АРБИТРАЖНЫЙ  СУД  КРАСНОЯРСКОГО  КРАЯ

 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

 

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А33-26520/2017

г. Красноярск

26 сентября 2018 года

Резолютивная часть решения объявлена 19 сентября 2018 года.

В полном объеме решение изготовлено 26 сентября 2018 года.

 

Арбитражный суд Красноярского края в составе судьи Раздобреевой И.А. ,

рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Кредитного потребительского кооператива «Сибирский Фонд Сбережений» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>)

к Отделению по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации

об отмене постановления от 29.09.2017 № 17-11722/3110-1 по делу № ТУ-04-ЮЛ-14-11300,

при участии представителя ответчика: ФИО1 на основании доверенности от 25.12.2017,

при ведении протоколирования с использованием средств аудиозаписи и составлении протокола в письменной форме секретарем судебного заседания ФИО2, 

 

установил:

Кредитный потребительский кооператив «Сибирский Фонд Сбережений» обратился в Арбитражный суд Красноярского края с заявлением к Отделению по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации об отмене постановления от 29.09.2017 № 17-11300/3110-1 по делу № ТУ-04-ЮЛ-17-11300.

Определением от 19.10.2017 заявление принято к производству суда, возбуждено производство по делу.

Определением от 06.12.2017 производство по делу приостановлено до вступления в законную силу окончательного судебного акта по делу № А33-22724/2017.

Судом установлено, что обстоятельств, вызвавшие приостановление производства по настоящему делу устранены, решение Арбитражного суда Красноярского края от 18.04.2018 по делу А33-22724/2017 вступило в законную силу.

Определением от 19.09.2018 производство по делу № А33-26520/2017 возобновлено.

Представитель ответчика в судебном заседании заявленные требования не признал, сослался на доводы, изложенные в письменном отзыве на заявление.

В соответствии со статьями 123, 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) арбитражный суд рассматривает дело по существу в отсутствие заявителя, надлежащим образом извещенного о времени и месте судебного разбирательства, по имеющимся в деле доказательствам.

Настоящее заявление рассматривается в порядке главы 25 Арбитражного процессуального кодекса Российской  Федерации.

При рассмотрении дела установлены следующие обстоятельства, имеющие значение для рассмотрения спора.

Должностными лицами Центрального Банка Российской Федерации на основании поручения на проведение проверки от 28.03.2017 №ПНИ25-16/77ДСП, дополнений к поручению от 27.04.2017 №ДПНИ25-16/142ДСП, от 10.05.2017 №ДПНИ25-16/163ДСП и от 31.05.2017 №ДПНИ25-16 2/6ДСП проведена проверка деятельности КПК «Сибирский Фонд Сбережений».

По результатам проведенной проверки установлены нарушения заявителем части 4 статьи 6 Федерального закона №190-ФЗ, Указания №3916-У, Указания Банка России от 14.07.2014 №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» (далее Указания №3322-У) в части несоблюдения следующих обязательных финансовых нормативов:

- соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом (ФН3);

- соотношение части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным кооперативом (ФН7).

Данные нарушения зафиксированы в акте проверки от 02.06.2017 №А1НИ25-16-2/5ДСП.

На основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, пункта 7 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации Кооперативу вынесено обязательное для исполнения предписание от 08.06.2017 №Т604-14-6/10360ДСП (далее - Предписание) о запрете осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов, согласно которому Кооперативу было предписано, в том числе:

1. Незамедлительно с даты получения Предписания прекратить осуществление привлечения денежных средств пайщиков, прием новых членов и выдачу займов, в том числе путем заключения дополнительных соглашений к ранее заключенным договорам займа, на период до отмены Предписания в связи с устранением нарушений, указанных в устанавливающей части Предписания. Устранением нарушения считается фактическое соблюдение числовых значений финансовых нормативов ФНЗ, ФН7, подтвержденное предоставленными в Отделение по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (660049, 

<

...>) документами, включающими в том числе:

расчеты числовых значений финансовых нормативов ФНЗ, ФН7 с отражением каждой промежуточной величины, используемой при расчете;

промежуточный бухгалтерский баланс по состоянию на дату направления ответа на Предписание в Отделение по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации;

оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности (пункт 1 Предписания).

2. До устранения нарушений, указанных в устанавливающей части Предписания, не реже одного раза в две недели представлять в Отделение по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации информацию о выполнении введенного запрета на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков), прием новых членов и выдачу займов с приложением в том числе следующих документов, актуальных на дату их направления:

расчетов числовых значений финансовых нормативов ФНЗ, ФН7 с отражением каждой промежуточной величины, используемой при расчете;

реестра членов (пайщиков);

реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам;

оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности (пункт 3 Предписания).

Предписание вручено законному представителю Кооператива - директору ФИО3 09.06.2017. Таким образом, Банком России Кооперативу запрещено осуществлять привлечение денежных средств пайщиков, прием новых членов и выдачу займов в период с 09.06.2017 до отмены Предписания в связи с устранением нарушений, указанных в устанавливающей части Предписания.

Согласно расчетам числовых значений финансовых нормативов ФНЗ, ФН7, представленным Кооперативом в рамках исполнения пункта 3 Предписания (вх. № 14231 от 20.07.2017, № 15106 от 03.08.2017, № 15925 от 17.08.2017, № 16245 от 23.08.2017, №17123 от 06.09.2017, №17988 от 20.09.2017), числовые значения указанных нормативов по состоянию на 19.07.2017, 02.08.2017, 16.08.2017, 23.08.2017, 05.09.2017, 19.09.2017 не соответствуют допустимым значениям, установленным Указанием Банка России № 3916-У. В связи с этим до настоящего времени Предписание не отменено.

Во исполнение пункта 3 Предписания Кооператив также представил в Отделение Красноярск (вх. № 14231 от 20.07.2017) реестр договоров по займам, содержащий информацию о «переоформлении» Кооперативом договоров после получения Предписания.

В целях проверки соблюдения Кооперативом запрета, установленного Предписанием, на основании статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ, статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Отделением Красноярск в адрес Кооператива был направлен запрос от 10.08.2017 № Т604-14-12/14556 (далее - Запрос) о предоставлении, в том числе, следующих документов:

реестра, а также копий договоров передачи личных сбережений, заключенных Кооперативом с пайщиками (в том числе в порядке «переоформления» ранее заключенных договоров передачи личных сбережений) в период после получения Предписания до даты направления ответа на Запрос;

пояснений о правовых основаниях заключения указанных договоров;

документов, подтверждающих факты пролонгации и/или расторжения договоров передачи личных сбережений, заключенных Кооперативом с пайщиками до получения Предписания и «переоформленных» после получения Предписания;

документов, подтверждающих передачу личных сбережений пайщиками по договорам, заключенным с Кооперативом (в том числе в порядке «переоформления» ранее заключенных договоров передачи личных сбережений) в период после получения Предписания до даты направления ответа на Запрос.

В ответ на Запрос Кооперативом представлены информация и документы (исх. № 713 от 15.08.2017, вх. № 15796 от 16.08.2017), согласно которым:

01.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО4 заключен договор передачи личных сбережений № В-1000760 на сумму 600 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...> рабочий, д. 59, оф. 2-01); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 600 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 01.08.2017 № 1/0000000460;

01.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО5 заключен договор передачи личных сбережений № В-0001204 на сумму 159 865,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>, каб. 500); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 159 865,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 01.08.2017 № 506;

02.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО6 заключен договор передачи личных сбережений № В-8000695 на сумму 100 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 100 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 02.08.2017 № 8/0000000990;

02.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО7 заключен договор передачи личных сбережений № В-1000761 на сумму 840 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...> рабочий, д. 59, оф. 2-01); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 840 000.00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 02.08.2017 № 1/0000000463;

02.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО8 заключен договор передачи личных сбережений № В-5001512 на сумму 1 500 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 1 500 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 02.08.2017 № 5/0000001477;

03.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО9 заключен договор передачи личных сбережений № В-8000696 на сумму 99 823,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 99 823,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 03.08.2017 № 8/0000000991;

03.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО10 заключен договор передачи личных сбережений № В-8000697 на сумму 100 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 100 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 03.08.2017 № 8/0000000992;

03.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО11 заключен договор передачи личных сбережений № В-5001513 на сумму 600 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 600 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 03.08.2017 № 5/0000001478;

04.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО12  заключен договор  передачи  личных  сбережений №  В-5001514  на  сумму 2 340 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 2 340 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 04.08.2017 №5/0000001481;

07.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО13 заключен договор передачи личных сбережений № В-4000329 на сумму 3 654 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 3 654 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 07.08.2017 №4/0000000919;

09.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО14 заключен договор передачи личных сбережений № В-7000560 на сумму 500 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>, пом. 72); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 500 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 09.08.2017 № 7/0000000740;

10.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО15 заключен договор передачи личных сбережений № В-0001205 на сумму 150 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>, каб. 500); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 150 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 10.08.2017 № 515;

10.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО16 заключен договор передачи личных сбережений № В-7000561 на сумму 110 000.00 руб. (место заключения договора: 

<

...>, пом. 72); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 10 000.00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 10.08.2017 №7/0000000741.

Таким образом, в период с 01.08.2017 по 10.08.2017 Кооперативом на основании указанных договоров передачи личных сбережений привлечены денежные средства пайщиков Кооператива на общую сумму 10 753 688,00 руб.

Привлечение денежных средств пайщиков в период с даты получения Кооперативом Предписания до отмены Предписания свидетельствует о неисполнении Кооперативом пункта 1 Предписания.

В связи с наличием признаков административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, в отношении Кооператива 15.09.2017 составлен протокол об административном правонарушении № ТУ-04-ЮЛ-17-11300/1020-1.

Постановлением от 29.09.2017 № 17-11300/3110-1 по делу № ТУ-04-ЮЛ-17-11300 Кредитный потребительский кооператив «Сибирский Фонд Сбережений» признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 500 000 рублей.

Заявитель, не согласившись с постановлением от 29.09.2017 № 17-11300/3110-1 по делу № ТУ-04-ЮЛ-17-11300, обратился в арбитражный суд с заявлением о признании его незаконным и отмене.

Исследовав и оценив представленные доказательства, доводы лиц, участвующих в деле, арбитражный суд пришел к следующим выводам.

В силу части 3 статьи 30.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ) постановление по делу об административном правонарушении, совершенном юридическим лицом, обжалуется в арбитражный суд в соответствии с арбитражным процессуальным законодательством.

Согласно части 6 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

В силу части 4 статьи 210 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации по делам об оспаривании решений административных органов о привлечении к административной ответственности обязанность доказывания обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной ответственности, возлагается на административный орган, принявший оспариваемое решение.

В соответствии с частью 1 статьи 23.74 КоАП РФ дела об административных правонарушениях, предусмотренных частью 9 статьи 19.5 КоАП РФ, рассматривает Банк России.

Согласно части 2 указанной статьи рассматривать дела об административных правонарушениях от Банка России вправе: руководитель территориального учреждения Центрального банка Российской Федерации, его заместители - об административных правонарушениях, предусмотренных частью 1 настоящей статьи; руководители территориальных подразделений Центрального банка Российской Федерации, их заместители, в компетенцию которых входят вопросы в области надзора и контроля в сфере финансовых рынков (за исключением банковской деятельности).

В силу части 1 статьи 28.3 КоАП РФ протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Кодексом, составляются должностными лицами органов, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях в соответствии с главой 23 настоящего Кодекса, в пределах компетенции соответствующего органа.

С учетом положений статей 23.74, 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), Приказа Банка России от 11.08.2017 N ОД-2280 "О перечне должностных лиц Банка России, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях", суд пришел к выводу, что протокол об административном правонарушении составлен, дело об административном правонарушении рассмотрено и оспариваемое постановление вынесено уполномоченными должностными лицами в пределах их компетенции.

Процедура привлечения кооператива к административной ответственности, в том числе требования, установленные статьями 28.2 и 29.7 КоАП РФ должностными лицами соблюдена, права кооператива, установленные статьей 25.2 КоАП РФ, обеспечены и не нарушены. Указанное обстоятельство кооперативом не оспаривается.

Согласно части 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В силу части 9 статьи 19.5 КоАП РФ невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от 500 000 до 700 000 рублей.

На оснований статьи 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ) Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе кредитными потребительскими кооперативами, и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно статье 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

По результатам проведенной проверки установлены нарушения заявителем части 4 статьи 6 Федерального закона №190-ФЗ, Указания №3916-У, Указания Банка России от 14.07.2014 №3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам» (далее Указания №3322-У) в части несоблюдения следующих обязательных финансовых нормативов:

- соотношение размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займа (займов) одному члену кредитного кооператива (пайщику) и (или) нескольким членам кредитного кооператива (пайщикам), являющимся аффилированными лицами, и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом (ФН3);

- соотношение части активов кредитного кооператива, включающей в себя денежные средства, средства, размещенные в государственные и муниципальные ценные бумаги, задолженность по сумме основного долга, образовавшуюся в связи с предоставлением займов кредитным кооперативом, и общего размера денежных средств, привлеченных кредитным кооперативом (ФН7).

Данные нарушения зафиксированы в акте проверки от 02.06.2017 №А1НИ25-16-2/5ДСП.

На основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ, пункта 7 части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации Кооперативу вынесено обязательное для исполнения предписание от 08.06.2017 №Т604-14-6/10360ДСП (далее - Предписание) о запрете осуществлять привлечение денежных средств, прием новых членов и выдачу займов, согласно которому Кооперативу было предписано, в том числе:

1. Незамедлительно с даты получения Предписания прекратить осуществление привлечения денежных средств пайщиков, прием новых членов и выдачу займов, в том числе путем заключения дополнительных соглашений к ранее заключенным договорам займа, на период до отмены Предписания в связи с устранением нарушений, указанных в устанавливающей части Предписания. Устранением нарушения считается фактическое соблюдение числовых значений финансовых нормативов ФНЗ, ФН7, подтвержденное предоставленными в Отделение по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (660049, 

<

...>) документами, включающими в том числе:

расчеты числовых значений финансовых нормативов ФНЗ, ФН7 с отражением каждой промежуточной величины, используемой при расчете;

промежуточный бухгалтерский баланс по состоянию на дату направления ответа на Предписание в Отделение по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации;

оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности (пункт 1 Предписания).

2. До устранения нарушений, указанных в устанавливающей части Предписания, не реже одного раза в две недели представлять в Отделение по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации информацию о выполнении введенного запрета на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков), прием новых членов и выдачу займов с приложением в том числе следующих документов, актуальных на дату их направления:

расчетов числовых значений финансовых нормативов ФНЗ, ФН7 с отражением каждой промежуточной величины, используемой при расчете;

реестра членов (пайщиков);

реестра договоров по привлеченным и предоставленным денежным средствам;

оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского аналитического учета денежных средств, финансовых вложений, резервов под обесценение финансовых вложений, резервного фонда, паевого фонда, краткосрочных и долгосрочных кредитов и займов, краткосрочной и долгосрочной кредиторской задолженности (пункт 3 Предписания).

Предписание вручено законному представителю Кооператива - директору ФИО3 09.06.2017. Таким образом, Банком России Кооперативу запрещено осуществлять привлечение денежных средств пайщиков, прием новых членов и выдачу займов в период с 09.06.2017 до отмены Предписания в связи с устранением нарушений, указанных в устанавливающей части Предписания.

Судом установлено, что предписание от 08.06.2017 №Т604-14-6/10360ДСП было обжаловано кооперативом в рамках деда № А33-22724/2018. Решением Арбитражного суда  Красноярского края от «18» апреля 2018 года в удовлетворении заявления кооператива о признании недействительным предписания от 08.06.2017 № Т604-14-6/10360ДСП отказано.

Постановлением Третьего Арбитражного апелляционного суда от 05.07.2018 по делу № А33-22724/2018 решение Арбитражного суда Красноярского края от «18» апреля 2018 года по делу № А33-22724/2017 оставлено без изменения, а апелляционная жалоба – без удовлетворения.

Исходя из вышеизложенного, судебные акты вступили в законную силу, предписание от 08.06.2017 №Т604-14-6/10360ДСП признано законным.

Невыполнение кооперативом в установленной срок указанного предписания подтверждается материалами дела.

Так, согласно расчетам числовых значений финансовых нормативов ФНЗ, ФН7, представленным Кооперативом в рамках исполнения пункта 3 Предписания (вх. № 14231 от 20.07.2017, № 15106 от 03.08.2017, № 15925 от 17.08.2017, № 16245 от 23.08.2017, №17123 от 06.09.2017, №17988 от 20.09.2017), числовые значения указанных нормативов по состоянию на 19.07.2017, 02.08.2017, 16.08.2017, 23.08.2017, 05.09.2017, 19.09.2017 не соответствуют допустимым значениям, установленным Указанием Банка России № 3916-У. В связи с этим до настоящего времени Предписание не отменено.

Во исполнение пункта 3 Предписания Кооператив также представил в Отделение Красноярск (вх. № 14231 от 20.07.2017) реестр договоров по займам, содержащий информацию о «переоформлении» Кооперативом договоров после получения Предписания.

В целях проверки соблюдения Кооперативом запрета, установленного Предписанием, на основании статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ, статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Отделением Красноярск в адрес Кооператива был направлен запрос от 10.08.2017 № Т604-14-12/14556 (далее - Запрос) о предоставлении, в том числе, следующих документов:

реестра, а также копий договоров передачи личных сбережений, заключенных Кооперативом с пайщиками (в том числе в порядке «переоформления» ранее заключенных договоров передачи личных сбережений) в период после получения Предписания до даты направления ответа на Запрос;

пояснений о правовых основаниях заключения указанных договоров;

документов, подтверждающих факты пролонгации и/или расторжения договоров передачи личных сбережений, заключенных Кооперативом с пайщиками до получения Предписания и «переоформленных» после получения Предписания;

документов, подтверждающих передачу личных сбережений пайщиками по договорам, заключенным с Кооперативом (в том числе в порядке «переоформления» ранее заключенных договоров передачи личных сбережений) в период после получения Предписания до даты направления ответа на Запрос.

В ответ на Запрос Кооперативом представлены информация и документы (исх. № 713 от 15.08.2017, вх. № 15796 от 16.08.2017), согласно которым:

01.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО4 заключен договор передачи личных сбережений № В-1000760 на сумму 600 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...> рабочий, д. 59, оф. 2-01); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 600 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 01.08.2017 № 1/0000000460;

01.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО5 заключен договор передачи личных сбережений № В-0001204 на сумму 159 865,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>, каб. 500); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 159 865,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 01.08.2017 № 506;

02.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО6 заключен договор передачи личных сбережений № В-8000695 на сумму 100 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 100 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 02.08.2017 № 8/0000000990;

02.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО7 заключен договор передачи личных сбережений № В-1000761 на сумму 840 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...> рабочий, д. 59, оф. 2-01); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 840 000.00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 02.08.2017 № 1/0000000463;

02.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО8 заключен договор передачи личных сбережений № В-5001512 на сумму 1 500 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 1 500 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 02.08.2017 № 5/0000001477;

03.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО9 заключен договор передачи личных сбережений № В-8000696 на сумму 99 823,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 99 823,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 03.08.2017 № 8/0000000991;

03.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО10 заключен договор передачи личных сбережений № В-8000697 на сумму 100 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 100 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 03.08.2017 № 8/0000000992;

03.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО11 заключен договор передачи личных сбережений № В-5001513 на сумму 600 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 600 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 03.08.2017 № 5/0000001478;

04.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО12  заключен договор  передачи  личных  сбережений №  В-5001514  на  сумму 2 340 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 2 340 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 04.08.2017 №5/0000001481;

07.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО13 заключен договор передачи личных сбережений № В-4000329 на сумму 3 654 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 3 654 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 07.08.2017 №4/0000000919;

09.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО14 заключен договор передачи личных сбережений № В-7000560 на сумму 500 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>, пом. 72); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 500 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 09.08.2017 № 7/0000000740;

10.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО15 заключен договор передачи личных сбережений № В-0001205 на сумму 150 000,00 руб. (место заключения договора: 

<

...>, каб. 500); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 150 000,00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 10.08.2017 № 515;

10.08.2017 между Кооперативом и членом Кооператива (пайщиком) ФИО16 заключен договор передачи личных сбережений № В-7000561 на сумму 110 000.00 руб. (место заключения договора: 

<

...>, пом. 72); факт передачи Кооперативу личных сбережений по указанному договору в сумме 10 000.00 руб. подтвержден приходным кассовым ордером от 10.08.2017 №7/0000000741.

Таким образом, в период с 01.08.2017 по 10.08.2017 Кооперативом на основании указанных договоров передачи личных сбережений привлечены денежные средства пайщиков Кооператива на общую сумму 10 753 688,00 руб.

Привлечение денежных средств пайщиков в период с даты получения Кооперативом Предписания до отмены Предписания свидетельствует о неисполнении Кооперативом пункта 1 Предписания.

Исходя из вышеизложенного, действия (бездействие) кооператива содержат признаки объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 9 статьи 19.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Статья 1.5 КоАП РФ устанавливает презумпцию невиновности лица, пока его вина в совершении конкретного административного правонарушения не будет доказана в порядке, предусмотренном данным Кодексом, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

По смыслу  частей 2, 3 статьи 2.1 КоАП РФ, с учетом предусмотренных статьей 2 Гражданского кодекса Российской Федерации характеристик предпринимательской деятельности (осуществляется на свой риск), отсутствие вины юридического лица (индивидуального предпринимателя), при наличии в его действиях признаков объективной стороны правонарушения, предполагает объективную невозможность соблюдения установленных правил, необходимость принятия мер, по причинам, не зависящим от юридического лица (индивидуального предпринимателя).

В соответствии с разъяснениями Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации, содержащимися в пункте 16 постановления от 02.06.2004 № 10 «О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях», в силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо привлекается к ответственности за совершение административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Рассматривая дело об административном правонарушении, арбитражный суд в судебном акте не вправе указывать на наличие или отсутствие вины должностного лица или работника в совершенном правонарушении, поскольку установление виновности названных лиц не относится к компетенции арбитражного суда.

Согласно пункту 16.1 названного постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации при рассмотрении дел об административных правонарушениях арбитражным судам следует учитывать, что понятие вины юридических лиц раскрывается в части 2 статьи 2.1 КоАП РФ. При этом в отличие от физических лиц в отношении юридических лиц КоАП РФ формы вины (статья 2.2 КоАП РФ) не выделяет. Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).

Суд полагает, что материалами дела не подтвержден факт принятия заявителем исчерпывающих мер, направленных на соблюдение требований действующего законодательства, предотвращение и устранение выявленных нарушений.

Оценив в совокупности имеющиеся в материалах дела доказательства, суд полагает доказанным наличие в действиях Кредитного потребительского кооператива «Сибирский Фонд Сбережений» вины в совершении вменяемого административного правонарушения.

При рассмотрении настоящего дела судом не установлено наличие обстоятельств, смягчающих ответственность за совершенное административное правонарушение.

Судом не установлены исключительные обстоятельства, свидетельствующие о наличии предусмотренных статьей 2.9 Кодекса признаков малозначительности административного правонарушения.

В соответствии с частью 3.2 статьи 4.1 КоАП РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

Исходя из части 3.3 статьи 4.1 КоАП РФ при назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Таким образом, размер административного штрафа, назначаемого юридическим лицам за совершение административных правонарушений, минимальный размер за которые установлен в сумме ста тысяч рублей и более, может быть снижен на основе положений статьи 4.1 КоАП РФ.

Суд, учитывая тяжелое имущественное и финансовое положение кооператива (заявитель признан банкротом решением Арбитражного суда Красноярского края от 12.09.2018 по делу № А33-25197/2017), считает справедливым и соразмерным снизить размер административного штрафа, назначенного кооперативу, в два раза – до 250 000 руб.

В соответствии с частью 2 статьи 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации в случае, если при рассмотрении заявления об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд установит, что оспариваемое решение или порядок его принятия не соответствует закону, либо отсутствуют основания для привлечения к административной ответственности или применения конкретной меры ответственности, либо оспариваемое решение принято органом или должностным лицом с превышением их полномочий, суд принимает решение о признании незаконным и об отмене оспариваемого решения полностью или в части либо об изменении решения.

Настоящее  решение  выполнено в форме электронного документа, подписано усиленной квалифицированной электронной подписью судьи и считается направленным лицам, участвующим в деле, посредством его размещения на официальном сайте суда в сети «Интернет».

По ходатайству лиц, участвующих в деле, копии решения на бумажном носителе могут быть направлены им в пятидневный срок со дня поступления соответствующего ходатайства заказным письмом с уведомлением о вручении или вручены им под расписку.

 

Руководствуясь статьями 167 – 170, 176, 211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Красноярского края 

 

РЕШИЛ:

В удовлетворении требований кредитного потребительского кооператива "Сибирский Фонд Сбережений" о признании незаконным постановления от 29.09.2017 № 17-11722/3110-1 по делу об административном правонарушении № ТУ-04-ЮЛ-14-11300 отказать.

Изменить постановление Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального Банка России от 29.09.2017 № 17-11722/3110-1 в части размера назначенного административного наказания.

Считать назначенным кредитному потребительскому кооперативу "Сибирский Фонд Сбережений" административное наказание в виде административного штрафа в размере 250 000 рублей.

Разъяснить лицам, участвующим в деле, что настоящее решение может быть обжаловано в течение 10 дней после его принятия путем подачи апелляционной жалобы в Третий арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Красноярского края.

Исполнительный лист по делу не выдается, принудительное исполнение производится непосредственно на основании настоящего решения.

 

Судья

И.А. Раздобреева