АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

450057, Республика Башкортостан, г. Уфа, ул. Октябрьской революции, 63а, тел. (347) 272-13-89,

факс (347) 272-27-40, сервис для подачи документов в электронном виде: http://my.arbitr.ru

сайт http://ufa.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А07-10211/20

г. Уфа

21 декабря 2020 года

Резолютивная часть решения объявлена 03.12.2020

Полный текст решения изготовлен 21.12.2020

Арбитражный суд Республики Башкортостан в составе судьи Журавлевой М.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Неклееновой М.М., рассмотрев дело по иску 

ООО "ВОДОПАД" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>) 

к ПАО Сбербанк (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>)

о взыскании убытков в сумме 18 858 295 руб. 

при участии в судебном заседании:

от истца – ФИО2, КУ, определение АС РТ от 13.08.2020 по делу № А65-28057/2016

от ответчика – ФИО3, доверенность № 3-ДГ/12/97 от 25.10.2018

ООО "ВОДОПАД" обратилось в Арбитражный суд Республики Башкортостан с исковым заявлением к ПАО "Сбербанк России" о взыскании убытков в сумме 18 858 295 руб.

Ответчик представил отзыв на исковое заявление, просит в удовлетворении исковых требований отказать.

От истца в материалы дела поступило возражение на отзыв, с доводами ответчика не согласен.

От ответчика в материалы дела поступили отзыв на возражения и дополнения к отзыву.

Исследовав представленные доказательства, выслушав представителей сторон, арбитражный суд

УСТАНОВИЛ:

Как следует из искового заявления, 11 мая 2017 года решением Арбитражного суда Республики Татарстан по делу № А65- 28057/2016 ООО «Водопад» (ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>) признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него введена процедура конкурсного производства, конкурсным управляющим утвержден ФИО2, член Ассоциации арбитражных управляющих «Сибирский центр экспертов антикризисного управления». 

Согласно выписке из ЕГРЮЛ с 28.10.2015 ООО «Водопад» является правопреемником ООО «СтройТрансСервис», таким образом, в соответствии со ст.58 ГК РФ к ООО «Водопад» перешли права и обязанности присоединенного в результате реорганизации юридического лица ООО «СтройТрансСервис» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, адрес: 450064, 

<

...>). 

Согласно информации, предоставленной по запросу конкурсного управляющего ПАО «Сбербанк» исходящий № 270-02Е-04-39/396965 от 22.08.2017 года, после прекращения деятельности ООО «СтройТрансСервис» и присоединения организации к ООО «Водопад», с расчетного счета ООО «СтройТрансСервис» № 40702810406000006216 снимались наличные денежные средства в размере 3 190 000 рублей ФИО4 и 15 668 295 рублей ФИО5, что подтверждается чеками на выдачу наличных.

Как указывает истец, поскольку ООО «СтройТрансСервис» прекратило деятельность путем реорганизации в форме присоединения к ООО «Водопад» и банковский счет реорганизованного лица не был закрыт, право распоряжения счетом и, соответственно, денежными средствами, находящимися на нем, перешло к его правопреемнику – ООО «Водопад».

Определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.04.2018 по делу А65-28057/2016 вынесено решение о признании недействительными сделок по снятию ФИО4 и ФИО5 с расчетного счета ООО «СтройТрансСервис» в ПАО «Сбербанк России», соответственно, 3 190 000 руб. и 15 668 295 руб., а также по их внесению в кассу ООО «СМУ-3 «Монолитстрой». Применены последствия недействительности сделок -  с ООО «СМУ-3 «Монолитстрой» в пользу ООО «Водопад» взыскана сумма 18 858 295 руб. Восстановлено право требования ООО «СМУ-3 «Монолитстрой» к ООО «Водопад» на сумму 18 858 295 руб.

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.06.2018 определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.04.2018 оставлено без изменения.

Постановлением арбитражного суда Поволжского округа от 11.10.2018 года решение первой инстанции и постановление апелляционной инстанции оставлены без изменения.

Таким образом, судебным актом установлена недействительность сделок по снятию денежных средств с расчетного счета ООО «СтройТрансСервис», прекратившего деятельность путем присоединения к ООО «Водопад». Денежные средства снимались по доверенностям от 02.04.2015, выданным ФИО5 и ФИО4 за подписью директора ООО «СтройТрансСервис» ФИО6

Конкурсный управляющий ООО «Водопад» считает, что, совершая расходные операции по счету, ПАО Сбербанк в лице Башкирского отделения № 8598 не проявил должной осмотрительности и контроля в отношении правового статуса ООО «СтройТрансСервис», не исполнил свою обязанность по проверке полномочий уполномоченных лиц при наличии возможности в любое время проверить юридическое лицо на ликвидацию, чем причинил Обществу убытки в размере снятых наличных денежных средств. 

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения конкурсного управляющего ООО «Водопад» в суд   с настоящим иском.

Возражая против удовлетворения исковых требований, ответчик  указал, что  в связи с непредставлением ООО «СтройТрансСервис» и ООО «Водопад» информации о реорганизации обслуживание счета ООО «СтройТрансСервис» велось вплоть до его закрытия. Также указывает на отсутствие убытков, поскольку определением Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.04.2018 по делу А65-28057/2016 с ООО «СМУ-3 «Монолитстрой» в пользу ООО «Водопад» взыскана сумма 18 858 295 руб., являющаяся предметом настоящего спора. Кроме того, ответчик заявил о пропуске срока исковой давности.

Оценив все представленные доказательства в отдельности, относимость, допустимость и их достоверность, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств в порядке ст. 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает иск не подлежащим удовлетворению на основании следующего. 

Статьей 12 ГК РФ предусмотрено, что к одному из способов защиты гражданских прав относится возмещение убытков. В соответствии со ст. 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). 

Для применения гражданско-правовой ответственности в виде взыскания убытков на основании ст. 15 ГК РФ необходимо доказать наличие противоправных действий ответчика, факт несения убытков и их размер, причинно-следственную связь между действиями ответчика и наступившими у истца неблагоприятными последствиями. Недоказанность хотя бы одного из элементов состава правонарушения является достаточным основанием для отказа в удовлетворении требований о возмещении убытков.

Из материалов дела следует, 04.02.2014 г. между ПАО Сбербанк и ООО «СтройТрансСервис» был заключен Договор банковского обслуживания, согласно которого клиенту предоставлялись услуга по открытию и обслуживанию банковского счета, не отделимой частью которого являются Правила банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичных условия (Договор – Конструктор), (далее – Правила), Условия открытия и обслуживания расчетного счета Клиента, (далее – Условия).

Согласно юридическому досье ООО «СтройТрансСервис», денежные средства снимались на основании доверенностей, что подтверждается приобщенными к материалам дела копиям доверенностей б/н от 01.09.2015г., выданной на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и б/н от 02.04.2015г. выданной на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р.

На момент снятия денежных средств доверенности являлись действующими и не были отозваны ООО «СтройТрансСервис».

На момент снятия денежных средств счет не был закрыт или заблокирован.

Договор банковского счета расторгнут 09.04.2016г на основании заявления о расторжении договора от 07.02.2014 г. №8598/0172/000358 и прекращении банковского обслуживания.

Согласно п. 5.2.2. Правил, клиент принимает на себя обязательства  по предоставлению в Банк документы согласно Приложению № 1 к Договору-Конструктору одновременно с Заявлением о присоединении. В случае внесения изменений и дополнений в документы, указанные в Приложении № 1 к Договору-Конструктору, представлять в Банк новые документы и/или документы, подтверждающие внесение изменений и дополнений.

Согласно статье 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно статье 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Согласно юридического досье ООО «СтройТрансСервис», образцов подписи и оттиска печати на момент снятия денежных средств со счета, ООО «СтройТрансСервис» денежные средства снимались на основании доверенности выданной №б/н от 02.04.2015 за подписью ФИО6 что подтверждается приложенными копиями доверенностей б/н от 01.09.2015г., выданной на имя ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и б/н от 02.04.2015г. выданной на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р. и ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ г.р., данные доверенности приобщены к материалам дела.

На момент снятия денежных средств вышеуказанные доверенности являлись действующими и не были отозваны ООО «СтройТрансСервис».

Также на момент снятия денежных средств со счета ООО «СтройТрансСервис» данный счет не был закрыт или заблокирован.

Согласно заявления о расторжении договора от 07.02.2014 г. №8598/0172/000358 и прекращении банковского обслуживания, что подтверждается приложенным заявлением подписанным генеральным директором ФИО6 и печатью Общество с ограниченной ответственностью «СтройТрансСервис», договор расторгнут 09.04.2016г.

Согласно абз. 4 п. 1.3. Инструкции Банка России от 30.05.2014 №153-И основанием закрытия счета является прекращение договора счета соответствующего вида в порядке и случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или соглашения сторон.

Согласно п. 5.2.2. Правил, клиент принимает на себя обязательства по предоставлению в Банк документы согласно Приложению № 1 к Договору-Конструктору одновременно с  Заявлением о присоединении. В случае внесения изменений и дополнений в документы, указанные в Приложении № 1 к Договору-Конструктору, представлять в Банк новые документы и/или документы, подтверждающие внесение изменений и дополнений.

Согласно п.7.3. Правил, Банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий Договора-Конструктора.

Согласно п. 7.4. Правил, клиент несет ответственность перед Банком за ущерб и расходы, понесенные Банком в результате нарушения Клиентом условий или положений Договора-Конструктора, или законодательных или нормативных актов.

Согласно п. 7.4. Условий, клиента в случае реорганизации, внесения изменений и дополнений в документы, представленные при открытии Счета, включая подтверждение прав лиц, осуществляющих от имени Клиента распоряжения по Счету, об открытии в отношении Клиента/смены стадии процедуры банкротства, а также при смене адреса местонахождения, внесенного в ЕГРЮЛ, номеров телефонов, факсов Клиент обязуется письменно информировать и передать Банку (по месту нахождения Счета) надлежащим образом заверенные и оформленные документы, подтверждающие внесенные изменения и дополнения, не позднее 7 (Семи) календарных дней после произведенных изменений.

Вышеуказанная информация от клиента в Банк не поступала, что также подтверждается Истцом в его возражении от 13.10.2020.

Согласно п. 1 ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

Согласно п. 2 ст. 859 ГК РФ при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента - гражданина, не являющегося индивидуальным предпринимателем, и операций по этому счету банк вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив клиента об этом в письменной форме или иным предусмотренным договором способом, если договором банковского счета не предусмотрен отказ банка от этого права. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

При отсутствии в течение двух лет или в течение иного предусмотренного договором банковского счета срока операций по этому счету клиента - юридического лица или индивидуального предпринимателя банк вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив клиента об этом в письменной форме или иным способом, предусмотренным договором, если договором банковского счета не предусмотрен отказ банка от этого права. При этом указанный срок в любом случае не может быть менее шести месяцев. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения.

В случае прекращения деятельности юридического лица путем реорганизации в форме присоединения счет закрывается по заявлению клиента.

Согласно п. 10.2. Правил, клиент вправе в любой момент расторгнуть Договор-Конструктор, уведомив о данном намерении Банк путем подачи в Банк письменного заявления о расторжении Договора-Конструктора (по форме Банка - размещена на Официальном сайте Банка в сети интернет). 

В случае поступления заявления Клиента о расторжении Договора-Конструктора, все договоры/соглашения/сделки, заключенные в составе Договора-Конструктора, подлежат автоматическому расторжению (за исключением действующих договоров вклада (депозита)/выдачи простых векселей, сроки которых не истекли, депозитарного договора (при наличии остатков на счете депо) и договора бизнессчета). 

Согласно п. 11.2. Условий, клиент вправе в любое время в одностороннем порядке расторгнуть настоящий ДБС на основании письменного заявления (по форме Банка). Форма Заявления размещена на Официальном сайте Банка в сети интернет. Банк выдает Клиенту остаток денежных средств на Счете либо по его указанию переводит на другой счет не позднее 7 (Семи) рабочих дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента при отсутствии ограничений по распоряжению денежными средствами в порядке, установленном действующим законодательством РФ. 

Заявление предоставляет юридическое лицо, к которому было присоединено ООО «СтройТрансСервис», а именно ООО «Водопад». 

Заявлений со стороны ООО «Водопад» как правопреемника ООО «СтройТрансСервис» в период снятия денежных средств в Банк не поступало. 

Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное (ст. 848 ГК РФ). 

Нормы о правопреемстве при реорганизации юридических лиц закреплены в ст. 58 ГК РФ. При реорганизации может возникнуть необходимость внести изменения в учредительные документы юридических лиц, принимающих в ней участие (ст. 18 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ). 

Согласно п. 5.2.2. Правил клиент принимает на себя обязательства по предоставлению в Банк документы согласно Приложению № 1 к Договору-Конструктору одновременно с Заявлением о присоединении. В случае внесения изменений и дополнений в документы, указанные в Приложении № 1 к Договору-Конструктору, представлять в Банк новые документы и/или документы, подтверждающие внесение изменений и дополнений. Согласно п.7.3. Правил, Банк не несет ответственности в случаях невыполнения Клиентом условий Договора-Конструктора.

Согласно п. 7.4. Правил, клиент несет ответственность перед Банком за ущерб и расходы, понесенные Банком в результате нарушения Клиентом условий или положений Договора-Конструктора, или законодательных или нормативных актов.

Согласно п. 7.4. Условий, в случае реорганизации, внесения изменений и дополнений в документы, представленные при открытии Счета, включая подтверждение прав лиц, осуществляющих от имени Клиента распоряжения по Счету, об открытии в отношении Клиента/смены стадии процедуры банкротства, а также при смене адреса местонахождения, внесенного в ЕГРЮЛ, номеров телефонов, факсов Клиент обязуется письменно информировать и передать Банку (по месту нахождения Счета) надлежащим образом заверенные и оформленные документы, подтверждающие внесенные изменения и дополнения, не позднее 7 (Семи) календарных дней после произведенных изменений.

При этом клиент поступает недобросовестно, не обновляя данные о себе, тем самым берет на себя сопутствующие риски ст. 10 ГК РФ.

Таким образом, все действия по зачислению и снятию денежных средств  производились в рамках заключенного между сторонами Договора – Конструктора от 04.02.2014г., Правил банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичные условия (Договор – Конструктор), Условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента и ст. 5 Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 31.12.2017) "О банках и

банковской деятельности" и Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно Определения Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.04.2018 по делу А65-28057/2016 вынесено решение о признании недействительными сделок по снятию ФИО4 и ФИО5 с расчетного счета ООО «СтройТрансСервис» в ПАО «Сбербанк России», соответственно, 3 190 000 руб. и 15 668 295 руб., а также по их внесению в кассу ООО «СМУ-3 «Монолитстрой».  Применены последствия недействительности сделок - с ООО «СМУ-3 «Монолитстрой» в пользу ООО «Водопад» взыскана сумма 18 858 295 руб. Восстановлено право требования ООО «СМУ-3 «Монолитстрой» к ООО «Водопад» на сумму 18 858 295 руб. 

Постановлением Одиннадцатого арбитражного апелляционного суда от 06.06.2018 определение Арбитражного суда Республики Татарстан от 11.04.2018 оставлено без изменения. Постановлением арбитражного суда Поволжского округа от 11.10.2018 года решение первой инстанции и постановление апелляционной инстанции оставлены без изменения. 

Таким образом,  определением Арбитражного суда Республики Башкортостан от 11.04.2018 в пользу ООО «Водопад» взыскана  спорная сумма - 18 858 295 руб. и, соответственно, убытки отсутствуют.

 По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ п.12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации").

Представленными в дело доказательствами установлено, что убытки причинены ФИО4 и ФИО5

Тем самым, в случае удовлетворения искового заявления в пользу Истца будет повторно взыскана сумма в размере 18 858 295 руб., ранее уже взысканная с «СМУ-3 «Монолитстрой».

При таких обстоятельствах суд считает, что убытки у истца отсутствуют. 

Кроме того, ответчик заявил о пропуске срока исковой давности. 

В силу статьи 195 Гражданского кодекса Российской Федерации, исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено.

Общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 Гражданского кодекса Российской Федерации (пункт 1 статьи 195 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 2 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации, исковая давность применяется судом только по заявлению стороны в споре, сделанному до вынесения судом решения.

Истечение срока исковой давности, о применении которой заявлено стороной в споре, является основанием к вынесению судом решения об отказе в иске.

В соответствии с пунктом 26 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 12.11.2001 N 15 и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 15.11.2001 18 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности" если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и уважительных причин (если истцом является физическое лицо) для восстановления этого срока не имеется, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования именно по этим мотивам, поскольку в соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске.

Согласно пункту 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

О нарушении своих прав истцу  должно было быть известно с даты  снятия наличных денежных средств  - с 2015-2016 г.

С исковым заявлением по настоящему делу ООО «Водопад» обратилось в арбитражный суд 09.05.2020, т.е. с пропуском срока исковой давности.

Таким образом, на момент обращения ООО «Водопад»  с заявленными исковыми требованиями, срок исковой давности по рассматриваемому требованию истек.

Согласно пункту 15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29.09.2015 N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске (абзац второй пункта 2 статьи 199 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Если будет установлено, что сторона по делу пропустила срок исковой давности и не имеется уважительных причин для восстановления этого срока, то при наличии заявления надлежащего лица об истечении срока исковой давности суд вправе отказать в удовлетворении требования только по этим мотивам, без исследования иных обстоятельств дела.

Суд отмечает, что исковое заявление  не основано на нормах Закона о банкротстве, при этом конкурсный управляющий заменяет органы управления должника и реализует права общества на защиту нарушенного права, назначение конкурсного управляющего само по себе не прерывает и не возобновляет течение срока исковой давности, не изменяет общего порядка исчисления срока исковой давности.

На основании изложенного, суд отказывает в удовлетворении иска за отсутствием у истца убытков и за истечением срока исковой давности. 

В соответствии со ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации расходы по государственной пошлине возлагаются на истца. 

Руководствуясь ст. ст. 110, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд         

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований ООО "ВОДОПАД" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>)   отказать.

Взыскать с ООО "ВОДОПАД" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>)  в доход федерального бюджета государственную пошлину в сумме 117 291 руб.

Исполнительный лист на взыскание государственной пошлины выдать после вступления решения в законную силу.

Решение вступает в законную силу по истечении месячного срока со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение может быть обжаловано в Восемнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения (изготовления его в полном объеме) через Арбитражный суд Республики Башкортостан.

Если иное не предусмотрено Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации, решение может быть обжаловано в Арбитражный суд Уральского округа при условии, что оно было предметом рассмотрения арбитражного суда апелляционной инстанции или суд апелляционной инстанции отказал в восстановлении пропущенного срока подачи апелляционной жалобы.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на Интернет-сайтах Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда www.18aas.arbitr.ru или Арбитражного суда Уральского округа www.fasuo.arbitr.ru.

Судья М.В. Журавлева