Арбитражный суд Тамбовской области

392020, г. Тамбов, ул. Пензенская, д. 67/12

 http://tambov.arbitr.ru 

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

г. Тамбов

«04» апреля 2018г.                                    Дело № А64-2724/2017

Резолютивная часть решения объявлена 28 марта 2018

Полный текст решения изготовлен 04 апреля 2018

Арбитражный суд Тамбовской области в составе судьи Тишина А.А.

при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрел материалы  дела №А64-2724/2017

по исковому заявлению

Общества с ограниченной ответственностью «ГлавСнабНеруд», п. Строитель  (ОГРН 

<

***>, ИНН  

<

***>)

к Публичному акционерному обществу «Сбербанк России», г. Москва в лице Тамбовского отделения № 8594 ПАО Сбербанк (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

третьи лица:

Федеральная служба по финансовому мониторингу

Центральный Банк РФ

об обязании заключить договор банковского счета

при участии в судебном заседании:

от истца: ФИО2 - представитель, доверенность  от 18.04.2017

от ответчика: ФИО3 - представитель, доверенность № 8594/89-Д от 01.03.2018

от третьих лиц: 

от Центрального Банка РФ: не явился, извещен

от Федеральной службы по финансовому мониторингу: не явился, извещен

отводов не заявлено

установил:

Общество с ограниченной ответственностью «ГлавСнабНеруд» обратилось в Арбитражный суд Тамбовской области с иском к Публичному акционерному обществу «Сбербанк России», г. Москва в лице Тамбовского отделения № 8594 ПАО Сбербанк об обязании заключить договор банковского счета.

Определением суда от 04.12.2017 в порядке ст. 51 АПК РФ привлечены к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований, относительно предмета спора Федеральная служба по финансовому мониторингу, Центральный Банк РФ.

Как следует из материалов дела, ООО «ГлавСнабНеруд» обратилось в Публичное акционерное общество «СБЕРБАНК РОССИИ» в лице Тамбовского отделения № 8594 ПАО СБАРБАНК с заявлением о заключении договора банковского счета и об открытии расчетного счета.

Для заключения договора и открытия расчетного счета ответчику были представлены все необходимые документы: копия свидетельства о государственной регистрации истца, копия свидетельства о постановке истца на налоговый учет, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащая сведения об истце, протокол о создании ООО «ГлавСнабНеруд» №1 от 16.03.2016 г. (содержащее, в том числе, сведения о назначении Директора), приказ №1 от 23.03.2016г., копия Устава ООО «ГлавСнабНеруд», заверенная налоговой инспекцией, Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и о постановке на налоговый учет, паспорт Генерального директора и т.д.

06 апреля 2017 г. от ответчика был получен отказ от заключения договора банковского счета со ссылкой на наличие у банка подозрений, что целью заключения Договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма. Конкретной причины отказа, предусмотренной п. 5.2 ст. 7 Федерального закона №115-ФЗ, ответчик не указал.

За весь период осуществления расчетно-кассового обслуживания ООО «ГлавСнабНеруд» осуществлял только безналичные расчеты.

Истец заинтересован в открытии расчетного счета в отделении Сбербанка, как банка, обладающего рядом преимуществ для бизнеса, поскольку организация планирует расширение клиентской базы, мероприятия по модернизации имеющегося недвижимого имущества и расширение штата сотрудников с сохранением уровня заработной платы, выше среднего по региону.

Кроме того, на данный момент возникла проблема взаиморасчетов истца с ООО «Лидер-Строй», который получил целевой кредит от отделения Сбербанка на выполнение государственного контракта и не может погасить свою задолженность перед истцом по причине постановки ООО «ГлавСнабНеруд» в стоп-лист и отказа отделения Сбербанка контрагента перечислять денежные средства в адрес истца на уже открытые счета в других организациях.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения истца в Арбитражный суд Тамбовской области с настоящим иском.

Представители 3-их лиц в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

На основании ст.ст. 123, 156 АПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителей 3-их лица, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, по имеющимся материалам дела.

Представитель истца  в судебном заседании уточнил исковые требования. Просит:

1. Признать незаконным отказ ПАО «Сбербанк России» в лице Тамбовского отделения №8594 ПАО «Сбербанк» в заключении договора банковского счета с ООО «ГлавСнабНеруд»;

 2. Обязать Публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Тамбовского отделения № 8594 ПАО «Сбербанк» заключить договор банковского счета с Обществом с ограниченной ответственностью «ГлавСнабНеруд» на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковским правилам;

3. Исключить сведения об ООО «ГлавСнабНеруд» его генеральном директоре, учредителях (в том числе бывших) из списка подозрительных клиентов.

Определением суда от 24.02.2018г. суд принял к рассмотрению уточненные требования по п.1, п.2, требования указанные в п.3 суд отклонил как нарушающие требования ст. 49 АПК РФ.

Представитель истца поддержал исковые требования.

Представитель ответчика исковые требования  не признал, представил решение Арбитражного суда г. Москвы.

Дополнений и ходатайств от сторон не поступило.

Оценив представленные в дело доказательства, заслушав в судебном заседании доводы и возражения сторон, суд исходит из следующего.

Статьей 4 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.

В соответствии со ст. 12 ГК РФ - защита гражданских прав осуществляется путем: признания права; восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; признания оспоримой сделки недействительной и применения последствий ее недействительности, применения последствий недействительности ничтожной сделки; признания недействительным акта государственного органа или органа местного самоуправления; самозащиты права; присуждения к исполнению обязанности в натуре; возмещения убытков; взыскания неустойки; компенсации морального вреда; прекращения или изменения правоотношения; неприменения судом акта государственного органа или органа местного самоуправления, противоречащего закону, иными способами, предусмотренными законом.

Истец должен обосновать наличие у него материально-правовой заинтересованности в деле и указать, на защиту каких именно его субъективных прав и законных интересов направлены исковые требования, какие права истца могли бы быть защищены (восстановлены) в случае удовлетворения иска

В силу части 1 статьи 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

Судом установлено, что спор возник при заключении договора банковского счета и об открытии расчетного счета.

Согласно пункту 1 статьи 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

В соответствии со ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон.

В силу пункта 4 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством (абз. 2 п. 1 ст. 421 ГК РФ).

Статьей 446 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что в случаях передачи разногласий, возникших при заключении договора, на рассмотрение суда на основании ст. 445 ГК РФ либо по соглашению сторон условия договора, по которым у сторон имелись разногласия, определяются в соответствии с решением суда.

Из содержания названной нормы следует, что основаниями для возбуждения преддоговорного спора являются уклонение стороны, на которую Гражданский кодекс Российской Федерации или иной закон возлагает соответствующую обязанность, от заключения договора в целом либо на иных условиях.

Согласно п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу п.1 ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

На основании п. 2 ст. 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные пунктом 4 статьи 445 настоящего Кодекса.

Расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты между этими лицами могут производиться также наличными деньгами, если иное не установлено законом. Безналичные расчеты производятся через банки, иные кредитные организации, в которых открыты соответствующие счета, если иное не вытекает из закона и не обусловлено используемой формой расчетов (п. п. 2, 3 ст. 861 ГК РФ).

В соответствии с п. 4 ст. 2 Федерального закона от 08.02.1998 г. N 14-ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" общество вправе в установленном порядке открывать банковские счета на территории Российской Федерации и за ее пределами.

Судом установлено, что ООО «ГлавСнабНеруд» обратилось в Публичное акционерное общество «СБЕРБАНК РОССИИ» в лице Тамбовского отделения № 8594 ПАО СБАРБАНК с заявлением о заключении договора банковского счета и об открытии расчетного счета.

Для заключения договора и открытия расчетного счета ответчику были представлены все необходимые документы: копия свидетельства о государственной регистрации истца, копия свидетельства о постановке истца на налоговый учет, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащая сведения об истце, протокол о создании ООО «ГлавСнабНеруд» №1 от 16.03.2016 г. (содержащее, в том числе, сведения о назначении Директора), приказ №1 от 23.03.2016г., копия Устава ООО «ГлавСнабНеруд», заверенная налоговой инспекцией, Свидетельства о государственной регистрации юридического лица и о постановке на налоговый учет, паспорт Генерального директора и т.д.

06 апреля 2017 г. от ответчика был получен отказ от заключения договора банковского счета со ссылкой на наличие у банка подозрений, что целью заключения Договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма.

Суд считает требования истца обоснованными в части.

Суд проанализировал настоящий спор с учетом положений Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

 Федеральным законом № 115-ФЗ предусмотрен ряд мер, применяемых, в том числе, кредитными организациями в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В силу абз. 5 п. 5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма") кредитным организациям запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае непредставления клиентом, представителем клиента документов, необходимых для идентификации клиента, представителя клиента, в случаях, установленных настоящим Федеральным законом.

В п. 5.2 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" закреплено, что кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

На основании п. 14 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения указанными организациями требований настоящего Федерального закона, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.

При этом в соответствии со ст. 3 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" под клиентом понимается физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом. Под бенефициарным владельцем в целях настоящего Федерального закона понимается физическое лицо, которое, в конечном счете, прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.

Согласно п. 2 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

Право отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего  Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (пункт 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Право отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Право расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции на основании пункта 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ (пункт 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

Обязанность приостановить соответствующую операцию, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на пять рабочих дней со дня, когда распоряжение клиента о ее осуществлении должно быть выполнено, в случае, если хотя бы одной из сторон является:

- юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем организации или физического лица, в отношении которых применены меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 настоящей статьи, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица;

- физическое лицо, осуществляющее операцию с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с подпунктом 3 пункта 2.4 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

Информация о применении вышеуказанных мер предоставляется в Росфинмониторинг в соответствии с положением Банка России от 29.08.2008 №321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Указанием Банка России от 20.07.2016 № 4077-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации».

Судом установлено, что ПАО «Сбербанк России» направил в Росфинмониторинг сведения о принятых мерах, предусмотренных пунктом 5.2 статьи 7 Федеральным законом № 115-ФЗ в отношении ООО «ГлавСнабНеруд».

Кроме того, кредитная организация принимает соответствующие решения на основании реализации программ, указанных в правилах внутреннего контроля, а потом обладает правом исходя из положений Федерального закона № 115-ФЗ применять его нормы в части отказа от совершения операций, отказа от заключения договора банковского счета (вклада), расторжения соответствующих договоров, применения мер блокирования (замораживания) активов клиентов.

Правила внутреннего контроля разрабатываются кредитными организациями на основании положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В соответствии с п. 5.2 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, утвержденного Банком России от 02.03.2012 г. N 375-П), решение о квалификации (не квалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.

Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки, содержится в приложении к Положению N 375-П.

Пунктом 6.2 данного Положения предусмотрено, что факторами по отдельности или по совокупности, влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абз. 2 п. 5.2 ст. 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", могут являться:

а)юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом;

б)с даты регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев, при этом юридическое лицо в рамках представления информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной кредитной организацией указало в качестве таковых осуществление сделок, связанных с проведением операций с денежными средствами в наличной форме и (или) международных расчетов, содержащих признаки, указанные в приложении к настоящему Положению, либо признаки, указывающие на необычный характер сделки, установленные кредитной организацией самостоятельно;

в)в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такому адресу также иных юридических лиц;

г)отсутствие постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, иного органа или лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности, по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц;

д)одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица;

е)в отношении резидента имеется информация Банка России о том, что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по контрактам, по которым указанным резидентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков эти паспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговым договорам (контрактам);

ж)кредитной организацией в отношении физического или юридического лица ранее принималось решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;

з)сведения о лице содержатся в Перечне организаций и физических лиц;

и) в отношении лица имеется решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.

В соответствии с пунктом 5.2 Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (утвержденного Банком России от 02.03.2012 №35-П) решение о квалификации (не квалификации) операции клиента в качестве подозрительной операции кредитная организация принимает самостоятельно на основании имеющейся в ее распоряжении информации и документов, характеризующих статус и деятельность клиента, осуществляющего операцию.

Судом проанализированы указанные выше требования Федерального закона №115-ФЗ и нормативов Центрального банка Российской Федерации, нарушение со стороны истца не имеется.

Из представленных в материалы документов и отзыва ответчика   также не следует, что во время рассмотрения заявления истца о заключении договора банковского счета у ответчика имелись данные о нарушении истцом  Федерального закона №115-ФЗ и нормативов Центрального банка Российской Федерации.

Из представленных в материалы дела пояснений Федеральной службы по финансовому мониторингу следует, что ООО «ГлавСнабНеруд» в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, не включено.

Кроме того, межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, принадлежащих ООО «ГлавСнабНеруд» в соответствии со статьей 7.4 Федерального закона № 115-ФЗ, не принималось.

Таким образом, требования истца «Обязать Публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Тамбовского отделения № 8594 ПАО «Сбербанк» заключить договор банковского счета с Обществом с ограниченной ответственностью «ГлавСнабНеруд» на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковским правилам» заявлены правомерно и подлежат удовлетворению.

Суд отказывает истцу в удовлетворении требования о признании незаконным отказа ПАО СБЕРБАНК РОССИИ" в заключении договора банковского счета с ООО «ГлавСнабНеруд», поскольку ПАО СБЕРБАНК РОССИИ" не является государственным органом, решения которого могут быть обжалованы в судебном порядке согласно положениям главы 24 АПК РФ.

Действующим арбитражным процессуальным законодательством предусматривается право граждан, организаций и иных лиц обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании незаконными действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если заявители полагают, что оспариваемое действие (бездействие) не соответствует закону или иному нормативному правовому акту и нарушает их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагает на них какие-либо обязанности, создает иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности (часть 1 статьи 198 АПК РФ).

Исходя из содержания норм статей 197-201 АПК РФ в качестве лица, отвечающего по требованию, основанному на статье 198 АПК РФ, в деле могут участвовать: органы государственной власти Российской Федерации; органы государственной власти субъектов Российской Федерации; органы местного самоуправления, государственные органы; должностные лица; судебный пристав- исполнитель.

Помимо этого, по смыслу статей 11, 12 ГК РФ, пункта 2 статьи 29, части 1 статьи 197 АПК РФ арбитражный суд рассматривает требования о признании незаконными действий вышеуказанных лиц, если они вытекают из публичных правоотношений, в которых стороны находятся в отношениях власти и подчинения.

Между тем ответчик является коммерческой организацией и к лицам, которые перечислены в части 1 статьи 198 АПК РФ и могут отвечать по требованию, основанному на указанной норме права, не относится.

Банк не наделен какими-либо властными функциями по отношению к другим участникам гражданского оборота, в том числе по отношению к истцу. Действия банка, оспариваемые по настоящему делу, совершались в рамках гражданско-правового договора - договора банковского счета, заключенного с истцом и не вытекают из публичных отношений.

С учетом изложенного иск подлежит частичному удовлетворению.

В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основании своих требований и возражений. Согласно статье 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации доказательства представляются лицами, участвующими в деле. Исходя из принципа состязательности сторон, закрепленного в статье 9 названного Кодекса, а также положений статей 65, 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, лицо, не реализовавшее свои процессуальные права на представление доказательств, несет риск неблагоприятных последствий не совершения им соответствующих процессуальных действий.

Согласно части 1 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Арбитражный суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности (часть 2 статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Учитывая представленные по делу и исследованные судом доказательства и обстоятельства по спору, суд находит их достаточными для разрешения спора по существу. 

На основании изложенного и руководствуясь статьями 110, 112, 167-171 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд

РЕШИЛ:

1. Заявленные требования удовлетворить в части.

2. Обязать Публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице Тамбовского отделения № 8594 ПАО «Сбербанк» (ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, КПП 773601001) заключить договор банковского счета с Обществом с ограниченной ответственностью «ГлавСнабНеруд» (ОГРН 

<

***>, ИНН  

<

***>, КПП 682001001) на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленным в соответствии с ним банковским правилам. 

3. В удовлетворении остальных исковых требований отказать.

4. Взыскать с Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Тамбовского отделения № 8594 ПАО «Сбербанк» (

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ГлавСнабНеруд» (

<

...> строение 5, ОГРН 

<

***>, ИНН  

<

***>) судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере  6 000 руб.

Выдать исполнительный лист после вступления решения в законную силу.

Решение арбитражного суда может быть обжаловано в течение одного месяца со дня принятия в Девятнадцатый апелляционный арбитражный суд (394006, Воронеж, ул. ФИО4, дом 8), а также в порядке кассационного обжалования в Арбитражный суд Центрального округа в течении двух месяцев со дня его вступления в законную силу, через арбитражный суд Тамбовской области.

Информацию о времени, месте и результатах рассмотрения апелляционной или кассационной жалобы можно получить соответственно на интернет-сайтах Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда Арбитражного суда Центрального округа.

Судья                                                  А.А. Тишин