СЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД  

ул. Пушкина, 112, г. Пермь, 614068  

e-mail: 17aas.info@arbitr.ru 

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

 

 

№ 17АП-10467/2023-АКу

г. Пермь

17 октября 2023 года

Дело № А50-14359/2023  

Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе  судьи Шаламовой Ю.В.,  

рассмотрел без вызова лиц, участвующих в деле, апелляционную жалобу  заявителя, публичного акционерного общества «Сбербанк России»,  

на мотивированное решение Арбитражного суда Пермского края от 25 августа 2023 года,  принятое в порядке упрощенного производства по делу № А50-14359/2023 

по заявлению публичного акционерного общества «Сбербанк России» (ОГРН  1027700132195, ИНН 7707083893)  

к Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по  Пермскому краю (ОГРН 1065905100150, ИНН 5905239700)  

о признании незаконным и отмене постановления о назначении  административного наказания по делу об административном правонарушении  от 22.05.2023 № 168/2023/59000,  

установил:

Публичное акционерное общество «Сбербанк России» (далее также Банк,  Общество) обратилось в Арбитражный суд Пермского края с заявлением к  Главному управлению Федеральной службы судебных приставов по  Пермскому краю (далее Управление, административный орган) о признании  незаконным и отмене постановления о назначении административного  наказания от 22.05.2023 № 168/2023/59000.  

Решением Арбитражного суда Пермского края от 25 августа 2023 года  (резолютивная часть от 09 августа 2023 года), принятым в порядке  упрощенного производства, в удовлетворении заявления отказано.  

Не согласившись с принятым судебным актом, заявитель обратился с  апелляционной жалобой, в которой просит решение суда отменить, принять по  делу новый судебный акт.  

В обоснование жалобы заявителем приведены доводы о том, судебный  Код доступа к материалам дела:  

акт вынесен с нарушением норм материального права, т. к. отсутствует событие  административного правонарушения; вмененное правонарушение является  малозначительным и имеются основания для применения ст. 2.9 КоАП РФ и ч.  3 ст. 4.1 КоАП РФ; имеются основания для замены административного  наказания на предупреждение; при установлении размера штрафа не учтены  основания для снижения штрафа вдвое на основании ч. 2 ст. 4.1.2 КоАП РФ;  при рассмотрении дела административным органом не учтено, что дело об  административном правонарушении, выражающемся в несоблюдении  обязательных требований, оценка которых является предметом  государственного контроля (надзора), может быть возбуждено только после  проведения контрольного (надзорного) мероприятия во взаимодействии с  контролируемым лицом.  

Административный орган с жалобой не согласен по основаниям,  изложенным в отзыве на апелляционную жалобу; решение суда считает  законным и обоснованным, просит оставить без изменения, а апелляционную  жалобу без удовлетворения.  

Законность и обоснованность решения проверены арбитражным судом  апелляционной инстанции в соответствии со статьями 268, 272.1 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) и с учетом  пункта 47 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 18.04.2017 № 10 «О  некоторых вопросах применения судами положений Гражданского  процессуального кодекса Российской Федерации и Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации об упрощенном  производстве».  

Апелляционная жалоба рассмотрена без проведения судебного заседания,  без вызова лиц, участвующих в деле, после срока, установленного  определением суда о принятии апелляционной жалобы к производству для  представления отзывов на апелляционную жалобу.  

Как следует из материалов дела, ПАО Сбербанк в период с 14.11.2022 в  19:48 часов по 22.02.2023 в 18:15 часов осуществляло взаимодействие с  ФИО1 с превышением допустимого количества телефонных  переговоров, тем самым оказывало психологическое давление на должника,  допустило совершение недобросовестных и неразумных действий в отношении  ФИО1, а также злоупотребило правом, тем самым допустив нарушение:  ч. 1, п. 4 ч. 2, п. 6 ч. 2 ст. 6, п.п. «а», «б», «в» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федеральной) закона  от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц  при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности о  внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности  и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).  

04.05.2023 заместителем начальника отдела ведения государственного  реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих  функции по возврату просроченной задолженности Главного управления  Код доступа к материалам дела:  

составлен протокол об административном правонарушении № 168/2023/59000,  предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.  

По результатам рассмотрения материалов дела уполномоченным  должностным лицом Управления вынесено оспариваемое постановление от  22.05.2023 № 168/2023/59000, которым Банк привлечен к административной  ответственности, предусмотренной частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, в виде  административного штрафа в размере 55 000 рублей.  

Не согласившись с указанным постановлением, Банк обратился в  арбитражный суд с соблюдением установленного частью 2 статьи 208 АПК РФ  срока с заявлением по настоящему делу.  

Суд первой инстанции, отказывая в удовлетворении заявления, пришел к  выводам о наличии состава вмененного административного правонарушения,  соблюдении процедуры привлечения к административной ответственности и  отсутствии оснований для освобождения общества от ответственности.  

Изучив материалы дела, исследовав представленные доказательства в  соответствии со статьей 71 АПК РФ, рассмотрев доводы, изложенные в  апелляционной жалобе, приняв во внимание возражения, приведенные в отзыве  на жалобу, суд апелляционной инстанции оснований для отмены решения суда  не установил.  

В соответствии с частью 6 статьи 210 АПК РФ при рассмотрении дела об  оспаривании решения административного органа о привлечении к  административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании  проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает  наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего  оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для  привлечения к административной ответственности, соблюден ли  установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки  давности привлечения к административной ответственности, а также иные  обстоятельства, имеющие значение для дела. Таким образом, на  административный орган возложена обязанность, в том числе по  представлению доказательств соблюдения гарантий и прав лица,  привлекаемого к административной ответственности, установленных КоАП  РФ.  

По делам об оспаривании решений административных органов о  привлечении к административной ответственности обязанность доказывания  обстоятельств, послуживших основанием для привлечения к административной  ответственности, возлагается на административный орган, принявший  оспариваемое решение (часть 4 статьи 210 АПК РФ).  

При рассмотрении дела об оспаривании решения административного  органа арбитражный суд не связан доводами, содержащимися в заявлении, и  проверяет оспариваемое решение в полном объеме (часть 7 статьи 210 АПК  РФ).  

В силу части 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом,  Код доступа к материалам дела:  

действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на  возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство  Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц  при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за  исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет  наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от  пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.  

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения в  сфере потребительского кредита (займа).  

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за  которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия,  направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают  законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов  физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной  задолженности.  

В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016   № 670 и Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016   № 1402 Федеральная служба судебных приставов является федеральным  органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять федеральный  государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц,  включенных в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по  возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.  

Федеральным законом № 230-ФЗ установлены правовые основы  деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц  (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности  физических лиц), возникшей из денежных обязательств.  

Под должником понимается физическое лицо, имеющее просроченное  денежное обязательство (пункт 1 части 2 статьи 2 Федерального закона № 230- ФЗ).  

Согласно части 1 статьи 4 Федерального закона № 230-ФЗ при совершении  действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор  или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе  взаимодействовать с должником, используя: 1) личные встречи, телефонные  переговоры (непосредственное взаимодействие); 2) телеграфные сообщения,  текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи,  в том числе подвижной радиотелефонной связи; 3) почтовые отправления по  месту жительства или месту пребывания должника.  

На основании части 1 статьи 6 Федерального закона № 230-ФЗ при  осуществлении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности, кредитор 4 или лицо, действующее от его имени и (или) в его  интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.  

В силу пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ по  инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его  Код доступа к материалам дела:  

интересах, не допускается направленное на возврат просроченной  задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных  сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям  электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи: 1) в рабочие дни  в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с  20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания  должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и  (или) в его интересах; 2) общим числом: а) более двух раз в сутки; б) более  четырех раз в неделю; в) более шестнадцати раз в месяц.  

Согласно пункту 3 части 3 этой же статьи, по инициативе кредитора или  лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается  направленное на возврат просроченной задолженности непосредственное  взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров: а) более  одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.  

Пунктами 1 и 2 части 4 статьи 7 Федерального закона № 230-ФЗ  установлено, что в начале каждого случая непосредственного взаимодействия  по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его  интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при  наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие (пункт 1);  фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также  лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (пункт 2).  

Судом первой инстанции установлено, материалами дела подтверждено  следующее.  

Между ФИО1 и Банком был заключен договор по кредитной  карте Visa Gold № 0393-Р-10798181840. Условия данного Договора Заявителем  выполнялись ненадлежащим образом, в связи с этим 17.09.2022 по Договору  образовалась просроченная задолженность.  

В рамках взыскания данной задолженности Банком проводились  мероприятия, направленные на ее возврат, посредством осуществления  телефонных звонков на номер +79822324697 указанный должником в анкетах  при получении кредитной карты. Как установлено административным органом,  в целях возврата просроченной задолженности по кредитному договору,  Банком осуществлены телефонные звонки:  

Дата 

Время  

коммуникаци  

коммуникаци 

и 

и 

14.11.2022  

19-48  

15.11.2022  

18-06  

16.11.2022  

07-32  

17.11.2022  

07-24  

17.11.2022  

15-20  

22.11.2022  

10-40  

Код доступа к материалам дела: 

22.11.2022  

12-59  

14.12.2022  

18-30  

15.12.2022  

09-33  

19.12.2022  

18-13  

20.12.2022  

19-23  

22.12.2022  

06-58  

22.12.2022  

18-41  

23.12.2022  

08-29  

27.12.2022  

06-37  

27.12.2022  

12-17  

28.12.2022  

07-21  

16.01.2023  

18-06  

16.01.2023  

19-10  

17.01.2023  

07-29  

18.01.2023  

09-33  

18.01.2023  

18-02  

19.01.2023  

06-23  

06.02.2023  

10-13  

09.02.2023  

07-31  

09.02.2023  

08-59  

09.02.2023  

18-09  

09.02.2023  

19-23  

16.02.2023  

12-41  

20.02.2023  

09-20  

20.02.2023  

18-41  

21.02.2023  

07-10  

21.02.2023  

12-16  

22.02.2023  

14-04  

22.02.2023  

18-15  

 Совокупностью представленных доказательств подтверждается, что все  вышеуказанные телефонные звонки состоялись по инициативе Банка, с  нарушением частоты взаимодействия в сутки, неделю и месяц, во всех случаях  звонок поступал с абонентских номеров Банка, тем самым Банк нарушил пп. а,  б, в п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ.  

Таким образом, суд первой инстанции верно установил наличие в  действиях Банка события административного правонарушения,  предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Довод апелляционной жалобы об отсутствии в действиях общества  события вменяемого административного правонарушения вследствие того, что  при осуществлении спорных звонков фактически контакт с должником не  состоялся, и указанные обстоятельства следует квалифицировать как попытки  взаимодействия с должником, судом апелляционной инстанции отклоняется.  

Код доступа к материалам дела: 

Поскольку, как верно указано судом первой инстанции, сам факт набора  телефонного номера и соединения с должником сверх установленных п. 3 ч. 3  ст. 7 6 Федерального закона № 230-ФЗ ограничений свидетельствует о наличии  события правонарушения, независимо от продолжительности разговора и  результата, ожидаемого от разговора, поскольку законом запрещены именно  действия кредитора (лица, действующего в его интересах) по инициированию  такого взаимодействия сверх установленных ограничений. Несмотря на то, что  взаимодействие, предусматривает участие в нем, как минимум двух сторон,  установленные законодателем ограничения касаются ограничений в отношении  стороны, инициирующей такое взаимодействие.  

На основании изложенного суд апелляционной инстанции поддерживает  вывод суда первой инстанции о наличии в действиях Банка объективной  стороны административного правонарушения, ответственность за которое  предусмотрена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.  

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо  признается виновным в совершении административного правонарушения, если  будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и  норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта  Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но  данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их  соблюдению.  

Вопрос о наличии вины заявителя в совершении вменяемого ему  административного правонарушения исследован административным органом в  ходе производства по делу об административном правонарушении,  соответствующие выводы отражены в оспариваемом постановлении.  

Материалы дела не содержат доказательств принятия заявителем всех  зависящих от него мер по соблюдения требований Федерального закона № 230- ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной  задолженности.  

Чрезвычайных и иных объективно непредотвратимых обстоятельств,  находящихся вне контроля Банка, исключающих возможность соблюдения  норм действующего законодательства, судами не установлено.  

Таким образом, в действиях заявителя доказан состав административного  правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Управлением соблюден порядок привлечения заявителя к  административной ответственности. Существенных процессуальных  нарушений при производстве по делу об административном правонарушении,  не установлено. Гарантии прав лица, привлекаемого к административной  ответственности, соблюдены.  

Оспариваемое постановление вынесено в пределах установленного статьей  4.5 КоАП РФ срока давности привлечения к административной  ответственности.  

Ссылку Банка на установленный Постановлением № 336 мораторий на  Код доступа к материалам дела:  

проведение проверок (осуществление надзорных мероприятий в порядке  Федерального закона от 31.07.2020 № 248-ФЗ «О государственном контроле  (надзоре) и муниципальном контроле в Российской Федерации») суд  апелляционной инстанции отклоняет.  

В соответствии с частью 3 статьи 18 Федерального закона от 03.07.2016 №  230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при  осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о  внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности  и микрофинансовых организациях» организация и осуществление  федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью  юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной  задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в  государственный реестр, регулируются Федеральным законом от 31 июля 2020  года № 248-ФЗ «О государственном контроле (надзоре) и муниципальном  контроле в Российской Федерации».  

ПАО Сбербанк не включен в государственный реестр юридических лиц,  осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в  качестве основного вида деятельности.  

Таким образом, ПАО Сбербанк не является подконтрольным лицом, на  которое распространяются положения Федерального закона от 31.07.2020 №  248-ФЗ «О государственном контроле (надзор) и муниципальном контроле в  Российской Федерации» и ограничения Постановления Правительства  Российской Федерации от 10.03.2022 № 336 «Об особенностях организации и  осуществления государственного контроля (надзора), муниципального  контроля».  

26.12.2022 в отношении ПАО Сбербанк возбуждено дело об  административном правонарушении и назначено проведение  административного расследования, 17.03.2023 в отношении ПАО Сбербанк  составлен протокол об административном правонарушении № 17/23/18000-АП,  предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.  

Таким образом, проверочные мероприятия в отношении заявителя не  проводились, оснований для отмены постановления в связи с нарушением  порядка проведения проверки не имеется.  

Оснований для замены административного наказания в виде штрафа на  предупреждение в порядке статьи 3.4, части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ не  имеется, поскольку Банк не является лицом, впервые совершим  административное правонарушение (пункт 43 Обзора судебной практики  Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2018), утвержденного  Президиумом Верховного Суда РФ 26.12.2018). Приведенные в этом  постановлении даты и номера постановлений, которыми ПАО Сбербанк ранее  привлекался к ответственности по части 1 статьи 14.57 не оспорены.  

По мнению апелляционного суда, выявленное нарушение создает  существенную угрозу охраняемым общественным отношениям, посягает на  Код доступа к материалам дела:  

установленный порядок правоотношений в сфере защиты прав и законных  интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату  просроченной задолженности.  

В рассматриваемом случае Банком не представлено в материалы дела  надлежащих и бесспорных доказательств в обоснование своей позиции о  малозначительности содеянного.  

Само по себе мнение о наличии оснований для квалификации допущенного  им административного правонарушения в качестве малозначительного со  ссылками на общие положения действующего законодательства,  регламентирующие порядок применения статьи 2.9 КоАП РФ, не является  достаточным для освобождения от административной ответственности на  основании указанной нормы. Соответствующие доводы жалобы отклоняются.  

Оснований для установления размера штрафа в порядке статьи 4.1.2. КоАП  РФ, вопреки доводам общества, суд апелляционной инстанции не усмотрел.  

Несогласие Банка с оценкой имеющихся в деле доказательств и с  толкованием судом первой инстанции правовых норм, подлежащих  применению в деле, не свидетельствует о том, что судом допущены нарушения  норм материального (или) процессуального права, не позволившие  всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.  

При таких обстоятельствах суд апелляционной инстанции считает, что  принятое судом первой инстанции решение является законным и  обоснованным, судом в полном объеме установлены фактические  обстоятельства, имеющие значение для разрешения спора, доказательствам,  имеющимся в материалах дела, дана надлежащая правовая оценка, с которой  апелляционный суд согласен.  

Нарушений норм материального и процессуального права, являющихся в  силу статьи 270 АПК РФ, основанием для отмены судебного акта, судом первой  инстанции не допущено.  

Таким образом, оснований для отмены решения суда первой инстанции и  удовлетворения апелляционной жалобы не имеется.  

В соответствии с частью 4 статьи 208 АПК РФ заявление об оспаривании  решения административного органа о привлечении к административной  ответственности государственной пошлиной не облагается, соответственно,  распределение последней, в порядке статьи 110 АПК РФ не производится.  

Руководствуясь статьями 258, 266, 268, 269, 271, 272.1 АПК РФ,  Семнадцатый арбитражный апелляционный суд  

ПОСТАНОВИЛ:

Решение Арбитражного суда Пермского края от 25 августа 2023 года  (резолютивная часть от 09 августа 2023 года) по делу № А50-14359/2023  оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.  

Постановление может быть обжаловано только по основаниям,  Код доступа к материалам дела:  

предусмотренным частью 3 статьи 288.2 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, в порядке кассационного производства в  Арбитражный суд Уральского округа в срок, не превышающий двух месяцев со  дня его принятия, через Арбитражный суд Пермского края.  

 Судья Ю.В. Шаламова 

Код доступа к материалам дела: