашением № 7 от 21.12.2016 договор дополнен пунктами об обязанности заёмщика (ООО СК «Стройсервис») предоставить банку дополнительные документы о финансовом и имущественном состоянии.

Между ПАО "МинБанк" (банк), ООО СК "Стройсервис" (заемщик) и ФИО6 (поручитель) заключен договор поручительства № 60-П-Ф-2 от 17.06.2014 (т. 2 л.д. 20 - 33).

В соответствии с п. 1.1 договора поручительства, поручитель принимает на себя обязательство отвечать перед банком за исполнение заемщиком его обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2014 по возврату кредита в форме кредитной линии с установленным лимитом задолженности 330 000 000 рублей, с уплатой процентов за пользование кредитом, начисляемых из расчета 14 процентов годовых. Срок возврата кредита 30 мая 2017 года включительно в соответствии с графиком погашения основного долга (п. 1.2 договора).

Согласно п. 1.4 договора поручительства, поручитель и заемщик отвечают перед кредитором солидарно.

Между ПАО "МинБанк" (банк) и ООО СК "Стройсервис" (заемщик) был заключен кредитный договор № 

<

***> от 07.07.2014 (т. 4 л.д. 102 - 119).

В соответствии с п. 1.1 кредитного договора, банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренным договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 2 225 000 000 рублей, на следующие цели: пополнение оборотных средств вовлеченных а реализацию проекта «Строительство автомобильного завода по промышленной сборке автомобилей классов В, В+, С, С+, D, CUV, SUV, Pick-up, LCV, ШТ, MDT и HDT в г. Аргун», для финансирования прединвестиционной фазы и начальной стадии строительства проекта в г. Аргун, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере15 процентов годовых,

Выдача кредита производится в пределах лимита кредитной линии, с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика.

Согласно п. 1.2 кредитного договора срок возврата кредита 30 июня 2017 года включительно в соответствии с графиком погашения основного долга.

Днем возврата кредита считается день зачисления денежных средств на советующий ссудный счет, открытый в банке, с которого был выдан кредит(п. 2.2 кредитного договора).

За пользование кредитом заемщик ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца, уплачивает банку проценты за пользование кредитом, обусловленные п. 1.1 договора, а за последний месяц одновременно с погашением суммы основного долга, или его части (п. 2.3 кредитного договора).

В случае пролонгации срока пользовании ссудой, процентная ставка, действующая надень возврата кредита, установленный в п. 1.2 настоящего договора, со следующего за ним дня увеличивается не менее, чем на 3 пункта и определяется в оформляемом к настоящему договору дополнительном соглашение (п. 2.5 кредитного договора).

В силу п. 5.1 кредитного договора, надлежащее исполнение заемщиком своих обязательств по настоящему договору обеспечивается:

1) последующим залогом здания спорткомплекса на земельном участке площадью 2 224 кв.м., принадлежащего на праве собственности ООО фирма "Меркурий-2", который будет оформлен не позднее 1 октября 2015 года;

2) последующим залогом оборудования, принадлежащего на праве собственности ООО СК "Стройсервис", который будет оформлен не позднее 1 октября 2015 года;

3) поручительством юридического лица ООО фирма "Меркурий-2", которое будет оформлено не позднее 1 октября 2015 года;

4) поручительством физических лиц - участников общества ООО СК "Стройсервис" ФИО2, ФИО6, которые будут оформлены не позднее 1 октября 2015 года.

Все указанные договоры являются неотъемлемой частью настоящего договора.

К кредитному договору № 

<

***> от 07.07.2014 заключено двенадцать дополнительных соглашений, в том числе следующие.

Дополнительными соглашениями № 1 от 16.07.2015, № 2 от 20.07.2015 были внесены изменения в пп. 4 п. 5 кредитного договора № 

<

***> от 07.07.2014, о том, что исполнение ООО СК "Стройсервис" обязательств по кредитному договору обеспечивается поручительством по договорам поручительства, заключенным между ПАО "МинБанк" и ФИО6 (договор поручительства № 74-П-Ф-1 от 16.07.2015) и между ПАО "МинБанк" и ФИО2 (договор поручительства № 74-П-Ф-2 от 20.07.2015). 

Дополнительным соглашением № 5 от 25.08.2016 п. 1.1 кредитного договора изложен в новой редакции: «Банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренным договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 2 225 000 000 рублей, на следующие цеди: пополнение оборотных средств вовлеченных а реализацию проекта «Строительство автомобильного завода по промышленной сборке автомобилей классов В, В+, С, С+, D, CUV, SUV, Pick-up, LCV, ШТ, MDT и HDT в г. Аргун», для финансирования прединвестиционной фазы и начальной стадии строительства проекта в г. Аргун, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере15 процентов годовых, а с 25 августа 2016 года по всей ссудной задолженности – в размере 13 процентов годовых. Выдача кредита производится в пределах лимита кредитной линии, с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика».

Кроме того, срок возврата кредита был продлен до 30 декабря 2026 года. Погашение кредита производится в соответствии с графиком погашения основного долга.

Дополнительным соглашением № 11 от 30.01.2018 п. 1.1 кредитного договора изложен в новой редакции: «Банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренных договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 2 225 000 000 рублей, на следующие цели: пополнение оборотных средств вовлеченных а реализацию проекта «Строительство автомобильного завода по промышленной сборке автомобилей классов В, В+, С, С+, D, CUV, SUV, Pick-up, LCV, ШТ, MDT и HDT в г. Аргун», для финансирования прединвестиционной фазы и начальной стадии строительства проекта в г. Аргун, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере15 процентов годовых, а с 25 августа 2016 года по всей ссудной задолженности – в размере 13 процентов годовых, а с 1 февраля 2018 года – 12 процентов годовых.

Выдача кредита производится в пределах лимита кредитной линии, с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика».

Кроме того, погашение кредита производится в соответствии с графиком погашения основного долга.

Между ПАО "МинБанк" (банк), ООО СК "Стройсервис" (заемщик) и ФИО6 (поручитель) заключен договор поручительства № 74-П-Ф-1 от 16.07.2015 (т. 1 л.д. 66 - 31).

В соответствии с п. 1.1 договора поручительства, поручитель принимает на себя обязательство отвечать перед банком за надлежащее исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 07.07.2015.

В силу п. 1.2 договора поручительства, сумма кредита предоставляемого банком обществу составляет 2 225 000 000 рублей. Срок возврата кредита 30 июня 2017 года включительно.

По условиям п. 2.1 договора поручительства поручитель обязывается перед банком за своевременное и полное выполнение заемщиком обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 07.07.2015 включая возврат кредитора, уплату процентов (в том числе просроченных), уплату неустоек, а также возмещение судебных расходов.

В соответствии с п. 3.3 договора поручительства, поручитель отвечает перед банком за исполнение заемщиком обязательств на измененных условиях в случае изменения следующих обязательств:

- изменение сроков действия договора не более чем на 6 месяцев;

- увеличение размера процентов за пользование кредитором не более чем на 3 процента годовых.

Между ПАО "МинБанк" (банк) и ООО СК "Стройсервис" (заемщик) был заключен кредитный договор № 

<

***> от 20.07.2015 (т. 4 л.д. 83 - 101).

В соответствии с п. 1.1 кредитного договора, банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренным договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 275 000 000 рублей, на следующие цели: пополнение оборотных средств вовлеченных а реализацию проекта «Строительство автомобильного завода по промышленной сборке автомобилей классов В, В+, С, С+, D, CUV, SUV, Pick-up, LCV, ШТ, MDT и HDT в г. Аргун», для финансирования прединвестиционной фазы и начальной стадии строительства проекта в г. Аргун, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере15 процентов годовых.

Выдача кредита производится в  пределах лимита кредитной линии, с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика.

Согласно п. 1.2 кредитного договора срок возврата кредита 28 февраля 2017 года включительно. 

Днем возврата кредита считается день зачисления денежных средств на советующий ссудный счет, открытый в банке, с которого был выдан кредит(п. 2.2 кредитного договора).

За пользование кредитом заемщик ежемесячно, не позднее последнего рабочего дня месяца, уплачивает банку проценты за пользование кредитом, обусловленные п. 1.1 договора, а за последний месяц одновременно с погашением суммы основного долга, или его части (п. 2.3 кредитного договора).

В случае пролонгации срока пользовании ссудой, процентная ставка, действующая надень возврата кредита, установленный в п. 1.2 настоящего договора, со следующего за ним дня увеличивается не менее, чем на 3 пункта и определяется в оформляемом к настоящему договору дополнительном соглашение (п. 2.5 кредитного договора).

В силу п. 5.1 кредитного договора, надлежащее исполнение заемщиком своих обязательств по настоящему договору обеспечивается:

1) последующим залогом здания спорткомплекса на земельном участке площадью 2 224 кв.м., принадлежащего на праве собственности ООО фирма "Меркурий-2", который будет оформлен не позднее 1 октября 2015 года;

2) последующим залогом оборудования, принадлежащего на праве собственности ООО СК "Стройсервис", который будет оформлен не позднее 1 октября 2015 года;

3) поручительством юридического лица ООО фирма "Меркурий-2", которое будет оформлено не позднее 1 октября 2015 года;

4) поручительством физических лиц - участников общества ООО СК "Стройсервис" ФИО2, ФИО6, которые будут оформлены не позднее 1 октября 2015 года.

Все указанные договоры являются неотъемлемой частью настоящего договора.

К кредитному договору № 

<

***> от 20.07.2015 заключено двенадцать дополнительных соглашений.

Дополнительными соглашениями № 1 от 20.07.2015, № 2 от 14.09.2015 были внесены изменения в пп. 4 п. 5 кредитного договора № 

<

***> от 20.07.2015 о том, что исполнение ООО СК "Стройсервис" обязательств по кредитному договору обеспечивается поручительством по договорам поручительства, заключенным между ПАО "МинБанк" и ФИО2 (договор поручительства № 77-П-Ф-1 от 20.07.2015) и между ПАО "МинБанк" и ФИО6 (договор поручительства № 77-П-Ф-2 от 14.09.2015).

Дополнительным соглашением № 5 от 25.08.2016 п. 1.1 кредитного договора изложен в новой редакции: «Банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренным договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 2 225 000 000 рублей, на следующие цеди: пополнение оборотных средств вовлеченных а реализацию проекта «Строительство автомобильного завода по промышленной сборке автомобилей классов В, В+, С, С+, D, CUV, SUV, Pick-up, LCV, ШТ, MDT и HDT в г. Аргун», для финансирования прединвестиционной фазы и начальной стадии строительства проекта в г. Аргун, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере15 процентов годовых, а с 25 августа 2016 года по всей ссудной задолженности – в размере 13 процентов годовых.

Выдача кредита производится в пределах лимита кредитной линии, с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика».

Кроме того, срок возврата кредита был продлен до 30 декабря 2026 года. Погашения кредита производится в соответствии с графиком погашения основного долга.

Дополнительным соглашением № 11 от 30.01.2018 п. 1.1 кредитного договора изложен в новой редакции: «Банк открывает заемщику в порядке и на условиях, предусмотренным договором, кредитную линию с установленным лимитом задолженности, в сумме 275 000 000 рублей, на следующие цеди: пополнение оборотных средств вовлеченных а реализацию проекта «Строительство автомобильного завода по промышленной сборке автомобилей классов В, В+, С, С+, D, CUV, SUV, Pick-up, LCV, ШТ, MDT и HDT в г. Аргун», для финансирования прединвестиционной фазы и начальной стадии строительства проекта в г. Аргун, с уплатой процентов за пользование кредитом в пределах срока, указанного в п. 1.2 настоящего договора в размере15 процентов годовых, а с 25 августа 2016 года по всей ссудной задолженности – в размере 13 процентов годовых, а с 1 февраля 2018 года – 12 процентов годовых.

Выдача кредита производится в пределах лимита кредитной линии, с выдачей отдельными траншами на основании письменного заявления заемщика».

Кроме того, погашение кредита производится в соответствии с графиком погашения основного долга.

Между ПАО "МинБанк" (банк), ООО СК "Стройсервис" (заемщик) и ФИО6 (поручитель) заключен договор поручительства №77-П-Ф-2 от 14.09.2015 (т. 1 л.д. 34 - 49).

В соответствии с п. 1.1 договора поручительства, поручитель принимает на себя обязательство отвечать перед банком за надлежащее исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 20.07.2015.

В силу п. 1.2 договора поручительства, сумма кредита предоставляемого банком обществу составляет 275 000 000 рублей. Срок возврата кредита 28 февраля 2017 года включительно.

По условиям п. 2.1 договора поручительства поручитель обязывается перед банком за своевременное и полное выполнение заемщиком обязательств по кредитному договору № 

<

***> от 20.07.2015 включая возврат кредитора, уплату процентов (в том числе просроченных), уплату неустоек, а также возмещение судебных расходов.

В соответствии с п. 3.3 договора поручительства, поручитель отвечает перед банком за исполнение заемщиком обязательств на измененных условиях  в случае изменения следующих обязательств:

- изменение сроков действия договора не более чем на 6 месяцев;

- увеличение размера процентов за пользование кредитором не более чем на3 процента годовых.

Банк свои обязательства по кредитному договору исполнил надлежащим образом, при этом заемщик - ООО СК "Стройсервис" - денежные обязательства по кредитному договору надлежащим образом не исполнил. В результате невозврата кредитных денежных средств оплаты у ответчика образовалась задолженность.

Банк направлял в адрес поручителей (ответчиков) - ФИО2 и ФИО6 требования исх. №20/980 от 25.07.2019, исх. № 20/979 от 25.07.2019, в котором банк проинформировал о нарушении заемщиком (ООО СК "Стройсервис") обязательств по кредитным договорам и об образовавшейся задолженности, а также о необходимости ее погашения (т. 1 л.д. 162 - 173).

Неисполнение заемщиком (ООО СК "Стройсервис") и поручителями ФИО2 и ФИО6 обязательств по погашению кредита явилось основанием для обращения в суд с настоящим иском.  

Согласно ст. 309, ст. 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу п. 1 и п. 2 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, регулирующие договор займа.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. 

Согласно ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Как следует из ч. 1 ст. 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

Ответчик 2 просит суд в удовлетворении исковых требований отказать, поскольку между банком и заемщиком без уведомления ФИО6 были заключены дополнительные соглашения к кредитному договору, которыми стороны изменили условия указанных кредитных договоров в частности суммы, предоставляемые банком, сроки погашения, а также ответственность за нарушение условий кредитных договоров. 

Данные доводы ФИО6 о том, что он как поручитель не был уведомлен о вносимых в кредитные договоры изменениях, судом отклоняются по следующим основаниям. 

Как видно из представленных в материалы дела документов, между банком и заемщиком (ООО СК "Стройсервис") действительно были заключены дополнительные соглашения к кредитным договорам, которыми банк и заемщик изменили сроки возврата кредита, его размер, также стороны изменили размер процентной ставки за просрочку исполнения обязательств по возврату кредита (т. 4 л.д. 86 - 100, 105 - 119, 123 - 131).

В тоже время между банком и поручителем – ФИО6 были заключены дополнительные соглашения к договорам поручительства, которые повторяют аналогичные условия, приложения и графики, как и в дополнительных соглашениях к кредитным договорам, заключенных между банком и заемщиком (ООО СК "Стройсервис"). Таким образом, условия кредитного договора и договора поручительства, с учетом приложений и дополнений к ним, позволяют однозначно и достоверно установить срок возврата кредита, его размер и размер процентной ставки за просрочку исполнения обязательств по возврату кредита.

Более того, дополнительные соглашения к кредитным договорам со стороны заемщика - ООО СК "Стройсервис" подписаны самим ФИО6 как руководителем общества, что им не оспаривается.

Таким образом, ФИО6 не обоснованно ссылается на тот факт, что дополнительные соглашения к кредитным договорам были заключены без его уведомления и согласия. 

В ходе судебного разбирательства ответчика также заявил о пропуске истцом срока исковой давности.

Рассмотрев указанные доводы ответчика, арбитражный суд пришел к следующему.

Течение срока исковой давности по обязательству начинается с момента, когда у кредитора возникает право предъявлять требование об исполнении обязательства.

Согласно п. 2 ст. 199 ГК РФ исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения. Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В силу п. 2 ст. 200 ГК РФ, по обязательствам с определенным сроком исполнения течение срока исковой давности начинается по окончании срока исполнения. По обязательствам, срок исполнения которых не определен или определен моментом востребования, срок исковой давности начинает течь со дня предъявления кредитором требования об исполнении обязательства, а если должнику предоставляется срок для исполнения такого требования, исчисление срока исковой давности начинается по окончании срока, предоставляемого для исполнения такого требования. При этом срок исковой давности во всяком случае не может превышать десять лет со дня возникновения обязательства.

Как разъяснено в п. 3 Постановления Пленума ВС РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" течение исковой давности по требованиям юридического лица начинается со дня, когда лицо, обладающее правом самостоятельно или совместно с иными лицами действовать от имени юридического лица, узнало или должно было узнать о нарушении права юридического лица и о том, кто является надлежащим ответчиком (п. 1 ст. 200 ГК РФ). Изменение состава органов юридического лица не влияет на определение начала течения срока исковой давности.

Днем обращения в суд считается день, когда исковое заявление сдано в организацию почтовой связи либо подано непосредственно в суд, в том числе путем заполнения в установленном порядке формы, размещенной на официальном сайте суда в сети "Интернет" (п. 17 Постановления Пленума ВС РФ от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности").

По условиям рассматриваемых кредитных договоров возврат денежных средств должен был быть осуществлен до 30.05.2017, 30.07.2017 и 28.02.2017. В дальнейшем между ПАО "МинБанк" и заемщиком (ООО СК "Стройсервис") были заключены дополнительные соглашения, которыми, в том числе, были продлены сроки возврата кредитов. Аналогичные условия о сроках погашения кредитов содержались в договорах поручительства и в дополнительных соглашениях к ним, подписанных банком и поручителем – ФИО6

С настоящим иском банк обратился в Черкесский городской суд Карачаево-Черкесской Республики 16.08.2019, о чем свидетельствует входящий штамп канцелярии суда на исковом заявлении, то есть в пределах срока исковой давности.

При изложенных обстоятельствах арбитражный суд приходит к выводу, что доводы ФИО6 о пропуске истцом срока исковой давности, основаны на неверном понимании норм права, в связи с чем они подлежат отклонению.

Исследовав представленные документы, на которых основаны исковые требования, оценив их по правилам ст. 71 АПК РФ относимости и допустимости доказательств, суд приходит к выводу о доказанности истцом факта неисполнения обязательств по кредитным договорам и договорам поручительства в полном объеме на сумму в соответствии с расчетом истца, который судом проверен, и ответчиком не оспорен.

Правомерность исковых требований надлежаще подтверждена материалами дела, в связи с чем, учитывая отсутствие возражений по сумме, суд считает исковые обоснованными, документально и нормативно подтвержденными, вследствие чего, с ФИО6 в пользу ПАО "МинБанк" надлежит взыскать заявленную задолженность по кредитным договорам № 

<

***> от 17.06.2014, № 

<

***> от 07.07.2014, № 

<

***> от 20.07.2015.

В части исковых требований к ФИО2 ПАО "МинБанк" следует отказать на основании следующего.

В обоснование своих требований к ФИО2 банк ссылается на представленные в материалы дела договоры поручительства № 60-П-Ф-3 от 17.06.2014, № 77-П-Ф-1 от 20.07.2015, № 74-П-Ф-2 от 20.07.2015, заключенные во исполнение обязательств по кредитным договорам № 

<

***> от 17.06.2014, № 

<

***> от 07.07.2014,№ 

<

***> от 20.07.2015.

Судом установлено, что ФИО2 обратился в Черкесский городской суд Карачаево-Черкесской Республики с исковыми требованиями к ПАО "МинБанк" о признании договоров поручительства № 60-П-Ф-3 от 17.06.2014, № 77-П-Ф-1 от 20.07.2015, № 74-П-Ф-2 от 20.07.2015 незаключенными.

В рамках указанного гражданского дела определением от 27.11.2019 Черкесским городским судом Карачаево-Черкесской Республики была назначена почерковедческая экспертиза, которая поручена Некоммерческому партнерству центра правовой помощи и независимых экспертиз «Надежда». Эксперт был предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения.

На разрешение экспертов был поставлен следующий вопрос: 

- выполнена ли подпись в договорах поручительства, заключенных ПАО "МинБанк" с ФИО2: № 60-П-Ф-3 от 17.06.2014, № 77-П-Ф-1 от 20.07.2015, № 74-П-Ф-2 от 20.07.2015 - ФИО2 или иным лицом.

Решением Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики от 22.06.2020 по делу № 2-252/2020 требования ФИО2 были удовлетворены в полном объеме. Договоры поручительства № 60-П-Ф-3 от 17.06.2014, № 77-П-Ф-1 от 20.07.2015, № 74-П-Ф-2 от 20.07.2015 между ФИО2 и ПАО "МинБанк" были признаны незаключенными.

Удовлетворяя требования, суд исходил из следующего, что согласно заключению эксперта № 003-3/20 от 24.01.2020 подписи в договоре поручительства № 60-П-Ф-3 от 17.06.2014, заключенном между ПАО "МинБанк" и ФИО2 в графах «поручитель» и от имени ФИО2; в договоре поручительства физического лица № 74-П-Ф-2 от 20.07.2015, заключенном между ПАО "МинБанк" и ФИО2 в графах «поручитель» и от имени ФИО2; в договоре поручительства физического лица № 77-П-Ф-1 от 20.07.2015, заключенном между ПАО "МинБанк" и ФИО2 в графах «поручитель» и от имени ФИО2 - выполнены не ФИО2, а другим лицом.

Данное решение Черкесского городского суда Карачаево-Черкесской Республики от 22.06.2020 по гражданскому делу № 2-252/2020 вступило в силу, следовательно, обстоятельства установленным судом имеют преюдициальное значение при рассмотрении дела № А25-3532/2019.

Таким образом, установлено, что рассматриваемые в настоящем деле договоры поручительства № 60-П-Ф-3 от 17.06.2014, № 77-П-Ф-1 от 20.07.2015, № 74-П-Ф-2 от 20.07.2015 не были подписаны ФИО2, являются незаключенными, следовательно, не влекут правовых последствий для него. В связи с изложенным отсутствуют основания для взыскания с ФИО2 как с поручителя денежных средств по кредитным договорам.

При подаче искового заявления (в городской суд) истец уплатил государственную пошлину в сумме 120 000 рублей, что подтверждается платежными поручениями № 45684 от 15.08.2019, № 45672 от 15.08.2019.

Исходя из размера исковых требований, государственная пошлина за рассмотрение настоящего иска составляет 200 000 рублей.

Разрешая вопрос о судебных расходах, суд руководствуется п. 1 ст. 110 АПК РФ относит их на ответчика. Расходы по уплате государственной пошлины, понесенные истцом при подаче настоящего заявления в суд, подлежат возмещению ему за счет ответчика, оставшаяся часть государственной пошлины в размере 80 000 рублей подлежит взысканию с ответчика в доход федерального бюджета.

 

Руководствуясь статьями 1 - 3, 17, 27 - 28, 101 - 103, 110, 167 - 171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

р е ш и л:

1. В удовлетворении ходатайства о приостановлении производства по делу ФИО6 Муссе Мустафаевичу отказать.

2. Исковые требования публичного акционерного общества "Московский индустриальный банк" удовлетворить частично.

3. Взыскать с Джемалиева Муссы Мустафаевича (ИНН 

<

***>) в пользу публичного акционерного общества "Московский индустриальный банк" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в общей сумме 3 526 154 282 рубля 07 копеек, из которых:

- 210 869 578 рублей 78 копеек – задолженность по кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2014;

- 24 495 534 рубля 64 копейки – проценты по кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2014;

- 17 868 510 рублей 21 копейка – штраф по просроченной задолженности по кредитному договору № 

<

***> от 17.06.2014;

- 2 225 000 000 рублей – задолженность по кредитному договору № 

<

***> от 07.07.2015;

- 713 655 883 рубля 69 копеек – проценты по кредитному договору № 

<

***> от 07.07.2015;

- 4 729 999 рублей 68 копеек – штраф по просроченной задолженности по кредитному договору № 

<

***> от 07.07.2015;

- 249 015 217 рублей – задолженность по кредитному договору № 

<

***> от 20.07.2015;

- 79 870 190 рублей 93 копейки – проценты по кредитному договору № 

<

***> от 20.07.2015;

- 529 367 рублей 14 копеек – штраф по просроченной задолженности по кредитному договору № 

<

***> от 20.07.2015;

- 120 000 рублей – судебные расходы по государственной пошлине, уплаченной платежными поручениями № 45684 от 15.08.2019, № 45672 от 15.08.2019.

4. В удовлетворении исковых требований к ФИО2 публичному акционерному обществу "Московский индустриальный банк" отказать.

5. Взыскать с Джемалиева Муссы Мустафаевича (ИНН 

<

***>) в доход федерального бюджета государственную пошлину в сумме 80 000 рублей.

 

Решение Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики может быть обжаловано в Шестнадцатый арбитражный апелляционной суд (улица Вокзальная, дом 2, г. Ессентуки, Ставропольский край, 357600) в течение месяца после принятия решения через Арбитражный суд Карачаево-Черкесской Республики (проспект Ленина, дом 9, г. Черкесск, Карачаево-Черкесская Республика, 369000).

 

Судья                                                                                                                           Д.В. Миллер