ДЕВЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

127994, Москва, ГСП-4, проезд Соломенной cторожки, 12

адрес электронной почты: 9aas.info@arbitr.ru

адрес веб.сайта: http://www.9aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

№ 09АП-38246/2023

Дело № А40-24286/23

г. Москва

19 июля 2023 года

Девятый арбитражный апелляционный суд в составе:

судьи В.Р. Валиева,

рассмотрев апелляционную жалобу

АО "БКС БАНК" на Решение Арбитражного суда г. Москвы от 25 апреля 2023 года, принятое судьей Пуловой Л.В., в порядке упрощенного производства по делу № А40-24286/23, по исковому заявлению ООО "ПУЛЬСАР-МСК" к АО "БКС БАНК" о взыскании,

без вызова сторон 

 

У С Т А Н О В И Л:

ООО "ПУЛЬСАР-МСК" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "БКС БАНК" о взыскании суммы убытков в размере 541 514 руб. 10 коп.     

        Решением Арбитражного суда г. Москвы от 25 апреля 2023 года иск удовлетворен.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства в порядке главы 29 АПК РФ. 

Не согласившись с принятым судом первой инстанции решением, ответчик обратился в Девятый арбитражный апелляционный суд с жалобой, в которой просил решение суда первой инстанции отменить и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении исковых требований. 

        Заявитель апелляционной жалобы полагает, что решение суда первой инстанции неполно выяснены обстоятельства имеющие значение для дела.   

Истец не представил отзыв. 

Исследовав представленные в материалы дела документы в их совокупности, с учетом положений ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, проверив выводы суда первой инстанции, апелляционным судом не усматривается правовых оснований для отмены решения суда первой инстанции.

При этом апелляционный суд исходит из следующего.   

30.07.2015г. между ПАО Сбербанк России и ООО «ПУЛЬСАР-МСК» заключен договор банковского счета № 

<

***> путем подписания заявления о присоединении.

30.06.2021г. истец поручил банку по платежному поручению №1403 от 30.06.2021г. в оплату счета №815 от 3.06.2021г. в размере 541 514,10 руб. на расчетный счет ООО «СИСТЕМА», ИНН 

<

***>.

Однако, банк перечислил указанные средства на расчетный счет, открытый в АО

«БКС БАНК» иному юридическому лицу ООО «СИСТЕМА», ИНН    

<

***>.

Указанные денежные средства, таким образом зачислены на счет юридического лица, не имеющего отношения к правоотношениям истца и его контрагента.

О причиненных убытках истцу стало известно из постановления о возбуждении уголовного дела №12101450023000215 от 10.07.2021г.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, ООО «Система», ИНН 

<

***> ликвидировано из-за недостоверности сведений об учредителях, генеральном директоре, адресе местонахождения.

Согласно ст. 854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.

В силу ст. 856 названного Кодекса в случаях несвоевременного зачисления на счет поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, предусмотренных ст. 395 данного Кодекса.

Таким образом, по смыслу ст. 309 и 854 Гражданского кодекса Российской Федерации основополагающим моментом для исполнения поручения клиента является непосредственное распоряжение клиента.

Распоряжение клиента оформляется в соответствии с его волей, имеет первостепенное значение, а потому все операции должны производиться только исходя из распоряжения клиента, исключения предусмотрены законом.

Из материалов дела следует, что фактическая операция банком проведена с учетом изменений реквизитов получателя (в части указания ИНН).

Оказываемые банком услуги имеют публичный характер, клиент, обращающийся к банку лишен возможности вносить какие-либо изменения как в условия договора, так и в порядок осуществления им операций, а потому рассчитывает на безусловное исполнение его распоряжения строго в соответствии с его указанием и ожидает гарантированную защиту своих прав от незаконных переводов денежных средств.

В свою очередь, предлагая данную услугу, банк обязан обеспечить уровень проверки распоряжений клиента и его информированность, степень защищенности аналогично уровню при непосредственном обращении. Иное означает недоверие к услугам банка, который является публичным.

Согласно пункту 4.3 Положения N 383-П, если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств.

При зачислении денежных средств на банковский счет получателя банк в соответствии с пунктом 4.3 Положения N 383-П идентифицировал получателя денежных средств по двум реквизитам - номеру его банковского счета, наименованию, указанным в спорном платежном поручении, и перевело спорные денежные средства третьему лицу, реквизиты которого - наименование и номер его банковского счета - соответствовали указанным в платежном документе.

Согласно пункту 1 статьи 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязуется возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

В соответствии со ст. 84 Налогового кодекса Российской Федерации разработан Порядок и условия присвоения, применения, а также изменения идентификационного номера налогоплательщика, утвержденный приказом Федеральной налоговой службы от 29.06.2012 N ММВ-7-6/435@ (далее - Порядок присвоения ИНН), согласно которому ИНН присваивается российской организации при постановке ее на учет в налоговом органе по месту нахождения российской организации при создании, в том числе путем реорганизации; ИНН, присвоенный организации, не может быть повторно присвоен другой организации.

ИНН используется налоговым органом в качестве номера учетного дела организации или физического лица (п. 12 Порядка присвоения ИНН).

В соответствие с п. 5 указанного Порядка ИНН (для организации также КПП), присвоенный организации (физическому лицу), в случае необходимости подтверждается свидетельством о постановке на учет в налоговом органе или уведомлением о постановке на учет в налоговом органе, сведениями из ЕГРН, полученными в установленном порядке.

В пункте 16 Порядка присвоения ИНН указано, что ИНН, присвоенный организации или физическому лицу, не подлежит изменению, за исключением случаев внесения изменений в нормативные правовые акты Российской Федерации либо изменения его структуры, установленной данным Порядком.

ИНН при внесении изменений в сведения о месте нахождения организации или месте жительства (месте пребывания) физического лица, содержащиеся в ЕГРН, не изменяется (п. 7 Порядка присвоения ИНН).

С учетом указанных норм ИНН является одним из основополагающих критериев идентификации хозяйствующего субъекта. ИНН принадлежит только одной организации и не может принадлежать другой организации, присваивается единожды и сохраняется до ликвидации юридического лица.

Согласно п. 1, 4 ст. 54 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо имеет свое наименование, содержащее указание на организационно-правовую форму. Юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, должно иметь фирменное наименование. Требования к фирменному наименованию устанавливаются Гражданским кодексом Российской Федерации и другими законами.

В соответствии с п. 1, 3 ст. 1473 указанного Кодекса юридическое лицо, являющееся коммерческой организацией, выступает в гражданском обороте под своим фирменным наименованием, которое определяется в его учредительных документах и включается в единый государственный реестр юридических лиц при государственной регистрации юридического лица. Юридическое лицо должно иметь одно полное фирменное наименование и вправе иметь одно сокращенное фирменное наименование на русском языке. Юридическое лицо вправе иметь также одно полное фирменное наименование и (или) одно сокращенное фирменное наименование на любом языке народов Российской Федерации и (или) иностранном языке. Фирменное наименование юридического лица на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции  или соответственно    в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму юридического лица.

Аналогичные положения закреплены в ст. 4 Федерального закона от 08.02.1998 N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью".

Пунктом 17 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.12.2007 N 122 "Обзор практики рассмотрения арбитражными судами дел, связанных с применением законодательства об интеллектуальной собственности" разъяснено, что для индивидуализации юридического лица основное значение имеет его наименование. Именно при сходстве произвольной части фирменного наименования, как правило, возникает угроза смешения юридических лиц. Различие организационно-правовой формы как части фирменного наименования само по себе не свидетельствует об отсутствии нарушения права на фирменное наименование.

На основании изложенного суд пришел к выводу, что использование в качестве критерия "совпадение номера счета и наименования получателя средств" не является безусловным исполнением воли клиента банка.

Согласно п. 1 ст. 864 Гражданского кодекса Российской Федерации содержание платежного поручения и представляемых вместе с ним расчетных документов и их форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

При несоответствии платежного поручения требованиям, указанным в п. 1 данной статьи, банк может уточнить содержание поручения. Такой запрос должен быть сделан плательщику незамедлительно по получении поручения. При неполучении ответа в срок, предусмотренный законом или установленными в соответствии с ним банковскими правилами, а при их отсутствии - в разумный срок, банк может оставить поручение без исполнения и возвратить его плательщику, если иное не предусмотрено законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами или договором между банком и плательщиком (п. 2 ст. 864 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В главе 5 Положений о правилах осуществления перевода денежных средств, утвержденных Банком России 19.06.2012 N 383-П (далее - Положение N 383-П), определены правила заполнения платежных поручений с указанием обязательных реквизитов, к числу которых относится ИНН.

Согласно разъяснениям Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенным в п. 7 постановления от 19.04.1999 N 5 "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета", при исполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору банковского счета с банка на основании общих норм Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности (глава 25 Гражданского кодекса Российской Федерации) могут быть взысканы убытки в части, не покрытой применением иных мер ответственности (ст. 856, 866 названного Кодекса).

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции верно пришел к выводу об  удовлетворении искового требования.

Таким образом, суд апелляционной инстанции пришел к выводу об отказе в удовлетворении заявленных доводов.

 Исходя из фактических обстоятельств дела, с учетом оценки имеющихся в деле доказательств в их совокупности, апелляционным судом признается законным и обоснованным решение суда первой инстанции об удовлетворении исковых требований. 

Руководствуясь статьями 176, 266-268, пунктом 1 статьи 269 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, апелляционный суд  

 

П О С Т А Н О В И Л:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 25 апреля 2023 года по делу № А40-24286/23 оставить без изменения, а апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев  в Арбитражный суд Московского округа.

 

Судья                                                                                             В.Р. Валиев