АРБИТРАЖНЫЙ СУД НОВОСИБИРСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ 

РЕШЕНИЕ

г. Новосибирск Дело № А45-148/2025

Резолютивная часть подписана 06 марта 2025 года

Мотивированное решение составлено 03 апреля 2024 года

Арбитражный суд Новосибирской области в составе судьи Ершовой Л.А., рассмотрев в порядке упрощенного производства дело по иску акционерного общества "Омскметаллооптторг" (ОГРН 

<

***>), г. Омск к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) в лице филиала № 5440 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН 

<

***>), г. Новосибирск 

 о взыскании процентов за несвоевременное выполнение банком операций в сумме 147 732,06 руб.,

 третье лицо: Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому Федеральному округу (630091, 

<

...>),

установил:

акционерное общество "Омскметаллооптторг" (далее – АО "Оммет", истец) обратилось в Арбитражный суд Новосибирской области с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) в лице филиала № 5440 (далее – Банк ВТБ (ПАО), Банк, ответчик) о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами в сумме 147 732,06 руб. за несвоевременное выполнение банком операций. 

Требования со ссылками на статьи 849, 395 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), ст. 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) мотивированы несвоевременным выполнением ответчиком банковских операций, что, по мнению истца, является основанием для начисления процентов за пользование чужими денежными средствами, сумма которых заявлена ко взысканию с Банка в настоящем споре.

 Ответчик отзывом возражает против удовлетворения заявленных исковых требований и при этом указывает, что Банк действовал в рамках возложенных на него законом публично-правовых обязанностей по осуществлению контроля за проведением расчетных операций. Банк во исполнение Федерального закона противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» обязан реализовывать меры по приостановлению операций на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть произведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. Таким образом, действия Банка соответствуют требованиям действующего законодательства. Более подробно позиция ответчика изложена в отзыве.

Третье лицо - Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому Федеральному округу в пояснениях указывает, что кредитные организации относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и иным имуществом. Таким образом, Банк, реализуя возложенные законодательством на кредитные организации обязанности, действовало в пределах своих полномочий. Кроме того, третье лицо обращает внимание на то, что в соответствии с п. 12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ, приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

 Из материалов дела следует, что 15.07.2015 между АО «Оммет» и Банком ВТБ (ПАО) заключен договор № 0311150000 банковского счета в валюте Российской Федерации (дата закрытия счета - 04.12.2024).

 Истец, обосновывая заявленные исковые требования ссылается на следующие обстоятельства:

 - 19.07.2024 контрагент АО «Оммет» - ИП ФИО1 платежным поручением №98 от 19.07.2024 перечислил денежные средства в сумме 9 900 000 руб. со своего расчетного счета, открытого в ВТБ Банке на расчетный счет АО «Оммет», открытый в Омском отделении №8634 ПАО Сбербанк. Со счета ИП ФИО1. денежные средства были списаны 19.07.2024 (что подтверждается платежным поручением №98 от 19.07.2024 и выпиской о движении денежных средств с расчетного счета ВТБ Банка). Однако, в адрес «АО Оммет» указанные выше денежные средства поступили 29.07.2024, что подтверждается платежным поручением, но отличается датой списания со счета плательщика. Таким образом, истцу не известны причины, по которым Банк ВТБ не осуществлял перечисление денежных средств, списанных с расчетного счета ИП ФИО1 с 19.07.2024 по 29.07.2024;

 - ЗАО Гостиничный комплекс «Турист» 14.10.2024 платежным поручением № 1794 перечислило денежные средства в сумме 29 809 руб. со своего расчетного счета, открытого в ВТБ Банке на расчетный счет АО «Оммет», открытый в БАНК ГПБ (АО) г. Москва. Денежные средства были списаны 14.10.2024, что подтверждается платежным поручением №1794 от 14.10.2024 и выпиской о движении денежных средств с расчетного счета ВТБ Банка). Однако, в адрес «АО Оммет» указанные выше денежные средства поступили 21.10.2024;

 - ЗАО Гостиничный комплекс «Турист» перечислило в адрес АО «Оммет» денежные средства в сумме 7 508 руб. платежным поручением № 1815 от 17.10.2024, которые были списаны со счета плательщика 17.10.2024, а поступили на расчетный счет АО «Оммет» 24.10.2024;

 - ЗАО Гостиничный комплекс «Турист» платежным поручением № 1908 от 31.10.2024 перечислило на расчетный счет АО «Оммет» денежные средства в сумме 14 922 руб., которые были списаны со счета плательщика 31.10.2024, а поступили на расчетный счет АО «Оммет» 07.11.2024;

 - платежным поручением №3255 от 19.07.2024 АО Оммет» перечислило денежные средства в сумме 50 000 000 руб. со своего расчетного счета, открытого в Банк ВТБ на свой расчетный счет, открытый в Газпромбанк. Денежные средства были списаны только 26.07.2024;

- 22.07.2024 АО «Оммет» платежным поручением № 3284 перечислило 685000 руб. с расчетного счета, открытого в БАНК ГПБ (АО) на расчетный счет ООО «Инженер». Денежные средства списаны с расчетного счета АО «Оммет» 22.07.2024, однако, в адрес ООО «Инженер» денежные средства поступили 02.08.2024. По розыску указанного платежа АО «Оммет» обратилось в Газпромбанк с соответствующим заявлением. В адрес АО «Оммет» Газпромбанк предоставил информацию, что указанный платеж на рассмотрении в Банке ВТБ (информацию предоставил сам Банк ВТБ). Обратившись второй раз с заявлением о розыске, Газпромбанк предоставил информацию, что Банк ВТБ зачислил платеж клиенту 02.08.2024.

 В связи с несвоевременным выполнением операций Банком истцом начислены проценты за пользование чужими денежными средствами:

 - по платежному поручению № 98 от 19.07.2024 на сумму 9 900 000 руб. размер процентов за период с 22.07.2024 по 29.07.2024 составил 35 163,93 руб.;

 - по платежному поручению № 1794 от 14.10.2024 на сумму 29 809 руб. размер процентов за период с 16.10.2024 по 21.10.2024 составил 29,85 руб.;

 - по платежному поручению № 1815 от 17.10.2024 на сумму 7 508 руб. размер процентов за период с 21.10.2024 по 24.10.2024 составляет 15,59 руб.;

 - по платежному поручению № 1908 от 31.10.2024 на сумму 14 922 руб. размер процентов за период с 02.11.2024 по 07.11.2024 составил 51,37 руб.;

 - по платежному поручению № 3284 от 22.07.2024 на сумму 685 000 руб. размер процентов за период с 24.07.2024 по 02.08.2024.составил 3 181,70 руб. 

 - по платежному поручению № 3255 от 19.07.2024 на сумму 50 000 000 руб. размер процентов за период с 22.07.2024 по 26.07.2024 составил 109 289,62 руб. 

 Общий размер процентов за несвоевременное выполнение операций по расчету истца составил 147 732,06 руб. 

 14.11.2024 истец обратился с претензией от 13.11.2024 в адрес Банка ВТБ (ПАО) об уплате процентов за несвоевременное выполнение операций, которая была оставлена без ответа и удовлетворения, что послужило основанием для обращения в суд с настоящим иском.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно пункту 3 статьи 845 ГК РФ банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента, и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В силу статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно положениям статьи 849 ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

Ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановление операций по счету в случаях, предусмотренных законом (статья 858 ГК РФ).

Из приведенных норм в их совокупности следует, что операции, которые банк обязан совершать для клиента по счету данного вида, контроль и ограничение банком распоряжения клиентом денежными средствами по счету, сроки выполнения банком операций по счету могут устанавливаться законом.

Статьей 1 Федерального закона № 115-ФЗ установлено, что целью данного закона является защита прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. 

К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма относятся организация и осуществление внутреннего контроля, обязательного контроля (статья 6). К организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся кредитные организации.

Согласно статье 2 Федерального закона № 115-ФЗ данный Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. 

 В соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда такая операция должна быть проведена, в случае, если хотя бы одной из сторон является:

юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 настоящего Федерального закона.

 Согласно с пункту 12 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ приостановление операций в соответствии с пунктом 10 настоящей статьи и пунктом 5 статьи 7.5 настоящего Федерального закона, отказ от совершения операций в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

 Как указывает ответчик 19.06.2024 из МРУ Росфинмониторинга по СФО в Банк поступила информация о включении генерального директора и совладельца АО «Оммет» ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ г.р. в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (Перечень ФСФМ № 822ПЭ).

 В соответствии с пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, Банком были приняты меры по приостановке операций списания денежных средств со счетов клиентов Банка, стороной по которым являлось АО «Оммет».

 28.06.2024 ФИО2 перестал являться генеральным директором АО «Оммет», а 01.07.2024 также вышел из состава Совета директоров АО «Оммет». Вместе с тем, согласно представленной клиентом в Банк информации, в собственности ФИО2 по прежнему находятся 25% акций АО «Оммет».

 В соответствии с пунктом 2 статьи 31 Федерального закона от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» ФИО2 может участвовать в общем собрании акционеров АО «Оммет» с правом голоса по всем вопросам его компетенции.

 Кроме того, согласно пункту 2 статьи 105.1 Налогового кодекса РФ, ФИО2 является взаимозависимым лицом с новым генеральным директором АО «Оммет» ФИО3 ДД.ММ.ГГГГ г.р.

 На основании изложенного, у Банка имелись предусмотренные Законом №115-ФЗ основания для применения к АО «Оммет» мер, предусмотренных пунктом 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

 С учетом сроков, установленных гражданским законодательством на проведение банковских операций и спорным договором (не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк должным образом оформленных подтверждающих документов на соответствующие денежные суммы, при условии соответствия проводимых операций требованиям законодательства Российской Федерации (п.3.1.8)), а также наличия оснований для приостановления операций списания денежных средств со счетов клиентов Банка (на 5 рабочих дней), стороной по которым является истец на основании пункта 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, ответчиком не допущено нарушений сроков проведения операций по спорным платежным поручениям.

 Согласно статье 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений. 

 В соответствии с частью 2 статьи 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий. 

 В нарушение требований статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истец не представил доказательств, подтверждающих обоснованность заявленных требований и наличия оснований для возникновения гражданско-правовой ответственности Банка.

 Судебные расходы по уплате государственной пошлины в соответствии со статьей 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации подлежат отнесению на истца. 

 Руководствуясь статьей 110, частью 5 статьи 170, статьей 229 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,  

РЕШИЛ:

в удовлетворении иска отказать.

 Решение подлежит немедленному исполнению и вступает в законную силу по истечении пятнадцати дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. 

 Решение, не вступившее в законную силу, может быть обжаловано в Седьмой арбитражный апелляционный суд (г. Томск) в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия.

 Решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Западно-Сибирского округа (г. Тюмень) в срок, не превышающий двух месяцев со дня вступления в законную силу, по основаниям, предусмотренным частью 3 статьи 288.2 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, если оно было предметом рассмотрения в арбитражном суде апелляционной инстанции или если арбитражный суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Апелляционная и кассационная жалобы подаются через Арбитражный суд Новосибирской области. 

Судья Л.А. Ершова