АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ КРЫМ

295003, г.Симферополь, ул. Александра Невского, 29/11

E-mail: info@crimea.arbitr.ru

http://www.crimea.arbitr.ru

 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

город Симферополь

03 июля 2018 года                                                                                   Дело №А83 – 6646/2018 

 

Резолютивная часть решения объявлена  «26»  июня  2018 года.

Полный текст решения изготовлен  «03»  июля  2018 года.

 

Арбитражный суд Республики Крым в составе судьи Титкова С.Я., при секретаре судебного заседания Можоровой Е.И., который ведёт протокол судебного заседания, рассмотрев в судебном заседании заявление  б/н б/д

 

Управления Федеральной службы судебных приставов России по 

<

...>, г. Симферополь, 

<

...>),

к Обществу с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ»  (проспект Кирова, д. 29/1, оф. 413 – Б, г. Симферополь, 

<

...>),

потерпевший: ФИО1 (ул. Осовиахимовская, д. 2, г. Омск, Омская область, 644007),

о привлечении к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, 

 

при участии в судебном заседании:

от  Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым  – не явился;

от  Общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» – не явился;

от ФИО1 – не явился.

 

                                                   УСТАНОВИЛ:

 

25.04.2018  в Арбитражный суд Республики Крым от Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым  поступило заявление б/н б/д, согласно которому просит суд привлечь Общество с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ»  к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Определением Арбитражного суда Республики Крым от 03.05.1018 суд принял заявление к производству, возбудил и назначил предварительное судебное заседание на  «31» мая 2018 года на 09 часов 30 минут.

В предварительное судебное, которое состоялось 31.05.2018 Общество с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» и потерпевший явку своих представителей не обеспечили.

О месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом.

После завершения рассмотрения всех вынесенных в предварительное судебное заседание вопросов, с учётом мнения представителя Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым, суд признал дело подготовленным к судебному разбирательству, о завершении предварительного судебного заседания и   об открытии судебного заседания в первой инстанции на основании части  4 статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Представитель Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым  изложил суду свою правовую позицию.

В связи с не явкой представителя Общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» и потерпевшего, невыполнением требований суда, изложенных в определении Арбитражного суда Республики Крым, суд посчитал возможным отложить судебное заседание на «26» июня  2018 года на  15 часов 00 минут.

В судебном заседании, которое состоялось 26.06.2018,  представитель Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым   ФИО2  и представитель Общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» ФИО3 поддержали свои правовые позиции изложенные ранее.

Гражданин  ФИО1 явку своего представителя не обеспечил.

О времени и месте судебного заседания извещена надлежащим образом.

 

Рассмотрев материалы дела, исследовав представленные доказательства, судом установлены следующие обстоятельства.

25.12.2015 ООО "Финсоюз Актив Юг" зарегистрировано в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы N 26 по Ростовской области, и ему присвоены следующие ОГРН - 

<

***>, ИНН - 

<

***>.

14.02.2017 Общество внесено в Государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер записи N 1/17/82000-КЛ).

18.01.2018 в УФССП по Республике Крым из интернет – приемной ФССП России за №1851197 поступило обращение гр. ФИО1 на действия юридических лиц, осуществляющих взыскание просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, направленных на возврат просроченной задолженности третьего лица ФИО4 перед ООО «Микрокредитная компания управляющая компания деньги сразу юг».

Из обращения ФИО4  следует, что ему неоднократно поступали угрозы от ООО "Финсоюз Актив Юг" в ходе телефонных переговоров.

В этой связи управлением в рамках реализации положений Федерального закона N 230-ФЗ и предварительной проверки по поступившему обращению установлены факты взаимодействия общества с ФИО1  посредством телефонных переговоров на его номер телефона в целях принуждения к оплате просроченной задолженности, введением последнего в заблуждение относительно возможности применения мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования в соответствии со ст. 159 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации.

По данному факту 20.04.2018 заместителем начальника отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан УФССП по Республике Крым ФИО5 в отношении общества и присутствии его представителя (составлен протокол об административном правонарушении №3/18/82000 по признакам административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Материалы административного дела с заявлением о привлечении общества к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ переданы в арбитражный суд, к подведомственности которого в соответствии с ч. 3 ст. 23.1 КоАП РФ отнесено рассмотрение данной категории дел.

Согласно ч. 6 ст. 205 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ) при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

При этом применительно к ст. 203 процессуального закона случае, если лицо, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, привлекается за административное правонарушение, совершенное вне места его нахождения или места его жительства, указанное заявление может быть подано в арбитражный суд по месту совершения административного правонарушения.

В этой связи, поскольку местом совершения правонарушения является просп. Кирова 29/1А, оф. 413-Б, г. Симферополь, а адресом места нахождения общества является ул. Малиновского, 3Г, оф. 7, г. Ростов-на-Дону, суд пришел к выводу, что названное дело рассмотрено с соблюдением правил подсудности, регламентированных ст. 203 АПК РФ.

В силу ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток (ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ).

Объектом правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективная сторона административного правонарушения выражается в совершении юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, квалифицируемого по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, являются должностные и юридические лица.

Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации в п. 16 постановления от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" разъяснил, что в силу ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Выяснение виновности лица в совершении административного правонарушения осуществляется на основании данных, зафиксированных в протоколе об административном правонарушении, объяснений лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, в том числе об отсутствии возможности для соблюдения соответствующих правил и норм, о принятии всех зависящих от него мер по их соблюдению, а также на основании иных доказательств, предусмотренных ч. 2 ст. 26.2 КоАП РФ.

При рассмотрении дел об административных правонарушениях арбитражным судам следует учитывать, что понятие вины юридических лиц раскрывается в ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (ст. 2.2 КоАП РФ) не выделяет. 

Аналогичная правовая позиция изложена в п. 16.1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях".

В свою очередь, правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств регламентированы Федеральным законом N 230-ФЗ.

Частью 1 ст. 4 Федерального закона N 230-ФЗ предусмотрено, что при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В соответствии с подп. б п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Из материалов дела усматривается, что управлением установлены факты взаимодействия общества с ФИО4  посредством телефонных переговоров на его номер телефона в целях принуждения к оплате просроченной задолженности, введением последнего в заблуждение относительно возможности применения мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования. 

Данное обстоятельство подтверждается, среди прочего, обращением ФИО1, списком номеров, принадлежащих ООО "Финсоюз Актив Юг", детализацией телефонных звонков.

При этом гр. ФИО1 не является заёмщиком ООО «МКК УКДС ЮГ».

Однако, на принадлежащий ему номер телефона поступали  смс- сообщения и телефонные звонки от сотрудников ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» с целью принуждения погашения просроченной задолженности неизвестного ему третьего лица ФИО4. ФИО1 неоднократно звонил на номер телефона принадлежащий ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» (88007707993) в целях прекращения вышеуказанных" действие сотрудников ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ». 

Однако, звонки не прекратились. 

Более того, сотрудники ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ», при общении с ФИО1 отказывались представляться и вели себя некорректно.

В ходе проведения предварительной проверки Управлением установлено, что ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» было 14.02.2017 включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (свидетельство № 1/17/82000-КЛ).

Управлением в рамках реализации положений Федерального закона от 03.06.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 230-ФЗД. а также в рамках проведения предварительной проверки, -26.01.2018 за исх. № 82906/18/1285-ЛМ направлен запрос в ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» о предоставлении пояснений об осуществлении взаимодействия с ФИО1, направленного на возврат просроченной задолженности, о возможных заключенных договорах цессии, агентского договора.

Согласно предоставленного ответа ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ», полученного Управлением 05.02.2018 за вх. № 1838/18/82000, сведения о ФИО1 в ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» (далее - Общество), в том числе номер телефона 

<

***>, Обществу якобы не передавались и действий по взысканию просроченной задолженности с ФИО1 Общество не осуществляло.

Однако, из материалов, предоставленных заявителем (детализация телефонных переговоров, аудиозапись телефонных переговоров, скриншоты       смс- сообщений) установлены факты взаимодействия с ФИО1 посредством телефонных звонков и направления смс — сообщений на его номер телефона

<

***> в целях принуждения к оплате просроченной задолженности третьего лица:

11.01.2018 в 18:30 1 телефонный звонок с номера 

<

***>;

15.01.2018 в 08:34 3 смс — сообщения от Fsaktiv_yug;

15.01.2018 в 22:00 1 телефонный звонок с номера 89094087456;

16.01.2018 в 12:44 1 телефонный звонок с номера 89094088567;

18.01.2018 в 12:22 1 телефонный звонок с номера 89381506422.

Согласно предоставленного ответа ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ», номера 88007707993 телефонов 

<

***>, 89094087456, 89094088567, 89381506422 — принадлежат Обществу. Данные обстоятельства подтверждают факт взаимодействия ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» с ФИО1

Из материалов, предоставленных заявителем, а именно аудиозапись телефонного разговора, установлено, что сотрудником ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ» при непосредственном взаимодействии посредством телефонного разговора ФИО6 не сообщены сведения о фамилии, имени и отчестве (при наличии) либо наименовании кредитора. Указанные обстоятельства подтверждают факт нарушения ООО «ПЕРСОНАЛ АКТИВ ПЛЮС ЮГ» требований ч, 4 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.

Более того, специалистом - экспертом (психологом) УФССП России по Республике Крым ФИО7 проведен анализ аудиозаписи и материалов обращения ФИО1, по результатам которого, 13.04.2018 составлено Заключение, устанавливающее, что при взаимодействии с ФИО1, со стороны представителей ООО «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ», используя приемы манипуляции, направления смс-сообщений и осуществления телефонных звонков, на заявителя оказывалось психологическое давление с целью воздействия на психическое состояние, для принуждения выполнить требования по ликвидации образовавшейся задолженности неизвестного ему лица.

В ходе рассмотрения дела в судебном заседании эти факты нашли своё полное подтверждение.

Несоблюдение ООО "Финсоюз Актив Юг" установленного действующим законодательством порядка осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц свидетельствует о его виновности в совершении административного правонарушения.

В нарушение императивных требований, предусмотренных ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ, общество, имея возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, не предприняло всех зависящих от него мер по их соблюдению.

Таким образом, суд пришел к выводу о наличии в действиях ООО "Финсоюз Актив Юг" состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Совершенное обществом административное правонарушение посягает на реализацию единой государственной политики, на установленный и охраняемый государством порядок общественных отношений в сфере деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц, возникшей из денежных обязательств, соблюдение которых является обязанностью каждого участника правоотношений в данной сфере.

Из материалов дела судом не усматривается обстоятельств, исключающих привлечение ООО "Финсоюз Актив Юг" к административной ответственности, а также обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности совершенного им правонарушения.

К спорным правоотношениям положения ст. 4.1.1 КоАП РФ неприменимы ввиду того, что административное правонарушение заявителем совершено не впервые.

Заинтересованное лицо не раскаялось в совершении административного правонарушения, что учтено судом при назначении административного штрафа, сумму которого в 150 000, 00 руб. суд считает соразмерной степени общественной опасности совершённого заявителем административного правонарушения.

Существенных процессуальных нарушений, допущенных при возбуждении административного дела, судом не установлено.

Срок привлечения к административной ответственности, установленный ст. 4.5 КоАП РФ, не пропущен.

Таким образом, рассмотрев дело об административном правонарушении, суд проверил наличие обстоятельств, предусмотренных ст. 26.1. КоАП РФ, и установил наличие события административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ; лицо, совершившее противоправное бездействие; виновность лица в совершении административного правонарушения и отсутствие обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.

В соответствии с главой 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации заявление о привлечении к административной ответственности государственной пошлиной не оплачивается.

Руководствуясь статьями   167 – 170, 176, 180, 202, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Республики Крым

 

                                                          РЕШИЛ:

 

1.                  Заявление  Управления Федеральной службы судебных приставов России по Республике Крым о привлечении Общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ»  к административной ответственности по части 2 статьи 14.57  Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях – удовлетворить. 

2.                  Признать Общество с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ»  (ул. Малиновского, дом 3Г, офис 7, г. Ростов – на – Дону, Ростовская область, 344091; ОГРН 

<

***> ИНН/КПП 

<

***>/616801001) виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57  Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

3.                  Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ»  к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях назначив наказание в виде административного штрафа в размере 150 000, 00 руб.

4.                  Взыскать с  Общества с ограниченной ответственностью «ФИНСОЮЗ АКТИВ ЮГ»   административный штраф в размере 150 000, 00 руб., перечислив его на следующие реквизиты: 

Получатель: УФК по Республике Крым (УФССП России по Республике Крым, л/с 

<

***>)

ИНН 

<

***>

КПП 910201001

БИК 043510001

Р/с 

<

***>

ОКТМО 35701000

КБК 32211617000016017140

УИН 32282000180000004015

 

Разъяснить, что в случае, если по истечении 60 (шестидесяти дней) со дня вступления в законную силу настоящего решения у Арбитражного суда Республики Крым будет отсутствовать документ, свидетельствующий об уплате административного штрафа, на основании статьи 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, экземпляр настоящего решения будет направлен для взыскания административного штрафа и составления протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, для исполнения в соответствии со статьёй  33 Федерального закона от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

 

Решение может быть обжаловано через Арбитражный суд Республики Крым в порядке апелляционного производства в Двадцать первый  арбитражный апелляционный суд (299011, 

<

...>) в течении 10 (десяти) дней со дня его принятия.

 

Для сведения: Информацию о движении дела, а также тексты судебных актов могут быть получены через официальный источник, - «Картотека арбитражных дел» http://kad.arbitr.ru/ на официальном сайте Арбитражного суда Республики Крым.

 

Судья                                                                                                                             С.Я. Титков