АРБИТРАЖНЫЙ СУД АРХАНГЕЛЬСКОЙ ОБЛАСТИ

ул. Логинова, д. 17, г. Архангельск, 163000, тел. (8182) 420-980, факс (8182) 420-799

E-mail: info@arhangelsk.arbitr.ru, http://arhangelsk.arbitr.ru

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело № А05-7257/2021

г. Архангельск

08 августа 2021 года

 

Резолютивная часть решения объявлена 04 августа 2021 года

Полный текст решения изготовлен 08 августа 2021 года

Арбитражный суд Архангельской области в составе судьи Шишовой Л.В.

при ведении протокола судебного заседания секретарем ФИО1,

рассмотрел в судебном заседании дело по заявлению начальника отдела ведения госрестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО2 (ОГРН 

<

***>; адрес: 163002, 

<

...>)

о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (ОГРН 

<

***>; адрес: 127055, Москва, ул.Бутырский вал, д.68/70, стр.1 этаж/помещение 4/1, ком.44) к административной ответственности, 

потерпевший: ФИО3 (место жительства: г.Архангельск),

в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле,  

установил:

начальник отдела ведения госрестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу ФИО2 (далее – заявитель) обратился в Арбитражный суд Архангельской области с заявлением о привлечении общества с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс» (далее – ответчик, общество) к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее – КоАП РФ).

Лица, участвующие в деле, считаются надлежащим образом изведенными о слушании дела. Ответчик отзыв на заявление, возражения в отношении заявленных требований не представил.

В соответствии со статьей 137 Арбитражного процессуального кодекса российской Федерации (далее – АПК РФ), пунктом 27 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 20.12.2006 № 65 «О подготовке дела к судебному разбирательству» в отсутствие возражений лиц, участвующих в деле, суд завершил предварительное судебное заседание и перешел к рассмотрению спора по существу в судебном заседании 04.08.2021.

На основании части 2 статьи 210 АПК РФ судебное заседание проведено и дело рассмотрено в отсутствие представителей лиц, участвующих в деле.

Изучив материалы дела, суд установил следующие обстоятельства.

25.03.2021 в Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (далее – Управление) поступило обращение ФИО3 о возможном нарушении ее кредиторами обязательных требований, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-Ф3 «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Закон № 230-ФЗ).

19.04.2021 управление вынесло определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования № 22/2021-АР.

В адрес общества направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 19.04.2021 № 29922А21/20005.

Согласно полученному от общества ответу от 11.05.2021 установлено, что у ФИО3 имелся долг перед ООО МКК, которое по агентскому договору от 14.01.2019 № 2-14/01 уполномочило общество на взыскание долга ФИО3, образовавшегося вследствие неисполнения ею обязательств по договору № 3404135006 от 11.12.2020. Дата передачи реестра – 02.02.2021, размер просроченной задолженности – 21 486 руб.

В процессе взыскания долга с ФИО3 по вышеуказанному договору общество осуществляло следующие действия: отправку смс-сообщений, отправку голосового сообщения. По месту жительства ФИО3. направлено почтовое уведомление (05.02.2021).

Также,  из ответа общества следовало, что у ФИО3 имелся  долг  перед ООО  МФК  «Займ Онлайн», которое по агентскому договору № 1/18 от 03.04.2018 уполномочило общество на взыскание долга ФИО3, образовавшегося вследствие неисполнения ею своей обязательств по договору микрозайма № 11-4290952-2020 от 16.12.2020. Дата передачи реестра – 12.02.2021, размер просроченной задолженности – 6320 руб.

В процессе взыскания долга с ФИО3 по вышеуказанному договору общество осуществляло следующие действия: отправку смс-сообщений, отправку голосового сообщения.

ООО «КЭФ» не осуществляло уступку долга (права требования) ФИО3., а также не передавало иных данных о долге ФИО3 третьим лицам.

05.02.2021 ООО «КЭФ» в адрес ФИО3. направило почтовое отправление, следующего содержания:

«Уважаемая ФИО3, у Вас имеется задолженность в размере 21 930,80 руб. по договору № 3404135006 от 11.12.2020, оформленном в ООО МКК «Макро» (далее - Кредитор). Учитывая, что Вы до сих пор не оплатили задолженность, есть основания полагать, что Вы пытаетесь уклоняться от исполнения обязательств. Для урегулирования сложившейся ситуации и во избежание дальнейших негативных последствий Вам необходимо оплатить задолженность в размере: 21 930,80 руб. в течении 3 (трех) дней с момента получения данного уведомления.

В случае неоплаты задолженности сотрудники Департамента выездного взыскания ООО «КЭФ» рассмотрят целесообразность проведения личной встречи с Вами по адресам проживания, регистрации или работы в следующие даты: 18.02.2021 в период с 09:00 до 13:00 и 19.02.2021 в период с 14:00 до 20:00.

Целью визита будет являться личное непосредственное взаимодействие с Вами для обсуждения и рассмотрения досудебного погашения Вашего долга. На основании собранной информации Кредитором и ООО «КЭФ» будет приниматься решение о дальнейшей целесообразности процесса судопроизводства в отношении Вас.

УКЛОНЯТЬСЯ ОТЛИЧНЫХ ВСТРЕЧ НЕ ВЫХОД!

ДОЛГ НЕ ИСЧЕЗНЕТ И БУДЕТ УВЕЛИЧИВАТЬСЯ С КАЖДЫМ ДНЕМ!

Собранные сотрудниками ООО «КЭФ» в ходе визита сведения будут приобщены к общим материалам дела и станут весомым аргументом для запуска Кредитором процедуры судебного взыскания долга с применением всех доступных процессуальных механизмов. В случае своевременного поступления денежных средств на счет, Ваш адрес будет исключен из списка для осуществления визита сотрудников Управления выездного взыскания, а все финансовые претензии со стороны Кредитора и его представителей будут отозваны.

Оплатите свой долг! Личные встречи являются законными, но неприятным способом взаимодействия!»

По результатам анализа указанной информации и представленных документов, управлением установлено, что общество, являясь лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, нарушило положения Закона № 230-ФЗ.

16.06.2021 заявителем в отношении общества составлен протокол об административном правонарушении, согласно которому обществом допущены нарушения пункта 4, подпунктов «б» и «в» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ, в связи с чем в его действиях имеется состав административного правонарушения по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Считая факт совершения административного правонарушения установленным, руководствуясь частью 3 статьи 23.1 КоАП РФ, должностное лицо управление обратилось в арбитражный суд с заявлением о привлечении общества к административном ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Исследовав материалы дела, суд находит требования заявителя подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с частью 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения, имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена административная ответственность за нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности (далее – Реестр) в качестве основного вида деятельности.

Объектом данного правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа). Объективную сторону административного правонарушения образует совершение юридическим лицом, включенным в Реестр действий, направленных на возврат просроченной задолженности, нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Субъектом правонарушения является юридическое лицо, включенное в Реестр в качестве основного вида деятельности.

Общество  внесено в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности (регистрационный номер свидетельства 5/17/77000-КЛ).

Следовательно, общество при осуществлении основного вида своей экономической деятельности обязано соблюдать требования законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, и является субъектом ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с частью 1 статьи 4 Закона № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие), телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Частью 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ  предусмотрено, что при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

Общие требования к осуществлению действий, направленных на возврат просроченной задолженности, определены в статье 6 Закона № 230-ФЗ.

В соответствии с пунктом 4, подпунктами «б» и «в» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе:

- с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц;

- с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования; принадлежности кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, к органам государственной власти и органам местного самоуправления.

Согласно сведениям официального сайта ФССП России, раздел «Банк данных исполнительных производств», по состоянию на 16.06.2021 исполнительные производства в отношении ФИО3 отсутствуют. Общество не предоставило доказательств того, что у него имеются основания для обращения в суд за взысканием с должника просроченной суммы задолженности, а его работники занимают должности инспекторов, наделенных полномочиями по взысканию просроченной задолженности, и общество имеет полномочия по принудительному взысканию просроченной задолженности.

Оценив представленные доказательства в порядке статьи 71 АПК РФ, суд пришел к выводу о том, что сообщение в адрес ФИО3 оказывало на нее психологическое давление путем указания о всевозможных негативных последствиях, внушая неотвратимость наступления негативных последствий, побуждая должника совершить действия по оплате просроченной задолженности под угрозой неотвратимости применения определенных санкций соответствующими органами, выполнены с употреблением наименований, неразрывно связанных с публичными полномочиями должностных лиц органов власти.

Под психологическим давлением понимается воздействие, оказываемое на человека помимо его воли с помощью специально подобранных психологических средств и рассчитанное на оказание определенного влияния на его психику и поведение.

В данном случае общество имело своей целью не уведомить должника об имеющейся у него задолженности в соответствии с положениями Закона № 230-ФЗ, а оказывало на должника психологическое воздействие путем указания о всевозможных негативных последствиях с целью побуждения к возврату долга в результате инициирования негативных переживаний. Кроме того, значимым моментом в установлении наличия психологического давления является личное отношение (восприятие) к полученной информации обратившегося с жалобой заявителя.

Таким образом, общество  допустило нарушение пункта 4, подпунктов  «б», «в» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ.

Факт совершения обществом правонарушения подтверждается протоколом об административном правонарушении от 16.06.2021 № 30/21/29000-АП, заявлением потерпевшей и другими доказательствами.

На основании изложенного выявленные заявителем обстоятельства свидетельствуют о наличии в действиях общества события административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, которое подтверждается представленными в материалы дела доказательствами.

В силу статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) юридического лица, за которое Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Доказательства того, что обществом приняты все необходимые и достаточные меры для исполнения возложенных на него обязанностей, суду не предоставлены, что свидетельствует о наличии его вины в совершение правонарушения.

Следовательно, в действиях общества имеется состав правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.

Нарушения требований процессуального законодательства при проведении управлением проверки в отношении общества, а также при возбуждении дела об административном правонарушении, судом не установлены.

Суд не усматривает оснований для освобождения общества от административной ответственности в порядке статьи 2.9 КоАП РФ и признания совершенного правонарушения малозначительным.

Срок  давности привлечения к ответственности, установленный статьей 4.5 КоАП РФ не истек. 

Согласно части 1 статьи 4.1 КоАП РФ административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с КоАП РФ. 

При назначении административного наказания в соответствии с частью 3 статьи 4.1 КоАП РФ учитываются характер совершенного административного правонарушения, обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность.

Судом установлено, что общество ранее неоднократно привлекалось к административной ответственности,  предусмотренной частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, за аналогичные правонарушения.

С учетом характера административного правонарушения, наличия отягчающих административную ответственность обстоятельств (повторность совершения однородного административного правонарушения, что подтверждается решениями Арбитражного суда Архангельской области от 08.06.2020 по делу № А05-1985/2020, от 31.07.2020 по делу № А05-6643/2020), суд пришел к выводу о том, что ответчик подлежит привлечению к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ в виде наложения административного штрафа в  размере 70 000 рублей. 

В соответствии со статьей 32.2 КоАП РФ административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления в законную силу настоящего решения по следующим реквизитам: наименование получателя платежа: УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и НАО); ИНН 

<

***>; КПП 290101001; расчетный счет 

<

***> Отделение Архангельск г.Архангельск; БИК 011117001; код ОКТМО 11701000;  лицевой счет по доходам: 04241D11120 в УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу, код по БК  32211601141019000140, назначение платежа: оплата штрафа по АД № 31/21/29000-АП от 16.06.2021 в отношении ООО «КЭФ» // УИН32229000210000030010;ИП01.

При отсутствии у суда документа, свидетельствующего об уплате административного штрафа, по истечении шестидесяти дней с момента вступления в законную силу настоящего решения оно будет направлено судебному приставу-исполнителю для взыскания суммы административного штрафа в порядке, предусмотренном федеральным законодательством.

Руководствуясь статьями 202-206 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, Арбитражный суд Архангельской области

РЕШИЛ:

привлечь общество с ограниченной ответственностью «Кредитэкспресс Финанс», зарегистрированное в Едином государственном реестре юридических лиц за основным государственным регистрационным номером 

<

***>, ИНН 

<

***>, находящееся по адресу: 127055, Москва, ул.Бутырский Вал, дом 68/70 стр. 1, этаж/помещение 4/1, ком.44, к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в виде наложения административного штрафа в размере 70 000 рублей.

Настоящее решение может быть обжаловано в Четырнадцатый арбитражный апелляционный суд путем подачи апелляционной жалобы через Арбитражный суд Архангельской области в срок, не превышающий десяти дней со дня его принятия.

 

Судья

 

Л.В. Шишова