АРБИТРАЖНЫЙ СУД ВОРОНЕЖСКОЙ ОБЛАСТИ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

по делу о привлечении к административной ответственности

г. Воронеж                                                                                          Дело №А14-6900/2019 

«20» мая 2019 года

Резолютивная часть решения объявлена 20 мая 2019 г.

Решение в полном объеме изготовлено 20 мая 2019 г.

 

Арбитражный суд Воронежской области в составе судьи Ловчиковой Н.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, г. Воронеж 

к Обществу с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» г.Москва (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ,

при участии в судебном заседании:

от административного органа – ФИО2  представитель по доверенности от 08.05.2019 № Д-36907/19/97

от ООО «М.Б.А. Финансы» – представитель не явился, извещен надлежащим образом

установил:

Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, г. Воронеж (далее – заявитель, Управление) обратилось в арбитражный суд Воронежской области с заявлением о привлечении к административной ответственности по ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ Общества с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» г.Москва.

Заявитель в судебном заседании требования поддержал.

Дело в порядке ст.ст. 156,205 АПК РФ рассмотрено в отсутствие ООО «М.Б.А. Финансы», извещенного надлежащим образом. В отзыве общество требование не признало.

В судебном заседании объявлен перерыв до 20.05.2019 г. до 15 час. 00 мин.

Из материалов дела следует, что в Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области 23.01.2019 № 1909/19/36000-ОГ поступило обращение ФИО3 на неправомерные действия ООО «М.Б.А. Финансы». Из заявления ФИО3 усматривалось, что несколько раз в день поступают звонки от ООО «М.Б.А. Финансы» на его личный номер и по месту работы.

Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области по факту обращения ФИО3 направило запрос в ООО «М.Б.А. Финансы» № 36906/19/3397 от 25.01.2019 с предложением о предоставлении информации по взаимодействию с заявителем жалобы. Согласно ответу установлено, что ООО «М.Б.А. Финансы»  осуществляет взаимодействие с ФИО3, направленное на возврат просроченной задолженности.

ФИО3 предоставил административному органу, по его запросу, номера телефонов, с которых осуществлялось взаимодействие и детализацию абонентского номера. 

При анализе детализации абонентского номера заявителя, административным органом установлено, что в декабре 2018 в адрес ФИО3 ООО «М.Б.А. Финансы» направлено 29 смс-сообщений, в январе 2019 – 32 смс-сообщений, а также осуществлены телефонные переговоры  более  двух раз в неделю. 

Данные действия ООО «М.Б.А. Финансы», направленные на возврат просроченной задолженности с должника с превышением установленной периодичности взаимодействия являются нарушением п.п «б» п. 3 ст. 7 и п.п. «в» п. 2 ч.5 ст. 7 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и образует состав правонарушения ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Административным органом также установлено неоднократное привлечение ООО «М.Б.А. Финансы» в течение года к административной ответственности по основаниям  ч.2 ст. 14.57 КоАП РФ (решение арбитражного суда Ростовской области от 11.02.2019 по делу № А53-41626/2018, решение арбитражного суда Ростовской области от 30.01.2019 по делу № А53-41623/2018, решение арбитражного суда Ростовской области от 31.01.2019 по делу № А53-41628/2018, решение арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 10.01.2019 по делу № А56-126492/2018), что является отягчающим вину обстоятельством.

По данному факту начальник отдела документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области ФИО4 в соответствии со статьей 28.2, 28.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях 16.04.2019 в отношении ООО «М.Б.А. Финансы» составила протокол об административном правонарушении № 5/19/36000-АП по основаниям ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ.

Материалы дела об административном правонарушении в отношении юридического лица были направлены в соответствии с пунктом 3 статьи 23.1 КоАП РФ в Арбитражный суд Воронежской области для рассмотрения и принятия решения. При рассмотрении вопроса о наложении судебного штрафа заявитель просит суд учесть факт неоднократного привлечения общества к административной ответственности и установить размер штрафа выше минимального. 

Изучив материалы дела, оценив представленные доказательства, суд находит заявленные требования подлежащими удовлетворению, исходя из следующего.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Санкция названной статьи предусматривает наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

ООО "М.Б.А. Финансы" включено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности за N 8/16/77000- КЛ от 29.12.2016.

Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" в целях защиты прав и законных интересов физических лиц установлены правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

В соответствии со статьей 4 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:

1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);

2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;

3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Иные, за исключением указанных в части 1 названной статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (часть 2).

В статье 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ установлены ограничения определяющие условия осуществления отдельных способов взаимодействия кредитора с должником.

Так, согласно подпунктам "а", "б" пункта 3 части 3 статьи 7 названного Закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки и более двух раз в неделю.

Согласно части 5 статьи 7 указанного Закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи:

1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;

2) общим числом:

а) более двух раз в сутки;

б) более четырех раз в неделю;

в) более шестнадцати раз в месяц.

Согласно части 2 статьи 6 Федерального закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц (подпункт 4); введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования (подпункт 5 "б").

В соответствии с частью 4 статьи 7 Федерального закона N 230-ФЗ в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, осуществляющего такое взаимодействие; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его и (или) в его интересах.

В соответствии с частью 3 статьи 17 Федерального закона N 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.

Как следует из материалов дела, ООО "М.Б.А. Финансы" в адрес заявителя жалобы направлено в декабре 2018 29 смс-сообщений, в январе 2019 – 32 смс-сообщений, а также осуществлены телефонные переговоры  более  двух раз в неделю и более шестнадцати раз в месяц.

Таким образом, общество осуществило направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с ФИО3 посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, и более шестнадцати раз в месяц, чем нарушило п. п.  "б" пункта 3 части 3 статьи 7, а также п.п. «в» пункта 2 части 5 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

Из обстоятельств дела усматривается, что у Общества имелась возможность для соблюдения положений Федерального закона N 230-ФЗ, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность по части 2 статье 14.57 КоАП РФ.

Доказательства, свидетельствующие о том, что общество предприняло все зависящие от него меры к соблюдению установленных законом требований, в материалы дела не представлены.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о наличии в действиях общества состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 2 статьей 14.57 КоАП РФ.

Доводы общества, изложенные в отзыве опровергаются материалами проверки.

Процессуальных нарушений при привлечении административным органом заявителя жалобы к ответственности судом не выявлено.

Оснований для применения положений ст. 2.9 и 4.1.1 суд не усматривает.

Согласно пункту 2 части 1 статьи 4.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях повторное совершение однородного административного правонарушения подразумевает совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях за совершение однородного административного правонарушения.

В соответствии со статьей 4.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо, которому назначено административное наказание за совершение административного правонарушения, считается подвергнутым данному наказанию со дня вступления в законную силу постановления о назначении административного наказания до истечения одного года со дня окончания исполнения данного постановления.

Материалами дела подтверждается факт неоднократного привлечения ООО «М.Б.А. Финансы» к административной ответственности по основанием ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, в частности: решение арбитражного суда Ростовской области от 11.02.2019 по делу № А53-41626/2018, решение арбитражного суда Ростовской области от 30.01.2019 по делу № А53-41623/2018, решение арбитражного суда Ростовской области от 31.01.2019 по делу № А53-41628/2018, решение арбитражного суда города Санкт-Петербурга и Ленинградской области от 10.01.2019 по делу № А56-126492/2018. Данный факт суд признает как отягчающее вину обстоятельство.

Таким образом, с учетом неоднократного привлечения в течение года ООО «М.Б.А. Финансы» к административной ответственности по основаниям ч. 2 ст. 14.57 КоАП РФ, суд считает необходимым назначить размер штрафа в сумме 100 000 руб.

Руководствуясь  ч.2 ст. 14.57, 23.1 КоАП РФ, ст.ст. 167-170, 202, 205, 206 АПК РФ, арбитражный суд

РЕШИЛ:

Признать Общество с ограниченной ответственностью «М.Б.А. Финансы» юридический адрес:  

<

...> зарегистрированного 31.03.2009 Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г.Москва ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***> виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, и назначить наказание в виде административного штрафа в размере 100 000 рублей.

Административный штраф подлежит уплате не позднее 60 дней со дня вступления решения в законную силу по следующим реквизитам: 

УФК по Воронежской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Воронежской области, лицевой счет 04311785300)  

ИНН 

<

***>, КПП 366401001,

расчетный счет 

<

***>, 

ОКТМО – 20701000.

банк получателя – Отделение по Воронежской области Главного управления  Центрального банка  Российской Федерации по Центральному федеральному округу (Отделение Воронеж),

КБК – 32211617000016017140, 

УИН 32236000190000005010.

В случае непредставления суду документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа в течение 60 дней со дня вступления решения в законную силу, решение суда будет исполнено в принудительном порядке.

Решение может быть обжаловано в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия в Девятнадцатый арбитражный апелляционный суд через Арбитражный суд Воронежской области.

Судья                                                                                                    Н.В. Ловчикова