Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ

Дело №А40-236795/23-149-1943

г. Москва

26 марта 2024 года

Резолютивная часть решения объявлена 20 марта 2024 года

Решение в полном объеме изготовлено 26 марта 2024 года

Арбитражный суд в составе судьи Кузина М.М.

при ведении протокола секретарем судебного заседания ФИО1

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по заявлению ООО «АТС ГРУПП» (123557, Россия, г. Москва, вн.тер.г. муниципальный округ Пресненский, улица Пресненский вал, д. 21, этаж/офис 2/09, помещ. VII, ОГРН: 

<

***>, Дата присвоения ОГРН: 07.06.2018, ИНН: 

<

***>, КПП: 770301001)

к Центральному Банку Российской Федерации, ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

о признании незаконными действий

с участием:

от заявителя: не явился, извещен

от Банка России: ФИО2 (дов. от 03.09.2020 №ДВР20-011/269), ФИО3 (дов. от 18.07.2023 №ДВР23-014/112), ФИО2 (дов. от 03.09.2020 №ДВР20-011/269)

от ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие»: ФИО4 (дов. от 04.05.2022 №01/487)

УСТАНОВИЛ:

ООО «АТС ГРУПП» (далее – заявитель) обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с заявлением о признании незаконными действий Центрального Банка Российской Федерации (далее – Банк России) по отнесению ООО «АТС ГРУПП» к группе высокой степени риска совершения Подозрительных операций; об обязании Банка России отменить решение об отнесении ООО «АТС ГРУПП» к группе высокой степени риска совершения Подозрительных операций; об обязании ПАО Банк «ФК Открытие возобновить обслуживание расчётных счетов ООО «АТС ГРУПП», в том числе с использованием системы дистанционного обслуживания, а также снять все ограничения со счетов.

Ответчик – Банк России против удовлетворения требований возражал по доводам, изложенным в отзыве.

Ответчик – ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» против удовлетворения требований возражал по доводам, изложенным в отзыве.

Заявитель в судебное заседание не явился, в материалах дела имеются документы, подтверждающие его надлежащее извещение о времени и месте судебного разбирательства. Суд счел возможным рассмотреть дело без участия заявителя в порядке, предусмотренном ст.156 АПК РФ.

Информация о принятии заявления к производству, движении дела, о времени и месте судебного заседания размещена арбитражным судом на официальном сайте Арбитражного суда г. Москвы в информационно -телекоммуникационной сети "Интернет", в соответствии с порядком, установленным статьей 121 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, выслушав доводы ответчиков, оценив относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности на основании ст.71 АПК РФ, суд установил, что требования заявителя не подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Судом проверено и установлено, что процессуальный срок, предусмотренный ст. 198 АПК РФ, заявителем соблюден.

В соответствии со ст. 198 АПК РФ, граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности.

В соответствии с частью 4 статьи 200 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных правовых актов и действий государственных органов, должностных лиц арбитражный суд в судебном заседании осуществляет проверку оспариваемого акта, оспариваемых действий и устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту, а также устанавливает, нарушают ли оспариваемый акт и действия права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности. 

В соответствии со ст. 13 ГК РФ, п. 6 Постановления Пленума ВС и Пленума ВАС РФ от 01.07.1996 №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», основанием для принятия решения суда о признании ненормативного акта недействительным, является, одновременно как несоответствие его закону или иному нормативно-правовому акту, так и нарушение указанным актом гражданских прав и охраняемых интересов граждан или юридических лиц, обратившихся в суд с соответствующим требованиям.

Таким образом, в круг обстоятельств подлежащих установлению при рассмотрении дел об оспаривании ненормативных актов, действий (бездействий) госорганов входит проверка соответствия оспариваемого акта закону или иному нормативно-правовому акту и проверка факта нарушения оспариваемым актом, действием (бездействием) прав и законных интересов заявителя.

Как следует из заявления, 11.01.2023 ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» сообщило, что 20.07.2022 Центральный Банк РФ присвоил ООО «АТС ГРУПП» (ИНН 

<

***>) высокий уровень риска совершения подозрительных операций, в связи с чем Финансовая Корпорация Открытие применила меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7. Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В связи с данным обстоятельством ПАО Банк «ФК Открытие» приостановило проведение операций по счетам ООО «АТС ГРУПП».

Посчитав указанные действия Банка России незаконными, Заявитель обратился в Арбитражный суд г. Москвы с настоящим заявлением.

В обоснование заявленных требований ООО «АТС ГРУПП» указывает, что подозрительных операцией Общество не совершает, ведет обычную хозяйственную деятельность.

Отказывая в удовлетворении требований ООО «АТС ГРУПП», суд  исходит из следующего.

Согласно статье 9.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон о Банке России) при осуществлении оценки степени (уровня) риска совершения подозрительных операций клиентами кредитных организаций - юридическими лицами (индивидуальными предпринимателями), зарегистрированными в соответствии с законодательством Российской Федерации, Банк России относит каждое такое юридическое лицо (каждого такого индивидуального предпринимателя) к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций в зависимости от следующих степеней (уровней) риска совершения им подозрительных операций: низкая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; средняя степень (уровень) риска совершения подозрительных операций; высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций.

Банк России относит юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группам риска совершения подозрительных операций на основании критериев, которые определяются Банком России по согласованию с федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и утверждаются Советом директоров (далее - Критерии).

Критерии установлены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022, опубликованным 01.07.2022 на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» http://www.cbr.ru/.

На основании пункта 18.8 статьи 4 и статьи 9.1 Закона о Банке России Банком России проведена оценка степени (уровня) риска совершения подозрительных операций в отношении ООО «АТС ГРУПП», по результатам которой 19.07.2022 Заявитель отнесен к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций (далее - группа высокого риска).

Основанием для отнесения Заявителя к группе высокого риска послужили следующие обстоятельства.

1. Преобладающие объемы денежных средств поступали на банковский счет Заявителя от юридических лиц с последующим списанием денежных средств на банковский счет физического лица.

Согласно выписке по банковскому счету Заявителя, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», в период с 24.03.2022 по 19.07.2022 (далее - рассматриваемый период) Заявителю поступили денежные средства от юридических лиц за товары и в качестве оплаты по счету на общую сумму около 7,1 млн руб. (99,8% от общего кредитового оборота по счетам Заявителя в рассматриваемом периоде за исключением переводов между своими счетами и возвратов денежных средств). В последующем денежные средства списывались в адрес руководителя ФИО5 Викторовны на общую сумму 4,3 млн руб. (70,8% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя в рассматриваемом периоде за исключением перевода денежных средств между своими счетами).

Указанные действия подпадают под критерий отнесения к группе высокого риска, установленный абзацем 16  пункта 1.2 Решения Совета директоров.

2. Денежные средства поступали на банковский счет Заявителя от юридических лиц с последующим их снятием в наличной форме с использованием банковской корпоративной карты Заявителя.

Согласно выписке по банковскому счету Заявителя, открытому в АО «АЛЬФА-БАНК», денежные средства, поступающие Заявителю от юридических лиц, снимались им в наличной форме с использованием банковской корпоративной карты на общую сумму 1,05 млн руб. (17,3% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя в рассматриваемом периоде за исключением переводов между своими счетами).

Указанные действия подпадают под критерий отнесения к группе высокого риска, установленный абзацем 17  пункта 1.2 Решения Совета директоров.

3. Заявителем в рассматриваемом периоде совершались операции, имеющие признаки подозрительных транзитных операций, а именно:

остатки денежных средств на банковском счете Заявителя минимальны по сравнению с объемами операций, проводимым по нему;

зачисляемые на указанный банковский счет Заявителя денежные средства в течение короткого периода времени (1-3 дня) списывались на счет физического лица либо снимались наличными;

уплата налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, а также операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (такие как выплата заработной платы, хозяйственные расходы, оплата аренды и тому подобное), с указанного счета Заявителя осуществлялись в объеме, не соответствующем масштабу его деятельности.

Указанные действия подпадают под критерий отнесения к группе высокого риска, установленный абзацем 20  пункта 1.2 Решения Совета директоров.

4. В рассматриваемом периоде по банковским счетам Заявителя операции, связанные с ведением реальной хозяйственной деятельности (выплата заработной платы, хозяйственные расходы, услуг связи и тому подобное) осуществлялись в минимальном объеме, что соответствует критерию, указанному в абзаце 9  пункта 1.2 Решения Совета директоров.

5. Согласно выпискам по банковским счетам Заявителя в рассматриваемом периоде Заявителем уплачены налоги и иные обязательные платежи в бюджет Российской Федерации на общую сумму 15 тыс. руб., что составляет 0,23% от общего дебетового оборота по счетам Заявителя за исключением переводов между своими счетами и возврата денежных средств.

Таким образом, налоговая нагрузка Заявителя (соотношение объема уплаченных в бюджетную систему Российской Федерации обязательных платежей с объемами проведенных операций по счетам Заявителя) является минимальной, что соответствует критерию, указанному в абзаце 29  пункта 1.1 Решения Совета директоров.

Кроме того, Банк России обратил внимание, что согласно выписке по банковскому счету Заявителя, открытому в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», со счета Заявителя удержаны денежные средства по решениям о взыскании задолженности на основании статьи 46 Налогового кодекса Российской Федерации на общую сумму 64,4 тыс. рублей.

Таким образом, действия Банка России по отнесению ООО «АТС ГРУПП» к группе высокого риска являются законными, обоснованными и не нарушают права и законные интересы Заявителя.

Необходимо отметить, что само по себе отнесение к высокой группе риска Банком России не влечет для Заявителя каких-либо правовых последствий.

В соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон №115-ФЗ) информация об отнесении Заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций направлена Банком России в кредитные организации 19.07.2022.

Согласно пункту 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ при осуществлении внутреннего контроля кредитная организация, использующая информацию Центрального банка Российской Федерации, предусмотренную абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Закона №115-ФЗ, в отношении клиента -юридического лица (за исключением кредитных организаций, государственных органов и органов местного самоуправления) (индивидуального предпринимателя), зарегистрированного в соответствии с законодательством Российской Федерации, который отнесен кредитной организацией и Центральным банком Российской Федерации к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, применяет следующие меры (далее - меры):

не проводит операции по списанию денежных средств с банковского счета (вклада, депозита), по уменьшению остатка электронных денежных средств, не осуществляет переводы денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России, операции выдачи наличных денежных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 6 настоящей статьи, а также операции с иным имуществом;

не выдает при расторжении договора банковского счета (вклада, депозита) остаток денежных средств на счете либо не перечисляет его на другой счет такого клиента или на счет третьего лица по указанию такого клиента, за исключением случаев, предусмотренных абзацами седьмым и десятым пункта 6 настоящей статьи;

прекращает обеспечение возможности использования таким клиентом электронного средства платежа.

Таким образом, применение мер осуществляется на основании императивного требования пункта 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ.

Согласно информации, представленной ПАО Банком «ФК Открытие» в Банк России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ, Банком в отношении Заявителя 20.07.2022 применены меры, о чем в тот же день Заявителю направлено уведомление.

В соответствии с пунктом 1 статьи 7.8 Закона №115-ФЗ Заявитель обратился в межведомственную комиссию, созданную при Банке России в соответствии с пунктом 13.5 статьи 7 Закона №115-ФЗ (далее - Комиссия), с заявлением об отсутствии оснований для применения к нему мер.

По итогам рассмотрения обращения Заявителя, а также приложенных к нему документов и сведений, мотивированных обоснований Банка и Банка России отнесения Заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, а также документов и сведений, представленных Банком и другими кредитными организациями, обслуживающими Заявителя и его контрагентов, Комиссией 17.02.2023 в соответствии с абзацем первым пункта 2 статьи 7.8 Закона № 115-ФЗ принято решение о наличии оснований для применения Банком к Заявителю мер.

Указанное решение Комиссии в судебном порядке не обжаловалось.

В связи с вышеизложенным, суд соглашается с позицией Банка России, что отнесение Заявителя к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций и применение к Заявителю мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона №115-ФЗ является законным и обоснованным.

Следовательно, в данном случае отсутствуют основания, предусмотренные ст.13 ГК РФ и ч.1 ст.198 АПК РФ, которые одновременно необходимы для признания ненормативного акта органа, осуществляющего публичные полномочия, недействительным, а решения или действия незаконными.

Согласно части 3 статьи 201 АПК РФ в случае, если арбитражный суд установит, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решения и действия (бездействие) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и не нарушают права и законные интересы заявителя, суд принимает решение об отказе в удовлетворении заявленного требования.

Доводы заявителя, изложенные в заявлении, не находят своего подтверждения в материалах дела и не могут служить основанием для удовлетворения заявленных требований.

Судебные расходы, связанные с оплатой государственной пошлины, подлежат распределению в соответствии со ст. 110 АПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.65, 167-170, 176, 181, 200, 201 АПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении заявления ООО «АТС ГРУПП» - отказать.

Проверено на соответствие требованиям действующего законодательства.

Решение может быть обжаловано в течение месяца с даты принятия в Девятый арбитражный апелляционный суд.

Судья:                                                                                                             М.М. Кузин