﻿АРБИТРАЖНЫЙ СУД

 ЗАПАДНО-СИБИРСКОГО ОКРУГА

 

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Тюмень	Дело № А03-8487/2019

Резолютивная часть постановления объявлена  12 мая 2020 года

Постановление изготовлено в полном объеме  18 мая 2020 года

 

Арбитражный суд Западно-Сибирского округа в составе:

председательствующего			Сириной В.В.

судей							Зиновьевой Т.А.

								Севастьяновой М.А.

при ведении протокола судебного заседания с использованием средств видеоконференц-связи помощником судьи Белевич Н.В. рассмотрел в судебном заседании кассационную жалобу открытого акционерного общества «Ключевской элеватор» на решение от 17.09.2019 Арбитражного суда Алтайского края (судья Винникова А.Н.) и постановление от 30.12.2019 Седьмого арбитражного апелляционного суда (судьи Стасюк Т.Е., Павлова Ю.И., Фертиков М.А.) по делу № А03-8487/2019 по иску открытого акционерного общества «Ключевской элеватор» (658980, Алтайский край, Ключевский р-н, с. Ключи, ул. Центральная, д. 142, ОГРН 1022202315277, ИНН 2248000031) к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19, ОГРН 1027700132195, ИНН 7707083893) в лице Алтайского отделения № 8644 о признании отсутствующим права собственности, признании права собственности на объекты недвижимости.

Другие лица, участвующие в деле: акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк», акционерное общество «Газпромбанк», Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю.

Путем использования систем видеоконференц-связи при содействии Арбитражного суда Алтайского края (судья Конопелько Е.И.) в заседании участвовали представители: 

от открытого акционерного общества «Ключевской элеватор» – Удовиченко Н.П. по доверенности от 18.06.2019;

от публичного акционерного общества «Сбербанк России» – Герман Ю.И. по доверенности от 14.06.2019.

Суд установил:

открытое акционерное общество «Ключевской элеватор» (далее – ОАО «Ключевской элеватор», общество, истец) обратилось в Арбитражный суд Алтайского края с иском, уточненным в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ), к публичному акционерному обществу «Сбербанк России» (далее – ПАО «Сбербанк России», банк, ответчик) в лице Алтайского отделения № 8644 о признании отсутствующим права собственности ответчика на здание, расположенное по адресу: Алтайский край, Ключевский р-н, с. Ключи, ул. Центральная, д. 142/1 с кадастровым номером 22:18:120116:215; земельный участок, расположенный по адресу: Алтайский край, Ключевский р-н, с. Ключи, ул. Центральная, д. 142/1 с кадастровым номером 22:18:120219:268; признании права собственности на указанные объекты недвижимости за ОАО «Ключевской элеватор».

К участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены: акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» (далее – АО «Россельхозбанк»), акционерное общество «Газпромбанк», Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю.

Решением от 17.09.2019 Арбитражного суда Алтайского края, оставленным без изменения постановлением от 30.12.2019 Седьмого арбитражного апелляционного суда, в удовлетворении исковых требований отказано.

ОАО «Ключевской элеватор» обратилось с кассационной жалобой, в которой просит решение от 17.09.2019 Арбитражного суда Алтайского края отменить полностью, принять новый судебный акт. 

В обоснование жалобы приведены следующие доводы: судами неправильно применена статья 138 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее – Закон о банкротстве); расходы на обеспечение сохранности залога ПАО «Сбербанк» содержались в отчете конкурсного управляющего; действия банка являются недобросовестными, противоречат статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

ПАО «Сбербанк России» в отзыве просит оставить обжалуемые судебные акты без изменения как соответствующие действующему законодательству.

Отзыв от АО «Гилевский элеватор» судом не принимается, поскольку данное общество не является лицом, участвующим в деле.

В судебном заседании представители сторон поддержали свои доводы и возражения.

Изучив доводы кассационной жалобы, выслушав представителей сторон, проверив в порядке статей 284, 286, 287, 288 АПК РФ правильность применения судами первой и апелляционной инстанций норм материального права и соблюдение норм процессуального права при принятии обжалуемых судебных актов, а также соответствие выводов в указанных актах установленным по делу фактическим обстоятельствам и имеющимся в деле доказательствам, суд кассационной инстанции полагает, что обжалованные решение и постановление подлежат оставлению без изменения в связи со следующим.

Как следует из материалов дела и установлено судами, определением от 29.04.2014 Арбитражного суда Алтайского края по делу № А03-13567/2014 возбуждено дело о банкротстве ОАО «Ключевской элеватор».

Решением от 25.12.2015 Арбитражного суда Алтайского края (резолютивная часть объявлена 23.12.2015) по делу № А03-13567/2014 ОАО «Ключевской элеватор» признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, конкурсным управляющим утвержден Рохин Сергей Сергеевич.

Определением от 16.11.2016 Арбитражного суда Алтайского края (резолютивная часть объявлена 15.11.2016) по делу № А03-13567/2014 суд утвердил конкурсным управляющим ОАО «Ключевской элеватор» Моисеенко Андрея Николаевича.

Согласно сведениям из Единого государственного реестра недвижимости земельный участок с кадастровым номером 22:18:120219:268 и здание элеватора с кадастровым номером 22:18:120116:215 расположены по адресу Алтайский край, Ключевской район, с. Ключи, ул. Центральная, д. 142/1, принадлежат на праве собственности ПАО «Сбербанк России» на основании протокола о результатах проведения открытых торгов по лоту  от 27.01.2019 № 1 и письма (с приложением) от 26.02.2019 № СИБ-19 исх. 30.

По мнению истца у ПАО «Сбербанк России» отсутствовали правовые основания для регистрации права собственности на спорные объекты недвижимости, поскольку банк не реализовал свое право на оставление предмета залога за собой в силу того, что им не была произведена оплата в установленный срок. Кроме того, имущество, являющееся предметом залога ПАО «Сбербанк России», входило в единый сельскохозяйственный комплекс и реализовывалось одним лотом, при этом в результате действий банка по оставлению за собой только части имущества, была существенно уменьшена рыночная стоимость остального имущества, что является злоупотреблением правом. На основании изложенного конкурсный управляющий ОАО «Ключевской элеватор» Моисеенко Андрей Николаевич обратился в арбитражный суд с иском по настоящему делу.

Отказывая в удовлетворении иска, суд первой инстанции исходил из того, что признаки злоупотребления правом со стороны банка отсутствуют, ответчик оставил за собой залоговое имущество в соответствии с требованиями Закона о банкротстве, положением о продаже имущества должника с открытых торгов, перечислил на специальный счет должника денежные средства в счет оплаты 20 % стоимости имущества, а также оплатил расходы на содержание залогового имущества.

Суд апелляционной инстанции с указанными выводами согласился.

Суд кассационной инстанции считает выводы судов соответствующими нормам права и установленным по делу обстоятельствам.

На основании определения от 31.03.2015Арбитражного суда Алтайского края по делу № А03-13567/2014 требования ПАО «Сбербанк» по договору от 16.12.2011 об открытии невозобновляемой кредитной линии № 58.01-11/289 были включены в реестр требований кредиторов ОАО «Ключевской элеватор» в размере 200 050 000 руб., как обеспеченные залогом имущества должника:

1)  по договору ипотеки от 27.11.2012 № 58.01-11/289-11з, заключенному с ОАО «Ключевской элеватор»:

–  объект недвижимости – здание элеватора, общей площадью 9 605,6 кв. м, расположенное по адресу: Алтайский край, Ключевский район, с. Ключи, ул. Центральная, д. 142/1, Литер А21. Кадастровый номер 22:18:120219:0217:01:217:003:000002600, в соответствии со свидетельством о государственной регистрации 22 АВ 864246 от 22.03.2012, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю;

–  земельный участок, на котором находится закладываемый объект недвижимости, площадью 187 262 кв. м, кадастровый номер 22:18:12 02 19:268, расположенный по адресу: Алтайский край, Ключевский район, с. Ключи, ул. Центральная, 142/1, категория земель: земли населенных пунктов – под промышленные предприятия, в соответствии со свидетельством о государственной регистрации 22 АГ 246668 от 05.09.2012, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю;

2)  по договору залога от 27.11.2012 № 58.01-11/289-12з, заключенному с ОАО «Ключевской элеватор» (имущество – техническое оборудование элеватора в количестве 90 ед.).

Отчетом ООО «Валкон» от 12.07.2016 за № 160Д-04-04 определена рыночная стоимость недвижимого и движимого имущества (в том числе залогового и незалогового), принадлежащего на праве собственности ОАО «Ключевской элеватор».

Первые торги по продаже имущества должника 12.07.2018 признаны несостоявшимися в связи с отсутствием предложения о цене участников торгов.

Повторные торги по продаже имущества должника 05.09.2018 также признаны несостоявшимися в связи с отсутствием предложения о цене участников торгов.

Собранием кредиторов ОАО «Ключевской элеватор» 12.10.2018 утверждено положение о порядке, сроках и условиях реализации имущества должника ОАО «Ключевской элеватор» (в том числе залогового имущества) посредством публичного предложения в редакции конкурсного управляющего и АО «Россельхозбанк», а также путем разрешения разногласий – определением от 07.12.2018 Арбитражного суда Алтайского края по делу № А03-13567/2014.

Статьей 8 указанного выше положения о порядке, сроках и условиях реализации имущества должника предусмотрено право залогового кредитора (банка) в ходе продажи имущества посредством публичного предложения оставить имущество за собой по цене, установленной для определенного этапа снижения цены имущества.

В случае разногласий между конкурсным кредитором по обязательству, обеспеченному залогом имущества должника, и конкурсным управляющим или лицами, участвующими в деле о банкротстве, по вопросам начальной продажной цены, порядка и условий проведения торгов по реализации предмета залога, порядка и условий обеспечения сохранности предмета залога каждый из них в течение десяти дней с даты включения сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве вправе обратиться с заявлением о разрешении таких разногласий в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве (абзац третий пункта 4 статьи 138 Закона о банкротстве).

Аналогичное положение закреплено в пункте 9 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 23.07.2009 № 58 «О некоторых вопросах, связанных с удовлетворением требований залогодержателя при банкротстве залогодателя».

При этом положение о порядке, сроках и условиях реализации имущества должника в судебном порядке конкурсным управляющим и другими заинтересованными лицами не оспаривалось.

После признания 27.01.2019 торгов в форме публичного предложения несостоявшимися в связи с отсутствием заявок конкурсный управляющий предложил провести вторые торги посредством публичного предложения с ценой отсечения 132 628 166,47 руб., в том числе с ценой отсечения залогового имущества ПАО «Сбербанк» в 39 232 998,09 руб., то есть продать залог ПАО «Сбербанк» в порядке повторного публичного предложения по цене дешевле, чем залогодержатель ПАО «Сбербанк» готово принять его на баланс.

В соответствии с пунктом 6 статьи 138 Закона о несостоятельности (банкротстве), расходы на обеспечение сохранности предмета залога и реализацию его на торгах покрываются за счет средств, поступивших от реализации предмета залога, до расходования этих средств в соответствии с пунктами 1 и 2 статьи 138 Закона о несостоятельности (банкротстве).

Как установлено судами, на дату принятия ПАО «Сбербанк» решения об оставлении за собой нереализованного залогового имущества (в период оформления собственности) конкурсный управляющий должника предоставлял всем кредиторам должника информацию об отсутствии расходов на хранение конкурсной массы должника, в том числе и залогового имущества, что подтверждается отчетом конкурсного управляющего ОАО «Ключевской элеватор» от 28.12.2018 о результатах проведения процедуры конкурсного производства.

Согласно данному отчету имущество ОАО «Ключевской элеватор» сдано в аренду ОАО «Новосибирский мелькомбинат» по договору от 07.07.2016. Статьей 3 договора аренды от 07.07.2016 предусмотрено, что арендные платежи направляются на погашение текущей задолженности должника, в том числе и на расходы по сохранности имущества должника.

На основании вышеизложенных расчетов (информации) ПАО «Сбербанк» было принято решение об оставлении за собой нереализованного залогового имущества в форме публичного предложения в порядке статьи 138 Закона о банкротстве и в подтверждение принятого решения банк:

–  перечислил на счет ОАО «Ключевской элеватор» платежным поручением от 26.02.2019 № 188850 денежные средства в сумме 8 916 590,48 руб. (что составляет 20 % от суммы в 44 582 952,38 руб.);

–  письмом от 26.02.2019 за исх. № СИБ-19-исх/30 ПАО «Сбербанк» уведомило конкурсного управляющего ОАО «Ключевской элеватор» об оставлении за собой движимого и недвижимого имущества, находящегося в залоге ПАО «Сбербанк России», не реализованного на торгах в форме публичного предложения в рамках процедуры банкротства ОАО «Ключевской элеватор».

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что ПАО «Сбербанк» надлежащим образом выполнило все условия оставления предмета залога за собой в соответствии с положением о порядке, сроках и условиях продажи имущества должника ОАО «Ключевской элеватор» посредством публичного предложения, статьей 138 Закона о банкротстве.

При рассмотрении спора истец не опроверг доводы ПАО «Сбербанк» о том, что только после реализации банком права на оставление предмета залога за собой и исполнения банком обязательных требований Закона о банкротстве от конкурсного управляющего ОАО «Ключевской элекватор» начали поступать письма о необходимости компенсации расходов.

ПАО «Сбербанк» с целью государственной регистрации права при переходе права собственности на недвижимое имущество в результате подачи заявления залогодержателя, оставляющего предмет ипотеки за собой, передало в Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Алтайскому краю исчерпывающий пакет документов, предусмотренный статьей 138 Закона о банкротстве.

11.04.2019 определением арбитражного суда в рамках дела о банкротстве ОАО «Ключевской элеватор» № А03-13567/2014 принято к производству требование конкурсного управляющего об утверждении его Положения о порядке, сроках и условиях продажи имущества должника единым лотом посредством второго публичного предложения совместно с имуществом принадлежащим ПАО «Сбербанк» с ценой отсечения 132 628 166,47 руб. 

Определением от 12.07.2019 Арбитражного суда Алтайского края разрешены указанные выше разногласия, суд установил возможность дальнейшей реализации предмета залога ПАО «Сбербанк» совместно с продажей иного имущества ОАО «Ключевской элеватор» только с согласия конкурсного кредитора, требования которого обеспечены залогом реализуемого имущества.

Последующая реализация заложенного имущества в ходе торгов посредством публичного предложения представляет собой пошаговое снижение цены имущества до появления спроса. Тем самым определяется рыночная цена. Сохранение за залоговым кредитором права участия в механизме определения рыночной цены путем оставления имущества за собой на этапе, когда нет предложений от участников торгов, не нарушает прав и законных интересов иных кредиторов (определение Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации по делу № 305-ЭС17-6779).

В соответствии с нормами главы VII Закона о банкротстве, основной целью конкурсного производства как ликвидационной процедуры является достижение максимального экономического эффекта при удовлетворении требований кредиторов должника, достигаемого обеспечением баланса между затратами на проведение процедуры конкурсного производства (как финансовыми, так и временными) и ожидаемыми последствиями в виде размера удовлетворенных требований. При этом следует обеспечить и соблюдение разумного баланса имущественных интересов всех кредиторов.

В соответствии с пунктом 4 статьи 138 Закона о банкротстве продажа заложенного имущества осуществляется конкурсным управляющим в порядке, предусмотренном пунктами 4, 5, 8 – 19 статьи 110, пунктом 3 статьи 111 настоящего Закона. Вне зависимости от того, на какой стадии продажи имущества (после признания несостоявшимися повторных торгов, в ходе торгов посредством публичного предложения либо по их завершении) залоговым кредитором заявлено об оставлении этого имущества за собой, реализация указанного права обусловлена исполнением им обязанности по перечислению денежных средств на специальный банковский счет должника.

Таким образом, в сложившейся ситуации действия ПАО «Сбербанк» по оставлению предмета залога за собой по цене 44 582 952,38 руб. были направлены на обеспечение соблюдения разумного баланса имущественных интересов всех кредиторов, в том числе кредиторов 1 и 2 очереди, так как ПАО «Сбербанк» перечислило 8 916 590,48 руб. на специальный счет должника максимально возможную к получению сумму от продажи предмета залога ПАО «Сбербанк».

В соответствии с пунктом 4.2 статьи 138 Закона о банкротстве конкурсный кредитор по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника, вправе оставить предмет залога за собой в ходе торгов по продаже имущества должника посредством публичного предложения на любом этапе снижения цены такого имущества при отсутствии заявок на участие в торгах по цене, установленной для этого этапа снижения цены имущества.

С даты поступления денежных средств на специальный банковский счет и получения арбитражным управляющим заявления об оставлении предмета залога за собой торги по продаже предмета залога посредством публичного предложения подлежат завершению.

Кроме того, ПАО «Сбербанк» платежным поручением от 19.03.2019 № 975838 перечислило на депозитный счет Арбитражного суда Алтайского края 2 088 561,08 руб. с целью предоставления встречного обеспечения по делу по заявлению конкурсного управляющего ОАО «Ключевской элеватор» Моисеенко А.Н. о разрешении разногласий с ПАО «Сбербанк» в части компенсации расходов на обеспечение сохранности и реализации залогового имущества ПАО Сбербанк в сумме 2 088 561,08 руб. 

Определением от 20.03.2019 Арбитражного суда Алтайского края в рамках дела № А03-13567/2014 принято к производству заявление конкурсного управляющего ОАО «Ключевской элеватор» Моисеенко А.Н. о разрешении разногласий с ПАО «Сбербанк» в части размера компенсации расходов на обеспечение сохранности и реализации залогового имущества ПАО «Сбербанк» в сумме 2 088 561,08 руб. 

Определением от 30.09.2019 Арбитражного суда Алтайского края разрешены разногласия между конкурсным управляющим ОАО «Ключевской элеватор» и ПАО «Сбербанк», установлена обязанность последнего произвести возмещение расходов на охрану залогового имущества за период с 07.07.2016 по 31.03.2018 в размере 1 618 859,52 руб. и расходов на оплату электроэнергии в размере 249 616,95 руб., итого 1 868 476,47 руб. ПАО «Сбербанк» компенсированы расходы на сохранность залогового имущества путем перечисления на расчетный счет ОАО «Ключевской элеватор» денежных средств в размере 1 868 476,47 руб. (488 754,75 руб. платежным поручением от 26.02.2019 № 188850 и 1 379 722,72 руб. платежным поручением от 24.10.2019 № 535338).

Злоупотребление банком своими правами при оставлении предмета залога за собой, а также нарушение прав и законных интересов других кредиторов должника, судами не установлено.

Доводы конкурсного управляющего о том, что общество является сельскохозяйственной организацией, конкурсный управлявший не предоставил доказательств того, что ОАО «Ключевской элеватор» соответствует критериям сельскохозяйственной организации, предусмотренным законом о банкротстве. Указанный довод также опровергается информацией в карточке должника, размещенной конкурсным управляющим ОАО «Ключевской элеватор» на сайте ЕФРСБ, в соответствии со статьей 177 Закона о банкротстве.

Доводы кассатора о том, что банк не имел права оставлять за собой предмет залога, также были предметом рассмотрения и обоснованно отклонены как опровергающиеся материалами дела, а именно: положением о порядке, сроках и условиях реализации имущества должника ОАО «Ключевской элеватор» посредством публичного предложения в редакции конкурсного управляющего и АО «Россельхозбанк» утвержденного 12.10.2018 собранием кредиторов ОАО «Ключевской элеватор», а также путем разрешения разногласий – определением от 07.12.2018 Арбитражного суда Алтайского края по делу № А03-13567/2014. Нарушений требований действующего законодательства, регулирующего порядок проведения торгов по продаже имущества должника-банкрота судами не установлено.

Таким образом, доводы подателя жалобы не опровергают выводы судов, основанные на фактических обстоятельствах, направлены на их переоценку и не свидетельствуют о нарушении норм права, которые в соответствии со статьей 288 АПК РФ могут быть основанием для отмены или изменения судебных актов. Кассационная жалоба удовлетворению не подлежит.

В связи с тем, что заявителю была предоставлена отсрочка по уплате государственной пошлины до рассмотрения кассационной жалобы, с ОАО «Ключевской элеватор» подлежит взысканию в доход федерального бюджета 3 000 руб. государственной пошлины.

Руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 287, статьей 289 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Арбитражный суд Западно-Сибирского округа

постановил:

решение от 17.09.2019 Арбитражного суда Алтайского края и постановление от 30.12.2019 Седьмого арбитражного апелляционного суда по делу № А03-8487/2019 оставить без изменения, кассационную жалобу – без удовлетворения. 

Взыскать с открытого акционерного общества «Ключевской элеватор» в доход федерального бюджета 3 000 рублей государственной пошлины.

Постановление может быть обжаловано в Судебную коллегию Верховного Суда Российской Федерации в срок, не превышающий двух месяцев со дня его принятия, в порядке, предусмотренном статьей 291.1 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Председательствующий					В.В. Сирина

Судьи									Т.А. Зиновьева

										М.А. Севастьянова