ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Москва                                                                            Дело № А40-42583/21-31-298

Резолютивная часть решения объявлена 24 ноября 2021 г. 

Решение в полном объеме изготовлено 22 декабря 2021г.

Арбитражный суд города Москвы в составе: 

Судьи Давледьяновой Е.Ю. (единолично) 

при ведении протокола секретарем судебного заседания Цечоевым И.А., 

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО "КАСКАД" (125047, МОСКВА ГОРОД, 4-Й ЛЕСНОЙ ПЕРЕУЛОК, ДОМ 4, ЭТАЖ 4 ОФИС 447А, ОГРН: 1207700400049, Дата присвоения ОГРН: 27.10.2020, ИНН: 9710086062) 

к ответчику – ПАО "МИНБАНК" (115419, МОСКВА ГОРОД, ОРДЖОНИКИДЗЕ УЛИЦА, 5, ОГРН: 1027739179160, Дата присвоения ОГРН: 11.09.2002, ИНН: 7725039953) 

с привлечением третьего лица – Судебного пристава-исполнителя ОСП по Центральному АО №2 Колесникова Ивана Андреевича. 

о признании договора банковского счета расторгнутым, об обязании закрыть расчетный счет, об обязании перечислить остаток денежных средств

при участии: по протоколу

УСТАНОВИЛ:

ООО "КАСКАД" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к ПАО "МИНБАНК" о расторжении договора банковского счета № 873 от 27.01.2021, об обязании закрыть расчетный счет № 40702810800080000873, и перечислить остаток денежных средств по следующим реквизитам: наименование банка: Филиал Центральный ПАО «ФК Банк Открытие», БИК: 044525297, корреспондентский счет: 3010181094525000297, счет получателя: 40702810001460012521, ИНН получателя: 9710086062, наименование получателя: ООО "КАСКАД", назначение платежа: перевод денежных средств в связи с закрытием счета, с учетом уточнений, принятых судом в порядке ст. 49 АПК РФ. 

Истец заявленные требования поддержал в полном объеме.

Ответчик возражал против удовлетворения иска по доводам, изложенным в отзыве и письменных пояснениях.

Выслушав представителей истца, ответчика и третьего лица, рассмотрев представленные материалы дела, исследовав и оценив все представленные по делу доказательства в их совокупности и взаимной связи, суд считает, что требования истца подлежат удовлетворению в части по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 27.01.2021 между Истцом и Ответчиком заключен договор банковского счета.

11.02.2021 ООО "КАСКАД" было представлено в Отделение «Люблинское» ПАО "МИНБАНК" (г. Москва, ул. Краснодаская, д. 13, стр. 2) заявление о закрытии банковского счета № 40702810800080000873 и расторжении договора № 873 от 27.01.2021. Остаток денежных средств истец просил перечислить на банковский счет ООО "КАСКАД" № 40702810001460012521 в ПАО Банк «ФК Открытие».

Остаток денежных средств не был перечислен по указанным истцом реквизитам, банком отказано в перечислении указанной суммы.

15.02.2021 Истцом в адрес Банка была направлена претензия. Претензия Банком оставлена без удовлетворения.

Согласно уведомлению Ответчика от 18.02.2021 Банком отказано в совершении банковской операции по документу № 1 от 18.01.2021 на сумму 9 835 030 руб., поскольку у Банка возникли подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Документы с целью устранения возникших подозрений в отношении банковской операции на сумму 9 835 030 руб., банком не запрашивались. 

20.04.2021 ответчику поступило постановление судебного пристава-исполнителя по исполнительному производству № 61756/21/77054-ИП от 09.07.2021 о наложении ареста на счет истца. 

09.09.2021 постановлением судебного пристава-исполнителя арест с денежых средств, находящихся на счете истца был снят. 

По состоянию на 23.11.2021 на счете истца имелись денежные средства в размере 1 825 430 руб. 

В силу ч. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда: при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии с п. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

В соответствии со ст. 858 ГК РФ при наличии действующего ограничения по счету, установленного на основании постановлений УФССП в рамках исполнительных производств Банк не вправе закрыть счет Клиента. 

В соответствии с п. 5 ст. 859 ГК РФ остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в п. 11 Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время. Законом не предусмотрено возможности ограничения права клиента на расторжение договора.

В пункте 13 постановления Пленума ВАС РФ № 5 также разъяснено, что в случае получения банком заявления клиента о закрытии счета договор банковского счета следует считать расторгнутым, если иное не следует из указанного заявления.

Вопросы открытия и закрытия счетов регулируются Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов » (далее - Инструкция).

Как указано в пунктах 8.1. 8.2. 8.3 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета, в том числе в случае, установленном абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ. После прекращения договора банковского счета приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются, за исключением операций, предусмотренных пунктом 8.3 указанной Инструкции. Денежные средства, поступившие клиенту после прекращения договора банковского счета, возвращаются отправителю.

Нормами Федерального закона № 115-ФЗ не предусмотрено такое последствие непредоставления клиентом запрошенных банком документов, как отказ в расторжении договора банковского счета. 

Таким образом, с момента получения банком заявления о закрытии счета договор банковского счета и после снятия ареста со счета по постановлению судебного пристава-исполнителя договор является расторгнутым, и этот факт не требует судебного подтвреждения. 

Учитывая все представленные в материалы дела доказательства, суд признает требование об обязании закрыть расчетный счет № 40702810800080000873 подлежащим удовлетворению, так как на момент обращения Истца с исковым заявлением в суд расчетный счет не был закрыт, доказательств обратного банком не представлено.

В соответствии с ч. 5 ст. 859 ГК РФ остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 858 настоящего Кодекса.

Как указано в пунктах 8.1. 8.2. 8.3 Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», после прекращения договора банковского счета до истечения семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента остаток денежных средств банк выдает с банковского счета наличными денежными средствами либо осуществляет перевод денежных средств платежным поручением.

Таким образом, Банк необоснованно отказал в совершении предусмотренных ст. 859 ГКРФ действий по переводу денежных средств в размере 1 825 430 руб. платежным поручением на другой счет.

На основании изложенного, требования истца в части перечисления остатка денежных средств в размере 1 825 430 руб. со счета № 40702810800080000873 на счет ООО "КАСКАД", открытый в другом банке по указанным реквизитам суд полагает обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Доводы ответчика не могут служить основанием к отказу в иске, поскольку указанные ответчиком обстоятельства не опровергают представленных истцом доказательств, подтверждающих правомерность исковых требований.

Согласно ч. 1 ст. 110 АПК РФ судебные расходы, понесенные лицами, участвующими в деле, в пользу которых принят судебный акт, взыскиваются арбитражным судом со стороны.

На основании статей 8, 11, 12, 307-309, 450, 845, 859 ГК РФ, руководствуясь ст. ст. 4, 9, 65-68, 71, 75, 102, 110, 121, 123, 156, 167-171, 180, 181 АПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

Обязать ПАО "МИНБАНК" закрыть расчетный счет № 40702810800080000873.

Обязать ПАО "МИНБАНК" перечислить остаток денежных средств в размере 1 825 430 руб. со счета № 40702810800080000873 на счет ООО "КАСКАД" по реквизитам:

наименование банка: Филиал Центральный ПАО «ФК Банк Открытие» БИК: 044525297

корреспондентский счет: 3010181094525000297

счет получателя: 40702810001460012521 ИНН получателя: 9710086062

наименование получателя: ООО "КАСКАД"

назначение платежа: перевод денежных средств в связи с закрытием счета.

Взыскать с ПАО "МИНБАНК" (115419, МОСКВА ГОРОД, ОРДЖОНИКИДЗЕ УЛИЦА, 5, ОГРН: 1027739179160, Дата присвоения ОГРН: 11.09.2002, ИНН: 7725039953) в пользу ООО "КАСКАД" (125047, МОСКВА ГОРОД, 4-Й ЛЕСНОЙ ПЕРЕУЛОК, ДОМ 4, ЭТАЖ 4 ОФИС 447А, ОГРН: 1207700400049, Дата присвоения ОГРН: 27.10.2020, ИНН: 9710086062) расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 руб. (шесть тысяч) рублей. 

Решение может быть обжаловано в течение одного месяца со дня его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

СУДЬЯ

Е.Ю. Давледьянова