ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

РЕШЕНИЕ

Дело  № А40-149622/18-26-1103

г. Москва

09 августа 2018 года

Резолютивная часть решения объявлена 02 августа 2018 года 

Решение в полном объеме изготовлено 09 августа 2018 года

Арбитражный суд города Москвы в составе:

Судьи Нечипоренко Н.В.  (единолично) 

При ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания ФИО1 

Рассмотрев в предварительном судебном заседании дело по иску АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АНКОР БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ" в лице КУ ГК "Агентство по страхованию вкладов" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, местонахождение: 420101, 

<

...>, дата регистрации 29.08.2002.)

к ОБЩЕСТВУ С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "НАНО-ФИНАНС" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, местонахождение: 109390, 

<

...>, ЭТ 1 ПОМ VII КОМ 1, дата регистрации: 26.12.2009.)

о взыскании задолженности в размере 3 496 739, 45 руб.

При участии:

От истца: не явился, извещен

От ответчика: не явился, извещен

УСТАНОВИЛ:

"АНКОР-БАНК" (АО)   в  лице  к/у  ГК  «АСВ»   (далее – Истец, Банк) обратилось в Арбитражный суд города Москвы с исковым заявлением к ООО  "НАНО-ФИНАНС" о взыскании задолженности в размере 3 496 739, 45 руб.

В силу п. 27 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 г. № 65, если лица, участвующие в деле, извещенные надлежащим образом о времени и месте проведения предварительного судебного заседания, не явились в предварительное судебное заседание и не заявили возражений против рассмотрения дела в их отсутствие, судья вправе завершить предварительное судебное заседание и начать рассмотрение дела в судебном заседании арбитражного суда первой инстанции.

Учитывая изложенное, арбитражный суд, 02.08.2018 г. завершил предварительное судебное заседание и приступил к рассмотрению заявления в судебном заседании, о чем вынесено определение суда от 02.08.2018 г.

В судебное заседание не явились представители истца и ответчика, извещены надлежащим образом о месте и времени рассмотрения дела. 

В соответствии с ч. 3 ст. 156 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителей  истца и ответчика. 

Исследовав письменные доказательства, суд находит иск подлежащим удовлетворению.

Как следует из материалов дела, Приказом Банка России от 03.03.2017 № ОД-550 у кредитной организации АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АНКОР БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ» («АНКОР БАНК» (АО)) с 03.03.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда Республики Татарстан от 10 апреля 2017 года по делу А65-5355/2017 «АНКОР БАНК» (АО), зарегистрированный по адресу: 420101, 

<

...>, ОГРН 

<

***>, ИНН 

<

***>, признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Конкурсным управляющим назначена Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов».

Между «АНКОР БАНК» (АО) (далее - Истец, Банк, Цессионарий) и ООО «Нано-финанс» (далее - Ответчик, Цедент) было заключено 772 договора уступки прав требования, (далее - договор уступки прав требования).

В соответствии с условиями указанных договоров уступки прав требования Ответчик уступил в полном объеме, за исключением требования по уплате неустойки (пени), а Банк оплатил имущественные права (требования) в полном объеме по уступаемым договорам займа

В соответствии с п. 2.7. договоров уступки прав требования Цедент должен письменно уведомить Должников о состоявшейся уступки имущественных прав (требований).

В соответствии с п. 2.8. договоров уступки прав требования Цедент должен предоставить Цессионарию документы, подтверждающие исполнение Цедентом обязанности о письменном уведомлении Должников по уступленным правам требованиям.

В случае получения Цедентом от Должников денежных средств в счёт исполнения обязанностей соответственно Договорам займа, в части прав требований, перешедших к Цессионарию, Цедент обязуется в день получения от Должников денежных средств перечислить их Цессионарию - п. 2.9. договоров уступки прав требования.

Как указывает истец в обоснование иска, документального подтверждения, об исполнении Цедентом обязанностей, предусмотренных п. п. 2.7., 2.8., 2.9. договоров уступки прав требований, Банку предоставлено не было.

Требования Банка о предоставлении документального подтверждения исполнения ООО «Нано-финанс» обязанностей, предусмотренных п. п. 2.7., 2.8., 2.9. договоров уступки прав требований остались без удовлетворения.

Также остались неудовлетворенными требования Банка о проведении сверки расчетов по полученным, после заключения соответствующих договоров цессий (с 09.01.2013 г.), Цедентом денежных средств и средств, перечисленных Цессионарию.

В связи с наличием неисполненных обязательств у физических лиц перед Банком, по требованиям, перешедшим на основании договоров уступки прав требований, конкурсным управляющим была инициирована работа по взысканию задолженности в судебном порядке.

Однако, после направления физическим лицам требований о погашении задолженности в Банк стали поступать письма заёмщиков, из которых следует, что их не проинформировали о смене кредитора и многие полностью выплатили свою задолженность ООО «Нано-финанс» на общую сумму  3 496 739,45 руб., а именно:

№ п/п

Ф.И.О. Заемщика

№ договора

Сумма, руб.

Примечание

1

ФИО2

NM141201-3000015/33

15 200,00

заявление и чеки клиента

2

ФИО3

N-NS131120-372747/13

26 000,00

заявление и чеки клиента

3

ФИО4

N-NR130926-312494/34

51 780,00

заявление и чеки клиента

4

ФИО5

N-NP140206-457281/52

162 550,00

заявление и чеки клиента

5

ФИО6

N-NR131210-396310/44

72 950,00

заявление и чеки клиента

6

ФИО6

N-NS130905-283385/44

24 500,00

заявление и чеки клиента

7

ФИО7

N-NS131128-380919/33

18 370,11

заявление и чеки клиента

8

ФИО8

N-NP131030-351685/57

156 080,00

заявление и чеки клиента

9

ФИО8

N-NP140204-455215/57

заявление и чеки клиента

10

ФИО9

NM150211-3001180/61

24 000,00

заявление и чеки клиента

11

ФИО10

N-NS131222-415640/93

74 480,00

заявление и чеки клиента

12

ФИО11

NA140806-519559/57

27 700,00

заявление и чеки клиента

13

ФИО12

NA140729-518717/34

27 200,00

заявление и чеки клиента

14

ФИО13

N-NP131030-352376/37

58 890,00

заявление и чеки клиента

15

ФИО14

N-NS131004-322872/37

34 250,00

заявление и чеки клиента

16

ФИО15

N-NS130905-284792/62

36 050,00

заявление и чеки клиента

17

ФИО16

N-NF130807-253571/37

37 100,00

заявление и чеки клиента

18

ФИО17

NA140718-518016/57

42 000,00

заявление и чеки клиента

19

ФИО18

N-NP130802-249955/261

36 250,00

заявление и чеки клиента

20

ФИО19

NM141218-3000241/48

36 150,00

заявление и чеки клиента

21

ФИО20

N-NP130819-262212/40

95 946,00

заявление и чеки клиента

22

ФИО21

N-NS131218-410055/611

32 800,00

заявление и чеки клиента

23

ФИО22

NM150203-3000873/69

48 000,00

заявление и чеки клиента

24

ФИО23

NA140716-517806/46

38 400,00

заявление и чеки клиента

25

ФИО24

NA140815-520497/52

65 100,00

заявление и чеки клиента

26

ФИО25

N-NP140114-444906/73

14 053,00

заявление и чек клиента

27

ФИО26

N-NP131018-340357/13

43 300,00

заявление и чеки клиента

28

ФИО27

NA140718-517991/37

39 200,00

заявление и чеки клиента

29

ФИО28

N-NR131021-342417/34

1 790,00

заявление и чеки клиента

30

ФИО28

N-NR140204-455665/34

21 600,00

заявление и чеки клиента

31

ФИО29

N-NS131210-396937/33

19 150,56

заявление и чеки клиента

32

ФИО30

NM141202-3000261/76

32 100,00

заявление и чеки клиента

33

ФИО31

N-NR131126-377929/162

52 000,00

заявление и чеки клиента

334

ФИО32

N-NS140303-469224/37

20 700,00

заявление и чеки клиента

334

ФИО33

NA140818-520626/12

29 850,00

заявление и чеки клиента

336

ФИО34

N-NS131108-360781/30

60 000,00

заявление клиента

337

ФИО35

N-NS131225-422408/93

40 360,00

заявление клиента

338

ФИО36

N-ND140526-510034/13

33 000,00

заявление клиента

339

ФИО37

N-NR131105-357158/73

51 800,00

заявление клиента

440

ФИО38

N-NP130930-317023/46

40 100,00

заявление клиента

441

ФИО39

N-NS130912-295795/162

35 100,00

чеки     о     досрочном погашении

442

ФИО40

N-NP131206-393735/52

74 750,00

чек      о      частичном погашении

443

ФИО41

N-NR140211-458912/62

47 600,00

чек      о      частичном погашении

444

ФИО41

N-NS131101-353972/62

28 500,00

чек      о      частичном погашении

445

ФИО42

N-NP130920-307428/163

84 500,00

чеки     о     досрочном погашении

446

ФИО43

N-NN140416-495018/36

47 900,00

чеки     о     досрочном погашении

447

ФИО44

N-NP131021-342238/48

60 400,00

чеки     о     досрочном погашении

448

ФИО45

N-NF130716-235576/43

40 200,00

чек      о      досрочном погашении

449

ФИО46

N-NP130822-265287/40

117 830,00

чек      о      частичном погашении

550

ФИО47

NA141001-524212/68

11 376,00

чек      о      частичном погашении

551

ФИО48

N-NR130822-265274/93

21 150,00

чеки     о     досрочном погашении

552

ФИО49

NA140820-520843/73

39 000,00

чеки     о     частичном погашении

553

ФИО50

NA140818-520603/93

71 300,00

чеки     о     частичном погашении

554

ФИО51

NA141001-524154/93

27 800,00

чеки клиента

555

ФИО52

N-NP131104-356264/163

30 000,00

чек      о      частичном погашении

556

ФИО53

NA140711-517517/57

17 600,00

чеки клиента

557

ФИО54

N-NP130823-267908/12

61 087,65

справка Нано-Финанс

558

ФИО55

N-NR130920-306703/48

170 163,86

справка Нано-Финанс

559

ФИО56

N-NR131118-369045/40

193 664,93

справка Нано-Финанс

660

ФИО57

N-NR130927-315662/73

173 032,07

справка Нано-Финанс

661

ФИО58

N-NS140130-453358/37

52 164,41

справка Нано-Финанс

662

ФИО59

N-NN140409-491325/61

24 019,19

справка Нано-Финанс

663

ФИО60

N-NR131225-422541/67

115 213,62

справка Нано-Финанс

664

ФИО61

NN140403-487788/52

35 168,83

справка Нано-Финанс

665

ФИО62

N-NP131129-383416/18

79 719,22

справка Нано-Финанс

666

ФИО63

N-ND140529-510621/69

96 750,00

заявление и чеки клиента

Всего

3 496 739,45

В нарушение требований п. 2.9. договоров уступки прав требований ООО «Нано-финанс» денежные средства, полученные от физических лиц Банку, не перечисляло.

Согласно статье 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом. В соответствии со статьей 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства или односторонне изменение его условий не допускается.

Требование Банка о перечислении денежных средств, полученных от физических лиц, было оставлено Ответчиком без ответа.

Ответчик отзыв на иск в порядке ст. 131 АПК РФ не представил, доводы истца документально не опроверг, доказательств возврата в полном объеме заемных средств в материалы дела не представил.

На дату рассмотрения спора ответчик возражений на иск не заявил, доводы истца документально не опроверг, доказательств надлежащего исполнения обязательств по договору займа суду не представил.

Принимая во внимание отсутствие опровергающих, представленные истцом доказательства, суд руководствуется позицией ВАС РФ изложенной в Постановлении № 8127/13 от 15.10.2013г. по делу №А46-12382/2012, согласно которой суд не вправе исполнять обязанность ответчика по опровержению доказательств, представленных другой стороной, поскольку это нарушает фундаментальные принципы арбитражного процесса, как состязательность и равноправие сторон (ч. 1 ст.9, ч. 1 ст. 65 , ч. 3.1 и 5 ст. 70 АПК РФ). 

Поскольку ответчиком доказательств исполнения обязательств по  договору займа,  в суд не  представлено, срок исполнения обязательств истек, расчет истца подтвержден представленными по делу документами, не опровергнут ответчиком и соответствует условиям договоров уступки,  то исковые требования признаются судом обоснованными и подлежащими удовлетворению в заявленном размере.

В соответствии со ст.ст. 102, 110 АПК РФ госпошлина по иску относится на ответчика.

С учетом изложенного, на основании ст.ст. 8, 11, 12, 309, 310, 809, 810, 819 ГК РФ, руководствуясь ст.ст. 9, 65-68, 71, 75, 102, 110, 121, 123, 156, 167-171,176,  180, 181 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Взыскать с ООО "НАНО-ФИНАНС" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, местонахождение: 109390, 

<

...>, ЭТ 1 ПОМ VII КОМ 1, дата регистрации: 26.12.2009.) в пользу АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА "АНКОР БАНК СБЕРЕЖЕНИЙ" (ИНН: 

<

***>, ОГРН: 

<

***>, местонахождение: 420101, 

<

...>, дата регистрации 29.08.2002.) задолженность в размере 3 496 739, 45 руб., а также расходы по оплате госпошлины в размере 40 484 руб.

Решение может быть обжаловано в месячный срок с даты его принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:

Н.В. Нечипоренко