Арбитражный суд Хабаровского края

г. Хабаровск, ул. Ленина 37, 680030, www.khabarovsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

дело № А73-18330/2023

г. Хабаровск

12 февраля 2024 года

Резолютивная часть решения оглашена 30 января 2024 года.

Арбитражный суд Хабаровского края в составе судьи А.Ю. Милосердовой при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания И.В. Лагоша,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Сириус» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 680051, 

<

...>)

к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН  

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 191144, 

<

...> литер А)

об обязании исполнить распоряжение ликвидатора,

при участии:

от истца – ФИО1 по доверенности от 30.01.2023, диплом,

от ответчика – ФИО2 по доверенности № 63АА 7360258 от 15.08.2022, диплом,

от третьего лица – ФИО3 по доверенности № 27АА 1852576 от 29.06.2022, диплом, 

УСТАНОВИЛ:

общество с ограниченной ответственностью «Сириус» (далее – ООО «Сириус», истец) обратилось в арбитражный суд с иском к Банку ВТБ (публичное акционерное общество) (далее – Банк, ответчик) об обязании исполнить распоряжение ликвидатора по перечислению денежных средств по платежному поручению № 1 от 26.07.2023 на сумму 270 826 руб. 95 коп., № 2 от 26.07.2023 на сумму 1 831 руб. 74 коп. в счет оплаты кредиторской задолженности.

Определением от 13.12.2023 к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Центральный Банк Российской Федерации

Представитель истца в судебном заседании настаивал на удовлетворении иска по доводам, изложенным в иске, в возражениях на отзыв.

Представитель ответчика возражал против удовлетворения иска по доводам, изложенным в отзыве на исковое заявление, указал, что ответчик отнесен к высокой степени (ровню) риска совершения подозрительных операций, в связи с чем, в отношении клиента были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ

Представитель третьего лица в судебном заседании поддержал позицию ответчика по доводам, изложенным в письменных пояснениях.

Заслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

04.05.2022 между ООО «Сириус» и Банком ВТБ заключен договор банковского счета № 

<

***> и открыт расчетный счет 

<

***> и счет универсальной карты № 40702810209284217241.

06.07.2022 ООО «Сириус» было отнесено Центральным Банком России к группе высокого уровня риска, были применены меры в соответствии с пунктом 5 ст. 7.7 ФЗ-15 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

11.01.2023 ООО «Сириус» было принято решение о добровольной ликвидации.

Решением № 2 от 11.04.2023 единственным участником  ООО «Сириус» был утвержден промежуточный ликвидационный баланс, о чем 18.04.2023 была внесена запись в ЕГРЮЛ (запись за номером 2232700096165).

Единственным участником общества являлся ФИО4, что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ. Кроме того, ФИО4 является ликвидатором.

14.07.2022 Мировым судьей судебного участка № 8 судебного района «Индустриальный район г. Хабаровска» по делу № 2-2879/15/2022 вынесен судебный приказ о взыскании с ООО «Сириус» в пользу ФИО5 задолженности по начисленной, но не выплаченной заработной платы за период с 01.02.2022 по 31.05.2022  размере 280 000 рублей.

24.05.2023 ликвидатором было направлено распоряжение о выплате кредитору ФИО5 с расчетного счета, открытого в Банке ВТБ, взысканной по судебному приказу суммы с соответствующими приложенными документами: судебный приказ № 2-2879/15/2022 от 14.07.2022, промежуточный ликвидационный баланс, платежное поручение № 1 от 26.07.2023 на сумму 270 826 руб. 95 коп., № 2 от 26.07.2023 на сумму 1 831 руб. 74 коп.

05.07.2023 года истец получил уведомление Банка ВТБ № 17879/485000 об отказе в выполнении распоряжения, в обоснование отказа указано, что в отношении ООО «Сириус» были реализованы ограничительные меры в соответствии с пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07.08.2021 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

На основании п. 13.4 ст.7 Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ в случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами решения об отказе от проведения операции, клиент с учетом полученной от указанной организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции.

15.06.2023 истцом в адрес ответчика была направлена жалоба на действия сотрудников банка.

Письмом от 29.06.2023 № 18385/422279 ответчик отказался предоставлять информацию о причинах неисполнения распоряжения ликвидатора, ссылаясь на ст. 4 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

26.07.2023 истцом  было повторно направлено распоряжение о выплате кредитору с расчетного счета истца взысканной по судебному приказу от 14.07.2022 № дела 2-2879/15/2022  задолженности.

26.07.2023 года истец получил уведомление № 230034/422279  об отказе предоставлять какую либо информацию о причинах неисполнения распоряжения ликвидатора, ссылаясь на ст. 4 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

Изложенные обстоятельства послужили основанием для обращения в суд с настоящим иском.

Рассмотрев заявленные требования, выслушав представителей сторон, исследовав и оценив в материалах дела доказательства, суд пришел к выводу об удовлетворении заявленных требований, исходя из следующего.

Согласно пункту 1 статьи 848 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее -ГК РФ) банк обязан совершить для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленным в соответствии с ним банковскими правилами, и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное.

По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (пункт 1 статьи 845 ГК РФ).

Выполняя это требование, банк в силу пункта 3 статьи 845 ГК РФ не вправе устанавливать не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

В Методических рекомендациях ЦБ РФ от 10 ноября 2017 года N 29-МР Банк России акцентирует внимание на необходимости исключения случаев принятия решений об отказе или решений о расторжении договора банковского счета (вклада), на основании обстоятельств, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента и рекомендует кредитным организациям: Обеспечить взаимодействие с клиентами в целях своевременного представления ими надлежащим образом оформленных документов, необходимых для фиксирования информации - в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее ФЗ № 115-ФЗ), в частности, путем оперативного доведения до их сведения информации о видах необходимых документов и сроках действия этих документов. Анализировать признаки, указывающие на наличие риска ОД/ФТ в отношении конкретной операции, в комплексе; принимать решения об отказе при выявлении причин, создающих риск ОД/ФТ, в отношении конкретной операции клиента.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 ФЗ № 115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры: не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом.

Согласно пункту 6 статьи 7.7 ФЗ № 115-ФЗ по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией, использующей информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 настоящего Федерального закона, и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, допускается проведение следующих операций:

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

Финансовая операция, в выполнении которой ответчиком было отказано, представляла собой перечисление взысканной по судебному приказу Мирового судьи судебного участка № 8 судебного района «Индустриальный район г. Хабаровска»  по делу № 2-2879/15/2022 с ООО «Сириус» в пользу ФИО5 задолженность по начисленной, но не выплаченной заработной платы за период с 01.02.2022 по 31.05.2022  размере 280 000 рублей.

В соответствии со статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации выбор способа защиты гражданских прав принадлежит истцу. Требование о признании незаконным отказа в выполнении распоряжения о совершении операции, - это способ защиты нарушенного права, предусмотренный абзацем третьим статьи 12 Гражданского кодекса Российской Федерации, а именно: восстановление положения, существовавшего до нарушения права, и пресечение действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения.

При изложенных обстоятельствах, с учетом того, что истцом было принято решение о добровольной ликвидации общества, истец направил в банк распоряжение о перечислении взысканной с него заработной платы, банк отказал в исполнении распоряжения истца в отсутствие правовых оснований.

Таким образом, исковые требования обоснованы, правомерны, документально подтверждены и подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии с частью 1 статьи 174 АПК РФ при принятии решения, обязывающего ответчика совершить определенные действия, не связанные со взысканием денежных средств или с передачей имущества, арбитражный суд в резолютивной части решения указывает лицо, обязанное совершить эти действия, а также место и срок их совершения.

Суд считает разумным срок, в течение которого ответчик должен исполнить распоряжение ликвидатора, – 7 дней с даты вступления решения в законную силу.

Государственная пошлина в порядке статьи 110 АПК РФ относится на ответчика, при этом судом учитывается, что истцу была предоставлена отсрочка уплаты государственной пошлины до рассмотрения спора по существу.

Руководствуясь статьями 167, 170-176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Обязать Банк ВТБ (публичное акционерное общество) (ОГРН  

<

***>, ИНН 

<

***>) в течение 7 дней с даты вступления решения суда в законную силу исполнить распоряжение ликвидатора ООО «Сириус» по перечислению денежных средств по платежным поручениям № 1 от 26.07.2023 на сумму 270 826 руб. 95 коп., № 2 от 26.07.2023 на сумму 1 831 руб. 74 коп.

Взыскать с Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в доход федерального бюджета государственную пошлину в размере 6 000 рублей.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия (изготовления его в полном объеме), если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Шестой арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

Апелляционная жалоба подается в арбитражный суд апелляционной инстанции через Арбитражный суд Хабаровского края.

 

Судья                                                                                                     А.Ю. Милосердова