АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  КОСТРОМСКОЙ  ОБЛАСТИ

156961, г. Кострома, ул. Долматова, д. 2

http://kostroma.arbitr.ru 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

 

Дело № А31-6119/2021

г. Кострома

06 августа 2021 года

Резолютивная часть решения объявлена 05 августа 2021 года.

Полный текст решения изготовлен 06 августа 2021 года.

Судья Арбитражного суда Костромской области Максименко Любовь Алексеевна при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1,

без участия в заседании представителей сторон, 

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению судебного пристава-исполнителя Межрайонного отдела судебных приставов по особо важным исполнительным производствам Управления Федеральной службы судебных приставов по Костромской области ФИО2, к Публичному акционерному обществу «Совкомбанк», ИНН 

<

***>, г. Кострома, третьи лица, не заявляющие самостоятельных требований относительно предмета спора, ФИО3, Ростовская область, г. Таганрог, ФИО4, г. Москва, о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и приложенные к заявлению документы, 

установил:

Судебный пристав-исполнитель Межрайонного отдела судебных приставов по особо важным исполнительным производствам Управления Федеральной службы судебных приставов по Костромской области ФИО2 (далее – заявитель, административный орган) обратилась в арбитражный суд с заявлением о привлечении Публичного акционерного общества «Совкомбанк» (далее – банк, ПАО «Совкомбанк») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

К участию в деле привлечены в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора: ФИО3, Ростовская область, г. Таганрог, ФИО4, г. Москва.

Стороны и третьи лица, извещенные о дате и времени проведения  судебного заседания, в суд явку представителей не обеспечили. Суд, руководствуясь частью 3 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации  (далее – АПК РФ) рассматривает дело в отсутствие указанных лиц.

ПАО «Совкомбанк» представлен письменный мотивированный отзыв, в котором Банк просит отказать в удовлетворении заявления административного органа о привлечении его к административной ответственности.

В судебном заседании установлены следующие обстоятельства.

07.12.2018 мировым судьей судебного участка № 93 района Отрадное г. Москвы в рамках дела № 2-571/18 выдан судебный приказ о взыскании со ФИО4 (далее - должник), ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в пользу ФИО3 (далее - взыскатель) ДД.ММ.ГГГГ года рождения, задолженности по кредитному договору в общей сумме 159 546 рублей 47 копеек  и расходов по уплате государственной пошлины 2195 рублей 47 копеек.

15.12.2020 взыскатель обратился с заявлением к ПАО «Совкомбанк» об аресте и обращении взыскания на денежные средства (в размере 151460 рублей 94 копейки) ФИО4, находящихся на счете в ПАО «Совкомбанк» с учетом ранее произведенного АО «ОТП Банк» взыскания части задолженности.

25.12.2020 заявление и судебный приказ были возвращены ФИО3 без исполнения на основании части 2 статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» - не приложена копия паспорта взыскателя к исполнительному документу.

После устранения взыскателем вышеуказанного обстоятельства исполнительный документ был принят ПАО «Совкомбанк» к исполнения. 

Банком взыскателю перечислены суммы в размере 67 рублей 55 копеек и 101 рубль платежными поручениями от 15.01.2021 30418713716, от 15.01.2021 № 30418713735.

В связи с отсутствием на счете должника денежных средств достаточных для исполнения исполнительного документа в полном объеме, банк на основании части 9 статьи 70 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» продолжает дальнейшее исполнение судебного приказа по мере поступления денежных средств на счет должника.  

25.01.2020 в Межрайонный отдел судебных приставов по особо важным исполнительным производствам Управления Федеральной службы судебных приставов по Костромской области через Прокуратуру Костромской области поступило заявление гражданина ФИО3 с требованием проведении проверки в отношении ПАО «Совкомбанк» на предмет неисполнение содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника и наличия оснований для привлечения банка к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ)

05.02.2021г. судебным приставом-исполнителем МОСП по ОВИП УФССП по Костромской области ФИО2 в ПАО «Совкомбанк» направлено требование в соответствии с которым в 3-дневный срок со дня поступления настоящего требования представить:

1. Сведения о поступлении и регистрации ПАО «Совкомбанк» исполнительного документа судебного приказа по делу № 2-571/18 от 08.10.2018г. о взыскании с должника ФИО4, 27.06.1966г.р. задолженности в пользу ФИО3.

2. В случае неисполнения исполнительного документа:

судебного приказа по делу № 2-571/18 от 08.10.2018г. о взыскании с должника ФИО4, 27.06.1966г.р. задолженности в пользу ФИО3, предоставить сведения о причинах неисполнения данных документов.

3. Расширенную выписку по движению денежных средств на счетах, принадлежащих ФИО4, открытых в ПАО «Совкомбанк», за период со дня получения ПАО «Совкомбанк судебного приказа по делу № 2-571/18 от 08.10.2018.

В ответ на требование ПАО «Совкомбанк» сообщил, что на имя гражданки Стальная И.М., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в базе данных ПАО «Совкомбанк» значатся действующие счета. К указанным счетам применено обращение взыскания на основании заявления ФИО3 в рамках судебного приказа № 2-571/18 от 08.10.2018 на сумму 151560 рублей 94 копейки, поступившее в ПАО «Совкомбанк» 15.01.2021. Взыскано денежных средств по счетам 168 рублей 55 копеек. Документ находится на исполнении в банке по настоящее время.

Судебный пристав-исполнитель МОСП по ОВИП УФССП по Костромской области ФИО2 ознакомившись с заявлением ФИО3 и представленными ПАО «Совкомбанк» документами пришла к выводу о наличии в действиях банка признаков состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ и составила протокол об административном правонарушении от 30.04.2021.

05.05.2021 на основании статьи 114 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве"  судебный пристав-исполнитель обратилась в арбитражный суд с заявлением о привлечении ПАО «Совкомбанк» к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Изучив представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с частью 6 статьи 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Основаниями для привлечения к административной ответственности являются наличие в действиях (бездействии) лица, предусмотренного Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях состава административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу.

Условия и порядок принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, которым при осуществлении установленных федеральным законом полномочий, предоставлено право возлагать на физических лиц, юридических лиц, Российскую Федерацию, субъекты Российской Федерации, муниципальные образования обязанности по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершению в их пользу определенных действий или воздержанию от совершения определенных действий, предусмотрены Федеральным законом от 02.10.2007 № 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" (далее – Закон об исполнительном производстве).

В соответствии с частью 5 статьи 70 Закона об исполнительном производстве анк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Таким образом, на банки, иные кредитные организации, не являющиеся органами принудительного исполнения, возлагаются публичные функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

Статьей 114 Закона об исполнительном производстве установлен порядок привлечения банка или иной кредитной организации к ответственности за неисполнение исполнительного документа. Данной нормой предусмотрено, что в случае неисполнения в установленный настоящим Федеральным законом срок исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств с должника, банком или иной кредитной организацией, осуществляющими обслуживание счетов должника, при наличии денежных средств на указанных счетах судебный пристав-исполнитель составляет протокол об административном правонарушении в порядке, установленном статьей 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Копия протокола вручается представителю банка или иной кредитной организации. (часть 1).

Административная ответственность за неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника предусмотрена частью 2 статьи 17.14 Кодекса и установлена в виде наложения административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Объективной стороной данного административного правонарушения является неисполнение банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника.

Несовершение банком или иной кредитной организацией указанных действий влечет неисполнение содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании с должника денежных средств, то есть неисполнение такого постановления судебного пристава-исполнителя образует событие и объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Учитывая положения части 1 статьи 1.5 КоАП РФ, согласно которой лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина, принимая во внимание изложенные выше нормы законодательства об исполнительном производстве, деяние банка или иной кредитной организации является административным правонарушением только в том случае, когда на счетах должника имеются денежные средства.

Из материалов дела следует, что 15.12.2020 ФИО3 обратился с заявлением к ПАО «Совкомбанк» об обращении взыскания на денежные средства (в размере 151460 рублей 94 копейки) ФИО4, находящихся на счетах в ПАО «Совкомбанк».

25.12.2020 судебный приказ банком был возвращен ФИО3 без исполнения. Основанием для возвращения исполнительного документа взыскателю послужило отсутствие копия паспорта взыскателя.

Часть 1 статьи 8 Закона об исполнительном производстве указывает, что исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Согласно части 2 статьи 8 Закона об исполнительном производстве, одновременно с исполнительным документом взыскатель представляет в банк или иную кредитную организацию заявление, в котором указываются:

1) реквизиты банковского счета взыскателя, на который следует перечислить взысканные денежные средства;

2) фамилия, имя, отчество, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, место жительства или место пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), данные миграционной карты и документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в Российской Федерации взыскателя-гражданина;

3) наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, адрес взыскателя - юридического лица.

Суд обращает внимание, что данная норма Закона об исполнительном производстве не предусматривает обязанность взыскателя представлять в банк копию документа удостоверяющего личность, а лишь предписывает указывать в заявлении сведения из данного документа.

При таких обстоятельствах возврат ПАО «Совкомбанк» 25.12.2020 заявления ФИО3 об обращении взыскания на денежные средства  Стальной И.М. является необоснованным.

Представленная банком в материалы настоящего дела выписка по счету Стальной И.М. по состоянию с 26.07.2019 по 29.04.2021 содержит сведения, что на счете должника 25.12.2020 имелись денежные средства – остаток на счете 122 рубля 40 копеек и взнос на счет наличными денежными средствами в размере 13400 рублей.

Суд приходит к выводу, что при наличии денежных средств на счете должника ПАО «Совкомбанк» требование о взыскании денежных средств, содержащееся в исполнительном документе, не исполнил.

Факт совершения банком правонарушения подтверждается представленными в материалы дела доказательствами.

В рассматриваемом случае у ПАО «Совкомбанк» имелась возможность для соблюдения законодательства об исполнительном производстве. При достаточной степени заботливости и осмотрительности привлекаемое к ответственности лицо могло и должно было обеспечить выполнение требований действующего законодательства. Однако им не были приняты все зависящие от него меры по их исполнению.

Доказательств, свидетельствующих о том, что совершение правонарушения обусловлено чрезвычайными обстоятельствами и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне сферы контроля Банка, в материалы дела не представлено.

При таких обстоятельствах суд считает, что в действиях ПАО «Совкомбанк» имеется  состав административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 17.14 КоАП РФ.

Процедура привлечения к административной ответственности административным органом соблюдена. Протокол составлен в отсутствие законного представителя банка с надлежащим его извещением, равно как и осуществлено рассмотрение дела об административном правонарушении.

Оснований для применения к рассматриваемой ситуации положений статьи 2.9, 4.1.1. КоАП РФ суд не усматривает. Соответствующих мотивированных доводов и аргументов об обратном Банком не приведено.

Санкция части 2 статьи 17.14 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на банк или иную кредитную организацию в размере половины от денежной суммы, подлежащей взысканию с должника, но не более одного миллиона рублей.

Учитывая размер суммы денежных средств подлежащей взысканию с должника, суд считает возможным назначить ПАО «Совкомбанк» наказание в виде штрафа в размере 75780 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 167-170, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Признать Публичное акционерное общество «Совкомбанк», Костромская область, г. Кострома, пр-кт. Текстильщиков, д. 46, ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, зарегистрированное в качестве юридического лица 01.09.2014,  виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 17.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и привлечь к административной ответственности, назначить ему административное наказание в виде штрафа в размере 75780 рублей.

Публичному акционерному обществу «Совкомбанк» предлагается добровольно перечислить штраф получателю по следующим реквизитам: ИНН 

<

***>, КПП 440145004, л.с 05411А71760, получатель УФК по Костромской области (Межрайонный отдел судебных приставов по особо важным исполнительным производствам Управления Федеральной службы судебных приставов по Костромской области), р/с 

<

***>, БИК 013469126, КБК 32211601171019000140, ОКТМО 34701000, наименование платежа: оплата штрафа.

В соответствии с требованиями части 1 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу.

При неуплате в добровольном порядке административного штрафа в указанный срок взыскание штрафа производится принудительно в порядке, предусмотренном частью 5 статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Исполнительный лист на основании судебного акта арбитражного суда по делу о привлечении к административной ответственности не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании этого судебного акта.

Решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не изменено или не отменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражным судом апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции через Арбитражный суд Костромской области. 

Решение, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления решения в законную силу, может быть обжаловано в арбитражный суд кассационной инстанции через Арбитражный суд Костромской области.

Судья                                             Л.А. Максименко