Арбитражный суд Пермского края

Екатерининская, дом 177, Пермь, 614068, www.perm.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

г. Пермь

03.11.2017 года  Дело № А50-15838/2017

Резолютивная часть решения оглашена 27.10.2017 года.

Полный текст решения изготовлен 03.11.2017 года.

Арбитражный суд Пермского края в составе судьи Заляевой Л.С.

при ведении протокола помощником судьи Меркушевой Е.М.

рассмотрев в   судебном заседании дело по иску 

Общества с ограниченной ответственностью «Интайм» 

(614095, 

<

...>;                               ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

к Акционерному коммерческому банку «АК БАРС» (Публичное акционерное общество) (420066, 

<

...>; ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>)

о понуждении заключить договор о расчетно-кассовом обслуживании и открытии расчетного счета

при участии представителей:

истца –  ФИО1, по доверенности № 4 от 15.09.2017

Общество с ограниченной ответственностью «Интайм» (далее –                 ООО «Интайм», истец) обратилось с иском в Арбитражный суд Пермского края к Акционерному коммерческому банку «АК БАРС» (Публичное акционерное общество) (далее – ПАО «АК БАРС» БАНК, Банк, ответчик) об обязании ответчика заключить с истцом договор расчетно-кассового обслуживания на объявленных ответчиком условиях и открыть расчетный счет.

Представитель истца требования поддержал полностью по основаниям, изложенным в исковом заявлении.

Ответчик в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом в порядке статей 121, 123 АПК РФ, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Арбитражного суда Пермского края,  возражает против иска, по основаниям изложенным в отзыве.

Заслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

Как следует из материалов дела, 31.05.2016 ООО «Интайм» обратилось к ответчику с просьбой заключить договор банковского счета, с приложением всех необходимых документов по перечню Банка и подтвердило готовность оплачивать услуги ответчика. 02.06.2016                           ООО «Интайм» отказано в открытии расчетного счета на объявленных условиях. 

27.03.2017 истцом в адрес ответчика была направлена досудебная претензия с просьбой заключить договор расчетно-кассового обслуживания на объявленных Банком условиях и открыть расчетный счет (л.д.13-14).

Ответчик письмом № 8808 от 02.05.2017 (л.д.58-60) сообщил, что по итогам рассмотрения в установленном порядке поступившего 31.05.2016 в дополнительный офис № 1 Пермского филиала банка заявления                            ООО «Интайм» на открытие расчетного счета и предоставленных документов, Банком принято решение об отказе на основаниях, предусмотренных п.5.2 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ                                                 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 (далее - Закон № 115-ФЗ).

Посчитав отказ в заключении договора расчетно-кассового обслуживания незаконным истец обратился в суд с настоящими требованиями о возложении на ответчика обязанности заключить договор на предложенных ответчиком условиях.

Правоотношения сторон подпадают под регулирование главы 45 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно нормам ст. 846 ГК РФ при заключении договора банковского счета клиенту или указанному им лицу открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

Банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданным ему разрешением (лицензией), за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможности принять на банковское обслуживание либо допускается законом или иными правовыми актами.

При необоснованном уклонении банка от заключения договора банковского счета клиент вправе предъявить ему требования, предусмотренные п. 4 ст. 445 ГК РФ.

Право кредитной организации отказать клиенту в заключении договора открытия банковского счета закрепляется в п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ. Данное право направленно на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Примерный перечень оснований, влияющих на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета, установлен пунктом 6.2 Положения Банка России от 2 марта 2012 года                      № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) отходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П).

Согласно п. 6.2 Положения Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П установлено, что факторами по отдельности или по совокупности, влияющими на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абз. 2 п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, могут являться:

а)юридическое лицо имеет размер уставного капитала равный или незначительно превышающий минимальный размер уставного капитала, установленный законом;

б)с даты регистрации юридического лица прошло менее шести месяцев, при этом юридическое лицо в рамках представления информации о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с данной кредитной организацией указало в качестве таковых осуществление сделок, связанных с проведением операций с денежными средствами в наличной форме и (или) международных расчетов, содержащихпризнаки, указанные в приложении к настоящему Положению, либо признаки, указывающие на необычный характер сделки, установленные кредитной организацией самостоятельно;

в)в качестве адреса (места нахождения) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица - иного органа ли лица, имеющих право действовать от имени юридического лица без доверенности) указан адрес, в отношении которого имеется информация Федеральной налоговой службы о расположении по такомуадресу также иных юридических лиц. В целях получения указанной информации кредитная организация использует ресурс "Адреса массовой  регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами)", размещенный на официальном сайте Федеральной налоговой службы в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет";

г)отсутствие постоянно действующего исполнительного органа  юридического лица, иного органа или лица, имеющих право действовать от  имени юридического лица без доверенности, по месту нахождения, сведения о котором содержатся в едином государственном реестре юридических лиц;

д)одно и то же физическое лицо является учредителем (участником) юридического лица, его руководителем и (или) осуществляет ведение бухгалтерского учета такого юридического лица;

е)в отношении резидента имеется информация Банка России о том,  что перед ним выявлено наличие задолженности нерезидентов по контрактам, по которым указанным резидентом были закрыты паспорта сделок в связи с их переводом на обслуживание в другой уполномоченный банк и в дальнейшем ни в одном из уполномоченных банков этипаспорта сделок не были открыты либо паспорта сделок были закрыты уполномоченным банком самостоятельно по истечении 180 календарных дней после истечения срока действия контракта (в случае намерения резидента заключить договор банковского счета в целях осуществления операций в рамках исполнения обязательств по внешнеторговымдоговорам (контрактам);

ж) кредитной организацией в отношении физического или юридического лица ранее принималось решение об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) либо решение о расторжении договора банковского счета (вклада) в соответствии с Федеральным законом;

з) сведения о лице содержатся в Перечне организаций и физических лиц;

и) в отношении лица имеется решение межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества;

к) иные факторы, самостоятельно определяемые кредитной организацией.

Каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений (статья 65 АПК РФ).

Факт обращения истца в отделение Банка по вопросу открытия расчетного счета подтверждается заявлением от 31.05.2016 (л.д.82).

Согласно уведомлению от 02.06.2016 ООО «Интайм» отказано в открытии расчетного счета на основании п.8.1 Правил внутреннего контроля (л.д.83-84).

Как следует из отзыва на исковое заявление основанием для отказа в открытии расчетного счета является совокупность установленных в отношении истца негативных факторов, а именно: уставный капитал истца составляет 10 000 руб.; гр. ФИО2 является генеральным директором и единственным учредителем организации, он же осуществляет ведение бухгалтерского учета организации (главный бухгалтер в штате отсутствует);   юридический и фактический адрес истца совпадает с адресом массовой регистрации, что подтверждается сведениями, полученными с официального сайта налогового органа по проверке адреса по признаку «массовой» регистрации юридических лиц. Согласно сведениям Единого государственного реестра юридических лиц (далее – ЕГРЮЛ) адресом места нахождения истца является: 

<

...>.  Постоянно действующий орган управления истца отсутствует по адресу места нахождения, указанному в сведениях ЕГРЮЛ и учредительных документах. В ходе проверочных мероприятий, проведенных Банком по адресам: 

<

...> сотрудниками службы безопасности Банка по указанному адресу установлено: «генеральный директор или иные сотрудники организации в помещении отсутствуют, офис закрыт, вывеска отсутствует, сотрудники организации не обнаружены».  

В соответствии с ч. 1 ст. 64 АПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном настоящим Кодексом и другими федеральными законами порядке сведения о фактах, на основании которых арбитражный суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения лиц, участвующих в деле, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного рассмотрения дела. В силу ч. 1 ст. 75 АПК РФ письменными доказательствами являются содержащие сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела, договоры, акты, справки, деловая корреспонденция, иные документы, выполненные в форме цифровой, графической записи или иным способом, позволяющим установить достоверность документа.

29.03.2016 согласно решению № 1 единственного участника                          ООО «Интайм» учреждено ООО «Интайм», директором которого назначен ФИО3, размер уставного капитала ООО «Интайм» составляет 100 000 руб., на период становления общества до принятия на работу бухгалтера, ФИО3 бухгалтерская и налоговая отчетность осуществляется самостоятельно без привлечения бухгалтера и счетного работника (л.д.96).

01.04.2016 в ЕГРЮЛ внесена запись за основным государственным регистрационным номером   

<

***> о создании юридического лица ООО «Интайм» по адресу: 614055, 

<

...>.

21.12.2016 решением № 2 единственного участника ООО «Интайм» изменен юридический и почтовый адрес ООО «Интайм» на следующий: Россия, 

<

...>, о чем 28.12.2016 в ЕГРЮЛ внесена запись за государственным регистрационным номером   6165958277039.

Доводы, изложенные в отзыве на исковое заявление о том, что уставный капитал истца составляет 10 000 руб.;  гр. ФИО2 является генеральным директором и единственным учредителем организации, он же осуществляет ведение бухгалтерского учета организации; в ходе проверочных мероприятий, проведенных Банком установлено отсутствие истца по месту регистрации: 

<

...> являются необоснованными, поскольку уставный капитал                 ООО «Интайм» составляет 100 000 руб., ФИО2 не является генеральным директором ООО «Интайм», на момент обращения с заявлением в Банк ООО «Интайм» было зарегистрировано по адресу:                          

<

...>.

Не приведено ответчиком и нормативного обоснования невозможности совмещения в одном лице учредителя, директора и главного бухгалтера (либо отсутствие бухгалтера в штате общества).

Возражая   против   доводов   истца,   ответчик   также  ссылается   на служебную записку от 26.04.2017, составленную в ответ на служебную записку № 01/42/11898/17 от 25.04.2017 «Информация по досудебной претензии ООО «Интайм»», из которой следует, что обществом предоставлен договор аренды б/н от 01.04.2016 по адресу: 

<

...>, по результатам проверки Отдела безопасности Единого сервисного центра (далее – ОБ ЕСЦ) 02.06.2016 было отказано в открытии расчетного счета в связи с отсутствием клиента по адресу фактического местонахождения. При этом в указанной служебной записке нет информации о том, каким образом было установлено, что ООО «Интайм» отсутствует по адресу 

<

...> (л.д.87-88).

Вместе с тем, в служебной записке, составленной 29.09.2017 в ответ на служебную записку № 01/42/37642/17 от 28.09.2017 «запрос суда по                   ООО «Интайм»»  указано, что клиентом предоставлен договор аренды б/н от 01.04.2016 по адресу:  

<

...>, сотрудник ОБ ЕСЦ осуществил телефонный звонок арендодателю ООО «Коммерческо-снабженческий центр» по телефону 

<

***>, ФИО4 факт присутствия ООО «Интайм» по вышеуказанному адресу не подтвердил. Подтверждение факта присутствия/отсутствия общества по фактическому адресу ОБ ЕСЦ осуществляется дистанционно по телефону. Предоставить распечатку телефонного разговора не представляется возможным (л.д.85-86).

Информация, содержащаяся в служебной записке от 29.09.2017, не подтвержденная достоверными доказательствами, не свидетельствует о том, что на момент проверки 02.06.2016 ООО «Интайм» отсутствовало по адресу фактического местонахождения.

Таким образом, ответчиком не представлены относимые и допустимые доказательства, подтверждающие наличие одного либо совокупности вышеприведенных оснований, которые могут подтвердить обоснованность и правомерность отказа от заключения договора банковского счета по основаниям, приведенным в отзыве на исковое заявление.

При указанных обстоятельствах требования истца подлежат удовлетворению. 

Расходы по оплате государственной пошлины в силу положений статьи 110 АПК РФ подлежат отнесению на ответчика.

Руководствуясь статьями 110, 167-170, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Пермского края

Р Е Ш И Л:

Исковые требования удовлетворить.

Обязать Акционерный коммерческий банк «АК БАРС» (Публичное акционерное общество) (420066, 

<

...>; ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) заключить с Обществом с ограниченной ответственностью «Интайм» (614095, 

<

...>; ОГРН 

<

***>,                            ИНН 

<

***>) договор расчетно-кассового обслуживания на объявленных банком условиях и открыть расчетный счет.

Взыскать с Акционерного коммерческого банка «АК БАРС» (Публичное акционерное общество) (420066, 

<

...>; ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>) в федеральный бюджет государственную пошлину в размере 6 000 руб.

Решение может быть обжаловано в порядке апелляционного производства в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия (изготовления в полном объеме) через Арбитражный суд Пермского края.

Судья                                                                                   Л.С. Заляева