РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

Дело № А40-139764/18-162-1045

г. Москва

13 ноября 2018 года

Резолютивная часть решения объявлена 23 октября 2018 года

Полный текст решения изготовлен 13 ноября 2018 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судья – Гусенков М.О. (единолично)

при ведении протокола судебного заседания помощником судьи Девятовой Е.В.

рассмотрев в судебном заседании дело по иску 

ПУБЛИЧНОГО АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "ПРОМСВЯЗЬБАНК" (ОГРН 

<

***>)

К ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ПРОКСИМО" (ОГРН 

<

***>) 

о расторжении договора банковского обслуживания № 150617/00-001

при участии: 

стороны – не явились, извещены.

УСТАНОВИЛ:

Иск заявлен о расторжении договора комплексного банковского обслуживания от 15.06.2017 № 150617/00-001.

Представители сторон в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, в порядке ст. 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), в связи с чем, суд счел возможным провести судебное заседание в отсутствие представителей сторон в порядке ст. 156 АПК РФ. 

От ответчика отзыв на исковое заявление в порядке ст. 131 АПК РФ не поступил.

Исследовав в полном объеме все представленные в дело письменные доказательства, арбитражный суд считает заявленные требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из материалов дела на основании заявления от 14.06.2017 между ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» (далее – банк, истец) и ООО «ПРОКСИМО» (далее – клиент, ответчик) заключен договор комплексного банковского обслуживания № 150617/00-001.

На основании Заявления о присоединении к Правилам открытия Счетов от 14.06.2017 Ответчику открыт  банковский счет № 

<

***> (ДБС № 1034403 от 15.06.2017).

Ответчик  подтвердил,   что присоединяется   к   действующей   редакции   «Правил   комплексного   банковского    обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», о чем свидетельствует собственноручная подпись в Заявлении.

В соответствии с пунктом 1.1 «Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк», Правила являются типовыми для всех юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой и определяют положения Договора комплексного банковского обслуживания, права, обязанности и ответственность сторон.

Согласно п. 1.22 Правил Банк полагается на предоставленные Клиентом заверения, имеющие для Банка существенное значение, о чем известно Клиенту. В том числе, Клиент обязан письменно информировать Банк об изменении всех сведений, предоставленных Клиентом Банку при заключении Договора в течение 5 дней со дня изменения или возникновения следующих обстоятельств:

- изменение адреса места нахождения, указанного в учредительных документах и/или адреса фактического места нахождения клиента;

- изменение контактной информации и наступление других обстоятельств, способных повлиять на исполнение обязательств по договору.

Согласно информации, предоставленной ответчиком при заключении Договора комплексного банковского обслуживания, адресом местонахождения ООО «ПРОКСИМО» является: 109052, 

<

...>, стр. 6, каб. 205. Согласно выписке из ЕГРЮЛ юридическим адресом ответчика является: 143404, 

<

...>, пом. V, ком.1.

В соответствии с п. 1.9, 1.10 Инструкции Центрального Банка РФ от 30.05.2014г. № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (зарегистрировано в Минюсте России 19.06.2014г. № 32813), «в случае изменения сведений, подлежащих установлению при открытии счета, клиенты обязаны представлять в банк необходимые документы (их копии), подтверждающие изменение данных сведений. Банк обязан систематически обновлять информацию о клиентах, подлежащую установлению при открытии счета, а также о лицах, личности которых необходимо установить при открытии счета, в порядке, установленном банковскими правилами».

Согласно п. 3.7 Правил Клиент несет ответственность за не уведомление, несвоевременное и неполное уведомление Банка об обстоятельствах, имеющих значение для соблюдения Правил комплексного банковского обслуживания, к которым Клиент присоединился, в том числе об изменении ранее сообщенных Банку сведений. 

Согласно п. 5.8 Клиент обязуется своевременно предоставлять Банку документы и информацию, необходимые Банку для осуществления контрольных функций, возложенных   законодательством   Российской   Федерации,   в   том   числе   законодательством   о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма.

В соответствии с Правилами открытия и обслуживания счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой в рамках комплексного банковского обслуживания (Приложение №2 к Правилам) Клиент обязуется своевременно предоставлять Банку документы необходимые для идентификации и обновления информации о Клиенте, представителях Клиента (п.3.3.6 Правил открытия счетов); письменно информировать Банк об изменении всех сведений, предоставленных Клиентом Банку при заключении Договора Банковского счета, в том числе указанных в соответствующих заявлениях Клиента, анкете Клиента, включая сведения в отношении представителей. 

Согласно п. 7.5 Правил по требованию Банка Договор банковского счета может быть расторгнут в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

15.12.2017 и 22.12.2017 года уполномоченными сотрудниками истца проведена проверка присутствия/отсутствия ответчикам по имеющимся адресам. 

В результате проверки установлено отсутствие юридического лица и постоянно действующего органа управления. Сотрудники службы охраны и режима объектов, находящихся по указанным адресам, не располагают сведениями о месте нахождения ООО «ПРОКСИМО», о чем составлен акт выездной проверки.

13.06.2018 истец направил ответчику предложение о расторжении договора банковского счета в досудебном порядке.

Поскольку ответ на уведомление в адрес истца не поступил, истец обратился с иском в суд.

Положениями статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу ч. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только:

1) при существенном нарушении договора другой стороной;

2) в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

В силу ч. 1, 3 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон № 115-ФЗ) на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, и устанавливать, в том числе, в отношении юридических лиц, их наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения, а также предусмотрена обязанность по систематическому обновлению информации о клиентах.

Обязанность Банка по идентификации клиента не ограничена моментом заключения Договора банковского счета и сохраняется в течение всего периода нахождения этого клиента на расчетно-кассовом обслуживании.

Таким образом, достоверная информация о местонахождении юридического лица - Клиента Банка и его единоличного исполнительного органа, является существенным условием как при заключении, так и при исполнении Договора банковского счета, поэтому непредставление клиентом необходимых сведений при изменении его идентификационных признаков, является основанием для расторжения Банком Договора банковского счета в силу Закона № 115-ФЗ, а также на основании положений Договора.

Поскольку несоблюдение требований о представлении достоверных сведений в отсутствие возможности у истца проведения идентификации клиента является существенным нарушением условий заключенного договора, истцом приняты все необходимые меры по самостоятельной проверке местонахождения клиента и не установлено его нахождение ни по одному из известных адресов, суд считает исковые требования нормативно обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Указанные выводы согласуются с позицией Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, изложенной в Постановлении Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 27.04.2010 N 1307/10 по делу N А40-50083/09-29-388.

Статьей 65 АПК РФ предусмотрена обязанность сторон доказывать основания своих требований и возражений. 

Расходы истца по уплате государственной пошлины подлежат отнесению на ответчика в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

Руководствуясь статьями 110, 112, 167-171, 176 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

РЕШИЛ:

Исковые требования удовлетворить.

Расторгнуть договор комплексного банковского обслуживания от 15.06.2017 № 150617/00-001, заключенный между ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» и ООО «ПРОКСИМО» (ИНН 

<

***>), в рамках которого ответчику открыт банковский счет № 

<

***> (ДБС № 1034403 от 15.06.2017).

Взыскать с ООО «ПРОКСИМО» в пользу ПАО «ПРОМСВЯЗЬБАНК» 6 000 руб. 00 коп. в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца со дня его принятия.

Судья:

М.О. Гусенков