ДЕСЯТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

117997, г. Москва, ул. Садовническая, д. 68/70, стр. 1, www.10aas.arbitr.ru

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

Дело № А41-24701/15

24 июля 2018 года

г. Москва

 

Резолютивная часть постановления объявлена  16 июля 2018 года 

Постановление изготовлено в полном объеме  24 июля 2018 года 

 

Десятый арбитражный апелляционный суд в составе:

председательствующего судьи Муриной В.А.,

судей Гараевой Н.Я., Терешина А.В.,

при ведении протокола судебного заседания: ФИО1,

при участии в заседании:

от конкурсного управляющего закрытого акционерного общества «Промышленный сберегательный банк» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»: ФИО2, по доверенности от 20.04.18,

от общества с ограниченной ответственностью «Темп»: ФИО3, по доверенности от 20.11.17,

от общества с ограниченной ответственностью «Джилекс»: ФИО4, по доверенности от 16.01.18, ФИО5, по доверенности от 09.11.17, ФИО6, по доверенности от 01.06.16,

рассмотрев в судебном заседании апелляционные жалобы общества с ограниченной ответственностью «Темп» и общества с ограниченной ответственностью «Джилекс» на определение  Арбитражного суда Московской области от 07 мая 2018 года по делу №А41-24701/15, принятое судьей Торосяном М.Г., 

по заявлению конкурсного управляющего закрытого акционерного общества «Промышленный сберегательный банк» - Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о признании сделок должника недействительными и применении последствий их недействительности,

в рамках дела о признании закрытого акционерного общества «Промышленный сберегательный банк» несостоятельным (банкротом), 

 

УСТАНОВИЛ:

закрытое акционерное общество «Промышленный Сберегательный Банк» (ЗАО «Промсбербанк», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) зарегистрировано Банком России как кредитная организация 30 ноября 1990 года (регистрационный номер 1043),  при этом  Приказом Банка России от 02.04.2015 № ОД-701 у ЗАО «Промсбербанк» с 02.04.2015 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

В соответствии с п. 2 ст. 189.26 Федерального закона от 26.10.2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Приказом Банка России от 02.04.2015 № ОД-702 назначена временная администрация по управлению ЗАО «Промсбербанк».

Приказы Банка России от 02.04.2015 № ОД-701, № ОД-702 об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и о назначении временной администрации по управлению ЗАО «Промсбербанк» опубликованы в журнале «Вестник Банка России» от 08.04.2015 № 30 (1626).

13 апреля 2015 года Банк России обратился в Арбитражный суд Московской области с заявлением о признании ЗАО «Промсбербанк» несостоятельным (банкротом). 

Определением суда от 22 апреля 2015 года указанное заявление принято к производству, возбуждено дело о несостоятельности (банкротстве) должника. 

Арбитражный суд Московской области решением от 16 июня 2015 года признал  ЗАО «Промсбербанк» несостоятельным (банкротом), в отношении должника введено  конкурсное производство сроком на 1 год до 09 июня 2016 года, конкурсным управляющим банка утверждена Государственная Корпорация «Агентство по страхованию вкладов». 

Сообщение об открытии конкурсного производства опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 107 от 20.06.2015 г. 

            04 марта 2016 года конкурсный управляющий должника обратился в арбитражный суд с заявлением (с учетом принято судом уточнения в порядке ст.49 АПК РФ), в котором просил:

1. Признать недействительными сделки между ООО «ТЕМП», ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «Промсбербанк» в виде переводов денежных средств с расчетного счета 

<

***>, открытого в ЗАО «Промсбербанк», на счет №

<

***> в сумме 13 900 000 рублей,

- между ООО «ТЕМП», ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в переводе денежных средств в сумме 1 181 900,00 рублей со счета № 40702810010000000242 на счет № 

<

***>, 

- между ООО «ТЕМП», ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в переводе денежных средств в сумме 49 915 460,00 рублей со счета № 40702810010000000242 на счет № 

<

***>, 

- между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в списании 30 марта 2015 года со счета № 

<

***> денежных средств в сумме 13 900 000,00 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года, 

- между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в списании 31 марта 2015 года со счета № 

<

***> денежных средств в сумме 235 

<

***>,94 рублей в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года, 

- между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в списании 31 марта 2015 года со счета № 

<

***> денежных средств в сумме 778 571,36 рублей в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года, 

- между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в списании 31 марта 2015 года со счета № 

<

***> денежных средств в сумме 785 616,57 рублей в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору № 

<

***> от 01 апреля 2011 года, 

- между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в списании 31 марта 2015 года со счета № 

<

***> денежных средств в сумме 3 063 904,22 рублей в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» уплате процентов за пользование кредитом, полученному по Договору о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2015 года (проценты), 

- между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в списании 31 марта 2015 года со счета № 

<

***> денежных средств в сумме 5 000 000,00 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года, 

- между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в списании 31 марта 2015 года со счета № 

<

***> денежных средств в сумме 10 000 000,00 3 60_7066

<

***> рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года, 

- между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» выразившуюся в списании 31 марта 2015 года со счета № 

<

***> денежных средств в сумме 36 100 000,00 рублей в счет погашения основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года, недействительными.

2. Применить последствия недействительности сделок путем приведения сторон в первоначальное положение, а именно:

2.1. Восстановить задолженность ООО «ДЖИЛЕКС» перед ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» по Кредитному договору от 01 апреля 2011 года № 

<

***> в сумме 785 616,57 рублей по процентам.

2.2.1. Признать Кредитный договор № 

<

***> от 17 июня 2011 года, заключенный между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному Кредитному договору друг перед другом.

2.2.2. Восстановить задолженность ООО «ДЖИЛЕКС» перед ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года в суммах 5 000 000,00 рублей и 10 000 000,00 рублей по основному долгу и 235 

<

***>,94 рубля по процентам. 

2.2.3. Признать Договор залога недвижимого имущества и права аренды земельного участка (последующая ипотека) № 

<

***> от 17 июня 2011 года, заключённый между ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» и ООО «ДЖИЛЕКС», в обеспечение Кредитного договора № 

<

***> от 17 июня 2011 года, заключённого между ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» и ООО «ДЖИЛЕКС», действующим. Восстановить права и обязанности сторон по данному договору друг перед другом. 

2.3. Восстановить задолженность ООО «ДЖИЛЕКС» перед ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» по Кредитному договору от 02 июня 2014 года № 

<

***> в суммах 36 100 000,00 рублей и 13 900 000,00 рублей, по основному долгу, и 778 571,36 рубля. 

2.4. Восстановить задолженность ООО «ДЖИЛЕКС» перед ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» по Договору о предоставлении кредитов в форме кредитной линии от 05 ноября 2014 года № 6568 в сумме 3 063 904,22 рублей по процентам. 

2.5. Обязать ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» произвести записи о зачислении на счет № 407028106100100000687, открытый в отношении ООО «ДЖИЛЕКС», денежных средств в суммах 13 900 000 рублей 00 копеек, 235 

<

***>,94 рублей, 778 571,36 рубля, 785 616,57 рублей, 3 063 904,22 рублей, 5 000 000,00 рублей, 10 000 000,00 рублей, 36 100 000,00 рублей, а всего 69 863 777,09 рублей. 

2.6. Обязать ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» произвести исправительную проводку сумм в размере 13 900 000,00 рублей, 1 181 900 00,00 рублей, 49 915 460,00 рублей, а всего 64 997 360,00 рублей со счета, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС», № 

<

***> на счет, открытый в отношении ООО «ТЕМП» № 40702810010000000242. 

2.7.1. Восстановить задолженность ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» перед ООО «ДЖИЛЕКС» по договору банковского счета от 12 мая 2010 года № 1088 в сумме 4 866 417,09 рублей на его расчетном счете № 

<

***>, открытом в ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК». 

2.7.2. Восстановить задолженность ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» перед ООО «ТЕМП» по договору банковского счета от 06 декабря 2010 года № 

<

***> в сумме 64 997 360,00 рублей, открытом в ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК». 

В качестве заинтересованных лиц, отвечающих по заявленным требованиям, заявителем указаны ООО «ДЖИЛЕКС» и ООО «ТЕМП».

Определением Арбитражного суда Московской области от 07 мая 2018 года заявленные требования удовлетворены в полном объеме (т.3, л.д. 169-175).

Не согласившись с принятым судебным актом, ООО «ТЕМП» и ООО «ДЖИЛЕКС» обратились в Десятый арбитражный апелляционный суд с апелляционными жалобами, в которых просят определение суда первой инстанции отменить, указывая на неполное выяснение судом обстоятельств, имеющих значение для дела (т.4, л.д. 2-23).

Законность и обоснованность определения суда проверены в соответствии со статьями 266, 268, 270, 272 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Апелляционная жалоба рассмотрена в соответствии со статьей 153 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

   Законность и обоснованность определения суда первой инстанции, правильность применения арбитражным судом первой инстанции норм материального и процессуального права проверены арбитражным апелляционным судом в соответствии со статьями 223, 266, 268, 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. 

            В судебном заседании апелляционного суда представители ООО «ТЕМП» и ООО «ДЖИЛЕКС» поддержали доводы, изложенные в апелляционных жалобах, просили определение суда первой инстанции отменить, принять по делу новый судебный акт.

Представитель конкурсного управляющего должника возражал против удовлетворения апелляционных жалоб, просил определение суда первой инстанции оставить без изменения. 

Заслушав мнение представителей лиц, участвующих в судебном заседании, исследовав и оценив в совокупности все имеющиеся в материалах дела доказательства, изучив доводы апелляционной жалобы, арбитражный апелляционный суд пришел к выводу об отсутствии оснований для отмены оспариваемого определения.

В соответствии со статьей 32 Закона о банкротстве и частью 1 статьи 223 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации дела о несостоятельности (банкротстве) рассматриваются арбитражным судом по правилам, предусмотренным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, с особенностями, установленными федеральными законами, регулирующими вопросы о несостоятельности (банкротстве).

В соответствии со статьей 129 Закона о банкротстве с даты утверждения конкурсного управляющего он осуществляет полномочия руководителя и иных органов управления должника.

Как следует из материалов дела, 12 мая 2010 года АО «Промсбербанк» и ООО «ДЖИЛЕКС» заключили договор банковского счета 

<

***>, в соответствии с которым ООО «ДЖИЛЕКС» был открыт счет №

<

***>.

02 апреля 2014 года ЗАО «Промсбербанк» и ООО «Темп» заключили договор банковского счета № 

<

***>, в соответствии с которым последнему был открыт счет № 40702810010000000242.

Обращаясь в арбитражный суд с настоящим заявлением, конкурсный управляющий указал, что совершенные сделки по вышеуказанным переводам являются недействительными в силу пункта 1 ст. 61.3, поскольку повлекли оказание предпочтение одному кредитору – ООО «ДЖИЛЕКС» перед другими кредиторами в отношении требований о распоряжении денежными средства на банковских счетах.

Суд первой инстанции, удовлетворяя заявленные требования, исходил из того, что на дату совершения оспариваемых платежей у должника имелась кредиторская задолженность перед другими кредиторами третьей очереди, при этом должник на момент совершения оспариваемых сделок обладал признаками неплатежеспособности, что в силу пункта 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве свидетельствует о недействительности сделок.

Апелляционный суд считает выводы суд первой инстанции обоснованными, а доводы заявителей жалоб подлежащими отклонению по следующим основаниям. 

Согласно абзацу 5 пункта 3 статьи 129 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Закон о банкротстве), конкурсный управляющий вправе подавать в арбитражный суд от имени должника заявления о признании недействительными сделок и решений, а также о применении последствий недействительности ничтожных сделок, заключенных или исполненных должником.

В соответствии с пунктом 1 статьи 61.1 Закона о банкротстве сделки, совершенные должником или другими лицами за счет должника, могут быть признаны недействительными в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, а также по основаниям и в порядке, которые указаны в настоящем Федеральном законе.

            01 апреля 2011 года между ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» и ООО «ДЖИЛЕКС» заключен Кредитный договор № 

<

***>, в редакции дополнительного соглашения № б/н от 29 декабря 2011 года, согласно которому Заемщику предоставлен кредит в размере 50 000 000 (пятидесяти миллионов) рублей 00 копеек на текущую хозяйственную деятельность, на срок до 25 марта 2016 г. включительно. 

За пользование кредитом устанавливается процентная ставка на следующих условиях: 

- За период с дачи выдачи кредита по 01 ноября 2011 года - в размере 11 % годовых; 

- За период с 01 ноября 2011 года – в размере 10 % годовых (п. 1.1, 1.2, 1.3 Кредитного договора № 

<

***> от 01 апреля 2011 года). 

В соответствии с пунктом 2.4. Кредитного договора № 

<

***> от 01 апреля 2011 года в обеспечение возврата кредита и уплаты процентов ЗАО «Промсбербанк» предоставляется: 

- залог недвижимого имущества и права аренды земельного участка (последующая ипотека), расположенных по адресу: 

<

...>. 

01 апреля 2011 года между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК», с целью обеспечения Кредитного договора № 

<

***> от 01 апреля 2011 года, заключённого между ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» и ООО «ДЖИЛЕКС», заключен Договор залога недвижимого имущества и права аренды земельного участка (последующая ипотека) № 

<

***>, в соответствии с которым ООО «ДЖИЛЕКС» передает в залог ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК», принадлежащие ему на праве собственности нежилые объекты недвижимости, а так же право аренды земельного участка, на котором эти объекты расположены, а именно: 

- производственный и административно-бытовой корпуса, назначение: нежилое, находящееся по адресу: 

<

...>, общей площадью 17758 (семнадцать тысяч семьсот пятьдесят восемь) кв. м., 5-этажный (подземных этажей -1), инв. № 068:024-2475, лит. А, А1, пА1, условный номер 50:56:02:00184:001; 

- трансформаторная подстанция, назначение: нежилое, находящееся по адресу: 

<

...>, общей площадью 52,9 (пятьдесят два целых девять десятых) кв. м., 1-этажная, инв. № 068:024-3060 лит. Г, условный номер 50-50-56/013/2010-021; 

- право аренды земельного участка, расположенного по адресу: 

<

...>, на землях населенных пунктов, кадастровый номер 50:56:0020102:24 общей площадью 29888 (двадцать девять тысяч восемьсот восемьдесят восемь) кв. м., предоставленного для осуществления производственной деятельности. 

Для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 01 апреля 2011 года, были открыты счета №№ 45208810910001020

<

***> (для основного долга), 47427810810000120

<

***> (для процентов). 

Как видно из выписок по счетам №№ 45208810910001020

<

***>, 47427810810000120

<

***> и детализации выплаты денежных средств по Кредитному договору № 

<

***> от 01 апреля 2011 года, исполнение обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по договору производилось ежемесячно в виде регулярных платежей. 

31 марта 2015 года произведена запись о списании со счета № 

<

***>, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС» 785 616, 57 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет № 47427810810000120

<

***>, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 01 апреля 2011 года (для процентов), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору № 

<

***> от 01 апреля 2011 года (подтверждается выписками с счетов №№ 

<

***> и 47427810810000120

<

***>).

Данными платежами ООО «ДЖИЛЕКС» частично исполнило свои обязательства по Кредитному договору № 

<

***> от 01 апреля 2011 года. 

По состоянию на 01 октября 2015 года общая задолженность ООО «ДЖИЛЕКС» перед ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» по кредиту и процентам составила 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) руб. 00 коп., из них задолженность по кредиту 50 000 000 (Пятьдесят миллионов) руб. 00 коп. 

17 июня 2011 года между ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» и ООО «ДЖИЛЕКС» заключен Кредитный договор № 

<

***>, в редакции дополнительного соглашения № б/н от 29 декабря 2011 года, согласно которому Заемщику 17 июня 2011 г. предоставлен кредит в размере 15 000 000 (пятнадцати миллионов) рублей 00 копеек на текущую хозяйственную деятельность, на срок до 10 июня 2016 г. включительно. За пользование кредитом устанавливается процентная ставка на следующих условиях: 

- За период с дачи выдачи кредита по 01 ноября 2011 года - в размере 11 % годовых; 

- За период с 01 ноября 2011 года – в размере 10 % годовых (п. 1.1, 1.2, 1.3 Кредитного договора № 

<

***> от 17 июня 2011 года). 

В соответствии с пунктом 2.4. Кредитного договора № 

<

***> от 17 июня 2011 года в обеспечение возврата кредита и уплаты процентов ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» предоставляется: 

- залог недвижимого имущества и права аренды земельного участка (последующая ипотека), расположенных по адресу: 

<

...>. 

17 июня 2011 года между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК», с целью обеспечения Кредитного договора № 

<

***> от 17 июня 2011 года, заключённого между ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» и ООО «ДЖИЛЕКС», заключен Договор залога недвижимого имущества и права аренды земельного участка (последующая ипотека) № 

<

***>, в соответствии с которым ООО «ДЖИЛЕКС» передает в залог ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК», принадлежащие ему на праве собственности нежилые объекты недвижимости, а так же право аренды земельного участка, на котором эти объекты расположены, а именно: 

- производственный и административно-бытовой корпуса, назначение: нежилое, находящееся по адресу: 

<

...>, общей площадью 17758 (семнадцать тысяч семьсот пятьдесят восемь) кв. м., 5-этажный (подземных этажей -1), инв. № 068:024-2475, лит. А, А1, пА1, условный номер 50:56:02: 00184:001; 

- трансформаторная подстанция, назначение: нежилое, находящееся по адресу: 

<

...>, общей площадью 52,9 (пятьдесят два целых девять десятых) кв. м., 1-этажная, инв. № 068:024-3060 лит. Г, условный номер 50-50-56/013/2010-021; 

- право аренды земельного участка, расположенного по адресу: 

<

...>, на землях населенных пунктов, кадастровый номер 50:56:0020102:24 общей площадью 29888 (двадцать девять тысяч восемьсот восемьдесят восемь) кв. м., предоставленного для осуществления производственной деятельности. 

Для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года, были открыты счета №№ 452088100100001020

<

***> (для основного долга), 45207810710001020

<

***>, 47427810910000120

<

***> (для процентов). 

31 марта 2015 года произведена запись о списании со счета № 

<

***>, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС» 5 000 000, 00 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет № 45207810710001020

<

***>, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года (для основного долга), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года (подтверждается выписками с счетов №№ 

<

***> и 45207810710001020

<

***>). 

31 марта 2015 года произведена запись о списании со счета № 

<

***>, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС» 10 000 000, 00 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет № 45208810010001020

<

***>, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года, а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года (подтверждается выписками с счетов №№ 

<

***> и 45208810010001020

<

***>). 

31 марта 2015 года произведена запись о списании со счета № 

<

***>, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС» 235 

<

***>, 94 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет № 47427810910000120

<

***>, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года (для процентов), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года (подтверждается выписками с счетов №№ 

<

***> и 47427810910000120

<

***>). 

Данными платежами ООО «ДЖИЛЕКС» досрочно исполнило свои обязательства по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года. С досрочным исполнением ООО «ДЖИЛЕКС» обязательств по Кредитному договору № 

<

***> от 17 июня 2011 года, прекратили свое действие Договор залога недвижимого имущества и права аренды земельного участка (последующая ипотека) № 

<

***> от 17 июня 2011 года, были закрыты счета, открытые в Банке для обслуживания Кредитного договора. 

02 июня 2014 года между ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» и ООО «ДЖИЛЕКС» заключен Кредитный договор № 

<

***>, согласно которому Заемщику 02 июня 2014 года предоставлен кредит в размере 50 000 000 (пятидесяти миллионов) рублей 00 копеек на текущую хозяйственную деятельность, на срок до 01 июня 2015 г. включительно. 

За пользование кредитом устанавливается процентная ставка в размере 11 % годовых. (п. 1.1, 1.2, 1.3 Кредитного договора № 

<

***> от 02 июня 2014 года). 

Для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года, были открыты счета №№ 4520681071000102

<

***> (для основного долга), 4742781021000012

<

***> (для процентов). 

30 марта 2015 года произведена запись о списании со счета № 

<

***>, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС» 13 900 000, 00 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет № 4520681071000102

<

***>, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года (для основного долга), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года (подтверждается выписками с счетов №№ 

<

***> и 4520681071000102

<

***>). 

31 марта 2015 года произведена запись о списании со счета № 

<

***>, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС» 36 100 000, 00 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет № 4520681071000102

<

***>, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года, а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате основного долга по кредиту, полученному по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года (подтверждается выписками с счетов №№ 

<

***> и 4520681071000102

<

***>). 

31 марта 2015 года произведена запись о списании со счета № 

<

***>, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС» 778 571, 36 рублей, в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет № 4742781021000012

<

***>, открытый для учета денежных средств, поступающих по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года (для процентов), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по уплате процентов за пользование кредитом, полученным по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года (подтверждается выписками с счетов №№ 

<

***> и 4742781021000012

<

***>). 

Данными платежами ООО «ДЖИЛЕКС» досрочно исполнило свои обязательства по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года. С досрочным исполнением ООО «ДЖИЛЕКС» обязательств по Кредитному договору № 

<

***> от 02 июня 2014 года, были закрыты счета, открытые в Банке для обслуживания Кредитного договора. 

05 ноября 2014 года между ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» и ООО «ДЖИЛЕКС» заключен Договор о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568, согласно которому Заемщику открыта кредитная линия на общую сумму выдачи не более 250 000 000 (двухсот пятидесяти миллионов) рублей 00 копеек (лимит выдачи) на текущую хозяйственную деятельность (исключая платежи, связанные с уплатой процентов и плату по кредитам), на срок до 01 марта 2015 г. включительно. 

За пользование кредитом устанавливается процентная ставка в размере 12 % годовых. (п.п. 1.1, 1.4, 1.6, 1.9 Договор о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2014 года). 

Заемщику были предоставлены транши в размере: 

- 10 000 000 (Десяти миллионов) рублей 00 копеек в соответствии с Дополнительным соглашением № 1 от 06 ноября 2014 года к договору № 6568 от 05.11.2014 года о предоставлении кредитов в форме кредитной линии; 

- 90 000 000 (Девяноста миллионов) рублей 00 копеек в соответствии с Дополнительным соглашением № 2 от 10 ноября 2014 года к договору № 6568 от 05.11.2014 года о предоставлении кредитов в форме кредитной линии; 

- 30 000 000 (Тридцати миллионов) рублей 00 копеек в соответствии с Дополнительным соглашением № 3 от 17 ноября 2014 года к договору № 6568 от 05.11.2014 года о предоставлении кредитов в форме кредитной линии; 

- 30 000 000 (Тридцати миллионов) рублей 00 копеек в соответствии с Дополнительным соглашением № 4 от 20 ноября 2014 года к договору № 6568 от 05.11.2014 года о предоставлении кредитов в форме кредитной линии; 

- 20 000 000 (Двадцати миллионов) рублей 00 копеек в соответствии с Дополнительным соглашением № 5 от 26 ноября 2014 года к договору № 6568 от 05.11.2014 года о предоставлении кредитов в форме кредитной линии; 

- 10 000 000 (Десяти миллионов) рублей 00 копеек в соответствии с Дополнительным соглашением № 6 от 05 декабря 2014 года к договору № 6568 от 05.11.2014 года о предоставлении кредитов в форме кредитной линии; 

- 5 000 000 (Пяти миллионов) рублей 00 копеек в соответствии с Дополнительным соглашением № 7 от 12 декабря 2014 года к договору № 6568 от 05.11.2014 года о предоставлении кредитов в форме кредитной линии; 

В силу п. 2.5. Договора о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2014 года погашение кредита, уплата процентов за кредит, а также надлежащее исполнение ООО «ДЖИЛЕКС» иных обязательств по Договору о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2014 года перед ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» обеспечивается залогом недвижимости, расположенной по адресу: 

<

...>.: 

- земельный участок, категории земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для осуществления производственной деятельности, общей площадью 29 888 (двадцать девять тысяч восемьсот восемьдесят восемь) кв.м., кадастровый номер 50:56:0020102:24;

- производственный и административно-бытовой корпуса, назначение: нежилое, общей площадью 17 758 (семнадцать тысяч семьсот пятьдесят восемь) кв. м., 5-этажный (подземных этажей -1), инв. № 068:024-2475, лит. А, А1, пА1, условный номер 50:56:02: 00184:001; 

- трансформаторная подстанция, назначение: нежилое, общей площадью 52,9 (пятьдесят два целых девять десятых) кв. м., 1-этажная, инв. № 068:024-3060 лит. Г, условный номер 50-50-56/013/2010-021; 

- сооружение – ограждение вокруг территории завода (часть), протяженностью 450 (четыреста пятьдесят) м., инв. № 2583, лит. 2.12, условный номер 50:56:03:00040:120; 

- здание, назначение: нежилое, 3- этажный (подземных этажей – 1), общей площадью 193, 5 (сто девяносто три целых пять десятых) кв. м., инв. № 068:024-2583.К, условный номер 50:56:0020102:216; 

- газопровод с ГРПШ, назначение: нежилое, протяженностью 147, 40 (сто сорок семь целых четыре десятых) м., условный номер 50-50-56/001/2014-258 05 ноября 2014 года между ООО «ДЖИЛЕКС» и ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» заключен Договор залога № 6568 (последующая ипотека) в соответствии с условиями которого ООО «ДЖИЛЕКС» передало в залог ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» принадлежащие ему на праве собственности вышеперечисленные объекты недвижимости. 

Для учета денежных средств, поступающих по Договору о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2014 года, были открыты счета №№ 45208810300003026568 (для основного долга), 47427810600000126568 (для процентов). 

31 марта 2015 года произведена запись о списании со счета № 

<

***>, открытого в отношении ООО «ДЖИЛЕКС» 3 063 904, 22 руб. в этот же день произведена запись о зачислении указанной суммы на счет № 47427810600000126568, открытый для учета денежных средств, поступающих по Договору о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2015 года (проценты), а так же произведена запись о списании данной суммы в счет исполнения обязательств ООО «ДЖИЛЕКС» по процентов за пользование кредитом, полученному по Договору о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2015 года (проценты) (подтверждается выписками с счетов №№ 

<

***> и 47427810600000126568). 

Данным платежом ООО «ДЖИЛЕКС» частично исполнило свои обязательства по Договору о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2015 года. 

По состоянию на 16 декабря 2015 года общая задолженность ООО «ДЖИЛЕКС» перед ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» по кредиту и процентам составила 

<

***> 581 369 (Сто девяносто шесть миллионов пятьсот восемьдесят одна тысяча триста шестьдесят девять) рублей 78 копеек, из них: 

- задолженность по кредиту 195 000 000 (Сто девяносто пять миллионов) рублей 00 копеек; 

- задолженность по процентам за период с 01.12.2015 по 16.12.2015 по ставке 18.5 % годовых в размере 1 581 369 (Один миллион пятьсот восемьдесят одна тысяча триста шестьдесят девять) рублей 78 копеек, внесено в депозит нотариуса: 24 115 891 (Двадцать четыре миллиона сто пятнадцать тысяч восемьсот девяносто один) рублей 42 копейки. 

При этом, на 30 марта 2015 года у ООО «ДЖИЛЕКС» не было достаточного количества собственных денежных средств для исполнения обязательств по Кредитным договорам № 

<

***> от 01 апреля 2011 года, № 

<

***> от 17 июня 2011 года, № 

<

***> от 02 июня 2014 года и Договору о предоставлении кредитов в форме кредитной линии № 6568 от 05 ноября 2014 года, что подтверждается выпиской по счету № 

<

***>, открытому в отношении ООО «ДЖИЛЕКС». Входящий остаток по счету на 30 марта 2015 года составил 21 721, 10 рублей. Кроме того, списание денежных средств в счет исполнения обязательств по указанным кредитным договорам происходило в предпочтение перед другими кредиторами ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК».

Сделка, совершенная кредитной организацией (или иными лицами за счет кредитной организации) до даты назначения временной администрации по управлению кредитной организацией либо после такой даты, может быть признана недействительной по заявлению руководителя такой администрации в порядке и по основаниям, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, а также Гражданским кодексом Российской Федерации и другими федеральными законами, с учетом особенностей, установленных настоящим параграфом п. 1 ст. 189.40 Закона о банкротстве). 

В п. 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 г. № 63 (в редакции от 30.07.2013) разъяснено, что по правилам главы III.1 Закона о банкротстве могут, в частности, оспариваться действия, являющиеся исполнением гражданско-правовых обязательств (в том числе наличный или безналичный платеж должником денежного долга кредитору, передача должником иного имущества в собственность кредитора), или иные действия, направленные на прекращение обязательств (заявление о зачете, соглашение о новации, предоставление отступного и т.п.). 

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий: 

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки; 

сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки; 

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами; 

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

 Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом (п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве). 

Сделка, указанная в пункте 1 настоящей статьи и совершенная должником в течение шести месяцев до принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом, может быть признана арбитражным судом недействительной, если в наличии имеются условия, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 1 настоящей статьи, или если установлено, что кредитору или иному лицу, в отношении которого совершена такая сделка, было известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества либо об обстоятельствах, которые позволяют сделать вывод о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества (п. 3 ст. 61.3 Закона о банкротстве). 

В соответствии с п. 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными, или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2, 61.3 и пункте 4 статьи 61.6 Закона о банкротстве, исчисляются с даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией.

Оспариваемые переводы денежных средств подпадают под период подозрительности, указанный в п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве. Если сделка с предпочтением была совершена после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется (п. 11 Постановления ВАС РФ 23.12.2010 г. № 63). 

Пунктом 35.3. постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что поскольку указанные в пунктах 35.1 и 35.2 настоящего постановления сделки в принципе относятся к обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие сделки выходят за пределы такой деятельности. 

В качестве таких доказательств могут, в частности, с учетом всех обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что: 

а) на момент совершения оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций; 

б) или на момент совершения оспариваемой сделки у кредитной организации имелась картотека неоплаченных платежных документов клиентов из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; 

в) или оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие кредитные организации; 

г) или клиент ввиду аффилированности с сотрудниками кредитной организации располагал недоступной другим информацией о делах кредитной организации и в момент совершения оспариваемого платежа знал о вероятном принятии в ближайшем будущем Банком России решения об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций; 

д) или клиент перевел средства со вклада досрочно до истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии разумных экономических причин; 

е) или оспариваемым платежом клиент исполнил договор поручительства, заключенный незадолго до платежа в обеспечение возникшего существенно ранее долга другого лица перед кредитной организацией. 

Оспариваемые переводы денежных средств, были совершены в период с 30 по 31 марта 2015 года, и исполнены банком при наличии на данную дату неисполненных платежных поручений других кредиторов банка на более ранние даты. 

Так, 18 марта 2015 г. ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» получило следующие распоряжения клиентов Банка о переводе денежных средств на счета, находящиеся в других кредитных организациях: - платежное поручение ООО «Фарм-Логистика» № 154 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 25 743 рубля 33 копейки; 

- платежное поручение ИП ФИО7 № 1608 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 21 240 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ИП ФИО7 № 1607 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 45 650 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ИП ФИО7 № 1606 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 37 544 рубля 91 копейка; 

- платежное поручение ИП ФИО8 № 24 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 100 000 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «Папер Торг Профи» № 122 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 10 000 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «Папер Торг Профи» № 124 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 400 000 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «Папер Торг Профи» № 123 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 361 775 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «Папер Торг Профи» № 125 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 120 000 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «Ал-Групп» № 15 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 92 000 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «СтройСервис» № 51 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 3 950 000 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «СтройСервис» № 52 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 1 799 547 рублей 20 копеек; 

- платежное поручение ООО «Архсистема» № 28 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 9132 рубля 06 копеек; 

- платежное поручение ООО «Архсистема» № 29 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 12634 рубля 45 копеек; 

- платежное поручение ИП ФИО9 № 13 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 4 058 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «Марс» № 56 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 1 300 рублей 00 копеек; 

- платежное поручение ООО «Марс» № 51 от 18 марта 2015 года о переводе денежных средств в сумме 3 000 рублей 00 копеек. 

Перечисленные платежные поручения исполнены не были, не смотря на записи о наличии достаточного количества денежных средств на счетах клиентов. Картотека неисполненных платежных поручений не открывалась, количество неисполненных платежных поручений увеличивалось. 

01 апреля 2015 года в ЗАО «ПРОМСБЕРБАНК» была сформирована картотека неисполненных платежных поручений, в которую были помещены данные платежные поручения, денежные средства были списаны со счетов клиентов, и учтены на специальных счетах 47418, по которым ведется учет платежей клиентов, не проведенных по корреспондентскому счету банка из-за недостаточности средств. 

В картотеку помещено 3893 платежных поручений на общую сумму 296719000 руб. Наиболее ранние неисполненные платежные поручения, помещенные в картотеку, датированы 18.03.2015 года. 

Таким образом, на дату совершения оспариваемых банковских операций, у должника имелась кредиторская задолженность перед другими кредиторами третьей очереди, должник прекратил исполнять денежные обязательства ввиду недостаточности средств, то есть обладал признаками неплатежеспособности. 

Исполнение платежных документов должно было производиться в порядке календарной очередности поступления платежных документов клиентов Банка, в связи с чем платежные документы ответчика не могли быть исполнены до исполнения платежных документов иных клиентов, которые поступили в Банк ранее платежных документов ответчика, в связи с чем оспариваемые банковские операции в силу подпункта 1 пункта 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве вышли за пределы обычной хозяйственной деятельности. 

Поскольку сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности, суд первой инстанции пришел к обоснованному выводу, что положения пункта 2 статьи 61.4 Закона о банкротстве к настоящему обособленному спору применению не подлежат.

            Исполнение поручений ООО «ТЕМП», ООО «ДЖИЛЕКС» привело к уменьшению имущества (денежных средств) должника, за счет которого в ходе конкурсного производства могли быть удовлетворены требования кредиторов, предъявленные в порядке, установленном законодательством о банкротстве и нарушению очередности исполнения требований кредиторов. 

В соответствии с п. 2 ст. 167 ГК РФ при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке, а в случае невозможности возвратить полученное в натуре (в том числе тогда, когда полученное выражается в пользовании имуществом, выполненной работе или предоставленной услуге) возместить его стоимость в деньгах. 

Согласно пункту 1 статьи 61.6 Закона о банкротстве все, что изъято у должника по сделке, признанной недействительной подлежит возврату в конкурсную массу. 

В п. 35.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что при оспаривании в деле о банкротстве кредитной организации такой сделки, как списание кредитной организацией денежных средств со счета клиента в этой кредитной организации в счет погашения задолженности клиента перед кредитной организацией (как на основании распоряжения клиента, так и без него), необходимо учитывать следующее. Признание данной сделки недействительной означает, что не прекратились и восстанавливаются обязательства как клиента перед кредитной организацией, так и кредитной организации перед клиентом (восстанавливаются его денежные средства на счете); при этом требование клиента к кредитной организации подлежит включению в реестр требований кредиторов с учетом правил статьи 61.6 Закона о банкротстве. 

При таких обстоятельствах, суд первой инстанции пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению в полном объёме.

Оснований для переоценки выводов Арбитражного суда Московской области у апелляционного суда не имеется.

 Что касается доводов заявителей жалоб о том, что оспариваемые сделки в силу п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве являются сделками, совершенными в процессе обычной хозяйственной деятельности, то арбитражный апелляционный суд считает их необоснованными.

В соответствии с пунктом 5 статьи 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной деятельности при наличии хотя бы одного из следующих условий:

1) оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент, осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету (субсчету) этой кредитной организации;

2) клиент или получатель платежа является заинтересованным либо контролирующим лицом по отношению к кредитной организации;

3) назначение либо размер оспариваемого платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного операционного дня, превысили один миллион рублей, а для платежей, совершенных в иностранной валюте, превысили сумму, эквивалентную одному миллиону рублей по курсу Центрального банка Российской Федерации, установленному на дату платежа.

В данном случае оспариваемые платежи были осуществлены кредитной организацией через корреспондентский счет (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов, номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете (субсчете) этой кредитной организации, в связи с чем не может быть признан сделкой, совершенной в процессе обычной хозяйственной деятельности.

Доводы заявителя жалобы не могут быть признаны обоснованными, так как не опровергая выводов суда области сводятся к несогласию с оценкой установленный судом обстоятельств по делу, основаны на неправильном толковании норм материального права, что не может рассматриваться в качестве оснований для отмены судебного акта.

Фактические обстоятельства, имеющие существенное значение для разрешения спора по существу, установлены судом на основании полного и всестороннего исследования имеющихся в деле доказательств, отвечающих признакам относимости, допустимости и достаточности.

При изложенных обстоятельствах апелляционный суд считает, что выводы суда первой инстанции основаны на полном и всестороннем исследовании материалов дела, при правильном применении норм действующего законодательства.

Нарушений норм процессуального права, являющихся безусловным основанием к отмене судебного акта, судом первой инстанции не допущено. Оснований для отмены обжалуемого судебного акта не имеется.

Руководствуясь статьями 223, 266, 268, пунктом 1 части 4 статьи 272, статьей 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд 

 

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда Московской области от 07 мая 2018 года по делу № А41-24701/15 оставить без изменения, апелляционные жалобы – без удовлетворения.

Постановление может быть обжаловано в Арбитражный суд Московского округа через Арбитражный суд Московской области в месячный срок со дня его принятия.

 

Председательствующий

 

В.А. Мурина

 

Судьи:

 

А.В. Терешин

 

Н.Я. Гараева