Именем Российской Федерации

Р Е Ш Е Н И Е

(в порядке ст. 229 АПК РФ)

Дело № А40-315432/19-81-892

04 марта 2020 г.

г. Москва

Резолютивная часть решения изготовлена 19.02.2020

Мотивированное решение изготовлено 04.03.2020

Судья З.В. Битаева

рассмотрев вопрос о принятии к производству искового заявления 

ООО «ССС-АККУМУЛЯТОР» (ОГРН 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 129164, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА КИБАЛЬЧИЧА, ДОМ 2, КОРПУС 1, ЭТ/ПОМ/КОМ 1/II/14)

к АО «Тинькофф Банк» (ОГРН 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 123060, МОСКВА ГОРОД, ПРОЕЗД ВОЛОКОЛАМСКИЙ 1-Й, 10, 1)

третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований: ООО «Иммобилиаре» (ОГРН: 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 394038, 

<

...>)

О взыскании 93 957,37 руб.,

без вызова сторон

УСТАНОВИЛ:

ООО «ССС-АККУМУЛЯТОР» обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО «Тинькофф Банк» о взыскании 93 957, 37 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 28.12.2018 по 01.04.2019, в связи с неисполнением ответчиком обязательств по Универсальному договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц.

Дело рассмотрено в порядке упрощенного производства, судом вынесена 19.02.2020 резолютивная часть решения.

В соответствии с ч.2 ст. 229 АПК РФ по заявлению лица, участвующего в деле, или в случае подачи апелляционной жалобы по делу, рассматриваемому в порядке упрощенного производства, арбитражный суд составляет мотивированное решение.

В суд поступило 20.02.2020 заявление Истца об изготовлении мотивированного решения по делу. 

В материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения сторон о принятии иска к рассмотрению в порядке упрощенного производства.

Истец письменно заявил об изменении его наименования с ООО «ССС-АККУМУЛЯТОР» на ООО «ТРИУМФ-ПРОЕКТ» в порядке ст. 124 АПК РФ.

В соответствии с ч.1 ст. 124 АПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить арбитражному суду об изменении своего наименования. 

Согласно сведениям из ЕГРЮЛ наименование истца изменено с ООО «ССС-АККУМУЛЯТОР» на ООО «ТРИУМФ-ПРОЕКТ».

Таким образом, заявление истца об изменении его наименования с ООО «ССС-АККУМУЛЯТОР» на ООО «ТРИУМФ-ПРОЕКТ» подлежит удовлетворению. 

Ответчик по иску возразил по изложенным в письменном отзыве доводам, в том числе, ссылаясь, что в связи с возникшими у Банка подозрениями о сомнительном характере операций Истца, Банк направил Истцу письменный от 29.03.2019 Запрос о предоставлении документов и сведений, подтверждающих реальность ведения хозяйственной деятельности, со сроком представления до 09.04.2019, а также ограничил доступ Клиента к каналам дистанционного банковского обслуживания и заблокировал корпоративную карту Клиента;

что указанный Запрос направлен Банком Клиенту посредством чата Банка в Интернет Банке и Мобильном Банке, что согласуется с п. 2.16 УКБО, с которыми Истец был ознакомлен до заключения Договора, согласился с ними и принял обязанность по их соблюдению; 

что в установленные сроки Клиент не представил все запрошенные банком документы и сведения;

Исследовав письменные доказательства, суд установил следующее.

Между ООО «ССС-АККУМУЛЯТОР» (после изменения наименования - ООО «ТРИУМФ-ПРОЕКТ», Клиент, Истец) и АО «Тинькофф Банк» (Ответчик, Банк) заключен Универсальный договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц (далее - Договор), который включает в себя Заявление от 19.11.2018 о присоединении, Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой (размещенные в сети «Интернет» на официальном сайте Банка - http://static.tcsbank.ru/news/2018/09112018-tinkoff-ukbo-new.pdf). 

На основании указанного договора Клиенту был открыт расчетный счет в Банке -№40702810810000460137.

04.12.2018 на указанный расчетный счет Клиента зачислена по платежному поручению №404 от 04.12.2018 сумма в размере 5 040 000 руб. 

Клиент дважды выставлял Банку на исполнение платежные документы на сумму 4 707 541,66 руб., а именно: платежное поручение №15 от 17.12.2018 и от 28.12.2018.

Банк не исполнил указанные платежные поручения, о наложении ареста или о приостановлении операций по счету, Банк не уведомлял Клиента.

18.02.2019 Арбитражный суд Воронежской области вынес решение по делу №А14-1004/2019, которым решил взыскать с ООО «ССС-АККУМУЛЯТОР» в пользу ООО «Иммобилиаре» 9 415 083,32 руб. по договору займа NoCA-1/18 от 04.12.2018, в том числе: 4 707 541,66 руб. сумма займа, 4 707 541,66 руб. штраф за просрочку по возврату займа.

На основании исполнительного листа, выданного ООО «Иммобилиаре» по указанному решению суда, с расчетного счета Истца, открытого в АО «Тинькофф Банк», были списаны денежные средства:

- 27.03.2019 в сумме 4 704 995,38 руб.;

- 01.04.2019 в сумме 10 675,06 руб.

Таким образом, 01.04.2019, в связи с исполнением Ответчиком поручения третьего лица, на счете Клиента не осталось достаточных денежных средств для исполнения поручений Клиента. 

С указанной даты Банк не мог объективно исполнить распоряжение Клиента по платежным поручениям от 17.12.2018 и от 28.12.2018.

Согласно уведомлению Банка от 07.07.2019 Договор комплексного банковского обслуживания с Клиентом был расторгнут 01.06.2019.

13.09.2019 Истец направил Ответчику претензию об оплате процентов за пользование чужими денежными средствами, в связи с неисполнением обязательств по Договору, которая Банком не исполнена.

Согласно расчету истца, задолженность ответчика составила 93 957, 37 руб. процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 28.12.2018 по 01.04.2019, в связи с неисполнением ответчиком обязательств по Универсальному договору комплексного банковского обслуживания юридических лиц.

В связи с неисполнением банком спорных платежных поручений в установленные сроки, истцом начислены проценты за пользование чужими денежными средствами и заявлены исковые требования.

В соответствии со ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно абз. 2 ст. 849 ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или списывать со счета денежные средства клиента не позднее дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

В соответствии со ст. 858 ГК РФ ограничения распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

На основании ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. 

Согласно ст. 856 ГК РФ, в случаях несвоевременного зачисления банком на счет клиента поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со счета, а также невыполнения или несвоевременного выполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета банк обязан уплатить на эту сумму проценты в порядке и в размере, которые предусмотрены статьей 395 настоящего Кодекса, независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 852 настоящего Кодекса.

Расчет истца судом проверен и признан арифметически и методологически верным. 

Ответчиком в нарушение ст.65 АПК РФ не представлено доказательств правомерности неисполнения платёжных поручений Клиента, оплаты процентов за пользование чужими денежными средствами в установленные сроки и на дату рассмотрения спора.

Изложенные в письменном отзыве ответчика доводы в обоснование возражений по иску, отклоняются судом по следующим основаниям.

Исковые требования о взыскании процентов заявлены за период с 28.12.2018 по 01.04.2019, т.е. за период до предъявления в адрес Клиента Запроса о представлении документов и сведений относительного его хозяйственной деятельности.

Кроме того, спорные платежные поручения от декабря 2018г., запрос о предоставлении сведений банком направлен только 29 марта 2019г. Доказательств, что банком было отказано в проведении спорных платежных поручений  и направлении сведений в Росфинмониторинг в материалы дела Ответчиком не представлено.

Таким образом, у Банка отсутствовали правовые основания для неисполнения спорных платежных документов Клиента за заявленный истцом период. 

Расходы по госпошлине подлежат распределению в порядке ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 15, 309, 310, 395, 848, 854, 856, 858 ГК РФ, ст.ст. 64, 65, 71, 75, 110, 124, 167-171, 181, 229 АПК РФ, суд  

РЕШИЛ:

Произвести замену взыскателя с ООО «ССС-АККУМУЛЯТОР» на ООО «ТРИУМФ-ПРОЕКТ» в порядке ст. 124 АПК РФ, в связи с изменением наименования взыскателя. 

Взыскать с АО «Тинькофф Банк» (ОГРН 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 123060, МОСКВА ГОРОД, ПРОЕЗД ВОЛОКОЛАМСКИЙ 1-Й, 10, 1)  в пользу ООО «ТРИУМФ-ПРОЕКТ»  (ОГРН 

<

***>, ИНН: 

<

***>, адрес: 129164, МОСКВА ГОРОД, УЛИЦА КИБАЛЬЧИЧА, ДОМ 2, КОРПУС 1, ЭТ/ПОМ/КОМ 1/II/14) проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 93 957 (Девяносто три тысячи девятьсот пятьдесят семь рублей) 37 копеек, а также расходы по оплате госпошлины в размере 4 209  (Четыре тысячи двести девять рублей) рубля 00 копеек.

Заявление о составлении мотивированного решения арбитражного суда может быть подано в течение пяти дней со дня размещения решения, принятого в порядке упрощенного производства, на официальном сайте арбитражного суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Решение подлежит немедленному исполнению.

Решение может быть обжаловано в Девятый арбитражный апелляционный суд в срок, не превышающий пятнадцати дней со дня его принятия, а в случае составления мотивированного решения арбитражного суда - со дня принятия решения в полном объеме. 

Судья:З.В. Битаева