АРБИТРАЖНЫЙ СУД ТВЕРСКОЙ ОБЛАСТИ 

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А66-6989/2021

г.Тверь

25 июня 2021 года

Арбитражный суд Тверской области в составе судьи Пугачева А.А., при ведении протокола судебного заседания  секретарем ФИО1, при участии представителей заявителя — ФИО2, ответчика – ФИО3, рассмотрев в судебном заседании дело по заявлению Прокуратура Центрального района г. Твери 

к Потребительскому кооперативу по реализации целевых программ для пайщиков «Пенсионный доход» (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 27.01.2021, ИНН: 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности,

УСТАНОВИЛ:

Прокуратура Центрального района г. Твери (далее – заявитель, Прокурор) обратилась в арбитражный суд с заявлением к Потребительскому кооперативу по реализации целевых программ для пайщиков «Пенсионный доход» (далее – ответчик, Кооператив, Организация) в котором просит привлечь ответчика к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ.

Заявитель поддержал свои требования.

От ответчика поступило ходатайство об отложении судебного разбирательства. Указанное ходатайство судом отклонено как не обоснованное, влекущее необоснованное затягивание процесса.

Ответчик пояснил, что им не осуществляется вмененная Прокурором деятельность.

Как следует из материалов дела, Прокуратурой в рамках рассмотрения обращения Главного управления Центрального Банка РФ по Центральному федеральному округу проведена проверка соблюдения Кооперативом законодательства о лицензируемой деятельности.

По результатам проверочных мероприятий установлены признаки осуществления Кооперативом нелегальной деятельности по привлечению денежных средств физических лиц.

В ходе проверки установлено, что Кооператив создан 27.01.2021, зарегистрирован в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № 7 по Ханты-Мансийскому автономному окру - Югре. Председателем правления ПК «Пенсионный доход» является ФИО4.

Офис ПК «Пенсионный доход», расположенный по адресу: 

<

...>, функционирует с февраля 2021 года, не является обособленным подразделением юридического лица либо самостоятельным юридическим лицом.

Между пайщиками и ПК «Пенсионный доход» в период с февраля 2021 года по настоящее время заключены договоры займа, заимодавцем в которых выступает пайщик ПК «Пенсионный доход», заемщиком - потребительский кооператив. Договоры заключаются на условиях возвратности, срочности на срок от 3 месяцев до 1 года с возможностью пролонгации. Договоры носят типовой характер и де имеют различий по существенным условиям. Условия договоров предусматривают выплату ежемесячных процентов.

Заключение договоров с ПК «Пенсионный доход» предусмотрено в рамках по потребительских программ кооператива «Пенсионная» (ставка от 13% до 13,76 годовых, срок 12 месяцев, возможность пополнения от 1 тыс. руб.), «Оптимальная» (ставка от 8,3% до 8,42% годовых, срок 6 месяцев, возможность пополнения от 1 тыс. руб.), «Удобная» (ставка от 6% до 6,12% годовых, срок 3 месяца, возможность пополнения от 1 тыс. руб.).

В период с 08.02.2021 по настоящее время в ПК «Пенсионный доход» зарегистрировано 11 пайщиков, с которыми у ПК «Пенсионный доход» заключены договоры займов № 3-0000001 от 08.02.2021, № 3-0000002 от 09.02.2021, № 3-0000003 от 20.02.2021, № 3-0000004 от 01.03.2021, № 3-0000005 от 02.03.2021, 3-0000006 от 02.03.2021, № 3-0000007 от 10.03.2021, № 3-0000008 от 10.03.2021, № 3-0000009 от 25.03.2021, № 3-0000010 от 26.03.2021, № 3-0000011 от 29.03.2021. В указанных договорах заимодавцев выступает пайщик ПК «Пенсионный доход», заемщиком - потребительский кооператив.

Установив вышеуказанные обстоятельства, придя к выводу о том, что фактически основной деятельностью Кооператива является деятельность по привлечению денежных средств физических лиц на условиях срочности, возвратности, платности, что соответствует характерным особенностям банковского вклада, при этом лицензия на привлечение денежных средств физических лиц во вклады у Кооператива отсутствует, усмотрев в действиях ответчика нарушение требований Федерального закона от 18.07.2009 № 190 -ФЗ «О кредитной кооперации», Закона РФ от 19.06.1992 № 3085-1 «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации», первый заместитель прокурора Центрального района города Твери 26.05.2021 вынес постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по части 2 статьи 14.1 КоАП РФ.

На основании статьи 23.1 КоАП РФ, статьи 203 АПК РФ Прокурор обратился в арбитражный суд с настоящим заявлением.

Заслушав пояснения представителей сторон, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства, суд приходит к следующему.

Частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения (лицензии), если такое разрешение (такая лицензия) обязательно (обязательна).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц Кооператив является потребительским обществом.

Из устава Организации следует, что потребительское общество осуществляет свою деятельность в соответствии с Законом Российской Федерации от 19.06.1992 № 3085-1 «О потребительской кооперации (потребительских обществах, их союзах) в Российской Федерации» (далее - Закон № 3085-1).

Согласно статье 1 Закона № 3085-1 потребительское общество -добровольное объединение граждан и (или) юридических лиц, созданное, как правило, по территориальному признаку, на основе членства путем объединения его членами имущественных паевых взносов для торговой, заготовительной, производственной и иной деятельности в целях удовлетворения материальных и иных потребностей его членов.

В соответствии со статьей 11 Закона № 3085-1 пайщики потребительского общества имеют право, в том числе получать кооперативные выплаты в соответствии с решением общего собрания потребительского общества.

Законом № 3085-1 определено понятие кооперативной выплаты как части доходов потребительского общества, распределяемой между пайщиками пропорционально их участию в хозяйственной деятельности потребительского общества или их паевым взносам, если иное не предусмотрено уставом потребительского общества.

В силу статьи 24 Закона № 3085-1 размер кооперативных выплат, определяемый общим собранием потребительского общества, не должен превышать 20 процентов от доходов потребительского общества.

Закон № 3085-1 не предусматривает положений о финансовом поощрении пайщика.

Из материалов дела следует, что Кооперативом заключены договоры займов № 3-0000001 от 08.02.2021, № 3-0000002 от 09.02.2021, № 3-0000003 от 20.02.2021, № 3-0000004 от 01.03.2021, № 3-0000005 от 02.03.2021, 3-0000006 от 02.03.2021, № 3-0000007 от 10.03.2021, № 3-0000008 от 10.03.2021, № 3-0000009 от 25.03.2021, № 3-0000010 от 26.03.2021, № 3-0000011 от 29.03.2021.

Указанными договорам займа предусмотрено право пайщика на финансовое поощрение в виде процентов по займу, определяемых в зависимости от сроков, на который заключен договор, и суммы займа. Также указано, что в случае прекращения договора досрочно, размер процентов подлежит пересмотру.

В пункте 1 статьи 834 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Согласно пункту 1 статьи 835 названного Кодекса право на привлечение денежных средств во вклады имеют банки, которым такое право предоставлено в соответствии с разрешением (лицензией), выданным в порядке, установленном в соответствии с законом.

Статьей 13 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон № 395-1) установлено, что осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном настоящим Федеральным законом.

Пунктом 1 части первой статьи 5 Закона № 395-1 к банковским операциям отнесено привлечение денежных средств физических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок).

Из условий соглашений, плана финансового поощрения следует, что фактически Кооператив осуществлял привлечение денежных средств физических лиц   на   условиях   срочности,   возвратности,   платности,   что   соответствует определению вклада. Лицензии на привлечение денежных средств физических лиц во вклады Кооператив не имеет.

Факт осуществления деятельности по привлечению денежных средств физических лиц во вклады без лицензии подтверждается материалами дела, в том числе постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 26.05.2021, договорами займа и другими материалами дела.

Кредитным кооперативом Организация не является, в государственном реестре кредитных кооперативов не зарегистрировано (статья 5 Закона № 190- ФЗ).

Изложенные обстоятельства свидетельствуют о наличии объективной стороны административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ.

В данном случае деятельность Кооператива не отвечает требованиям Закона № 3085-1, на который имеется ссылка в его уставе, поскольку фактически оно не преследует предусмотренных данным Законом задач об объединении средств пайщиков для достижения какой-либо общей цели. Иного не доказано.

В силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

В материалах дела отсутствуют доказательства того, что Кооператив принял все зависящие от него меры по соблюдению установленных законодательством норм до выявления правонарушения контролирующим органом.

Доказательств того, что Организация была лишена возможности в силу чрезвычайных событий и обстоятельств, которые она не могла предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости и осмотрительности, которая от нее требовалась, своевременно устранить выявленные нарушения, и ей приняты для этого все возможные меры, в материалы дела не представлено. В ходе производства по делу об административном правонарушении и судебного разбирательства такие обстоятельства также не установлены.

Какие-либо неустранимые сомнения в виновности Кооператива отсутствуют.

Материалами дела подтверждается наличие события и состава административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ.

Существенных нарушений процессуальных требований при производстве по делу об административном правонарушении не допущено.

В силу части 1 статьи 4.5 КоАП РФ постановление по делу об административном правонарушении не может быть вынесено по истечении двух месяцев (по делу об административном правонарушении, рассматриваемому судьей, - по истечении трех месяцев) со дня совершения административного правонарушения (часть 2 статьи 4.5 КоАП РФ).

При длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения (часть 2 статьи 4.5 КоАП РФ).

В пункте 14 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» разъяснено, что длящимся является такое административное правонарушение (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении обязанностей, возложенных на нарушителя законом. При этом необходимо иметь в виду, что днем обнаружения длящегося административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, выявило факт его совершения.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ, не истек.

Таким образом, оснований полагать о несоблюдении требований части 5 сатьи 4.1 КоАП РФ, согласно которой никто не может нести административную ответственность дважды за одно и то же административное правонарушение, в данном случае не имеется.

При таких обстоятельствах, требование заявителя о привлечении Коператива к административной ответственности подлежит удовлетворению.

Согласно части 1 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

Обстоятельств, смягчающих ответственность за совершение административного правонарушения, в соответствии со статьей 4.2 КоАП РФ, судом не установлено.

Исходя из объекта посягательства и характера правонарушения, оснований для признания его малозначительным и освобождения Кооператива от наказания (статья 2.9 КоАП РФ) не имеется.

Учитывая общественную опасность вмененного административного правонарушения, суд приходит к выводу об отсутствии обстоятельств, предусмотренных частью 2 статьи 3.4 КоАП РФ, и как следствие об отсутствии возможности замены штрафа на предупреждение.

Оценив представленные в материалы дела доказательства по правилам, установленным статьей 71 АПК РФ, суд считает, что Кооператив подлежит привлечению к административной ответственности по части 2 статьи 14.1 КоАП РФ в виде штрафа в размере 40 000 руб.

Руководствуясь ст.ст. 167-170, 206 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь Потребительский кооператив по реализации целевых программ для пайщиков «Пенсионный доход» (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 27.01.2021, ИНН: 

<

***>) к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.1 КоАП РФ, в виде штрафа в размере 40 000 руб.

Штраф подлежит уплате в бюджет не позднее шестидесяти дней со дня вступления настоящего решения в законную силу по следующим реквизитам: УФК по Тверской области (Прокуратура Тверской области), ИНН 

<

***>, КПП 695001001, БИК 042809001, ОКТМО 28701000, расчетный счет 

<

***>, наименование банка Отделение Тверь, КБК 41511690010016000140, назначение платежа: административный штраф по решению суда по делу № А66-6989/2021. 

Сведения об уплате штрафа представить суду.

Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд (г. Вологда) в десятидневный срок со дня его принятия.

     Судья                                                                          А.А. Пугачев