РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40- 124902/23-84-992

06 февраля 2024 г.

г. Москва

 

Резолютивная часть решения объявлена 24 января 2024 г.

Решение в полном объеме изготовлено 06 февраля 2024 г.

 

Арбитражный суд г. Москвы в составе судьи Сизовой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по заявлению: ООО УК "Империал" (125412, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 12.07.2016, ИНН: 

<

***>)

к ответчику: АО "Тинькофф Банк" (127287, г.Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Савеловский, ул Хуторская 2-я, д. 38А, стр. 26, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 28.11.2002, ИНН: 

<

***>)

третьи лица: 1) ООО "Галант" (123557, г.Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, ул Малая Грузинская, д. 29, этаж/помещ. 1/II, офис 7-А, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 06.06.2022, ИНН: 

<

***>); 2) Банк России (107016, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Мещанский, ул. Неглиннная, д. 12, к. В, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 10.01.2003, ИНН: 

<

***>, КПП: 770201001)

о признании незаконным отказ в исполнении судебного приказа от 21.03.2023 вынесенного Арбитражным судом г. Москвы в рамках дела №А40-55077/23-45-396

 

при участии в судебном заседании:

от заявителя: ФИО2 (паспорт, приказ от 13.07.2016 № 1);

от ответчика: ФИО3 (паспорт, доверенность 17.01.2023 № 9, диплом);

от третьих лиц: 1) ООО "Галант": не явился, извещен; 2) Банк России: ФИО4  (удостоверение, доверенность от 03.09.2020 №ДВР20-011/269, диплом); 

 

УСТАНОВИЛ:

В судебном заседании был объявлен перерыв с 17.01.2024 по 24.01.2024, о чем имеется запись в протоколе судебного заседания.

ООО УК «ИМПЕРИАЛ» (далее – заявитель) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании незаконным действия (бездействия) АО "Тинькофф Банк" (далее – ответчик, Банк) по не исполнению судебного приказа от 21.03.2023 Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-55074/23-82-428; об обязании в десятидневный срок с даты вступления решения суда в законную силу устранить нарушение прав ООО УК «ИМПЕРИАЛ», путем исполнения судебного приказа от 21.03.2023 Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-55074/23-82-428 в пределах размера находящегося на счету ООО «ГАЛАНТ» в АО "Тинькофф Банк" денежных средств.

Также ООО УК «ИМПЕРИАЛ» заявлено о взыскании с АО "Тинькофф Банк" неустойки в размере 36 000 руб. (10% от взыскиваемой суммы в размере 360 000 руб.) за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанностей на АО "Тинькофф Банк" исполнить судебный приказ от 21.03.2023 Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-55074/23-82-428 в пределах размера находящегося на счету ООО «ГАЛАНТ» в АО "Тинькофф Банк" денежных средств; процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 03.05.2023 по 01.06.2023 в размере 2 219 руб. 18 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 03.05.2023 до полного погашения основного долга.

Требования ООО УК «ИМПЕРИАЛ» заявлены с учетом уточнения заявленных требований, принятия судом в порядке ст. 49 АПК РФ.

В судебном заседании заявитель поддержал заявленные требования.

Ответчик против удовлетворения требований возражал по доводам, изложенным в отзыве.

Третье лицо - Банк России – высказалось по существу заявленных требований.

Информация о принятии заявления к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда г. Москвы в информационно -телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком, установленным статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Установив фактические обстоятельства дела, выслушав доводы лиц, участвующих в деле, исследовав и оценив представленные в дело письменные доказательства, с учетом норм материального и процессуального права суд пришел к выводу, что заявленные требования не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из заявления, Судебным приказом Арбитражного суда г. Москвы от 21.03.2023 по делу № А40-55074/23-82-428 с ООО «ГАЛАНТ» в пользу ООО УК «ИМПЕРИАЛ»  взысканы денежные средства.

02.05.2023 указанный судебный приказ предъявлен к исполнению в АО "Тинькофф Банк".

Несмотря на наличие на расчетном счете должника денежных средств, АО "Тинькофф Банк" судебный приказ не исполнен.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения Заявителя в суд с настоящим заявлением.

К спорным правоотношениям подлежат применению положения Федерального закона от 02.10.2007 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве».

Так, согласно части 1 статьи 7 Закона №229-ФЗ в случаях, предусмотренных федеральным законом, требования, содержащиеся в судебных актах, актах других органов и должностных лиц, исполняются органами, организациями, в том числе государственными органами, органами местного самоуправления, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами.

В соответствии с частью 1 статьи 8 Закона №229-ФЗ исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.

Из части 2 статьи 70 Закона №229-ФЗ следует, что перечисление денежных средств со счетов должника производится на основании исполнительного документа или постановления судебного пристава-исполнителя без представления в банк или иную кредитную организацию взыскателем или судебным приставом-исполнителем расчетных документов.

Таким образом, в соответствии с названным Федеральным законом на банки и иные кредитные организации, не являющиеся органами принудительного исполнения, возлагаются функции по исполнению судебных актов о взыскании денежных средств.

В соответствии с п. 5 ст. 70 Закона №229-ФЗ банк или иная кредитная организация, осуществляющие обслуживание счетов должника, незамедлительно исполняет содержащиеся в исполнительном документе или постановлении судебного пристава-исполнителя требования о взыскании денежных средств с учетом требований, предусмотренных статьями 99 и 101 настоящего Федерального закона, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

В соответствии с пунктом 8 названной нормы не исполнить исполнительные документы полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами.

В настоящем случае, суд приходит к выводу, что АО "Тинькофф Банк" не было допущено нарушений действующего законодательства в силу следующего.

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее -Закон №115-ФЗ) принят в целях защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

С 01.07.2022 вступили в силу положения Федерального закона от 21.12.2021 №423-Ф3 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее -Федеральный закон №423-Ф3), существенно изменившие положения Закона №115-ФЗ:

Глава 2 Закона №115-ФЗ дополнена пунктами 7.6 - 7.8, относящимися к реализации платформы «Знай своего клиента», взаимодействию с Банком России, в том числе передаче Банку России информации о клиентах, получению от Банка России информации о группах риска клиентов, применению мер внутреннего контроля в зависимости от отнесения клиента к определенной группе риска.

Банк не вправе изменить степень (уровень) риска совершения Подозрительных операций Клиенту, который отнесен Банком и Банком России к группе высокой степени (уровня) риска совершения Подозрительных операций, за исключением случая получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований для применения к заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Материалами дела подтверждено, что в соответствии со статьей 7.6 Федерального закона №115-ФЗ, в Банк поступила информация Банка России об отнесении клиента (ООО «ГАЛАНТ») к высокой степени (уровню) риска совершения подозрительных операций, на основании критериев, определенных в порядке, предусмотренном статьей 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ.

В связи с изложенным банк отнес клиента -  ООО «ГАЛАНТ» к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций на основании ПВК по ПОД/ФТ и с учетом информации, полученной от Банка России.

На основании изложенного Банком в отношении Клиента с 06.02.2023 были реализованы меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ.

13.02.2023 Банк направил Должнику уведомление, в котором содержится информация о том, что в отношении него применяются меры, указанные в пункте 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, а также о том, что на основании положений пункта 1 статьи 7.8 Закона №115-ФЗ клиент имеет право обратиться в межведомственную комиссию при Банке России с заявлением об отсутствии оснований для примирения Банком указанных мер.

Суд особо акцентирует внимание на том, что в рассматриваемой ситуации не у работников банка возникли подозрения, что операция, подлежащая совершению, совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а Центральный Банк Российской Федерации присвоил ООО «ГАЛАНТ» высокий уровень степени риска совершения подозрительных операций.

Согласно статье 9.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России относит юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров.

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ Центральный банк Российской Федерации доводит информацию об отнесении юридических лиц (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций до кредитных организаций через их личные кабинеты в соответствии со статьей 73.1 Федерального закона от 10.07.2002 №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в сроки и объеме, которые установлены Центральным банком Российской Федерации, в форматах, размещенных Центральным банком Российской Федерации на своем официальном сайте в сети Интернет, а до уполномоченного органа в порядке, сроки, объеме и форматах, которые предусмотрены соглашением, заключенным между Центральным банком Российской Федерации и уполномоченным органом.

Согласно пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона №115-ФЗ, в отношении клиента - юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры:

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

После применения мер согласное пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ по счету Клиента допускаются к проведению операции, перечисленные в пункте 6 статьи 7.7 Федерального закона №115-ФЗ:

- уплата налогов и сборов, таможенных платежей, страховых взносов в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и иных обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, установленных законодательством Российской Федерации;

- оплата труда работников, получавших заработную плату до дня отнесения кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации такого клиента этой кредитной организации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций. При этом объем указанных выплат не может превышать объем выплаты заработной платы таким работникам за предыдущий месяц;

- денежные выплаты, связанные с предоставлением таким работникам гарантий и компенсаций, предусмотренных Трудовым кодексом Российской Федерации (за исключением компенсаций расходов на проезд и найм жилого помещения), выплаты пенсий, стипендий и ш социальных выплат, алиментов, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, возмещение вреда в связи со смертью кормильца;

- операции в целях исполнения обязательств юридического лица (индивидуального предпринимателя) по кредитному договору, возникших у такого лица до применения к нему мер, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи;

- операции в целях обеспечения жизнедеятельности индивидуального предпринимателя и проживающих совместно с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, в размере, не превышающем 30 000 рублей в календарный месяц из расчета на указанное лицо и каждого члена его семьи, не имеющего самостоятельного источника дохода;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента при проведении в отношении него процедур, применяемых в деле о банкротстве, если проведение данной операции допускается в ходе соответствующей процедуры;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента для погашения текущих расходов, необходимых для осуществления ликвидации, и удовлетворения требований кредиторов, если в отношении такого клиента принято решение о его ликвидации;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц или единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;

- списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом такого клиента - юридического лица (индивидуального предпринимателя) после исключения его из единого государственного реестра юридических лиц (единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей) в пользу участников (учредителей) соответствующего юридического лица или физического лица, если к моменту проведения этой операции исполнены требования, предусмотренные абзацами вторым - пятым и девятым настоящего пункта, а также после государственной регистрации при ликвидации соответствующего юридического лица или после государственной регистрации при прекращении соответствующим физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя.

Судебный приказ выдан 21.03.2023 после применения к Должнику мер на основании пункта 5 статьи 7.7. Федерального закона №115-ФЗ.

Взыскание средств на основании данного судебного приказа не входит в перечень допустимых операций после применения к Должнику вышеуказанных мер.

В то же время исполнительный лист был принят к исполнению.

В соответствии с абзацем 9 п. 6 ст. 7.7 Закона №115-ФЗ списание денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), уменьшение остатка электронных денежных средств, выдача наличных денежных средств, совершение операций с иным имуществом клиента-должника, отнесенного Центральным Банком Российской Федерации, Банком к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из единого государственного реестра юридических лиц, возможно только после исключения указанного клиента из ЕГРЮЛ.

По состоянию на дату поступления в Банк судебного приказа и до текущего момента, Должник - ООО «ГАЛАНТ» не исключен из ЕГРЮЛ, соответственно в силу вышеуказанных норм Закона №115-ФЗ, у Банка отсутствуют основания для списания денежных средств со счетов должника на основании судебного приказа.

Как пояснил ответчик, Банк принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска (п.5, п. 6 ст. 7.7 Закон №115-ФЗ), к которым рассматриваемая операция не относится.

При указанных обстоятельствах, избранный Заявителем способ защиты не приводит к восстановлению прав, а интерес Заявителя к предмету спора имеет абстрактный характер, так как отсутствует неопределенность в сфере правовых интересов Заявителя, устранение которой возможно в случае удовлетворения заявленных требований.

Таким образом, суд приходит к выводу, что со стороны Банка не было допущено нарушений норм действующего законодательства, в связи с чем требования Заявителя не подлежат удовлетворению в полном объеме.

Относительно требования заявителя о взыскании с АО "Тинькофф Банк" неустойки в размере 36 000 руб. (10% от взыскиваемой суммы в размере 360 000 руб.) за каждый день неисполнения решения суда по настоящему делу о возложении обязанностей на АО "Тинькофф Банк" исполнить судебный приказ от 21.03.2023 Арбитражного суда города Москвы по делу № А40-55074/23-82-428 в пределах размера находящегося на счету ООО «ГАЛАНТ» в АО "Тинькофф Банк" денежных средств суд отмечает следующее.

Согласно части 2 статьи 16 АПК РФ неисполнение судебных актов, а также невыполнение требований арбитражных судов влечет за собой ответственность, установленную данным Кодексом и другими федеральным законами.

В силу пункта 1 статьи 308.3 ГК РФ суд по требованию кредитора вправе присудить в его пользу денежную сумму (пункт 1 статьи 330 ГК РФ) на случай неисполнения судебного акта в размере, определяемом судом на основе принципов справедливости, соразмерности и недопустимости извлечения выгоды из незаконного или недобросовестного поведения (пункт 4 статьи 1 ГК РФ).

Поскольку в удовлетворении исковых требований отказано, требование о взыскании судебной неустойки удовлетворению не подлежит.

Относительно требования заявителя о взыскании с АО "Тинькофф Банк" процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 03.05.2023 по 01.06.2023 в размере 2 219 руб. 18 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 03.05.2023 до полного погашения основного долга, суд отмечает следующее.

Из разъяснений, изложенных в пунктах 37, 50 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", следует, что проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в ГК РФ). Поскольку статья 395 ГК РФ предусматривает последствия неисполнения или просрочки исполнения именно денежного обязательства, положения указанной нормы не применяются к отношениям сторон, не связанным с использованием денег в качестве средства платежа (средства погашения денежного долга).

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 ГК РФ, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в ГК РФ).

Исходя из смысла приведенной нормы и разъяснений Пленума Верховного Суда РФ по ее применению, данная мера ответственности применяется лишь при наличии факта неправомерного пользования ответчиком денежными средствами истца.

В данном случае факт пользования денежными средствами истца со стороны ответчика отсутствовал.

В связи с тем, что факт пользования денежными средствами истца со стороны ответчика отсутствовал, а также то, что со стороны Банка не было допущено нарушений норм действующего законодательства, оснований для удовлетворения заявления в данной части также не имеется.

Расходы по оплате государственной пошлины распределяются в порядке ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса РФ и подлежат отнесению на заявителя.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 9, 27, 65, 70, 75, 104, 110, 123, 156 ч. 3, 167-170, 176 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Проверив на соответствие действующему законодательству, в удовлетворении заявленных требований ООО УК «ИМПЕРИАЛ» - отказать.

Решение может быть обжаловано в течение месяца с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

 

Судья:

О.В. Сизова