АРБИТРАЖНЫЙ СУД РОСТОВСКОЙ ОБЛАСТИ

 

Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

Дело № А53-10447/20

16 июня 2020 г.

г. Ростов-на-Дону

 

Резолютивная часть решения объявлена   08 июня 2020  г.

Полный текст решения изготовлен            16 июня 2020 г.

 

Арбитражный суд Ростовской области в составе судьи Кривоносовой О.В., при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1, рассмотрев в открытом судебном заседании дело

по заявлению общества с ограниченной ответственностью "Микрокредитная компания скорость Финанс" (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>)

к Отделению по Ростовской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации

об оспаривании постановления по делу об административном правонарушении,

при участии:

 

от заявителя  представитель ФИО2 по дов. 03.04.2020

от заинтересованного лица представитель ФИО3 по дов.28.03.2019 

 

установил:

установил: общество с ограниченной ответственностью "Микрокредитная компания скорость Финанс" (далее – заявитель, общество) обратилось в Арбитражный суд Ростовской области с заявлением к Отделению по Ростовской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации (далее – заинтересованное лицо) о признании незаконным постановления по делу об административном правонарушении от 18.03.2020 №20-3335/3110-1.

Представитель заявителя пояснил основание заявленных требований.

Представитель заинтересованного лица  требования не признал, поддержал доводы, изложенные в отзыве от 21.05.2020.

Принимая во внимание отсутствие возражений, суд  в порядке статьи 137 Арбитражного процессуального Кодекса РФ перешел к судебном разбирательству непосредственно после окончания предварительного  судебного заседания

В судебном заседании 04.06.2020 года был объявлен перерыв до 08.06.2020 года, после чего заедание продолжено в присутствии тех же представителей.

Как следует из материалов дела, в  рамках рассмотрения обращения ФИО4 (вх. от 21.01.2020 №ОЭТ6-223) Управлением Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском федеральном округе (далее - Управление) в адрес Общества был направлен запрос о предоставлении информации от 27.01.2020 № С59-9/2346 (далее - Запрос).

В соответствии с требованиями Запроса Обществу в срок не позднее 5 рабочих дней с даты его получения надлежало представить в Управление с использованием личного кабинета участника финансового рынка указанные в запросе информацию и документы. Также в случае непредставления сведений и документов, указанных в запросе, ООО «МКК ФИО5» необходимо было представить объяснения причин их непредставления с приложением подтверждающих документов.

Запрос размещен в личном кабинете 27.01.2020. Днем окончания срока исполнения Запроса являлось 04.02.2020 (включительно).

05.02.2020 в 00.10  в адрес Управления поступило ходатайство Общества (исх. от 04.02.2020 №220/1 /МККСФ) о продлении срока исполнения Запроса до 06.02.2020 включительно. 06.02.2020 в ответ на отказ в продлении срока исполнения запроса в Управление поступило письмо Общества с пояснениями о причинах нарушения срока.

В связи с выявленными нарушениями уполномоченным должностным лицом Банка России в отношении ООО "ФИО5" был составлен протокол об административном правонарушении от 08.04.2019 N ТУ-60-ЮЛ-19-7543/1020-1 по признакам правонарушения, ответственность за которое предусмотрена статьей 19.7.3 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

По результатам рассмотрения материалов дела об административном правонарушении управляющей Отделением по Ростовской области Южного главного управления Центрального Банка Российской Федерации вынесено постановление от от 18.03.2020 №20-3335/3110-1.  (по делу N ТУ-60-ЮЛ-19-75436) о привлечении ООО «ФИО5» к административной ответственности, предусмотренной статьей 19.7.3 КоАП РФ в виде штрафа в размере 500 000 рублей.

Считая незаконным постановление о привлечении к административной ответственности в части назначенного наказания, общество обратилось в Арбитражный суд Ростовской области с настоящим заявлением о снижении размера административного штрафа.

В соответствии с ч. 6 ст. 210 АПК РФ при рассмотрении дела об оспаривании решения административного органа о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании проверяет законность и обоснованность оспариваемого решения, устанавливает наличие соответствующих полномочий административного органа, принявшего оспариваемое решение, устанавливает, имелись ли законные основания для привлечения к административной ответственности, соблюден ли установленный порядок привлечения к ответственности, не истекли ли сроки давности привлечения к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для дела.

Согласно статье 19.7.3 КоАП РФ непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от двух тысяч до четырех тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от пятисот тысяч до семисот тысяч рублей.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Закон N 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В соответствии со статьей 76.1 Закона N 86-ФЗ некредитными финансовыми организациями в соответствии с Законом N 86-ФЗ признаются, в том числе, микрофинансовые организации.

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг).

Согласно статье 76.5 Закона N 86-ФЗ Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с пунктом 2 части 3 статьи 14 Закона N 151-ФЗ Банк России получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных Законом N 151-ФЗ, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России.

Согласно статье 76.9 Закона N 86-ФЗ Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

Личный кабинет используется некредитными финансовыми организациями в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления некредитными финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных федеральными законами, нормативными актами Банка России.

В соответствии с пунктом 4.1 Указания Банка России от 03.11.2017 N 4600-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России" (далее - Указание N 4600-У), Банк России путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена электронные документы (информацию), в том числе требования (предписания) Банка России, запросы Банка России и ответы на запросы участника информационного обмена.

В соответствии с пунктом 4.3 Указания N 4600-У электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента размещения электронного документа в личном кабинете. Если момент получения участником информационного обмена электронного документа Банка России выпадает на нерабочий день, то электронный документ Банка России считается полученным до 18 часов 00 минут по московскому времени первого рабочего дня, следующего за нерабочим днем.

В целях рассмотрения обращения, руководствуясь пунктом 2 части 3 статьи 14 Закона N 151-ФЗ, Управлением Службы в адрес общества направлен запрос от 27.01.2020 N С59-9/2346 о предоставлении документов со сроком исполнения не позднее 5 рабочих дней с даты его получения.

Запрос направлен в адрес общества посредством использования Личного кабинета участника информационного обмена.

В соответствии с информацией, размещенной в Личном кабинете, Запрос зарегистрирован в Личном кабинете 27.01.2020 года, следовательно срок  исполнения запроса 04.02.2020 года включительно.

Вместе с тем, общество  в указанный срок  ответ на запрос не представило, а 05.02.2020 года  в 00.10 часов направило сообщение о продлении сроков  исполнения запроса. В удовлетворении  заявления общества было отказано.

Таким образом, материалами дела подтверждено нарушение обществом срока представления документов по запросу Банка России, что образует объективную сторону правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 19.7.3 КоАП РФ.

В соответствии с частью 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых КоАП РФ или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

По смыслу этой нормы права критерии виновности юридического лица означают необходимость оценки его фактического поведения как коллективного субъекта права, располагающего иными, нежели физическое лицо возможностями и условиями для реализации требований публичного порядка.

Суд полагает доказанным наличие вины общества в допущении вменяемого правонарушения.

Обществом в материалы дела не представлено доказательств принятия всех возможных и необходимых мер по представлению сведений в контролирующий орган в пределах установленного срока.

Обществом также не представлено доказательств наличия обстоятельств, объективно препятствующих исполнению установленной обязанности с соблюдением срока, в том числе доказательств наличия технической неисправности оборудования либо программного обеспечения и принятия оперативных мер по их устранению.

При таких обстоятельствах, суд полагает доказанным виновное совершение обществом административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ст. 19.7.3 КоАП РФ.

Обращаясь в суд, общество просило снизить размер назначенного административного наказания ниже низшего предела, исходы из фактических обстоятельств совершенного нарушения.

В постановлении от 25.02.2014 N 4-П Конституционный Суд Российской Федерации признал не соответствующими Конституции Российской Федерации положения части 1 статьи 7.3, части 1 статьи 9.1, части 1 статьи 14.43, части 2 статьи 15.19, частей 2 и 5 статьи 15.23.1 и статьи 19.7.3 КоАП РФ, устанавливающие минимальные размеры административных штрафов, применяемых в отношении юридических лиц, совершивших предусмотренные ими административные правонарушения, в той мере, в какой эти положения не допускают назначения административного штрафа ниже низшего предела, указанного в соответствующей административной санкции (сто тысяч рублей и более), и тем самым не позволяют надлежащим образом учесть характер и последствия совершенного административного правонарушения, степень вины привлекаемого к административной ответственности юридического лица, его имущественное и финансовое положение, а также иные имеющие существенное значение для индивидуализации административной ответственности обстоятельства и, соответственно, обеспечить назначение справедливого и соразмерного административного наказания.

Согласно ч. 3.2, 3.23 ст. 4.1. КоАП РФ при наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, имущественным и финансовым положением привлекаемого к административной ответственности юридического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для юридических лиц составляет не менее ста тысяч рублей.

При назначении административного наказания в соответствии с частью 3.2 настоящей статьи размер административного штрафа не может составлять менее половины минимального размера административного штрафа, предусмотренного для юридических лиц соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса.

Суд, исходя из установленных фактических обстоятельств совершенного нарушения, приходит к выводу о возможности  применения  в данном конкретном случае  положений  части 3.2.,3.23 ст.4..1. Кодекса  РФ об административных правонарушениях.  Материалами дела подтверждено, что обществом  допущена незначительная просрочка в исполнении запроса, 06.02.2020 года общество  представило требуемую информацию и  пояснения о причинах пропуска срока ответа на запрос, вину в совершенном правонарушении признало, неблагоприятных последствий  действия общества не повлекли.

Учитывая характер совершенного правонарушения, а также степень вины правонарушителя, повышенную опасность правонарушения, суд считает, что назначенное административным органом наказание в виде штрафа в размере 500 000 рублей не соответствует цели предупреждения совершения новых правонарушений,  в связи с чем  постановление административного органа следует изменить в указанной части  снизив размер назначенного штрафа вдвое.

Таким образом, постановление Банка России от 18.03.2020 года № 20-3335/3110-1 о привлечении ООО "МКК УФ" к административной ответственности, предусмотренной статьей 19.7.3 КоАП РФ в виде штрафа в размере 500 000 рублей подлежит изменению в части определения размера административного штрафа, штраф следует определить в размере 250000 рублей.

Руководствуясь статьями 167-168,211 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд 

 

Р Е Ш И Л:

Постановление Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации от 18.03.2020 года № 20-3335/3110-1 о наложении штрафа по делу об административном правонарушении, предусмотренном  статьей 19.7.3 кодекса РФ об административных правонарушениях, изменить в части назначения размера наказания, снизив административный штраф до 250000 рублей.

Решение суда по настоящему делу вступает в законную силу по истечении десяти дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Решение суда по настоящему делу может быть обжаловано в апелляционном порядке в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в течение десяти  с даты принятия решения через суд, принявший решение.

 

Судья                                                                                               Кривоносова О. В.