РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

г. Москва

11 июля 2024 года                                                        Дело А40-43101/24-156-318

Резолютивная часть решения объявлена 03 июля 2024 года

Мотивированный текст решения изготовлен 11 июля 2024 года

Арбитражный суд в составе судьи Дьяконовой Л.С.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем с/з Кретовой Т.В.,

рассмотрев в судебном заседании дело по иску КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МОСКОММЕРЦБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (119017, 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.12.2010, ИНН: 

<

***>)

к ответчику ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФУДТОРГ" (141407, МОСКОВСКАЯ ОБЛАСТЬ, ХИМКИ ГОРОД, ЮБИЛЕЙНЫЙ 

<

...>, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 22.06.2018, ИНН: 

<

***>)

к ответчику  ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЛОБУС" (117042, РОССИЯ, Г. МОСКВА, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ ЮЖНОЕ БУТОВО, ФИО1 УЛ., Д. 11, ПОМЕЩ. 14/2, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 30.10.2019, ИНН: 

<

***>)

о взыскании 22 958 660 руб. 58 коп.

при участии:

стороны – не явились, извещены

УСТАНОВИЛ:

КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МОСКОММЕРЦБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) обратился в Арбитражный суд города Москвы с иском к Обществу с ограниченной ответственностью "ФУДТОРГ", Обществу с ограниченной ответственностью "ГЛОБУС" о взыскании 22 958 660 руб. 58 коп.

Истец и Ответчики в судебное заседание не явились, извещены о дате, месте и времени судебного заседания в порядке ст. 121-123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Дело рассмотрено в отсутствие ответчиков в порядке ст. 156 АПК РФ.

Дело рассмотрено по имеющимся в материалах дела документам, без представителей сторон и без предоставления Отзыва на иск в порядке ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Суд, исследовав материалы дела, оценив представленные доказательства в их совокупности, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела, 05.12.2022 КБ «Москоммерцбанк» (АО) (далее - Банк, Фактор, Истец) направил ООО «ФУДТОРГ» (далее - Клиент, Ответчик 1) по электронным каналам связи в информационной системе «Электронная платформа финансирования дебиторской задолженности» (далее - Информационная система) предложение о заключении договора факторинга № 34199 (оферту) на условиях факторингового обслуживания, предусмотренных Правилами факторинга и Тарифами факторингового обслуживания.

В соответствии с содержанием данного предложения Клиент в течение 30 календарных дней с даты получения предложения акцептовал предложение в Информационной системе, а именно акцептовал 05.12.2022.

Согласно положениям пункта 2.6 Правил факторинга Банка акцепт является фактом, подтверждающим заключение Договора факторинга между Клиентом и Фактором путем присоединения Клиента к Правилам факторинга в целом в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ). Присоединение к Правилам факторинга означает их полное принятие Клиентом со всеми условиями и приложениями.

Датой заключения договора факторинга между Банком и Клиентом является дата акцепта предложения о заключении договора факторинга (п. 2.7 Правил факторинга Банка).

По договору факторинга, согласно п. 2.2 Правил факторинга Банка, Банк обязуется передать Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиенту к Дебитору, вытекающего из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебитору и осуществлять права по указанным контрактам, а Клиент обязуется выплатить вознаграждение за факторинговое обслуживание в соответствии с Тарифами банка и уступить Банку денежное требование к Дебитору.

29.05.2023 Банком в Информационной системе в соответствии с п. 3.2 Правил факторинга Банка направлено Клиенту предложение по заявке № 36274 на финансирование в соответствии с офертой № 34199 от 05.12.2022, свидетельствующее об одобрении возможности финансирования контракта № 09-02/2022 от 09.02.2022 между Клиентом и ООО «ГЛОБУС» (далее – Дебитор, Ответчик 2), на указанных в предложении по заявке № 34199 на финансирование условиях: сумма финансирования 120 000 000,00 руб., единовременный лимит финансирования 30 000 000 руб. с правом предъявления регрессного требования к клиенту, вознаграждение за выдачу финансирования 3,00% годовых, вознаграждение за оказание факторинговых услуг 11,50%.

12.10.2023 внесено изменение в предложение по заявке № 36274 на финансирование в соответствии с офертой № 34199 от 05.12.2022 в части таких условий, как вознаграждение за оказание факторинговых услуг 11,50%, которое распространяется на денежные требования по контракту, указанному в самом предложении по заявке № 36274 на финансирование в соответствии с офертой № 34199 от 05.12.2022, уступленные Фактору с даты подписания Фактором и Клиентом данного изменения/дополнения.

Окончательное согласие на приобретение денежных требований из заключенного Клиентом с Дебитором договора № 09-02/2022 от 09.02.2022 Банком выражается путем подписания реестра в системе электронного документооборота.

12.10.2023 Банком приобретены у Клиента денежные требования к Дебитору на сумму 22 222 222,22 руб., подтверждаемые УПД № 336 от 18.09.2023 на сумму 13 308 355,40 руб., УПД № 344 от 20.09.2023 на сумму 7 422 713,50 руб., УПД № 359 от 27.09.2023 на сумму 7 700 819,40 руб., со сроком оплаты 26.12.2023, с правом предъявления регрессного требования к Клиенту.

Данные денежные требования на общую сумму 22 222 222,22 руб. перешли к Банку с момента подписания в Информационной системе соответствующего реестра денежных требований № 121023125415 от 12.10.2023 в соответствии с договором факторинга № 34199 от 05.12.2022.

Реестр денежных требований № 121023125415 от 12.10.2023 в соответствии с договором факторинга № 34199 от 05.12.2022 подписан в системе электронного документооборота представителем Банка, Клиента и Дебитора.

Подписание Дебитором реестра денежных требований в соответствии с договором факторинга № 34199 от 05.12.2022 является подтверждением уведомления Дебитора об уступке Клиентом Банку денежных требований, указанных в этом реестре.

Согласно положениям пункта 3.8 Правил факторинга оплата уступленного денежного требования (авансирование) Фактором осуществляется в размере цены приобретения (суммы финансирования) двумя платежами: первым и вторым платежом.

Цена приобретения в сумме равна уступаемому денежному требованию (раздел 1 Правил факторинга).

Первый платеж составляет не более 90% от цены приобретения денежного требования и выплачивается до момента полной оплаты Дебитором требований (п. 3.9 Правил факторинга).

Истцом произведен первый платеж в размере 90% от цены приобретения  в сумме 20 000 000 руб., что подтверждается платежном поручением от 17.10.2023 № 321625.

Размер второго платежа равен цене приобретения на момент уступки денежного требования за вычетом первого платежа и суммы второй части вознаграждения за факторинговое обслуживание (раздел 1 Правил факторинга), которая рассчитывается в соответствии с тарифами Фактора за весь период пользования денежными средствами со дня, следующего за днем перечисления Банком Клиенту денежных средств в оплату денежного требования по дату возврата Фактору суммы соответствующего денежного требования, включительно (п. 3.10 Правил факторинга).

Дебитором к установленному сроку оплата приобретенных Банком денежных требований по указанным выше реестрам не произведена.

Согласно п. 4.4.7 Правил факторинга Банка в случае неоплаты Дебитором полностью или частично денежного требования в установленный реестром срок, при условии наличия права предъявления регрессного требования к Клиенту, Банк приобретает право требовать от Клиента перечисления разницы между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных Банком платежей.

Согласно п. 6.5 Правил факторинга Банка Клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение Дебитором обязательств по оплате уступленного денежного требования в случае приобретения Банком денежного требования с правом предъявления регрессного требования к Клиенту.

24.11.2023 Банком в Информационной системе в соответствии с п. 8.5 Правил факторинга направлено Клиенту уведомление о наступлении регресса по реестру денежных требований № 280723111004 от 28.07.2023 в соответствии с договором факторинга № 34199 от 05.12.2022 с требованием о погашении задолженности.

07.02.2024 Банком посредством АО «Почта России» направлено Клиенту требование о возврате задолженности по оплате денежного требования, указанного в реестре денежных требований № 121023125415 от 12.10.2023 в соответствии с договором факторинга № 34199 от 05.12.2022.

Требование Клиентом по состоянию на 28.02.2024 не исполнено.

Согласно п. 5.6 Правил факторинга Банка в случае неисполнения Дебитором обязательства, в отношении которого Банку уступлены денежные требования в соответствии с условиями договора факторинга в установленный срок, указанный в реестре, Клиент выплачивает неустойку в размере 0,1% от суммы первого платежа за приобретаемое денежное требование (п.п. 3.8-3.10 Правил факторинга Банка) за каждый календарный день просрочки.

Согласно п. 4.4 договора № 09-02/2022 от 09.02.2022, права требования по которому уступлены Клиентом Банком на основании реестра денежных требований № 121023125415 от 12.10.2023 в соответствии с договором факторинга № 34199 от 05.12.2022.

В случае приобретения фактором денежного требования с правом предъявления регрессного требования к клиенту клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником (дебитором) обязательств по оплате уступленного в рамках договора факторинга фактору денежного требования. Клиент обязуется отвечать перед фактором в том же объеме, что и дебитор, в том числе за возмещение убытков и уплату дебитором всех видов штрафных санкций, предусмотренных контрактом, денежные требования по которому уступлены фактору. Обязательства клиента предельными размерами не ограничены, клиент и дебитор отвечают перед фактором солидарно (абз. 1, 2, 3 п. 5.5 Правил факторинга Банка).

Согласно исковому заявлению, по состоянию на 20.02.2024 общая сумма задолженности по договору факторинга составляет основной долг (сумма финансирования/денежного требования) в размере 22 222 222,22 руб., вознаграждение за факторинговое обслуживание (вознаграждение за оказание факторинговых услуг) в размере 736 438,36 руб.

Удовлетворяя заявленные исковые требования суд исходит из следующего.

Согласно п. 1 ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне -финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки: передавать клиенту денежные средства в счет денежных требований, в том числе в виде займа или предварительного платежа (аванса); осуществлять учет денежных требований клиента к третьим лицам (должникам); осуществлять права по денежным требованиям клиента, в том числе предъявлять должникам денежные требования к оплате, получать платежи от должников и производить расчеты, связанные с денежными требованиями; осуществлять права по договорам об обеспечении исполнения обязательств должников.

В соответствии со ст. 826 ГК РФ предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть денежное требование, срок платежа по которому уже наступил, так ж право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем. Денежное требование должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет его идентифицировать, существующее - в момент заключения договора, а будущее - не позднее, чем в момент возникновения.

В соответствии со ст. 827 ГК РФ клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не установлено договором между клиентом и финансовым агентом.

Согласно п. 1 ст. 828 ГК РФ уступка финансовому агенту денежного требования является действительной, даже если между клиентом и его должником существует соглашение о ее запрете или ограничении.

В соответствии с ч. 1 ст. 830 ГК РФ должник обязан произвести платеж финансовому агенту (фактору) при условии, что он получил от клиента либо от финансового агента (фактора) письменное уведомление об уступке денежного требования данному финансовому агенту (фактору) и в уведомлении определено подлежащее исполнению денежное требование или указан способ его определения, а также указано лицо, которому должен быть произведен платеж.

Согласно п. 1 ст. 322 ГК РФ солидарная обязанность (ответственность) или солидарное требование возникает, если солидарность обязанности или требования предусмотрена договором или установлена законом, в частности при неделимости предмета обязательства.

Согласно п. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии с п. 1 ст. 827 ГК РФ, если договором факторинга не предусмотрено иное, клиент несет перед финансовым агентом ответственность за недействительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом (п. 3 ст. 827 ГК РФ).

Договор факторинга № 34199, заключенный 15.12.2022 между Банком и ООО «ФУДТОРГ» путем присоединения к Правилам факторинга Банка, предусматривает, что в случае приобретения фактором денежного требования с правом предъявления регрессного требования к клиенту клиент несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником (дебитором) обязательств по оплате уступленного в рамках договора факторинга фактору денежного требования. Клиент обязуется отвечать перед фактором в том же объеме, что и дебитор, в том числе за возмещение убытков и уплату дебитором всех видов штрафных санкций, предусмотренных контрактом, денежные требования по которому уступлены фактору. Обязательства клиента предельными размерами не ограничены, клиент и дебитор отвечают перед фактором солидарно (абз. 1, 2, 3 п. 5.5 Правил факторинга Банка).

Банком приобретены 12.10.2023 денежные требования к Дебитору на сумму 22 222 222,22 руб. со сроком оплаты 26.12.2023 и с правом предъявления регрессного требования к Клиенту по реестру денежных требований № 121023125415 от 12.10.2023, на что указано в соответствующем реестре.

Следовательно, клиент несет перед фактором ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником (дебитором) обязательств по оплате уступленного в рамках договора факторинга фактору денежного требования, и такая ответственность является солидарной для клиента и должника (дебитора) перед банком.

Поскольку Ответчиками доказательств оплаты в материалы дела не представлено, требование о взыскании суммы задолженности в размере 22 222 222 руб. 22 коп. подлежит удовлетворению.

По договору факторинга, согласно п. 2.2 Правил факторинга Банка, Банк обязуется передать Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиенту к Дебитору, вытекающего из предоставления Клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг Дебитору и осуществлять права по указанным контрактам, а Клиент обязуется выплатить вознаграждение за факторинговое обслуживание в соответствии с Тарифами банка и уступить Банку денежное требование к Дебитору.

Доказательств выплаты вознаграждения за факторинговое обслуживание в материалы дела не представлен, таким образом  с ООО "ФУДТОРГ" подлежит взысканию вознаграждение в размере 736 438 руб. 36 коп

При указанных обстоятельствах, исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме.

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12, 309, 310, 322, 323, 824-833 ГК РФ,  ст.ст. 9, 65-68, 71, 110, 121-123, 156, 167-171, 176, 180-182 АПК РФ, суд 

 

РЕШИЛ:

Взыскать солидарно с ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФУДТОРГ" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 22.06.2018, ИНН: 

<

***>), ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ГЛОБУС" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 30.10.2019, ИНН: 

<

***>) в пользу КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МОСКОММЕРЦБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.12.2010, ИНН: 

<

***>) задолженность в размере 22 222 222 руб. 22 коп., а также расходы по госпошлине в размере 134 111 руб.

Взыскать с ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ФУДТОРГ" (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 22.06.2018, ИНН: 

<

***>) в пользу КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МОСКОММЕРЦБАНК" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 08.12.2010, ИНН: 

<

***>) вознаграждение в размере 736 438 руб. 36 коп., а также расходы по госпошлине в размере 3 682 руб.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня принятия решения.

 

Судья:

Л.С. Дьяконова