АРБИТРАЖНЫЙ СУД САРАТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

410002, г. Саратов, ул. Бабушкин взвоз, д. 1; тел/ факс: (8452) 98-39-39;

http://www.saratov.arbitr.ru; e-mail: info@saratov.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А57-16232/2020

12 ноября 2020 года

город Саратов

Резолютивная часть решения оглашена 05 ноября 2020 года.

Решение изготовлено в полном объеме 12 ноября 2020 года.

Арбитражный суд Саратовской области в составе судьи Огнищевой Ю.П., при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1, рассмотрев в судебном заседании материалы дела по заявлению УФССП России по Саратовской области 

Заинтересованное лицо: ООО «Свобода от долгов»

о привлечении к административной ответственности по ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ

при участии:

от заявителя – ФИО2 по доверенности от 16.10.2020г., диплом о ВЮО обозревался

у с т а н о в и л:

УФССП России по Саратовской области обратилось в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением о привлечении ООО «Свобода от долгов» к административной ответственности,  предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях РФ.

Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

13.05.2020 (вх. № 26752/20/64000) в УФССП России по Саратовской области (далее - Управление) поступило обращение ФИО3, проживающей по адресу: 413849, 

<

...> (далее — Заявитель, ФИО3, третье лицо), содержащее сведения о предполагаемом нарушении ООО «Свобода от долгов» Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ) при осуществлении возврата просроченной задолженности ФИО4 (далее — ФИО4, Должник).

В своем обращении Заявитель сообщает, что на принадлежащий ей абонентский номер телефона (АНТ) +7927… поступают телефонные звонки от сотрудников ООО «Свобода от долгов» с целью возврата просроченной задолженности» ФИО4 Звонки (телефонные переговоры) осуществляются с нарушением законодательства в сфере возврата просроченной задолженности. 

В рамках рассмотрения обращения, в целях проверки доводов Заявителя о предполагаемом нарушении ООО «Свобода от долгов» законодательства в сфере возврата просроченной задолженности, должностным лицом Управления направлен запрос о предоставлении информации в 000 «Свобода от долгов» (исх. № 64922/20/22-14/27824 от 21.05.2020).

В ходе рассмотрения обращения, в том числе изучения ответа ООО «Свобода от долгов» от 26.05.2020 исх. № 18238 на запрос Управления, установлено следующее.

15.02.2020 между ФИО4 и ООО МКК «Срочноденьги» заключен договор микрозайма № 213/2659389 на сумму 47 000 руб. Обязательства по договору микрозайма № 213/2659389 ФИО4 не исполнены надлежащим образом.

В связи с образованием просроченной задолженности, ООО МКК «Срочноденьги», в целях ее возврата, уполномочило ООО «Свобода от долгов» на основании Агентского договора № б/н от 23 января 2019 года, осуществлять с Должником взаимодействие по возврату просроченной задолженности.

Дополнительные соглашения с ФИО4 в статусе должника, а не  заемщика (в том числе согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом), отсутствуют.

В связи с тем, что просроченная задолженность ФИО4 не  погашена, ООО «Свобода от долгов» проводило мероприятия по ее возврату, в том числе осуществляя непосредственное взаимодействие (телефонные переговоры) по АНТ +7927****.

25.08.2020г. должностным лицом УФССП России по Саратовской области по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ составлен протокол об административном правонарушении № 297/20/64000-АП. Указаны отягчающие ответственность обстоятельства (решения судов). 

Материалы дела об административном правонарушении направлены в Арбитражный суд Саратовской области для рассмотрения по существу и решения вопроса о привлечении к административной ответственности.

Исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в совокупности, суд пришел к выводу, что заявленные требования подлежат удовлетворению ввиду следующего.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» Федеральная Служба судебных приставов наделена полномочиями по осуществлению функций по ведению государственного реестра юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и на осуществление федерального государственного контроля (надзора) за деятельностью указанных юридических лиц, включенных в государственный реестр.

Постановлением Правительства РФ от 19.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр определена Федеральная служба судебных приставов.

В соответствии с пунктом 104 части 2 статьи 28.3 Кодекса Российской Федерации об      административных      правонарушениях      протоколы      об      административных правонарушениях, предусмотренные ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, составляют должностные лица федерального органа исполнительной власти, осуществляющего контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Приказом Федеральной службы судебных приставов от 28.12.2016 № 827 «Об утверждении Перечня должностных лиц Федеральной службы судебных приставов, уполномоченных составлять протоколы об административных правонарушениях при осуществлении контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности» утвержден перечень должностных лиц, которые вправе составлять протоколы об административном правонарушении по ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии с утвержденным перечнем протоколы об административных правонарушениях, предусмотренных частями 1, 2, 3, 4 статьи 14.57 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, вправе составлять, в том числе, начальники отделов, в компетенцию которых входят функции по осуществлению контроля (надзора) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности аппаратов управления территориальных органов ФССП России и их заместители.

Следовательно, протокол об административном правонарушении от 25.08.2020 №297/20/64000-АП составлен уполномоченным лицом компетентного органа. 

ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ определены общие правила совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности, а также условия осуществления юридическим лицом деятельности по ее возврату.

Так, согласно п.1 ч.2 ст.2 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ «должник» - это физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

Согласно ч.1 ст.4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1)  личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2)  телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3)  почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Суд отклоняет доводы общества о том, что согласие было получено, исходя из следующего. 

Согласно ч.5 ст. 4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия.

Согласно ч.6 ст.4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ согласие, указанное в п.1 ч.5 ст.4 ФЗ № 230-ФЗ, должно быть дано в письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных.

Согласно ч.9 ст.4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ предусмотренные ст.4, а также статьями 5 - 10 ФЗ № 230-ФЗ правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом.

Согласно ч.1 ст.6 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. Согласно ч.3 ст.6 ФЗ № 230-ФЗ если иное не предусмотрено федеральным законом, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, не вправе без согласия должника передавать (сообщать) третьим лицам или делать доступными для них сведения о должнике, просроченной задолженности и ее взыскании и любые другие персональные данные должника.

Телефонные переговоры по инициативе ООО «Свобода от долгов» по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО4 состоялись между ФИО3 (являющейся третьим лицом) и ООО «Свобода от долгов в следующем порядке:

- 16.04.2020 в 18:28 (МСК 0) на АНТ + 7927**** с АНТ +799**** поступил телефонный звонок в результате которого состоялись телефонные переговоры длительностью 01 минут 34 секунды;

- 24.04.2020 в 11:04 (МСК 0) на АНТ + 7927**** с АНТ +798**** поступил телефонный звонок в результате которого состоялись телефонные переговоры длительностью 02 минуты 08 секунд;

- 29.04.2020 в 14:43 (МСК 0) на АНТ +7927**** с АНТ +796**** поступил телефонный звонок в результате которого состоялись телефонные переговоры длительностью 05 минут 04 секунды;

- 03.05.2020 в 13:31 (МСК 0) на АНТ+7927**** с АНТ+798**** поступил телефонный звонок в результате которого состоялись телефонные переговоры длительностью 01 минута 31 секунда.

В ходе прослушивания предоставленной ООО «Свобода от долгов» аудиозаписей установлено, что 16.04.2020 сотрудником Общества осуществлено взаимодействие с третьим лицом ФИО3, направленное на возврат просроченной задолженности ФИО4, посредством телефонного разговора по абонентскому номеру телефона +7-927****, в ходе которого ФИО3 выразила свое несогласие на осуществление с ней взаимодействия по возврату просроченной задолженности ФИО4

Кроме того, в ходе прослушивания предоставленной ООО «Свобода от долгов» аудиозаписи установлено, что 24.04.2020 сотрудником Общества осуществлено взаимодействие с третьим лицом ФИО3, при этом сотрудник Общества сам(а) идентифицировал(а) ФИО3, как третье  лицо - бухгалтера организации, в которой работала должник — ФИО4 Несмотря на полученную сотрудниками ООО «Свобода от долгов» информацию, в ходе состоявшихся телефонных переговоров с ФИО3, о том, что она является третьим лицом и выражает не согласие на осуществление с ней взаимодействия по возврату просроченной задолженности ФИО4, звонки в ее адрес по инициативе ООО «Свобода от долгов» не прекратились и были осуществлены 29.04.2020 и 03.05.2020. 

Состоявшиеся телефонные переговоры подтверждаются предоставленной ФИО3 «Детализацией оказанных услуг для абонентского номера 927****», а так же «Таблицей звонков», приложенной к предоставленному ООО «Свобода от долгов» ответу от 26.05.2020 исх. № 18238 на запрос Управления исх. № 64922/20/22-14/27824 от 21.05.2020.

Абонентские телефонные номера: +799****, +798****, +796****, 798****, согласно «Реестру телефонных номеров», приложенному к ответу ООО «Свобода от долгов» от 26.05.2020 исх. № 18238 на запрос Управления исх. № 64922/20/22-14/27824 от 21.05.2020, используются Обществом.

Таким образом, по вопросам возврата просроченной задолженности ФИО4 ООО «Свобода от долгов» осуществляло телефонные переговоры с третьим лицом. При этом, ООО «Свобода от долгов» знало об отсутствии письменного согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Кроме того, ООО «Свобода от долгов» получило информацию о том, что взаимодействует по вопросу возврата просроченной задолженности ФИО4 с третьим лицом уже в ходе телефонных переговоров.

Несмотря на это, ООО «Свобода от долгов» продолжило взаимодействие посредством телефонных переговоров с ФИО3

Таким образом, ООО «Свобода от долгов», являясь юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, нарушило требования п.1. п.2 ч.5 ст.4 ФЗ от 03.07.2016 № 230-ФЗ.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за совершение которого установлена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Согласно части 1 статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина.

Административным правонарушением в силу части 1 статьи 2.1 КоАП РФ признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое этим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательств, свидетельствующих об объективной невозможности соблюдения ООО «Свобода от долгов» требований ФЗ № 230-ФЗ, а также принятии всех зависящих от него и необходимых мер, направленных на недопущение совершения административного правонарушения, а равно, что правонарушение было вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами  и другими непредвиденными, непреодолимыми препятствиями, находящимися вне контроля данного юридического лица, при соблюдении им той степени заботливости и осмотрительности, какая требовалась от него в целях надлежащего исполнения обязанностей по соблюдению вышеназванных требований законодательства Российской Федерации, в административный орган не представлено, что свидетельствует о наличии вины Общества во вменяемом правонарушении применительно к ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ.

Согласно п. 4 ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат, в том числе, обстоятельства смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Обстоятельств, смягчающих административную ответственность в соответствии со ст. 4.2 КоАП РФ, не установлено.

Обстоятельствами, отягчающими административную ответственность в соответствии со ст. 4.3 КоАП РФ, в рассматриваемом случае, является факт повторного совершения ООО «Свобода от долгов» однородного административного правонарушения в течение года со дня привлечения к административной ответственности (п. 2 ч.1 ст. 4.3 КоАП РФ):

-  решение Арбитражного суда Удмуртской Республики по делу № А71-17881/2019 от 10.12.2019 о привлечении ООО «Свобода от долгов» к административной ответственности за совершение правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Решение вступило в законную силу 03.03.2020;

- решение Арбитражного суда Нижегородской области по делу № А43-34248/2019 от 14.11.2019 о привлечении ООО «Свобода от долгов» к административной ответственности за совершение правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Решение вступило в законную силу 12.02.2020;

- решение Арбитражного суда Нижегородской области по делу № А43-33312/2019 от 12.09.2019 о привлечении ООО «Свобода от долгов» к административной ответственности за совершение правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Решение вступило в законную силу 12.11.2019.

- решение Арбитражного суда Саратовской области по делу № А57-17030/2019 от 12.09.2019 о привлечении ООО «Свобода от долгов» к административной ответственности за совершение правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ. Решение вступило в законную силу 13.11.2019.

Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении, согласно ст. 24.5 КоАП РФ, отсутствуют.

В связи с выявлением в действиях ООО «Свобода от долгов» признаков административного правонарушения, ответственность за совершение которого предусмотрена ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ, в адрес ООО «Свобода от долгов» направлено уведомление о составлении протокола об административном правонарушении (исх. № 64922/20/29631 от 03.06.2020). Составление протокола об административном правонарушении определено на 15.07.2020 в 11:00 часов по местному времени (МСК +1). Направленной корреспонденции присвоен почтовый идентификатор 41000045349536 и 41000045349574. Однако указанное уведомление ООО «Свобода от долгов» получено не было, в связи с чем в адрес ООО «Свобода от долгов» направлено повторное уведомление о составлении протокола об административном правонарушении (исх. № 64922/20/38590 от 14.07.2020).

Составление протокола об административном правонарушении определено на 25.08.2020 в 11:00 часов по местному времени (МСК +1). Направленной корреспонденции присвоен почтовый идентификатор 41000050646217.

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 41000050646217, предоставленному официальным интернет-сайтом Почты России, уведомление о составлении протокола об административном правонарушении получено ООО «Свобода от долгов» 30.07.2020.

ООО «Свобода от долгов», несмотря на надлежащее извещение о месте, дате и времени составления административного протокола, своего законного представителя для участия в составлении административного протокола, не направило. О причинах не явки законного представителя, не сообщило. Ходатайств юридического лица о переносе даты составления протокола об административном правонарушении на рассмотрение в административный орган не поступало. В связи с чем, в соответствии с ч. 4.1 ст. 28. 2 КоАП РФ, протокол об административном правонарушении составлен в отсутствие законного представителя ООО «Свобода от долгов».

В ч. 3 ст. 7 ФЗ № 230-ФЗ установлены:

- место совершения наказуемого деяния - место жительства или нахождения должника (третьего лица);

- условия его совершения - время в рабочие дни с 20 до 8 часов по местному времени и выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов;

- способ совершения - телефонные переговоры;

- действие - взаимодействие (в том числе непосредственное) с должником (третьим лицом) в целях возврата просроченной задолженности.

Таким образом, по смыслу приведенных выше норм вменяемое нарушение правил взаимодействия с должником (третьим лицом), связано с местом его жительства и, следовательно, местом совершения административного правонарушения является место нахождения (жительства) ФИО3 - 

<

...>, в связи с чем, протокол направлен в Арбитражный суд Саратовской области.

Совершенное ООО «Свобода от долгов» правонарушение относится к сфере регулирования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, а также о потребительском кредите (займе), о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях. Исходя из существа правонарушения и характера применяемого законодательства, настоящее нарушение непосредственным образом касается сферы законодательства о потребительском кредите (займе) и законодательства о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, для которых статьей 4.5 КоАП РФ установлен годичный срок давности привлечения к административной ответственности.

С учетом изложенного, срок давности привлечения к административной ответственности составляет один год и на момент рассмотрения дела не истек.

Исходя из имеющихся в деле доказательств, характера совершенного правонарушения, малозначительность вменяемого деяния в действиях ООО «Свобода от долгов» не усматривается.

Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в пренебрежительном отношении ООО «Свобода от долгов» к исполнению своих публично — правовых обязанностей.

Протокол об административном правонарушении, основанием составления которого послужили указанные выше обстоятельства, составлен по признакам административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Нарушений административного законодательства при производстве по делу и составлении протокола об административном правонарушении судом не установлено, равно, как и обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении.

Положений о малозначительности правонарушения и о возможности применения предупреждения суд применить не может, т.к. исключительных и иных обстоятельств для применения предупреждения либо устного замечания не установлено. 

С учетом изложенного, суд пришел к выводу о том, что имеются основания для привлечения общества к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 60 000 рублей (с учетом отягчающих обстоятельств).

Руководствуясь статьями 205, 206, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

Привлечь Общество с ограниченной ответственностью «Свобода от долгов», ИНН 

<

***>, ОГРН 

<

***>, 603089, 

<

...> к административной ответственности, предусмотренной частью 2 ст. 14.57 КоАП РФ в виде штрафа в размер 60 000 руб. 

Уплату штрафа произвести по следующим реквизитам: 

Получатель платежа УФК по Саратовской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Саратовской области л/с 

<

***>),

ИНН 

<

***>,

КПП 645501001,

Расчетный счет 

<

***>,

Отделение Саратов г. Саратов,

БИК 046311001,

ОКТМО 63701000,

ОКАТО 63401000000,

КБК 322 116 01 141 01 9000 140,

УИН 32264000200000297011.

Назначение платежа – административный штраф.

Решение по делу о привлечении к административной ответственности вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.

Решение арбитражного суда может быть обжаловано в апелляционную, кассационную инстанции в порядке и в сроки, предусмотренные ст.ст. 206, 181, 257-260, 273-277 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации через Арбитражный суд Саратовской области. 

Документ об оплате штрафа представить в суд. 

Судья Арбитражного суда

Саратовской области  Ю.П. Огнищева