АРБИТРАЖНЫЙ СУД ОРЕНБУРГСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Краснознаменная, д. 56, 

<

...>

http: //www.Orenburg.arbitr.ru/

Именем Российской Федерации

 

РЕШЕНИЕ

Дело № А47-8631/2025

г. Оренбург

31 июля 2025 года

Резолютивная часть решения объявлена       21 июля 2025 года

В полном объеме решение изготовлено        31 июля 2025 года

Арбитражный суд Оренбургской области в составе судьи Калитановой Т.В. при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Сельвич Е.И. рассмотрел в открытом судебном заседании дело по исковому заявлению 

Территориального фонда обязательного медицинского страхования Оренбургской области, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, г.Оренбург 

к обществу с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское страхование», ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, г.Москва в лице АСП ООО «Капитал Медицинское страхование» - филиал в Оренбургской области,  г. Оренбург

о взыскании штрафа по претензии в размере 75 263 руб. 66 коп. 

В предварительном судебном заседании участвуют:

от истца: ФИО1, паспорт, диплом, доверенность от 09.01.2025, сроком до 31.12.2025,

от ответчика (онлайн): ФИО2, паспорт, диплом, доверенность от 03.02.2025, сроком до 31.01.2026.

До начала предварительного судебного заседания через экспедицию арбитражного суда от истца поступили  отзыв на возражения.

В порядке ст. 66 АПК РФ суд приобщает поступившие документы к материалам дела.

В ходе предварительного судебного заседания представитель истца поддержала исковые требования в полном объеме, представитель ответчика возражал против исковых требований.

Суд предлагает завершить подготовку к судебному разбирательству и перейти в судебное заседание для рассмотрения спора по существу.

Представители истца и ответчика не возражают против завершения подготовки к судебному разбирательству и переходу в судебное заседание для рассмотрения спора по существу.

Суд в порядке ч.4 ст. 137 АПК РФ определил завершить подготовку дела к судебному разбирательству и перейти в судебное заседание.

Истец и ответчик не заявили ходатайства о необходимости предоставления дополнительных доказательств. При таких обстоятельствах суд рассматривает дело, исходя из совокупности имеющихся в деле доказательств, с учетом положений статьи 65 АПК РФ.

При рассмотрении материалов дела судом установлены следующие обстоятельства.

 Из искового заявления следует, что 24.12.2021 между ТФОМС Оренбургской области (далее - истец) и АСП ООО «Капитал МС» - филиал в Оренбургской области (далее – СМО, ответчик) заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования №3, и в дальнейшем - 26.12.2022 №3, в соответствии с которым ТФОМС принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности СМО в сфере обязательного медицинского страхования, а СМО обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств.

Права и обязанности сторон установлены в разделе II договора.

Согласно пунктам 2.3, 2.4 (2021 г.) или 2.2, 2.3 (2022 г.) договора, СМО обязуется оформлять (переоформлять), выдавать полис обязательного медицинского страхования застрахованному лицу; вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с порядком персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденным приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н. ( от 05.11.2022  № 1998).

На основании пункта 2.5. (2021г.) или пункта 2.4 (2022г.) договора СМО обязано собирать, обрабатывать данные персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах и персонифицированного учета сведений о медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам, обеспечивать их сохранность и конфиденциальность, осуществлять обмен указанными сведениями между субъектами обязательного медицинского страхования и участниками обязательного медицинского страхования в соответствии с Федеральным законом;

В силу п. 4.11 (2021 г) или 4.15 (2022 г.) договора, ТФОМС обязуется осуществлять контроль деятельности страховой медицинской организации, в том числе, по выполнению условий данных договоров, организации обязательного медицинского страхования, защите прав застрахованных лиц, осуществлению контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, достоверности учетно-отчетных сведений, направляемых в территориальный фонд, и проводить проверку деятельности страховой медицинской организации, в том числе путем ревизий, сверки расчетов со страховой медицинской организацией, а также между страховой медицинской организаций и медицинскими организациями при досрочном расторжении или прекращении договора.

Страховая медицинская организация несет ответственность перед территориальным фондом за ненадлежащее исполнение условий настоящего договора в соответствии с законодательством Российской Федерации (пункт 6.4 договора 2021 г. или пункт 6 договора 2022 г.).

В силу п.9 (2021г.) или п. 7 (2022г.) договоры при выявлении нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении СМО затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств и применяет штрафные санкции согласно Приложению № 3 (2021г.) или Приложению №2 (2022г.) к договору.

Приложением № 3 (2021г.) или Приложением №2 (2022г.) к договору стороны согласовали виды применяемых к СМО санкций за нарушение договорных обязательств.

В соответствии с п. 20 (2021г.) или п.18 (2022г.) договора стороны разрешают все спорные вопросы, возникшие в связи с исполнением договора, путем направления претензий, рассматриваемых в течение 30 дней с момента получения.

В случае, если стороны не могут прийти к соглашению, все споры и разногласия по выполнению договора, а также споры, связанные с его изменением, подлежат разрешению в соответствии с законодательством Российской Федерации (п. 21 (2021г.) п.19 (2022г.) договора).

Истцом в адрес СМО  выставлена претензия от 24.02.2025 № 700/03 на сумму 75 263,66 руб. о ненадлежащем исполнении договорных обязательств в части внесения в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения.       04.04.2025 №1262/08 истцом в адрес СМО  отправлено предарбитражное уведомление о взыскании вышеуказанной задолженности по штрафам. 

07.04.2025 от АСП ООО «Капитал МС» - филиал в Оренбургской области поступил ответ на предарбитражное уведомление, в котором ответчик подвергает сомнению правомерность выставления претензии в рамках договорных отношений, ссылаясь на необходимость руководствоваться нормами приказа Министерства здравоохранения от 26.03.2024 №255н "Об утверждении порядка осуществления территориальными фондами обязательного медицинского страхования контроля за деятельностью страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования, а также контроля за использованием средств обязательного медицинского страхования указанными страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями".

Как указывает истец, до настоящего времени СМО по претензии штрафные санкции не оплачены.

Указанные обстоятельства послужили основанием для обращения в арбитражный суд с рассматриваемым иском.

Ответчик в письменном отзыве возражал относительно удовлетворения исковых требований, также представил ходатайство о снижении штрафа.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства в соответствии со статьей 71 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, считает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению в силу следующих обстоятельств.

В соответствии со ст. 4 АПК РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов, в том числе с требованием о присуждении ему компенсации за нарушение права на судопроизводство в разумный срок или права на исполнение судебного акта в разумный срок, в порядке, установленном настоящим Кодексом.

Отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, регулируются Федеральным законом от 29.11.2010   №326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее – Закон №326-ФЗ), Правилами обязательного медицинского страхования утв. приказом Министерства здравоохранения Российской Федерации от 28.02.2019 №108н, приказом Федерального фонда обязательного медицинского страхования от 07.04.2011 №79 «Об утверждении общих принципов построения и функционирования информационных систем и порядка информационного взаимодействия в сфере ОМС», приказом Минздравсоцразвития РФ от 25.01.2011 №29н «Об утверждении порядка ведения персонифицированного учёта в сфере ОМС» (утратил силу с 01.12.2022) и постановлением Правительства РФ от 05.11.2022 г. № 1998 «Об утверждении Правил ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования» (далее – Порядок ведения персонифицированного учёта, приказом ФФОМС от 31.03.2021  № 34н «Об определении Порядка информационного взаимодействия в сфере обязательного медицинского страхования», договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (утв. приказом Минздравсоцразвития России от 09.09.2011 № 1030н (утратил силу с 3 декабря 2022 г.) и с 2023 года - утв. приказом Министерства здравоохранения РФ от 26.10.2022 №703н.

В соответствии со статьями 13 и 34 Закона № 326-ФЗ федеральный и территориальные фонды обязательного медицинского страхования создаются для реализации государственной политики в области обязательного медицинского страхования, аккумулируют и управляют средствами ОМС для обеспечения гарантий бесплатного оказания застрахованным лицам медицинской помощи в рамках программ обязательного медицинского страхования и в целях обеспечения финансовой устойчивости обязательного медицинского страхования на территории субъекта РФ, а также осуществляют финансовое обеспечение реализации территориальных программ обязательного медицинского страхования.

В частности, Территориальный фонд обязательного медицинского страхования Оренбургской области (далее – ТФОМС) осуществляет контроль за использованием средств ОМС страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями, в том числе проводит проверки и ревизии; собирает и обрабатывает данные персонифицированного учёта сведений о застрахованных лицах и персонифицированного учёта сведений о медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам в соответствии с законодательством РФ; ведёт региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц (пункты 12, 12.1, 13 части 7 статьи 34 Закона №326-ФЗ и подпункты 12 и 13 пункта 7 Положения о территориальном фонде обязательного медицинского страхования Оренбургской области (утв. постановлением Правительства области от 08.04.2011 №207-п), и вправе проводить проверку достоверности сведений о застрахованных лицах, предоставленных страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями на основе информации, получаемой в рамках информационного взаимодействия, предусмотренного статьей 49 Федерального закона №326-ФЗ, в том числе путем направления запросов в органы, осуществляющие выдачу и замену документов, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории РФ.

На основании частей 7, 8 статьи 38 Закона №326-ФЗ страховые медицинские организации осуществляют свою деятельность в сфере ОМС на основании договора о финансовом обеспечении ОМС и отвечают по обязательствам, возникающим из договоров, заключенных в сфере ОМС, в соответствии с законодательством РФ и условиями этих договоров.

Согласно статье 1 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» (далее - Закон № 326-ФЗ) настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие в связи с осуществлением обязательного медицинского страхования, в том числе определяет правовое положение субъектов обязательного медицинского страхования и участников обязательного медицинского страхования, основания возникновения их прав и обязанностей, гарантии их реализации, отношения и ответственность, связанные с уплатой страховых взносов на обязательное медицинское страхование неработающего населения.

В соответствии с п. 1 ст. 14 Закона № 326-ФЗ страховая медицинская организация, осуществляющая деятельность в сфере обязательного медицинского страхования (далее - страховая медицинская организация) - это страховая организация, имеющая лицензию, выданную в установленном законодательством Российской Федерации порядке. Страховая медицинская организация осуществляет отдельные полномочия страховщика в соответствии с настоящим Федеральным законом и договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, заключенным между территориальным фондом и страховой медицинской организацией (далее - договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования).

Права и обязанности страховых медицинских организаций определяются в соответствии с договорами о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования, а также договора на оказание и оплату медицинской помощи по обязательному медицинскому страхованию (ст. 19 Закона № 326-ФЗ).

Полномочия по контролю за использованием страховыми организациями средств обязательного медицинского страхования, соблюдением условий договора финансового обеспечения страховой организацией и выполнением ею своих обязанностей возложены на территориальные органы Фонда медицинского страхования (пп. 12 п. 7 ст. 34 Закона № 326-ФЗ).

Согласно п. 11 ст. 40 Закона № 326-ФЗ территориальный фонд обязательного медицинского страхования в порядке, установленном Федеральным фондом обязательного медицинского страхования, вправе осуществлять контроль за деятельностью страховых медицинских организаций путем организации контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, проводить медико-экономический контроль, медико-экономическую экспертизу, экспертизу качества медицинской помощи, в том числе повторно, а также контроль за использованием средств обязательного медицинского страхования страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями.

В случае выявления нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении страховой медицинской организации затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств. Перечень нарушений договорных обязательств устанавливается правилами обязательного медицинского страхования. Перечень санкций за нарушения договорных обязательств устанавливается договором о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования (п. 14 ст. 38 Закона № 326-ФЗ).

Судом установлено, что 24.12.2021 между ТФОМС Оренбургской области и АСП ООО «Капитал МС» - филиал в Оренбургской области (далее – СМО) заключен договор о финансовом обеспечении обязательного медицинского страхования №3, и в дальнейшем - 26.12.2022 №3, в соответствии с которым ТФОМС принимает на себя обязательства по финансовому обеспечению деятельности СМО в сфере обязательного медицинского страхования, а СМО обязуется оплатить медицинскую помощь, оказанную застрахованным лицам в соответствии с условиями, установленными в территориальной программе обязательного медицинского страхования, за счет целевых средств.

Права и обязанности сторон установлены в разделе II договора.

Согласно пунктам 2.3, 2.4 (2021 г.) или 2.2, 2.3 (2022 г.) договора, СМО обязуется оформлять (переоформлять), выдавать полис обязательного медицинского страхования застрахованному лицу; вести учет застрахованных лиц, выданных им полисов обязательного медицинского страхования в соответствии с порядком персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования, утвержденным приказом Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 25.01.2011 № 29н. ( от 05.11.2022 г. № 1998).

На основании пункта 2.5. (2021г.) или пункта 2.4 (2022г.) договора СМО обязано собирать, обрабатывать данные персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах и персонифицированного учета сведений о медицинской помощи, оказанной застрахованным лицам, обеспечивать их сохранность и конфиденциальность, осуществлять обмен указанными сведениями между субъектами обязательного медицинского страхования и участниками обязательного медицинского страхования в соответствии с Федеральным законом;

В силу п. 4.11 (2021 г). или 4.15 (2022 г.) договора, ТФОМС обязуется осуществлять контроль деятельности страховой медицинской организации, в том числе, по выполнению условий данных договоров, организации обязательного медицинского страхования, защите прав застрахованных лиц, осуществлению контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи, достоверности учетно-отчетных сведений, направляемых в территориальный фонд, и проводить проверку деятельности страховой медицинской организации, в том числе путем ревизий, сверки расчетов со страховой медицинской организацией, а также между страховой медицинской организаций и медицинскими организациями при досрочном расторжении или прекращении договора.

Страховая медицинская организация несет ответственность перед территориальным фондом за ненадлежащее исполнение условий настоящего договора в соответствии с законодательством Российской Федерации (пункт 6.4 договора 2021 г. или пункт 6 договора 2022 г.).

В силу п.9 (2021г.) или п. 7 (2022г.) договора при выявлении нарушений договорных обязательств территориальный фонд при возмещении СМО затрат на оплату медицинской помощи уменьшает платежи на сумму выявленных нарушений или неисполненных договорных обязательств и применяет штрафные санкции согласно Приложению № 3 (2021г.) или Приложению №2 (2022г.) к договору.

Приложением № 3 (2021г.) или Приложением №2 (2022г.) к договору стороны согласовали виды применяемых к СМО санкций за нарушение договорных обязательств.

В соответствии с п. 20 (2021г.) или п.18 (2022г.) договора стороны разрешают все спорные вопросы, возникшие в связи с исполнением договора, путем направления претензий, рассматриваемых в течение 30 дней с момента получения.

В случае, если стороны не могут прийти к соглашению, все споры и разногласия по выполнению договора, а также споры, связанные с его изменением, подлежат разрешению в соответствии с законодательством Российской Федерации (п. 21 (2021г.) п.19 (2022г.) договора).

В адрес СМО выставлена Претензия от 24.02.2025 №700/03 на сумму 75 263,66 руб. о ненадлежащем исполнении договорных обязательств в части внесения в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц записей, содержащих недостоверные сведения. 

04.04.2025 №1262/08 истцом в адрес СМО отправлено предарбитражное уведомление о взыскании вышеуказанной задолженности по штрафам. 

07.04.2025 от АСП ООО «Капитал МС» - филиал в Оренбургской области поступил ответ на предарбитражное уведомление, в котором ответчик подвергает сомнению правомерность выставления претензии в рамках договорных отношений, ссылаясь на необходимость руководствоваться нормами приказа Министерства здравоохранения от 26.03.2024 №255н "Об утверждении порядка осуществления территориальными фондами обязательного медицинского страхования контроля за деятельностью страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность в сфере обязательного медицинского страхования, а также контроля за использованием средств обязательного медицинского страхования указанными страховыми медицинскими организациями и медицинскими организациями".

До настоящего времени СМО по претензии штрафные санкции не оплачены.

ТФОМС Оренбургской области в рамках информационного взаимодействия при ведении регионального сегмента единого регистра застрахованных лиц,  выявлено 23 случая внесения сотрудниками АСП ООО «Капитал МС» - филиал в Оренбургской области недостоверных сведений по застрахованным лицам, указанных в Приложении к данной претензии. 

Обращаем внимание суда на то, что именно СМО работает с первичными документами граждан (паспорт, свидетельство о рождении, СНИЛС, и т.д.). ТФОМС не располагает этими данными, и не имеет возможности сравнивать информацию, внесенную страховой медицинской организации с документами застрахованного лица. 

Именно поэтому ответственность за достоверность внесенной информации лежит на СМО, что прямо предусмотрено пунктом 12 Порядка ведения персонифицированного учета в сфере ОМС от 25.01.2011 № 29н (утратил силу): «при внесении сведений о застрахованном лице в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц страховая медицинская организация обеспечивает достоверность и корректность вносимых сведений», а также:

Пунктом 19 Правил ведения персонифицированного учета в сфере ОМС от 05.11.2022 №1998: «в целях ведения единого регистра застрахованных лиц страховая медицинская организация в день принятия:

а) заявления о включении в единый регистр застрахованных лиц и заявления о выборе (замене) страховой медицинской организации, заявления о приостановлении полиса обязательного медицинского страхования обеспечивает внесение сведений об указанных заявлениях в единый регистр застрахованных лиц и направление их на рассмотрение в территориальный фонд обязательного медицинского страхования в соответствии с порядком информационного взаимодействия в сфере ОМС, утвержденным Федеральным фондом обязательного медицинского страхования».

Пунктом 8. Правил ведения персонифицированного учета в сфере ОМС от 05.11.2022 №1998, предусмотрено, что внесение сведений в единый регистр застрахованных лиц осуществляется в соответствии с частью 1 статьи 46 Закона №326-ФЗ на основании данных, получаемых в целях ведения персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах.

Частью 1 статьи 46 Закона №326-ФЗ, в свою очередь закреплено, что полис ОМС формируется посредством включения территориальным фондом сведений о застрахованном лице в единый регистр застрахованных лиц на основании данных, получаемых в целях ведения персонифицированного учета сведений о застрахованных лицах, в том числе от СМО, в порядке и случаях, которые предусмотрены порядком ведения персонифицированного учета.

Таким образом, сотрудниками СМО в нарушение части 2 статьи 44 Закона №326-ФЗ, раздела IV Правил обязательного медицинского страхования, утвержденных приказом Министерства здравоохранения РФ от 28.02.2019 №108н, пункта 9, 12, 13 раздела III приказа Министерства здравоохранения и социального развития РФ от 25.01.2011 №29н «Об утверждении Порядка ведения персонифицированного учёта в сфере обязательного медицинского страхования» (действовал на момент проверки, утратил силу с 01.12.2022), п. 6-15 постановления Правительства РФ от 05.11.2022 № 1998 «Об утверждении Правил ведения персонифицированного учета в сфере обязательного медицинского страхования», пункта 14 раздела III приказа ФФОМС от 31.03.2021 № 34н «Об определении Порядка информационного взаимодействия в сфере обязательного медицинского страхования», приказа ФФОМС от 07.04.2011 № 79 «Об утверждении Общих принципов построения и функционирования информационных систем в сфере ОМС» в региональный сегмент единого регистра застрахованных лиц  внесены записи, содержащие недостоверные сведения. 13 записей, содержащие недостоверные сведения – в 2023 году и 10 записей – в 2022 году.

На основании вышеизложенного и руководствуясь письмом ФФОМС от 20.04.2012  № 2776/30-2/и «О применении штрафных санкций к СМО», в связи с нарушением подпунктов 2.2, 2.4, 2.5, 2.6, согласно подпункту 6.4, пункту 7 договора о финансовом обеспечении ОМС от 24.12.2021 г. № 3 (далее – договор), действовавшего в 2022 году, на основании подпункта 2.3 приложения № 3 к договору, а также в связи с нарушением подпунктов 2.1, 2.3, 2.4, согласно пунктам 6 – 8 договора от 26.12.2022 №3, действовавшего в 2023 году, руководствуясь подпунктом 2.2 приложения № 2 к договору и пунктом 4 статьи 425 ГК РФ, СМО начислен штраф в размере 75 263,66 рублей. 

Размер финансовых санкций за каждый случай нарушения в 2022 году подпункта 2.3 приложения № 3 к договору, составлял 3 000,00 рублей. Размер финансовых санкций за каждый случай нарушения в 2023 году по подпункту 2.2. приложения № 2 к договору составлял 20% от подушевого норматива финансирования территориальной программы ОМС за каждый случай нарушения - 3 481,82 рублей.

Общая сумма 75 263,66 руб. рассчитана следующим образом: 75 263,66 руб. (10 чел. х 3000,00 руб. + 13 чел. х 3 481,82 руб.).

Заключая договор о финансовом обеспечении ОМС, СМО согласилась с условиями договора и ответственностью, которую она несет в случае нарушений договорных обязательств.

Хотим отметить, что штрафные санкции законодательно установлены в целях стимулирования страховых медицинских организаций к добросовестному исполнению своих обязанностей, и в отношении ответчика они наложены в порядке и пределах, установленных законом и договором, предусматривающих ответственность за допущенные нарушения.

 Штраф в данном случае является мерой обеспечения надлежащего исполнения обязательств СМО, с целью минимизации последствий нарушений в сфере осуществления социально значимой деятельности по обязательному медицинскому страхованию. Наличие каких-либо исключительных обстоятельств для снижения договорной неустойки (штрафа), исходя из обстоятельств спора и доводов ответчика, не имеется.

Законодательством в сфере ОМС штрафные санкции накладываются уже только по факту наличия установленного нарушения, при этом размер санкций и основания для их применения, не зависят от того: имелся ли умысел, имелись ли негативные последствия для застрахованных лиц, для Фонда, для системы ОМС, привели ли нарушения к появлению дублирующих записей в региональном сегменте или нет, были ли нарушения устранены впоследствии. 

А также не предусмотрено самостоятельное применение ТФОМС мер смягчения ответственности за выявленные нарушения. Т.е. законодательством не заложен дифференцированный механизм в порядке привлечения к ответственности СМО в части соразмерности ответственности степени совершенного правонарушения.

Сумма взысканного штрафа в полном объеме в соответствии с пп.7 ч. 4 ст. 26 Федерального закона от 29.11.2010 № 326-ФЗ «Об обязательном медицинском страховании в Российской Федерации» подлежит зачислению в бюджет ТФОМС для выполнения территориальных программ обязательного медицинского страхования. Уплата штрафов носит восстановительный характер и не является средством получения прибыли ТФОМС, поскольку денежные средства, зачисленные в бюджет территориального фонда, включаются в расходы бюджетов территориальных фондов и направляются на оплату счетов за оказанную медицинскую помощь застрахованным гражданам.

СМО оплачивает штраф за счет собственных средств (пункты 6 и 8 договора 2022г. или пункт 7 договора 2021г.):

«6. Страховая медицинская организация за счет собственных средств несет ответственность перед территориальным фондом за ненадлежащее исполнение условий настоящего договора в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим договором»;

«8. Страховая медицинская организация за счет собственных средств выплачивает штрафы, пени при выявлении территориальным фондом нарушений договорных обязательств возмещает территориальному фонду средства, использованные не по целевому назначению, в размерах, установленных приложением N 2 к настоящему договору, в течение 10 рабочих дней со дня предъявления требования территориальным фондом».

В соответствии с ч. 4 ст. 28 Закона №326-ФЗ собственными средствами страховой медицинской организации в сфере обязательного медицинского страхования являются:

1) средства, предназначенные на расходы на ведение дела по обязательному медицинскому страхованию (перечисляемые от ТФОМС в соответствии с п. 4.9 договора о финансовом обеспечении ОМС 2022г.);

2) проценты от сумм санкций за нарушения, выявленные при проведении контроля объемов, сроков, качества и условий предоставления медицинской помощи в медицинских организациях (выявленных в результате проведения экспертизы качества медицинской помощи, медико-экономической экспертизы и за неоказание, несвоевременное оказание или оказание медицинской помощи ненадлежащего качества).

СМО ведет раздельный   учет   собственных   средств   и   средств обязательного медицинского страхования, предназначенных для оплаты медицинской помощи (ч.5 ст. 14 Закона №326-ФЗ, п. 2.18 договора о финансовом обеспечении ОМС 2022).

В конкретном случае, сумма штрафных санкций в размере 75263,66 руб. составляет – 0,07% от суммы, собственных средств СМО за 2024 год – 103 468,5 тыс. руб., полученных помимо целевых средств на оплату медицинской помощи.

Ответчик считает необоснованным привлечение страховой медицинской организации к ответственности за нарушения и предъявления финансовых санкций.

При рассмотрении заявленных ответчиком возражений суд приходит к следующим выводам.

Нарушения, заявленные истцом,  подтверждены материалами дела, акты проверок в надлежащем порядке ответчиком не обжалованы.

Размер исчисленных штрафных санкций соответствует Закону № 326-ФЗ, приложению  к договору.

При этом, в порядке ст. 333 ГК РФ ответчик заявил ходатайство о снижении размера штрафа в связи с его несоразмерностью последствиям нарушения обязательства.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Из смысла основных положений гражданского законодательства назначением института ответственности за нарушение обязательств является восстановление имущественного положения потерпевшего вследствие несвоевременного исполнения обязательств, а не его неосновательное обогащение за счет нарушителя.

Учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства Гражданский кодекс Российской Федерации предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

Согласно ч. 1 ст. 333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

В соответствии с пунктами 73, 74, 75 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 7 от 24.03.2016 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Несоразмерность и необоснованность выгоды могут выражаться, в частности, в том, что возможный размер убытков кредитора, которые могли возникнуть вследствие нарушения обязательства, значительно ниже начисленной неустойки (ч. 1 ст. 65 АПК РФ).

При оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (п. 3, 4 ст. 1 ГК РФ).

Конституционный Суд Российской Федерации в определении от 21.12.2000 № 263-О разъяснил, что предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, на реализацию требования ст. 17 Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Критериями для установления несоразмерности подлежащей уплате неустойки последствиям нарушения обязательства в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки над суммой возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительность неисполнения обязательства и другие обстоятельства. При этом суд оценивает возможность снижения неустойки с учетом конкретных обстоятельств дела.

В соответствии с правовой позицией Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в Постановлении Президиума от 13.01.2011 № 11680/10, учитывая компенсационный характер гражданско-правовой ответственности, под соразмерностью суммы неустойки последствиям нарушения обязательства ГК РФ предполагает выплату кредитору такой компенсации его потерь, которая будет адекватна и соизмерима с нарушенным интересом.

В соответствии с п. 2 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 № 81 при разрешении вопроса о соразмерности неустойки последствиям нарушения денежного обязательства и с этой целью определяя величину, достаточную для компенсации потерь кредитора, суды могут исходить из двукратной учетной ставки (ставок) Банка России, существовавшей в период такого нарушения; для обоснования иной величины неустойки, соразмерной последствиям нарушения обязательства, каждая из сторон вправе представить доказательства того, что средний размер платы по краткосрочным кредитам на пополнение оборотных средств, выдаваемым кредитными организациями субъектам предпринимательской деятельности в месте нахождения должника в период нарушения обязательства, выше или ниже двукратной учетной ставки Банка России, существовавшей в тот же период. Снижение судом неустойки ниже определенного таким образом размера допускается в исключительных случаях, при этом присужденная денежная сумма не может быть меньше той, которая была бы начислена на сумму долга исходя из однократной учетной ставки Банка России.

При этом степень соразмерности заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, в силу чего арбитражный суд, вправе дать оценку указанному критерию, исходя из своего внутреннего убеждения и обстоятельств конкретного дела в соответствии со статьей 71 АПК РФ.

В настоящем случае размер предъявленных к взысканию штрафов является чрезмерным и несоразмерным последствиям нарушения обязательства. Принимая во внимание факт того, что штраф будет оплачиваться из денежных средств, направленных на финансирование страховой организации, которая, в свою очередь, за счет данных средств оказывает медицинскую помощь по обязательному медицинскому страхованию гражданам, суд считает необходимым снизить размер штрафа вполовину до 37 631 руб. 83 коп.

Суд полагает, что такой размер ответственности достаточен для обеспечения восстановления нарушенных прав истца, соответствует принципам добросовестности, разумности и справедливости и не приведет к чрезмерному, избыточному ограничению имущественных прав и интересов ответчика. 

В удовлетворении оставшейся части исковых требований судом отказано.

Согласно п. 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21.01.2016 № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» положения процессуального законодательства о пропорциональном возмещении (распределении) судебных издержек (ст. 110 АПК РФ) не подлежит применению в части уменьшения неустойки в связи с несоразмерностью последствиям нарушения обязательства, получением кредитором необоснованной выгоды (ст. 333 ГК РФ).

В соответствии с принятым по делу решением и в соответствии со ст. ст. 110 АПК РФ расходы по уплате государственной пошлины относятся на ответчика пропорционально удовлетворенным требованиям.

Как следует из разъяснений абз. 4 п. 9 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.12.2011 № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации», если размер заявленной неустойки снижен арбитражным судом по правилам статьи 333 ГК РФ на основании заявления ответчика, а истец освобожден от уплаты государственной пошлины, соответствующая сумма государственной пошлины взыскивается с ответчика пропорционально размеру сниженной судом неустойки (часть 3 статьи 110 АПК РФ). 

С учетом изложенного, поскольку истец от уплаты государственной пошлины освобожден, с ответчика госпошлина взыскивается в доход федерального бюджета в сумме 5 000 руб. 00 коп.

Руководствуясь ст.ст. 110, 112, 167-171, 176, 319 Арбитражного процессуального кодекса РФ, суд 

Р Е Ш И Л :

Исковые требования удовлетворить частично.   

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское страхование»  в пользу Территориального фонда обязательного медицинского страхования Оренбургской области штраф по претензии в размере 37 631 руб. 83 коп. В удовлетворении исковых требований в оставшейся части отказать.

Взыскать с общества с ограниченной ответственностью «Капитал Медицинское страхование» в доход федерального бюджета государственную пошлину в сумме 5 000 руб. 00 коп.

Исполнительный лист выдать взыскателю в порядке статей 319, 320 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации после вступления решения в законную силу.

Решение арбитражного суда первой инстанции  может быть обжаловано в арбитражный суд апелляционной инстанции в срок, не превышающий месяца со дня вынесения решения (изготовления в полном объеме), через Арбитражный суд Оренбургской области.

   Судья                                                       Т.В. Калитанова