Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

 

г. Москва                                                                                Дело № А40-292188/23-31-2503

 

Резолютивная часть объявлена 20 марта 2024г.

Решение изготовлено в полном объеме 12 апреля 2024г.

 

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи Давледьяновой Е.Ю.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "СТРОЙЛОГИСТИК" (630099, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛ, НОВОСИБИРСК Г, ФИО2, ЗД. 80, ЭТАЖ 5 ОФИС 525, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 31.01.2020, ИНН: 

<

***>)

к ответчику – АО "АЛЬФА-БАНК" (107078, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 26.07.2002, ИНН: 

<

***>)

третье лицо: МРУ РОСФИНМОНИТОРИНГА ПО СФО (630091, НОВОСИБИРСКАЯ ОБЛАСТЬ, НОВОСИБИРСК ГОРОД, КРАСНЫЙ ПРОСПЕКТ, ДОМ 67, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 03.03.2005, ИНН: 

<

***>)

о признании отказа по совершению операций незаконными,

при участии: по протоколу 

 

УСТАНОВИЛ:

ООО "СТРОЙЛОГИСТИК" (далее – Истец, Клиент) обратилось с иском в Арбитражный суд г. Москвы к АО "АЛЬФА-БАНК" (далее – Ответчик, Банк) о признании незаконным отказа в проведении операции оплаты платежными поручениями № 195 от 04.05.2023 на сумму 193 200 руб., № 190 от 04.05.2023 на сумму 75 000 руб., № 191 от 04.05.2023 на сумму 90 000 руб.; об обязаниии осуществить платежи, согласно выставленным платежным поручениям.

Представители истца, третьего лица в судебное заседание не явились, в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения истца и третьего лица о дате, месте и времени судебного заседания.

Суд рассмотрел дело в отсутствие представителей истца, третьего лица в соответствии со ст.ст.123, 156 АПК РФ.

От Ответчика в материалы дела поступил отзыв.

Выслушав представителя ответчика, рассмотрев материалы дела, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, между истцом и ответчиком заключен договор банковского счета и открыт счет № 

<

***>.

04.05.2023 Ответчиком было отказано Истцу в проведении платежей по платежным поручениям в связи с отнесением Клиента к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций.

Не согласившись с отказом Банка в проведении операций по платежным поручениям от 04.05.2023, Истец обратился в суд с иском по настоящему делу.

Отказывая в удовлетворении исковых требований суд исходит из следующего.

Банком в ходе обслуживания ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» в рамках выполнения процедур внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ), и оценки риска, связанного с осуществлением клиентских операций, проведен анализ деятельности Клиента, проводимой по расчетному счету № 

<

***> в АО «АЛЬФА-БАНК».

В целях противодействия вовлечения Банка в совершении клиентами операций, действительными целями которых могут являться легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма, финансирование распространения оружия массового уничтожения и другие противозаконные цели, Банк руководствуется методическими рекомендациями и соответствующими письмами Банка России, которые содержат описания схем операций и совокупности признаков повышенного риска.

В соответствии с Федеральным Законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) в обязанности Банка, как организации, осуществляющей операции с денежными средствами, входит предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Как следует из письма Банка России от 30.07.2010 № 12-1-5/1438 «О порядке применения отдельных положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях минимизации репутационных, правовых и иных рисков, возникающих в деятельности кредитных организаций в связи с совершением их клиентами подозрительных (необычных) операций, кредитные организации вправе предпринимать любые, не запрещенные действующим законодательством Российской Федерации меры, в том числе, предусмотренные правилами внутреннего контроля кредитной организации.

В ходе проведения Банком анализа операций Клиента и осуществляемой им деятельности были установлены факторы высокого риска легализации (отмывания) денежных средств, полученных преступным путем.

Операции ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» проводимые по расчетному счету подпадали под признаки осуществления сомнительных операций, изложенным в Методических рекомендациях Банка России от 04.12.2015 № 35-МР «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (далее – Методические рекомендации № 35-МР), а также в Методических рекомендациях Банка России от 21.07.2017 № 18-МР «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Методические рекомендации № 18-МР), и свидетельствовали об участии Клиента в противозаконных схемах обналичивания денежных средств путем безналичной компенсации наличной выручки через предприятия оптово-розничной торговли.

В частности, Банком было установлено следующее, денежные средства на расчетный счет ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» поступали от контрагентов-юридических лиц, деятельность которых связана со строительством зданий и сооружений, а также оптовой торговлей строительными материалами, а именно за работы по изготовлению, поставке и монтажу металлических конструкций, за изготовление и монтаж ограждений лестничной клетки. Поступившие на расчетный счет денежные средства перечислялись Клиентом в адрес контрагентов-юридических лиц, деятельность которых связана с оптовой торговлей текстильными изделиями со скрытым назначением платежей (без указания предмета расчетов). Реализация закупаемого товара по счету отсутствовала. Платежи в рамках ведения хозяйственной деятельности Клиента (такие как, оплата аренды, коммунальных услуг, закупки канцелярских товаров и прочее) также не осуществлялись.

В Письме Банка России от 05.10.2018 № Т1-15-20-4/108544 ДСП «О работе подразделений финансового мониторинга кредитной организации» ЦБ РФ акцентировал внимание на операциях, совершаемых клиентами Банка, относящихся к транзиту повышенного риска, а именно – к схеме продажи наличных денежных средств посредством расчетов с предприятиями оптово-розничной торговли, турагентами, автодилерами. Схема, исходя из письма ЦБ РФ, построена следующим образом: оптово-розничная компания, нарушая закон, не инкассирует денежные средства, полученные от продажи контрагентам (гражданам или розничным магазинам) товаров. Вместо инкассации денежные средства передаются третьим лицам – заказчикам наличных, которые в свою очередь «оплачивают» полученные наличные денежные средства, перечисляя оптово-розничным компаниям безналичную «компенсацию» через счета технических компаний, проводящих высокорискованные транзитные операции.

Основным признаком указанных операций является отсутствие связи между основаниями зачисления денежных средств на счет технических компаний и основаниями последующего их списания. В отдельных случаях расхождения назначений платежей в платёжных поручениях «маскируются» транзитными компаниями, и в качестве основания для платежа указывается общая формулировка по перечислению денежных средств, а именно: «оплата по договору», «оплата за товар» или «оплата по счёту».

Кроме того, среди «триггеров» подобных сомнительных операций Банк России также выделяет следующие: «поступление или списание суммы со счета в качестве оплаты за автомобили и запчасти, табачные изделия, продовольственные продукты, непродовольственные товары. При этом средства переводятся производителям или оптовым продавцам данных товаров», т.е. реальным участникам предпринимательских отношений.

Схема осуществления расчетов Заявителя с контрагентами подпадала под признаки осуществления сомнительных операций, изложенные в Методических рекомендациях № 35-МР. А именно: использование Заявителем альтернативной схемы по получению наличных денежных средств при активном участии лиц, осуществляющих оптово-розничную торговлю товарами.

В целях предотвращения проведения Клиентом сомнительных операций, с учетом рекомендаций, изложенных в Письме Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)», а также в соответствии с согласованным с ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» п. 4.3.6. Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК».

07.02.2023 Банком был приостановлен доступ Клиента к Системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» (далее – Система), о чем посредством Системы в адрес Клиента Банком направлено уведомление.

В указанном уведомлении Банк разъяснил Заявителю причины приостановления доступа к Системе, проинформировал Клиента о возможности проведения расчетов посредством предоставления распоряжений на бумажных носителях в отделение Альфа-Банка, а также о действиях, которые могут быть осуществлены Заявителем, с целью рассмотрения Банком возможности устранения оснований, в соответствии с которыми Банком были реализованы меры по ограничению доступа к Системе ДБО.

Какие-либо ограничения на счет Истца Банком не устанавливались, доступ к системе ДБО ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» был ограничен в части совершения расходных операций в дистанционном порядке с одновременным переходом на прием платежей на бумажном носителе. При этом, ограничение доступа не распространяется на платежи Клиента в бюджет и внебюджетные фонды РФ и осуществление переписки с Банком, включая направление/получение документов. Банк не ограничивал права Истца распоряжаться счетом, не блокировал расчетно-кассовое обслуживание.

В соответствии с п.2 ст.7 ФЗ № 115 кредитные организации (а, следовательно, и АО «АЛЬФА-БАНК»), обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля (ПВК), назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Требования к правилам внутреннего контроля кредитной организации установлены Положением № 375-П. Согласно абз.10 п.5.2 Положения №375-П в правилах внутреннего контроля должен содержаться перечень мер, принимаемых кредитной организацией в случае выявления операций клиента, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем. В качестве одной из таких мер в указанном Положении Банка России назван отказ клиенту в предоставлении услуг ДБО, в том числе в приеме от него распоряжения о совершении операции по банковскому счету, подписанному аналогом собственноручной подписи, и переход на прием от такого клиента расчетных документов только на бумажном носителе.

Аналогичное положение содержится в письме Банка России от 27.04.2007 № 60-Т «Об особенностях обслуживания кредитными организациями клиентов с использованием технологии дистанционного доступа к банковскому счету клиента (включая интернет-банкинг)», Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов (утв. Банком России 13.04.2016 №10-МР) и других актах Банка России.

Пунктом 8.4.3.4. ПВК Банка предусмотрено применение к клиентам, осуществляющим операции, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации доходов, полученных преступным путем, такой меры, как отказ Клиенту в предоставлении услуг ДБО.

С учетом правовой позиции отраженной Верховным Судом Российской Федерации в Решении от 23.08.2021 № АКПИ21-487 право на приостановление ДБО должно содержаться в заключенном с клиентом договоре.

В договоре с ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» такое право отражено в п. 4.3.6, согласно которому предоставление услуг по Договору может быть приостановлено по инициативе Банка в случае, если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Приостановление по инициативе Банка может осуществляться на неограниченный срок.

В отношении с ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» Банком были установлены факты, которые в их совокупности указывали на высокую вероятность совершения клиентом операций с целью легализации преступных доходов, в связи с чем Банк прекратил прием от ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» распоряжений на проведение операций по счету, подписанных электронной подписью, и перешел на прием от Клиента платежных распоряжений на бумажном носителе.

Таким образом, возможность отказа в предоставлении услуги ДБО прямо предусмотрена действующим законодательством и Договором, заключенным между Истцом и Ответчиком.

Обоснованный отказ Банка в предоставлении Клиенту услуг дистанционного банковского обслуживания не является неправомерным удержанием денежных средств Истца или уклонением от их возврата. Подтверждением этому, является тот факт, что после ограничения доступа к Системе, Истцом регулярно осуществлялись операции по расчетному счету.

С целью рассмотрения возможности пересмотра ограничений Банк предложил Истцу предоставить документы и информацию, обосновывающие проведение операций, а также иные документы, подтверждающие осуществление финансово-хозяйственной деятельности организации. А именно:

- документы, подтверждающие цели снятия наличных (например: чеки, закупочные акты);

- документы, подтверждающие цели перевода на счета физлиц (например: договор займа, авансовый отчёт);

- документы об отгрузке товаров и оказании услуг за последние три месяца работы;

- данные о сотрудниках и активах;

- выписки из других банков, если в последние три месяца часть операций вы проводили по другим расчётным счетам.

Действия Банка по направлению в адрес Клиента запросов о предоставлении документов также свидетельствуют о проявлении Ответчиком достаточной степени разумности и добросовестности в соответствии с нормами законодательства.

Банком приняты меры, направленные на установление фактического содержания операций. После установки Банком ограничения по использованию системы ДБО Клиент обращался в Банк касательно примененных мер.

В рамках обращения Заявителем не были представлены документы, которые послужили бы основанием для пересмотра, ранее принятого Банком решения об ограничении использования Системы ДБО.

01.07.2022 года Банк России официально запустил платформу «Знай своего клиента» (далее – Платформа ЗСК). Это – информационный сервис для кредитных организаций, который содержит информацию о клиентах банков – организациях и индивидуальных предпринимателях. Клиенты, включенные в базу, распределяются Банком России по уровням рисков по принципу светофора: высокий уровень (красный), средний (желтый) и низкий (зеленый).

20.01.2023 Банком, в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ, была получена информация Центрального банка Российской Федерации об отнесении ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» к высокой группе риска совершения подозрительных операций и соответствии операций Клиента основному шифру типологии «8.01 Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Сомнительные транзитные операции».

Отнесение Банком России ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» к высокой группе риска совершения подозрительных операций означает, что, по его оценке, компания не ведет реальную деятельность, имеет признаки технической копании, которая создана специально для выстраивания сложных схем и проведения сомнительных операций.

АО «АЛЬФА-БАНК», как и все кредитные организации, при осуществлении внутреннего контроля использует в качестве дополнительного фактора, влияющего на оценку степени (уровня) риска совершения юридическим лицом подозрительных операций, информацию об отнесении такого юридического лица к одной из групп риска совершения подозрительных операций, получаемую от Центрального банка Российской Федерации в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона № 115-ФЗ.

Подпунктом 3.1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ установлено, что кредитная организация обязана относить каждого клиента к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций (низкая, средняя или высокая).

В целях применения подпункта 3.1 кредитные организации руководствуется критериями риска, установленными Положением Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Положение № 375-П).

Так, в соответствии с п. 4.3 Положения № 375-П, оценка степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций осуществляется по совокупности следующих категорий рисков:

- риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца;

- страновой риск;

- риск, связанный с совершением (осуществлением) клиентом определенного вида операций и (или) деятельности.

24.03.2023 Банк в соответствии с порядком, изложенном в Правилах осуществления АО «АЛЬФА-БАНК» внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – Правила ПОД/ФТ/ФРОМУ), присвоил Клиенту «высокий» уровень риска совершения подозрительных операций.

В этот же день, 24.03.2023, Банк, в порядке, предусмотренном п. 8 ст. 7.7 Закона № 115- ФЗ, направил в адрес Клиента посредством Системы ДБО уведомление об отнесении ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций по критерию «Подозрительные операции, за исключением операций из иных разделов настоящего перечня. Сомнительные транзитные операции.», а также о том, что с 24.03.2023 в отношении ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» применяются меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Дополнительно в уведомлении Банк проинформировал Клиента о наличии у компании права обратиться с заявлением и приложением документов, которые подтвердят ведение реальной деятельности, в Межведомственную комиссию при Центральном банке Российской Федерации с целью пересмотра решения о применении указанных мер.

После направления Банком вышеуказанного уведомления, Клиент предоставлял для исполнения в Банк платежные поручения на бумажном носителе:

- 04.05.2023 № 195 от 04.05.2023 на сумму 193 200,00 руб. для перечисления в адрес физического лица ФИО3 ИНН 

<

***> с назначением платежа: «Для зачисления на счет ФИО3. Заработная плата за январь 2023г. и компенсация за неиспользованный отпуск Сумма 193200-00 Без налога (НДС)»;

- 04.05.2023 № 190 от 04.05.2023 на сумму на сумму 75 000,00 руб. для перечисления в адрес физического лица ФИО4 ИНН 

<

***> с назначением платежа: «Для зачисления на счет ФИО4. Заработная плата за январь 2023г и компенсация за неиспользованный отпуск Сумма 75000-00 Без налога (НДС).»;

Заявленное Истцом платежное поручение № 191 от 04.05.2023 на сумму 90 000,28 руб. для перечисления денежных средств в адрес физического лица ФИО5 с назначением платежа «Заработная плата за январь 2023г. и компенсация за неиспользованный отпуск» на исполнение в Банк не поступало.

Указанные платежные поручения не могли быть исполнены Банком, поскольку противоречили требованиям, установленным пунктом 6 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, регламентирующим перечень разрешенных операций для клиентов, в отношении которых применяются меры, предусмотренные пунктом 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

В частности, допускается проведение операций по оплате труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и ЦБ РФ такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц.

В ходе анализа выписки по счету Клиента выявлено, что заработная плата в адрес ФИО3 последний раз была выплачена 23.01.2023 на сумму 75 000,00 руб. с назначением платежа «Выплата заработной платы за декабрь, январь 2022 НДС не облагается».

Платеж № 195 от 04.05.2023 был отклонен Банком по пункту 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Заработная плата в адрес ФИО4 Сергеевича последний раз была выплачена 17.01.2023 на сумму 40 000,00 руб. с назначением платежа «Выплата заработной платы за январь 2022 НДС не облагается».

Платеж № 190 от 04.05.2023 был отклонен Банком по пункту 5 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ.

Как следует из пункта 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, кредитная организация, в отношении клиента - юридического лица, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

- не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

- не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

- прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Требования Истца о признании незаконным отказ в проведении операции оплаты по платежному поручению № 195 от 04.05.2023 на сумму 193 200,00 руб., платежному поручению № 190 от 04.05.2023, платежному поручению № 191 от 04.05.2023 на сумму 90 000,28 руб. (на исполнение в Банк не поступало), являются необоснованными и противоречат нормам Закона № 115-ФЗ в части исполнения требований, предусмотренных п. 5 статьи 7.7 вышеназванного Закона.

В соответствии с п. 8 ст. 7.7 Закона № 115-ФЗ, кредитные организации, в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем применения к клиенту мер по п.5 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ, обязаны информировать клиента о применении к нему вышеназванных мер и об отнесении Банком России такого клиента к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций со ссылкой на критерии отнесения, а также о наличии у такого клиента права обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему указанных мер и соответствующими документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, что и было сделано Банком 24.03.2023 (дата присвоения Истцу «высокого» уровня риска по оценке АО «АЛЬФА-БАНКА» - 24.03.2023).

В соответствии с п. 7.8. Закона № 115-ФЗ Клиент вправе обратиться с заявлением об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, в межведомственную комиссию. Заявление об отсутствии оснований может быть направлено в межведомственную комиссию в течение шести месяцев со дня, следующего за днем получения заявителем информации, указанной в абзаце первом пункта 8 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ (в нашем случае, Клиент был уведомлен 14.04.2023).

Как следует из п. 2 ст. 7.8. Закона № 115-ФЗ, по результатам рассмотрения заявления, Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении (наличии либо отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ) заявителю и кредитной организации. В случае, принятия решения об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, Кредитная организация не позднее одного рабочего дня, следующего за днем получения решения межведомственной комиссии, обязана изменить степень (уровень) риска совершения подозрительных операций заявителя и прекратить применение к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7. Закона № 115-ФЗ.

Обжалование мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7. Закона № 115-ФЗ, в судебном порядке, в соответствии с пунктом 3 ст. 7.8. Закона № 115-ФЗ, возможно только после обращения заявителя в межведомственную комиссию.

Кроме того, в соответствии с п. 7 ст. 7.7. Закона № 115-ФЗ, кредитная организация, в отношении клиента, который отнесен и кредитной организацией, и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, не вправе изменить указанную степень (уровень) риска совершения подозрительных операций такому клиенту, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ (т.е. когда такое решение будет получено Банком из межведомственной комиссии), следовательно требования Истца не могут быть выполнены со стороны АО «АЛЬФА-БАНК» самостоятельно, без решения межведомственной комиссии.

Клиент не воспользовался правом и не обращался с заявлением в Межведомственную комиссию при ЦБ РФ с целью пересмотра (оспаривания) оснований для применения мер в связи с отнесением ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. Доказательства обатного в материалы дела не представлены.

Учитывая вышеизложенное, Банк, в силу возложенных на него Законом № 115-ФЗ обязанностей, лишен возможности удовлетворить требования Истца в части осуществления платежей согласно выставленным платежным поручениям № 195 от 04.05.2023 года на сумму 193 200руб., № 190 от 04.05.2023 на сумму 75 000 руб., и № 191 от 04.05.2023 на сумму 90 000,28 руб.

На основании изложенного, су полагает, что Банк действовал в соответствии с законодательством Российской Федерации и условиями заключенных с Клиентом договоров. Основания для удовлетворения исковых требований ООО «СТРОЙЛОГИСТИК» отсутствуют.

Согласно ч. 2 ст. 9 АПК РФ лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность стороны доказывать обстоятельства своих требований или возражений.

Достаточных и допустимых доказательств, опровергающих установленные и фактические обстоятельства дела, суду не было представлено.

Остальные доводы и доказательства, приведенные и представленные лицами, участвующими в деле, суд исследовал, оценил и не принимает ко вниманию в силу их малозначительности и/или безосновательности, а также в связи с тем, что по мнению суда, они отношения к рассматриваемому делу не имеют и (или) не могут повлиять на результат его рассмотрения.

В соответствии с ч. 1, 3 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

Руководствуясь статьями 8, 15, 848, 858 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 4, 27, 65, 67, 68, 75, 103, 110, 112, 123, 139, 140, 156, 176, 180, 181 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

Р Е Ш И Л:

В удовлетворении иска отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова