Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А40-24178/23-98-202

г. Москва

18 июля 2023 г.

Резолютивная часть решения объявлена 05 июля 2023года

Полный текст решения изготовлен 18 июля 2023 года

Арбитражный суд города Москвы в составе судьи В.С. Каленюк, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания                    А.И. Малыгиным, рассмотрел в судебном заседании дело по иску 

ООО «ТОРУС» (ИНН 9715255437)

к АО «АЛЬФА-БАНК» (ИНН 7728168971)

о взыскании 16 151 879 руб. 52 коп.

В соответствии со ст. 63 АПК РФ суд проверил полномочия лиц, явившихся в заседание. В судебное заседание явились: 

от истца – Сичинский К.А., доверенность от 07.02.2023;

от ответчика – Николаенко Т.Ю., доверенность от 06.11.2020. 

Процессуальные права и обязанности разъяснены. Отвода составу суда, ходатайств не заявлено (ст. 41 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации). 

Рассмотрев материалы дела, арбитражный суд  

                                               УСТАНОВИЛ:

          ООО «ТОРУС» обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к АО «АЛЬФА-БАНК» о взыскании 16 151 879 руб. 52 коп.

  Всесторонне исследовав и оценив в соответствии со статьями 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации документы, имеющиеся в материалах дела, заслушав представителей сторон, суд не находит требования истца подлежащими удовлетворению в связи со следующим. 

Как следует из материалов дела между ООО «ТОРУС» и АО «АЛЬФА-БАНК» заключен договор на обслуживание по системе «Альфа-БизнесОнлайн» (договор расчетно-кассового обслуживания). 

Для осуществления безналичных денежных платежей ООО «ТОРУС» открыло в АО «АЛЬФА-БАНК» расчетные счета, в том числе расчетный счет №40702840002590000156 для совершения операций в долларах США.   

ООО «ТОРУС» 24 марта 2022г.  направило в АО «АЛЬФА-БАНК» на исполнение заявление №448 на сумму 110 800 долларов США, что по курсу ЦБ РФ на дату платежа составляет 11 430 327 руб. 44 коп. для осуществления платежа в адрес BOSHELL INTERNATIONAL CO., LTD 2A-UNIT83, MEILIN FIRST VILLAGE, SHENZHEN, CHINA на основании контракта № BS-01/01/2021 от 08.12.2020.

В тот же день в Банк было представлено валютное платежное поручение № 449 на сумму 36 154 доллара США, что по курсу Банка России на дату платежа составляло 3 729 711  руб. 71 коп. для осуществления платежа также в адрес BOSHELL INTERNATIONAL CO., LTD 2A-UNIT83, MEILIN FIRST VILLAGE, SHENZHEN, CHINA на основании контракта № BS-01/01/2021 от 08.12.2020.

Истец указывает, что до настоящего времени указанные платежи не были исполнены Банком и денежные средства не поступили на счет получателя платежей.

В период май-июль 2022 года ООО «ТОРУС» неоднократно направляло запросы в адрес АО «АЛЬФА-БАНК» о выяснении причин задержки проведения транзакций.

В дальнейшем было направлено заявление о розыске платежей, а в последствии -специальный запрос по валютной операции и запрос на отзыв платежей.

Однако, несмотря на предпринятые со стороны ООО «ТОРУС» действия, ответчик не возвратил денежные средства на расчетный счет истца, что послужило основанием  для обращения с настоящим иском в суд.

Отказывая в иске, суд руководствуется следующим.

В соответствии со статьей 393 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства.

Согласно статье 15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода). Таким образом, убытки складываются: во-первых, из расходов, которые потерпевшее лицо либо произвело, либо должно будет произвести для устранения последствий правонарушения; во-вторых, в состав убытков включается стоимость утраченного или поврежденного имущества потерпевшего; в-третьих, неполученные потерпевшей стороной доходы, которые она могла бы получить при отсутствии правонарушения.

В соответствии с указанными нормами взыскание убытков является мерой гражданско-правовой ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязанностей. Возмещение убытков возможно лишь при наличии в совокупности условий ответственности, предусмотренных законом, а именно: факта нарушения обязательства, наличия понесенных убытков, причинно-следственной связи между фактом причинения убытков и неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств, вины лица, нарушившим исполнение обязательства. При отсутствии хотя бы одного из указанных обстоятельств правовых оснований для взыскания убытков не имеется.

Согласно пункту 12 Постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015г. №25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой ГК РФ", по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (п. 2 ст. 15 ГК РФ).

Статьей 401 ГК РФ предусмотрено, что лицо, не исполнившее обязательства либо исполнившее его ненадлежащим образом, несет ответственность при наличии вины (умысла или неосторожности). Лицо признается невиновным, если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства и условиями оборота, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательства. Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство.

24.03.2022 в Банк от Клиента поступило заявление на перевод №448 от 24.03.2023, получатель платежа - BOSHELL INTERNATIONAL CO.,LTD 2A-UNIT83,MEILIN FIRST VILLAGE,SHENZHEN, CHINA, банк получателя -HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPO RATION LIMITED, 1 Queen's Road, HONG KONG Hong Kong.

Платеж от 24.03.2022 №448 на сумму 110,800.00 долларов США 24.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

По данным GPI-трекера, хранящимся в автоматизированной системе Банка: 24.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

24.03.2022 JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в банк получателя HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH).

24.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

25.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

27.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

27.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

28.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

29.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

30.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

31.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

01.04.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

03.04.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

03.04.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

04.04.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

05.04.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

06.04.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

07.04.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн. платежа не указана».

24.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был возвращен 07.04.2022 банком получателя HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

19.07.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

29.12.2022 Банк на основании поступившей претензии Клиента повторно направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

До настоящего времени ответы на запросы Банка от 24.05.2022, 19.07.2022 и 29.12.09.2022 не получены.

24.03.2022 в Банк от Клиента поступило также заявление на перевод №449 от 24.03.2022, получатель платежа - BOSHELL INTERNATIONAL CO.,LTD 2A-UNIT83,MEILIN FIRST VILLAGE,SHENZHEN, CHINA, банк получателя -HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPO RATION LIMITED, 1 Queen's Road, HONG KONG Hong Kong.

Платеж от 24.03.2022 №449 на сумму 36,154.00 долларов США 24.03.2022 списан со счета Клиента и исполнен Банком через корреспондентский счет, открытый в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

По данным GPI-трекера, хранящимся в автоматизированной системе: 24.03.2022 Банк отправил платеж в JPMORGAN CHASE BANK, New York.

25.03.2022 JPMORGAN CHASE BANK, New York (SWIFTкод CHASUS33XXX), отправил платеж в банк получателя HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH).

25.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

27.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

27.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

28.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

29.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом ACSP «Платеж ожидает решения» с кодом причины G002 «Средства не могут быть зачислены».

30.03.2022 получена квитанция от HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH) со статусом RJCT «Платеж возвращён» с кодом причины MS03 «Причина неисполн. платежа не указана».

08.04.2022 получено сообщение от JPMORGAN CHASE BANK, New York, что JPMORGAN CHASE BANK, New York, получил от HSBC BANK USA возврат денежных средств в соответствии с внутренней политикой, при этом по платежу не было направлено сообщение в OFAC, а также, что JPMORGAN CHASE BANK, New York, направил запрос в банк получателя для получения подтверждения об отмене платежа.

14.04.2022 Банк на основании полученного сообщения JPMORGAN CHASE BANK, New York, направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос на отмену платежа.

24.05.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос, что согласно GPI-трекеру данный платеж был возвращен 30.03.2022 банком получателя HONGKONG AND SHANGHAI BANKING CORPORATION LIMITED (SWIFTкод HSBC HK HH HKH), с просьбой уточнить, был ли платеж заблокирован из-за санкций или отложен для блокировки.

19.07.2022 Банк на основании заявления Клиента о проведении расследования направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

29.12.2022 Банк на основании поступившей претензии Клиента повторно направил в JPMORGAN CHASE BANK, New York, запрос о статусе платежа с уточнением, был ли платеж заблокирован или отложен для блокировки.

До настоящего времени ответы на запросы Банка от 14.04.2022, 24.05.2022, 19.07.2022 и 29.12.09.2022 не получены.

06.04.2022 года АО «АЛЬФА-БАНК» был включен в список лиц, в отношении которых введены блокирующие санкции, принятые Правительством США (SDN-List). В связи с чем исполнение платежей остановлено иностранными американскими банками. Данное обстоятельство имеет значение для данного спора, поскольку спорный платеж выполняется посредством телекоммуникационной системы SWIFT-международной межбанковской системы передачи информации и совершения платежей.

Проведение платежей с использованием телекоммуникационной системы SWIFT предусматривает перечисление денежных средств через цепочку кредитных организаций, связанных между собой корреспондентскими отношениями, то есть данные кредитные учреждения имеют возможность осуществлять расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга.

При проведение межбанковских переводов, в том числе и с использованием телекоммуникационной системы SWIFT денежные средства последовательно перечисляются банком отправителя на свой корреспондетский счет, открытый в банке-посреднике, который в своею очередь перечисляет денежные средства на свой корреспондентский счет в банке-получателе с последующим зачислением средств на счет получателя платежа.

Осуществление расчетов между Банком и Клиентом регулируется заключенным сторонами Договором РКО. Названный договор является договором присоединения и согласно п. 2.1. Договора РКО включает в себя Правилами открытия и обслуживания расчетных счетов (далее - Правила РКО). В соответствии с п. 4.6.1. Правил РКО списание средств с расчетного счета Клиента осуществляется Банком не позднее следующего рабочего дня после поступления должным образом оформленных документов от клиента.

Поручения Клиента были поданы в Банк 24.03.2022, в тот же день, 24.03.2022, они были исполнены Банком, денежные средства были списаны с валютного счета Клиента и направлены по маршруту платежа через банк-корреспондент JPMorgan Chase Bank, New York.

Основания для отказа истцу 24.03.2022 в выполнении его распоряжения о переводе денежных средств получателю платежа отсутствовали. На момент принятия поручения Клиента о переводе денежных в отношении Банка не было санкций, из-за которых перевод истца мог быть заблокирован банком-корреспондентом или отклонен банком-получателем денежных средств.

В соответствии с п. 8.10. Правил РКО Банк не несет ответственности за блокировку денежных средств, не проведение переводов, невозврат денежных средств банками-корреспондентами Банка и иными банками, кредитными/финансовыми организациями в рамках распоряжений Клиента, если это нарушает и/или может привести к нарушению установленных ограничений, в соответствии с Законодательством, нормативными актами международных организаций (в том числе Организации Объединенных Наций), законодательством иностранных государств, применяющимся к распоряжению Клиента в связи с использованием при его исполнении иностранных корреспондентских счетов, открытых в банках, соблюдающих указанные ограничения в связи с требованиями применимого к ним законодательства и/или внутренних политик.

Кроме того, в соответствии с п. 7.3. Договора РКО стороны не несут ответственность за неисполнение обязательств по Договору РКО и соответствующим Правилам, если такое неисполнение вызвано возникновением обстоятельств непреодолимой силы. К обстоятельствам непреодолимой силы в частности, но не исключительно, относятся такие события, как забастовки и военные действия, наводнения, пожары, землетрясения и другие стихийные бедствия; действия и решения федеральных, государственных или муниципальных органов, в том числе судебных, правоохранительных и налоговых органов, а также судебных приставов - исполнителей; преступные действия третьих лиц, а также любые другие обстоятельства, находящиеся за пределами разумного контроля Банка и влекущие за собой невозможность исполнения Договора РКО. Согласно п. 7.5. Договора РКО Банк не несет ответственности за частичное или полное невыполнение своих обязательств по Договору РКО и соответствующим Правилам, возникших в результате неполадок (сбоев в работе) технических средств вне компетенции Банка.

В соответствии с частью 1 статьи 65 АПК РФ каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.

В соответствии со ст. 9 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации лица, участвующие в деле, несут риск наступления последствий совершения или не совершения ими процессуальных действий.

Суд исследовал и оценил по правилам ст. 71 АПК РФ относимость, допустимость и достоверность указанных доказательств в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности и пришел к выводу, что они допустимы, относимы, взаимосвязаны, основания сомневаться в их достоверности отсутствуют.  

На основании вышеизложенного, суд считает, что истцом не представлены доказательства, подтверждающие факт возникновения убытков именно вследствие неправомерных действий Банка, также не доказана причинно-следственная связь между действиями Банка и понесенными истцом убытками.

Всесторонне исследовав и оценив в соответствии со статьями 65, 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации документы, имеющиеся в материалах дела, суд не находит требования истца подлежащими удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 110 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы, понесенные лицом, участвующим в деле, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются со стороны.  

Таким образом, уплаченная при подаче искового заявления государственная пошлина относится на истца.

Руководствуясь ст. ст. 4, 8, 9, 65, 70, 71, 110, 123, 131, 137, 150, 156, 167-171, 176, 180, 181 АПК РФ, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

В удовлетворении  иска отказать.  

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

  Судья:

В.С. Каленюк