Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области

191124, Санкт-Петербург, ул. Смольного, д.6

http://www.spb.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А56-29777/2020

26 августа 2020 года

г.Санкт-Петербург

Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области в составе:судьи  Горбатовской О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению:

истец: общество с ограниченной ответственностью "Стройтрест № 7" (адрес:  Россия 303850, 

<

...> г, ОГРН:  

<

***>);

ответчик: Банк энергетического машиностроения (ЭНЕРГОМАШБАНК) публичное акционерное общество (адрес:  Россия 197110, Санкт-Петербург, ул. Петрозаводская,             д. 11/А, ОГРН:  

<

***>);

о признании незаконным отказа в закрытии расчетного счета, обязании 

при участии

- от истца: ФИО2, доверенность от 11.03.2020;

- от ответчика: ФИО3, доверенность от 09.01.2020;

установил:

общество с ограниченной ответственностью "Стройтрест № 7" (далее – истец, Общество) обратилось в Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области с иском к Банку энергетического машиностроения (ЭНЕРГОМАШБАНК) публичное акционерное общество (далее - Банк) о признании незаконным отказа в закрытии расчетного счета № 

<

***>, оформленного письмом от 18.03.2020, обязании закрыть  расчетный счет № 

<

***> и перечислить остаток денежных средств на счете по реквизитам, указанным в заявлении от 10.03.2020.

В предварительном судебном заседании истец поддержал заявленные требования.

Ответчик против удовлетворения иска возражал.

В порядке статьи 137 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд завершил предварительное судебное заседание и перешел к рассмотрению дела в судебном заседании суда первой инстанции.

В судебном заседании истец поддержал заявленные требования.

Ответчик против удовлетворения иска возражал.

Исследовав доказательства по делу, заслушав представителей сторон, суд установил следующее.

04.07.2018 в Единый государственный реестр юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) внесена запись за государственным регистрационным номером 8187847549750 о недостоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений об адресе места нахождения Общества.

Решением Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 15.11.2019 по делу № А56-112010/2017 Общество признано несостоятельным (банкротом); в отношении Общества открыто конкурсное производство; конкурсным управляющим утвержден ФИО4

10.03.2020 конкурсный управляющий Общества обратился в Банк с заявлением о закрытии расчетного счета Общества № 

<

***>, открытого в Банке, и о перечислении остатка денежных средств по указанным в заявлении реквизитам.

Письмом от 18.03.2020 Банк сообщил об отказе в закрытии счета в связи с невозможностью идентификации  клиента (наличие в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений об адресе Общества).

Полагая отказа Банка в закрытии счета и перечислении остатка денежных средств незаконным, Общество обратилось в суд с настоящим иском.

В обоснование позиции истец указал, что заявление на закрытие принадлежащего Обществу счета, открытого в Банке, направлено на исполнение конкурсным управляющим Обществом возложенной на него пунктом 1 статьи 133  Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее – Закон              № 127-ФЗ) обязанности по использованию только одного счета должника в банке или иной кредитной организации, конкурсный управляющий представил в Банк документы, позволяющие его идентифицировать, как бенефициара Общества, наличие в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений об адресе Общества не может являться основанием для отказа в закрытии счета, учитывая, что адресом для связи с Обществом после введения конкурсного производства является адрес конкурсного управляющего, почтовая корреспонденция направляется Обществу по адресу конкурсного управляющего.

Согласно пункту 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу пункта 1 статьи 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Согласно разъяснениям, изложенным в пункте 13 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 19.04.1999 № 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", договор банковского счета прекращается с момента получения банком письменного заявления клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении.

 Расторжение договора банковского счета является основанием закрытия счета клиента (пункт 7 статьи 859 ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

- до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1, 1.4-2, 1.4-4 - 1.4-6 настоящей статьи, установив следующие сведения:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;

в отношении юридических лиц - наименование, организационно-правовую форму, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, также основной государственный регистрационный номер и адрес юридического лица, для юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством иностранного государства, также регистрационный номер, место регистрации и адрес юридического лица на территории государства, в котором оно зарегистрировано.

- обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

Центральным банком Российской Федерации принято Положение от 15.10.2015      № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Положение № 499-П). Приложением 1 к данному положению предусмотрены сведения, получаемые в целях идентификации (упрощенной идентификации) клиентов - физических лиц, идентификации представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев. Приложением № 2 к Положению № 499-П предусмотрены сведения (документы), получаемые в целях идентификации клиентов - юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, выгодоприобретателей - юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица.

Согласно приложениям 1, 2 к Положению № 499-П к таким сведениям отнесен адрес места жительства (регистрации) физического лица или места нахождения юридического лица.

В силу пункта 1.6 Положения № 499-П кредитная организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в сроки, установленные Федеральным законом от 07.08.2011 № 115-ФЗ, а также обновлять оценку степени (уровня) риска клиента в сроки, установленные Федеральным законом от 07.08.2011 № 115-ФЗ для обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев. При обращении клиента в кредитную организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.

Согласно письму Центрального Банка Российской Федерации от 31.05.2016                       № 12-1-11/1229 (вопрос 7)  в целях надлежащего исполнения кредитными организациями требований пункта 1.6 Положения № 499-П под операциями, проводимыми в отношении клиента, следует понимать любые операции по переводу денежных средств по распоряжениям, составляемым получателями денежных средств, в частности, по списанию с банковского счета сумм комиссионного вознаграждения либо пеней (штрафов) за неисполнение/ненадлежащее исполнение клиентом обязанностей, определенных условиями договора банковского счета.

При этом в контексте рассматриваемой нормы к операциям, проводимым в отношении клиента, не следует относить операции по переводу денежных средств по распоряжениям, составляемым лицами, органами, имеющими право на основании закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков, в частности, на основании инкассовых поручений, выставляемых налоговыми и таможенными органами.

Согласно пункту 2 статьи 126 Закона № 127-ФЗ с даты принятия арбитражным судом решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства прекращаются полномочия руководителя должника, иных органов управления должника и собственника имущества должника - унитарного предприятия (за исключением полномочий общего собрания участников должника, собственника имущества должника принимать решения о заключении соглашений об условиях предоставления денежных средств третьим лицом или третьими лицами для исполнения обязательств должника).

Руководитель должника, а также временный управляющий, административный управляющий, внешний управляющий в течение трех дней с даты утверждения конкурсного управляющего обязаны обеспечить передачу бухгалтерской и иной документации должника, печатей, штампов, материальных и иных ценностей конкурсному управляющему.

Как предусмотрено статьей 127 названного Закона при принятии решения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства арбитражный суд утверждает конкурсного управляющего, который действует до даты завершения конкурсного производства или прекращения производства по делу о банкротстве.

В соответствии со статьей 133 Закона № 127-ФЗ конкурсный управляющий обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), а при его отсутствии или невозможности осуществления операций по имеющимся счетам обязан открыть в ходе конкурсного производства такой счет. Другие известные на момент открытия конкурсного производства, а также обнаруженные в ходе конкурсного производства счета должника в кредитных организациях, за исключением счетов, открытых для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, специальных брокерских счетов профессионального участника рынка ценных бумаг, специальных депозитарных счетов, клиринговых счетов, залоговых счетов, номинальных счетов, публичных депозитных счетов и счетов эскроу, открытых в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе" счетов гарантийного фонда платежной системы и счетов иностранного центрального платежного клирингового контрагента, подлежат закрытию конкурсным управляющим по мере их обнаружения, если иное не предусмотрено настоящей статьей. Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника.

Согласно статье 128 Закона № 127-ФЗ опубликование сведений о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства осуществляется конкурсным управляющим в порядке, предусмотренном статьей 28 настоящего Федерального закона. Конкурсный управляющий не позднее чем через десять дней с даты своего утверждения направляет указанные сведения для опубликования.

В силу пункта 2 указанной статьи опубликованию подлежат в том числе сведения об адресе должника для заявления кредиторами своих требований к должнику.

Объявление о признании Общества несостоятельным (банкротом) опубликовано в газете Коммерсантъ № 216(6696) от 23.11.2019, адрес для направления требований: 303850, 

<

...>, что соответствует адресу конкурсного управляющего, указанного в решении Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 15.11.2019 по делу № А56-112010/2017 для направления корреспонденции.

Как следует из разъяснений, данных в пункте 2 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 30.07.2013 № 61 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с  достоверностью адреса юридического лица", при рассмотрении споров, связанных с отказом в государственной регистрации юридического лица, арбитражным судам необходимо принимать во внимание, что регистрирующий орган на основании подпункта "р" пункта 1 статьи 23 Закона  № 129-ФЗ вправе отказать в государственной регистрации при наличии подтвержденной информации о недостоверности представленных сведений об адресе юридического лица, то есть о том, что такой адрес был указан без намерения использовать его для осуществления связи с юридическим лицом.

Таким образом, в силу положений   Закона № 127-ФЗ фактически идентификации при закрытии счета должника и перечислении находящегося на счете остатка денежных средств подлежит конкурсный управляющий должника, который в силу статьи 133 Закона № 127-ФЗ обязан закрыть все банковские счета должника, за исключением основного счета, действуя от имени должника и являясь распорядителем счета.

Согласно пункту 8.1 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014 № 32813) основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета.

В силу пункта 8.6 Указанной Инструкции для закрытия банковского счета должника в ходе конкурсного производства, в ходе реализации имущества гражданина, в том числе индивидуального предпринимателя, признанного несостоятельным (банкротом), конкурсный управляющий (финансовый управляющий) представляет документ, удостоверяющий личность, копию судебного акта об утверждении конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве) (об утверждении финансового управляющего для участия в процедуре реализации имущества гражданина), письменное заявление о закрытии банковского счета с указанием реквизитов банковского счета, на который подлежит переводу остаток денежных средств на счете, реквизитов банка получателя средств. 

Конкурсный управляющий в соответствии с положением пункта 1 статьи 133 Закона № 127-ФЗ обратился с заявлением к банку о закрытии банковского счета. В подтверждении полномочий на подачу заявления о расторжении договора (закрытии счета) конкурсный управляющий представил копию решения Арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 15.11.2019 по делу № А56-112010/2017, копию паспорта, информационное письмо, заполненную форму самосертификации.

Указанные документы представлены конкурсным управляющим в Банк лично (что подтверждается позицией Банка, изложенной в отзыве).

Таким образом, с момента получения Банком заявления от 10.03.2020 конкурсного управляющего о расторжении договора и закрытии счета с приложением соответствующих документов, договор на расчетно-кассовое обслуживание считается расторгнутым.

В связи с этим у Банка отсутствовали основания для отказа в закрытии счета                   № 

<

***> и перечислению остатка денежных средств по реквизитам, указанным в заявлении от 10.03.2020.

На основании изложенного заявленные требования подлежат удовлетворению.

В соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы Общества по оплате государственной пошлины в размере 6000 руб. подлежат взысканию с ответчика в пользу Общества.

Излишне уплаченная Обществом государственная пошлина на основании статьи 333.40 Налогового кодекса Российской Федерации подлежит возврату истцу из федерального бюджета.

Руководствуясь статьями 110, 167-170 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд города Санкт-Петербурга и Ленинградской области 

решил:

признать незаконным отказ Банка энергетического машиностроения (ЭНЕРГОМАШБАНК) публичное акционерное общество в закрытии расчетного счета общества с ограниченной ответственностью "Стройтрест № 7"                                                       № 

<

***> на основании заявления от 10.03.2020.

Обязать Банк энергетического машиностроения (ЭНЕРГОМАШБАНК) публичное акционерное общество закрыть расчетный счет № 

<

***> и перечислить остаток денежных средств на счет общества с ограниченной ответственностью "Стройтрест № 7" по реквизитам, указанным в заявлении от 10.03.2020.

Взыскать с Банка энергетического машиностроения (ЭНЕРГОМАШБАНК) публичное акционерное общество в пользу общества с ограниченной ответственностью "Стройтрест № 7" 6000 руб. судебных расходов по уплате государственной пошлины.

Возвратить обществу с ограниченной ответственностью "Стройтрест № 7" из федерального бюджета 6000 руб. государственной пошлины, перечисленной по платежному поручению от 23.03.2020 № 13.

Решение может быть обжаловано в Тринадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия Решения.

Судья Горбатовская О.В.