Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-12291/2020

г. Хабаровск

18 декабря 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 11.12.2020 г., полный текст мотивированного решения изготовлен 18.12.2020 г.

Арбитражный суд Хабаровского края 

в составе судьи Зверевой А. В.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в заседании суда дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и ЕАО

к Обществу с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд» 

о привлечении к административной ответственности по  части 2 статьи 14.57 КоАП РФ, 

при участии:

от заявителя – ФИО2, представитель по доверенности № 27907/20/140-АК от 22.06.2020г.;

от ООО «Сириус-Трейд» – ФИО3, по доверенности от 25.08.2020г.;

от ФИО4 – не явились.

Сущность дела: Управление федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области  (далее – УФССП по Хабаровскому краю и ЕАО, Управление) обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд»   (далее – Общество; лицо, привлекаемое к административной ответственности, ООО «Сириус-Трейд») к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ).

В судебном заседании представитель управления на заявленных требованиях настаивала в полном объеме. Просила привлечь Общество к административной ответственности. 

Представитель Общества, участвующая в судебном заседании посредством онлайн-заседания, против заявленных требований возражала по доводам отзыва.

Представитель третьего лица, извещенного надлежащим образом в силу положений статьи 123 АПК РФ о времени и месте судебного заседания, в заседание суда не явились. В соответствии со статьей 156 АПК РФ дела рассмотрено в  отсутствие представителей указанных лиц.

В судебном заседании объявлялся перерыв с 08.12.2020 г. по 11.12.2020 г.

 Суд установил:

Общество с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд», зарегистрировано за основным государственным регистрационным номером 1092801011600, ИНН 

<

***>. ООО «Сириус-Трейд» включено ФССП России в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер и дата записи: № 1/17/28000-КЛ от 09.10.2017 (по реестру № 153)).

13.05.2020 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области поступило обращение (вх. № 26352/20/27000-КЛ от 13.05.2020) гражданки ФИО4, адресованное ею в Управление Президента Российской Федерации по работе с обращениями граждан и организаций, о взыскании с нее несуществующей задолженности по договору займа в пользу ООО МКК «Агора» в нарушение положений Закона № 230-ФЗ.

Согласно доводам заявителя ФИО4 28.12.2019 ею был оформлен заем в размере 50 000 рублей в ООО МКК «Агора». 21.01.2020 у заявителя появилась возможность закрыть заем и она написала заявление о досрочном его погашении под диктовку сотрудницы офиса, которая озвучила сумму для окончательного погашения займа. После оплаты указанной суммы начались звонки от коллекторов с требованием оплатить задолженность.

При телефонном разговоре со специалистом Управления ФИО4 пояснила, что неправомерные звонки поступали от сотрудников ООО «Сириус-Трейд». Также на ее телефонный номер от данного коллекторского агентства  поступили смс-сообщения с требованием погашения сумм задолженности, при этом сумма долга по договору займа увеличилась до 15 тыс. рублей.

Описанные выше действия ООО «Сириус-Трейд» (введение должника в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства) содержат признаки административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (нарушение, предусмотренное ч. 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности).

Таким образом, ООО «Сириус-Трейд», совершило административное правонарушение, выразившееся в нарушении требований пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, за которое согласно ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность.

Местом совершения административного правонарушения является юридический адрес регистрации ООО «Сириус-Трейд», а именно: 630091. 

<

...>. корпус 1. этаж 2.

Время совершения административного правонарушения - с 26.02.2020 по 07.04.2020 (период неправомерного взаимодействия ООО «Сириус-Трейд» с должником ФИО4).

07.07.2020 должностным лицом Управления вынесено определение № 4/20/27000 о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении юридического лица ООО «Сириус-Трейд».

Уведомлением от 17.07.2020 Обществу сообщено о том, что составление протокола об административном правонарушении по выявленному факту состоится 04.08.2020 г. в 16-00.

22.10.2018 г. начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Хабаровскому краю и ЕАО ФИО5 в отсутствии представителей Общества, при надлежащем извещении, составлен в отношении ООО «Сириус-Трейд» протокол № 001652 об административном правонарушении по признакам административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ. 

Поскольку частью 3 статьи 23.1. КоАП РФ рассмотрение дел об административных правонарушениях, предусмотренных частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ отнесено к подведомственности арбитражных судом, судебный пристав-исполнитель обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Заслушав в судебном заседании пояснения представителя Управления, исследовав и оценив, с учетом положений статьи 71 АПК РФ, имеющиеся в материалах дела доказательства, суд полагает требования обоснованными в силу следующего:

В силу части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, ответственность предусмотрена за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57. КоАП РФ установлена ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Указанное нарушение влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Объективная сторона правонарушения выражается в действиях, совершенных в интересах кредитора, в виде непосредственного взаимодействия посредством телефонных переговоров в месте нахождения должника (в том числе жительства) в установленное время с превышением ограничений.

Субъектами административного правонарушения являются юридические лица, включенные в государственный реестр юридических лиц, осуществляющие деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

ООО «Сириус-Трейд» включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: 

1) применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью;

2) уничтожением или повреждением имущества либо угрозой таких уничтожения или повреждения;

3) применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

4) оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

5) введением должника и иных лиц в заблуждение относительно:

а) правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства;

б) передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования;

в) принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления;

6) любым другим неправомерным причинением вреда должнику и иным лицам или злоупотреблением правом.

Согласно части 3 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;

3) посредством телефонных переговоров:

а) более одного раза в сутки;

б) более двух раз в неделю;

в) более восьми раз в месяц.

В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его и (или) в его интересах.

Юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи (часть 3 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ).

Согласно части 5 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

В силу части 9 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ, кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Согласно пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, не должны допускать действия, связанные в том числе, с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно размера неисполненного обязательства.

Как следует из материалов дела, в результате проведения административного расследования установлено, что при осуществлении деятельности, направленной на возврат просроченной задолженности, юридическое лицо ООО «Сириус-Трейд» взаимодействовало с должником ФИО4 в нарушение требований пп. «а» п. 5 ч. 2 ст. 6 Закона № 230-ФЗ, т.е. вводило ее в заблуждение относительно неисполненного обязательства в пользу ООО МКК «Агора».

В ходе проведения административного расследования от ООО «Сириус-Трейд» и ООО МКК «Агора» истребованы сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, вынесены соответствующие определения от 09.07.2020.

Управлением установлено следующее:

Между ООО МКК «Агора» и гражданкой ФИО4 заключен договор займа № 6490385653 от 28.12.2019. Заемщик подписала и передала ООО МКК «Агора» индивидуальные условия договора займа, в котором указала свои контактные данные, в том числе номер телефона. В рамках данного договора заемщику перечислен транш № 6490385653_003795525 от 28.12.2019 на сумму 50 000 рублей (по состоянию на 14.07.2020 образовалась просроченная задолженность на сумму 2 486,63 рублей).

Между ООО МКК «Агора» и ООО «Сириус-Трейд» заключен агентский договор № СТ-4 от 01.01.2019, в соответствии с которым задолженность ФИО4 с 23.02.2020 по 15.06.2020 находилась в работе коллекторского агентства ООО «Сириус-Трейд».

Согласно выписке из реестра передачи прав по агентскому договору № СТ-4 от 01.01.2019 по договору займа (транш) № 6490385653_003795525 ООО МКК «Агора» 23.02.2020 передала в работу ООО «Сириус Трейд» сведения о задолженности ФИО4 в размере 1 515,82 рублей (из них, основной долг - 400,81 рублей и проценты - 115,01 рублей).

Взаимодействие с ФИО4 осуществлялось ООО «Сириус-Трейд» в период с 25.02.2020 по 07.04.2020 посредством телефонных переговоров (27.04.2020, 28.04.2020, 21.05.2020) и отправки 7 смс-сообщений на ее номер телефона с использованием доменного имени «Sirius Trede».

В текстах смс-сообщений, направленных коллекторским агентством на номер телефона, принадлежащий ФИО4, 26.02.2020, 06.03.2020, 07.04.2020, указаны суммы 5 846,68 рублей, 7 393,60 рубля, 15.935,21 рублей, соответственно. Факт получения данных смс-сообщений подтвержден потерпевшей (ФИО4 представлены в Управление скриншоты текстов сообщений с экрана телефона).

Вместе с тем, по сообщению ООО МКК «Агора» общая сумма задолженности по договору займа № 6490385653 от 28.12.2019, переданной 23.02.2020 в ООО «Сириус-Трейд», составила 1 515,82 рублей, на 14.07.2020 - 2 486,63 рублей.

Доводы ООО «Сириус-Трейд», изложенные в письме от 16.07.2020 (исх. № 2429), о том что при отправке смс-сообщений ФИО4 в тексте указывалась рассчитанная сумма с учетом задолженности на дату отправки смс-сообщения по причине того, что 08.02.2020 заемщик ФИО4 произвела частичное погашение задолженности, о чем в коллекторское агентство информация не поступала, либо при передаче информации кредитором о внесении платежа ООО «Сириус-Трейд» произошел технический сбой, не могут быть признаны Управлением состоятельными.

Задолженность ФИО4 по договору займа передана ООО МКК «Агора» в работу ООО «Сириус-Трейд» 23.02.2020, т.е. после оплаты заемщиком основной суммы долга.

ООО «Сириус-Трейд» и ООО МКК «Агора» подтвердили факт передачи задолженности ФИО4, которая составила 1 515,82 рублей (из них, основной долг - 1 400,81 рублей и проценты - 115,01 рублей).

Кроме того, согласно расчету начислений и поступлений платежей по договору займа № 6490385653 от 28.12.2019, представленному ООО МКК «Агора» за период с 28.12.2019 по 14.07.2020 ФИО4 произвела всего 2 платежа: 09.01.2020 - 4 493 рубля (из них, в счет основного долга - 657,40 рублей, в счет процентов - 3 835,60 рублей); 21.01.2020 - 55 457,83 рублей (из них, в счет основного долга - 47 941,79 рублей, в счет процентов - 7 516,04 рублей). По состоянию на 23.02.2020 задолженность составила 1 515,83 рублей, далее на дни отправки ООО «Сириус-Трейд» смс-сообщений на номер телефона ФИО4: на 26.02.2020 - 1 538,51 рублей, а не 5 846,68 рублей; на 06.03.2020 -1 606,55 рублей, а не 7 393,60 рубля; на 07.04.2020 - 1 841,90 рубль, а не  15 935,21 рублей.

Изложенное позволяет сделать вывод о наличии в действиях                                   ООО «Сириус-Трейд» признаков состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Согласно части 1 статьи 2.1 КоАП РФ, административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Вина Общества выражается в нарушении законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Исходя из обстоятельств дела, оценив характер и степень общественной опасности совершенного предпринимателем противоправного деяния, суд не усматривает оснований для применения положений статьи 2.9 КоАП РФ, в силу которой при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

По имеющимся материалам дела судом не установлено обстоятельств, отягчающих либо смягчающих  ответственность Общества, в связи с чем, учитывая вытекающий из Конституции Российской Федерации принцип дифференцированности, соразмерности и справедливости наказания, суд считает возможным применить к правонарушителю наказание в виде минимального размера штрафа, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ

Порядок, сроки привлечения к административной ответственности соответствует требованиям КоАП РФ.

Административный штраф подлежит уплате не позднее шестидесяти дней со дня вступления решения в законную силу, с учетом сроков уплаты по рассрочке платежа,   по следующим реквизитам:  

Получатель ИНН 

<

***> КПП 272101001 УФК по Хабаровскому краю и Еврейской автономной области (Управление Федеральной службы судебных приставов    по   Хабаровскому   краю    и    Еврейской    автономной    области,

л/с 

<

***>)

ЛКС 

<

***>

Банк получателя: Отделение Хабаровск г. Хабаровск

БИК 040813001 СЧ. 40101810300000010001

ОКТМО: 08701000

КБК 322 116 17000 01 6017 140

уплата штрафа за административное правонарушение по решению Арбитражного суда Хабаровского края от 18.12.2020 г. по делу А73-12291/2020.

Исходя из вышеизложенного, Руководствуясь статьями 2.4, 4.1,  частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ, статьями 167-170, 176, 205, 206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации    

 

Р Е Ш И Л:

Общество с ограниченной ответственностью «Сириус-Трейд»,  расположенное по адресу: 630099 г. Новосибирск, Новосибирской области ул. Советская, д. 64/1, 2 этаж,  зарегистрированное 30.11.2009 г. Межрайонной инспекцией ФНС № 16 по Новосибирской области за основным государственным регистрационным номером 1092801011600, ИНН 

<

***>, привлечь к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и подвергнуть административному наказанию в виде штрафа,  в размере 50.000 (пятьдесят тысяч) рублей в доход федерального бюджета.

Решение вступает в законную силу по истечении десятидневного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение десяти дней с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается через Арбитражный суд Хабаровского края.

СудьяЗверева А. В.