АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА 

ул. Селезнёвская, д. 9, г. Москва, ГСП-4, 127994, официальный сайт: http://www.fasmo.arbitr.ru e-mail: info@fasmo.arbitr.ru 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

 

г. Москва 27.11.2017 Дело № А40-52466/2016 

Резолютивная часть постановления объявлена 23.11.2017 Полный текст постановления изготовлен 27.11.2017 

Арбитражный суд Московского округа в составе: председательствующего-судьи Зверевой Е.А., судей Зеньковой Е.Л., Мысака Н.Я. при участии в заседании: 

от к/у КБ «Росавтобанк» в лице ГК АСВ-Квасов Е.П.—дов. от 24.05.2016 № 4- 3044 сроком до17.06.2021  

рассмотрев 23.11.2017 в судебном заседании кассационную жалобу ООО  «ГРАНН»  

на определение от 07.06.2017 Арбитражного суда города Москвы принятое судьей П.А. Марковым, на постановление от 18.08.2017 Девятого арбитражного апелляционного суда принятое судьями М.С. Сафроновой, П.А. Порывкиным, А.С. Масловым, 

о признании недействительной сделки должника с ООО «Гранн» на сумму 2 782  500 руб. в деле о банкротстве ООО КБ «Росавтобанк»  

УСТАНОВИЛ:

Определением Арбитражного суда г. Москвы от 22.03.2016  принято к производству заявление Банка России о признании банкротом ООО  КБ «Росавтобанк».  

Решением суда от 17.09.2014 должник признан банкротом, в отношении  него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утверждена  Государственная Корпорация «Агентство по страхованию вкладов».  

Конкурсный управляющий должника обратился в суд с заявлением о  признании недействительной сделкой банковской операции от 25.02.2016 по  переводу ООО «ГРАНН» собственных денежных средств в размере 2 782 500  руб. с расчетного счета № 

<

***> в ООО КБ «РОСАВТОБАНК»  через корреспондентский счет в филиал «Московский» ООО «Промрегионбанк»  в пользу ООО «РСР» в размере 2 782 500 руб., назначение платежа: «оплата по  договору процентного займа № 1-з от 20.02.2016 года», применении последствий  недействительности сделки.  

Определением суда от 07.06.2017 заявление конкурсного управляющего  должника удовлетворено.  

Постановлением Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.08.2017  указанное определение оставлено без изменения.  

Не согласившись с определением суда первой инстанции и постановлением  суда апелляционной инстанции, ООО «ГРАНН» обратилось в Арбитражный суд  Московского округа с кассационной жалобой, в которой просит отменить  обжалуемые судебные акты и принять по делу новый судебный акт. Заявитель в  кассационной жалобе указывает, что принятые судебные акты являются  незаконным и подлежащим отмене в связи с неполным выяснением  обстоятельств, имеющих значение для дела, с несоответствием выводов,  изложенных в постановлении, обстоятельствам дела и в связи с неправильным  применением норм материального права. По мнению заявителя, суды обеих  инстанций нарушили нормы материального и процессуального права, что  привело к принятию неправильных судебных актов.  

В судебном заседании суда кассационной инстанции представитель  конкурсного управляющего ООО КБ «Росавтобанк» в лице ГК АСВ возражал  против удовлетворения кассационной жалобы.  

Иные лица, надлежащим образом извещенные о времени и месте  рассмотрения кассационной жалобы, своих представителей в суд кассационной  инстанции не направили, что, в силу части 3 статьи 284 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, не препятствует рассмотрению  кассационной жалобы в их отсутствие  

В соответствии с абзацем 2 части 1 статьи 121 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации (в редакции Федерального  закона от 27.07.2010 № 228-ФЗ) информация о времени и месте судебного  заседания была опубликована на официальном интернет-сайте Верховного суда  Российской Федерации http://kad.arbitr.ru.  

Изучив материалы дела, выслушав представителей лиц, участвующих в  деле, обсудив доводы кассационной жалобы и возражения на нее, проверив в  порядке статей 286, 287, 288 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации законность обжалованных судебных актов, судебная  коллегия суда кассационной инстанции не находит оснований для отмены  определения и постановления по доводам кассационной жалобы, поскольку они  основаны на неправильном толковании заявителем норм материального права и  направлены на переоценку исследованных судами доказательств, что, в силу  норм статьи 286 и части 2 статьи 287 Арбитражного процессуального кодекса  Российской Федерации, не входит в полномочия суда кассационной инстанции.  

Приказом Банка России от 04.03.2016 № ОД-766 у ООО КБ «Росавтобанк»  отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Приказом Банка  России от 04.03.2016 № ОД-767 ООО КБ «Росавтобанк» назначена временная  администрация по управлению кредитной организацией.  

Как усматривается из материалов дела, 25.02.2016 ООО «ГРАНН»  осуществило банковскую операцию: перевод собственных денежных средств в  размере 2 782 500 руб. с расчетного счета № 

<

***> в ООО КБ  «РОСАВТОБАНК» через корреспондентский счет в филиал «Московский» ООО  

«Промрегионбанк» в пользу ООО «РСР» в размере 2 782 500 руб., назначение  платежа: «оплата по договору процентного займа № 1-з от 20.02.2016 года».  

Конкурсный управляющий оспорил сделку по основаниям,  предусмотренным ст. ст. 61.3, 189.40 Закона о банкротстве.  

Принимая настоящие судебные акты, суды первой и апелляционной  инстанции, проанализировав сложившиеся между сторонами отношения,  установили, что совершенная сделка может быть оспорена по п. 1 и п. 2 ст. 61.3  Закона о банкротстве.  

Суды обеих инстанций, исследовав и оценив все представленные сторонами  доказательства, а также доводы и возражения участвующих в деле лиц,  руководствуясь положениями действующего законодательства, правильно  определили спорные правоотношения, с достаточной полнотой выяснили  имеющие существенное значение для дела обстоятельства, установив факт того,  что спорная банковская операция произведена менее, чем за месяц до даты  отзыва у банка лицензии на осуществление банковских операций и назначения  временной администрации, на дату совершения оспариваемых банковских  операций у должника имелись иные кредиторы, данная банковская операция  является недействительной по критерию предпочтительности, принимая во  внимание, что оспариваемая операция не может считаться осуществленной в  ходе обычной хозяйственной деятельности банка, пришли к обоснованному и  правомерному выводу о признании недействительной сделкой банковской  операции от 25.02.2016, в соответствии с которой произведено перечисление  денежных средств в размере 2 782 500 руб. с расчетного счета №  

<

***> в ООО КБ «РОСАВТОБАНК» через корреспондентский  счет в филиал «Московский» ООО «Промрегионбанк» в пользу ООО «РСР» в  размере 2 782 500 руб., назначение платежа: «оплата по договору процентного  займа № 1-з от 20.02.2016 года».  

Основания для переоценки выводов судов у суда кассационной инстанции  отсутствуют.  

Суд кассационной инстанции соглашается с указанными выводами в связи  со следующим.  

Согласно п. 1 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, совершенная должником  в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть признана  арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может  повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими  кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии  одного из следующих условий:  

сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или  третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения  оспариваемой сделки;  

сделка привела или может привести к изменению очередности  удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до  совершения оспариваемой сделки;  

сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок  исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних  кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств  перед другими кредиторами;  

сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть  оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований,  существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в  случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с  законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).  

В соответствии с п. 2 ст. 61.3 Закона о банкротстве сделка, указанная в  пункте 1 настоящей статьи, может быть признана арбитражным судом  недействительной, если она совершена после принятия арбитражным судом  заявления о признании должника банкротом или в течение одного месяца до  принятия арбитражным судом заявления о признании должника банкротом.  

В соответствии с п. 3 ст. 189.40 Закона о банкротстве периоды, в течение  которых совершены сделки, которые могут быть признаны недействительными,  или возникли обязательства кредитной организации, указанные в статьях 61.2,  61.3 и пункте 4 статьи 61.6 настоящего Федерального закона, исчисляются с  даты назначения Банком России временной администрации по управлению  

кредитной организацией.  

В п. 11 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской  Федерации от 23.12.2010 № 63 «О некоторых вопросах, связанных с  применением главы III.1 Федерального закона «О несостоятельности  (банкротстве)» разъяснено, что, если сделка с предпочтением была совершена  после принятия судом заявления о признании должника банкротом или в  течение одного месяца до принятия судом заявления о признании должника  банкротом, то в силу пункта 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве для признания ее  недействительной достаточно обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 61.3, в  связи с чем наличия иных обстоятельств, предусмотренных пунктом 3 данной  статьи (в частности, недобросовестности контрагента), не требуется.  

Согласно п. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве сделки по передаче имущества и  принятию обязательств или обязанностей, совершаемые в обычной  хозяйственной деятельности, осуществляемой должником, не могут быть  оспорены на основании п. 1 ст. 61.2 и ст. 61.3 настоящего Федерального закона,  если цена имущества, передаваемого по одной или нескольким взаимосвязанным  сделкам, или размер принятых обязательств или обязанностей не превышает  один процент стоимости активов должника, определяемой на основании  бухгалтерской отчетности должника за последний отчетный период.  

Таким образом, при оспаривании сделки по п. п. 1 и 2 ст. 61.3 Закона о  банкротстве подлежат выяснению следующие обстоятельства: наличие других  кредиторов, перед которыми предпочтительно удовлетворена сделка, совершена  ли сделка в рамках обычной хозяйственной деятельности должника или за ее  пределами, превысил ли размер сделки один процент стоимости активов  должника.  

Судами установлено, что на момент совершения оспариваемой операции у  банка имелись вкладчики (в количестве 664 человек с суммой требований на 6  002 451 569,62 руб.), требования которых не были исполнены и впоследствии  включены в реестр требований кредиторов первой очереди.  

Таким образом, как отмечено судами, имеются основания полагать, что  требование ООО «ГРАНН» осуществлено с предпочтительностью перед другими  

кредиторами.  

В п. 35.3 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской  Федерации от 23.12.2010 № 63 (ред. от 30.07.2013) «О некоторых вопросах,  связанных с применением главы III.1 Федерального закона «О  несостоятельности (банкротстве)» разъяснено, что, поскольку указанные в  пунктах 35.1 и 35.2 настоящего Постановления сделки в принципе относятся к  обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, в силу пункта 2  статьи 61.4 Закона при их оспаривании на основании статьи 61.3 конкурсный  управляющий кредитной организации обязан доказать, что соответствующие  сделки выходят за пределы такой деятельности.  

В качестве таких доказательств могут, в том числе, с учетом всех  обстоятельств дела рассматриваться сведения о том, что на момент совершения  оспариваемой сделки в отношении кредитной организации регулятором был  введен запрет на осуществление соответствующих банковских операций;  оспариваемый платеж был осуществлен кредитной организацией в обход других  ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли  получить доступ к своим средствам, в том числе перевести их в другие  кредитные организации; клиент перевел средства со вклада досрочно до  истечения его срока с потерей значительной суммы процентов при отсутствии  разумных экономических причин.  

Кроме того, при оспаривании платежей, указанных в пунктах 35.1 и 35.2  настоящего Постановления, следует также учитывать, насколько обычными они  были для клиента.  

Согласно п. 5 ст. 189.40 Закона о банкротстве предполагается (пока не  доказано иное), что сделка вышла за пределы обычной хозяйственной  деятельности при наличии в том числе, следующих условий: оспариваемый  платеж был осуществлен кредитной организацией через корреспондентский счет  (субсчет) с нарушением очередности, установленной Гражданским кодексом  Российской Федерации, при наличии других распоряжений клиентов,  номинированных в той же валюте и не исполненных в срок из-за  недостаточности денежных средств на указанном корреспондентском счете  

(субсчете) этой кредитной организации, либо если доказано, что клиент,  осуществивший оспариваемый платеж, или получатель платежа знал о наличии  других таких неисполненных распоряжений по иному корреспондентскому счету  (субсчету) этой кредитной организации; назначение либо размер оспариваемого  платежа существенно отличается от ранее осуществленных клиентом платежей с  учетом его предшествующих отношений с кредитной организацией, и клиент не  может представить разумные убедительные обоснования этого платежа, и размер  платежа или совокупность платежей клиента, совершенных в течение одного  операционного дня, превысили один миллион рублей.  

Приведенные обоснования выхода совершенной сделки за рамки обычной  хозяйственной деятельности должника установлены в настоящем обособленном  споре.  

Суд обоснованно отметил, что согласно договору банковского счета,  ответчик являлся кредитором банка на сумму денежных средств, которые  находились на его расчетном счете в данном банке.  

Анализ движения денежных средств по расчетному счету №  

<

***> в КБ «РОСАВТОБАНК» (ООО), открытому ООО  «ГРАНН» выявил, что оспариваемая операция существенно отличается от всех  предшествующих осуществленных клиентом по своему назначению - оплаты по  договорам займа ранее клиентом не проводились.  

Так, в течение одного года до оспариваемой сделки клиентом по счету  наибольшее количество операций составили операции по расчету с клиентами  по услугам для ведения хозяйственной деятельности - аренды транспорта,  выплата заработной платы, перечисление страховых взносов и налогов.  

Оспариваемый платеж существенно отличается от ранее осуществленных  клиентом платежей с учетом его предшествующих отношений с кредитной  организацией, и размер платежа, совершенного в течение одного операционного  дня, превысил один миллион рублей.  

Помимо этого, счет ООО «ГРАНН» на дату отзыва лицензии 04.03.2016  практически обнулен - остаток денежных средств составил 495,90 руб., что  свидетельствует о преднамеренном выводе денежных средств из банка.  

П. 2 ст. 61.4 Закона о банкротстве предусматривает осуществление обычной  хозяйственной деятельности должником, а не того непосредственно лица, в  пользу которого осуществляются оспариваемые действия должника.  

Материалами дела должно быть установлено, что между должником и  лицом, в пользу которого осуществлена соответствующая операция, сложились  такие взаимоотношения, которые свидетельствуют о том, что они являются для  должника обычной хозяйственной деятельностью в силу сложившихся  постоянных (систематических) взаимоотношений.  

Между тем, как установлено судами, из имеющихся материалов дела, таких  доказательства не имеется.  

Таким образом, доводы заявителя, изложенные в кассационной жалобе,  опровергающие выводы судов первой и апелляционной инстанции, подлежат  отклонению.  

В соответствии с частью 3 статьи 288 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации нарушение или неправильное применение норм  процессуального права является основанием для изменения или отмены  решения, постановления арбитражного суда, если это нарушение привело или  могло привести к принятию неправильного решения, постановления. Таких  нарушений судами не допущено.  

Доводы заявителя кассационной жалобы о совершении сделки в пределах  обычной хозяйственной деятельности сделаны без учета положений статьи  189.40 Закона о банкротстве и доводов представителя конкурсного  управляющего.  

Ссылка заявителя кассационной жалобы на то, что судом неверно  применены нормы закона, а также не учтены разъяснения, что повлекло за собой  вынесение незаконного судебного акта, судом кассационной инстанции  отклоняется, поскольку иная оценка заявителем жалобы установленных судом  фактических обстоятельств дела и толкование положений закона не означает  допущенной при рассмотрении дела судебной ошибки.  

При рассмотрении дела и вынесении обжалуемых актов нарушений норм  процессуального права судами, которые могли бы явиться основанием для  

отмены обжалуемых судебных актов, кассационной инстанцией не установлено.  Судами первой и апелляционной инстанции были установлены все  существенные для дела обстоятельства, изучены все доказательства по делу, и  им дана надлежащая правовая оценка. Выводы судов основаны на всестороннем  и полном исследовании доказательств по делу. Нормы материального права  применены правильно.  

Доводы кассационной жалобы изучены судом, однако, они подлежат  отклонению как направленные на переоценку выводов судов по фактическим  обстоятельствам дела, что, в силу статьи 287 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, является недопустимым при проверке судебных  актов в кассационном порядке.  

Оснований, предусмотренных статьей 288 Арбитражного процессуального  кодекса Российской Федерации, для изменения или отмены обжалуемых в  кассационном порядке судебных актов, по делу не имеется.  

Исходя из изложенного и руководствуясь статьями 284-290 Арбитражного  процессуального кодекса Российской Федерации, суд  

ПОСТАНОВИЛ:

определение Арбитражного суда города Москвы от 07.06.2017 и  постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.08.2017 по  делу № А40-52466/2016 оставить без изменения, кассационную жалобу – без  удовлетворения.  

 Председательствующий-судья Е.А. Зверева 

 Судьи: Н.Я. Мысак 

 Е.Л. Зенькова