АРБИТРАЖНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ ТАТАРСТАН

ул.Ново-Песочная, д.40, г.Казань, Республика Татарстан, 420107

E-mail: info@tatarstan.arbitr.ru

http://www.tatarstan.arbitr.ru

тел. (843) 294-60-00

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. КазаньДело №А65-22041/2020 

Дата принятия решения – 01 декабря 2020 года 

Дата объявления резолютивной части – 24 ноября 2020 года.

Арбитражный суд Республики Татарстан в составе судьи Мусина Ю.С., при ведении аудиопротоколирования и составлении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в судебном заседании дело по исковому заявлению Саморегулируемой организации "Союз микрофинансовых организаций "Единство" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) к Обществу с ограниченной ответственностью "КЗ" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) о взыскании задолженности по членским взносам в сумме 6 000 руб. и штрафу в размере 100 000 руб.,

при участии:

от истца – представитель, ФИО2, по доверенности от 23.11.2020г.;

от ответчика – не явился, извещен;

УСТАНОВИЛ:

Саморегулируемая организация "Союз микрофинансовых организаций "Единство" (далее по тексту - «истец») обратилась в Арбитражный суд Республики Татарстан с исковым заявлением к Обществу с ограниченной ответственностью "КЗ" (далее по тексту - «ответчик») о взыскании задолженности по членским взносам в сумме 6 000 руб. и штрафу в размере 100 000 руб.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал по основаниям изложенным в исковом заявлении. Дал устные пояснения по делу.

Ответчик, надлежащим образом извещенный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, в ранее представленном письменном отзыве просит в удовлетворении исковых требований отказать. 

Дело рассмотрено в отсутствие не явившегося представителя ответчика в порядке ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса РФ.

Как следует из материалов дела, истец (далее - СРО) является некоммерческой корпоративной организацией, объединением юридических лиц, основанном на обязательном членстве, согласно части 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 №223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

На основании заявления, ответчик протоколом заседания Совета Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций "Единство" (далее по тексту - Союз) №35/19 от 12 сентября 2019 года принят в члены Союза.

В соответствии с пунктом 5.9.5 Устава Союза члены Союза обязаны вносить членские и иные взносы, установленные принятыми в соответствии с Уставом, внутренними документами Союза.

Таким образом, член Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций "Единство", добровольно вступая в него, одновременно также добровольно принимает на себя обязанность соблюдать Устав и внутренние стандарты Союза, своевременно уплачивать вступительный и членские взносы, а также иные взносы, предусмотренные законодательством Российской Федерации, Уставом Союза, внутренними документами Союза, решениями общего собрания членов Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций "Единство".

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 18 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ (в редакции от 28 декабря 2017 года) "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" источниками формирования имущества саморегулируемой организации являются вступительные взносы и членские взносы членов саморегулируемой организации.

Согласно пункту 1 части 2 статьи 6 Федерального закона от 13 июля 2015 года №223-ФЗ (в редакции от 28 декабря 2017 года) "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" саморегулируемая организация обязана разработать и утвердить следующие внутренние стандарты: условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов.

Решением Совета Союза Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», Протоколом №24-1/19 от 25 июня 2019 был утвержден Внутренний стандарт Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов (в новой редакции), согласно которого для членов Союза устанавливаются следующие виды взносов в Союз, перечисляемых на соответствующий расчетный счет Союза: вступительный взнос в размере 1 000 (Одна тысяча) рублей; периодический членский взнос в зависимости от размера активов члена Союза на последний отчетный период, то есть для ответчика с активами до 1 000 000 руб. в размере 3 000 (Три тысячи) рублей; дополнительный членский взнос (ежемесячный или ежеквартальный - по решению Общего собрания членов Союза); целевые членские взносы (ежемесячный или ежеквартальный - по решению Общего собрания членов Союза).

В соответствии с п. 5.3. Внутреннего стандарта Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов, периодические членские взносы уплачиваются один раз в следующие сроки:

- до 30 января уплачиваются членские взносы за первый квартал текущего года;

- до 30 апреля уплачиваются членские взносы за второй квартал текущего года;

- до 30 июля уплачиваются членские взносы за третий квартал текущего года;

- до 30 октября уплачиваются членские взносы за четвертый квартал текущего года.

Если 30 число выпадает на выходной день, то срок оплаты переносится на следующий рабочий день.

Согласно п. 5.6. Внутреннего стандарта Условия членства в Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов, в случае неуплаты членского или иного взноса в Союз, член Союза обязан письменно сообщить Совету Союза о причинах задержки платежа и сроках погашения задолженности.

Согласно исковому заявлению у ответчика перед истцом имеется задолженность по уплате ежеквартальных членских взносов на сумму 6 000 рублей из расчета: 3000 рублей неуплаченный ответчиком членский взнос за первый квартал 2020г. и 3000 рублей неуплаченный ответчиком членский взнос за второй квартал 2020г.

Исследовав материалы дела, оценив в совокупности имеющиеся в деле доказательства, суд находит исковые требования подлежащими удовлетворению исходя из следующего.

В соответствии со статьей 8 Федерального закона от 12.01.1996г. №7-ФЗ "О некоммерческих организациях" (далее Федеральный закон от 12.01.1996г. №7-ФЗ) некоммерческим партнерством признается основанная на членстве некоммерческая организация, учрежденная гражданами и (или) юридическими лицами для содействия ее членам в осуществлении деятельности, направленной на достижение целей, предусмотренных п. 2 ст. 2 указанного Федерального закона.

В силу подпунктов 1, 2 статьи 14 Федерального закона от 12.01.1996г. №7-ФЗ учредительным документом партнерства являются устав, положение или учредительный договор; требования учредительных документов некоммерческой организации обязательны для исполнения самой некоммерческой организацией, ее учредителями (участниками). В учредительных документах некоммерческой организации определяются, в том числе, права и обязанности членов, условия и порядок приема в члены некоммерческой организации и выхода из нее (в случае, если некоммерческая организация имеет членство), источники формирования имущества некоммерческой организации (пункт 3).

Статьей 26 Федерального закона от 12.01.1996г. №7-ФЗ предусмотрено, что источниками формирования имущества некоммерческой организации в денежной и иных формах являются регулярные и единовременные поступления от учредителей (участников, членов), добровольные имущественные взносы и пожертвования, другие, не запрещенные законом поступления.

Аналогичные нормы содержатся в Федеральном законе от 01.12.2007г. №315-ФЗ "О саморегулируемых организациях" (далее Федеральный закон от 01.12.2007 г. №315-ФЗ).

Согласно пункту 1 части 1 статьи 12 Федеральный закон от 01.12.2007г. №315-ФЗ источниками формирования имущества саморегулируемой организации являются регулярные и единовременные поступления от членов саморегулируемой организации (вступительные, членские и целевые взносы).

Порядок регулярных и единовременных поступлений от членов саморегулируемой организации определяется внутренними документами саморегулируемой организации, утвержденными общим собранием членов саморегулируемой организации, если иное не предусмотрено федеральным законом или уставом некоммерческой организации (ч. 3 ст. 12 Федерального закона от 01.12.2007г. №315-ФЗ).

Согласно статьям 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Доказательства прекращения членства в Саморегулируемой организации в спорный период и доказательства погашения задолженности по членским взносам за 1 и 2 кварталы 2020г. в общем размере 6000 рублей ответчиком не представлены.

Согласно п. 5.6 Внутреннего стандарта «Условия членства в саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», в случае неуплаты членского или иного взноса в Союз, член Союза обязан письменно сообщить Совету Союза о причинах задержки платежа и сроках погашения задолженности.

Однако, ответчик не уведомило письменно Союз о причинах задержки платежа членского взноса и сроках погашения задолженности.

По представленному Акту сверки взаимных расчетов по состоянию на 29.07.2020 у Ответчика перед Истцом имеется задолженность по уплате ежеквартальных членских взносов на общую сумму 6 000 рублей - неуплаченный Ответчиком членский взнос за I и II кварталы 2020 года.

Кроме того, в рамках Плана проведения проверок микрофинансовых организаций на 2020 год, 27.04.2020 руководителю ответчика направлено требование о предоставлении документов (информации) №112/20, связанных с проводимой истцом проверкой.

Запрошенные истцом документы ответчиком не были представлены в установленный срок, на основании чего истцом был составлен Акт о противодействии проведению плановой проверки №112/20 от 23.06.2020г.

Истцом повторно 15.07.2020г. руководителю ответчика направлено требование об устранении допущенного нарушения в срок до 22.07.2020, связанного с непредставлением документов.

Однако затребованные документы не были представлены, в связи с непредставлением ответчиком необходимых документов, состоялось заседание Дисциплинарного комитета СРО, на котором, в частности, рассматривался вопрос о допущенных ответчиком нарушениях.

Решением Дисциплинарного комитета СРО «Единство» от 21.08.2020 (выписка из протокола заседания Дисциплинарного комитета СРО «Единство» №74/20) к истцу за совершение вышеуказанного нарушения применена мера дисциплинарного воздействия в виде наложения штрафа в размере 100 000 рублей, оплату которого надлежало произвести в течение тридцати рабочих дней с момента принятия решения Дисциплинарным комитетом СРО с перечислением на соответствующий банковский счет. 

Возможность наложения штрафных санкций за допущенное ответчиком нарушение в переделах от 5 000 руб. до 200 000 руб., предусмотрена пунктом 2.2.4 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения», утвержденного Решением Совета Союза СРО (Протокол №36/18 от 29.08.2018).

Согласно п. 4.2 Внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения», штраф подлежит оплате микрофинансовой организацией в течение 30 (тридцати) рабочих дней с момента принятия решения Дисциплинарным комитетом Союза о применении указанной меры дисциплинарного воздействия.

В соответствии с п.п. 5.9.12 п. 5 Устава Союза, члены Союза обязаны нести и исполнять иные обязанности, предусмотренные законодательством Российской Федерации, настоящим Уставом и внутренними документами Союза.

Таким образом, член партнерства, добровольно вступая в него, одновременно также добровольно принимает на себя обязанность соблюдать Устав, требования внутренних нормативных документов Партнерства, своевременно уплачивать вступительные и членские взносы, а также иные взносы, предусмотренные Положениями Партнерства. 

Следовательно, ответчик при вступлении в члены Партнерства добровольно приняла на себя указанные выше обязательства.

Не могут быть приняты во внимание доводы о том, что: с момента вступления в члены СРО «Единство» деятельность по выдаче займов не велась; какого-либо вреда или ущерба клиентам ответчика и иным лицам, своей деятельностью, а так же не предоставлением по требованию СРО «Единство» документов (информации) причинить не предоставляется возможным, поскольку клиентов во время членства Ответчика в СРО «Единство» не было, не предоставление документов (информации) не нанесло какого-либо вреда Союзу или членам Союза; ответчик не предоставил, документы в срок, не умышленно, а полагал, что поскольку деятельность организации не ведет, то и документы (информацию) содержащую нулевые сведения предоставлять не нужно.

Согласно части 1 статьи 14 Федерального закона от 13.12.2015 №223-Ф3 саморегулируемая организация осуществляет контроль за соблюдением членами саморегулируемой организации требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

Кроме того, согласно подпункту 6.1.2 пункта 6.1 Внутреннего стандарта порядок проведения проверок членов СРО «Единство» руководитель и (или) уполномоченные лица проверяемой организации обязаны: исполнять требования о предоставлении документов (информации) в полном объеме.

Неисполнение указанных обязанностей (несоблюдение требований базового и внутреннего стандартов) влечет в силу статей 15, 16 Федеральный закон от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» применение к нарушителю мер дисциплинарного воздействия.

Отсутствие деятельности у ООО МКК «КЗ» не может являться основанием для освобождения от ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей, обусловленных членством в саморегулируемой организации.

Являются не состоятельными ссылки ответчика на то, что директор ФИО3, являющееся его единственным работником в период выставления требований СРО «Единство» о предоставлении документов (информации) встала на учет по беременности в женскую консультацию, а в связи с плохим самочувствием не могла своевременно просматривать личный кабинет и электронную почту ООО «КЗ», куда как в последствии оказалось, направляются требования и протоколы СРО «Единство»; не своевременное реагирование на требования о предоставлении документов (информации) было также связано с тем, что Ответчик займы не выдавал и планировал добровольно выти из реестра СРО «Единство».

На основании подпункта 3.1.3 пункта 3.1 Внутреннего стандарта порядок взаимодействия СРО «Единство» с членами СРО руководитель и (или) уполномоченные лица проверяемой организации обязаны: для обеспечения своевременной информативности обеспечить ежедневный мониторинг своей электронной почты либо иных информационно-коммуникационных каналов связи, указанных в реестре на официальном сайте Союза, а также обеспечить их защиту от действий третьих лиц.

Согласно подпункту 6.1.3 пункта 6.1 Внутреннего стандарта порядок проведения проверок членов СРО «Единство» руководитель и (или) уполномоченные лица проверяемой организации обязаны: в случаях не предоставления (информации) в связи с возникновением обстоятельств, препятствующих их предоставлению в установленные требованием сроки, проверяемая организация вправе направить рабочей группе: письменное объяснение причин не исполнения требования о предоставлении документов (информации) с приложением подтверждающих документов.

Доводы ответчика о том, что согласно ч.3 п. 3.2 Информационного письмаЦентрального Банка РФ о дополнительных мерах поддержки микрофинансовых институтов от 15 апреля 2020г. №ИН-015-44/66 срок проведения плановой проверкидолжен был быть перенесен СРО «Единство на период после 01 июля 2020г., а срок исполнения требования о предоставлении документов (информации) увеличен, является не правомерным поскольку, информационное письмо носит только рекомендательный характер. Тем более, у Ответчика было достаточно времени для предоставления документов (информации).

Также является несостоятельным доводы ответчика о том, что ч.3 Указания Банка России от 03.05.2018 г. №4788-У «О требованиях к мерам, применяемым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка за несоблюдение микрокредитными компаниями ФЗ от 02.07.2010г. №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и принятые в соответствии с ним нормативных актов Банка России и установленным внутренним стандартом саморегулируемой организации» (далее- Указания Банка России «О требованиях к мерам применяемым саморегулируемой организацией») установлено, что размер штрафа для микрокредитных компаний, общая сумма задолженности которых составляет менее десяти миллионов рублей, или для микрокредитных компаний, получивших статус микрофинансовой организации в квартале, в котором саморегулируемой организацией было выявлено нарушение требований, должен составлять пять тысяч рублей или в случаях, если нарушение требований выявлено повторно в течение года и (или) повлекло нарушение прав потребителей,-десять тысяч рублей.

Настоящим Указанием предусмотрены штрафы (размер) за нарушение Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010г. №151-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, а за нарушение базовых стандартов и внутренних стандартов штрафы (размер) установлены Внутренним стандартом «Система мер воздействия и порядок их применения».

Согласно пп 2.2.4 п. 2.2 внутреннего стандарта «Система мер воздействия и порядок их применения» Дисциплинарный комитет СРО «Единство» с учетом характера допущенного нарушения вправе принять решение о применении следующих мер дисциплинарного воздействия: наложение на члена Союза денежного штрафа за нарушение им положений (базовых стандартов, внутренних стандартов и внутренних документов Союза в размере от 5000 (пяти тысяч) рублей до 200 000 (двухсот тысяч) рублей.

Суд признает обоснованной сумму штрафа в размере 100 000 рублей, поскольку в соответствии с пунктом 3.2.2. Устава, предметом деятельности Союза является осуществление контроля за соблюдением членами Союза требований федеральных законов, регулирующих деятельность в сфере финансового рынка, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, в том числе путем проведения плановых и внеплановых проверок.

В силу части 3 статьи 4 Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ (ред. от 28.11.2018) "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка", Стандарты саморегулируемой организации, разработанные и утвержденные в соответствии с требованиями статьи 6 настоящего Федерального закона, являются внутренними стандартами саморегулируемой организации (далее - внутренние стандарты). Внутренние стандарты обязательны для исполнения членами саморегулируемой организации и, если это предусмотрено внутренними стандартами, ассоциированными членами саморегулируемой организации.

Согласно подпункта 3 п.1 ст. 6 Федеральный закон от 13.07.2015 N 223-ФЗ (ред. от 28.11.2018) "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" Саморегулируемая организация обязана разработать и утвердить следующие внутренние стандарты: система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации.

Кроме того, истец неоднократно привлекалось к дисциплинарной ответственности в виде вынесения требований: 

-протокол от 18.05.2020 № 40/20 (акт контрольных мероприятий от 13.02.2020 №45/20): Применить 18.05.2020 № 40/20 к ООО МКК «КЗ» меры дисциплинарного воздействия в виде вынесения требования. Обязать ООО МКК «КЗ» устранить выявленное нарушение в срок до 25.05.2020 и принять меры, направленные на недопущение подобных нарушений в дальнейшей деятельности.

-протокол от 15.07.2020 №62/20 (акт о противодействии проведению плановой проверки от 23.06.2020 №112/20): Применить к ООО МКК «КЗ» меры дисциплинарного воздействия в виде вынесения требования. Обязать ООО МКК «КЗ» устранить выявленное нарушение в срок до 22.07.2020 и принять меры, направленные на недопущение подобных нарушений в дальнейшей деятельности.

Следует также отметить, что уплата штрафа сама по себе не освобождает от исполнения обязанностей по предоставлению документов (информации).

На основании чего суд признает несостоятельными доводы ответчика о том, что истец более не требует предоставления документов (информации) для проведения проверки, а требует только штраф, является противоречащим действующему законодательству РФ.

Ответчик добровольно вступил в члены СРО «Единство». Таким образом, член Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство», добровольно вступая в него, одновременно принимает на себя обязанность соблюдать Устав и внутренние стандарты Союза, своевременно уплачивать вступительный и членские взносы, а также иные взносы, предусмотренные законодательством Российской Федерации, уставом Союза, внутренними документами Союза, решениями общего собрания членов Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Единство».

Оснований для уменьшения размера штрафа по правилам ст. 333 ГК РФ также не имеется, поскольку ответчик не представил соответствующих доказательств явной несоразмерности штрафа последствиям нарушения обязательства. Из материалов дела, пояснений сторон следует, что обязательства по представлению запрошенных документов ответчиком не исполнено и на дату рассмотрения спора, следовательно, обеспечительная функция неустойки не достигла цели.

Учитывая, что долг и нарушение установленных обязательств ответчика перед истцом подтверждается представленными в материалы дела доказательствами, доказательств оплаты членских взносов и начисленного штрафа ответчиком не представлены, требование истца о взыскании 6 000 руб. долга и 100 000 штрафа в силу ст.ст.307-309, Гражданского кодекса РФ является правомерным и подлежит удовлетворению арбитражным судом в заявленной сумме.

Согласно ст. 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины распределяются пропорционально удовлетворенным требованиям. Поскольку исковые требования удовлетворены, следовательно, расходы истца по уплате платежным поручением №511 от 14.09.2020г. государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика в пользу истца в сумме 4 180 руб.

Руководствуясь статьями 110, 112, 167 – 170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью "КЗ" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу Саморегулируемой организации "Союз микрофинансовых организаций "Единство" (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) задолженность по членским взносам в размере 6 000 руб., штраф в размере 100 000 руб. и расходы по уплате государственной пошлины в размере 4 180 руб.

Решение  может быть обжаловано в Одиннадцатый арбитражный апелляционный суд в месячный срок.

Судья                                                                                                                Ю.С. Мусин